QR-13-05項目驗收報告

1、質(zhì)量管理運作體系文件三級文件 記錄編號：項目驗收報告項目名稱：浦發(fā)個人貸款業(yè)務處理系統(tǒng)項目起始日期：2005年2月20日項目投產(chǎn)日期：2005年9月9日（試點行深圳分行上線）項目驗收日期：2005年8月30日項目負責人（甲方）：上海浦東發(fā)展銀行項目負責人（乙方）：華騰軟件系統(tǒng)有限公司項目簡介：浦發(fā)銀行為順應個貸業(yè)務發(fā)展與加強風險管理的需要，在已實現(xiàn)集中的核心業(yè)務系統(tǒng)的基礎上，規(guī)范和優(yōu)化個貸業(yè)務管理流程，依托現(xiàn)代信息技術(shù)，建立以總行為中心、覆蓋全行分支機構(gòu)的個貸業(yè)務處理系統(tǒng)。系統(tǒng)功能內(nèi)容涵蓋審批流程管理、貸款業(yè)務處理、風險管理等幾個業(yè)務層次。在實現(xiàn)先進、有效的個貸管理流程基礎上，提高個貸流程的工

2、作效率。驗收功能：一、系統(tǒng)業(yè)務功能1) 特約商戶、合作項目管理包括特約商戶管理、保險公司管理、合作項目申請、合作項目審查、合作項目審批、合作項目修改申請、合作項目修改審查、合作項目修改審批、合作項目終止申請、合作項目終止審查、合作項目終止審批。2) 客戶管理（自然人）包括客戶基本信息、客戶信用信息、客戶家庭財務信息、客戶關(guān)系人信息、客戶大事記、客戶貸款申請歷史記錄、客戶擔保情況管理。3) 權(quán)利品管理包括權(quán)利品入庫、權(quán)利品出庫、權(quán)利品出借、權(quán)利品歸還、權(quán)利品操作查詢、未入庫權(quán)利品查詢、權(quán)利品出借超期未還查詢。4) 業(yè)務檔案管理包括檔案登記、檔案入庫、檔案修改、檔案調(diào)閱、檔案出借、檔案歸還、檔案操

3、作查詢、未入庫檔案查詢、要素不齊全的檔案查詢、檔案出借超期未還查詢。5) 貸款申請審批包括貸款申請、組合貸款申請、貸前調(diào)查報告、客戶信用評分、貸款復核、貸款審查、貸款審批、貸款合同面簽、貸款終審發(fā)放、客戶經(jīng)理確認。6) 辦證登記包括辦理公證登記、辦理保險登記、辦理抵押登記。7) 擔保信息包括保證信息、抵押信息、質(zhì)押信息8) 授信額度管理包括授信的申請、審查、審批，授信額度的增加、縮減、收回。9) 貸款發(fā)放包括貸款發(fā)放、貸款重新發(fā)放、貸款發(fā)放撤消、授信額度支用。10) 貸后變更包括貸款要素變更（利率、期限、還款方式、還款日、還款帳號）、貸款形態(tài)調(diào)整、五級分類方式、提前還款、變更擔保信息。11)

4、貸后管理包括貸后檢查、逾期貸款催收、催收結(jié)果登記、貸款處置狀態(tài)維護、合同、借據(jù)信息查詢、定制查詢、記事本。12) 審查審批流程控制系統(tǒng)和浦發(fā)選定的統(tǒng)一工作流平臺連接，進行流程管理，具有充分的靈活性和擴展性。電子審貸實現(xiàn)審批流程的全參數(shù)化管理：n 用戶可以根據(jù)不同業(yè)務品種、地區(qū)、金額、權(quán)限等條件來設定審批流程；n 審批流程中的角色完全可定義，能夠適應將來機構(gòu)部門拆并、人員調(diào)動、崗位重新設置等各種管理變動的需求；n 完備的事務提醒和審批監(jiān)督機制，能夠提高每一處理人的工作效率和進行針對日常事務處理工作的考核；n 嚴格的權(quán)限控制，每一處理人只能看到權(quán)限范圍內(nèi)的其他人的意見，增強審貸意見的保密意識和作用

5、；n 可進行越級上報和回退的流程處理。13) 系統(tǒng)管理包括機構(gòu)屬性管理、權(quán)限管理、運行參數(shù)管理、業(yè)務監(jiān)控、我的工作臺、業(yè)務日志查詢、理財計算器。14) 外部接口包括核心業(yè)務系統(tǒng)聯(lián)機及批量接口、人行信貸系統(tǒng)的接口、工作流平臺的聯(lián)機及批量接口、資產(chǎn)保全系統(tǒng)接口、報表平臺的接口。15) 批量處理（同步核心及工作流數(shù)據(jù)、日終批量處理、月末年末結(jié)轉(zhuǎn)處理、報表基礎數(shù)據(jù)準備）16) 統(tǒng)計報表（21張報表9張清單）二、數(shù)據(jù)遷移普通個人貸款業(yè)務數(shù)據(jù)遷移（使用信雅達系統(tǒng)遷出數(shù)據(jù)、核心貸款數(shù)據(jù)、手工參數(shù)文件及華騰個貸系統(tǒng)生產(chǎn)環(huán)境數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)遷移，確保個貸業(yè)務平滑過渡進行）驗收結(jié)論：陳老師：請在這里補充驗收結(jié)論（例如：在總行業(yè)務部門牽頭組織編寫的測試案例的基礎上，經(jīng)過一系列墨盒測試，確認由上海華騰軟件系統(tǒng)有限公司承接開發(fā)的浦發(fā)個貸業(yè)務處理系統(tǒng)符合預期的一階段的各項要求，通過第一階段的業(yè)務功能驗收，可以上線。）甲方 乙方單位名：上海浦東發(fā)展銀行 單