銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職行為動(dòng)態(tài)監(jiān)管暫行辦法

1、精品文檔中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) XX監(jiān)管局銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職行為動(dòng)態(tài)監(jiān)管暫行辦法第一章總 則第一條為加強(qiáng)對(duì)XX省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員（以下簡(jiǎn) 稱高管人員）的持續(xù)、動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù) 中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、 中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法 、 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法等相關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本辦法。第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職行為動(dòng)態(tài)監(jiān)管， 是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和日常管理等方式對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員的依法履職及職業(yè)操守、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作配合等情況進(jìn)行持續(xù)有

2、效監(jiān)管，并依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施的過程。第三條 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為動(dòng)態(tài)監(jiān)管應(yīng)遵循依法、客觀、公正和持續(xù)有效的原則。第二章 動(dòng)態(tài)監(jiān)管的職責(zé)劃分第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為動(dòng)態(tài)監(jiān)管，按照屬地監(jiān)管和任職資格審核權(quán)限相結(jié)合的方式，實(shí)行分級(jí)監(jiān)管、信息共享的管理辦法。第五條 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)設(shè)在太原市的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管，并及時(shí)掌握各市由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)審核的高管人員的重要信息。第六條 銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管，并及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)告轄區(qū)內(nèi)由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)審核的高管人員的重要信息。第七條 監(jiān)管辦依據(jù)授權(quán)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高管人員實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管，并及

3、時(shí)向銀監(jiān)分局報(bào)告轄區(qū)內(nèi)其他各類金融機(jī)構(gòu)高管人員的重要信息。第八條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局各監(jiān)管處（科）和監(jiān)管辦具體負(fù)責(zé)對(duì)所監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管。辦公室、紀(jì)檢監(jiān)察、統(tǒng)計(jì)、政策法規(guī)等職能部門應(yīng)及時(shí)向?qū)诒O(jiān)管處（科）室通報(bào)所掌握的高管人員的情況。第九條 銀監(jiān)局組織的異地交叉檢查結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)向被查機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)分局通報(bào)有關(guān)情況；銀監(jiān)分局組織的交叉檢查結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)向被查機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管辦通報(bào)有關(guān)情況。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局組織的案件調(diào)查等，可視情況向發(fā)案機(jī)構(gòu)所在地銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)有關(guān)情況。第十條 在對(duì)高管人員履職行為動(dòng)態(tài)監(jiān)管過程中，銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局、監(jiān)管辦及內(nèi)部各處（科）要各負(fù)其責(zé)，上

4、下聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)信息共享。第三章 動(dòng)態(tài)監(jiān)管內(nèi)容第十一條對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為動(dòng)態(tài)監(jiān)管的內(nèi)容主要包括高管人員的依法履職及職業(yè)操守、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作配合情況等四個(gè)方面。第十二條依法履職及職業(yè)操守情況主要包括：（1） 高管人員是否能夠正確貫徹執(zhí)行國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策； 是否熟悉并遵守國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的指引和要求。（2） 高管人員是否具有公正、誠(chéng)實(shí)、 廉潔的品質(zhì)和良好的工作作風(fēng)；個(gè)人填報(bào)的有關(guān)資料、聲明是否屬實(shí)；是否存在直接或變相經(jīng)商辦企業(yè)及涉及黃賭毒行為；是否有明顯超出收入能力的各種支出和消費(fèi)。（3） 高管人員對(duì)工作是否勤勉盡職，是否有不履行、

5、不正確履行職責(zé)行為。第十三條業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況主要包括：（一）是否具備與其所擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)；是否具備與其所擔(dān)任職務(wù)相稱的組織管理能力和業(yè)務(wù)能力。（二）是否樹立了科學(xué)的發(fā)展觀；經(jīng)營(yíng)理念和發(fā)展戰(zhàn)略是否合規(guī)和切實(shí)可行；決策程序是否科學(xué)、民主、公開；有無因決策精品文檔失誤和管理不善給本單位造成損失或重大風(fēng)險(xiǎn)等問題。（三）是否制定了科學(xué)合理、審慎有效的績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系。第十四條風(fēng)險(xiǎn)管理情況主要包括：（一）審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的執(zhí)行情況；重要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)如資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、風(fēng)險(xiǎn)集中度、資產(chǎn)流動(dòng)性等是否符合有關(guān)要求；（二）內(nèi)部控制體系的建立執(zhí)行情況。主要包括各項(xiàng)內(nèi)控制度是否完善并得到有效

6、執(zhí)行；重要業(yè)務(wù)和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的操作是否受到有效的監(jiān)督和制約；對(duì)內(nèi)部人控制、內(nèi)部授權(quán)、關(guān)聯(lián)交易、客戶授信等是否實(shí)行了有效的控制措施；內(nèi)部稽核部門是否能夠獨(dú)立發(fā)揮其應(yīng)有的作用；有無資金被騙、被搶、被盜案件；有無失職瀆職、貪污和挪用銀行資金的問題；（三） 風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全完善情況。主要包括是否建立了有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控評(píng)價(jià)系統(tǒng)以及風(fēng)險(xiǎn)排控糾偏機(jī)制；風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)是否先進(jìn)、有效； 是否建立了新業(yè)務(wù)成本核算和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償系統(tǒng)；風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施是否能根據(jù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和經(jīng)營(yíng)狀況的變化及時(shí)調(diào)整更新等。第十五條與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作配合情況主要包括：（一）機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，高管人員的任命以及新業(yè)務(wù)的開辦等事項(xiàng)是否

7、按照規(guī)定進(jìn)行報(bào)批和依法依規(guī)實(shí)施；是否能夠按照規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及時(shí)、準(zhǔn)確、精品文檔全面地報(bào)告重大突發(fā)事件、重要事項(xiàng)和報(bào)送各類報(bào)表報(bào)告等相關(guān)資料；（3） 是否能夠積極、有效配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)完成現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，是否存在敷衍塞責(zé)和影響監(jiān)管的行為；（4） 是否能夠認(rèn)真落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管建議和意見。（五）行業(yè)自律公約的執(zhí)行情況。第四章動(dòng)態(tài)監(jiān)管的方式和程序第十六條收集匯總信息。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為的有關(guān)內(nèi)容可從以下渠道獲得：（一） 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和日常管理；（二）受理群眾來信來訪；（三）高管人員個(gè)人述職；（四）監(jiān)管談話；（5） 向高管人員

8、所在單位或上級(jí)單位的紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審等部門了解；（6） 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織的高管人員金融法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)考試、測(cè)試。第十七條分析整理信息。對(duì)收集到的信息進(jìn)行分類梳理，尤其是對(duì)高管人員權(quán)力失控、決策失誤和行為失范等情況要進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，完整記錄。第十八條進(jìn)行年度考核。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)口監(jiān)管處（科）應(yīng)于次年的一季度完成對(duì)高管人員的年度考核。（1） 年度考核采取銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)直接考核和委托銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)考核相結(jié)合的方式。其中， 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)銀行一級(jí)分行及相當(dāng)級(jí)別機(jī)構(gòu)（包括太原市商業(yè)銀行總行、各資產(chǎn)管理公司太原辦事處、省農(nóng)村信用社聯(lián)合社及各類非銀行金融機(jī)構(gòu)）高管人員和設(shè)在太原的國(guó)有銀行二級(jí)分支行

9、（包括農(nóng)發(fā)行營(yíng)業(yè)部）、農(nóng)村信用社縣級(jí)聯(lián)社的主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核；銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)銀行二級(jí)分行及相當(dāng)級(jí)別機(jī)構(gòu)（包括城市商業(yè)銀行總行、單一法人城市信用社、農(nóng)村信用社市級(jí)聯(lián)社）高管人員進(jìn)行考核。其余機(jī)構(gòu)高管人員的考核由各縣（市） 監(jiān)管辦或委托銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上級(jí)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行，但在特殊情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)也可直接進(jìn)行考核。（2） 年度考核采用百分制，其中， 職業(yè)操守和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平各占20 分，風(fēng)險(xiǎn)管理能力和與監(jiān)管部門的工作配合各占30 分。年度考核結(jié)果確定為優(yōu)、良、合格、不合格四個(gè)級(jí)次。（三） 高管人員對(duì)出現(xiàn)下列情形之一負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，年度考核直接評(píng)定為不合格。1、經(jīng)營(yíng)管理不善

10、，造成連續(xù)性虧損或較嚴(yán)重虧損；2、發(fā)生重大案件后，不及時(shí)報(bào)案或采取有效處置措施，不積極配合有關(guān)部門查案、辦案；3、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生案件；4、干擾影響銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管；5、發(fā)生嚴(yán)重違法規(guī)違經(jīng)營(yíng)行為受到紀(jì)律處分或行政處罰。第十九條采取監(jiān)管措施。根據(jù)掌握的信息，可視情況采取下列監(jiān)管措施：（一）對(duì)高管人員履職行為動(dòng)態(tài)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的一般性問題，要明確指出，限期整改；對(duì)于查實(shí)的違法違規(guī)問題，要依據(jù)相關(guān)的法律、 行政法規(guī)和規(guī)章，責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)高管人員做出相應(yīng)的紀(jì)律處分，并視情況依法取消其一定期限直至終身任職資格； 對(duì)觸犯刑法的高管人員，

11、還要督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)移交司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。（2） 對(duì)于年度考核為合格的高管人員，可采取監(jiān)管談話等形式指出不足，加強(qiáng)跟蹤監(jiān)管；對(duì)于年度考核為不合格的，要進(jìn)行誡免談話，提出具體的監(jiān)管要求，并在持續(xù)監(jiān)管中予以重點(diǎn)關(guān)注； 對(duì)于連續(xù)兩年年度考核為不合格的，由任職資格核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)建議其董事會(huì)或上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)高管人員進(jìn)行調(diào)整或處理。第二十條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)部門的專門協(xié)調(diào)溝通機(jī)制，必要時(shí)將高管人員動(dòng)態(tài)管理有關(guān)信息向其所在單位和主管部門進(jìn)行通報(bào)。第二十一條高管人員在任職期間發(fā)生重大違法違規(guī)行為或出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在調(diào)查和處罰階段不得調(diào)動(dòng)工作或借故離崗。 高管人員離開該金融機(jī)構(gòu)工作后，被發(fā)現(xiàn)

12、在該金融機(jī)構(gòu)工作期間違反國(guó)家有關(guān)金融管理規(guī)定的，仍然應(yīng)當(dāng)依法追究責(zé)任。第五章 監(jiān)管檔案管理第二十二條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要按照“一人一檔”的原則建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員監(jiān)管檔案。監(jiān)管檔案要能夠真實(shí)、全面、完整、連續(xù)地反映對(duì)高管人員履職行為動(dòng)態(tài)管理的全過程，并在監(jiān)管過程中不斷補(bǔ)充和完善。第二十三條高管人員監(jiān)管檔案應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）任職資格申報(bào)材料；（二）本人和所在機(jī)構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為、重大風(fēng)險(xiǎn)、重大案件情況；（3） 所在機(jī)構(gòu)受到銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門行政處罰、本人受到行政處罰和紀(jì)律處分的相關(guān)資料和文件；（4） 高管人員年度述職報(bào)告及所在單位對(duì)其進(jìn)行的年度考核情況；（5） 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)高管人員進(jìn)行金融法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)考試、測(cè)試的情況記錄；（6） 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)高管人員進(jìn)行年度考核的有關(guān)資料；（七）監(jiān)管談話記錄;（八）離職離任審計(jì)