銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會5篇.doc

1、銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會5篇心得體會是指一種讀書、理論后所寫的感受性文字。一般分為學(xué)習(xí)體會，工作體會，教學(xué)體會，觀后感。以下是WTT整理的銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會5篇，參考!銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(1)自20_年“合規(guī)建行 知行合一”活動開展以來，我行開展了專項治理、內(nèi)控合規(guī)經(jīng)營各項制度的學(xué)習(xí)，開展了合規(guī)四講，通過員工人人開口實講，合規(guī)管理程度得到了前所未有地提升，同時也使我對合規(guī)有了更深地認(rèn)識：合規(guī)經(jīng)營是銀行防范操作風(fēng)險的需要，是標(biāo)準(zhǔn)操作行為，防范違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生，全面防范風(fēng)險，有效的合規(guī)經(jīng)營能將風(fēng)險消除于無形;合規(guī)經(jīng)營是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質(zhì)量效益于依法合規(guī)經(jīng)營

2、，于消費質(zhì)量和效益的每個環(huán)節(jié)，于每個崗位的每個員工，銀行的開展要以合法，合規(guī)為前提，才能從頭上預(yù)防風(fēng)險;合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)開展目的的重要保證，是為了更好的促進業(yè)務(wù)開展。.在開展和開拓業(yè)務(wù)與同業(yè)競爭中，只有遵循合規(guī)經(jīng)營的理念進步管理質(zhì)量，才能確保銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰，在金融領(lǐng)域立于不敗之地。再次通過認(rèn)真學(xué)習(xí)員工從業(yè)制止假設(shè)干規(guī)定和柜面業(yè)務(wù)操作制止性規(guī)定加強了遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，進步了工作中的自律意識，做好風(fēng)險防范，合規(guī)建行人人踐行，合規(guī)創(chuàng)價值，加強合規(guī)操作不是空談，我在工作中堅持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格制度，學(xué)習(xí)文件，把習(xí)慣性的合規(guī)操作嵌入各項業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)成為習(xí)慣，在工

3、作中及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的業(yè)務(wù)警覺負(fù)責(zé)，堅持標(biāo)準(zhǔn)的流程是是防范資金風(fēng)險最有效的方法，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，遵守職業(yè)道德做個遵紀(jì)守法的建行人。銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(2)通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。(1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進展合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。(2)進步自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為根底。合規(guī)制

4、度的每一個工程，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深化的認(rèn)識，防范于未然。(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進展合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)互相別離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進展劃分，對各項業(yè)務(wù)進展嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。(4)深化開展內(nèi)控合規(guī)教育，進步風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念

5、產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氣氛。通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對進步自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(3)在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中，我深化認(rèn)識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建立，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作場面成為了可能。下面，就如何進步銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！案捉Y(jié)實，穩(wěn)如泰山;

6、根底不牢，地動山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有開展，員工的價值才可以表達。假如每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深化宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工理解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中，引導(dǎo)和帶著全行員工形成標(biāo)準(zhǔn)操作，防范風(fēng)險的良好氣氛，真正把為前臺、為基層、為客戶效勞當(dāng)作

7、提升風(fēng)險與回報管理程度的出發(fā)點和歸宿，就能有效進步我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風(fēng)險管理和內(nèi)控建立具有不可替代的重要作用。第二，要更新效勞意識。現(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)根底是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)開展，加強市場營銷是目前進步我行核心競爭才能的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營效勞意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在外表層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越劇烈的情況下，要打破原有的局限，創(chuàng)造個性化效勞，以全面優(yōu)質(zhì)的效勞吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，擅長研究現(xiàn)實的和潛

8、在的市場，擅長拓展優(yōu)質(zhì)市場，擅長競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務(wù)的快速開展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，結(jié)實樹立為優(yōu)質(zhì)客戶效勞的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。第三，要著實進步風(fēng)險管理程度與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行本錢上受到諸多限制，包括財務(wù)本錢、稅務(wù)本錢、撥備本錢、資本金本錢、風(fēng)險損失本錢等。在方案經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了本錢的制約因素，盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模，不計本錢造成了相當(dāng)程度的浪費。此外，我們的內(nèi)部管理在本錢約束上也存在破綻，缺乏控制節(jié)約本錢的有效措施，許多指導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約本錢的意識。理論證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風(fēng)

9、險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重開展、輕風(fēng)險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的場面，要把各種本錢制約的理解貫徹到各級行管理層，要學(xué)會在有本錢制約條件下的安康開展，每項業(yè)務(wù)都要講本錢管理，每項經(jīng)營活動都要講本錢制約，認(rèn)真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調(diào)的“風(fēng)險管理意識和才能是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，特別是作為一名指導(dǎo)，只有風(fēng)險效勞意識還不夠，還要有風(fēng)險效勞技能。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作

10、標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲辦規(guī)那么，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警覺風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深化每個員工的心中，進一步加強內(nèi)部控制，增強自我約束和自我開展才能，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。第四，要樹立全面協(xié)調(diào)平衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法到達市場的需求。隨著資本一級市場的開展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)タ紤]今后的開展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通效勞的同時，也可以向客戶提供資金清算、財務(wù)參謀、財富管理效勞等

11、中間業(yè)務(wù)。如今，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴大，提升客戶效勞價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的平衡開展。同時，由于中間業(yè)務(wù)的開展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)開展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的開展，既是市場經(jīng)濟法那么對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)那么的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在開展業(yè)務(wù)的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建立，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析p ，搭建防控體系、優(yōu)化流程、標(biāo)準(zhǔn)管理，保證業(yè)務(wù)開展質(zhì)量等系列活動的深化開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深化人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)

12、營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。實在整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除根底管理工作存在的隱患得到，增強防范風(fēng)險的才能，為業(yè)務(wù)持續(xù)安康地開展創(chuàng)造了良好條件。銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(4)在前段時間對內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深化認(rèn)識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進合規(guī)文化建立必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作場面成為了可能。以下是我對本次學(xué)習(xí)的幾點見解。一、加強合規(guī)文化教育，是進步經(jīng)營管理程度的需要。開展合規(guī)文化教育活動對標(biāo)準(zhǔn)操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的

13、意義。一方面，要統(tǒng)一各級指導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的倡導(dǎo)者，籌劃者、推動者。要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識構(gòu)造，努力進步綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速開展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷進步自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的才能。同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)安康有效開展。使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)

14、的合規(guī)文化建立中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓根底管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效開展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建立是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目的，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目的，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)開展的機制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目的、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析p 研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)

15、營活動中違背商業(yè)道德和市場規(guī)那么，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。三、加強合規(guī)文化教育，是進步經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過進步企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而無視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建立的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度標(biāo)準(zhǔn)日常行為。要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，實在堵住各種破綻，防止違規(guī)行為的發(fā)生

16、，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的平安性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進展黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進展現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(5)通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。(1)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進展合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。(2)進步自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為根底合規(guī)制度的每一個工程，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深化的認(rèn)識，防范于未然。(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。