全國(guó)2019年04月高等教育自學(xué)考試-00150《金融理論與實(shí)務(wù)》試題及答案-改版前

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上2019年4月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試金融理論與實(shí)務(wù)（課程代碼 00150）注意事項(xiàng)：1. 本試卷分為兩部分，第一部分為選擇題，第二部分為非選擇題。2. 應(yīng)考者必須按試題順序在答題卡（紙）指定位置上作答，答在試卷上無(wú)效。3. 涂寫部分、畫圖部分必須使用2B鉛筆，書寫部分必須使用黑色字跡簽字筆。第1部分 選擇題1、 單項(xiàng)選擇題：本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將其選出。1.貨幣在工資發(fā)放中執(zhí)行的職能是 A P53 A.計(jì)價(jià)單位 B.流通手段 C.支付手段 D.貯藏手段2.持票人通過(guò)向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓票據(jù)獲得

2、資金的行為是 C P72 A.票據(jù)簽發(fā) B.票據(jù)背書 C.票據(jù)貼現(xiàn) D.票據(jù)承兌3.凱恩斯強(qiáng)調(diào)的利率的決定因素是 A P90 書中未明確作答，答案僅供參考 A.貨幣供求 B.儲(chǔ)蓄與投資 C.借貸資金供求 D.平均利潤(rùn)率4.直接標(biāo)價(jià)法下遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率的差額是 B P100 A.升水 B.貼水 C.多頭 D.空頭5.以調(diào)節(jié)貨幣供給量為目的的金融市場(chǎng)參與者是 D P117 A.政策性銀行 B.商業(yè)銀行 C.開發(fā)銀行 D.中央銀行6.企業(yè)在發(fā)行抵押公司債券時(shí)所提供的抵押品為 B P120 答案僅供參考 A.信用 B.不動(dòng)產(chǎn) C.動(dòng)產(chǎn) D.有價(jià)證券7.下列金融工具中風(fēng)險(xiǎn)最低的是 B P118-11

3、9 A.商業(yè)票據(jù) B.國(guó)債 C.企業(yè)債券 D.股票8.貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)是 A P129 A.交易期限短 B.流動(dòng)性弱 C.風(fēng)險(xiǎn)大 D.交易額小9.我國(guó)A股市場(chǎng)的“融資融券”業(yè)務(wù)屬于股票交易方式中的 D P166 A.現(xiàn)貨交易 B.期貨交易 C.期權(quán)交易 D.信用交易10.最早出現(xiàn)的金融期貨品種是 A P195 A.外匯期貨 B.利率期貨 C.股價(jià)指數(shù)期貨 D.滬深300股指期貨11.我國(guó)財(cái)務(wù)公司的出資主體通常是 D P219 A.商業(yè)銀行 B.投資銀行 C.政府 D.企業(yè)集團(tuán)12.下列屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的是 C P239 A.通知存款 B.庫(kù)存現(xiàn)金 C.匯兌結(jié)算 D.證券投資13.我國(guó)對(duì)上市國(guó)

4、債與企業(yè)債券交易活動(dòng)依法實(shí)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是 C P213 A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)14.投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是 A P256 A.證券承銷業(yè)務(wù) B.風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù) C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù) D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)15.以被保險(xiǎn)人依法應(yīng)付的民事?lián)p害賠償責(zé)任或合同責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的保險(xiǎn)是 B P266 A.人身保險(xiǎn) B.責(zé)任保險(xiǎn) C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) D.再保險(xiǎn)16.費(fèi)雪交易方程式的表達(dá)為 A P276 A.MV=PT B.P=KR/M C.Md=KPY D.M=M1+M2=L1（Y）+L2（i）=L（Y，i）17.下列關(guān)于基礎(chǔ)貨幣的表示正確

5、的是 D P336，在復(fù)習(xí)資料中可找到，第180條 A.基礎(chǔ)貨幣是貨幣供給量決定 B.基礎(chǔ)貨幣與流通中的現(xiàn)金等量 C.基礎(chǔ)貨幣直接表現(xiàn)為中央銀行的資產(chǎn) D.基礎(chǔ)貨幣是整個(gè)銀行體系內(nèi)存款擴(kuò)張、貨幣創(chuàng)造的基礎(chǔ)18.下列關(guān)于國(guó)際收支理解正確的是 A P105 復(fù)習(xí)資料中可找到，答案僅供參考 A.交易雙方同為一國(guó)居民 B.交易雙方同為一國(guó)非居民 C.記載一個(gè)國(guó)家某一時(shí)點(diǎn)對(duì)外全部經(jīng)濟(jì)交易狀況 D.記載一個(gè)國(guó)家某一時(shí)期對(duì)外全部經(jīng)濟(jì)交易狀況19.調(diào)節(jié)國(guó)際收支逆差的政策手段是 略 A.降低緊扣關(guān)稅 B.出口退稅 C.增加政府支出 D.本幣升值20.屬于中央銀行間接信用指導(dǎo)工具的是 C P331 A.公開市場(chǎng)業(yè)

6、務(wù) B.再貼現(xiàn)政策 C.道義勸告 D.信用配額2、 多項(xiàng)選擇題：本大題共5小題，每小題2分，共10分。在每小題列出的備選項(xiàng)中至少有兩項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出，錯(cuò)選、多選或少選均無(wú)分21.按照決定方式，利率可分為 CDE P88 A.實(shí)際利率 B.名義利率 C.市場(chǎng)利率 D.官定利率 E.行業(yè)利率22.下列屬于直接融資工具的有 ABC P118 A. 商業(yè)票據(jù) B.股票 C.公司債券 D.存款單 E.人壽保險(xiǎn)單23.依據(jù)穆迪投資公司信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，屬于“投機(jī)級(jí)債券”的有 CDE P159 A.Aaa級(jí) B.Ba級(jí) C.Baa級(jí) D.Ca級(jí) D.Caa級(jí)24.投資銀行的基本職能有 ABCDE

7、P255-256 A.媒介資金供需 B.提供直接融資服務(wù) C.優(yōu)化資源配置 D.構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng) E.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中25.下列關(guān)于回購(gòu)利率的標(biāo)書正確的有 AB A.證券流動(dòng)性越高，回購(gòu)利率越低 B.回購(gòu)期限越長(zhǎng)，回購(gòu)利率越高 C.證券的票面額越長(zhǎng)，回購(gòu)利率越高 D.證券的到期期限越長(zhǎng)，回購(gòu)利率越低 E.證券的票面利率越高，回購(gòu)利率越高 第2部分 非選擇題3、 名詞解釋題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。26. 基準(zhǔn)利率 P87 答：基準(zhǔn)利率是指在多種利率并存的條件下其決定作用的利率。27. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 P146 答：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（簡(jiǎn)稱CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額

8、、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。28. 貨幣均衡 P298 答：所謂貨幣均衡，是指一國(guó)在一定時(shí)期內(nèi)貨幣供給與貨幣需求基本相適應(yīng)的貨幣流通狀態(tài)。29. 次級(jí)貸款 P236 答：次級(jí)貸款是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收人已無(wú)法足額償還貸款本息，需要通過(guò)處置資產(chǎn)或?qū)ν馊谫Y乃至執(zhí)行抵押擔(dān)保來(lái)還款付息，這類貸款損失的概率在30%至50%之間。30. 保險(xiǎn)利益 P262 答：所謂保險(xiǎn)利益，是指投保人或者被保險(xiǎn)人對(duì)投保標(biāo)具有法律上承認(rèn)的利益，它體現(xiàn)了投保人或者被保險(xiǎn)人與投保標(biāo)的之間的利害關(guān)系。4、 計(jì)算題：本大題共2小題，每小題6分，共12分。計(jì)算結(jié)果保留兩位小數(shù)。31. 我國(guó)

9、某公司預(yù)計(jì)12月12日將有一筆1000萬(wàn)美元的支出。為防止美元升值蒙受損失，同年9月該公司買入了一份合約金額為1000萬(wàn)美元，交割日為12月12日的美元看漲期權(quán)（歐式期權(quán)），協(xié)定匯率為1美元=6.88元人民幣，期權(quán)費(fèi)為30萬(wàn)元人民幣。若該期權(quán)合約到期日時(shí)，美元的即期匯率為1美元=6.93元人民幣，請(qǐng)根據(jù)計(jì)算結(jié)果回答該公司是否執(zhí)行該期權(quán)合約？ 32. 假設(shè)某商業(yè)銀行吸收到5000萬(wàn)元的原始存款，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的派生后，銀行體系最終形成存款總額20000萬(wàn)元。若法定存款準(zhǔn)備金率與超額存款準(zhǔn)備金率之和為20%，請(qǐng)計(jì)算現(xiàn)金漏損率。 答案百度查找，僅供參考 答：存款派生乘數(shù)=存款總額÷原始存款=

10、20000÷5000=4 現(xiàn)金漏損率=（1÷存款派生乘數(shù)）-（法定存款準(zhǔn)備率+超額存款準(zhǔn)備金率）=1/4-20%=0.055、 簡(jiǎn)答題：本大題共5小題，每小題6分，共30分。33. 簡(jiǎn)述貨幣制度的構(gòu)成要素。 P55-56 答：規(guī)定貨幣材料；規(guī)定貨幣單位；規(guī)定流通中貨幣的種類；規(guī)定貨幣的法定支付能力；規(guī)定貨幣的鑄造或發(fā)行。34. 簡(jiǎn)述間接融資的優(yōu)點(diǎn)。 P69 答：靈活便利；分散投資、安全性高；具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)。35. 簡(jiǎn)述股票交易技術(shù)分析的市場(chǎng)假設(shè)。 P170 答案僅供參考 答：股票交易技術(shù)分析建立在三項(xiàng)合理的市場(chǎng)假設(shè)條件之下，即一切歷史會(huì)重演、證券價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)、市場(chǎng)行為涵蓋一切信息。 一切歷史會(huì)重演這條假設(shè)是從人的心理因素方面考慮的；價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)這一假設(shè)是進(jìn)行技術(shù)分析最根本、最核心的條件；市場(chǎng)行為涵蓋一切信息這條假設(shè)是進(jìn)行技術(shù)分析的基礎(chǔ)。36. 簡(jiǎn)述中央銀行的職能。 P211 答：中央銀行是“發(fā)行的銀行”；中央銀行是“銀行的銀行”；