金融行業(yè)最有用的8個證書

1、金融行業(yè)的 8 張證書S家理財規(guī)劃師（ChFP）認證證書2003 年“理財規(guī)劃師 ”列入國家職業(yè)大典， 理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準 正式發(fā)布。 2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證考。ChFP資格證書是目前我國政府認可的最具有權(quán)威的理財規(guī)劃師證書，同時也被全球絕大多數(shù)國 家政府所認可。適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員， 以及企業(yè)內(nèi)部負責財務(wù)管理方面的人士。證書等級：助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）、理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格 二級）、高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。其中，助理理財規(guī)劃師的考試資 格放寬到了在校大學生群體。目前，只啟動了

2、國家職業(yè)資格三級與二級的認證?？荚噧?nèi)容：理論知識、實操知識（專業(yè)技能）、綜合評審（案例分析）。 頒證部門：國家勞動和社會保障部。冊金融分析師（CFA）認證證書有全球金融第一考”之稱的CFA證書是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認證， 是由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）于1963年設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的 職業(yè)考試，也是全美重量級財務(wù)金融機構(gòu)分析從業(yè)人員必備的證書。該證書在全球 金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認可，是進入銀行、投資、證券、保險、咨詢行業(yè)的從業(yè)通 行證。適合人群： CFA 考試側(cè)重于投資和財務(wù)分析理論，比較適合金融機構(gòu)研究和投資 管理人員、金融專業(yè)的博士或碩士。證書等級：由低到高分為三

3、個等級，即一級注冊金融分析師、二級注冊金融分析 師、三級注冊金融分析師?？荚噧?nèi)容： 涉及職業(yè)道德準則、 數(shù)理統(tǒng)計學、 經(jīng)濟學、 財務(wù)報表分析、 企業(yè)融資、 證券市場分析、股票投資分析、金融衍生產(chǎn)品分析、替代金融產(chǎn)品分析、房地產(chǎn)投 資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學以及基金回報計算 與統(tǒng)計等。頒證部門：美國投資管理與研究協(xié)會 （AIMR） 。S際金融理財師（CFP）認證證書CFP證書是國際金融理財標準委員會（FPSB）對從事理財?shù)穆殬I(yè)制定的一個認證標 準，由國際財務(wù)策劃人員協(xié)會 （Inter? 鄄 national Association of Financial Plan

4、ning ， 簡稱IAFP）推出。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全球持有 CFP執(zhí)照的 人數(shù)不到10萬人。在國外商業(yè)銀行，擁有多少 CFP成為衡量一家商業(yè)銀行個人理 財策劃服務(wù)水平的重要標準。適合人群： 銀行、證券、保險、基金， 專業(yè)投資理財公司等金融方面的從業(yè)人員； 經(jīng)濟師、會計師及對理財規(guī)劃有興趣，有意成為全方位理財規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè) 人員?？荚噧?nèi)容：CFP認證包括培訓、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中，專 業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、 高級理財規(guī)劃六個模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財產(chǎn) 規(guī)劃有關(guān)的百余

5、門學科，而且全部采用英文試卷。頒證部門：國際金融理財標準委員會 （FPSB）。4冊財務(wù)顧問師（CFC）認證證書CFC 證書由理財規(guī)劃顧問師標準協(xié)會 （Institute of Financial Consultants ，簡稱 I FC）推出。IFC成立于1990年，是國際性的理財顧問師專業(yè)組織。IFC總部設(shè)在美國，目前在全球12個國家設(shè)立了分支機構(gòu)。CFC證書在全球理財行業(yè)具有一定的權(quán) 威性，特別在美國、加拿大等北美地區(qū)，是衡量理財業(yè)從業(yè)人員專業(yè)能力的重要依 據(jù)。適合人群：有金融、保險、證券、投資、銀行等行業(yè)經(jīng)驗者皆可報名?？荚噧?nèi)容：CFC認證考試包括綜合財務(wù)報表解釋和分析、公司理財規(guī)劃、個

6、人理 財規(guī)劃、投資管理四部分內(nèi)容。通過考試的考生如具有相關(guān)的工作經(jīng)驗，可申請 CF C 資格。頒證部門：理財規(guī)劃顧問師標準協(xié)會 （IFC）。許財富管理師（CWM）認證證書CWM 證書由美國金融管理學會（ American Academy of Financial Managemen t，簡稱AAFM）推出。該學會成立于1995年，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財 務(wù)管理、理財規(guī)劃方面的培訓和認證。特許財富管理師（CWM）認證被認為是美國本土三大理財規(guī)劃管理師之一。該證書4重實戰(zhàn)與實務(wù)，在資產(chǎn)配置與風險管理、 高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨特的設(shè)計。適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷

7、，英語能力強。 證書等級：初級特許財富管理師、中級特許財富管理師、高級特許財富管理師?？荚噧?nèi)容：CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考 生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財 富管理基礎(chǔ)、財富管理實務(wù)兩部分，共 25 道題目，全為多項選擇題，中英文對照， 考核考生對財富管理專業(yè)知識的掌握程度及計算能力。頒證部門：美國金融管理學會（ AAFM）。4冊財務(wù)策劃師（RFP）認證證書RFP 證書由中國香港4冊財務(wù)策劃師協(xié)會推出。4冊財務(wù)策劃師協(xié)會是全球著名 的理財專業(yè)組織一一美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的分支機構(gòu)，因此，在RFP認證項目上得到美國注冊財

8、務(wù)策劃師協(xié)會的專業(yè)支持。目前RFP證書在加拿大、英國、澳大利亞、日本、德0國等國家獲得廣泛認可。此外，RFP認證項目已被列入上海市緊缺人才培訓工程，從而大大提升了RFP證書在國內(nèi)的知名度和認可度。適合人群：大專以上學歷或中級以上職稱；從事金融、保險、證券、投資、銀行、 律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士或?qū)ω攧?wù)策劃有興趣的人士；具有三年以上相關(guān)工作 經(jīng)驗者?？荚噧?nèi)容：RFP認證考試包括財務(wù)策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務(wù)管理與 稅務(wù)、財務(wù)策劃實踐五個部分，注重考察考生對財務(wù)策劃專業(yè)知識的掌握程度及操 作技能。頒證部門：注冊財務(wù)策劃師協(xié)會1際注冊財務(wù)顧問師（RFC）認證證書由美國國際認證財務(wù)顧問師協(xié)會

9、（IARFC）推出并負責認證工作。國際注冊財務(wù) 顧問師（RFC）的主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務(wù)規(guī)劃。適合人群：在保險行業(yè)的從業(yè)人員?？荚噧?nèi)容：主要分為基礎(chǔ)理論和實務(wù)操作兩部分。理論考試內(nèi)容包括經(jīng)濟學、投 資學、風險管理、稅務(wù)法規(guī)等。實務(wù)操作部分，需要學員在結(jié)束培訓后一個月內(nèi)交 出實務(wù)案例報告。要拿到 RFC執(zhí)照，先要交年費成為IAPRC的會員。頒證部門：美國國際認證財務(wù)顧問師協(xié)會( IARFC)。許理財顧問師(ChFC)認證證書ChFC 認證( Chartered Financial Consultant )于 1982 年由美國金融職業(yè)培訓界 歷史最

10、悠久、 最負盛名的美國學院 (American College) 創(chuàng)立，以其考試難度較高， 后 續(xù)培訓比較完善，側(cè)重實務(wù)操作而獲得廣泛認可，在美國金融界頗受尊重，與 CFP 齊名。適合人群：具有 3 年以上金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗，一定的英語聽、說、讀、寫基 礎(chǔ)。考試內(nèi)容：共有 8門核心考試課程， 其中理財規(guī)劃的步驟和環(huán)境、 保險基礎(chǔ)知識、 個人所得稅、退休規(guī)劃、投資、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎(chǔ)等 6 門為必考科目，另外 2 門可從金 融系統(tǒng)、理財規(guī)劃實務(wù)、遺產(chǎn)規(guī)劃實務(wù)和退休計劃中的財務(wù)決策中任意選擇。頒證部門：美國學院 (American College) 。觀點考取資格認證僅是第一步中國理財規(guī)劃師從無到有也

11、就是最近一兩年的事， 因此大多數(shù)有志人士都從考取 一張認證起步。由于理財行業(yè)的特殊性，對從業(yè)人員的素質(zhì)和能力要求特別高。一 般來說，職業(yè)資格認證是理財從業(yè)人員的準入門檻，有了相關(guān)資格證書，求職就業(yè) 就會具有一定的競爭力。理財規(guī)劃師考試有一定的門檻，對報考者的學歷、從業(yè)經(jīng)驗、道德水準等都有較 高的要求，并設(shè)置了培訓、考試、實踐等多個認證環(huán)節(jié)，很多國際認證還采用全英 文試卷。因此，考生報考前要根據(jù)自己的實際情況報考，并且做充分的準備。以個人的從業(yè)經(jīng)驗來看，獲得證書只代表你能入門，但并不能夠證明你是一名優(yōu) 秀的理財顧問。原因很簡單，作為專業(yè)的理財顧問，在業(yè)務(wù)上，學習能力要非常強， 不要求所有的金融工具都做到精通，但每個領(lǐng)域都要有所了解，并在某一個領(lǐng)域要 非常精通。此外，還需要具備良好的溝通和交流能力，通過與相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜液芎玫?合作，給客戶一個完整的解決方案。專業(yè)知識的積累和專業(yè)能力的培養(yǎng)