理財計劃師培訓計劃與大綱

1、理財計劃師培訓計劃1.1整體目標1.培訓目標培育具有以下條件的人員：掌握投資計劃、稅收規(guī)畫和財產(chǎn)分派與傳承計劃的高級知識與技術，能為財產(chǎn)結構和家庭結構曳雜的客戶制定相應的理財計劃。1. 2理論知識培訓目標依據(jù)理財計劃師國家職業(yè)標準中對高級理財計劃師的理論知識要求,通過培訓I,使培訓對象掌握與高級理財計劃師業(yè)務緊密相連的投資計劃、稅收規(guī)畫和財產(chǎn)分派與傳承計劃的理論知識。1.3專業(yè)能力培訓目標依據(jù)理財計劃師國家職業(yè)標準中對高級理財計劃師的專業(yè)能力要求，通過培訓I,使培訓對象在分析客戶特殊需求的基礎上，制定投資計劃、稅收規(guī)畫、財產(chǎn)分派與傳承計劃,并能進行理財計劃師的執(zhí)業(yè)指導及自身的業(yè)務創(chuàng)新。2.教學

2、要求2. 1理論知識要求2. 1.1投資計劃2. 1.2稅收規(guī)畫2. 1.3財產(chǎn)分派與傳承計劃2. 1.4指導與創(chuàng)新2. 2專業(yè)能力要求2. 2.1投資計劃2. 2.2稅收規(guī)畫2. 2.3財產(chǎn)分派與傳承計劃3. 2.4指導與創(chuàng)新4. 教學計劃安排總課時數(shù)：00課時。理論知識講課：27課時。理論知識溫習：9課時。專業(yè)能力講課：38課時。專業(yè)能力練習：14課時。機動課時：12課時。高級理財計劃師培訓大綱1。課程任務和說明通過培訓，使培訓對象了解高級理財計劃師的理論知識結構和職業(yè)要求。培洲完畢,培訓對象應能熟練掌握高級理財計劃師需要的理論知識和專業(yè)能力，能為財務狀況侵雜的客戶制定投資計劃、稅收規(guī)畫和

3、財產(chǎn)分派與傳承計劃方案。在教學進程中，應重點進行案例分析，注重能力提升方面的訓練，使培訓對象通過培訓。能針對特殊客戶的財務狀況制定理財計劃方案，并具有指導和創(chuàng)新的能力。2.課時分派課時分派表理論知識部分專業(yè)能力部分內(nèi)容忘課時授課宣習內(nèi)容總課時授課練習投資規(guī)劃862投資規(guī)劃14104稅收籌劃862稅收籌劃1293財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃1293財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃14104指導與創(chuàng)新862指導與創(chuàng)新1293機動4機動81總計40279總計603814總課時數(shù)：100課時。3。理論知識部份教學要求及內(nèi)容3.1投資計劃3.1.1教學要求通過培訓，使培訓對象掌握高級理財計劃師進行投資計劃所要掌握的國內(nèi)外金融市

4、場動態(tài)和實業(yè)投資領域的相關知識，并了解投資進程中的風險，熟悉相關法律法規(guī)。3.1.2教學內(nèi)容國際金融市場大體知識。創(chuàng)業(yè)投資大體知識。股權投資大體知識。(4)風險投資大體知識。(5)國家風險大體知識。相關法律法規(guī)。3.1.3教學建議高級理財計劃師部份的投資計劃內(nèi)容涉及國際金融及一些行業(yè)結構、組織設置等知識，專業(yè)性比較強；因此，在講課進程中可采用圖表法、比喻法等方式，使內(nèi)容更為清基,易于被培訓對象同意。3.2稅收規(guī)畫3.2。1教學要求通過培訓，使培訓對象掌握國鼠稅收，主要國家和地域基本稅制、離岸信托、自由裁是信托離岸公司、離岸賬戶等相關知識。3.2.2教學內(nèi)容國際稅收大體知識。主要國家和地域大體稅

5、制。商岸信托、自由裁曷信托等相關知識。(4)商岸公司、離岸賬戶相關知識。3.2.3教學建議這部份內(nèi)容往往與實際計劃中客戶的特殊需求結合在一蹈，因此要向培訓對象明確各類特殊稅收規(guī)畫方式的功能、區(qū)別及其適用領域。3.3財產(chǎn)分派與傳承計劃3.3.1教學要求通過培訓，使培訓對象了解我國及其他國家關于財產(chǎn)分派與傳承計劃的特殊規(guī)定，并理解它們與財產(chǎn)分派和傳承計劃的聯(lián)系。3.3.1教學內(nèi)容財產(chǎn)分派與傳承的相關特殊規(guī)定。主要國家和地域財產(chǎn)分派與傳承相關規(guī)定。主要國家和地域婚姻相關規(guī)定o慈善公益事業(yè)相關規(guī)定。3. 3. 3教學建議高級理財計劃師業(yè)務中的財產(chǎn)分派和傳承計劃涉及很多特殊的法律規(guī)定，有我國的也有其他國

6、家的，還有一些計劃工具的單項和綜合運用，如公益信托等。因此，要通過大曷的案例使培訓對象更直觀地了解并能熟練地運用這些龐雜的知識。3.4指導與創(chuàng)新3.4.1教學要求通過培訓，使培訓對象掌握進行業(yè)務指導和創(chuàng)新的方式和大體知識。3.4.2教學內(nèi)容講課技能與方式。組織與協(xié)調(diào)方式。方式創(chuàng)新知識。（4）應用創(chuàng)新知識。3. 4.3教學建議要結合具體的理財計劃實踐，突出理財計劃業(yè)務流程的每個環(huán)節(jié)或每一個具體單項計劃的特點，針對這種特性進行講課方式的教授和相應業(yè)務的創(chuàng)新。4.專業(yè)能力部份教學要求及內(nèi)容4. 1教學要求通過培訓，使培訓對象了解實際工作中常見的幾類客戶特殊情形和特殊需求，在分析的基礎上制定理財計劃；

7、同時，使培訓對象在執(zhí)業(yè)進程中能夠?qū)嶋H指導理財計劃師的業(yè)務,并能按照現(xiàn)實情形的轉(zhuǎn)變進行相應的業(yè)務創(chuàng)新。4. 2教學內(nèi)容4. 2.1投資計劃構建金融投資組合1）構建國際化金融投資組合。2）運用期貨、期權等衍生工具。3）跟蹤國內(nèi)外金融市場的晟新進展。（2）制定實業(yè)投資方案2）幫忙客戶組織制定股權投融資方案。4）向客戶提供相關咨詢服務。2）幫忙客戶制定投資組合的稅收規(guī)畫方1）幫忙客戶組織制定創(chuàng)業(yè)投融資方案。3）幫忙客戶組織制定風險投融資方案。4.202稅收規(guī)畫制定國內(nèi)稅收規(guī)畫方案1）幫忙客戶制定實業(yè)投資稅收規(guī)畫方案。案。3）針對特殊情形制定稅收規(guī)畫方案。制定國際稅收規(guī)畫方案1）幫忙客戶處置涉外稅收事務。2）向客戶提供相關咨詢服務。3）運用信托等工具制定稅收規(guī)畫方案。4.2.3財產(chǎn)分派與傳承計劃分析需求1）分析多代際、多婚、多于女、跨國籍等使雜家庭的成員關系。2）分析多代際、多婚、多于女、跨國籍等復雜家庭的財產(chǎn)狀況。3）識別客戶的分派與傳承意愿。制定方案1）制定家族股權管理方案。2）綜合利用各類工具為客戶制定財產(chǎn)分派與傳承方案。3）幫忙客戶處置涉外婚姻事務。4）幫忙客戶安排慈善公益事務。4.2.4指導與創(chuàng)新指導1）指導低級別理財計劃師開展工作。2）進行理財計劃相關培訓。創(chuàng)新1）對理財案例