反洗錢知識(shí)測(cè)試題三

1、、單選題1、各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制要求有機(jī)融于業(yè)務(wù)流程，并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程， 且具有可操作性，下列表述錯(cuò)誤是的（ ）。A 、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求B 、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程C 、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風(fēng)控要求D 、各部門（條線）崗位職責(zé)只需簡(jiǎn)單的配合反洗錢工作即可2、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn) （銀反洗發(fā) 201245 號(hào)）的規(guī)定，關(guān)于反洗錢績(jī) 效考要求 , 下列表述錯(cuò)誤是的（ ）。A 、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績(jī) 效考核范圍B 、對(duì)分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績(jī)

2、效考核中應(yīng)包含有反洗錢績(jī)效考核內(nèi)容C 、績(jī)效考核應(yīng)包含，對(duì)發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表揚(yáng) 的內(nèi)容D 、對(duì)高級(jí)管理層人員的績(jī)效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容3、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者4、接收境外匯入?yún)R款的金融機(jī)構(gòu)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A 、匯款人工作單位 B 、匯款人住所C 、匯款行地址 D 、匯款人身份證明文件5、接收境外匯入?yún)R款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入 FATE 的國家（地區(qū)

3、），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行 FATE 有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），銀行（）。A 、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息B 、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱C 、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D 、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所6、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、 ATM 等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng) 實(shí)行嚴(yán)格的（ ）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。反洗錢測(cè)試卷三其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，印件或影印件。 （ ）A 、將 3000 美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶C 、張三轉(zhuǎn)賬 18 萬元到李四賬戶留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)

4、B 、 1000 美元現(xiàn)鈔兌換D 、提取現(xiàn)金 1 萬元7、在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等8、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的規(guī)定，銀行）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C 、付款行D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行14、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A 、收單行B 、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)15、中華人民共和國反洗錢法第六條規(guī)定， 受法律保護(hù)。A 、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員C 、客戶D16、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素

5、不全或 者存在錯(cuò)誤的， 可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A 、客戶回訪 B 、資料保存 C 、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證級(jí)并（）。A 、報(bào)告客戶大額交易行為B 、終止交易C 、報(bào)告客戶可疑交易行為D 、拒絕交易在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施。A 、一次性的 B 、間隔的C 、持續(xù)的D 、定期的9、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（） 。A 、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B 、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C 、有權(quán)更新資料、有權(quán)上報(bào)交易10、金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪

6、， 應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向）報(bào)告并同時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)， 以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B 、金融機(jī)構(gòu)總部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D 、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)11、A 、中國人民B 、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C 、公安機(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)12、客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A 、收單行、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C 、付款行D 、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行13、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、收單行C 、付款行D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，B 、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心、第三方A 、 3B、

7、5C、 7D、 1017、銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部， 由銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)， 在可疑交易發(fā) 生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無法通 過總部及部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的， 其報(bào)告方式由中國人民 銀行另行確定。A 、 3 B 、 5 C 、 7D、 1018、對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5 萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯(cuò)誤的是（ ）。A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B 、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C 、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D 、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人

8、身份19、“一法四令”從（）開始施行。A 、 2002 年B、 2007 年C、 2008 年D、 2009 年20、符合下列任一條件的個(gè)人客戶，可評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)。 （）A 、客戶被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通 緝罪犯名單及其他禁止的名單的B 、客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊(duì)和武警部隊(duì)的C 、客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)D 因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的 二、多選題1、 下列屬于中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的有（）。A 、媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)存在洗錢行為的B 、在客戶開戶或身份重新識(shí)別過程中

9、，身份證件信息存在不對(duì)應(yīng)、不完整、不規(guī)范、 失效等情形的C 、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的D 、客戶實(shí)際控制多個(gè)賬戶，但有合理解釋的2、 以下哪些屬于銀行需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息（）。A 、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況B 、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C 、報(bào)告可疑交易的情況D 、配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況3、 中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的意義包括（）。A、健全監(jiān)管信息檔案B、有效評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)4、銀行應(yīng)按年度向中國人民銀行報(bào)告的反洗錢信息有（）。C 、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D5、在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，銀行的職責(zé)

10、是（A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B 向中國人民銀行報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C 、如實(shí)反映反洗錢工作情況D 、配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查6、中國人民銀行走訪實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員應(yīng)出示（），否則，銀行有權(quán)拒絕。A、行員證B、中國人民銀行執(zhí)法證C、反洗錢調(diào)查通知書D、身份證7、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)。 （）A、客戶身份識(shí)別 B 、客戶身份資料C 、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存8、 客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（）。A 、了解銷戶理由的合理性B 、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C 、若該賬戶為

11、一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑 交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)D 、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)9、銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括（）。A 、保證銀行各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B 讓公眾了解反洗錢知識(shí)C 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求A 、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢 查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式C 、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D 、幫助銀行合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本A、 反洗錢內(nèi)部B 、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況）。D 幫助員工

12、掌握反洗錢工作必備的技能10、反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括（）。A 、新員工B 、外來勤雜工11、 反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。A、反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)BC 反洗錢業(yè)務(wù)操作D12、以下哪些說法是正確的（）。C 中高級(jí)管理人員D 、反洗錢崗位人員、反洗錢法律法規(guī)、新聞報(bào)道等寫作技巧B 、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查C 、中國人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日 常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)D 、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰13、反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A 、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況 B 、客戶身份識(shí)別工作情況C 、

13、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況 D 、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況14、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括（）。A 、查閱資料 B 、詢問 C 、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試 D 、數(shù)據(jù)篩選15、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中 國人民銀行總行及地 （ 市 ） 以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正 ; 情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元 以下罰款， 并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、 高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員， 處一萬元以上五萬元以下 的罰款（ ）。A 、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C 拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的16、以下說法正確的有（）。A 、銀行及其工作人

14、員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密， 不得違反規(guī)定向客戶和其他人員透露B 、銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C 、銀行違反中華人民共和國反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果 發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D 、銀行違反中華人民共和國反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果 發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處罰 5 萬元以上 50 萬元 以下罰款17、根據(jù)湖州銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理辦法，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別可分為（ ）。A 、無風(fēng)險(xiǎn)B 低風(fēng)險(xiǎn)C 、中風(fēng)險(xiǎn)D 、咼風(fēng)險(xiǎn)18、以下對(duì)保密要求說法正確的有（）。A 、反洗錢調(diào)查涉

15、及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查 時(shí)應(yīng)咼度重視保密工柞B 、對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法 律問題C 、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和 方式， 或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D 、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、 監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性， 還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合 調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)19 、 銀 行 配 合 開 展 反 洗 錢 調(diào) 查 ，

16、保 密 工 作 的 主 要 內(nèi) 容 包 括 （ ）。A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B 配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的C 、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單D 、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料20、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法 ，客戶由他人代理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C 被代理人的委托書D、被代理人的身份證件21、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（）。A 、反洗錢法B 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C 、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法D 、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)

17、別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法22、 人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（）。A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C 、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)23、 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外， 可以采取以下的一種或者幾種措施， 識(shí)別或者 重新識(shí)別客戶身份（）。A 、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)B 、回訪客戶C、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件D、實(shí)地查訪24、 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的哪些金融機(jī)構(gòu)（）

18、。A 、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社B 、證券公司、期貨公司、基金管理公司C 、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司D 、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng) 紀(jì)公司25、 出現(xiàn)下列哪些（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注 冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B 、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C 、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者 關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D 、客戶有洗錢、恐怖

19、融資活動(dòng)嫌疑的26、 符合下列任一條件的個(gè)人客戶 ，應(yīng)評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)（）。A、客戶被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通 緝罪犯名單及其他禁止的名單的B 、賬戶發(fā)生涉嫌恐怖融資的可疑交易，或與恐怖組織、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人發(fā) 生資金往來的客戶C 、客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)D 、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的27、 銀行在為個(gè)人客戶 辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注 意哪些要點(diǎn)（）。A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，若為可疑交易的，應(yīng)在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶B 、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，若為可疑交易的，應(yīng)在可疑交易報(bào)告中填寫交易對(duì)

20、手信息C 、對(duì)由代理人辦理銷戶的， 應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件， 有效身份證件如為身份證， 應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查D 、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存28、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn) （ 銀反洗發(fā) 201245 號(hào)）的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管理措施，下列表述，正確的是（）。A 、對(duì)網(wǎng)上銀行等非面對(duì)面業(yè)務(wù)應(yīng)采取更嚴(yán)格的身份識(shí)別措施，如技術(shù)水平配套的條件 下，可采取指紋、視頻等手段認(rèn)證客戶身份B 、對(duì)網(wǎng)上銀行等非面對(duì)面業(yè)務(wù)應(yīng)采取更嚴(yán)格的身份識(shí)別措施，可采取動(dòng)態(tài)驗(yàn)證口令、 數(shù)字證書（ U盾）、文件證書C 、對(duì)網(wǎng)上銀行等非面對(duì)面業(yè)務(wù)應(yīng)采取更嚴(yán)格的身份識(shí)別措施

21、，但可適當(dāng)延長(zhǎng)此類客戶 的身份資料信息更新周期D 、對(duì)其他高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)采取匹配的風(fēng)險(xiǎn)控制措施29、 人民銀行重點(diǎn)關(guān)注的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種或服務(wù)，包括但不僅限于以下幾點(diǎn)（）。A、網(wǎng)上銀行 B 、銀聯(lián) POS C、手機(jī)銀行D 、其他自助機(jī)具30、 非面對(duì)面交易方式 （如網(wǎng)上交易 ）為廣大客戶帶來方便、 快捷的同時(shí)， 也給商業(yè)銀行有效識(shí)別客戶身份、 履行反洗錢義務(wù)帶來了相當(dāng)?shù)碾y度， 洗錢風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)上升， 對(duì)于非面對(duì)面交 易，可重點(diǎn)關(guān)注以下幾點(diǎn)（）。A 、由同一人或少數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進(jìn)行網(wǎng)上交易B 、網(wǎng)上金融交易頻繁且 IP 地址分布在非開戶地或境外C 、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易D 、使用同一

22、 IP 地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易 三、判斷題41、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn) （銀反洗發(fā) 2012 45 號(hào)）的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)董 事會(huì)（或下設(shè)專業(yè)委員會(huì)） 討論反洗錢事項(xiàng)的會(huì)議次數(shù)年均不得少于3 次； 董事長(zhǎng)或總經(jīng)理（或類似職務(wù)人員）對(duì)反洗錢工作的書面批示年均不得少于 3 次。（ ）42、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn) （銀反洗發(fā) 2012 45 號(hào)）的規(guī)定，反洗錢合規(guī) 管理人員應(yīng)保持穩(wěn)定性， 專職人員在當(dāng)前崗位上的平均任職年限不得低于40 個(gè)月。（）43、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求。（ ）44、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入

23、年度或其他定期的績(jī)效考 核范圍。 （ ）45、金融機(jī)構(gòu)的年度績(jī)效考核中可不包含高級(jí)管理層的反洗錢履職行為。（ ）46、對(duì)分支機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢績(jī)效考核內(nèi)容，對(duì)于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員應(yīng)給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表揚(yáng)。 （ ）47、金融機(jī)構(gòu)可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動(dòng)。（ ）48、金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)，可以不包含新員工。（ ）49、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級(jí)管理人員、 反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、 各業(yè)務(wù)條線人員。 （）50、反洗錢合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人應(yīng)就可疑交易是否應(yīng)該上報(bào)充分表達(dá)自己的意見或有權(quán)決定 是否上報(bào)可疑交易。 （ ）51、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)參與反洗錢相關(guān)內(nèi)部

24、溝通及政策研究工作。（ ）52、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層因未勤勉盡責(zé)、 未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進(jìn)行溝通而造 成不利影響的， 人民銀行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)， 情節(jié)嚴(yán)重的扣 2 分，情節(jié)較輕的， 扣 1 分，扣完為止。 （ ）53、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)， 應(yīng)與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談， 檢查所涉全部借閱材料可于 現(xiàn)場(chǎng)檢查作業(yè)結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)歸還。 （ ）54、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的， 致使洗錢后果發(fā)生的， 處五十萬元以上五百萬元以下罰款， 并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、 高級(jí)管理人員和其他責(zé) 任人員，處五萬元以上五十萬元以下的罰款。 （ ）55、中華人民共和

25、國反洗錢法中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行 總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)， 從而使中國人民銀行的 反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。 （）56、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。 （）57、反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（58、反洗錢詢問筆錄應(yīng)由被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。59、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)， 是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中， 當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（ ）60、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施，小時(shí)，四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。 （ ） 四、案例