商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)教學(xué)大綱

1、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)教學(xué)大綱課程編號(hào)：課程名稱：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)英文名稱：Management of Commercial Bank學(xué)分 ： 4 學(xué)時(shí)總學(xué)時(shí) ： 72 學(xué)時(shí)實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）學(xué)時(shí)： 6 學(xué)時(shí)適用年級(jí)專業(yè)（學(xué)科類）：經(jīng)濟(jì)、管理類 一、課程說明（一）編寫本大綱的指導(dǎo)思想：隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深化，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制正在逐步確立，銀行業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的地位和作用日益突出。在21 世紀(jì)的今天，如何辨證地借鑒國(guó)際商業(yè)銀行的經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)我國(guó)商業(yè)銀行改革的深入發(fā)展，更好地發(fā)揮商業(yè)銀行在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的重要作用，是我們目前亟待解決的重大課題。這就需要我們?nèi)媪私夂蛯W(xué)習(xí)當(dāng)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的成功經(jīng)驗(yàn)。（二

2、）課程目的和要求：本課程要讓學(xué)生們了解商業(yè)銀行的重要性、明確有關(guān)的基本概念、了解我國(guó)商業(yè)銀行的基本特征和基本業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)如何管理商業(yè)銀行并了解日益變化著的國(guó)際商業(yè)銀行業(yè)的新業(yè)務(wù)。通過對(duì)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生們應(yīng)該系統(tǒng)掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則、主要方法和最新業(yè)務(wù)發(fā)展，能夠預(yù)測(cè)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)如何管理和改善我國(guó)商業(yè)銀行有自己的見解。（三）教學(xué)的重點(diǎn)、難點(diǎn)：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論，銀行資本的管理，資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)管理，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理、利率風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理。（四）知識(shí)范圍及與相關(guān)課程的關(guān)系：商業(yè)銀行的基本理論與業(yè)務(wù)的發(fā)展，近年來非常迅速。國(guó)際商業(yè)銀行的發(fā)展與變化，不斷地為我國(guó)商

3、業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展提供了新的動(dòng)力。而改革又為商業(yè)銀行的發(fā)展提供了比較寬松的環(huán)境。在競(jìng)爭(zhēng)日益加劇的條件下，商業(yè)銀行既改革傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)，又創(chuàng)造新的業(yè)務(wù)，而且在服務(wù)上不斷推陳出新。業(yè)務(wù)的技術(shù)性和復(fù)雜程度都大大超過以前。因此，本課程的內(nèi)容也相當(dāng)多而且比較復(fù)雜，這要求學(xué)生有較好的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)以及貨幣銀行學(xué)理論，并要有一定數(shù)學(xué)基礎(chǔ)和英文基礎(chǔ)。（五）教材及教學(xué)參考書的選用：1、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)，戴國(guó)強(qiáng)，高等教育出版社，20002、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)，莊毓敏，中國(guó)人民大學(xué)出版社，20003、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，戴相龍，中國(guó)金融出版社，20004、商業(yè)銀行管理，（美）彼得S 羅斯，劉園等譯，機(jī)械工業(yè)出版社

4、，20015、現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與管理，唐旭、成家軍，中央廣播電視大學(xué)出版社,20026、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理，章彰，中國(guó)人民大學(xué)出版社,20027、商業(yè)銀行管理學(xué)，俞喬、邢曉林、曲和磊，上海人民出版社,19988、金融工程學(xué)，約翰馬歇爾、維普爾班塞爾，宋逢明等譯，清華大學(xué)出版社，19989、商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理，劉園，對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，200010、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，殷孟波，中國(guó)人民大學(xué)出版社，200111、 Asset/Liability Management ,Frank J.Fabooi, Atsuo Konishi,Probus Publishing Company, 19

5、9112、 Bank Financial Managementin the Financial-Services Industry ， George H. Hempel， Macmillan Publishing company ， 199813、 Reengineering the Bank ， Paul H.Allen ， McGraw-Hill.199714、 Commercial Bank Management ， Peter Rose ， McGraw-Hill,Richard D.Irwin.199615、 Principles of Money,Banking and Finan

6、cial MARKET，S Lawrence S.Ritter William L.Silber ， Basic Books,Inc.1994二、課程內(nèi)容第 1 篇 總論 第一章 商業(yè)銀行概述教學(xué)目的和要求：通過對(duì)本章的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解商業(yè)銀行的起源、形成和發(fā)展過程，商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能，商業(yè)銀行的設(shè)立條件、程序以及商業(yè)銀行的組織形式和內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，并結(jié)合我國(guó)商業(yè)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀和特殊性，將相關(guān)理論運(yùn)用于完善我國(guó)商業(yè)銀行體系、促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)踐。主要內(nèi)容：商業(yè)銀行的起源與發(fā)展；商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能；商業(yè)銀行的組織形式與組織結(jié)構(gòu)主要環(huán)節(jié)：1 1商業(yè)銀行的起源與發(fā)展1 2商業(yè)銀行的性質(zhì)

7、與功能1 3商業(yè)銀行的組織形式與組織結(jié)構(gòu)學(xué)時(shí)： 4思考題：1. 簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展。2. 什么是商業(yè)銀行？它有哪些功能？3. 比較商業(yè)銀行組織形式的利弊。4. 簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)。第二章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論教學(xué)目的和要求：通過對(duì)本章的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則，了解資產(chǎn)負(fù)債管理理論及其演變過程，基本理解和掌握資產(chǎn)負(fù)債管理方法，并能夠加以運(yùn)用，對(duì)于現(xiàn)代商業(yè)銀行普遍采取的利率風(fēng)險(xiǎn)管理，本書將在第16 章給予詳細(xì)闡述。主要內(nèi)容：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則；商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論的演變，資產(chǎn)負(fù)債管理方法學(xué)時(shí)： 3主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：2 1商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則3 2商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論的演變4 3資

8、產(chǎn)負(fù)債管理方法思考題：1. 簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的特點(diǎn)。2. 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則是什么？如何進(jìn)行協(xié)調(diào)？3. 試述商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論的演變，這一演變過程說明了什么問題？4. 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理方法有哪些？第三章商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)教學(xué)目的和要求：通過對(duì)本章的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境及其變化，并結(jié)合銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，認(rèn)識(shí)并分析商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)。mm of m m s d ulomsk ofs-r papg mw o"n s sim s.s d m m s o w s wo nof mof casm w nnstutddn mofs st ww st omddst ut w s n

9、gost 8n Ce m m n orpedmstpi wngn.n d n ws d sum m d p s di n dm m wha nd w mwh mmo w d wngd ofm si n. He d w hn,m m s,onn wstsor s.ctstn m s. omm m sdnoommngut norzasd om m beofnid urnsbyOrzawwor mn.n smofom m stmdlprddctm m sm ntm mw swng n mntbom m s nww simwomm orsotmmm ngmofhimm octsww ngomotdnn

10、. Wsofssu s.m std mmofm mbanimcmmntm ofm m snms nplsim. ndmmni mctd wm mmctdrw wm m s.m mn mmsy mcmc m utuanm m swmstdm mmmsemsm Padrm mntst m owbrng pawoms.nonsor zas. wo8wstns.cipaorza nstotm msm m s0m m sd 8m mm mof orzas.mmm mntwo. Ws n morzawd mst m.s ofsonowstor mn.hwor主要內(nèi)容：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，商業(yè)銀行發(fā)展的

11、新趨勢(shì)學(xué)時(shí)： 2主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：3 1商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化4 2商業(yè)銀行發(fā)展的新趨勢(shì)思考題：1 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境有什么新變化？2試述商業(yè)銀行發(fā)展的新趨勢(shì)。3國(guó)際商業(yè)銀行發(fā)展的趨勢(shì)對(duì)我國(guó)有什么啟示？第 2 篇 銀行資本的管理第四章銀行資本的規(guī)定教學(xué)目的和要求：通過本章學(xué)習(xí)要求掌握商業(yè)銀行資本的功能及構(gòu)成、資本充足度的涵義及資本充足率的計(jì)算，并了解新資本協(xié)議草案的內(nèi)容。主要內(nèi)容：商業(yè)銀行資本的構(gòu)成；商業(yè)銀行資本的充足度；巴塞爾協(xié)議新發(fā)展學(xué)時(shí)： 3主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：4 1商業(yè)銀行資本的構(gòu)成5 2商業(yè)銀行資本的充足度6 3 巴塞爾協(xié)議新發(fā)展思考題：1 簡(jiǎn)述商業(yè)銀行資本的功能。2簡(jiǎn)述商業(yè)銀行資本

12、的構(gòu)成。3簡(jiǎn)述資本充足度的涵義。4風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)如何計(jì)算？5簡(jiǎn)述新資本協(xié)議草案的基本內(nèi)容。第五章銀行資本的管理教學(xué)目的和要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求掌握商業(yè)銀行資本籌集的方法與資本支持資產(chǎn)模型，并了解我國(guó)商業(yè)銀行的資本現(xiàn)狀及如何提高我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率。主要內(nèi)容：商業(yè)銀行內(nèi)源資本的管理；商業(yè)銀行外源資本的管理；我國(guó)商業(yè)銀行資本現(xiàn)狀分析學(xué)時(shí)： 3主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：5 1 商業(yè)銀行內(nèi)源資本的管理52商業(yè)銀行外源資本的管理53我國(guó)商業(yè)銀行資本現(xiàn)狀分析思考題：1 商業(yè)銀行籌集資本的途徑有哪些？2 簡(jiǎn)述內(nèi)源資本支持資產(chǎn)增長(zhǎng)模型。3 簡(jiǎn)述我國(guó)商業(yè)銀行資本構(gòu)成的特點(diǎn)。4 論述如何提高我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足比

13、率？第 3 篇 負(fù)債業(yè)務(wù)管理第六章 存款負(fù)債管理教學(xué)目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)，要求掌握商業(yè)銀行傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)形式，以及一些具有代表性的創(chuàng)新存款工具，在此基礎(chǔ)上，了解并掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)管理的一些原理和方法。mmofm m sd ulomsk ofs-rpapgmwo"n ssims.sdm msows wonof mofcasmwnnstutddn mofs stww stomddst utw sngost 8nCem m n orpedmstpiwngn.nd n ws dsum m d psdi ndm mwhand wmwhmmo w d wngdofm si n.He

14、d w hn,m m s,onn wstsor s.ctstn m s. omm m sdnoommngut norzasd om m beofnid urnsbyOrzawwor mn.n smofom m stmdlprdctm m sm ntm mw swng n mntbom m s nww simwomm orsotmmm ngmofhimm octsww ngomotdnn. Wsofssu s.m std mmofm mbanimcmmntm ofm m snms nplsim. ndpmmni mctd wm mmctdrw wm m s.m mn mmsy mcmc m ut

15、uanm m swmstdm mommsemsm Padrm mntst m owbrng pawoms.nonsor zas. wo8wstns.cipaorza nstotm msm m s0m m sd 8m mm mof orzas.mmm mntwo. Ws n morzawd mst m.s ofsonowstor mn.hwor主要內(nèi)容：傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)；存款工具的創(chuàng)新；存款的經(jīng)營(yíng)管理學(xué)時(shí)： 3主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：6 1 傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)62存款工具的創(chuàng)新63存款的經(jīng)營(yíng)管理思考題：1簡(jiǎn)述銀行負(fù)債的重要性。2簡(jiǎn)述存款工具創(chuàng)新的原則及種類。3簡(jiǎn)述存款定價(jià)的方法。4 試論商業(yè)銀行存款結(jié)構(gòu)、

16、總量和成本之間的關(guān)系。第七章 借入負(fù)債的管理教學(xué)目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)，要求掌握短期借入負(fù)債和長(zhǎng)期借入負(fù)債的種類，并了解它們的經(jīng)營(yíng)要點(diǎn)。主要內(nèi)容：短期借入負(fù)債的經(jīng)營(yíng)管理；長(zhǎng)期借入負(fù)債的經(jīng)營(yíng)管理學(xué)時(shí)： 3主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：7 1 短期借入負(fù)債的經(jīng)營(yíng)管理8 2 長(zhǎng)期借入負(fù)債的經(jīng)營(yíng)管理思考題：1 簡(jiǎn)述商業(yè)銀行短期借入負(fù)債的渠道以及管理重點(diǎn)。2簡(jiǎn)述商業(yè)銀行金融債券的種類及各自特點(diǎn)。3分析商業(yè)銀行確定借入負(fù)債規(guī)模的方法，并分析影響借入負(fù)債來源的因素。第八章 負(fù)債成本的管理教學(xué)目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)，要求掌握負(fù)債成本的構(gòu)成及計(jì)算方法，在此基礎(chǔ)上，了解我國(guó)商業(yè)銀行目前的負(fù)債狀況。主要內(nèi)容：負(fù)債成本

17、的概念；負(fù)債成本的計(jì)算方法；我國(guó)商業(yè)銀行負(fù)債分析學(xué)時(shí)： 3主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：8 1 負(fù)債成本的概念8 2 負(fù)債成本的計(jì)算方法9 3 我國(guó)商業(yè)銀行負(fù)債分析思考題：1 簡(jiǎn)述負(fù)債成本的概念及其區(qū)別。2 簡(jiǎn)述負(fù)債成本的計(jì)算方法并加以比較。3 分析我國(guó)商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)。4 分析我國(guó)商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)變化的趨勢(shì)。第 4 篇 資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理第九章 現(xiàn)金資產(chǎn)管理教學(xué)目的和要求：學(xué)習(xí)本章需要掌握商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成、現(xiàn)金資產(chǎn)、庫存現(xiàn)金、資金頭寸等基本概念，評(píng)價(jià)現(xiàn)金資產(chǎn)及法定存款準(zhǔn)備金的作用，區(qū)分法定存款準(zhǔn)備金與超額準(zhǔn)備金，指出商業(yè)銀行資金調(diào)度的意義，概括現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則，解釋或比較基礎(chǔ)頭寸與可用頭寸的不同，

18、列出影響銀行庫存現(xiàn)金的因素mmofm m sd ulomsk ofs-rpapgmw o"n ssims.sdm msows wonof mofcasmwnnstutddn mofs stww stomddst utw sngost 8nCem m n orpedmstpiwngn.nd n wsdsum m d psdi ndm mwhand wmwhmmo w d wngdofm si n.Hed w hn,m m s,onn wstsor s.ctstn m s. omm m sdnoommngut norzasd om m beofnid urnsbyOrzawwor mn.

19、n smofom m stmdlprdd ctm m sm ntm m w s w ng n m nt bom m s n w w simwo m m or sotm m m ng m ofhim m oct sw w ngo motdnn. Wsofssu s. m std m mof m m ba ni m c m m nt m of m m s nm s n plsi m. nd mm ni m ct d wm mmct drw wm m s.m mn mmsy mcmc m utuanm m swmstdm mmmsemsm Padrm mntst m owbrng pawoms.no

20、nsor zas. wo8wstns. ci pa or za n stot m m sm m s0 m m sd 8 m m m m of or zas. m m m m ntw o. Ws n mor za w d m st m.s of son o w stor mn.hwor主要內(nèi)容：現(xiàn)金資產(chǎn)構(gòu)成；資金頭寸的計(jì)算與預(yù)測(cè)；現(xiàn)金資產(chǎn)的管理學(xué)時(shí)： 4主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：9 1 現(xiàn)金資產(chǎn)構(gòu)成9 2 資金頭寸的計(jì)算與預(yù)測(cè)10 3 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理思考題：1. 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)由哪些構(gòu)成?其主要作用是什么？2. 法定存款準(zhǔn)備金的最初目的與當(dāng)前目的有何不同？3. 我國(guó)存款準(zhǔn)備金制度是如何變遷的？4.

21、基礎(chǔ)頭寸及可用頭寸各由哪些內(nèi)容構(gòu)成？5. 如何預(yù)測(cè)商業(yè)銀行的資金頭寸？資金頭寸需要量及時(shí)期頭寸需要量是如何計(jì)算的？6. 商業(yè)銀行資金調(diào)度的意義是什么？都有哪些渠道？7. 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則是什么？8. 影響商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金需要量的因素有哪些？如何預(yù)測(cè)商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金的需要量和最適送鈔量？9. 法定存款準(zhǔn)備金如何計(jì)算？10. 影響商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金需要量的因素有哪些？銀行如何調(diào)節(jié)超額準(zhǔn)備金數(shù)量？11. 同業(yè)存款的目的是什么？測(cè)算同業(yè)存款需求量都有哪些影響因素？第十章 貸款業(yè)務(wù)教學(xué)目的和要求：學(xué)完本章后，應(yīng)能夠按期限、保障程度及風(fēng)險(xiǎn)等不同的標(biāo)準(zhǔn)來劃分貸款的種類；了解貸款政策的基本內(nèi)容及其影

22、響因素；掌握貸款定價(jià)的幾種方法和幾種重要貸款類別的管理。通過比較改革前后我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀及個(gè)人信貸的發(fā)展，評(píng)價(jià)華融、信達(dá)等金融資產(chǎn)管理公司的作用。主要內(nèi)容：貸款的種類；貸款政策管理貸款定價(jià)；貸款政策管理；幾種重要貸款類別的管理；我國(guó)商業(yè)銀行貸款資產(chǎn)管理現(xiàn)狀學(xué)時(shí)： 6主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：10 1 貸款的種類10 2 貸款政策管理貸款定價(jià)11 3 貸款政策管理12 4 幾種重要貸款類別的管理13 5 我國(guó)商業(yè)銀行貸款資產(chǎn)管理現(xiàn)狀思考題：1. 商業(yè)銀行的貸款可劃分為哪幾類？劃分的意義？2. 商業(yè)銀行的貸款政策包括哪些內(nèi)容？制定貸款政策應(yīng)考慮哪些因素？3. 衡量貸款規(guī)模是否適度、結(jié)構(gòu)是否合理

23、的指標(biāo)都有哪些？4. 商業(yè)銀行貸款定價(jià)的因素是什么？貸款定價(jià)都有哪些方法？5. 銀行發(fā)放信用貸款的特點(diǎn)、操作程序及要點(diǎn)？6. 我國(guó)目前商業(yè)銀行的擔(dān)保貸款方式包括哪幾種？7. 保證貸款的操作要點(diǎn)是什么？銀行在發(fā)放保證貸款時(shí)，如何進(jìn)行核保？8. 抵押貸款的操作要點(diǎn)包括哪些內(nèi)容？抵押貸款可以分為哪幾種？9. 確定貸款抵押率應(yīng)考慮哪些因素？各種因素對(duì)抵押率有何影響？10. 銀行辦理票據(jù)貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)操作要點(diǎn)是什么？票據(jù)貼現(xiàn)有哪些特點(diǎn)？11. 消費(fèi)者貸款包括哪幾種？消費(fèi)信貸的操作要點(diǎn)有哪些內(nèi)容？mm of m m s d ulom sk of s-r pa pg m wo"n s sim s.s

24、d m m s o w s wo nof mof casm w nnst ut dd n mof s st ww stomddst utw sngost 8nCem m n orpedmstpiwngn.nd n ws dsum m d psdi ndm mwhand wmwhmmo wd wngdofm si n.Hed w hn,m m s, o n n w st s or s. ct stn m s. om m m s dn o om m ngut n or zas d o m m beof ni d urn s by Or za ww or mn.n s mof om m st mdl

25、 prdd ctm m sm ntm m w s w ng n m nt bom m s n w w simwo m m or sotm m m ng m ofhi m m oct sw w ngo motdnn. Wsofssu s. m std m mof m mba ni m c m m nt m of m m s nm s n plsi m. n d pmm ni m ct d wm mmct drw wm m s. m m n m m sy m c m c m ut ua n m m s wmstd m m o mm se m sm Pa drm m ntst m ow brng p

26、aw om s. no ns or za s. w o 8w stns. ci pa or za n stot m m s m m s0 m m sd 8 m m m m of or zas. m m m m ntw o. Ws n mor za w d m st m. s of s on o w stor mn.hwor12. 我國(guó)發(fā)放住房按揭貸款的程序如何？13. 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的信貸資產(chǎn)規(guī)模及結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀如何？存在哪些問題？14. 我國(guó)為何成立四大金融管理公司？其作用是什么？還有哪些未解決的問題？15. 我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人信貸還存在哪些問題？銀行該怎么辦？個(gè)人信貸的發(fā)展前景如何？第十一章證券投

27、資管理教學(xué)目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)，必須了解商業(yè)銀行證券投資的種類與內(nèi)容，以及業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及操作要點(diǎn)；理解商業(yè)銀行證券投資的收益率、證券投資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)及收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系；掌握商業(yè)銀行證券投資組合的策略。主要內(nèi)容：商業(yè)銀行證券投資概述；證券投資組合分析；商業(yè)銀行證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)學(xué)時(shí)：2主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：16. 1商業(yè)銀行證券投資概述17. 2證券投資組合分析18. 3商業(yè)銀行證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)思考題：1. 商業(yè)銀行證券投資的目的與基本功能是什么，商業(yè)銀行從事證券投資業(yè)務(wù)的意義是什么？2. 商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)與放款業(yè)務(wù)的區(qū)別？3. 商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。4.1999 年 11

28、 月美國(guó)金融服務(wù)現(xiàn)代法案的通過，對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行分業(yè)經(jīng)營(yíng)會(huì)產(chǎn)生怎樣的影響？如何認(rèn)識(shí)這個(gè)問題？5. 證券投資的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？如何積極防范風(fēng)險(xiǎn)？6. 證券投資的一般原則和方法。7. 證券投資的影響因素有哪些？8. 商業(yè)銀行如何制定和選擇證券業(yè)務(wù)的策略？9. 如何考察商業(yè)銀行證券投資的收益？第 5 篇 其他業(yè)務(wù)管理第十二章中間業(yè)務(wù)管理教學(xué)目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解中間業(yè)務(wù)的概念、特點(diǎn)、分類及其發(fā)展的意義，掌握租賃與信托、國(guó)內(nèi)結(jié)算、代理與咨詢、銀行卡業(yè)務(wù)等幾種常見的、比較重要的中間業(yè)務(wù)。主要內(nèi)容：商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述；租賃與信托業(yè)務(wù)管理；國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)管理；代理與咨詢業(yè)務(wù)管理；銀行卡業(yè)務(wù)管理學(xué)

29、時(shí)： 6主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：121 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述122 租賃與信托業(yè)務(wù)管理123 國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)管理124 代理與咨詢業(yè)務(wù)管理12 5 銀行卡業(yè)務(wù)管理思考題：1. 什么是商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？其特征如何？2. 融資租賃及其主要特征。3. 影響租金的因素有哪些？4. 信托業(yè)務(wù)及其主要特征。mm of m m s d ul om sk of s-r pa pg m w o"n s sim s.s d m m s o w s wo nof mof casm w nnst ut dd n mof s st ww stomddst utw sngost 8nCem m n orpedmst

30、piwngn.nd n wsdsum m d psdi ndm mwhand wmwhmmo w d wngdofm si n.Hed w hn,m m s, o n n w st s or s. ct stn m s. om m m s dn o om m ng ut n or zas d o m m beof ni d ur n s by Or za ww or mn.n s m of om m st mdl prdd ctm m sm ntm m w s w ng n m nt bom m s n w w simwo m m or sotm mm ng mofhi m m oct sw

31、w ngo motdnn. Wsofssu s.m std mmofm mbanimcmmntm ofm m snms nplsim. ndmmni mctd wm mmctdrw wm m s. m mn m m sy m c m c m ut ua n m m swmstd m mmm se m sm Pa drm m ntst m ow brng paw om s. no ns or za s. w o 8wstns.cipaorza nstotm msm m s0m m sd 8m mm mof orzas.mmm mntwo. Ws n morzawd mst m.s ofsonow

32、stor mn.hwor5. 我國(guó)商業(yè)銀行有哪些現(xiàn)行的結(jié)算方式？6. 在我國(guó)開展如何保付代理業(yè)務(wù)？7. 我國(guó)商業(yè)銀行信用卡與西方商業(yè)銀行信用卡有什么不同？第十三章表外業(yè)務(wù)管理教學(xué)目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)要求學(xué)生了解表外業(yè)務(wù)的概念、特點(diǎn)、分類、發(fā)展的現(xiàn)狀及與原因等，掌握擔(dān)?；蝾愃频幕蛴胸?fù)債業(yè)務(wù)、承諾業(yè)務(wù)、與利率和匯率有關(guān)的或有項(xiàng)目及資產(chǎn)證券化這幾類重要的表外業(yè)務(wù)。主要內(nèi)容：表外業(yè)務(wù)的概述；擔(dān)?；蝾愃频幕蛴胸?fù)債；承諾類表外業(yè)務(wù)；與利率和匯率有關(guān)的或有項(xiàng)目；資產(chǎn)證券化學(xué)時(shí)： 6主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：13 1表外業(yè)務(wù)的概述132擔(dān)?；蝾愃频幕蛴胸?fù)債13 3承諾類表外業(yè)務(wù)13 4與利率和匯率有關(guān)的或有項(xiàng)

33、目13 5資產(chǎn)證券化思考題：1. 什么是表外業(yè)務(wù)？它有什么特點(diǎn)？商業(yè)銀行發(fā)展表外業(yè)務(wù)的意義？2. 擔(dān)保類表外業(yè)務(wù)有哪幾種？比較他們的不同？3. 什么是票據(jù)發(fā)行便利？我國(guó)開展票據(jù)發(fā)行便利業(yè)務(wù)的意義？4. 什么是貸款承諾？它有哪些種類？商業(yè)銀行開展貸款承諾業(yè)務(wù)的意義？5. 遠(yuǎn)期利率協(xié)議為什么會(huì)受到國(guó)際商業(yè)銀行的普遍重視而迅速發(fā)展？6. 簡(jiǎn)述互換業(yè)務(wù)的交易程序及其特點(diǎn)。7. 資產(chǎn)證券化興起的原因是什么？對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理有什么影響？第十四章國(guó)際業(yè)務(wù)管理教學(xué)目的和要求：。通過本章學(xué)習(xí)要求掌握國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)方式、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的類型及策略、國(guó)際信貸業(yè)務(wù)管理、外匯業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理。主要內(nèi)容：國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)管理；國(guó)

34、際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理；國(guó)際借貸業(yè)務(wù)管理；外匯業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)時(shí)：2主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：14 1國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)管理14 2國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理14 3國(guó)際借貸業(yè)務(wù)管理14 4外匯業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理思考題：1. 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)國(guó)際化的背景及其發(fā)展趨勢(shì)如何2. 什么是銀團(tuán)貸款？其組織形式如何？為什么國(guó)際貸款多為銀團(tuán)貸款形式？3. 銀行經(jīng)營(yíng)的福費(fèi)廷和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)有何不同？4. 討論各外匯交易形式并說明他們之間的差異？5. 信用證業(yè)務(wù)的結(jié)算程序有那些步驟？6. 國(guó)際業(yè)務(wù)有何風(fēng)險(xiǎn)？7. 外匯期貨交易和期權(quán)交易的異同點(diǎn)？mm of m m s d ul om sk of s-r pa pg m wo"n s

35、 sim s.s d m m s o w s wo nof mof casm w nnst ut ddn mof s st ww stomddst utw sngost 8nCem m n orpedmstpiwngn.ndn ws dsum m d psdi ndm mwhand wmwhmmo wd wngdofm si n.Hed w hn,m m s, o n n w st s or s. ct stn m s. om m m s dno om m ngut n or za s d o m m beofni d urn s by Or za ww or mn.n s mof om m

36、st mdl prdw wngs.snwobaofom m s. om m s, stst ut osut dymmct w orc ms. ctofd m olw o"7第 6 篇 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理第十五章流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理教學(xué)目的和要求：通過對(duì)本章的學(xué)習(xí)，要求了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其與利率風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系；流動(dòng)性衡量的指標(biāo)；流動(dòng)性缺口；理解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的意義、目標(biāo)和原則；在對(duì)流動(dòng)性計(jì)劃、流動(dòng)性預(yù)測(cè)有初步認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，掌握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。主要內(nèi)容：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性衡量；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)時(shí)： 4主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：15 1 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)15 2 流動(dòng)性衡量15 3 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理思考題：1. 什么是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？流動(dòng)性與銀行風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系如何？2. 銀行保持流動(dòng)性的途徑有哪些？大銀行和小銀行在滿足流動(dòng)性需求時(shí)，采取的措施有 和不同？解釋其原因？3. 衡