銀行法規(guī)工作管理規(guī)定

1、中國銀行法規(guī)工作管理規(guī)定第一章總則第一條為推動銀行系統(tǒng)法規(guī)工作順利發(fā)展，加強法規(guī)工作管理，保障全行法規(guī)工作統(tǒng)一、協(xié)調(diào)、高效運作，促進(jìn)全行業(yè)務(wù)健康、有序發(fā)展，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱銀行法規(guī)工作，系指為防范和降低經(jīng)營風(fēng)險、保障銀行依法經(jīng)營、 維護(hù)合法權(quán)益而進(jìn)行的規(guī)章制度與管理和法律事務(wù)管理工作；銀行法規(guī)工作管理， 系指總行為加強對全行法規(guī)工作的統(tǒng)一管理、明確法規(guī)工作職責(zé)、規(guī)范法規(guī)工作程序而形成的法規(guī)工作組織體系和制度體系。第三條本規(guī)定適用于銀行各級行法規(guī)工作機構(gòu)。第二章法規(guī)工作基本職責(zé)第四條總行法規(guī)部門基本職責(zé)是：一、規(guī)章制度與管理1根據(jù)國家法律、法規(guī)及銀行業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，設(shè)計、調(diào)整銀行規(guī)章制

2、度體系；2編制銀行年度立法計劃，并監(jiān)督落實；3起草 ( 或組織起草 ) 對全行具有普遍規(guī)范作用的規(guī)章制度；4歸口審查總行各部門起草的各項規(guī)章制度；5組織銀行規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查工作；6定期進(jìn)行銀行規(guī)章制度的編纂及法規(guī)數(shù)據(jù)庫的維護(hù)和追加數(shù)據(jù)工作。7定期組織銀行規(guī)章制度的清理工作。二、法律事務(wù)管理1研究國家新頒發(fā)的金融法律及與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)，及時向行領(lǐng)導(dǎo)提供有關(guān)法律信息以及銀行應(yīng)采取的法律對策；2研究銀行新開辦業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的法律問題，并提出對策；3參與總行對外進(jìn)行的重要業(yè)務(wù)談判，對協(xié)議、合同的起草提供法律意見；4制訂、審查重要業(yè)務(wù)文本標(biāo)準(zhǔn)格式；5審查總行各部門、直屬機構(gòu)對外簽( 出)

3、 具的非總行標(biāo)準(zhǔn)格式的各類經(jīng)濟(jì)合同、協(xié)議及其他法律性文件；6負(fù)責(zé)調(diào)解銀行系統(tǒng)內(nèi)部跨省分支機構(gòu)間的經(jīng)濟(jì)糾紛；7建立和完善銀行系統(tǒng)經(jīng)濟(jì)訴訟案件管理和報告制度，指導(dǎo)各級行在當(dāng)?shù)馗呒壏ㄔ旱囊粚彴讣?，參與處理各級行上報總行的行內(nèi)人員涉嫌犯罪引發(fā)的重大經(jīng)濟(jì)案件；8統(tǒng)一管理各級行在最高人民法院進(jìn)行的訴訟活動，參與處理由最高人民法院受理、對銀行有重大影響的經(jīng)濟(jì)訴訟案件；9歸口管理總行對外聘請律師事宜；110管理涉及銀行的行政復(fù)議和行政訴訟案件；11承辦國家立法、司法及執(zhí)法機關(guān)的法律征詢工作；12為總行、省級分行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動提供法律咨詢意見。三、管理銀行系統(tǒng)法規(guī)工作1根據(jù)國家金融法律、法規(guī)和銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，對

4、系統(tǒng)法規(guī)工作提出年度工作重點和管理要求；2部署全行系統(tǒng)法規(guī)工作，組織專題研討會等；3組織開展法制宣傳工作；4培訓(xùn)省級分行法規(guī)工作人員；5檢查、監(jiān)督各級行法規(guī)工作的開展情況和有關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行情況，組織系統(tǒng)法規(guī)工作機構(gòu)開展調(diào)查研究工作；6組織開展系統(tǒng)法規(guī)工作的信息交流，及時傳遞法規(guī)工作信息。第五條省級分行法規(guī)工作機構(gòu)基本職責(zé)是：一、規(guī)章制度與管理1根據(jù)總行頒發(fā)的有關(guān)規(guī)章制度的要求，制訂實施細(xì)則或操作規(guī)程；2對國家和地方權(quán)力機關(guān)或地方人民政府?dāng)M訂的有關(guān)地方性法規(guī)、規(guī)章提供征詢意見；3負(fù)責(zé)國家有關(guān)法律、法規(guī)、地方性法規(guī)及行內(nèi)有關(guān)規(guī)章制度的編纂工作，定期組織本行規(guī)章制度的清理工作。二、法律事務(wù)管理1對

5、行內(nèi)重大業(yè)務(wù)決策和業(yè)務(wù)活動提供法律意見，參與本行對外重要業(yè)務(wù)談判及合同( 協(xié)議 ) 的起草、簽訂工作；2研究國家有關(guān)法律、法規(guī)，解決業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中出現(xiàn)的法律問題；3歸口審查本行及直屬機構(gòu)對外簽( 出 ) 具的各類經(jīng)濟(jì)合同、協(xié)議及其他法律性文件；4負(fù)責(zé)本行業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)文本格式的審查，對總行制定的重要業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)文本格式加以補充、修改，并報總行備案；5負(fù)責(zé)調(diào)解所轄行間的經(jīng)濟(jì)糾紛，參與總行對本行與外省行間經(jīng)濟(jì)糾紛的調(diào)解；6管理本行及所轄行經(jīng)濟(jì)訴訟案件，參與處理對本行有重大影響及因行內(nèi)人員涉嫌犯罪所引發(fā)的經(jīng)濟(jì)案件，建立本行經(jīng)濟(jì)案件統(tǒng)計、分析和檔案管理制度；7歸口管理本行外聘律師事宜；8承辦地方立法、 司法和執(zhí)

6、法機關(guān)的法律征詢工作，協(xié)助司法和行政機關(guān)執(zhí)行公務(wù)；9為所轄行提供法律咨詢服務(wù)。三、管理所轄行法規(guī)工作1根據(jù)總行對年度法規(guī)工作的具體要求和部署，對所轄行法規(guī)工作提出具體安排；2建立和執(zhí)行訴訟案件管理和報告制度及其他工作制度；3組織開展法制宣傳和法律培訓(xùn)工作；4檢查、監(jiān)督所轄行法規(guī)工作開展情況和有關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行情況，組織法規(guī)人員2開展調(diào)查研究工作。5組織所轄行開展法規(guī)工作信息交流。第六條地市級分行、縣級支行法規(guī)工作機構(gòu)基本職責(zé)是：一、執(zhí)行總行、省級分行有關(guān)法規(guī)工作的各項要求，完成工作任務(wù)；二、歸口審查本行、 直屬機構(gòu)以及所轄行需報本行審批的各類經(jīng)濟(jì)合同、 協(xié)議及其他法律性文件；三、對行內(nèi)重要業(yè)務(wù)

7、活動和決策提供法律意見，對本行和所轄行提供法律咨詢服務(wù)；四、管理或參與處理本行發(fā)生的經(jīng)濟(jì)訴訟案件， 負(fù)責(zé)對訴訟案件進(jìn)行統(tǒng)計、 報告和檔案管理，負(fù)責(zé)外聘律師事宜；五、組織開展法制宣傳工作；六、協(xié)助司法和執(zhí)法機關(guān)執(zhí)行公務(wù)；七、及時上報工作信息、經(jīng)驗材料和工作建議等。第三章法規(guī)工作組織體系第七條銀行法規(guī)工作管理實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理?？傂袑θ蟹ㄒ?guī)工作統(tǒng)一規(guī)劃、 指導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)；各級分支行法規(guī)工作機構(gòu)根據(jù)總行的規(guī)定和要求，履行法規(guī)工作職責(zé)，完成上級行布置的工作任務(wù)，管理本行和所轄行法規(guī)工作。第八條除已獨立設(shè)置的法規(guī)工作機構(gòu)，銀行法規(guī)工作歸口各級行辦公室管理。第九條上級行法規(guī)工作機構(gòu)應(yīng)對下級行法規(guī)工作

8、進(jìn)行管理、指導(dǎo)和監(jiān)督，同時提供必要的保障和服務(wù)；下級行法規(guī)工作機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行上級行制訂的有關(guān)工作制度，完成法規(guī)工作任務(wù)，及時向上級行報告法規(guī)工作動態(tài)、經(jīng)驗，提出工作建議。第十條在總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，行際間的法規(guī)工作應(yīng)加強交流和協(xié)作；銀行發(fā)生異地經(jīng)濟(jì)糾紛， 當(dāng)?shù)劂y行法規(guī)工作機構(gòu)應(yīng)予支持和協(xié)助，以維護(hù)銀行整體利益，保障全行法規(guī)工作健康發(fā)展。第十一條法規(guī)工作人員基本素質(zhì)要求：銀行法規(guī)工作人員應(yīng)具備法學(xué)專業(yè)本科以上學(xué)歷或具有律師資格，熟悉國家有關(guān)經(jīng)濟(jì)、金融、民事法律、法規(guī)及有關(guān)地方性法規(guī)，掌握銀行基本規(guī)章制度，熟悉銀行業(yè)務(wù)，掌握處理經(jīng)濟(jì)糾紛和訴訟的基本程序和方法，具備良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神。第十二條銀行

9、法規(guī)工作人員凡取得國家司法部門授予的律師資格的，可通過其他律師事務(wù)所申請領(lǐng)取律師執(zhí)業(yè)證書，但不得代理與銀行無關(guān)的律師事務(wù)。第四章法規(guī)工作制度體系第十三條法規(guī)工作研究制度一、總行法規(guī)部門應(yīng)及時對國家新頒布和即將頒布的金融法律及與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)進(jìn)行研究，并向行領(lǐng)導(dǎo)提交研究報告，內(nèi)容包括：( 一) 有關(guān)法律、法規(guī)信息；( 二 )有關(guān)法律、法規(guī)頒布后可能對銀行產(chǎn)生的法律影響；( 三) 法律對策。3二、省級分行法規(guī)工作機構(gòu)應(yīng)根據(jù)工作需要及時對國家有關(guān)法律、法規(guī)及地方性法規(guī)進(jìn)行研究， 對法律、 法規(guī)的貫徹及銀行各項業(yè)務(wù)中面臨的法律問題提出對策和建議，及時上報總行。第十四條法規(guī)工作請示制度一、各級

10、行法規(guī)工作機構(gòu)處理法律事務(wù)工作，遇有對國家法律、法規(guī)及銀行規(guī)章制度不明確的情況，應(yīng)向上級行法規(guī)工作機構(gòu)請示( 重要情況需書面請示) ，得到明確簽復(fù)后方可處理。二、上級行法規(guī)工作機構(gòu)接到下級行電話請示，如能立即答復(fù)的，應(yīng)立即答復(fù)；如需研究或請示后答復(fù)的，應(yīng)在接到電話后兩個工作日內(nèi)予以答復(fù)。三、上級行法規(guī)工作機構(gòu)收到下級行書面請示的，應(yīng)予書面答復(fù)。第十五條法規(guī)工作報告制度一、各級行法規(guī)工作機構(gòu)應(yīng)于每年度終了向本行領(lǐng)導(dǎo)及上級行法規(guī)工作機構(gòu)提交法規(guī)工作年度總結(jié)報告。二、省級分行法規(guī)工作機構(gòu)向總行上報年度總結(jié)報告的時間為次年元月20 日前?？偨Y(jié)報告的內(nèi)容包括：1全年工作計劃完成情況；2工作中取得的突出成

11、績及經(jīng)驗；3工作中遇到的主要困難、問題及原因；4下一步擬采取的措施；5工作建議和要求。三、各級行法規(guī)工作機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照銀行經(jīng)濟(jì)訴訟案件報告制度的要求，及時準(zhǔn)確地上報本行經(jīng)濟(jì)訴訟案件報表及其他需要上報的經(jīng)濟(jì)訴訟情況報告。四、各級行對日常工作中發(fā)現(xiàn)的重要情況和問題，應(yīng)隨時上報上級行。第十六條法規(guī)工作計劃制度一、總行法規(guī)部門應(yīng)根據(jù)國家立法情況及銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，于每年初向省級分行法規(guī)工作機構(gòu)下達(dá)法規(guī)工作指導(dǎo)性文件，部署當(dāng)年法規(guī)工作重點和要求；二、省級分行法規(guī)工作機構(gòu)應(yīng)根據(jù)總行布置的本年度法規(guī)工作重點和要求，結(jié)合本行實際，提出本行法規(guī)工作年度計劃，報主管領(lǐng)導(dǎo)審批后布置所轄行執(zhí)行，并抄報總行。第十七條法

12、規(guī)工作備案制度各級行法規(guī)工作機構(gòu)對下述文件、資料應(yīng)留底備案：1對業(yè)務(wù)部門起草的規(guī)章制度提出的修改意見；2對法律性文件的審查意見；3向本行領(lǐng)導(dǎo)、上級行或有關(guān)部門提交的請示、報告及相應(yīng)的答復(fù)、批復(fù)意見；4指導(dǎo)、參與或代理的訴訟案件資料；5對所轄機構(gòu)間經(jīng)濟(jì)糾紛進(jìn)行調(diào)解的有關(guān)資料。第十八條法規(guī)工作查詢制度一、地市級以上分行法規(guī)工作機構(gòu)必須建立完整有序的法規(guī)資料庫，其內(nèi)容主要包括：1國家法律、法規(guī)數(shù)據(jù)庫；42總行每年編發(fā)的 中國銀行規(guī)章制度選編( 原固定資產(chǎn)投資管理法規(guī)選編) ；3有關(guān)的地方性法規(guī)；4總行當(dāng)年下發(fā)的所有規(guī)范性文件；5其他與法規(guī)工作相關(guān)的規(guī)范性文件。二、各級行法規(guī)工作機構(gòu)開展法律咨詢工作必須有據(jù)可查，必須經(jīng)過嚴(yán)格的法律、法規(guī)查詢程序， 在法規(guī)與法律不相一致時，以法律為準(zhǔn)； 在法規(guī)與本行規(guī)章制度不相一致時以法規(guī)為準(zhǔn)； 在地方性法規(guī)與總行規(guī)章制度不相一致時必須請示上級行法規(guī)工作機構(gòu)，得到明確答復(fù)后方可處理有關(guān)事宜。第十九條法規(guī)工作監(jiān)督制度一、上級行法規(guī)工作機構(gòu)可根據(jù)本規(guī)定對下級行法規(guī)工作進(jìn)行檢查、監(jiān)督。凡在檢查或日常工作中發(fā)現(xiàn)下級行未按本規(guī)定有