對外擔(dān)保管理制度

1、投資管理有限公司對外擔(dān)保管理制度第一章總則第一條為規(guī)范投資管理有限公司（以下簡稱公司”對外擔(dān)保行為，維護(hù)投資者利益，有效控制公司對外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)公司章程以及國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本制度。第二條本制度適用于本公司以及本公司的全資、控股子公司（如有）。第三條本制度所稱對外擔(dān)保是指公司以自有資產(chǎn)或信譽(yù)為任何其他單位或個人提供的保證、資產(chǎn)抵押、質(zhì)押以及其他擔(dān)保事宜。具體包括借款擔(dān)保、銀行開立信用證和銀行承兌匯票擔(dān)保、開具保函的擔(dān)保等。第四條本制度所稱公司及公司控股子公司的對外擔(dān)?？傤~”是指包括公司對控股子公司擔(dān)保在內(nèi)的公司對外擔(dān)?？傤~與公司控股子公司對外擔(dān)?？傤~之和。本制

2、度所稱的總資產(chǎn)”凈資產(chǎn)”以公司合并報(bào)表為統(tǒng)計(jì)口徑。第五條公司實(shí)施擔(dān)保，遵循平等、自愿、誠信、互利的原則，拒絕強(qiáng)令為他人擔(dān)保的行為。第六條公司對擔(dān)保實(shí)行統(tǒng)一管理，公司的分公司或分支機(jī)構(gòu)不得對外提供擔(dān)保。未經(jīng)公司批準(zhǔn)，子公司不得對外提供擔(dān)保，不得相互提供擔(dān)保。第七條公司董事會應(yīng)審慎對待和嚴(yán)格控制擔(dān)保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并對違規(guī)或失當(dāng)?shù)膿?dān)保產(chǎn)生的損失依法承擔(dān)連帶責(zé)任。第八條公司對外提供擔(dān)保，必須采取反擔(dān)保等必要的防范措施，對外擔(dān)保必須按程序經(jīng)董事會或股東會批準(zhǔn)第二章對外擔(dān)保的對象第九條公司可以為具有獨(dú)立法人資格和較強(qiáng)償債能力且具有下列條件之一的單位提供擔(dān)保：（一）因公司業(yè)務(wù)需要的互保單位；（二）公司所屬

3、子公司。第十條公司不得直接或間接為非法人單位、個人提供擔(dān)保。第三章對外擔(dān)保的審批權(quán)限第十一條公司對外擔(dān)保必須經(jīng)董事會或股東會審議通過。第十二條公司董事會有權(quán)決定除必須由股東會決定的對外擔(dān)保事項(xiàng)。董事會審批的對外擔(dān)保，必須經(jīng)全體董事三分之二以上審議通過。董事會應(yīng)當(dāng)詳細(xì)記錄有關(guān)董事會會議的討論和表決情況。第十三條公司下列對外擔(dān)保行為，須經(jīng)股東會審議通過。（一）公司及公司控股子公司的對外擔(dān)保總額達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的一20阮以后提供的任何擔(dān)保；（二）公司的對外擔(dān)保總額達(dá)到或超過最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的10%以后提供的任何擔(dān)保；（三）為資產(chǎn)負(fù)債率超過一60%的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保；（四）單筆擔(dān)保

4、額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)一8防的擔(dān)保；（五）對關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保；（六）法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件規(guī)定的其他情形。股東會在審議為股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保議案時，該股東或受實(shí)控制人支配的股東，不得參與該項(xiàng)表決，該項(xiàng)表決由出席股東會的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過董事會應(yīng)當(dāng)詳細(xì)記錄有關(guān)股東會的討論和表決情況。第四章對外擔(dān)保的審查第十四條公司在決定擔(dān)保前，應(yīng)首先掌握被擔(dān)保方的資信狀況，并對該擔(dān)保事項(xiàng)的利益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析，并在董事會公告中詳盡披露。掌握申請擔(dān)保人的資信狀況至少包括以下內(nèi)容：（一）企業(yè)基本資料；（二）近期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及還款能力分析；（三）被擔(dān)保人提供反擔(dān)保的條件；（四）在主要開戶銀行有無不良貸款記錄；（五）與借款有關(guān)的主要合同的復(fù)印件；（六）擔(dān)保方式、期限、金額等；（七）其他重要資料。第十五條經(jīng)辦責(zé)任人應(yīng)根據(jù)申請擔(dān)保人提供的基本資料，對申請擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)前景、經(jīng)營狀況和信用、信譽(yù)情況進(jìn)行調(diào)查，確認(rèn)資料的真實(shí)性，報(bào)公司【財(cái)務(wù)部】審核并經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后提交董事會。第十六條董事會根據(jù)有關(guān)資料，認(rèn)真審查申請擔(dān)保人的情況，對于有下列情形之一的或提供資料不充分的，不得為其提供擔(dān)保：（一）不符合國家法律法規(guī)或國