農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案

1、農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案 （） 日 255 月 162 號為進一步加強農(nóng)商行案件防控工作， 扎實推進案件防控長效機制建設(shè)，有效防范和化解風(fēng)險隱患， 促進我行業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)社、銀監(jiān)局有關(guān)要求，結(jié)合我行實際，特制定本實施方案。一、指導(dǎo)思想全面落實科學(xué)發(fā)展觀，以人為本，加強領(lǐng)導(dǎo)，以制度可行性和制度執(zhí)行力為核心入手， 繼續(xù)保持案件防控工作高壓態(tài)勢， 堅持預(yù)防為主、標本兼治和一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展、一手抓案件防范的原則，扎實推進案件防控長效機制建設(shè)， 建立健全嚴密有效的內(nèi)部防范體系，進一步強化風(fēng)險管理和內(nèi)控執(zhí)行力， 全面提升經(jīng)營管理水平，促進各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健、持續(xù)、快速發(fā)展。二、工作目標今年

2、要著力促進全轄風(fēng)險管理意識全面增強， 制度流程進一步完善，內(nèi)控管理明 顯進步，風(fēng)險管理水平持續(xù)提高， 案件防控長效機制有效建立， 有效防控各類案件的發(fā)生。三、主要工作措施按照“規(guī)范、強化、提升”的要求，防控工作重點是提升，通年案件防控治理各項措施落實情況進行總結(jié)評 2009-2010 過對估，提升制度流程體系和機制建設(shè)層次， 最終實現(xiàn)案件防控長效機制建設(shè)目標。1、認真總結(jié)，鞏固現(xiàn)有成果。各職能部門、支行要圍繞2009年和 2010 年案件防控治理制定的各項措施，對取得的成效、檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改及處理、 內(nèi)控制度建設(shè)以及執(zhí)行情況等進行總結(jié)，查找存在的薄弱環(huán)節(jié)，結(jié)合新業(yè)務(wù)和案件風(fēng)險的新情況、新特點

3、，進一步完善相關(guān)制度，落實各項整改措施，鞏固擴大防控成果。2、注重合規(guī)文化建設(shè)，推動合規(guī)意識成為員工自覺行動。一是在員工 中積極開展愛崗敬業(yè)、誠實守信、客戶至上、廉潔奉公等行為道德規(guī)范教育，在員工隊伍 內(nèi)部形成濃厚的合規(guī)文化氛圍 。二是要按照省聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動要求， 有序推進我行企業(yè)文化建設(shè)，通過持續(xù)的、以合規(guī)文化為核心的企業(yè)文化建設(shè)，把企業(yè)精神、價值觀念、經(jīng)營理念等融匯到企業(yè)的規(guī)章制度、工作機制和工作體系中， 在提升我行社會形象的同時， 推動合規(guī)管理升級。3、認真開展各項檢查，進一步提升制度執(zhí)行力。一是 逐步實現(xiàn)制度從強制執(zhí)行到融會貫通、 自覺執(zhí)行的轉(zhuǎn)變， 使制度在各個崗位、各個環(huán)節(jié)都

4、得到有效執(zhí)行和落實。 二是建立多層次監(jiān)督檢查體系。各支行要聯(lián)系實際，結(jié)合崗位職責(zé)、操作流程，進一步明確各崗位的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，建立崗位約束防線；要不斷改進內(nèi)部審計體系和方式，強化會計主管委派制，加強對內(nèi)控、總行高管人員建立監(jiān)督檢查防線；業(yè)務(wù)經(jīng)營的檢查和風(fēng)險管理，全年組織并參加突擊檢查不少于 1 次，業(yè)務(wù)條線負責(zé)人要認真履行對員工的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、培訓(xùn)、監(jiān)督、檢查職責(zé)和業(yè)務(wù)風(fēng)險防控責(zé)任，全年組織對本業(yè)務(wù)條線的突擊檢查應(yīng)不少于 2 次，真正建立起業(yè)務(wù)監(jiān)督防線； 風(fēng)險和合規(guī)管理部門， 負責(zé)風(fēng)險、合規(guī)的監(jiān)督、檢查、評價，進一步完善風(fēng)險、 合規(guī)管理制度， 對業(yè)務(wù)發(fā)展風(fēng)險、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險、 易發(fā)案件環(huán)節(jié)和重點關(guān)

5、注人員進行風(fēng)險提示。 從而進一步增強全員合規(guī)意識、風(fēng)險意識，規(guī)范行為，把各項制度落到實處。4、加強教育培訓(xùn)， 員工整體素質(zhì)明顯提高。 總行有關(guān)職能部門、各支行 要認真落實案件防控培訓(xùn)工作， 并把考試考核結(jié)果與員工個人工作崗位等相掛鉤， 不斷提升全員風(fēng)險防控的自覺性； 要通過視頻系統(tǒng)，開展管理理念、職業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等多層次的長效培訓(xùn)。不斷完善 “能進能出、 能上能下” 和公開、公平、公正、擇優(yōu)的選人用人機制，優(yōu)化員工的文化、業(yè)務(wù)、年齡結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)機構(gòu)、崗位和人員的優(yōu)化配置，提升員工隊伍的整體素質(zhì)。5、加快完善 IT 系統(tǒng)，進一步提升案件技防水平。科技手段在案件防控中發(fā)揮著越來越大的作用，總行將以

6、新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線為契機， 加大對案件防控技術(shù)設(shè)施的投入，逐步建立貫穿各級機構(gòu)和相關(guān)部門、 覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)庫和管理信息系統(tǒng)，強化 IT 系統(tǒng)對重要業(yè)務(wù)、風(fēng)險環(huán)節(jié)的監(jiān)測預(yù)警功能，充分發(fā)揮對賬中心、事后監(jiān)督中心、遠程視頻安防監(jiān)控中心的作用，逐步將所有業(yè)務(wù)和部門納入IT 系統(tǒng)技術(shù)防線， 做到用科技手段適時監(jiān)測、預(yù)警、管控各類風(fēng)險特別是操作風(fēng)險。6、構(gòu)建聯(lián)動機制，進一步提升監(jiān)督查處合力。一是要切實增強案件防范意識，各單位（部門）負責(zé)人要切實抓好案件防控工作；總行各部門之間、部門與支行要相互配合，形成合力。二是要加強對銀監(jiān)部門、 省聯(lián)社等檢查發(fā)現(xiàn)問題的督促整改。三是要加強對個別人員的重點監(jiān)控

7、，對思想不純， 有不正常行為的人要重點關(guān)注，達到“問題早發(fā)現(xiàn)、案件早預(yù)防”的效果；四是加強與銀監(jiān)、公安、司法、紀檢等部門的溝通與協(xié)調(diào)， 充分借助外部力量。加強案件防控治理的教育、 查處力度； 五是對出現(xiàn)的問題將對照相關(guān)辦法嚴肅處理，嚴格責(zé)任追究。四、組織領(lǐng)導(dǎo)為切實加強對案件防控治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)， 總行已成立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 各支行也要成立有相關(guān)人員參加的案防工作小組。五、幾點要求1、提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo)。各單位要注重思想發(fā)動和宣傳動員工作，學(xué)習(xí)貫徹全國農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理工作會議精神，深刻領(lǐng)會省聯(lián)社和銀監(jiān)局有關(guān)案件防控工作新要求，對案件防控治理工作進行一次再學(xué)習(xí)再發(fā)動，充分認識

8、當(dāng)前案件防控所面臨的新形勢，充分認識繼續(xù)深入開展案件防控工作重要性和必要性,以高度的責(zé)任感和嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，加強對案件防控治理工作的領(lǐng)導(dǎo)。2、認真實施，確保成效。各支行要聯(lián)系實際，統(tǒng)籌兼顧，按照總行的統(tǒng)一部署， 對本單位的案件防控工作做出具體的、 前把案件防控治理作為貫徹做好任務(wù)分解，瞻性和系統(tǒng)性的安排，落實科學(xué)發(fā)展觀， 推動改革發(fā)展的一項重要工作來抓， 將案件防控融入各項業(yè)務(wù)經(jīng)營管理中， 成為日常工作的一部分。 總行各職能部門要及時總結(jié)和推廣好的經(jīng)驗做法，發(fā)現(xiàn)和研究解決問題，促進案件防控工作的深入開展。3、明確責(zé)任，狠抓落實。各支行是案件防控的責(zé)任主體，行長是案件防控的第一責(zé)任人， 對案件防

9、控工作要親自部署安排、 親自組織核查重大風(fēng)險線索， 親自督辦落實， 不折不扣地貫徹案件防控各項措施， 千方百計消除案件風(fēng)險隱患。 各支行要將業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、員工思想教育、案件防控責(zé)任分解到每一個崗位?？傂幸褜讣揽嘏c員工個人績效、獎懲等掛鉤，建立起橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)，形成一級抓一級、一級帶一級，層層抓落實的防控機制，增強全員的案件防控意識和自覺性 。4、密切協(xié)作，形成合力?？傂信c支行以及總行各職能部門要加強溝通和聯(lián)系，通力協(xié)作，形成合力，齊抓共管。對案件隱患較多、違規(guī)問題突出的單位，要密切關(guān)注，及時提示風(fēng)險。對發(fā)生的違規(guī)行為， 總行將一律按照規(guī)定嚴肅處理，從而杜絕各類案件的發(fā)生。附件：農(nóng)

10、商行度職能部門開展相關(guān)檢查計劃表附件：農(nóng)商行度職能部門開展相關(guān)檢查計劃表部檢查內(nèi)計劃時備1-1 全面稽1 稽核 1 項、專項稽項、后續(xù)稽合規(guī)管理內(nèi)控風(fēng)2 首季新增大額貸款、房地產(chǎn)貸款、中長期貸款還3-3信貸管理方式、存單質(zhì)押、檔案管銀行承兌匯票管4 風(fēng)險管理55- 電子銀行電子銀行業(yè)務(wù)專項檢5- 授信管理6“陽光信貸”及大額授信貸款情信貸管理7 貸款十（五）級分合規(guī)管理8 合規(guī)管理運行情9 印章、重要空白憑證使用情財務(wù)計劃風(fēng)險管理 10 鋼材類貸款風(fēng)險揭財務(wù)計劃 11 結(jié)算帳戶開設(shè)、 使用情人力資源 12 月中四項制度執(zhí)行情科技機使用情13 電子設(shè)備AT14 財務(wù)計劃檔案管理情15 利率執(zhí)行情財務(wù)計劃授信管理16 征信系