流動資金貸款需求量測算參考計算表(XLS12)

1、流流動動資資金金貸貸款款需需求求量量測測算算參參考考計計算算表表引入數(shù)據(jù)上年度銷售收入4872.24上年度銷售利潤776.35上年度銷售利潤率15.93%預(yù)計銷售收入年增長率95%營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)2.85營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)360/(存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)+應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù))營運資金量上年度銷售收入（1上年度銷售利潤率）（1預(yù)計銷售收入年增長率）/營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)營營運運資資金金量量2 28 80 03 3. .7 76 6借款人自有資金231.40現(xiàn)有流動資金貸款2310.00其他渠道提供的營運資金0.00新新增增流流動動資資金金貸貸款款額額度度2 26 6

2、2 2. .3 36 6手工錄入期初應(yīng)收賬款614.04期末應(yīng)收賬款956.23期初預(yù)收賬款0期末預(yù)收賬款0期初預(yù)付賬款345.59期末預(yù)付賬款226.43注：綠色需填入數(shù)據(jù)期初應(yīng)付賬款61.48期末應(yīng)付賬款110.73期初存貨547.11期末存貨602.61上年度銷售收入4872.24上年度銷售利潤776.35預(yù)計銷售收入年增長率95.00%銷售成本4079.94應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)6.21應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售收入/平均應(yīng)收賬款余額預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)#DIV/0!預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售收入/平均預(yù)收賬款余額存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)7.10存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售成本/平均存貨余額預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)14.27預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)次

3、數(shù)銷售成本/平均預(yù)付賬款余額應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)47.38應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)銷售成本/平均應(yīng)付賬款余額存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)50.72周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/周轉(zhuǎn)次數(shù)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)58.01應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)7.60預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)25.24預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)0.002010年年2009年年2008年年流流動動資資產(chǎn)產(chǎn)合合計計流流動動負負債債合合計計貨貨幣幣資資金金短短期期借借款款應(yīng)應(yīng)收收票票據(jù)據(jù)應(yīng)應(yīng)付付票票據(jù)據(jù)手工錄入應(yīng)應(yīng)收收賬賬款款應(yīng)應(yīng)付付賬賬款款預(yù)預(yù)付付賬賬款款預(yù)預(yù)收收賬賬款款其其他他應(yīng)應(yīng)收收款款其其他他應(yīng)應(yīng)付付款款存存貨貨長長期期借借款款待待攤攤費費用用長長期期應(yīng)應(yīng)付付款款長長期期投投資資長長期期負負債債合合

4、計計固固定定資資產(chǎn)產(chǎn)凈凈值值負負債債合合計計在在建建工工程程所所有有者者權(quán)權(quán)益益合合計計固固定定資資產(chǎn)產(chǎn)合合計計實實收收資資本本無無形形資資產(chǎn)產(chǎn)資資本本公公積積遞遞延延資資產(chǎn)產(chǎn)盈盈余余公公積積資資產(chǎn)產(chǎn)總總計計法法定定公公益益金金主主營營業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)收收入入營營業(yè)業(yè)費費用用主主營營業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)成成本本管管理理費費用用主主營營業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)利利潤潤財財務(wù)務(wù)費費用用營營業(yè)業(yè)利利潤潤凈凈利利潤潤利利潤潤總總額額或或有有負負債債不不可可變變更更，自自動動求求值值變變現(xiàn)現(xiàn)能能力力比比率率（短短期期償償債債能能力力分分析析- -流流動動比比率率）：負負債債比比率率（長長期期償償債債能能力力分分析析- -杠杠桿桿比比率率）

5、：流流動動比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!資資產(chǎn)產(chǎn)負負債債率率（% %）速速動動比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!負負債債與與所所有有者者權(quán)權(quán)益益比比率率（% %）保保守守速速動動比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!負負債債與與有有形形資資產(chǎn)產(chǎn)比比率率（% %）現(xiàn)現(xiàn)金金比比率率#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!利利息息保保障障倍倍數(shù)數(shù)資資產(chǎn)產(chǎn)管管理理比比率率（營營運運能能力力分分析析- -效效率率比比例例）：盈盈利利能能力力比比率率（盈盈利利能能力力分分析析- -盈盈利利比比率率）：營營業(yè)業(yè)周周期期（天天）265.00#DIV/0!#VA

6、LUE!銷銷售售毛毛利利潤潤率率（% %）存存貨貨周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!營營業(yè)業(yè)利利潤潤率率（% %）存存貨貨周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)天天數(shù)數(shù)（天天）150.00#DIV/0!#VALUE!銷銷售售凈凈利利潤潤率率（% %）應(yīng)應(yīng)收收賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!稅稅前前利利潤潤率率（% %）應(yīng)應(yīng)收收賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)天天數(shù)數(shù)（天天）115.00#DIV/0!#VALUE!凈凈利利潤潤率率（% %）流流動動資資產(chǎn)產(chǎn)周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!資資產(chǎn)產(chǎn)凈凈利利潤潤率率（% %）總總資資產(chǎn)產(chǎn)周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（

7、次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!成成本本費費用用利利潤潤率率（% %）固固定定資資產(chǎn)產(chǎn)周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!權(quán)權(quán)益益報報酬酬率率（% %）資資產(chǎn)產(chǎn)報報酬酬率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!營營運運資資金金（萬萬元元）貸貸后后數(shù)數(shù)值值應(yīng)應(yīng)收收賬賬款款占占流流動動資資產(chǎn)產(chǎn)比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!銀銀行行負負債債占占總總負負債債比比率率（% %）存存貨貨占占流流動動資資產(chǎn)產(chǎn)比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!凈凈資資產(chǎn)產(chǎn)利利潤潤率率（% %）流流動動資資產(chǎn)產(chǎn)占占總

8、總資資產(chǎn)產(chǎn)比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!總總資資產(chǎn)產(chǎn)利利潤潤率率（% %）長長期期投投資資占占總總資資產(chǎn)產(chǎn)比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!資資本本利利潤潤率率（% %）應(yīng)應(yīng)付付賬賬款款占占流流動動負負債債比比率率（% %）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!長長期期負負債債率率（% %）應(yīng)應(yīng)付付賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)天天數(shù)數(shù)（天天）60.00#DIV/0!#DIV/0!預(yù)預(yù)計計銷銷售售收收入入年年增增長長率率Rp（%）應(yīng)應(yīng)付付帳帳轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!m最最后后一一個個完完整整年年報報距距貸貸

9、款款預(yù)預(yù)計計發(fā)發(fā)放放月月份份數(shù)數(shù)）預(yù)預(yù)收收賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)天天數(shù)數(shù)（天天）90.00#DIV/0!#DIV/0!(1+Rp)(12+m)預(yù)預(yù)收收賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!公公式式一一：營營運運資資金金量量W預(yù)預(yù)付付賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)天天數(shù)數(shù)（天天）77.00#DIV/0!#VALUE!公公式式二二：W=S(1-M)(1+Rp)(12+m)/Tw預(yù)預(yù)付付賬賬款款周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)率率（次次）#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!營營運運資資金金周周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)次次數(shù)數(shù)Tw（次次）1.88#DIV/0!#VALUE!借借款款人人自自有有資資金金（銀銀行行存存款款）現(xiàn)現(xiàn)有

10、有貸貸款款（人人民民幣幣）新新增增流流動動資資金金貸貸款款額額度度=營營運運資資金金量量-借借款款人人自自有有資資金金-現(xiàn)現(xiàn)有有流流動動資資金金貸貸款款-其其他他渠渠道道提提供供的的營營運運資資金金=#DIV/0!現(xiàn)現(xiàn)有有貸貸款款（美美元元折折合合人人民民幣幣）其其他他渠渠道道提提供供的的營營運運資資金金經(jīng)經(jīng)營營活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入經(jīng)經(jīng)營營活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流出出經(jīng)經(jīng)營營活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量凈凈額額投投資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入投投資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流出出投投資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量凈凈額額籌籌資資活活動

11、動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流入入籌籌資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流出出籌籌資資活活動動產(chǎn)產(chǎn)生生的的現(xiàn)現(xiàn)金金流流量量凈凈額額現(xiàn)現(xiàn)金金及及現(xiàn)現(xiàn)金金等等價價物物凈凈增增加加額額2010年年2009年年2008年年#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!不不可可變變更更，自自動動求求值值負負債債比比率率（長長期期償償債債能能力力分分析析- -杠杠桿桿比比率率）：盈盈利利能能力力比比率率（盈盈利利能能力力分分析析- -盈盈利利比比率率）：#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#DIV/0!#VALUE!0.000.000.00#DIV/0!#D