反洗錢辦公室成員部門職責(zé)

1、關(guān)于調(diào)整反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及明確反洗錢工作成員部門職責(zé)（一）合規(guī)部為反洗錢牽頭部門，具體職責(zé)如下：1 . 建立完善公司反洗錢內(nèi)控制度體系；2 .協(xié)助總公司工作部門完善具體的反洗錢操作規(guī)程和控制措施；3 .協(xié)調(diào)建立完善反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)；4 .開展必要的反洗錢工作檢查；5 . 向人民銀行、保監(jiān)會、公司管理層報告反洗錢管理情況；6 .按照中國人民銀行和保監(jiān)會的規(guī)定，報送各類反洗錢報告、報表；7 .協(xié)助配合外部反洗錢監(jiān)管檢查、調(diào)查；8 .制定年度反洗錢工作方案；9 .組織開展反洗錢宣傳工作；10 . 其他反洗錢管理工作。（二）各成員部門應(yīng)當(dāng)積極配合牽頭部門，切實履行職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢工作任務(wù)。各成員部門

2、具體職責(zé)如下：1. 辦公室：（ 1 ）負(fù)責(zé)協(xié)助調(diào)閱與反洗錢工作相關(guān)的檔案信息；（ 2 ）負(fù)責(zé)協(xié)助處理反洗錢宣傳事宜；（ 3 ） 負(fù)責(zé)協(xié)助做好反洗錢相關(guān)的保密工作。2. 人力資源部：（ 1 ）負(fù)責(zé)按照國家反洗錢法規(guī)的要求設(shè)置反洗錢崗位，落實人員配備；（ 2 ）負(fù)責(zé)設(shè)定反洗錢崗位人員工作職責(zé)和任職資格。3. 財務(wù)會計部（含財務(wù)共享中心） ：（ 1 ）負(fù)責(zé)反洗錢宣傳培訓(xùn)、系統(tǒng)開發(fā)等工作的預(yù)算保障；（ 2 ）負(fù)責(zé)制定本條線范圍內(nèi)反洗錢工作操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則，完善本條線信息系統(tǒng)的反洗錢相關(guān)需求；（ 3 ）負(fù)責(zé)總部直接出單業(yè)務(wù)財務(wù)環(huán)節(jié)大額和可疑交易數(shù)據(jù)的識別分析和報告。（ 4 ）負(fù)責(zé)對本條線反洗錢制度執(zhí)行

3、情況的盡職監(jiān)督管理，負(fù)責(zé)本條線范圍內(nèi)反洗錢檢查、審計發(fā)現(xiàn)問題的整改。4. 各產(chǎn)品線部門：（ 1 ）負(fù)責(zé)制定本條線范圍內(nèi)反洗錢工作操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則，完善本條線信息系統(tǒng)的反洗錢相關(guān)需求；（ 2 ）負(fù)責(zé)開展或落實本條線客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、客戶風(fēng)險等級劃分、大額和可疑交易識別分析和報告等工作，及時解決存在的問題，落實相關(guān)改 進(jìn)措施；（ 3 ）配合有關(guān)部門開展本條線的反洗錢培訓(xùn)；（ 4 ）負(fù)責(zé)配合涉及本條線業(yè)務(wù)的反洗錢檢查、協(xié)查事 項，協(xié)助審核確認(rèn)大額交易及可疑交易、中高風(fēng)險等級客戶的數(shù)據(jù)信息；（ 5 ）負(fù)責(zé)對本條線反洗錢制度執(zhí)行情況的盡職監(jiān)督管 理，負(fù)責(zé)本條線范圍內(nèi)反洗錢檢查、

4、審計發(fā)現(xiàn)問題的整改。5. 客戶服務(wù)部：（ 1 ）負(fù)責(zé)完善客戶回訪制度，對通過回訪發(fā)現(xiàn)的可疑 交易行為進(jìn)行有效識別并報告；（ 2 ）結(jié)合客戶實名制度的推行，配合做好反洗錢客戶 身份識別工作，協(xié)助開展反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分工作。6. 理賠事業(yè)部：（ 1 ）負(fù)責(zé)制定本條線范圍內(nèi)反洗錢工作操作規(guī)程或?qū)?施細(xì)則，完善本條線信息系統(tǒng)的反洗錢相關(guān)需求；（ 2 ）負(fù)責(zé)開展或落實本條線客戶身份識別、客戶身份 資料和交易記錄保存、大額和可疑交易識別分析和報告等工作，及時解決存在的問題，落實相關(guān)改進(jìn)措施；（ 3 ）配合有關(guān)部門開展本條線的反洗錢培訓(xùn)；（ 4 ）負(fù)責(zé)配合涉及本條線業(yè)務(wù)的反洗錢檢查、協(xié)查事 項，協(xié)助審核

5、確認(rèn)大額和可疑交易、中高風(fēng)險等級客戶的數(shù)據(jù)信息；（ 5 ）負(fù)責(zé)對本條線反洗錢制度執(zhí)行情況的盡職監(jiān)督管 理，負(fù)責(zé)本條線范圍內(nèi)反洗錢檢查、審計發(fā)現(xiàn)問題的整改。7. 精算部 / 產(chǎn)品開發(fā)部：負(fù)責(zé)配合做好洗錢高風(fēng)險產(chǎn)品的洗錢風(fēng)險評估和防范工作。8. 銷售管理部：（ 1 ）負(fù)責(zé)制定出單中心、直銷業(yè)務(wù)渠道等本條線范圍內(nèi)反洗錢工作操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則，完善本條線信息系統(tǒng)的反洗錢相關(guān)需求；（ 2 ）負(fù)責(zé)指導(dǎo)并監(jiān)督各出單崗、直銷業(yè)務(wù)團(tuán)隊人員落實客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、客戶風(fēng)險等級劃分相關(guān)規(guī)定，對出單過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易進(jìn)行識別分析和報送。9. 車商業(yè)務(wù)部、銀行保險事業(yè)部、經(jīng)紀(jì)代理業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)在合

6、作協(xié)議、經(jīng)紀(jì)合同、代理合同中納入反洗錢標(biāo)準(zhǔn)條款，督促車商、銀行和經(jīng)紀(jì)、代理公司等機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存及移送的義務(wù)。10. 個人代理營銷業(yè)務(wù)部：（ 1 ）負(fù)責(zé)制定個人代理范圍內(nèi)反洗錢工作操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則，完善本條線信息系統(tǒng)的反洗錢相關(guān)需求；（ 2 ）負(fù)責(zé)落實個人代理環(huán)節(jié)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄收集工作。11. 信息技術(shù)部：（ 1 ）負(fù)責(zé)反洗錢相關(guān)系統(tǒng)的立項、開發(fā)、日常管理維護(hù)、升級等工作，解決系統(tǒng)運(yùn)行過程中發(fā)生的技術(shù)問題。（ 2 ）負(fù)責(zé)根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定和實際工作需要，編寫提數(shù)工具。（ 3 ）負(fù)責(zé)提供人民銀行、保監(jiān)會等外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及反洗錢協(xié)查所需數(shù)據(jù)。12. 系統(tǒng)需求管理部：（ 1 ）負(fù)責(zé)對反洗錢IT 項目的可行性進(jìn)行評估；（ 2 ）接收并審核各類反洗錢系統(tǒng)應(yīng)用的需求，與信息技術(shù)部進(jìn)行對接，提出審核通過的系統(tǒng)需求。13. 法律部負(fù)責(zé)有關(guān)反洗錢方面的法律事務(wù)管理工作。14. 監(jiān)察部 / 審計部：（ 1 ）負(fù)責(zé)制定和完善公司員工違反反洗錢規(guī)定的有關(guān)規(guī)章制度和工作規(guī)劃；（ 2 ） 負(fù)責(zé)調(diào)查處理權(quán)限內(nèi)員工的違反反洗錢規(guī)定行為；（ 3 ）每年通過專項審計或者與其他審計項目相結(jié)合的方式開展反洗錢內(nèi)部審計。15. 教育培訓(xùn)部：（ 1 ） 負(fù)責(zé)將反洗錢相關(guān)