小企業(yè)授信盡職調(diào)查報(bào)告

1、電子版，請(qǐng)發(fā)至招行客戶經(jīng)理孫云紅xmsy1 提供的年度報(bào)表和月度報(bào)表，都按我行模板進(jìn)行填列（請(qǐng)不要改動(dòng)模板，包括不要設(shè)置公式等；填寫(xiě)完整，例如應(yīng)收、存貨、固定資產(chǎn)、主營(yíng)收入等的凈額、凈值也都要填寫(xiě)），見(jiàn)附件5第三個(gè)表單中的備注2. 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)底稿,填寫(xiě)紅色部分，見(jiàn)附件23.小企業(yè)授信盡職調(diào)查報(bào)告，填寫(xiě)紅色部分（集美區(qū)小微企業(yè)合力貸單筆業(yè)務(wù)）第一部分 基本情況企業(yè)全稱廈門(mén)市昱昌機(jī)械有限公司注冊(cè)及經(jīng)營(yíng)地址廈門(mén)市集美區(qū)錦園村后浦社5組對(duì)應(yīng)批量業(yè)務(wù)批量授信批復(fù)詳情批復(fù)時(shí)間 年 月 日批復(fù)機(jī)構(gòu)小金部批復(fù)號(hào)批復(fù)內(nèi)容：見(jiàn)系統(tǒng)是否符合批量授信的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和方案是否 說(shuō)明：23 第二部分 調(diào)查內(nèi)容及結(jié)論一、調(diào)查過(guò)程

2、調(diào)查日期地點(diǎn)調(diào)查人員企業(yè)接受調(diào)查人員調(diào)查方式及調(diào)查內(nèi)容公司廖豐順、孫云紅面談、看相關(guān)系統(tǒng)和原件二、授信申請(qǐng)人信息與分析成立時(shí)間經(jīng)營(yíng)范圍企業(yè)性質(zhì)國(guó)營(yíng) 集體 股份制 民營(yíng) 三資 其他( )注冊(cè)資本人民幣100萬(wàn)元信用評(píng)級(jí) 貸款卡號(hào)碼35186法定代表人羅健生所屬集團(tuán)無(wú)實(shí)際控制人羅健生申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)情況描述、業(yè)務(wù)發(fā)展、員工人數(shù)及工資、近2年及今年最新納稅收入等：近兩年我司在國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較為不樂(lè)觀的前提下，公司加大產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)，開(kāi)發(fā)出各類自動(dòng)化程度較高產(chǎn)品，減少了客戶的用工成本，滿足了客戶人力資源較為緊張的狀況，深受客戶的好評(píng)，并提高了我司的銷售量，產(chǎn)品鏈的延伸，開(kāi)發(fā)出燒結(jié)爐、壓力爐等產(chǎn)品也為客戶提供了

3、更多更好的選擇。公司近兩年平穩(wěn)發(fā)展，并不斷為公司員工改善福利，提高薪資，對(duì)社會(huì)也開(kāi)始盡些微薄的企業(yè)責(zé)任?，F(xiàn)有員工人數(shù)45人，月工資148817.83元；2012年?duì)I業(yè)收入15414974.43元，2013年?duì)I業(yè)收入7339307.77元，2014年至6月?tīng)I(yíng)業(yè)收入4158001.85元上下游分析：2014年至5月數(shù)據(jù)為例企業(yè)全稱產(chǎn)品名稱交易額結(jié)算方式結(jié)算周期主結(jié)算銀行上游廈門(mén)眾達(dá)鋼鐵有限公司鋼材468165.07銀行二個(gè)月招商銀行金榜支行、興業(yè)銀行杏林支行廈門(mén)市集美區(qū)高聯(lián)木材綜合加工廠木箱、方木46496.08現(xiàn)金一個(gè)月廈門(mén)歐派特工貿(mào)有限公司配件34488.03銀行半年株洲新融利實(shí)業(yè)有限公司濕磨

4、機(jī)284000銀行一個(gè)月廈門(mén)新乘鎢鋼合金有限公司模具材料等211778.9銀行一年下游江蘇和田科技材料有限公司攪拌機(jī)等829000銀行，匯票等一年江西耀升鎢業(yè)股份有限公司配件559000銀行，匯票等一年臺(tái)州三鑫硬質(zhì)合金有限公司脫蠟爐218800銀行，匯票等一年昆山通思特商貿(mào)有限公司濕磨機(jī)58000銀行，匯票等半年廣東翔鷺鎢業(yè)股份有限公司配件22220銀行，匯票等一年申請(qǐng)人融資及對(duì)外擔(dān)保情況說(shuō)明：申請(qǐng)人企業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析：見(jiàn)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)底稿三、實(shí)際控制人個(gè)人信息， 從事本行業(yè)年限：18年戶籍所在地：福建省連城縣羅坊鄉(xiāng)坪上村路下片路26號(hào)在廈門(mén)居住年限：19年家庭資產(chǎn)：房產(chǎn)（地址：廈門(mén)市集美區(qū)杏北三里1

5、15號(hào)102室，購(gòu)買(mǎi)價(jià)：人民幣230萬(wàn)元，評(píng)估價(jià)：人民幣500萬(wàn)元，產(chǎn)權(quán)人：戴秀容）家庭貸款：人民幣140萬(wàn)元配偶名字：戴秀容 工作單位： 廈門(mén)市昱昌機(jī)械有限公司四、批量授信條件檢查：符合客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn) 不符合客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)符合單戶限額 不符合單戶限額符合業(yè)務(wù)品種 不符合業(yè)務(wù)品種符合擔(dān)保方式 不符合擔(dān)保方式五、總體結(jié)論：擬同意 綜合授信額度(含網(wǎng)貸易額度) ，用于日常經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)，授信期限1年，價(jià)格按分行要求，信用方式，且借款人須繳納授信額度20%的互助保證金及提款金額1%的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，同時(shí)追加實(shí)際控制人 對(duì)其企業(yè)的我行債務(wù)承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。 調(diào)查人簽名： 紙質(zhì)版，蓋公章最新年檢企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、最新

6、年檢組織機(jī)構(gòu)代碼證、最新稅務(wù)登記證、開(kāi)戶許可證、貸款卡公司章程、驗(yàn)資報(bào)告、報(bào)表（近2個(gè)年度、當(dāng)年最新月報(bào)及上年同期報(bào)表，請(qǐng)?zhí)峁┱鎸?shí)報(bào)表（而不是給稅務(wù)的報(bào)表）今年企業(yè)銀行流水，如有個(gè)人賬，個(gè)人流水也提供納稅申報(bào)表（近2個(gè)年度、當(dāng)年最新納稅）如為生產(chǎn)型，去年和今年主要耗能的發(fā)票（例如，電費(fèi)發(fā)票）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的相關(guān)資料（租賃合同；如為自有則提供產(chǎn)權(quán)證）征信查詢授權(quán)書(shū)，1份（左下角，公章、私章）法定代表人或?qū)嶋H控制人及配偶身份證、結(jié)婚證復(fù)印件，主要資產(chǎn)（房產(chǎn)，產(chǎn)權(quán)證，購(gòu)買(mǎi)價(jià)；車(chē)子，行駛證，購(gòu)買(mǎi)價(jià)；股權(quán)證。及其他資產(chǎn)）征信查詢授權(quán)書(shū)，2份，實(shí)際控制人及配偶各1份（右下角，簽字）授 權(quán) 書(shū)重要提示：尊敬的客戶

7、：為了維護(hù)您/貴司的權(quán)益，請(qǐng)?jiān)诤炇鸨臼跈?quán)書(shū)前，仔細(xì)閱讀本授權(quán)書(shū)各條款（特別是黑體字條款），關(guān)注您/貴司在授權(quán)書(shū)中的權(quán)利、義務(wù)。如有任何疑問(wèn)，請(qǐng)向經(jīng)辦行咨詢。招商銀行股份有限公司_廈門(mén)分行：本人/我司不可撤銷地授權(quán)貴行在向本人/我司提供金融產(chǎn)品和金融服務(wù)以及與貴行開(kāi)展其他業(yè)務(wù)過(guò)程中，有權(quán)按照征信業(yè)管理?xiàng)l例的規(guī)定查詢、使用、報(bào)送本人/我司全部或部分信息，具體約定如下：一、本人/我司同意并授權(quán)貴行在辦理以下第 項(xiàng)涉及到本人/我司的業(yè)務(wù)時(shí)，可以向中國(guó)人民銀行征信中心金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)、其他依法設(shè)立的征信機(jī)構(gòu)、其他有權(quán)機(jī)關(guān)建立的信息數(shù)據(jù)庫(kù)查詢本人/我司的信息，并有權(quán)對(duì)查詢到的本人/我司信息進(jìn)行打印、

8、保存和使用：（壹） 本人/我司向貴行申請(qǐng)、辦理授信業(yè)務(wù)，用于授信前調(diào)查、審查審批、放款、授信后管理等用途的。（貳）審核本人/我司作為擔(dān)保人，用于提供擔(dān)保的審核與貸后管理等用途的。（叁） 我司關(guān)聯(lián)企業(yè)向貴行申請(qǐng)辦理信用業(yè)務(wù)，需要了解我司信用狀況的。（肆） 我司高管或重要關(guān)系人向貴行申辦零售信貸、信用卡等業(yè)務(wù)，需要了解我司信用狀況的。（伍） 本人/我司提出信息異議，用于處理異議核查的。（陸） 其他事項(xiàng)（請(qǐng)具體說(shuō)明） 。二、本人/我司在此確認(rèn)并同意，在辦理第一條所述的涉及本人/我司的業(yè)務(wù)中，貴行上級(jí)機(jī)構(gòu)因授信審查審批、授信后管理等需要開(kāi)展的查詢、打印、保存和使用本人/我司信息的行為，亦屬于本授權(quán)書(shū)的

9、授權(quán)范圍。三、本人/我司同意并授權(quán)貴行或貴行上級(jí)機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行征信中心金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)或其他依法設(shè)立的征信機(jī)構(gòu)等提供本人/我司的信息，以及出于為本人/我司提供綜合化服務(wù)的目的視情況向招商銀行股份有限公司集團(tuán)成員（包括招商銀行股份有限公司境內(nèi)全資子公司、控股子公司等）、招商銀行的服務(wù)機(jī)構(gòu)、代理人、外包作業(yè)機(jī)構(gòu)、聯(lián)名卡合作方以及其他招商銀行認(rèn)為必要的業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)提供本人/我司的信息。貴行或貴行上級(jí)機(jī)構(gòu)承諾將要求接收招商銀行披露資料的機(jī)構(gòu)對(duì)本人/我司的信息承擔(dān)保密義務(wù)。四、若第一條所述的涉及本人/我司的業(yè)務(wù)審批不通過(guò)、未實(shí)際發(fā)生，本人/我司同意貴行保留本授權(quán)書(shū)以及本人/我司的基礎(chǔ)資料、信用報(bào)告、信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)等。五、貴行超出上述授權(quán)查詢、使用、報(bào)送本人/我司信息的一切后果和法律責(zé)任由貴行承擔(dān)。六、本授權(quán)書(shū)自出具之日起生效，在本人/我司接受貴行提供金融產(chǎn)品、金融服務(wù)以及與貴行開(kāi)展其他業(yè)務(wù)期間持續(xù)有效，非經(jīng)貴行書(shū)面同意本授權(quán)書(shū)不可撤銷。本人/我司聲明，貴行已經(jīng)依法向本人/我司提示了相關(guān)條款，貴行已應(yīng)本人/我司的要求對(duì)上述條款作出相應(yīng)的說(shuō)明。