市場(chǎng)營(yíng)銷部客戶經(jīng)理年度績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)考核辦法

1、南通市分行市場(chǎng)營(yíng)銷部客戶經(jīng)理2021年度績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)考核方法試行一、指導(dǎo)思想為充分發(fā)揮績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)考核對(duì)客戶經(jīng)理履職情況的調(diào)控與鼓勵(lì),本方法實(shí)行績(jī)效考核分配以實(shí)績(jī)、質(zhì)量為依據(jù),以制度標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn),通過對(duì)客戶經(jīng)理完成的各項(xiàng)業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)折算成積分進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì),努力使本辦法做到合理、公正.二、客戶經(jīng)理的收入構(gòu)成及核發(fā)方法客戶經(jīng)理收入由根底工資、獎(jiǎng)金、交通通信崗位津貼、營(yíng)銷費(fèi)四局部組成.一根底工資目前客戶經(jīng)理為初級(jí)客戶經(jīng)理,根底工資沿襲原崗位工資,晉升后分別參照中級(jí)和高級(jí)客戶經(jīng)理崗位工資計(jì)算.分行從客戶經(jīng)理根底工資里每月拿出500元工轉(zhuǎn)金納入月度獎(jiǎng)金績(jī)效考核.二獎(jiǎng)金客戶經(jīng)理的月度獎(jiǎng)和年終獎(jiǎng),根據(jù)其月度、年度業(yè)績(jī)情況發(fā)放

2、.1 、月獎(jiǎng)月獎(jiǎng)由根底工資的工轉(zhuǎn)金500元,加上分行每月投入的900元獎(jiǎng)金,合計(jì)1400元作為客戶經(jīng)理月度績(jī)效考核獎(jiǎng)勵(lì)基數(shù).每月將客戶經(jīng)理完成的營(yíng)銷業(yè)務(wù)量對(duì)應(yīng)“客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)積分表附表1進(jìn)行計(jì)分,每月設(shè)達(dá)標(biāo)根底分為800分,凡達(dá)800分的,發(fā)放1400元；完成比例在100%-80%含的,按完成比例*1400元發(fā)放；80%U下的,按完成比例*1400元減半發(fā)放.注：客戶經(jīng)理試用期為3個(gè)月,試用期每月達(dá)標(biāo)根底積分分別為：第一個(gè)月300分；第二個(gè)月500分；第三個(gè)月700分.2 、年終獎(jiǎng)客戶經(jīng)理的年終獎(jiǎng)根據(jù)分行全年業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況確定,獎(jiǎng)金標(biāo)準(zhǔn)為銀行其他員工的1.2倍.年終獎(jiǎng)的50%本人年度達(dá)標(biāo)根底分

3、完成情況掛鉤,另50%W所屬支行個(gè)人和公司存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)四項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況掛鉤發(fā)放每項(xiàng)業(yè)務(wù)占比25%.本人年度達(dá)標(biāo)根底分為客戶經(jīng)理任職期間每月達(dá)標(biāo)根底積分之和,年終獎(jiǎng)考核方法同月獎(jiǎng).例：某年,行人均年終獎(jiǎng)為3000元,那么客戶經(jīng)理年終獎(jiǎng)標(biāo)準(zhǔn)為3600元,某支行完成了3項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo),客戶經(jīng)理達(dá)標(biāo)根底積分為5500試用期根底積分之和+5*800分,其掛鉤支行客戶經(jīng)理甲累計(jì)完成根底積分5200分,客戶經(jīng)理乙累計(jì)完成根底積分4200分低于年度達(dá)標(biāo)根底積分80%.甲客戶經(jīng)理實(shí)發(fā)年終獎(jiǎng)=5200/5500*3600*50%+3/4*3600*50%=3051.82元乙客戶經(jīng)理實(shí)發(fā)年終獎(jiǎng)=42

4、00/5500*3600*50%/2+3/4*3600*50%=2037.27元三交通通信崗位津貼客戶經(jīng)理交通通信崗位津貼標(biāo)準(zhǔn)按當(dāng)月完成根底積分達(dá)標(biāo)率檔次發(fā)放：根底積分達(dá)標(biāo)率在600元；根底積分達(dá)標(biāo)率在400元；根底積分達(dá)標(biāo)率在200元；根底積分達(dá)標(biāo)率在四營(yíng)銷費(fèi)200%含以上的按高級(jí)客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放150含-200%的按中級(jí)客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放80含-150%勺按初級(jí)客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放80%U下的發(fā)放100元.營(yíng)銷費(fèi)用由市場(chǎng)營(yíng)銷部考核,支行列支營(yíng)銷費(fèi).每月按客戶經(jīng)理積分達(dá)標(biāo)率情況,靠檔發(fā)放相應(yīng)營(yíng)銷費(fèi)用.達(dá)標(biāo)率80%Z下的,每分0.5元；達(dá)標(biāo)率80含-100%之間的,每分獎(jiǎng)1元；1.5元;2元；元；達(dá)

5、標(biāo)率100含-110%之間的,每分獎(jiǎng)達(dá)標(biāo)率110含-120%之間的,每分獎(jiǎng)達(dá)標(biāo)率120%含以上的,每分獎(jiǎng)2.5三、積分指標(biāo)說明見附表1客戶經(jīng)理的每月積分由四局部組成：高端客戶維護(hù)分、營(yíng)銷業(yè)績(jī)分、水平成長(zhǎng)分、履職分.一高端客戶維護(hù)積分客戶經(jīng)理每月新增有效維護(hù)個(gè)人高端客戶不少于30戶,每戶1分；新增維護(hù)資產(chǎn)總量不得低于500萬,每萬元0.14分.維護(hù)要求：客戶資料收集齊全,與高端客戶建立有效聯(lián)系,維護(hù)情況登記簿有據(jù)可查.客戶余額高端客戶級(jí)別維護(hù)頻次和方式100力兀以上至尊每個(gè)月1次上門拜訪,2次聯(lián)絡(luò)50-100力兀鉆石每2個(gè)月1次上門拜訪,每月2次聯(lián)絡(luò)30-50萬元白金每個(gè)季度1次上門拜訪,每月1

6、次聯(lián)絡(luò)10萬-30萬蟲土每半年1次上門拜訪,每月1次聯(lián)絡(luò)注：高端客戶資料,初期由分行客戶經(jīng)理主管進(jìn)行分配,客戶經(jīng)理進(jìn)行維護(hù),今后新客戶由客戶經(jīng)理自行開發(fā)和維護(hù).二營(yíng)銷業(yè)績(jī)積分1、個(gè)人業(yè)務(wù)活期,按每月沉淀日均余額,每1萬元計(jì)1分.2、公司業(yè)務(wù)活期,按每月沉淀日均余額,每1萬元計(jì)0.8分,定期按每月沉淀日均余額每1萬元計(jì)0.2分.3、分紅型保險(xiǎn)：當(dāng)月銷售每1萬元計(jì)30分,出現(xiàn)客戶退保那么扣除相應(yīng)積分.其它險(xiǎn)種待定.4、人民幣、外幣理財(cái)產(chǎn)品,基金無手續(xù)費(fèi)收入的不計(jì)分,外幣儲(chǔ)蓄、匯款,當(dāng)月銷售每1萬元計(jì)6分.5、代發(fā)工資,當(dāng)月新增,每戶計(jì)1分；6、商易通/POS機(jī)具布放,當(dāng)月開通,每臺(tái)計(jì)15分.7、有

7、效綠卡含綠卡通、淘寶卡,當(dāng)月新增,每張計(jì)1分.8、繳費(fèi)寶,當(dāng)月新增,每戶計(jì)1分.9、企業(yè)聯(lián)名卡,當(dāng)月新增,每戶計(jì)1分.10、小額貸款業(yè)務(wù)成功推薦小額信貸或商務(wù)貸款,每筆計(jì)100分.注：以上5-10條產(chǎn)生的新增活期帳戶日均余額同時(shí)計(jì)入客戶經(jīng)理活期余額中積分.11、銀團(tuán)貸款牽頭或參與銀團(tuán)貸款成功放貸的,根據(jù)奉獻(xiàn)度,每筆計(jì)積分500-1000分；銀團(tuán)貸款在我行開立公司帳戶的,同時(shí)按公司業(yè)務(wù)積分標(biāo)準(zhǔn)積分.12、資金歸集商務(wù)匯款資金歸集商務(wù)匯款業(yè)務(wù),開立對(duì)公帳戶的,按公司業(yè)務(wù)積分標(biāo)準(zhǔn)積分；未開立帳戶的,按當(dāng)月資金歸集量,每萬元計(jì)0.2分,由客戶經(jīng)理選擇,就高不就低.三客戶經(jīng)理個(gè)人成長(zhǎng)為鼓勵(lì)客戶經(jīng)理養(yǎng)成學(xué)

8、習(xí)的習(xí)慣,提升客戶經(jīng)理綜合素質(zhì),不斷提升業(yè)務(wù)水平和技能.凡通過分行統(tǒng)一組織或自發(fā)參加自學(xué)、函授學(xué)習(xí)并取得相應(yīng)資格認(rèn)證和證書,通過大專、本科金融、會(huì)計(jì)類畢業(yè)以相關(guān)畢業(yè)證書為準(zhǔn)的,除根據(jù)分行人力資源部統(tǒng)一規(guī)定進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)外,另當(dāng)月加獎(jiǎng)20分.四履職分該條為扣分項(xiàng),目的是為標(biāo)準(zhǔn)客戶經(jīng)理日常工作.根據(jù)客戶經(jīng)理日常履職情況,對(duì)客戶經(jīng)理在制度執(zhí)行、工作標(biāo)準(zhǔn)、客戶滿意度等方面進(jìn)行考核.1、參會(huì)情況客戶經(jīng)理必須執(zhí)行客戶經(jīng)理會(huì)議制度,參加分、支行組織的各種會(huì)議.不例行準(zhǔn)假制度,無故缺席、遲到、早退的按附表1相關(guān)內(nèi)容扣分.2、培訓(xùn)情況客戶經(jīng)理必須執(zhí)行客戶經(jīng)理培訓(xùn)制度,參加各級(jí)機(jī)構(gòu)組織的各種培訓(xùn),不例行準(zhǔn)假制度,無故缺

9、席、遲到、早退,測(cè)試不及格的按附表1相關(guān)相關(guān)內(nèi)容扣分.3、工作日志、工作總結(jié)填寫情況客戶經(jīng)理必須按時(shí)填寫工作日志和工作總結(jié),凡在規(guī)定時(shí)限內(nèi)不準(zhǔn)時(shí)交納或填寫不詳細(xì)的,按附表1相關(guān)相關(guān)內(nèi)容扣分.4、客戶資料整理歸檔情況客戶經(jīng)理必須按時(shí)填寫客戶資料,凡在規(guī)定時(shí)限內(nèi)不準(zhǔn)時(shí)交納或填寫的客戶資料不齊全的,按附表1相關(guān)內(nèi)容扣分.5、客戶投訴情況客戶經(jīng)理出現(xiàn)效勞質(zhì)量低劣、違章違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、遭客戶有理由投訴的,視情節(jié)嚴(yán)重,考核當(dāng)月積分50分以上；情節(jié)惡劣,造成影響的,除進(jìn)行相應(yīng)考核外,調(diào)離客戶經(jīng)理崗位,待崗處理.四、其它事項(xiàng)1、績(jī)效考核獎(jiǎng)勵(lì)報(bào)送、發(fā)放時(shí)限要求各支行長(zhǎng)每月5日前將本支行客戶經(jīng)理上月績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)申報(bào)單報(bào)

10、分行市場(chǎng)營(yíng)銷部,由市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人審核匯總后,經(jīng)綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人簽字,于8日前交辦公室報(bào)行長(zhǎng)室審批；人力資源部15日前將審批后的獎(jiǎng)勵(lì)申報(bào)單交財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部復(fù)核,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部復(fù)核后在20日左右打卡發(fā)放.交通通信崗位津貼、營(yíng)銷費(fèi)用按符合人力部、財(cái)務(wù)部指定的票據(jù)報(bào)帳方式發(fā)放.2、本方法可在客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)不同階段、市分行開展的各階段性業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)中作相應(yīng)調(diào)整.3、客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)計(jì)入所屬支行,積分將計(jì)入客戶經(jīng)理個(gè)人業(yè)務(wù)檔案,對(duì)客戶經(jīng)理年終考評(píng)、晉級(jí)及末位淘汰提供依據(jù),分行分配給客戶經(jīng)理維護(hù)的客戶資產(chǎn),客戶經(jīng)理不得轉(zhuǎn)為個(gè)人營(yíng)銷業(yè)績(jī).4、客戶經(jīng)理試行三個(gè)月后,未到達(dá)根底積分要求的,調(diào)離客戶經(jīng)理崗位.5、本方法未提及的

11、其它相關(guān)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)根據(jù)由市分行制訂的獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行如：信用卡開戶,銀行網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)置、承租、ATM1艮務(wù)區(qū)等洽談成功獎(jiǎng)勵(lì).6、本方法由中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行南通市分行制定并解釋.未盡事宜,參照?中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行南通市分行客戶經(jīng)理治理方法實(shí)施細(xì)那么試行?條例和分行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行.附表1:客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)積分表客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)積分表附表1類別積分工程積分情況說明積分標(biāo)準(zhǔn)分/萬高端客戶維護(hù)高端客戶維護(hù)維護(hù)高端客戶戶數(shù)戶數(shù)1分/人維護(hù)高端客戶資產(chǎn)資產(chǎn)0.14營(yíng)銷業(yè)績(jī)個(gè)人業(yè)務(wù)個(gè)人業(yè)務(wù)活期余額日均活期1公司業(yè)務(wù)活期余額日均活期0.8定期余額日均定期0.2中間業(yè)務(wù)銷售分紅險(xiǎn)金額退?？鄢鄳?yīng)積分30人民幣、外幣理財(cái)產(chǎn)品,基金外幣儲(chǔ)蓄、匯款6新增代發(fā)工資戶月代發(fā)金額不低于850元/戶1分/戶結(jié)算類商易通、POS當(dāng)月布放開通商易通主卡日均余額4.5萬元以上15分/臺(tái)卡業(yè)務(wù)有效綠卡綠卡通、淘寶卡實(shí)際開卡數(shù)卡日均余額1千元以上1分/張繳費(fèi)寶加辦兩個(gè)含代扣工程必須發(fā)生兩次以上成功扣款1分/戶企業(yè)聯(lián)名卡單位開戶不少于50戶至少代發(fā)一次1分/張小額貸款小額信貸、商務(wù)貸款成功推薦100分/筆銀團(tuán)貸款牽頭或參與成功放貸根據(jù)奉獻(xiàn)度獎(jiǎng)勵(lì)500-1000分/筆資金歸集開立對(duì)公帳戶按公司業(yè)務(wù)積分標(biāo)準(zhǔn)積分；未開立對(duì)公帳戶的按資金歸集量按資金歸集量0.2分/萬水平成長(zhǎng)資格測(cè)試通過各項(xiàng)資格測(cè)試認(rèn)證提供證書按行內(nèi)人力資源部統(tǒng)一規(guī)定獎(jiǎng)勵(lì)