銀行保險客戶經(jīng)理管理辦法(試行版) - 副本

1、 中國人壽保險股份有限公司內(nèi)蒙古分公司銀行保險客戶經(jīng)理管理辦法（試行版）第一章 總則2第二章 管理架構(gòu)3第三章 人員管理3第四章 職級與職責(zé)5第五章 委托報酬9第六章 考核15第七章 附則2145第一章 總則第一條 為適應(yīng)新形勢下中國人壽保險股份有限公司內(nèi)蒙古分公司（以下簡稱“公司”）銀行保險業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，進一步統(tǒng)一和規(guī)范公司客戶經(jīng)理隊伍管理，按照總公司客戶經(jīng)理管理辦法（2014）的精神，根據(jù)中華人民共和國保險法、保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法等法律、法規(guī)和相關(guān)制度規(guī)范，特制訂中國人壽保險股份有限公司內(nèi)蒙古分公司銀行保險客戶經(jīng)理管理辦法（試行版）（以下簡稱“本辦法”）。第二條 本辦法所稱“銀行

2、保險業(yè)務(wù)”是指通過與本公司簽訂保險代理協(xié)議的銀行、郵政等金融機構(gòu)代理銷售的保險業(yè)務(wù)，以及由客戶經(jīng)理直接銷售的保險業(yè)務(wù)。第三條 本辦法所稱“客戶經(jīng)理”是指符合公司客戶經(jīng)理從業(yè)資格條件，在公司授權(quán)范圍內(nèi)，專門從事銀行保險業(yè)務(wù)銷售管理和直接銷售等工作的人員。 第四條 本辦法所稱“職級”是指客戶經(jīng)理達到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時所對應(yīng)的級別。本辦法所稱“職責(zé)”是指客戶經(jīng)理達到一定級別所應(yīng)履行的義務(wù)。本辦法中相關(guān)用語簡稱如下：“職級評估和認定”簡稱為“考核”，“職級提升”簡稱為“晉升”，“職級下降”簡稱為“降級”。第五條 本辦法適用于與公司簽訂代理制合同的客戶經(jīng)理。第六條 客戶經(jīng)理從事的一切業(yè)務(wù)活動必須遵

3、守國家的法律法規(guī)和公司的相關(guān)規(guī)定。第七條 本辦法和相關(guān)內(nèi)容均不直接或間接構(gòu)成公司與客戶經(jīng)理之間存在勞動合同關(guān)系或勞動關(guān)系的依據(jù)。第二章 管理架構(gòu)第八條 各級分、支公司設(shè)立的銀行保險部，為客戶經(jīng)理管理工作的職能部門，接受上級公司銀行保險部的指導(dǎo)監(jiān)督。第九條 城區(qū)專營單位或旗縣（區(qū)）支公司（以下簡稱“經(jīng)營單位”）為客戶經(jīng)理管理的基本單位，下設(shè)若干客戶經(jīng)理團隊，由客戶經(jīng)理中的主管系列人員履行管理職責(zé)。第三章 人員管理第十條 招募原則客戶經(jīng)理招募應(yīng)以網(wǎng)點維護、業(yè)務(wù)發(fā)展和團隊建設(shè)的需要為基礎(chǔ)?？蛻艚?jīng)理人力規(guī)模應(yīng)與當(dāng)?shù)厥袌鰻顩r、網(wǎng)點資源以及公司管理水平相匹配。經(jīng)營單位的招募結(jié)果須報盟市級分公司銀行保險部審

4、批。第十一條 客戶經(jīng)理的主要招募方式（一）經(jīng)營單位向社會進行統(tǒng)一的公開招募。（二）現(xiàn)有客戶經(jīng)理推薦，由經(jīng)營單位按相關(guān)規(guī)定進行審核和招募。第十二條 客戶經(jīng)理簽約的基本條件（一）年齡在22周歲（含）50周歲（含）。（二）原則上具有大專及以上學(xué)歷或同等學(xué)歷。（三）持有保險銷售從業(yè)人員資格證書。（四）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力。（五）具有一定的金融、保險知識，獲得公司或行業(yè)認可的專業(yè)資格者優(yōu)先。（六）特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬條件。第十三條 具有下列情形之一者不得簽約：（一）有不良嗜好或犯罪記錄。（二）從業(yè)期間有不良記錄、不道德從業(yè)行為或因違反相關(guān)管理規(guī)定被銀行、保險公司或其他單位解除勞動關(guān)系

5、或代理關(guān)系。（三）曾被吊銷保險銷售從業(yè)人員資格證書。第十四條 客戶經(jīng)理出現(xiàn)下列情形之一者，公司有權(quán)與其解除代理合同：（一）在合同期內(nèi)未達考核要求，按考核規(guī)定予以解除合同的；（二）按照公司銷售人員違規(guī)行為處理規(guī)定達到解除代理合同條件的。（三）不履行保險代理合同義務(wù)或違反保險代理合同規(guī)定的。如造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。（四）違反法律法規(guī)、執(zhí)業(yè)紀(jì)律及公司有關(guān)規(guī)章制度的。（五）被監(jiān)管機構(gòu)吊銷保險銷售從業(yè)人員資格證書或保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書的。第十五條 客戶經(jīng)理簽約、解約事項及流程詳見附件1。 第十六條 因違反公司行為規(guī)范而被解約的客戶經(jīng)理一律不得重新簽約。第十七條 解約后重新簽約的客戶經(jīng)理，其一切

6、權(quán)益自新合同生效日起重新計算。第四章 職級與職責(zé)第十八條 客戶經(jīng)理分為業(yè)務(wù)系列、主管系列（一） 業(yè)務(wù)系列：包括見習(xí)客戶經(jīng)理、初級客戶經(jīng)理、中級客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理。各職級之間不存在隸屬關(guān)系。 （二）主管系列：包括客戶經(jīng)理初級主管、客戶經(jīng)理中級主管、客戶經(jīng)理高級主管。各職級之間不存在隸屬關(guān)系。第十九條 職級確定 新簽約的客戶經(jīng)理原則上初定職級為本系列中最低職級。招募具有豐富經(jīng)驗和良好業(yè)績的客戶經(jīng)理，經(jīng)經(jīng)營單位申請，盟市級分公司銀行保險部審核、盟市級分公司分管總經(jīng)理批準(zhǔn)后可掛靠高職級。第二十條 主管系列客戶經(jīng)理的產(chǎn)生（一）主管系列的招募工作由經(jīng)營單位實施，報市分公司銀行保險部審批并備案。客戶經(jīng)理

7、主管原則上應(yīng)從中級及以上職級的優(yōu)秀客戶經(jīng)理中產(chǎn)生，也可由經(jīng)營單位直接聘任，或通過公開選拔的方式產(chǎn)生，但需經(jīng)盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。（二）客戶經(jīng)理主管任職的基本條件1.年齡在50周歲（含）以下；2.原則上具有全日制大專及以上學(xué)歷；3.具有2年以上保險或銷售行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，具有我公司客戶經(jīng)理中級及以上業(yè)務(wù)系列職級并在該職級保持一定期限；4.具有較強的業(yè)務(wù)拓展、團隊管理和培訓(xùn)輔導(dǎo)能力；5.特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬條件，需經(jīng)盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。第二十一條 業(yè)務(wù)系列客戶經(jīng)理的職責(zé)（一） 取得網(wǎng)點維護與經(jīng)營資格，做好網(wǎng)點日常服務(wù)和關(guān)系維護及提升，為網(wǎng)點提供技能培訓(xùn)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、營銷策劃等銷售支持。（二） 做好網(wǎng)點

8、單證整理、派發(fā)；做好宣傳資料配送等。（三） 根據(jù)本辦法的考核條件及經(jīng)營單位的任務(wù)安排，完成目標(biāo)任務(wù)，做好網(wǎng)點的保單續(xù)期收費、滿期給付等服務(wù)工作。（四） 配合公司做好客戶服務(wù)工作。定期聯(lián)系客戶，提高客戶信息的完整性和準(zhǔn)確性，提升客戶滿意度。（五） 及時反饋網(wǎng)點需求和市場信息。（六） 服從經(jīng)營單位管理要求，參加公司組織的各類會議和培訓(xùn)，填寫活動量工具等材料。（七） 保守客戶信息，嚴(yán)守公司及合作渠道商業(yè)秘密。（八） 完成公司交辦的其他工作。第二十二條 主管系列客戶經(jīng)理的職責(zé)（一）主管本人直轄網(wǎng)點經(jīng)營同業(yè)務(wù)系列人員工作職責(zé)；（二）按照本辦法的考核條件及經(jīng)營單位的業(yè)務(wù)安排，規(guī)劃組織所轄銷售團隊的銷售活動

9、，完成團隊各項考核指標(biāo)；（三）負責(zé)銷售團隊成員的活動量管理、會議管理和團隊激勵；（四）負責(zé)所轄銷售團隊成員的日常培訓(xùn)、輔導(dǎo)和督導(dǎo)工作；（五）負責(zé)銷售團隊所轄網(wǎng)點及上一層級的關(guān)系維護和溝通工作；（六）負責(zé)對銷售人員反饋的市場、行業(yè)等業(yè)務(wù)信息的匯總、分析工作并及時上報經(jīng)營單位負責(zé)人；（七）協(xié)助銷售團隊成員維護所轄渠道合作關(guān)系；（八）負責(zé)所轄銷售團隊的日常管理和團隊建設(shè)，營造團隊良好的氛圍；（九）保守客戶信息，嚴(yán)守公司及合作渠道商業(yè)秘密；（十）按照本辦法要求，對所轄客戶經(jīng)理進行預(yù)考核、品質(zhì)管理；向經(jīng)營單位提出合理的網(wǎng)點及人力分配意見；（十一）完成公司交辦的其他工作。第二十三條 客戶經(jīng)理與網(wǎng)點匹配管理

10、（一）客戶經(jīng)理在網(wǎng)點管理中應(yīng)體現(xiàn)渠道經(jīng)營專業(yè)化，總體上實行一人多點巡視，一點僅有一人巡視。考慮到各行合作意愿、分配政策、產(chǎn)能不均等因素，可適當(dāng)考慮跨行管理。（二）客戶經(jīng)理管轄的網(wǎng)點數(shù)量應(yīng)與客戶經(jīng)理個人網(wǎng)點開拓和經(jīng)營能力相匹配，網(wǎng)點數(shù)量的分配應(yīng)同時考慮網(wǎng)點保費規(guī)模、保費結(jié)構(gòu)及二者產(chǎn)能等因素?？蛻艚?jīng)理管轄多個網(wǎng)點的，其網(wǎng)點匹配規(guī)則可參照銀行保險網(wǎng)點分級分類管理辦法執(zhí)行。經(jīng)營單位應(yīng)定期對管轄網(wǎng)點的網(wǎng)點等級和網(wǎng)點業(yè)績排名進行追蹤督導(dǎo)，對于網(wǎng)點等級或業(yè)績排名下降的網(wǎng)點，應(yīng)查找原因和不足，并協(xié)助客戶經(jīng)理改正工作，直至網(wǎng)點調(diào)整，一般在連續(xù)一個考核期內(nèi)，不得調(diào)整客戶經(jīng)理網(wǎng)點。（三）原則上，客戶經(jīng)理管轄的網(wǎng)點不

11、應(yīng)頻繁調(diào)換。如客戶經(jīng)理因離司、調(diào)整、管理不善或個人原因不宜繼續(xù)管理網(wǎng)點的，其網(wǎng)點應(yīng)由公司收回后再調(diào)配給其他客戶經(jīng)理管理，同時需報盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。第二十四條 主管系列主動申請轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列或公司認為其不適合擔(dān)任現(xiàn)有系列而須轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列的，公司可將其轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列人員，主管系列原則上轉(zhuǎn)為其晉升主管前的原業(yè)務(wù)系列職級，如該主管為經(jīng)營單位直接聘任的，轉(zhuǎn)為中級客戶經(jīng)理。轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列的，需填寫銀行保險銷售人員系列轉(zhuǎn)換申請表（附表7），報盟市級分公司銀行保險部審批。第五章 委托報酬第二十五條 客戶經(jīng)理和客戶經(jīng)理主管委托報酬項目包括基本津貼、績效津貼、管理津貼（僅對客戶經(jīng)理主管）、福利待遇、培訓(xùn)津貼

12、（僅對準(zhǔn)客戶經(jīng)理）、保險保障共6個部分。除保險保障外，其他委托報酬按月發(fā)放，所涉?zhèn)€人應(yīng)繳的稅金，由財務(wù)部門依據(jù)相關(guān)規(guī)定在當(dāng)月工資中代扣代繳。各職級人員享受的委托報酬如下表所示：見習(xí)客戶經(jīng)理初級客戶經(jīng)理中級客戶經(jīng)理高級客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理初級主管客戶經(jīng)理中級主管客戶經(jīng)理高級主管各職級比較基本津貼標(biāo)準(zhǔn)不同績效津貼標(biāo)準(zhǔn)相同管理津貼僅客戶經(jīng)理主管有福利待遇保險保障見習(xí)及以上的客戶經(jīng)理（業(yè)務(wù)系列）確定職級（指通過公司崗前培訓(xùn)成績合格、考取代資證、經(jīng)經(jīng)營單位分配網(wǎng)點（在公司相關(guān)信息系統(tǒng)中準(zhǔn)確維護）并對所負責(zé)網(wǎng)點已有一定時間（不少于1周）的聯(lián)系維護、且該客戶經(jīng)理明確劃歸到某一主管管轄之下（如設(shè)置），時間在當(dāng)月1

13、5日之前，月度考核按整月進行考核?；窘蛸N、福利待遇按確定職級之日起，按天發(fā)放，每天發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)為：基本津貼=基本津貼標(biāo)準(zhǔn)/當(dāng)月天數(shù)當(dāng)月確定職級天數(shù)；福利待遇=福利待遇標(biāo)準(zhǔn)/當(dāng)月天數(shù)當(dāng)月確定職級天數(shù)。第二十六條 客戶經(jīng)理委托報酬（一） 基本津貼1、 基本津貼，是指客戶經(jīng)理每月收入的固定部分。2、 基本津貼分為固定部分和浮動部分。3、 客戶經(jīng)理基本津貼，分為A、B、C三類地區(qū)，其中A類地區(qū)指呼和浩特市、包頭市、鄂爾多斯市城區(qū)專業(yè)化支公司；B類地區(qū)是指除A類地區(qū)以外盟市公司城區(qū)專業(yè)化支公司及呼和浩特、包頭、鄂爾多斯旗縣支公司；C類地區(qū)是指除B類地區(qū)之外的盟市旗縣支公司。3、基本津貼固定部分標(biāo)準(zhǔn)如下表：

14、職級基本津貼標(biāo)準(zhǔn)（元）A類地區(qū)B類地區(qū)C類地區(qū)高級客戶經(jīng)理170014001200中級客戶經(jīng)理150012001000初級客戶經(jīng)習(xí)客戶經(jīng)理1100800600 基本津貼浮動部分標(biāo)準(zhǔn)為100元-300元?；窘蛸N浮動部分由各盟市分公司參照當(dāng)?shù)毓べY水平、同業(yè)公司基本報酬水平及隊伍穩(wěn)定性等因素確定。（二）（三） 績效津貼1、 績效津貼是指客戶經(jīng)理收入中與業(yè)績掛鉤的部分。2、 績效津貼=網(wǎng)點業(yè)務(wù)收入+自營業(yè)務(wù)收入其中，網(wǎng)點業(yè)務(wù)收入=（各險種首年新單保費績效提取比例）網(wǎng)點業(yè)務(wù)期交收入績效提取比例詳見附件3，網(wǎng)點業(yè)務(wù)躉交收入績效提取比例由各盟市根據(jù)財務(wù)費用政策、合理測算成本并結(jié)合

15、本地區(qū)實際經(jīng)營情況制定。自營業(yè)務(wù)收入=（各險種首年新單保費績效提取比例+各險種續(xù)期保費績效提取比例）自營業(yè)務(wù)期交收入績效提取比例詳見附件3，自營業(yè)務(wù)躉交收入績效提取比例由各盟市根據(jù)財務(wù)費用政策、合理測算成本并結(jié)合本地區(qū)實際經(jīng)營情況制定。交叉銷售其他渠道產(chǎn)品的績效提取比例按公司規(guī)定提取比例計算（由盟市公司銀保部會同個險、團險、財務(wù)制定）。自營銀郵產(chǎn)品的續(xù)期績效津貼，3年繳費的期交業(yè)務(wù)發(fā)放1年續(xù)期績效津貼，5年繳費的期交業(yè)務(wù)發(fā)放2年續(xù)期績效津貼，10年繳費的期交業(yè)務(wù)發(fā)放3年續(xù)期績效津貼，銀郵產(chǎn)品續(xù)期業(yè)務(wù)收入績效提取比例詳見附件3，交叉銷售其他渠道產(chǎn)品的績效提取比例按公司規(guī)定提取比例計算（由盟市公司

16、由銀保部會同個險、團險、財務(wù)制定）。3、 績效津貼的計算依據(jù)，即新單保費，新單保費是指 收已承保且已過猶豫期保單的保費。此界定同時適用于客戶經(jīng)理和客戶經(jīng)理主管。4、 績效津貼按月全額發(fā)放。（三）福利待遇1、福利待遇按月發(fā)放。2、客戶經(jīng)理福利待遇如下表：職級交通費通訊費高級客戶經(jīng)理160160中級客戶經(jīng)理140140初級客戶經(jīng)理120120見習(xí)客戶經(jīng)理100100（四）培訓(xùn)津貼培訓(xùn)津貼指準(zhǔn)客戶經(jīng)理在聘任為見習(xí)客戶經(jīng)理之前，未納入職級考核，領(lǐng)取的固定津貼。培訓(xùn)津貼的領(lǐng)取時間為準(zhǔn)客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為初級客戶經(jīng)理之后的次月。準(zhǔn)客戶經(jīng)理領(lǐng)取的培訓(xùn)津貼天數(shù)不超過30天（含）。自治區(qū)分公司確定的參考值為30元/天。

17、（五）保險保障各盟市分公司應(yīng)按照中國人壽保險股份有限公司銀行保險客戶經(jīng)理保障方案（2014版），結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H情況參照執(zhí)行。第二十七條 客戶經(jīng)理主管委托報酬（一） 基本津貼定義及計算方法同客戶經(jīng)理。職級基本津貼標(biāo)準(zhǔn)（元）A類地區(qū)B類地區(qū)C類地區(qū)客戶經(jīng)理高級主管240021001900客戶經(jīng)理中級主管220019001700客戶經(jīng)理初級主管200017001500（二） 績效津貼1、績效津貼是指客戶經(jīng)理主管個人業(yè)務(wù)的績效收入。2、績效津貼定義及計算辦法同客戶經(jīng)理。3、客戶經(jīng)理主管績效津貼按月發(fā)放。（三） 管理津貼1、 管理津貼按月發(fā)放。2、 管理津貼=管轄團隊的月度績效津貼（含本人）管理津貼提取比

18、例。管理津貼提取比例如下表：職級管理津貼提取比例客戶經(jīng)理高級主管20%客戶經(jīng)理中級主管15%客戶經(jīng)理初級主管10%（四） 福利待遇1、福利待遇按月發(fā)放。2、客戶經(jīng)理主管福利待遇如下表職級交通費通訊費客戶經(jīng)理高級主管200200客戶經(jīng)理中級主管170170客戶經(jīng)理初級主管150150（五） 保險保障各盟市分公司應(yīng)按照中國人壽保險股份有限公司銀行保險客戶經(jīng)理保障方案（2014版）結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H情況參照執(zhí)行。第六章 考核第二十八條 各級客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管的預(yù)考核由各盟市分公司銀行保險部、經(jīng)營單位、客戶經(jīng)理主管共同負責(zé)實施；正式考核由盟市分公司銀保部經(jīng)理負責(zé)。第二十九條 考核期（一） 正式考核期為季

19、度?？己藭r間分別為每年的4月、7月、10月及次年1月；4月考核1月、2月、3月；7月考核4月、5月、6月；10月考核7月、8月、9月；次年1月考核上一年度10月、11月、12月。（二） 銀行保險客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管實施預(yù)考核制度?？蛻艚?jīng)理、客戶經(jīng)理主管預(yù)考核時間為3月、6月、9月和12月?？蛻艚?jīng)理預(yù)考核由主管、經(jīng)營單位、盟市分公司銀保部經(jīng)理共同組織；主管預(yù)考核由經(jīng)營單位、盟市分公司銀保部經(jīng)理共同組織?？蛻艚?jīng)理實行月度考評和季度考核，月度考評影響客戶經(jīng)理基本津貼；季度考核決定客戶經(jīng)理下一季度對應(yīng)的職級；客戶經(jīng)理主管實行月度考評和季度考核，其中月度考評影響客戶經(jīng)理主管基本津貼；季度考核決定客戶經(jīng)

20、理主管下一季度對應(yīng)的職級。月度考評規(guī)則由各盟市公司參照客戶經(jīng)理月度考評細則（附件2）自行制定。（三）初級及以上職級客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管確認職級時間距離季度期結(jié)束日不足60天（含）的，可以不參加本季度考核；確認職級時間距離季度考核期結(jié)束日超過60天的，參加本季度考核，考核業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)按完整的季度考核期計算。第三十條 考核指標(biāo)客戶經(jīng)理考核指標(biāo)包括考核折算保費、月度考評；客戶經(jīng)理主管考核指標(biāo)包括團隊考核折算保費、團隊人力、月度考評。（一） 考核折算保費1、 考核折算保費=銀郵渠道代理躉交保費折算系數(shù)+銀郵渠道代理期交保費折算系數(shù)+自營躉交保費折算系數(shù)+自營期交保費折算系數(shù)+意外險保費折算系數(shù)2、 保費

21、折算系數(shù)根據(jù)保費渠道屬性、繳費類型、繳費年期不同而確定；保費折算系數(shù)標(biāo)準(zhǔn)如下表：渠道屬性繳費類型繳費年期折算系數(shù)銀郵代理業(yè)務(wù)躉交躉交（保險期間5年(含)以內(nèi)）0.05躉交（保險期間5年以上）0.1期交3年期0.65年期110年期（含）以上3自營業(yè)務(wù)躉交躉交（保險期間5年(含)以內(nèi)） 0.06躉交（保險期間5年以上）0.12期交3年期0.725年期1.210年期（含）以上3.6 意外險23、銀郵渠道代理業(yè)務(wù)是指由銀行、郵政網(wǎng)點代理的保險業(yè)務(wù)。自營業(yè)務(wù)是指不依托網(wǎng)點、客戶經(jīng)理直接銷售的業(yè)務(wù)。（二） 團隊考核折算保費團隊考核折算保費=所轄團隊客戶經(jīng)理考核保費之和（含主管本人）（三） 團隊人力當(dāng)期考核

22、期結(jié)束后，主管管轄團隊的人力應(yīng)達到的最少數(shù)量（不含主管本人）。團隊人力考核標(biāo)準(zhǔn)如下表：主管職級團隊人力客戶經(jīng)理初級主管3客戶經(jīng)理中級主管6客戶經(jīng)理高級主管9（四） 月度考評客戶經(jīng)理月度考評包括個人會議及培訓(xùn)到達率、活動量達成率、業(yè)務(wù)品質(zhì)、個人月度折算保費達成率?？蛻艚?jīng)理主管月度考評包括團隊會議及培訓(xùn)到達率、團隊網(wǎng)點舉績率、業(yè)務(wù)品質(zhì)、團隊月度折算保費達成率，月度考評按月進行，主要考察全體客戶經(jīng)理的每月工作情況，月度考評規(guī)則由各盟市公司參照客戶經(jīng)理月度考評細則（附件2）自行制定，分值分配如下：類別項目分值客戶經(jīng)理個人會議及培訓(xùn)到達率10個人活動量達成率10業(yè)務(wù)品質(zhì)10個人月度折算保費達成率70客戶

23、經(jīng)理主管團隊會議及培訓(xùn)到達率10團隊網(wǎng)點舉績率10業(yè)務(wù)品質(zhì)10團隊月度折算保費達成率70第三十一條 客戶經(jīng)理考核（一） 考核規(guī)則1、 客戶經(jīng)理必須同時達到所有晉升考核標(biāo)準(zhǔn)后才有資格晉升，晉升逐級實施，不可越級晉升；2、 客戶經(jīng)理必須同時達到所有維持考核標(biāo)準(zhǔn)后才能維持原職級；未達到維持條件的，做降級處理；降級逐級實施，不越級降級；初級客戶經(jīng)理在一個考核期內(nèi)未達到維持條件的，給予一個寬限期（時間為一個考核期），在寬限期后仍未達到維持考核標(biāo)準(zhǔn)的，做解約處理。見習(xí)客戶經(jīng)理給予一個月的免考核，發(fā)放無責(zé)底薪，轉(zhuǎn)正考核期為入司后三個月，在一個考核期內(nèi)未達到維持條件的，做解約處理。3、 準(zhǔn)客戶經(jīng)理指在聘任為見

24、習(xí)客戶經(jīng)理之前，未錄入系統(tǒng)，沒有生成工號的新增客戶經(jīng)理。4、對于工作不負責(zé)任、業(yè)績極差等不符合要求的客戶經(jīng)理，經(jīng)各盟市分公司銀行保險部批準(zhǔn)，可以提前降級或勸退，不受考核期限制。（二） 客戶經(jīng)理的維持條件1、 在考核期內(nèi)未發(fā)生重大違規(guī)事件。2、 客戶經(jīng)理職級維持考核標(biāo)準(zhǔn)職級季度考核折算保費高級客戶經(jīng)理12中級客戶經(jīng)理9初級客戶經(jīng)理4.5見習(xí)客戶經(jīng)理2.3（三） 客戶經(jīng)理的晉升條件1、一個考核期內(nèi)客戶經(jīng)理只能晉升一級，不可越級晉升。2、客戶經(jīng)理職級晉升考核標(biāo)準(zhǔn)職級季度考核折算保費中級晉升高級14初級晉升中級10見習(xí)晉升初級53、客戶經(jīng)理累計中級及以上職級滿6個月的，由本人提出申請，經(jīng)營單位根據(jù)工作

25、需要批注意見，經(jīng)盟市分公司銀保部經(jīng)理審批同意，可（轉(zhuǎn)換）晉升為客戶經(jīng)理初級主管。晉升逐級實施，不可越級晉升。第三十二條 客戶經(jīng)理主管考核（一） 客戶經(jīng)理主管的維持條件1、 客戶經(jīng)理主管維持考核標(biāo)準(zhǔn)同時達到，維持原職級。2、 客戶經(jīng)理主管必須同時達到所有維持考核標(biāo)準(zhǔn)后才能維持原職級，未達到維持考核標(biāo)準(zhǔn)者，經(jīng)各盟市分公司審核通過，給予降級；降級逐級實施，不越級降級；客戶經(jīng)理初級主管未達到維持考核標(biāo)準(zhǔn)的，給予一個寬限期（時間為一個考核期），在寬限期后仍未達到維持考核標(biāo)準(zhǔn)的，轉(zhuǎn)為客戶經(jīng)理，即由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為客戶經(jīng)理主管的，轉(zhuǎn)為轉(zhuǎn)換前原職級客戶經(jīng)理，由其他情形任命的客戶經(jīng)理主管的，轉(zhuǎn)為中級客戶經(jīng)理。3、

26、客戶經(jīng)理主管維持考核標(biāo)準(zhǔn)職級季度團隊考核折算保費團隊人力客戶經(jīng)理高級主管459客戶經(jīng)理中級主管306客戶經(jīng)理初級主管153（二） 客戶經(jīng)理主管的晉升條件1、 一個考核期內(nèi)客戶經(jīng)理主管只能晉升一級，不可越級晉升。2、 客戶經(jīng)理主管晉升考核標(biāo)準(zhǔn)職級季度團隊考核折算保費團隊人力中級晉級高級509初級晉升中級356第七章 附則第三十三條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，中國人壽保險股份有限公司內(nèi)蒙古自治區(qū)分公司銀行保險客戶經(jīng)理管理辦法（2008版）（國壽人險內(nèi)發(fā)2010558號）同時廢止。第三十四條 在法律允許的范圍內(nèi)，本辦法由分公司總經(jīng)理室負責(zé)解釋和修改。 附件1 客戶經(jīng)理簽約、解約事項及流程第一條 待簽約

27、人員在正式簽約前須提供下列材料（一）個人簡歷；（二）本人身份證、最高學(xué)歷證明原件和復(fù)印件；（三）保險銷售從業(yè)人員資格證書原件和復(fù)印件；（四）近期一寸免冠照片；（五）如屬于同業(yè)引進人員，需提供原單位解除合同關(guān)系的證明；（六）公司認為必需的其他資料。第二條 簽約流程（一）待簽約人員由經(jīng)營單位初審后，填寫銀行保險銷售人員登記表。 初審中，經(jīng)營單位可安排面試、筆試等形式。盟市級分公司銀行保險部可對初審?fù)ㄟ^的待簽約人員復(fù)審，復(fù)審形式由各盟市級分公司自行確定。（二）符合條件的待簽約人員應(yīng)按公司要求參加培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)考試。（三）培訓(xùn)考試通過的待簽約人員，由經(jīng)營單位整理擬與其簽約的代理合同文本，同待簽約人員

28、的銀行保險銷售人員登記表一并提交盟市級分公司銀行保險部審批。（四）盟市級分公司銀行保險部審核相關(guān)人員信息和合同文本。審批通過的，由盟市級分公司統(tǒng)一與待簽約人員簽訂銀行保險銷售代理合同，填寫銀行保險簽約銷售人員信息統(tǒng)計表，并按照公司有關(guān)規(guī)定為簽約的客戶經(jīng)理建立個人檔案?？蛻艚?jīng)理個人檔案由盟市級分公司銀行保險部管理。（五）完成代理合同簽約后，公司將簽約客戶經(jīng)理信息錄入銀保銷售管理系統(tǒng)，并核發(fā)保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書。（六）經(jīng)營單位定期整理續(xù)簽約客戶經(jīng)理名單及其代理合同文本，提交盟市級分公司銀行保險部辦理續(xù)簽約手續(xù)，并及時將續(xù)簽約情況反饋有關(guān)客戶經(jīng)理。（七）盟市級分公司銀行保險部核對相關(guān)客戶經(jīng)理信息

29、和合同文本后，辦理代理合同續(xù)簽手續(xù)，填寫銀行保險簽約銷售人員信息統(tǒng)計表。 第三條 待解約人員在正式解約前，必須與所在公司完成以下交接（一） 結(jié)清、歸還所有業(yè)務(wù)單據(jù)（包括空白和作廢單證）；（二） 確認已將所有保單送達客戶；（三） 交還保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書；（四） 歸還已領(lǐng)用物品；（五） 配合公司和其他客戶經(jīng)理做好服務(wù)網(wǎng)點的交接工作；（六） 交回客戶資料，并配合公司完成對其服務(wù)客戶的回訪工作；（七） 公司規(guī)定的其他材料。第四條 解約流程（一）待解約客戶經(jīng)理與公司結(jié)清物品、業(yè)務(wù)單據(jù)等，由經(jīng)營單位填寫銀行保險銷售人員解約登記表。（二）經(jīng)營單位將待解約客戶經(jīng)理的相關(guān)資料提交盟市級分公司銀行保險部辦理

30、解約手續(xù)。（三）根據(jù)銀行保險銷售人員解約登記表的意見，盟市級分公司銀行保險部與客戶經(jīng)理解除代理合同，簽發(fā)銀行保險銷售人員解約通知書，填寫銀行保險解約銷售人員信息統(tǒng)計表。第五條 客戶經(jīng)理開始辦理解約手續(xù)后，不得再以本公司銀行保險客戶經(jīng)理的名義從事任何活動，不再享受公司規(guī)定的委托報酬。如仍以公司客戶經(jīng)理身份從事任何活動，則由此產(chǎn)生的一切責(zé)任或后果由其本人負責(zé)。如給公司造成聲譽或經(jīng)濟損失的，公司將依法追究當(dāng)事人的法律責(zé)任。附件2 客戶經(jīng)理月度考評細則第一條 考評指標(biāo)業(yè)務(wù)系列人員包括個人會議及培訓(xùn)到達率、活動量達成率、業(yè)務(wù)品質(zhì)、月度折算保費達成率。主管系列人員包括團隊會議及培訓(xùn)到達率、團隊網(wǎng)點舉績率、

31、業(yè)務(wù)品質(zhì)、團隊月度折算保費達成率。第二條 考評方法類別項目分值業(yè)務(wù)系列個人會議及培訓(xùn)到達率10個人活動量達成率10業(yè)務(wù)品質(zhì)10個人月度折算保費達成率70主管系列團隊會議及培訓(xùn)到達率10團隊網(wǎng)點舉績率10業(yè)務(wù)品質(zhì)10團隊月度折算保費達成率70（一）會議及培訓(xùn)到達率1.個人會議及培訓(xùn)到達率：按公司要求參加會議及培訓(xùn)。2.團隊會議及培訓(xùn)到達率：團隊成員（含主管本人）當(dāng)月平均會議及培訓(xùn)到達率（二）活動量達成率1.個人活動量達成率：按公司要求，按時按量完成活動量指標(biāo)。2.團隊活動量達成率：其服務(wù)的客戶經(jīng)理團隊成員（含主管本人）當(dāng)月平均活動量達成率（三）項目運作達成率渠道運作項目（產(chǎn)說會、網(wǎng)點沙龍、特訓(xùn)營

32、等）以及內(nèi)部教育訓(xùn)練項目的計劃執(zhí)行達成率（四）團隊網(wǎng)點舉績率:當(dāng)月團隊網(wǎng)點舉績率。團隊網(wǎng)點舉績率為團隊管轄網(wǎng)點中的舉績網(wǎng)點數(shù)量/月初團隊管轄網(wǎng)點的網(wǎng)點總數(shù)量100%。（五）業(yè)務(wù)品質(zhì)1.新單回訪不成功件2.客戶有效投訴3.客戶資料真實完整性（六）月度折算保費達成率個人月度折算保費達成率得分=個人月度實收折算保費/月度考核折算保費100%70分。團隊月度折算保費達成率得分=團隊月度實收折算保費/月度考核折算保費100%70分。個人及團隊月度折算保費達成率得分最高不超過90分（含）。以上各項考評指標(biāo)考核辦法由盟市分公司根據(jù)具體情況確定。第三條 考評結(jié)果月度考評結(jié)果與基本津貼掛鉤。基本津貼=基本津貼標(biāo)

33、準(zhǔn)月度考評得分/100附件3附表1網(wǎng)點業(yè)務(wù)收入績效提取比例表險種繳費方式繳費期限保險期間網(wǎng)點績效提取比例國壽鴻盈兩全保險（分紅型）期繳3年6年1.96%期繳3年10年3.22%期繳5年10年3.78%期繳10年15年5.60% 國壽新鴻泰金典版兩全保險（分紅型）期繳3年6年2.17%期繳3年10年3.78%期繳5年10年4.41%期繳10年10年5.32%期繳10年15年5.60%國壽安欣無憂兩全保險（分紅型）、國壽附加安欣無憂提前給付重大疾病保險、國壽安欣無憂長期意外傷害保險期繳3年6年2.17%期繳3年10年3.78%期繳5年6年3.50%期繳5年10年4.41%期繳10年10年5.32%

34、期繳10年15年5.60%國壽鑫易寶年金保險、國壽附加鑫易寶意外身故定期壽險產(chǎn)品期繳3年10年2.52%期繳5年20年4.90%期繳10年20年6.30%國壽安享一生兩全保險（分紅型）期繳5年至704.48%國壽康欣終身重大疾病保險期繳3年-5.32%期繳5年-6.58%期繳10年-9.52%國壽美滿人生至尊版年金保險（分紅型）期繳3年-4.48%期繳5年-4.90%期繳10年-6.30%國壽鴻福穩(wěn)盈年金保險（分紅型）、國壽附加鴻福定期壽險、國壽附加鴻福意外身故定期壽險期繳3年-3.92%期繳5年-4.90%期繳10年-6.30%附表2自營業(yè)務(wù)收入績效提取比例表險種繳費方式繳費期限保險期間自營

35、績效提取比例國壽鴻盈兩全保險（分紅型）期繳3年6年7.00%期繳3年10年11.50%期繳5年10年13.50%期繳10年15年20.00% 國壽新鴻泰金典版兩全保險（分紅型）期繳3年6年7.75%期繳3年10年13.50%期繳5年10年15.75%期繳10年10年19.00%期繳10年15年20.00%國壽安欣無憂兩全保險（分紅型）、國壽附加安欣無憂提前給付重大疾病保險及國壽安欣無憂長期意外傷害保險期繳3年6年7.75%期繳3年10年13.50%期繳5年6年12.50%期繳5年10年15.75%期繳10年10年19.00%期繳10年15年20.00%國壽鑫易寶年金保險、國壽附加鑫易寶意外身故

36、定期壽險期繳3年10年9.00%期繳5年20年17.50%期繳10年20年22.50%國壽安享一生兩全保險（分紅型）期繳5年至7016.00%國壽康欣終身重大疾病保險期繳3年-19.00%期繳5年-23.50%期繳10年-34.00%國壽美滿人生至尊版年金保險（分紅型）期繳3年-16.00%期繳5年-17.50%期繳10年-22.50%國壽鴻福穩(wěn)盈年金保險（分紅型）、國壽附加鴻福定期壽險、國壽附加鴻福意外身故定期壽險期繳3年-14.00%期繳5年-17.50%期繳10年-22.50%附表3續(xù)期業(yè)務(wù)收入績效提取比例表險種繳費方式繳費期限保險期間第一年續(xù)期績效提取比例第二年續(xù)期績效提取比例第三年續(xù)

37、期績效提取比例國壽鴻盈兩全保險（分紅型）期繳3年6年0.30%0.00%0.00%期繳3年10年0.60%0.00%0.00%期繳5年10年0.60%0.60%0.40%期繳10年15年0.60%0.60%0.60% 國壽新鴻泰金典版兩全保險（分紅型）期繳3年6年0.30%0.00%0.00%期繳3年10年0.60%0.00%0.00%期繳5年10年0.60%0.60%0.00%期繳10年10年1.40%0.80%0.60%期繳10年15年2.00%0.80%0.60%國壽安欣無憂兩全保險（分紅型）、國壽附加安欣無憂提前給付重大疾病保險、國壽安欣無憂長期意外傷害保險期繳3年6年0.30%0.0

38、0%0.00%期繳3年10年0.60%0.00%0.00%期繳5年6年0.40%0.20%0.00%期繳5年10年0.60%0.60%0.00%期繳10年10年1.60%0.60%0.60%期繳10年15年2.00%0.80%0.60%國壽鑫易寶年金保險、國壽附加鑫易寶意外身故定期壽險期繳3年10年0.20%0.00%0.00%期繳5年20年0.40%0.40%0.00%期繳10年20年1.00%1.00%1.00%國壽安享一生兩全保險（分紅型）期繳5年至701.60%1.20%0.00%國壽康欣終身重大疾病保險期繳3年-1.60%0.00%0.00%期繳5年-2.40%2.40%0.00%期

39、繳10年-5.00%2.40%2.00%國壽美滿人生至尊版年金保險（分紅型）期繳3年-1.60%0.00%0.00%期繳5年-3.40%0.60%0.00%期繳10年-4.00%4.00%2.00%國壽鴻福穩(wěn)盈年金保險（分紅型）、國壽附加鴻福定期壽險、國壽附加鴻福意外身故定期壽險 期繳3年-2.20%0.00%0.00%期繳5年-3.00%2.00%0.00%期繳10年-5.00%5.00%1.40% 附件4 銀行保險銷售人員管理相關(guān)附表附表1：中國人壽保險股份有限公司XX分公司銀行保險銷售人員登記表 一、待簽約人員填寫待簽約崗位客戶經(jīng)理 保險規(guī)劃師 照片粘貼處姓 名曾用名性別民 族籍貫出生日

40、期政治面貌婚姻狀況學(xué)歷身份證件號戶口所在地聯(lián)系住址住宅電話移動電話郵政編碼原工作單位及職務(wù)是否有犯罪記錄曾為何家保險公司（銀行）工作過是否受保險監(jiān)管部門的處分獲得何種證書資格 主要經(jīng)歷（含最后一個學(xué)歷）年 月至 年 月在何地、何單位職務(wù)家庭主要成員及社會關(guān)系（含保險公司親屬）姓名關(guān)系工作單位政治面貌招募方式 公司招募 現(xiàn)有銷售人員推薦推薦人姓名：推薦人代碼：保險銷售從業(yè)人員資格證書編號本人確認以上內(nèi)容真實。 待簽約人簽名： 年 月 日 二、經(jīng)營單位填寫初審意見 初審人簽名： 年 月 日復(fù)審意見 復(fù)審人簽名： 年 月 日培訓(xùn)情況 培訓(xùn)負責(zé)人簽名： 年 月 日經(jīng)營單位意見負責(zé)人簽名： 年 月 日 三、經(jīng)營單位填寫資格證書信息證書名稱證書類型證書獲得時間證書有效期參訓(xùn)信息參訓(xùn)時間（ 年 月 日至 年 月 日）培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)結(jié)果人員系列調(diào)整信息調(diào)整時間原系列、原職級調(diào)整后系列、職級其他注：可根據(jù)需要增加附頁。附表2：中國人壽保險股份有限公司XX公司銀行保險簽約銷售人員信息統(tǒng)計表 經(jīng)營單位： 編號：銷售人員姓名銷售人員代碼新簽合同期限（年月