證券公司實習(xí)報告(完整資料).doc

1、目錄一、實習(xí)公司簡介 1公司介紹 2經(jīng)營范圍 3二、實習(xí)過程基本回顧 3（一）實習(xí)地點 4（二）實習(xí)時間 4（三）實習(xí)內(nèi)容 47.12 7.31：大廳實習(xí) 38.1 8.12：完成課題 4三、實習(xí)總結(jié)及體會 1.4、實習(xí)公司簡介公司介紹國泰君安證券股份有限公司是國內(nèi)最大綜合類證券公司之一， 由原國泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司于1999 年合并新設(shè)，現(xiàn)注冊資本 61 億元，經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)居業(yè)內(nèi)前三， 經(jīng)營管理、 風(fēng)險控制、合規(guī)體系、信息技術(shù)等水平領(lǐng)先。自成立之日起，國泰君安秉持以客戶為中心的服務(wù)理念，扎 根于國內(nèi)資本市場，是國內(nèi)規(guī)模最大、經(jīng)營范圍最廣、機(jī)構(gòu)分布 最廣、服務(wù)客戶最多的證券公司之

2、一， 旗下設(shè)國泰君安金融控股 有限公司 （注冊地香港 ）、國泰君安期貨有限公司、上海國泰君安 證券資產(chǎn)管理有限公司、 國泰君安創(chuàng)新投資有限公司、 國聯(lián)安基 金管理有限公司 5 家子公司，在全國 28個省、市、自治區(qū)設(shè)有 30 家分公司、 193個證券營業(yè)部。國泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的 暢通、及時和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊伍，提供高水平的投 資咨詢服務(wù)， 增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險的能力。 先進(jìn)的營銷意識和良好 的整體資源配置， 使國泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場份額逐年上升， 其 股票、基金交易額均排名全國第一。高質(zhì)量的研究開發(fā)工作始終是國泰君安經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國內(nèi)券

3、商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。 研究所每日提供實時財經(jīng)信息和 股票市場趨勢分析， 定期出版各種公司研究報告， 隨時發(fā)表熱點 問題專題研究。公司證券投資業(yè)務(wù)在市場上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門設(shè) 立資產(chǎn)委托管理部， 為客戶資產(chǎn)量身定制理財方案。 國泰君安重 視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實現(xiàn)了無紙化辦公。此外，國泰君安注重有形營業(yè) 網(wǎng)絡(luò)與無形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合， 開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能， 大力推 廣非現(xiàn)場交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。2004-2011年，國泰君安在世界品牌實驗室中國 500 最具 價值品牌評比中連年位居 " 中國券商品牌價值 " 榜首。至 20

4、17年 已連續(xù)十年獲得中國證監(jiān)會券商分類 A 類 AA 級評價。 經(jīng)營范圍證券的代理買賣；證券的承銷和上市推薦；代理證券的還本 付息和分紅派息；證券投資咨詢；證券的代保管、鑒證；資產(chǎn)管 理；代理證券登記開戶； 發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司； 證券的自營買賣。二、實習(xí)過程基本回顧一）實習(xí)地點國泰君安證券大連成義街營業(yè)部二）實習(xí)時間2017.7.12 2017.8.12，進(jìn)行了為期一個月的實習(xí)。工作時間為周一至周五上午 8:25 11:30、下午 13:0017:00。三）實習(xí)內(nèi)容7.12 7.31（ 1） 營業(yè)部內(nèi)的員工對我們進(jìn)行簡單培訓(xùn)，每周有投資理財專業(yè)知識講座。（ 2） 對門店臨柜辦

5、理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行分流指引。有客戶進(jìn)門我們會主動前去詢問辦理的業(yè)務(wù)，如需到柜臺辦理，幫助客戶叫號，將客戶指引到對應(yīng)柜臺；如需到理財咨詢區(qū)詢問，幫助客戶找到相應(yīng)的客戶經(jīng)理或投資顧問。（ 3） 指導(dǎo)客戶填寫業(yè)務(wù)單據(jù)、復(fù)印材料。根據(jù)柜臺人員的要求找到客戶需要填寫的業(yè)務(wù)單據(jù)，指導(dǎo)客戶填寫，幫助客戶復(fù)印身份證等相關(guān)材料。（ 4） 指導(dǎo)客戶下載手機(jī)、電腦軟件。手機(jī)軟件 “國泰君安君弘” ，電腦軟件 “富易” 。手機(jī)、 電腦軟件下載，在條件允許的情況下，我們可以一對一幫助 客戶下載，并簡單指導(dǎo)如何使用。如條件不允許，我們也打 印了下載的流程，供客戶拿回家自己進(jìn)行下載。（ 5） 其他基礎(chǔ)性服務(wù)及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工

6、作。每天早晚大廳各設(shè)備的開關(guān)，桌面物品及桌椅的擺放， 各類業(yè)務(wù)單據(jù)的整理。（ 6） 基于中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法，制作宣傳海報。8.18.12完成兩個實踐研究課題課題一：如何推廣國泰君安手機(jī)軟件“國泰君安君弘”，并 提出改進(jìn)意見。針對如何推廣我們查詢了解了其他領(lǐng)域各公司的推廣方 法，以及國泰君安現(xiàn)有的推廣方式， 并做調(diào)查問卷用于網(wǎng)上調(diào)查。 對于君弘軟件本身， 我們下載了其他股票交易軟件進(jìn)行對比， 如： 同花順炒股票、大智慧手機(jī)炒股軟件、平安證券等。1）手機(jī) APP 推廣方案線上推廣： 微信、微博、 QQ 線上講座、直播 金融講座 營業(yè)部組織 跨界合作、廣告線下推

7、廣： 商賽活動2) 對于手機(jī) APP 的改進(jìn)意見 風(fēng)險測評經(jīng)常出現(xiàn) bug，有時需要重復(fù)做，還需改進(jìn)。 設(shè)置可自動跟單，有的客戶沒有很長時間一直盯著。 發(fā)布版本，現(xiàn)在用平板的客戶越來越多。 設(shè)置股價提醒，到達(dá)客戶設(shè)置的股價時自動提醒客戶。 每日收盤綜述，總結(jié)每日上漲、平盤、下跌等數(shù)據(jù)。 設(shè)置自選分組，用戶可在自選股內(nèi)自行設(shè)置分組，區(qū)分 長短線操作。 自選股推薦相關(guān)資訊。 定期有炒股牛人直播，君弘中“視頻”的位置很隱蔽，“理財”可以放在“交易”里。3) 調(diào)查問卷：共 59 人答卷 您的年齡 單選題 本題有效填寫人次59 是否接觸過理財產(chǎn)品、股票、基金等 單選題 選項小計比例是2644.07%否3

8、355.93%本題有效填寫人次59 希望通過什么途徑了解理財產(chǎn)品和股票 單選題 選項小計比例書本2033.9%營業(yè)廳咨詢2542.37%國泰君安君弘 APP1423.73%本題有效填寫人次59 如果有機(jī)會得到專業(yè)人士的指點，希望通過什么方式單選題 選項小計比例講座4067.8%商業(yè)比賽1932.2%本題有效填寫人次59 希望以什么方式參加講座 單選題 選項小計比例營業(yè)廳、學(xué)校2357.5%手機(jī) APP 直播1742.5%本題有效填寫人次40 希望在什么時間參加講座 單選題 選項小計比例工作日1230%雙休日2870%本題有效填寫人次40 您希望參加周期多久的商業(yè)比賽 單選題 選項小計比例半個月

9、以下1263.16%半個月至一個月526.32%一個月以上210.53%本題有效填寫人次19 您希望商業(yè)比賽的獎品 單選題 選項小計比例實習(xí)機(jī)會1052.63%現(xiàn)金獎勵736.84%禮品紀(jì)念品00%其他210.53%本題有效填寫人次19 您下載過國泰君安君弘 APP 嗎 單選題 選項小計比例有1525.42%無4474.58%本題有效填寫人次59對比：國泰君安君弘4.9 好評率 96% 268 萬次安裝同花順炒股票4.8 好評率 95% 2112 萬次安裝大智慧手機(jī)炒股軟件 4.8 好評率 95% 940 萬次安裝 總結(jié)：還需提高公司及 APP 的知名度，加大宣傳力度。在雙休 日請專業(yè)人員舉辦

10、講座， 每年定期在各高校舉辦相關(guān)比賽和與投 資理財相關(guān)的講座。 在校大學(xué)生是潛在客戶， 大學(xué)生了解投資理 財，也會推動身邊的人投入其中。 大學(xué)生比賽比較看重的是實習(xí) 機(jī)會，但大多不希望比賽占用太長時間。 大部分人還是認(rèn)為營業(yè)廳咨詢相關(guān)問題更加權(quán)威保險。課題二：走訪其他證券公司，提出國泰君安證券大連營業(yè)部大 廳需要改進(jìn)的地方。了解各銀行理財產(chǎn)品，如何在理財方面與銀行競爭。（ 1） 大廳的問題及改進(jìn)意見 問題：叫號機(jī)是近期剛投入使用的設(shè)備， 相關(guān)制度并不完善， 對于員工和客戶來說都是試用階段。我發(fā)現(xiàn)的問題是叫完號 的客戶到柜臺辦理業(yè)務(wù)，之后要到實習(xí)生所處的區(qū)域填寫單 據(jù)，時間長短無法確定，填寫完成

11、后要回到柜臺進(jìn)行后續(xù)辦 理，而柜臺此時可能在給后來的客戶辦理業(yè)務(wù)，如果大廳客 戶多的話會變得很混亂。建議：一個實習(xí)生對應(yīng)一個客戶，指導(dǎo)填單結(jié)束后，負(fù)責(zé)帶 回相應(yīng)柜臺，幫助其進(jìn)行后續(xù)辦理，避免混亂。也應(yīng)在什么情況 下要叫號做出明確規(guī)定， 并對工作人員進(jìn)行培訓(xùn)， 使叫號機(jī)的使 用盡快成熟進(jìn)入正軌。 問題：實習(xí)生都坐在靠門口的位置，柜臺員工需要實習(xí)生拿 相關(guān)單據(jù)、復(fù)印身份證等都要大喊。建議：我們的改進(jìn)措施是四名實習(xí)生每隔一段時間就輪班一 次，兩個人在里面坐，負(fù)責(zé)找業(yè)務(wù)單據(jù)和復(fù)印，其余兩個人要在 大廳接待客戶， 給客戶叫完號后要在客戶身后一米處等待柜臺人 員交代填寫什么單據(jù)， 并把客戶帶到填單處， 填

12、寫完再帶回柜臺 直至業(yè)務(wù)完成，避免柜臺人員找人需要喊的現(xiàn)象。 問題：客戶辦理一般業(yè)務(wù)，大部分的過程都是先到柜臺，然 后到填單處填單，再回到柜臺。建議：不是很繁雜的業(yè)務(wù)就近在柜臺處填單， 由實習(xí)生去取 單據(jù)，避免讓客戶來回折騰。 大廳抽屜里的兩副老花鏡， 已經(jīng)壞了一副， 建議添置新的花 鏡。 建議定期更新電視播放的相關(guān)內(nèi)容， 比如進(jìn)行培訓(xùn)用的一些 PPT、圖片、近期推薦的理財產(chǎn)品等。 問題： 表放置較混亂。 經(jīng)常找不到需要用的表， 并且有些表 格的常用名稱的掌握對于實習(xí)生來說比較困難。建議：可以額外加一些小的標(biāo)簽，便于尋找；或者提前對實 習(xí)生進(jìn)行一下培訓(xùn)。 問題：基金類的表沒有模板。 基金類的表

13、單獨在一個盒子里 面，尋找較為方便，但是沒有固定的填寫模板，對于不太熟 練的人，會降低業(yè)務(wù)辦理效率。建議：由于基金類的表較其他的表不太經(jīng)常能用到， 且大堂 的桌子上已經(jīng)沒有多余的位置， 可以單獨將這類表制作一份模板 放到裝基金表的文件夾中。 問題：找經(jīng)理比較困難。 經(jīng)常有客戶來找經(jīng)理咨詢相關(guān)問題， 一些客戶是打電話提前預(yù)約，另外一些則沒有提前預(yù)約。 建議 :制作一個 LED 的電子板，將理財咨詢方面的職員當(dāng)日 是否上班以及是否空閑的情況報告給客戶， 節(jié)省找人的時間， 也 可以一定程度上減少客戶在外等待的時間。 問題：問路的人很多。由于處于西安路，人流量大且后面與 舞臺連接，經(jīng)常有人找錯地方。建

14、議：制作一個簡易的指示地圖。 問題：幾乎每一位遇到軟件下載疑難來到門店的客戶，工作 人員會一對一地進(jìn)行下載安裝指導(dǎo)，這些客戶主要是年紀(jì)較 大的對電子產(chǎn)品不熟悉的客戶，耗費大量的精力與時間。降 低了員工的工作質(zhì)量，也降低了客戶的滿意度。建議：對于普通的軟件下載和操作， 營業(yè)部可以制作相關(guān)的 指導(dǎo)海報和易拉寶進(jìn)行公示。（ 2） 其他證券公司大廳 進(jìn)門正中間就是一個小服務(wù)臺，一至二人，客戶可直接前 去詢問。 每個柜臺上方明顯標(biāo)注辦理的業(yè)務(wù)，如：開戶業(yè)務(wù)、綜合 業(yè)務(wù)。 門外有牌子明確標(biāo)注營業(yè)部名稱、 營業(yè)時間(8:30-16:30)、 柜臺時間( AM ：9:00-11:30 PM：13:00-15:

15、00)、咨詢電話、 24h 服務(wù)熱線。 員工與客戶一對一咨詢的桌椅足夠，有 VIP 咨詢區(qū)。環(huán)境 較安靜，大廳不混亂。 大部分都是在某大廈某一樓層，不方便，我們地理位置有 優(yōu)勢。(3) 各銀行理財產(chǎn)品 中信銀行保本無風(fēng)險，一萬起，每年存，連續(xù)存十年，十五年取出，每年 返兩千。( 2017.4-8)樂盈輕松投 4.9%，五萬起， 182天、 357 天。天天快車 3.75%，五萬起。樂盈保本 4.04%，五萬起， 364 天。樂贏穩(wěn)健(新客專屬)預(yù)期年化收益率 5.0%，五萬起， 91 天。 平安銀行大額存單， 20 萬起 3.85%，50 萬起 3.905% 郵政儲蓄銀行基金定投，中證 500

16、 指數(shù)基金，平均年化收益率 13.5% 大連人保財險，郵政專屬意外險。 6 個月以上即可投保，一年 110 元。 營口銀行保本浮動收益最高 4.0% 非保本浮動收益最高 5.0%總結(jié)：各銀行主推大額存單。 各銀行推薦理財產(chǎn)品會出現(xiàn)在 門外 LED 顯示屏上，或在窗戶上張貼多個海報，或是將宣傳板 放置在門外，并提示詳情至柜面咨詢，引起人們注意，可以不用 進(jìn)入大廳， 在門外路過就可看見。 人們會自己對比各家收益率進(jìn) 行選擇， 收益率高自然會有競爭力， 同時也要不斷提高知名度和 聲譽(yù)。同樣收益率，人們大多選擇信用等級高的銀行，這與人們 的普遍觀念有關(guān)。三、實習(xí)總結(jié)及體會在此次實習(xí)經(jīng)歷之前， 雖然從書

17、本上獲得了不少有關(guān)證券公 司的信息，但對于其實際業(yè)務(wù)操作流程并不十分了解，因此，雖 然擁有一些理論知識， 但真正到了實習(xí)的時候仍遇到了很多的問 題，可見理論與實踐相結(jié)合的重要性。 實習(xí)第一天結(jié)識了大連理 工大學(xué)的幾位學(xué)長學(xué)姐， 而首先學(xué)會的第一項技能就是使用復(fù)印 機(jī)，后來我發(fā)現(xiàn)復(fù)印機(jī)在營業(yè)大廳是一天中使用最頻繁的設(shè)備。一周后又結(jié)識了東北財經(jīng)大學(xué)的小伙伴， 感受到了每個學(xué)校不一 樣的氛圍和不同。在一個月實習(xí)期間， 我了解了國泰君安證券的發(fā)展歷程、 公 司文化、 部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程， 進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作 軟件，深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識， 并且在與客戶交流 的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。 工作中也遇到了各 種類型的人，嘗試到了工作的不易。