融資租賃計(jì)劃書(shū)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上融資租賃計(jì)劃書(shū)各位讀友大家好，此文檔由網(wǎng)絡(luò)收集而來(lái)，歡迎您下載，謝謝篇一：融資租賃計(jì)劃書(shū)模板第一部分 摘要一. 公司概況描述二. 公司的宗旨和目標(biāo)三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四. 已投入的資金及用途五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹六. 市場(chǎng)概況和營(yíng)銷策略七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介八. 核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)九. 公司優(yōu)勢(shì)說(shuō)明十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還十一. 融資方案十二. 財(cái)務(wù)分析1. 財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)3. 資產(chǎn)負(fù)債情況第二部分 綜述第一章 公司介紹一公司的宗旨二公司簡(jiǎn)介資料三各部門職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)四公司管理1. 董事會(huì)2. 經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)3

2、. 外部支持第二章 技術(shù)與產(chǎn)品一技術(shù)描述及技術(shù)持有二產(chǎn)品狀況1. 主要產(chǎn)品目錄2. 產(chǎn)品特性3. 正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表5. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略6. 無(wú)形資產(chǎn)三產(chǎn)品生產(chǎn)1資源及原材料供應(yīng)2現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力4原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6包裝與儲(chǔ)運(yùn)第三章 市場(chǎng)分析一市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分二目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定三產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析四目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段 產(chǎn) 品排名及品牌狀況五市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)六行業(yè)政策第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析一 有無(wú)行業(yè)壟斷二從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)

3、者市場(chǎng)份額三主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況四潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析五公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷一概述營(yíng)銷計(jì)劃二銷售政策的制定三銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)四主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況五銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策六促銷和市場(chǎng)滲透1. 主要促銷方式2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估七產(chǎn)品價(jià)格方案1 . 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)2. 影響價(jià)格變化的因素和對(duì)策八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。九. 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)第六章 投資說(shuō)明一資金需求說(shuō)明二資金使用計(jì)劃及進(jìn)度三投資形式四資本結(jié)構(gòu)五回報(bào)/償還計(jì)劃六資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明七投資抵押八投資擔(dān)保九吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十股權(quán)成本十

4、一投資者介入公司管理之程度說(shuō)明十二報(bào)告十三雜費(fèi)支付第七章 投資報(bào)酬與退出一股票上市二股權(quán)轉(zhuǎn)讓三股權(quán)回購(gòu)四股利第八章 風(fēng)險(xiǎn)分析一資源風(fēng)險(xiǎn)二市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)三研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)四生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)五成本控制風(fēng)險(xiǎn)六競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)七政策風(fēng)險(xiǎn)八財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)九管理風(fēng)險(xiǎn)十破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)第九章 管理一公司組織結(jié)構(gòu)二管理制度及勞動(dòng)合同三人事計(jì)劃四薪資、福利方案五股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃第十章 財(cái)務(wù)分析一財(cái)務(wù)分析說(shuō)明二財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)1 . 銷售收入明細(xì)表2. 成本費(fèi)用明細(xì)表3. 薪金水平明細(xì)表4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表5. 資產(chǎn)負(fù)債表6. 利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表7. 現(xiàn)金流量表8. 財(cái)務(wù)指標(biāo)分析篇二：船舶融資租賃方案探討及項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)第一部分:融資租賃方案及

5、建議一、對(duì)承租人融資方案及建議1、租期：根據(jù)承租人的計(jì)劃，最佳時(shí)間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優(yōu)選擇。2、點(diǎn)差：同期銀行基準(zhǔn)利率+-*個(gè)點(diǎn)。原則是承租人既能接受和承擔(dān)，出租人也保證收益。3、租金支付：根航運(yùn)業(yè)習(xí)慣，租用是采用月初付款，屬預(yù)付性質(zhì)；根據(jù)金融業(yè)習(xí)慣，是采用月末付款，貸款期末還錢。融資租賃名為借物，實(shí)為借錢，兩者支付方式都行，從中商議選定。4、首付：*%總船價(jià)，視為第0期租金支付。5、殘值：*%總船價(jià)，期滿將按此支付給出租人，作為到期轉(zhuǎn)讓名義船價(jià)。6、保證金，*%總船價(jià)，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項(xiàng)使用，由出租人實(shí)際控制，期間應(yīng)計(jì)息但實(shí)

6、際上不計(jì)息，期末歸還承租人。實(shí)際上則好與船舶殘值數(shù)額相等，可以對(duì)沖抵消。7、建議風(fēng)險(xiǎn)隔離，分?jǐn)偝杀?。建議對(duì)于承租人所有的其它船舶，設(shè)立單船公司，作到單只船舶風(fēng)險(xiǎn)的隔離；但經(jīng)營(yíng)管理由獨(dú)立的管理公司專業(yè)管理，既做到了精專，又分?jǐn)偭舜肮芾沓杀尽?、建議租期或承包運(yùn)輸與現(xiàn)貨經(jīng)營(yíng)比例適中。期租或COA經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量穩(wěn)定，可穩(wěn)定或鎖定租期限內(nèi)收益，但不利于效益的最大化，不利于對(duì)市場(chǎng)的了解把控；現(xiàn)貨經(jīng)營(yíng)隨市場(chǎng)行情波動(dòng)，短期內(nèi)可能有較好收益，更重要的是有利于經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，充分把握市場(chǎng)脈搏，但收益及現(xiàn)金流量不穩(wěn)定。兩種經(jīng)營(yíng)模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。9、財(cái)務(wù)管理。安排好現(xiàn)金流量管理，做到有計(jì)劃，

7、不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽(yù)度，爭(zhēng)取更大更廣的資金支持。10、船長(zhǎng)及船員的管理。讓船長(zhǎng)及船員愛(ài)船如愛(ài)家，對(duì)雇主忠誠(chéng)，甘于付出。同時(shí)要求船長(zhǎng)及船員勝任，注重工作與休養(yǎng)相結(jié)合。11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩(wěn)定。嚴(yán)格執(zhí)行自有ISM管理體系。12、技術(shù)管理。水上運(yùn)輸技術(shù)性強(qiáng)，化工品運(yùn)輸技術(shù)要求更高，承租人機(jī)務(wù)、海務(wù)專業(yè)隊(duì)伍要強(qiáng)，做到：高責(zé)任、高素質(zhì)、高標(biāo)準(zhǔn)。13、成本管理。營(yíng)運(yùn)成本的管理，如燃油價(jià)格鎖定。當(dāng)對(duì)于人員工資獎(jiǎng)金和備件物料采用嚴(yán)控不縮水的管理。14、船舶維護(hù)維持保養(yǎng)。承租人有責(zé)任有義務(wù)讓船舶增值，保持良好的船風(fēng)船貌,按期按規(guī)維護(hù)維持保養(yǎng)。15、保險(xiǎn)。承租

8、人、出租人、抵押權(quán)人為保險(xiǎn)共同受益人，但抵押權(quán)人與出租人為優(yōu)先受益人。同時(shí)參加船舶商業(yè)險(xiǎn)，和船東互保險(xiǎn)。二、對(duì)銀行貸款方案與建議1、融資比例。承租人：出租人：銀行=*。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項(xiàng)目的貸款風(fēng)險(xiǎn)；出租人*成資金，既與自身的資金實(shí)力相匹配，也有效地鞭策出租人在項(xiàng)目中盡心盡責(zé)，更進(jìn)一步降低了項(xiàng)目的貸款風(fēng)險(xiǎn)。2、貸款期：*年。相對(duì)于承租人方案中的*年，縮短了回收時(shí)間，降低了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；*年期滿，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續(xù)抵押貸款，條件不變，期限+*年。3、建議相對(duì)同期銀行基準(zhǔn)利率下浮*%，以激勵(lì)出租人。4、設(shè)立優(yōu)次級(jí)貸款分類。對(duì)于承租人融

9、資的*成資金中，銀行的6成資金為優(yōu)先級(jí)貸款，優(yōu)先受益，優(yōu)先受償，優(yōu)先還款；出租人的1成資金為次級(jí)貸款，次于銀行受益，受償，還款。5、船舶保險(xiǎn)。銀行作為抵押權(quán)人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。6、債權(quán)保證。承租人及其股東提供無(wú)限連帶擔(dān)保；出租人為借款人，自動(dòng)盡債權(quán)償還義務(wù)。7、財(cái)權(quán)保證。船舶抵押給銀行。8、資產(chǎn)管理。由出租人負(fù)責(zé)對(duì)船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺(jué)成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家，處理相關(guān)一切事務(wù)。9、分部分核實(shí)。對(duì)于承租人，因處于擴(kuò)張變化期，重點(diǎn)考核其管理能力，技術(shù)能力，發(fā)展前景。對(duì)于償還能力，重點(diǎn)考核標(biāo)的船舶單船的現(xiàn)金流量，及擔(dān)保人的履約保證償還

10、能力。三、對(duì)出租人的租賃方案及建議1、提供船舶總價(jià)1成的資金，承擔(dān)抵押債權(quán)償還義務(wù)。2、對(duì)承租人管理水平、技術(shù)能力及營(yíng)運(yùn)能力考核。3、對(duì)擔(dān)保人擔(dān)保能力考核。4、負(fù)責(zé)船舶資產(chǎn)的管理，盡監(jiān)管、跟蹤船舶資產(chǎn)營(yíng)運(yùn)狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。5、保證船舶租賃項(xiàng)目?jī)?nèi)部報(bào)酬率*%，杠桿租賃IRR在*%間。6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基礎(chǔ)上的*間。7、服務(wù)費(fèi)：*%總船價(jià)。計(jì)算依據(jù)：以租期7年計(jì)算，第一年*%總船價(jià)；第二年*%總船價(jià)，類推最后一年*%，共計(jì)*%。支付時(shí)間，最佳方式：期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協(xié)商的彈性。8、保險(xiǎn)，代收代付。9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用

11、；直接強(qiáng)制執(zhí)行作用；生效法律要件作用。因船舶有嚴(yán)格的登記管理制度，適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對(duì)于船舶租賃業(yè)務(wù)相當(dāng)有限?？紤]經(jīng)濟(jì)效用原因，故建議不作公證或部分公證。10、租賃性質(zhì)。從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬杠桿租賃。11、設(shè)立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離，船舶注冊(cè)登記到公司所有單船公司。第二部分:項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)目的：項(xiàng)目運(yùn)作按步驟分階段進(jìn)行，作到方向明確，有條不紊，無(wú)遺漏缺失。第一階段任務(wù)：確認(rèn)承租人的租賃合作意向，確認(rèn)銀行融資安排可能性。文件名目：1、租賃合作協(xié)議書(shū)：承/出租人明意愿、表態(tài)度，作到保密、或/和排他。-立項(xiàng)

12、類文件2、立項(xiàng)申請(qǐng)表3、船舶技術(shù)規(guī)范4、承租人/擔(dān)保人資料5、項(xiàng)目方案設(shè)計(jì)6、項(xiàng)目?jī)?nèi)部報(bào)酬率測(cè)算7、銀行貸款計(jì)劃預(yù)案8、項(xiàng)目調(diào)查計(jì)劃書(shū)第二階段任務(wù)：核實(shí)船舶、承租人/擔(dān)保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫(xiě)項(xiàng)目報(bào)告提交內(nèi)審委和銀行。文件名目及內(nèi)容：1、船舶租賃項(xiàng)目報(bào)告-分項(xiàng)評(píng)分1）項(xiàng)目簡(jiǎn)介：-承租人-擔(dān)保人-船舶-資金安排：合作銀行-租賃方案概要2）承租人分析：管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢(shì)3）擔(dān)保人分析：擔(dān)保能力4）船舶分析：造船廠、船舶技術(shù)規(guī)范，船級(jí)評(píng)述、價(jià)格分析，營(yíng)運(yùn)收益5）細(xì)分市場(chǎng)分析：-同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)-貨源分析-船舶運(yùn)力分析-運(yùn)價(jià)或租金走勢(shì)市場(chǎng)分析-行業(yè)收益及前景分析6）單船現(xiàn)金流

13、量分析及預(yù)測(cè)-租金收入分析-營(yíng)運(yùn)成本分析：船員工資、燃油成本7）銀行融資可行性分析8）融資租賃方案分析9）合同主要條款及特別條款約定-承租人違約時(shí)，出租人有解約權(quán)，同時(shí)有對(duì)財(cái)權(quán)/債權(quán)追索的選擇權(quán)-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時(shí)反應(yīng)和沉默權(quán)。-經(jīng)營(yíng)賬戶監(jiān)管-特別時(shí)期臨時(shí)監(jiān)管營(yíng)運(yùn)-承租人違約時(shí)，船舶資產(chǎn)自由處置權(quán)，處置時(shí)有盡職免責(zé)。-承租人無(wú)解約權(quán)-延長(zhǎng)租期及提前還款選擇權(quán)-船舶瑕疵免責(zé)-有權(quán)在租期間設(shè)立抵押權(quán)-出/承租人與抵押權(quán)人三方協(xié)議-船舶登記文件-保險(xiǎn)項(xiàng)：商險(xiǎn)、PNI，油污特別險(xiǎn)-交還船約定-所有權(quán)轉(zhuǎn)移-優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)-承租人對(duì)租金無(wú)追索權(quán)10）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析-法律：注冊(cè)、公證、優(yōu)先權(quán)-營(yíng)

14、運(yùn)：欺詐、失誤-環(huán)境：污染-道德及信用：-資產(chǎn)處置：流動(dòng)性-租金支付風(fēng)險(xiǎn)11）結(jié)論：第三階段任務(wù)：合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調(diào)處理。文件名目：-合同類：1、船舶買賣合同2、光船租用合同3、貸款合同4、擔(dān)保合同5、船舶抵押合同6、船舶保險(xiǎn)合同7、抵押權(quán)人、承/出租人三方協(xié)議-輔助性文件9、船舶交接書(shū)10、商業(yè)發(fā)票11、賣據(jù)12、無(wú)債務(wù)保證書(shū)13、董事會(huì)決議：承租人、擔(dān)保人14、授權(quán)書(shū)15、船級(jí)紀(jì)錄16、交接船通知書(shū)17、付款通知書(shū)18、注銷證書(shū)19、船舶照片及船名申請(qǐng)-證書(shū)類：20、所有權(quán)證書(shū)21、國(guó)籍證書(shū)22、船體證書(shū)23、機(jī)器設(shè)備證書(shū)24、危險(xiǎn)品營(yíng)運(yùn)證書(shū)25、載重線證書(shū)26、配員證書(shū)27、無(wú)線電

15、使用證書(shū)28、防油污證書(shū)29、噸位證書(shū)-圖紙類：30、總布置圖31、中/橫/縱剖面圖32、線型圖-承租人資質(zhì)類：33、ISM證書(shū)34、DOC證書(shū)35、船級(jí)檢驗(yàn)報(bào)告36、管理人員證書(shū)第四階段任務(wù)：運(yùn)營(yíng)、監(jiān)管、違約處理及期滿所有權(quán)轉(zhuǎn)移。文件名目：1、寬租通知2、撤船通知3、提前還款通知篇三：蘭雁集團(tuán)設(shè)備融資租賃集合資金信托計(jì)劃發(fā)行機(jī)構(gòu)： 山東省國(guó)際信托投資有限公司產(chǎn)品名稱： 蘭雁集團(tuán)設(shè)備融資租賃集合資金信托計(jì)劃信托期限： 12 24信托規(guī)模： 資金門檻： 預(yù)期年收益率： % %收益描述： 兩年期的信托產(chǎn)品第一個(gè)信托年度每半年付息一次，第二個(gè)信托年度每半年還本付息一次。預(yù)期年收益率。資金運(yùn)用： 融資租賃發(fā)行地： 濟(jì)南市用款人： 山東省國(guó)際信托投資有限公司用款項(xiàng)目： 購(gòu)買蘭雁集團(tuán)已有的設(shè)備信用增級(jí)方式： 張店鋼鐵總廠提供不可撤銷的第三方連帶責(zé)任擔(dān)保，同時(shí)蘭雁集團(tuán)職工以其持有的蘭雁集團(tuán)的股權(quán)質(zhì)押作為還款保證。推介起始日： 推介終止日： 服務(wù)電話： 0531- 產(chǎn)品特色： 1、收益率高：收益分配周期短，一年期和兩年期的預(yù)期收益率分別為%、%，兩種期限設(shè)計(jì)，投資者可靈活選擇，信托利益每半年分