信用社(銀行)稽核務(wù)實(shí)重創(chuàng)新打造隊(duì)伍成鐵軍總結(jié)材料

1、信用社（銀行）稽核務(wù)實(shí)重創(chuàng)新打造隊(duì)伍成鐵軍總結(jié)材料今年，農(nóng)村信用社稽核工作針對(duì)改革發(fā)展的需要， 積極以開展企業(yè)文化建設(shè)為主線， 提升合規(guī)文化內(nèi)涵，全力推行精品稽核，堅(jiān)持“管內(nèi)控制度執(zhí)行，管風(fēng)險(xiǎn)防范促效益增長”的理念，加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)，不斷推出了稽核新舉措，加大稽核督導(dǎo)、跟蹤檢查和處罰力度，有效防范和化解了業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，鞏固了案件防范成果，為農(nóng)村信用社健康發(fā)展保了駕，護(hù)了航。他們的做法是：一、管理重科學(xué)，創(chuàng)新“三措施”為夯實(shí)稽核工作基礎(chǔ)， 聯(lián)社在組建、 打造和整頓稽核隊(duì)伍上創(chuàng)新了“三精措施”。領(lǐng)導(dǎo)重視精管理。 聯(lián)社稽核工作由理事長負(fù)總責(zé)，監(jiān)事長分管，班子其它成員協(xié)管，稽核員上掛聯(lián)社直管。在實(shí)際工

2、作中，只要是稽核工作上遇到的困難和阻力，必須盡快排除； 只要是稽核查出的重大問題，必須及時(shí)做出處置決策； 只要是稽核提出的工作建議，必須及時(shí)研究落實(shí)； 凡是稽核處理決定， 只要是事實(shí)和沒有超出處理規(guī)定，都堅(jiān)決維持。對(duì)被稽核對(duì)象不配合稽核工作、設(shè)置障礙、故意刁難及報(bào)復(fù)稽核人員的堅(jiān)決懲處，堅(jiān)決為稽核工作撐腰壯膽， 營造了稽核工作良好氛圍。組建隊(duì)伍精選人。 按省聯(lián)社規(guī)定一名稽核員負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)不超過 6 個(gè)的原則，聯(lián)社稽核大隊(duì)設(shè) 14 名稽核員，稽核監(jiān)察部 5 名工作人員 (其中一名為專職監(jiān)察員 )，稽核人員均享受聯(lián)社中層副科級(jí)政治和經(jīng)濟(jì)待遇， 實(shí)行“上掛下查、集中辦公、分片負(fù)責(zé)、定期輪換”的管理模式。

3、同時(shí)，基于稽核工作的特殊性， 聯(lián)社對(duì)稽核人員采取 “直接管理加保護(hù)”的方式，徹底解決稽核人員的后顧之憂。打造隊(duì)伍精煉人。 聯(lián)社要求稽核人員必須有較強(qiáng)的政策性、原則性，有高于他人的業(yè)務(wù)技能。一是以會(huì)代訓(xùn)，讓老同志直接傳授稽核知識(shí)。 每月組織全體稽核員集中匯報(bào)工作， 談工作疑難和經(jīng)歷，由領(lǐng)導(dǎo)和老同志解難釋疑。二是引用外來稽核工作經(jīng)驗(yàn)。要求每個(gè)被抽出去到其他聯(lián)社檢查的人員虛心學(xué)習(xí)， 并帶回所到地的工作經(jīng)驗(yàn)。三是時(shí)常利用網(wǎng)絡(luò)資源，關(guān)注和學(xué)習(xí)上級(jí)、外地農(nóng)村信用社稽核工作要求和經(jīng)驗(yàn)。 四是稽核例會(huì)學(xué)習(xí)。 利用每月的稽核工作例會(huì)談經(jīng)驗(yàn)、談體會(huì)，并將好的經(jīng)驗(yàn)及時(shí)推廣。 五是參加各級(jí)機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)。聯(lián)社積極輪派

4、稽核人員， 參加各級(jí)單位組織的稽核審計(jì)培訓(xùn)， 做到稽核知識(shí)和技能及時(shí)更新。二、開創(chuàng)新思路，推行“八制度”聯(lián)社根據(jù)稽核工作的特點(diǎn)，積極創(chuàng)新思路，大膽科學(xué)管理，嚴(yán)格推行“八項(xiàng)制度” 。推行稽核員宣誓盡職制度。 為了讓稽核員充分履行職責(zé)， 聯(lián)社實(shí)行了每月初稽核員宣誓制度， 創(chuàng)作出了氣勢磅礴的 信合衛(wèi)士之歌，并確定為農(nóng)村信用合作聯(lián)社稽核大隊(duì)隊(duì)歌。通過稽核例會(huì)傳唱，展現(xiàn)出了稽核工作氣勢，鼓舞了稽核人員斗志，增強(qiáng)了稽核責(zé)任意識(shí)和案件防控的使命感。推行稽核流程及任務(wù)上墻制度。 聯(lián)社按照稽核任務(wù)制度化、稽核檢查程序化、稽核文檔格式化、稽核手段電子化、稽核責(zé)任明晰化、稽核處罰標(biāo)準(zhǔn)化的方式，將聯(lián)社稽核組織體系、稽

5、核監(jiān)督分布網(wǎng)點(diǎn)圖、序時(shí)稽核五階段職責(zé)及流程、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、對(duì)完成稽核報(bào)告形成五段審定、稽核進(jìn)度以及稽核員工作紀(jì)律等上墻，將序時(shí)監(jiān)督檢查的無序管理變成有序管理。推行稽核人員網(wǎng)點(diǎn)報(bào)班制度。 聯(lián)社規(guī)定了稽核員在基層網(wǎng)點(diǎn)檢查期間， 星期一至星期五上、 下午以被稽核單位座機(jī)電話向稽核監(jiān)察部報(bào)班。 同時(shí)要求除在基層信用社稽核時(shí)間外， 其余上班時(shí)間必須遵守聯(lián)社機(jī)關(guān)上下班作息時(shí)間， 按時(shí)到稽核大隊(duì)上班。 實(shí)行了稽核人員網(wǎng)點(diǎn)報(bào)班制度， 既是平安稽核的回音， 又是對(duì)稽核盡職的監(jiān)督。領(lǐng)導(dǎo)參與稽核例會(huì)點(diǎn)評(píng)制度。聯(lián)社高度重視稽核例會(huì)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、各職能部室負(fù)責(zé)人每月都參加稽核工作例會(huì)， 認(rèn)真聽取稽核員在基層檢查出的問

6、題匯報(bào)。 對(duì)存在的問題， 該從制度上完善的立即完善，該處罰的立即作出處罰決定， 進(jìn)一步完善了各類風(fēng)險(xiǎn)的防控。實(shí)行稽核報(bào)告簽批流程制度。 聯(lián)社黨委、 領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視稽核工作。每月初，稽核大隊(duì)必須將工作安排交稽核監(jiān)察部審查，稽核監(jiān)察部將審查情況報(bào)告監(jiān)事長審定。 每完成一個(gè)項(xiàng)目或一個(gè)單位的工作，必須報(bào)稽核監(jiān)察部審理，報(bào)監(jiān)事長審查，再報(bào)理事長審定。對(duì)稽核出的每一個(gè)問題， 都必須有處理意見和最后的處理決定， 還要有對(duì)過去查出問題糾正情況的復(fù)查報(bào)告。實(shí)行稽核員逗硬考核制度。 年初，聯(lián)社就制定了稽核員工作考核辦法，每月實(shí)行稽核工作完成情況百分制考核， 年終再考評(píng)，該獎(jiǎng)則獎(jiǎng)，該懲就懲，公平科學(xué);明確了稽核人

7、員在發(fā)現(xiàn)、預(yù)警、評(píng)價(jià)、防范及控制風(fēng)險(xiǎn)中的職責(zé)，防止了稽核風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大化; 將稽核員每月的考核得分情況上墻公示， 提示稽核人員隨時(shí)明確自己的職責(zé)和關(guān)心自己的工作進(jìn)程。實(shí)行稽核人員問責(zé)制度。 為加大對(duì)稽核人員履職和違規(guī)行為的處罰力度，聯(lián)社對(duì)稽核員實(shí)行了積分管理， 對(duì)稽核過程中應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的失職、瀆職的稽核人員，從嚴(yán)追究責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，按職工管理相關(guān)規(guī)定從嚴(yán)處置。實(shí)行稽核整改報(bào)告制度。 對(duì)每月序時(shí)稽核指出限時(shí)糾正的問題，聯(lián)社都要求片區(qū)監(jiān)管組督促糾正，并于每月10 日前將整改情況書面報(bào)告稽核監(jiān)察部。年內(nèi)，聯(lián)社共收到被稽核單位稽核指出問題整改報(bào)告 168 份，使稽核問題件件有回應(yīng)。三、應(yīng)對(duì)新形勢，實(shí)行“

8、三理念”今年聯(lián)社稽核工作圍繞統(tǒng)一法人和 SC6000 上線等一系列市場產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新的組織架構(gòu)與監(jiān)管模式， 不斷推出與之相適應(yīng)的稽核工作新舉措。實(shí)行“信任否決”稽核理念。聯(lián)社積極向稽核員灌輸 “懷疑式稽核理論”，要求稽核人員檢查時(shí)不要信任任何人，要從“檢查要有敵情觀念”、“最差角度考慮”和“最壞打算”入手，積極對(duì)信用社業(yè)務(wù)全覆蓋“硬約束”監(jiān)督，特別加強(qiáng)了對(duì)當(dāng)前密碼管理、授權(quán)授信管理、新產(chǎn)品開發(fā)的監(jiān)督，進(jìn)一步形成 “觸角延伸、多級(jí)聯(lián)動(dòng)、上下結(jié)合、全面覆蓋”的案件預(yù)防和內(nèi)控監(jiān)督的檢查格局。實(shí)行“因勢順變”監(jiān)督理念。今年聯(lián)社稽核工作做到了“形勢變我也變，形勢未變我先變” ，不論在任何新情況下都能及時(shí)識(shí)別各種違規(guī)違紀(jì)違法及不規(guī)范行為，使稽核工作實(shí)現(xiàn)了“三個(gè)轉(zhuǎn)變”：一是轉(zhuǎn)變了稽核方式。從過去“走走看” 、“查查賬”，轉(zhuǎn)變到了“澄清問題”上來。二是轉(zhuǎn)變了稽核觀念。 把過去有過的稽核工作 “講起重要，做起次要，任務(wù)重時(shí)被擠掉”的觀念，轉(zhuǎn)變到了“檢查要實(shí)在、獎(jiǎng)懲要恰當(dāng)、落實(shí)要盡快”的觀念。三是轉(zhuǎn)變了稽核工作質(zhì)量觀念。把過去“填表式”稽核，轉(zhuǎn)變到了稽核一個(gè)社就解決一個(gè)社的問題，做到問題不處理不走人， 未落實(shí)責(zé)任不走人， 限期未整改不放過。實(shí)行“約見談話”過問理念。農(nóng)村信用社點(diǎn)多面寬，職工隊(duì)伍寵大，稽核及管理任務(wù)艱巨?；酥邪l(fā)現(xiàn)的問題，難免有久拖未改或有抵觸不改，甚至遇有頑劣頂牛的情況。為此，他們