湖北省高等教育自學(xué)考試課程考試大綱[177]

1、湖北省高等教育自學(xué)考試課程考試大綱 課程名稱(chēng)：金融學(xué)概論 課程代碼：04762第一部分課程性質(zhì)與目的一、課程性質(zhì)與特點(diǎn)金融學(xué)概論是全國(guó)高等教育自學(xué)考試投資學(xué)專(zhuān)業(yè)本科培養(yǎng)計(jì)劃的核心課程，是該專(zhuān)業(yè)課程體系中重要的基礎(chǔ)和先導(dǎo)。課程主要介紹有關(guān)金融的基本理論知識(shí)、基本業(yè)務(wù)知識(shí)與技能以及相關(guān)的基本制度規(guī)定，不管是對(duì)于金融管理者、從業(yè)者或者普通居民，在從事投資活動(dòng)時(shí)，都能發(fā)揮重要的理論與實(shí)踐指導(dǎo)作用。本課程具有概括性、抽象性、實(shí)踐性和宏觀性等特點(diǎn)，因而包括了概念、范疇、規(guī)律、政策等一系列學(xué)習(xí)內(nèi)容，要求學(xué)習(xí)者從識(shí)記、理解和應(yīng)用等三個(gè)層面進(jìn)行系統(tǒng)學(xué)習(xí)。二、課程目標(biāo)與基本要求通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生能充分了解金融

2、與一國(guó)經(jīng)濟(jì)的相關(guān)性以及金融固有的獨(dú)特性，能比較全面、系統(tǒng)地掌握金融基本理論、基礎(chǔ)知識(shí)和基本規(guī)律，對(duì)貨幣、信用、利率、金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、貨幣供給與貨幣需求、通貨膨脹、金融宏觀調(diào)控、金融監(jiān)管等基本范疇、內(nèi)在關(guān)系及其運(yùn)動(dòng)規(guī)律有較深刻的認(rèn)識(shí)。通過(guò)課堂助學(xué)和課外自學(xué)，使學(xué)生在了解國(guó)內(nèi)外金融領(lǐng)域的最新動(dòng)態(tài)的基礎(chǔ)上，掌握辨析金融問(wèn)題的正確方法，培養(yǎng)學(xué)生運(yùn)用金融基本理論知識(shí)來(lái)探索金融前沿問(wèn)題和解決金融實(shí)際問(wèn)題的能力。三、與本專(zhuān)業(yè)其它課程的關(guān)系本課程在政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)和計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)等經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的統(tǒng)領(lǐng)之下，與投資學(xué)一起發(fā)揮承上啟下的作用，通過(guò)與財(cái)政學(xué)和會(huì)計(jì)學(xué)等基礎(chǔ)性交叉課程相融合，引出證券投資學(xué)、房地產(chǎn)金融

3、、項(xiàng)目融資、創(chuàng)業(yè)投資和國(guó)際投資等專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課，并深入到家庭理財(cái)?shù)任⒂^層面，而且運(yùn)用投資項(xiàng)目管理、投資估算和投資信息管理等技術(shù)，結(jié)合相關(guān)的案例分析課程，構(gòu)建起一個(gè)完整的投資籌劃、投資分析和投資管理的課程體系。19第二部分考核內(nèi)容與考核目標(biāo)第一章 金融概述一、學(xué)習(xí)目的和要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，掌握金融的基本概念和范疇，了解金融與信用之間的關(guān)系，對(duì)于金融在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中的具體表現(xiàn)和作用有更加深入的認(rèn)識(shí)；重點(diǎn)了解金融的構(gòu)成要素，理解各要素之間的聯(lián)系方式，初步認(rèn)識(shí)金融的運(yùn)行模式；了解金融的產(chǎn)生基礎(chǔ)和發(fā)展趨勢(shì)，分析發(fā)展趨勢(shì)在現(xiàn)實(shí)中的具體表現(xiàn)，并進(jìn)而尋找金融發(fā)展的規(guī)律性；理解金融學(xué)的內(nèi)涵與外延，簡(jiǎn)單了解金融學(xué)在本

4、專(zhuān)業(yè)課程體系中的定位與作用；理解金融學(xué)科的構(gòu)成，了解學(xué)科內(nèi)容的層次性；通過(guò)理解金融學(xué)科的創(chuàng)新來(lái)思考金融實(shí)踐活動(dòng)中的創(chuàng)新方式。二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)（一）金融范疇（重點(diǎn)）識(shí)記：金融的概念。理解：金融與信用的關(guān)系、金融領(lǐng)域覆蓋范圍、金融的構(gòu)成要素。應(yīng)用：金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的作用。（二）金融歷史（次重點(diǎn)）識(shí)記：賒銷(xiāo)、混業(yè)、金融創(chuàng)新。理解：金融的寬口徑與窄口徑；金融與理財(cái)及財(cái)政的關(guān)系；當(dāng)代金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。應(yīng)用：分析金融發(fā)展趨勢(shì)在現(xiàn)實(shí)中的具體表現(xiàn)。（三）金融學(xué)及學(xué)科（一般）識(shí)記：金融學(xué)、金融學(xué)科。理解：金融學(xué)科的構(gòu)成及其涵蓋的內(nèi)容。應(yīng)用：金融學(xué)科的創(chuàng)新與金融發(fā)展的關(guān)系。第二章 貨幣與貨幣制度一、學(xué)習(xí)目

5、的和要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，掌握貨幣的基本概念，全面理解貨幣的功能；通過(guò)價(jià)值形式變遷的分析，了解貨幣的產(chǎn)生基礎(chǔ)和發(fā)展歷史，并分析其演變趨勢(shì)；掌握中外貨幣起源的學(xué)說(shuō)，特別是馬克思的貨幣起源學(xué)說(shuō)，從貨幣的起源與發(fā)展的角度理解貨幣的本質(zhì)；了解貨幣形式的演變過(guò)程，認(rèn)識(shí)各種貨幣形式的特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握現(xiàn)代貨幣形式；理解貨幣層次劃分的意義和依據(jù)，了解西方國(guó)家貨幣層次劃分的內(nèi)容，重點(diǎn)掌握中國(guó)貨幣層次的劃分；掌握貨幣制度的含義，了解貨幣制度主要包括哪些基本內(nèi)容，并能簡(jiǎn)單分析現(xiàn)代貨幣制度的特點(diǎn)。二、考核知識(shí)點(diǎn)和考核目標(biāo)（一）貨幣的職能（重點(diǎn)）識(shí)記：價(jià)值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段、世界貨幣。理解：五種職能中價(jià)值尺

6、度與流通手段是基本職能；執(zhí)行價(jià)值尺度的貨幣可以是觀念上的貨幣；哪些職能必須用足值或者幣值穩(wěn)定的貨幣；信用貨幣執(zhí)行世界貨幣職能的條件。應(yīng)用：各種貨幣職能在現(xiàn)實(shí)中的具體表現(xiàn)。（二）貨幣的起源及演變（次重點(diǎn)）識(shí)記：價(jià)值形式、實(shí)物貨幣、金屬貨幣、信用貨幣、電子貨幣。理解：通過(guò)價(jià)值形式變遷的分析來(lái)理解貨幣起源于商品交換；貨幣形式演變過(guò)程所體現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)規(guī)律；銀行券在金屬貨幣向信用貨幣過(guò)渡的作用；信用貨幣的三大特點(diǎn)；電子貨幣的主要形式。應(yīng)用：存款貨幣的流通方式；電子貨幣的發(fā)展與法定貨幣的關(guān)系。（三）貨幣的定義與計(jì)量（次重點(diǎn)）識(shí)記：準(zhǔn)貨幣、貨幣層次、流動(dòng)性、直接購(gòu)買(mǎi)力。理解：狹義貨幣量與廣義貨幣量的內(nèi)涵與外延；

7、貨幣存量、流量、總量與增量的關(guān)系；貨幣層次劃分的意義與依據(jù)；美國(guó)和我國(guó)貨幣層次劃分的具體層次結(jié)構(gòu)。應(yīng)用：貨幣不同層次對(duì)于經(jīng)濟(jì)的影響差異性。（四）貨幣制度（一般）識(shí)記：貨幣制度、本位幣、輔幣、無(wú)限法償、有限法償。理解：幣材在金屬貨幣制度中的重要性；主幣與輔幣的搭配；無(wú)限法償?shù)木唧w表現(xiàn)形式；最優(yōu)貨幣區(qū)理論。應(yīng)用：結(jié)合我國(guó)實(shí)際說(shuō)明人民幣貨幣制度。第三章 信用與信用工具一、學(xué)習(xí)目的和要求通過(guò)本章學(xué)習(xí)，掌握信用、信用形式和信用工具的基本概念，在了解信用的產(chǎn)生與發(fā)展歷史的基礎(chǔ)上，認(rèn)識(shí)信用的本質(zhì)與特征，理解信用在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位及其職能作用，學(xué)會(huì)分析信用在微觀和宏觀兩個(gè)層面的不同意義；了解不同信用形式的特點(diǎn)

8、，充分理解不同信用形式尤其是商業(yè)信用與銀行信用的優(yōu)劣對(duì)比，把握適合于中國(guó)國(guó)情的信用體系的結(jié)構(gòu)；掌握信用工具的特點(diǎn)和分類(lèi)，熟知若干種典型信用工具的特點(diǎn)，初步了解短期工具與長(zhǎng)期工具所形成的金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，領(lǐng)會(huì)債券和股票的定價(jià)原理。二、考核知識(shí)點(diǎn)和考核目標(biāo)（二）信用的形式（重點(diǎn)）識(shí)記：商業(yè)信用、銀行信用、國(guó)家信用、消費(fèi)信用、國(guó)際信用、承兌。理解：各種信用形式的歷史、特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)及局限性。應(yīng)用：對(duì)比商業(yè)信用與銀行信用，并結(jié)合實(shí)際說(shuō)明我國(guó)信用形式以銀行信用為主導(dǎo)的多樣化格局的必然性。（二）信用工具（重點(diǎn)）識(shí)記：信用工具、本票、匯票、支票、信用證、信用卡、可轉(zhuǎn)讓存單、股票、債券。理解：信用工具的特征；典型信用

9、工具各自的特點(diǎn)；信用工具尤其是債券的定價(jià)原理。應(yīng)用：短期信用工具與長(zhǎng)期信用工具在經(jīng)濟(jì)中的不同運(yùn)用與作用；付息債券和股票定價(jià)模型在現(xiàn)實(shí)中的具體運(yùn)用。（三）信用與貨幣（一般）識(shí)記：信用。理解：信用三個(gè)方面的本質(zhì)；信用四個(gè)方面的特征；信用的產(chǎn)生基礎(chǔ)與發(fā)展歷程；信用與貨幣的關(guān)系。應(yīng)用：觀察并分析信用特征在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中的體現(xiàn)；體會(huì)信用與誠(chéng)信的關(guān)系。（四）信用的作用（一般）理解：信用在微觀和宏觀兩個(gè)層面的積極作用，尤其是在宏觀調(diào)控方面的作用；信用促進(jìn)經(jīng)濟(jì)泡沫的原因。應(yīng)用：分析說(shuō)明信用在我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)作用的兩面性。第四章 利息與利息率一、學(xué)習(xí)目的和要求通過(guò)本章學(xué)習(xí)，要求理解和掌握利息的來(lái)源與本質(zhì)，尤其是馬克思主

10、義的利息理論，理解利息與資金價(jià)格的關(guān)系，運(yùn)用復(fù)利原理、現(xiàn)值理論和收益資本化理論進(jìn)行簡(jiǎn)單的金融資產(chǎn)定價(jià)；了解利率的主要分類(lèi)，理解利率分類(lèi)的意義，掌握一些主要利率之間的換算，理解基準(zhǔn)利率在整個(gè)利率體系中的作用；了解決定和影響利率變動(dòng)的各種因素，學(xué)會(huì)運(yùn)用利率決定理論分析微觀利率變動(dòng)原因與宏觀政策調(diào)整目的；了解利率市場(chǎng)化的意義與進(jìn)程，理解利率發(fā)揮市場(chǎng)調(diào)節(jié)作用應(yīng)具備的基本條件。二、考核知識(shí)點(diǎn)和考核目標(biāo)（一）利息概述（次重點(diǎn)）識(shí)記：利息、利息報(bào)酬論、靈活偏好論、復(fù)利、現(xiàn)值、終值、貼現(xiàn)。理解：各種利息本質(zhì)與來(lái)源的觀點(diǎn)，重點(diǎn)理解馬克思主義關(guān)于利息是剩余價(jià)值轉(zhuǎn)化形式的理述；利息的計(jì)算中復(fù)利與單利的區(qū)別運(yùn)用；基于

11、現(xiàn)值終值的貼現(xiàn)計(jì)算；收益資本化的基本原理與運(yùn)用。應(yīng)用：馬克思主義利息理論在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中的運(yùn)用；現(xiàn)值終值理論和收益資本化理論在金融資產(chǎn)定價(jià)中的運(yùn)用。（二）利率種類(lèi)（重點(diǎn)）識(shí)記：利率、年利率、名義利率、實(shí)際利率、固定利率、浮動(dòng)利率、市場(chǎng)利率、官定利率、公定利率、市場(chǎng)利率、基準(zhǔn)利率、長(zhǎng)期利率與短期利率。理解：年月日利率的換算；固定利率與浮動(dòng)利率各自不同的市場(chǎng)表現(xiàn)與作用；名義利率與實(shí)際利率之間的換算。應(yīng)用：基準(zhǔn)利率在利率體系中的地位和在整個(gè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的作用。（三）利率的決定（一般）理解：馬克思的利率決定論及利率的界限；西方經(jīng)濟(jì)學(xué)利率決定理論的基本觀點(diǎn)；古典利率決定理論與流動(dòng)性偏好理論的聯(lián)系與區(qū)別。應(yīng)用：

12、決定和影響利率水平的各項(xiàng)具體經(jīng)濟(jì)因素。（四）利率市場(chǎng)化（一般）識(shí)記：利率市場(chǎng)化理解：利率市場(chǎng)化的四層含義；利率市場(chǎng)化的意義和進(jìn)程。應(yīng)用：利率市場(chǎng)化的一些具體措施及應(yīng)該把握好的尺度。第五章 金融市場(chǎng)一、學(xué)習(xí)目的和要求通過(guò)本章學(xué)習(xí)，要求了解金融市場(chǎng)的基本構(gòu)成，熟知金融市場(chǎng)和金融工具等相關(guān)的一系列重要概念，理解金融市場(chǎng)的功能，理解各種市場(chǎng)分類(lèi)之間的關(guān)系，運(yùn)用基本概念和范疇分析市場(chǎng)特點(diǎn)；了解貨幣市場(chǎng)的主要特征，掌握貨幣市場(chǎng)五個(gè)子市場(chǎng)的基本概念；熟知資本市場(chǎng)的一系列重要概念，初步了解債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)的基本結(jié)構(gòu)與運(yùn)行規(guī)律；理解投資基金的意義，能進(jìn)行簡(jiǎn)單的資本市場(chǎng)投資分析；熟知保險(xiǎn)的主要品種，了解保險(xiǎn)市場(chǎng)

13、的構(gòu)成與特點(diǎn)，根據(jù)自身需要進(jìn)行簡(jiǎn)單的保險(xiǎn)規(guī)劃；了解外匯、匯率、外匯交易等重要概念，理解匯率的形成機(jī)制，進(jìn)行簡(jiǎn)單的匯率變動(dòng)判斷。二、考核知識(shí)點(diǎn)與考核目標(biāo)（一）金融市場(chǎng)概述（次重點(diǎn)）識(shí)記：金融市場(chǎng)、金融工具、流動(dòng)性、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、發(fā)行市場(chǎng)、流通市場(chǎng)、現(xiàn)貨市場(chǎng)、有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。理解：金融市場(chǎng)的功能；金融工具的特征及其內(nèi)在的沖突；各類(lèi)市場(chǎng)之間的關(guān)系，如貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)、發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)以及有形市場(chǎng)與無(wú)形市場(chǎng)等。應(yīng)用：不同類(lèi)型的金融市場(chǎng)各自在功能上的差異性，以及在現(xiàn)實(shí)中的具體對(duì)應(yīng)。（二）貨幣市場(chǎng)（一般）識(shí)記：拆借、頭寸、貼現(xiàn)、可轉(zhuǎn)讓定期存單、回購(gòu)。理解：同業(yè)拆借的種類(lèi)和拆借利率的核心地位；

14、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)、收益率的簡(jiǎn)單計(jì)算和票據(jù)貼現(xiàn)的種類(lèi)；可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的市場(chǎng)概況；金邊債券等短期國(guó)債的作用；回購(gòu)市場(chǎng)的特點(diǎn)。應(yīng)用：貨幣市場(chǎng)的主要特點(diǎn)及其現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)；貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的聯(lián)系與區(qū)別。（三）資本市場(chǎng)（重點(diǎn)）識(shí)記：政府債券、金融債券、公司債券、信用債券、抵押債券、固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、零息債券、可贖回債券、可轉(zhuǎn)換債券、償債基金債券、普通股、優(yōu)先股、記名股票、有面額股票、法人股、流通股、股、股、股、股、投資基金、契約型基金、公司型基金、封閉式基金、開(kāi)放式基金、風(fēng)險(xiǎn)投資、創(chuàng)業(yè)板。理解：不同種類(lèi)債券共同的和各自的特點(diǎn)以及市場(chǎng)劃分；股票的特點(diǎn)及不同類(lèi)型股票的發(fā)展情況；投資基金的形成原理及特

15、點(diǎn)。應(yīng)用：債券與股票的區(qū)別及各自市場(chǎng)的構(gòu)建；投資基金對(duì)于投資者的意義。（四）保險(xiǎn)市場(chǎng)（重點(diǎn)）識(shí)記：保險(xiǎn)市場(chǎng)、火災(zāi)保險(xiǎn)、汽車(chē)保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)。理解：保險(xiǎn)市場(chǎng)的構(gòu)成要素；保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征；四大類(lèi)保險(xiǎn)品種各自的類(lèi)型。應(yīng)用：運(yùn)用保險(xiǎn)市場(chǎng)的特點(diǎn)及保險(xiǎn)的主要品種進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃。（五）外匯市場(chǎng)（一般）識(shí)記：外匯、現(xiàn)匯、期匯、貿(mào)易外匯、官方外匯、匯率、直接標(biāo)價(jià)法、間接標(biāo)價(jià)法、固定匯率、浮動(dòng)匯率、實(shí)際匯率、外匯市場(chǎng)、即期匯率、遠(yuǎn)期匯率。理解：各類(lèi)外匯的具體用途；直接標(biāo)價(jià)法與間接標(biāo)價(jià)法的區(qū)別與各自的作用；外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)及作用；遠(yuǎn)期匯率的形成及現(xiàn)匯、期匯交易的特點(diǎn)。應(yīng)用：運(yùn)用外匯

16、、匯率、外匯交易的基本原理分析匯率變動(dòng)趨勢(shì)。第六章 金融中介一、學(xué)習(xí)目的和要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，掌握金融中介和金融中介體系的內(nèi)涵與外延，熟知一般性金融體系的結(jié)構(gòu)，領(lǐng)會(huì)中央銀行和商業(yè)銀行在金融體系中的重要性；重點(diǎn)掌握中央銀行的基礎(chǔ)性?xún)?nèi)容，理解中央銀行在金融體系和經(jīng)濟(jì)體系中的核心地位，熟知中央銀行的三大職能，能夠簡(jiǎn)單地分析中央銀行調(diào)控經(jīng)濟(jì)的動(dòng)作原理與政策取向；重點(diǎn)掌握商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)分類(lèi)、經(jīng)營(yíng)管理原則和經(jīng)營(yíng)理論，基本清楚商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)形式及業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，理解商業(yè)銀行三大經(jīng)營(yíng)管理原則，了解商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理論；了解投資銀行的主要業(yè)務(wù)，理解投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別；理解信托的基本原理，了解信托的主要種類(lèi)，了解

17、租賃業(yè)務(wù)的基本類(lèi)型。二、考核知識(shí)點(diǎn)和考核目標(biāo)（一）金融中介概述和我國(guó)的金融中介體系（一般）理解：金融中介與一般企業(yè)的區(qū)別以及金融中介存在發(fā)展的機(jī)理；我國(guó)金融中介機(jī)構(gòu)體系的形成與演變；我國(guó)金融體系的基本構(gòu)成，尤其是人民銀行、商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)在體系中的定位和作用。（二）中央銀行（重點(diǎn)）識(shí)記：中央銀行、中央銀行獨(dú)立性。理解：建立中央銀行的必要性以及中央銀行在經(jīng)濟(jì)體系中的地位；重點(diǎn)掌握中央銀行的職能。應(yīng)用：結(jié)合中央銀行的歷史和職能分析中央銀行在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的作用機(jī)制。（三）商業(yè)銀行（重點(diǎn)）識(shí)記：商業(yè)銀行、定期存款、儲(chǔ)蓄存款、信用貸款、抵押貸款、擔(dān)保貸款、中間業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)、流動(dòng)性、資產(chǎn)負(fù)債綜

18、合管理。理解：通過(guò)了解商業(yè)銀行的發(fā)展歷史來(lái)理解商業(yè)銀行的功能；商業(yè)銀行三大類(lèi)主要業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容；商業(yè)銀行三項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理原則的內(nèi)涵及相互關(guān)系；商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理論的階段性。應(yīng)用：分析商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理原則與經(jīng)營(yíng)理論之間的關(guān)系，并討論原則與理論在現(xiàn)實(shí)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中的運(yùn)用。（四）投資銀行（次重點(diǎn)）識(shí)記：投資銀行、證券承銷(xiāo)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)投資、項(xiàng)目融資、資產(chǎn)證券化。理解：投資銀行產(chǎn)生與發(fā)展的過(guò)程；投資銀行與商業(yè)銀行、證券公司的區(qū)別；投資銀行的主要業(yè)務(wù)，其中重點(diǎn)理解證券承銷(xiāo)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、私募發(fā)行、基金管理、風(fēng)險(xiǎn)投資和項(xiàng)目融資等業(yè)務(wù)形式。應(yīng)用：通過(guò)對(duì)比投資銀行與商業(yè)銀行的差異來(lái)分析投資銀行在金融市場(chǎng)上的重

19、要性。（五）信托與租賃（一般）識(shí)記：信托、資金信托、財(cái)產(chǎn)信托、公益信托、私益信托、租賃、金融租賃、經(jīng)營(yíng)租賃、轉(zhuǎn)租賃、回租賃、杠桿租賃。理解：通過(guò)簡(jiǎn)單了解信托的主要業(yè)務(wù)形式來(lái)理解信托的職能；租賃活動(dòng)的構(gòu)成要素及租賃的主要分類(lèi)；簡(jiǎn)單了解融資租賃的合同要素及風(fēng)險(xiǎn)管理。第七章 貨幣供求與貨幣均衡一、學(xué)習(xí)目的和要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，掌握貨幣需求的基本含義，重點(diǎn)理解馬克思貨幣需求理論和凱恩斯貨幣需求理論，熟知兩種理論各自所包括的影響因素，并能進(jìn)行簡(jiǎn)單的現(xiàn)實(shí)聯(lián)系；理解貨幣供給的過(guò)程，尤其是存款貨幣的創(chuàng)造過(guò)程，掌握基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)在貨幣供給過(guò)程中起的作用；理解通貨膨脹的含義、度量和程度，掌握需求拉上、成本拉動(dòng)

20、和結(jié)構(gòu)失調(diào)等通貨膨脹的主要成因，了解治理通貨膨脹的主要措施；簡(jiǎn)單了解其它貨幣需求理論、貨幣均衡的表現(xiàn)和通貨緊縮的含義。二、考核知識(shí)點(diǎn)和考核目標(biāo)（一）馬克思貨幣需求理論（重點(diǎn)）識(shí)記：貨幣需求、商品價(jià)格總額、貨幣流通速度。理解：貨幣需求是愿望與能力的統(tǒng)一，包括了各種職能，是一個(gè)存量概念；貨幣需求與商品價(jià)格總額成正比，與貨幣流通速度成反比。應(yīng)用：結(jié)合人們的消費(fèi)行為分析貨幣流通速度的變化及其對(duì)物價(jià)穩(wěn)定的影響。（二）凱恩斯貨幣需求理論（重點(diǎn)）識(shí)記：交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)、投機(jī)動(dòng)機(jī)、流動(dòng)性陷阱。理解：三種動(dòng)機(jī)決定了貨幣需求，交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)受收入影響，成正比，而投機(jī)動(dòng)機(jī)受利率影響，成反比，因而建立起一個(gè)以收

21、入和利率自變量的二元貨幣需求函數(shù)；鮑莫爾和托賓等人對(duì)凱恩斯貨幣需求公式進(jìn)行了不同的完善。應(yīng)用：用凱恩斯貨幣需求函數(shù)分析生活中的貨幣需求現(xiàn)象。（三）貨幣供給機(jī)制（重點(diǎn)）識(shí)記：貨幣供給、基礎(chǔ)貨幣、貨幣乘數(shù)、法定存款準(zhǔn)備率、超額存款準(zhǔn)備率、現(xiàn)金漏損率、定期活期存款比率。理解：存款派生過(guò)程是信用貨幣供給的核心過(guò)程；貨幣供給過(guò)程是中央銀行在商業(yè)銀行存款派生的基礎(chǔ)上，通過(guò)基礎(chǔ)貨幣的吞吐，以貨幣乘數(shù)的倍數(shù)關(guān)系進(jìn)行貨幣的投放和回籠，期間受到法定存款準(zhǔn)備率、現(xiàn)金漏損率和定活存款比等因素的影響。應(yīng)用：運(yùn)用基礎(chǔ)貨幣數(shù)據(jù)和貨幣乘數(shù)公式推算貨幣供給量的變動(dòng)。（四）通貨膨脹（重點(diǎn)）識(shí)記：通貨膨脹、溫和的通貨膨脹、緊縮性政

22、策。理解：通貨膨脹最終反映為物價(jià)總水平的持續(xù)上漲；通常用物價(jià)指數(shù)來(lái)度量通貨膨脹，其中居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)（）是最典型的指數(shù)；通貨膨脹有不同的程度；通貨膨脹的主要成因包括需求拉上、成本推動(dòng)和結(jié)構(gòu)失衡等原因；治理通貨膨脹一般用雙緊的政策。應(yīng)用：運(yùn)用通貨膨脹成因理論分析現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中通貨膨脹的原因。（五）存款貨幣的創(chuàng)造機(jī)制（次重點(diǎn)）識(shí)記：準(zhǔn)備金制度、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、派生存款、存款派生倍數(shù)。理解：存款貨幣的創(chuàng)造過(guò)程是商業(yè)銀行在部分準(zhǔn)備金和轉(zhuǎn)賬結(jié)算制度等條件下，通過(guò)存款與貸款業(yè)務(wù)所形成的不斷創(chuàng)造新的存款的過(guò)程，非現(xiàn)金貨幣流通形式是基礎(chǔ)。（六）交易方程式、劍橋方程式和弗里德曼貨幣需求函數(shù)（一般）識(shí)記：恒久收入、人力財(cái)富

23、。理解：費(fèi)雪交易方程式的基本因素；馬歇爾的系數(shù)所表示含義及劍橋方程式的基本公式；弗里德曼貨幣需求公式中恒久收入、非人力財(cái)富比率、持幣機(jī)會(huì)成本等因素對(duì)于貨幣需求的影響過(guò)程。（七）貨幣均衡與通貨緊縮（一般）識(shí)記：貨幣均衡、通貨緊縮。理解：貨幣均衡的基本含義、實(shí)現(xiàn)條件及與市場(chǎng)均衡的關(guān)系；通貨緊縮的危害與治理。第八章 貨幣政策與宏觀調(diào)控一、學(xué)習(xí)目的和要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，正確理解和掌握貨幣政策、貨幣政策目標(biāo)、貨幣政策工具等的基本概念，了解貨幣政策的特征和類(lèi)型，掌握擴(kuò)張型和緊縮型貨幣政策的運(yùn)行機(jī)理；領(lǐng)會(huì)貨幣政策最終目標(biāo)的內(nèi)容及其相互間的矛盾與協(xié)調(diào)，并分析最終目標(biāo)體系的選擇策略；把握一般性貨幣政策工具、選擇

24、性貨幣政策工具及其他貨幣政策工具使用的時(shí)機(jī)與效應(yīng)，了解“三大法寶”的作用機(jī)制及運(yùn)用策略；理解貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制與中介目標(biāo)的選擇，了解幾類(lèi)主要中介目標(biāo)可選項(xiàng)的理論基礎(chǔ)，領(lǐng)會(huì)操作目標(biāo)、中介目標(biāo)和最終目標(biāo)的傳導(dǎo)過(guò)程；能夠分析貨幣政策效應(yīng)對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的影響；簡(jiǎn)單認(rèn)識(shí)貨幣政策與財(cái)政政策之間的協(xié)調(diào)配合模式。二、考核知識(shí)點(diǎn)和考核目標(biāo)（一）貨幣政策概述（次重點(diǎn)）識(shí)記：貨幣政策、利率政策、擴(kuò)張型貨幣政策。理解：貨幣政策的特征、內(nèi)容、類(lèi)型和作用。應(yīng)用：結(jié)合利率政策的內(nèi)容分析擴(kuò)張型和緊縮型貨幣政策的運(yùn)行機(jī)理。（二）貨幣政策目標(biāo)（重點(diǎn)）識(shí)記：貨幣政策最終目標(biāo)、貨幣政策中間目標(biāo)、操作目標(biāo)、物價(jià)穩(wěn)定、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、

25、國(guó)際收支平衡、菲利普斯曲線(xiàn)。理解：貨幣政策操作目標(biāo)、中介目標(biāo)和最終目標(biāo)之間的傳導(dǎo)過(guò)程；四大最終目標(biāo)的內(nèi)涵及相互之間的關(guān)系。簡(jiǎn)單應(yīng)用：利用菲利普斯曲線(xiàn)等理論分析各最終目標(biāo)之間的矛盾性。綜合應(yīng)用：根據(jù)現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)狀況選擇具體的最終目標(biāo)的策略。（三）貨幣政策工具（重點(diǎn)）識(shí)記：一般性貨幣政策工具、選擇性工具、補(bǔ)充性工具、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、消費(fèi)者信用控制、直接信用控制、間接信用指導(dǎo)。理解：“三大法寶”的內(nèi)涵、作用機(jī)制及各自的優(yōu)缺點(diǎn)；選擇性工具的內(nèi)容。應(yīng)用：根據(jù)原理并結(jié)合現(xiàn)實(shí)分析“三大法寶”運(yùn)用的策略，解釋公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的重要性。（三）貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制及中介指標(biāo)（次重點(diǎn)）識(shí)記：相關(guān)性、可測(cè)性、可控性、

26、抗干擾性、貨幣政策效應(yīng)、貨幣政策時(shí)滯、內(nèi)部時(shí)滯、外部時(shí)滯。理解：貨幣政策的傳導(dǎo)過(guò)程中企業(yè)和居民等微觀經(jīng)濟(jì)主體的作用；我國(guó)貨幣政策傳導(dǎo)過(guò)程中近期中介目標(biāo)與遠(yuǎn)期中介目標(biāo)的作用；貨幣政策中介目標(biāo)選擇的標(biāo)準(zhǔn)；凱恩斯主義選擇利率為主要的中介目標(biāo)，以及貨幣主義學(xué)派選擇貨幣供給量為中介目標(biāo)。應(yīng)用：運(yùn)用貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)分析利率和貨幣量的可適性。（四）貨幣政策與財(cái)政政策（一般）識(shí)記：“雙松”的政策、“雙緊”的政策。理解：“雙松”的、“雙緊”的和“一松一緊”的四種貨幣政策與財(cái)政政策的配合模式分別適用于哪種經(jīng)濟(jì)狀況。第九章 金融創(chuàng)新與監(jiān)管一、學(xué)習(xí)目的和要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，理解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵、背景和動(dòng)因，簡(jiǎn)單

27、了解金融創(chuàng)新的理論基礎(chǔ)，一定程度掌握金融創(chuàng)新在實(shí)踐中的體現(xiàn)及影響；簡(jiǎn)單了解金融衍生工具的主要特征和種類(lèi)，理解金融衍生工具在金融創(chuàng)新過(guò)程中的作用；重點(diǎn)理解金融監(jiān)管的意義、原則和主要方式，了解我國(guó)金融監(jiān)管體系的結(jié)構(gòu)，掌握巴塞爾協(xié)議的核心內(nèi)容，觀察巴塞爾協(xié)議對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要作用。二、考核知識(shí)點(diǎn)和考核目標(biāo)（一）金融創(chuàng)新概述（次重點(diǎn)）識(shí)記：金融創(chuàng)新。理解：金融創(chuàng)新的內(nèi)涵層次；金融創(chuàng)新的背景、動(dòng)因和理論；金融創(chuàng)新的主要形式。應(yīng)用：結(jié)合現(xiàn)實(shí)分析金融創(chuàng)新對(duì)經(jīng)濟(jì)的積極和消極影響。（二）金融衍生工具（一般）識(shí)記：零和博弈、杠桿效應(yīng)、遠(yuǎn)期、期貨、掉期、期權(quán)、場(chǎng)內(nèi)交易、場(chǎng)外交易。理解：金融衍生工具的兩大特點(diǎn)、

28、主要種類(lèi)和交易方式。（三）金融監(jiān)管（重點(diǎn)）識(shí)記：金融監(jiān)管、巴塞爾協(xié)議、三大支柱、最低資本要求。理解：金融監(jiān)管的原則、目標(biāo)、對(duì)象和主要方法；金融監(jiān)管的事前、事中和事后三個(gè)方面的內(nèi)容；我國(guó)金融監(jiān)管體系的主要構(gòu)成；巴塞爾協(xié)議的起源和主要思路。應(yīng)用：巴塞爾協(xié)議在我國(guó)商業(yè)銀行的具體運(yùn)用。第三部分有關(guān)說(shuō)明與實(shí)施要求一、關(guān)于考核目標(biāo)的說(shuō)明本大綱所列考核目標(biāo)中包括考核知識(shí)點(diǎn)和考核目標(biāo)兩部分。目的是使自學(xué)考生能夠明確考試的范圍內(nèi)容和要求，更系統(tǒng)準(zhǔn)確地自學(xué)大綱和教材；使參加社會(huì)助學(xué)的教師更全面、系統(tǒng)、有重點(diǎn)分層次地進(jìn)行輔導(dǎo)；使命題人員更加明確命題范圍知識(shí)層次和難易度。對(duì)考核知識(shí)點(diǎn)和考核要求，分為三個(gè)知識(shí)能力層次：

29、識(shí)記、理解及應(yīng)用。其中，識(shí)記是指能知道有關(guān)名詞、概念、知識(shí)點(diǎn)定義或含義，并能正確認(rèn)知和表達(dá)；理解是指在識(shí)記的基礎(chǔ)上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法和有關(guān)規(guī)章制度包括的內(nèi)容、要點(diǎn)、以及與相關(guān)概念、原理的區(qū)別和聯(lián)系；應(yīng)用是指在理解的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用基本概念、基本原理、基本方法聯(lián)系學(xué)過(guò)的多個(gè)知識(shí)點(diǎn)分析和解決有關(guān)的理論和實(shí)際問(wèn)題。應(yīng)當(dāng)指出，能力層次與難易度兩個(gè)概念不同，在各種知識(shí)能力層次中都會(huì)存在不同的難度，不能混淆。二、關(guān)于自學(xué)教材 1、指定教材：金融學(xué)概論，21世紀(jì)高職高專(zhuān)精品教材，余希主編，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社2013年版。2、參考教材：貨幣金融學(xué)（第四版），朱新蓉主編，中國(guó)金融出版社201

30、5年版。金融學(xué)（第三版），黃達(dá)主編，中國(guó)人民大學(xué)出版社2014年版。貨幣、銀行與金融市場(chǎng)，切凱蒂主編，北京大學(xué)出版社2007年版。貨幣金融學(xué)（第九版），米什金主編，中國(guó)人民大學(xué)出版社2011年版。三、自學(xué)方法指導(dǎo)1、在開(kāi)始閱讀指定教材某一章之前，先翻閱大綱中有關(guān)這一章的考核知識(shí)點(diǎn)及對(duì)知識(shí)點(diǎn)的能力層次要求和考核目標(biāo)，以便在閱讀教材時(shí)做到心中有數(shù)，有的放失。2、閱讀教材時(shí)，要逐段細(xì)讀，逐句推敲，集中精力，吃透每一個(gè)知識(shí)點(diǎn)，對(duì)基本概念必須深刻理解，對(duì)基本理論必須徹底弄清，對(duì)基本方法必須牢固掌握。3、在自學(xué)過(guò)程中，既要思考問(wèn)題，也要做好閱讀筆記，把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理，這可從中加深對(duì)

31、問(wèn)題的認(rèn)識(shí)、理解和記憶，以利于突出重點(diǎn)，并涵蓋整個(gè)內(nèi)容，可以不斷提高自學(xué)能力。4、完成書(shū)后作業(yè)和適當(dāng)?shù)妮o導(dǎo)練習(xí)是理解、消化和鞏固所學(xué)知識(shí)，培養(yǎng)分析問(wèn)題、解決問(wèn)題及提高能力的重要環(huán)節(jié)，在做練習(xí)之前，應(yīng)認(rèn)真閱讀教材，按考核目標(biāo)所要求的不同層次，掌握教材內(nèi)容，在練習(xí)過(guò)程中對(duì)所學(xué)知識(shí)進(jìn)行合理的回顧與發(fā)揮，注重理論聯(lián)系實(shí)際和具體問(wèn)題具體分析，解題時(shí)應(yīng)注意培養(yǎng)邏輯性，針對(duì)問(wèn)題圍繞相關(guān)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行層次分明的論述或推導(dǎo)，明確各層次間的邏輯關(guān)系。四、對(duì)社會(huì)助學(xué)的要求1、應(yīng)熟知考試大綱對(duì)課程提出的總要求和各章的知識(shí)點(diǎn)。2、應(yīng)掌握各知識(shí)點(diǎn)要求達(dá)到的能力層次，并深刻理解對(duì)各知識(shí)點(diǎn)的考核目標(biāo)。3、輔導(dǎo)時(shí)，應(yīng)以考試大綱為依

32、據(jù)，指定的教材為基礎(chǔ)，不要隨意增刪內(nèi)容，以免與大綱脫節(jié)。4、輔導(dǎo)時(shí)，應(yīng)對(duì)學(xué)習(xí)方法進(jìn)行指導(dǎo)，宜提倡“認(rèn)真閱讀教材，刻苦鉆研教材，主動(dòng)爭(zhēng)取幫助，依靠自己學(xué)通”的方法。5、輔導(dǎo)時(shí)，要注意突出重點(diǎn)，對(duì)考生提出的問(wèn)題，不要有問(wèn)即答，要積極啟發(fā)引導(dǎo)。6、注意對(duì)應(yīng)考者能力的培養(yǎng)，特別是自學(xué)能力的培養(yǎng)，要引導(dǎo)考生逐步學(xué)會(huì)獨(dú)立學(xué)習(xí)，在自學(xué)過(guò)程中善于提出問(wèn)題，分析問(wèn)題，做出判斷，解決問(wèn)題。7、要使考生了解試題的難易與能力層次高低兩者不完全是一回事，在各個(gè)能力層次中會(huì)存在著不同難度的試題。8、助學(xué)學(xué)時(shí)：本課程共5學(xué)分，建議總課時(shí)90學(xué)時(shí)，其中助學(xué)32課時(shí)分配如下：章次內(nèi)容學(xué)時(shí)第一章 金融概述金融的范疇、金融的歷史、金融學(xué)科構(gòu)成2學(xué)時(shí)第二章 貨幣與貨幣制度貨幣的起源、貨幣職能、貨幣范圍層次、貨幣制度4學(xué)時(shí)第三章 信用信用的作用、信用形式、信用工具4學(xué)時(shí)第四章 利息與利率利息來(lái)