大連市融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立和變更工作指引

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上大連市融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立和變更工作指引（試行）責(zé)編：jrb 日期：2016-07-19 根據(jù)遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和變更工作指引如下。一、融資性擔(dān)保公司的注冊資本和發(fā)起人要求 注冊資本最低限額為3億元，主發(fā)起人（大股東）應(yīng)為金融企業(yè)或行業(yè)龍頭企業(yè)（上一年納稅應(yīng)不低于1000萬元），且與2家以上銀行機(jī)構(gòu)初步達(dá)成合作意向。 申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，發(fā)起人必須有1家以上（含）企業(yè)法人股東，且持股比例不低于新設(shè)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本的30%。該企業(yè)法人股東應(yīng)是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實(shí)力雄厚、有社會責(zé)任感的企業(yè)，成立

2、2年以上，凈資產(chǎn)3000萬元以上，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，近2年連續(xù)盈利，且年?duì)I業(yè)額在1000萬元以上。二、融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請受理程序及要件（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司1、主發(fā)起人向市金融發(fā)展局提出設(shè)立申請，市金融發(fā)展局對申請材料、經(jīng)營地址、注冊資本等有關(guān)情況進(jìn)行審核。自收到完整材料之日起15天內(nèi)出具初審意見2、市金融發(fā)展局出具初審意見后，將申請材料上報(bào)省政府金融辦。3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。4、主發(fā)起人應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。5、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，10日內(nèi)按照關(guān)于辦理融資性擔(dān)保

3、機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證有關(guān)事項(xiàng)的通知（見附件1-9）要求，到省政府金融辦領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。6、設(shè)立申請要件（見附件1）：（1）申請書（附件1-1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司名稱、注冊地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。其中，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，機(jī)構(gòu)性質(zhì)為國有、民營或外資。申請書要分別報(bào)送省金融辦和市金融發(fā)展局。（2）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（附件1-2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（附件1-3）包括出資人姓名、身份證號碼及復(fù)印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（附件1

4、-4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資本、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。（3）股東會或董事會決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，任命董事、監(jiān)事、高級管理人員的決議。（4）公司章程草案。（按照公司法要求制定）（5）市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告。（6）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。證明材料包括承租方為出資人的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件和房屋租賃登記備案表。（8）自然人股東應(yīng)提供：A.融資擔(dān)保公司自然人股東簡歷表（附件1-7）B.身份證復(fù)印件C.個(gè)人及

5、配偶信用記錄報(bào)告（最近3個(gè)月打?。〥.全套戶口簿的復(fù)印件，。（9）企業(yè)法人股東應(yīng)提供：A.企業(yè)基本情況介紹B.營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件C.市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會計(jì)師事務(wù)所出具的近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告D.人民銀行出具的企業(yè)基本信用信息報(bào)告。（10）全體股東簽章的股東出資情況說明（包含機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人、股東間關(guān)聯(lián)關(guān)系，以及不存在代第三方持有股權(quán)的承諾等項(xiàng)內(nèi)容）（11）申請人聯(lián)系方式（附件1-8）。（12）市金融發(fā)展局要求的其他文件。（二）外資融資性擔(dān)保公司外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立報(bào)送程序和申請要件（除驗(yàn)資報(bào)告外）與內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立報(bào)送程序和申請要件相同。報(bào)送市外經(jīng)貿(mào)局程序和申請要件如下：1

6、、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料（含省金融辦批復(fù)）之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，頒發(fā)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書。2、主發(fā)起人應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準(zhǔn)文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。3、設(shè)立申請要件：（1）設(shè)立外商投資企業(yè)申請書；（2）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（復(fù)印件）（3）投資各方簽署的合同、章程（外商獨(dú)資融資性擔(dān)保公司只報(bào)送章程）及其附件；（4）投資各方的銀行資信證明文件，經(jīng)公證和依法認(rèn)證的外國投資者的登記證明文件（復(fù)印件），外國投資者為個(gè)人的，應(yīng)提供身份證明（復(fù)印件）；（5）董事會、監(jiān)事會成員名單及委派書；（6）法定辦公場所使用手續(xù)；

7、（7）省政府金融辦批復(fù)；（8）法律文件送達(dá)授權(quán)委托書；（9）全體股東簽章的股東出資情況說明（包含機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人、股東間關(guān)聯(lián)關(guān)系，以及不存在代第三方持有股權(quán)的承諾等項(xiàng)內(nèi)容）（10）其他需要報(bào)送的文件。上述文件除已注明為復(fù)印件的，一律應(yīng)為正式文件，外文文件還應(yīng)提供中文翻譯件。三、融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請受理程序及要件（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)1、注冊資本3億元以上的擔(dān)保公司可在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請?jiān)O(shè)立時(shí)，須向市金融發(fā)展局提交申請，市金融發(fā)展局出具初審意見后，報(bào)省政府金融辦審批。注冊資本1億元以上的擔(dān)保公司可在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須持市金融發(fā)展局出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)注冊地的市

8、政府監(jiān)管部門提交申請。我市擔(dān)保公司可在市內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請?jiān)O(shè)立時(shí)，須報(bào)市金融發(fā)展局審批。2、注冊資本3億元以上的外省擔(dān)保公司可在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，市金融發(fā)展局出具初審意見后，報(bào)省政府金融辦審批。注冊資本1億元以上的省內(nèi)擔(dān)保公司可在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，市金融發(fā)展局出具初審意見后，報(bào)省政府金融辦審批。省外（內(nèi)）擔(dān)保公司在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)符合以下要求：（1）成立2年以上，且連續(xù)2年盈利；（2）近2年累計(jì)擔(dān)保額達(dá)到注冊資本金的2倍以上；（3）符合管理辦法中經(jīng)

9、營管理和風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)要求；（4）具有監(jiān)管部門頒發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證；（5）監(jiān)管部門年檢合格；（6）在人民銀行備案評級機(jī)構(gòu)出具的在有效期內(nèi)的信用評級結(jié)果達(dá)到AA級以上；（7）運(yùn)營資金不低于2000萬元；（8）市金融發(fā)展局其他要求；擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料（見附件2）：（1）申請書（附件2-1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。申請書要分別報(bào)送省金融辦和市金融發(fā)展局；（2）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；（3）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；（4）市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會計(jì)師事務(wù)所出具的近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、

10、經(jīng)營情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件；（5）融資性擔(dān)保公司基本情況介紹；（6）法人關(guān)于業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營資金等相關(guān)事項(xiàng)的授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。證明材料包括承租方為出資人的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件和房屋租賃登記備案表；（8）在人民銀行備案評級機(jī)構(gòu)出具的在有效期內(nèi)的信用評級報(bào)告及評級證書復(fù)印件；（9）法人授權(quán)資金證明（需在大連市內(nèi)銀行開立臨時(shí)存款賬戶，將不低于2000萬元的經(jīng)營資金存入，并提供臨時(shí)存款賬戶基本信息及銀行進(jìn)賬單）；（10）省級監(jiān)管部門頒發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證副本復(fù)印件；（11）申請人聯(lián)系方式（同附件1-8）；（12）市金融發(fā)展局要求的其

11、他相關(guān)材料。市金融發(fā)展局自收到擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)完整申請材料之日起，15天內(nèi)完成初審意見。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照，并按新設(shè)融資性擔(dān)保公司相關(guān)要求辦理融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。3、我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在市內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請?jiān)O(shè)立時(shí)，須報(bào)市金融發(fā)展局審批。市金融發(fā)展局自收到完整申請材料之日起1個(gè)月內(nèi)，對申報(bào)材料進(jìn)行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。我市擔(dān)保公司在市內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)符合以下要求：（1）成立2年以上，且連續(xù)2年盈利；（2）

12、近2年累計(jì)擔(dān)保額達(dá)到注冊資本金的2倍以上；（3）符合管理辦法中經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)要求；（4）具有監(jiān)管部門頒發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證；（5）監(jiān)管部門年檢合格；（6）在人民銀行備案評級機(jī)構(gòu)出具的在有效期內(nèi)的信用評級結(jié)果達(dá)到AA級以上；（7）市金融發(fā)展局其他要求。市內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料（見附件2）：（1）申請書（附件2-1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。申請書要分別報(bào)送省金融辦和市金融發(fā)展局；（2）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；（3）市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會計(jì)師事務(wù)所出具的近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營情況及風(fēng)

13、險(xiǎn)管理相關(guān)文件；（4）法人關(guān)于業(yè)務(wù)范圍等相關(guān)事項(xiàng)的授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（5）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。證明材料包括承租方為出資人的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件和房屋租賃登記備案表；（6）在人民銀行備案評級機(jī)構(gòu)出具的在有效期內(nèi)的信用評級報(bào)告及評級證書復(fù)印件；（7）省級監(jiān)管部門頒發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證副本復(fù)印件；（8）申請人聯(lián)系方式（同附件1-8）；（9）市金融發(fā)展局要求的其他相關(guān)材料。（二）外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，同現(xiàn)行內(nèi)資擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)程序和要件相同，其他按照外商投資企業(yè)設(shè)立分公司的相關(guān)規(guī)定辦理。四、融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)

14、構(gòu)變更申請受理程序及要件（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司變更1、融資性擔(dān)保公司向市金融發(fā)展局提出申請，市金融發(fā)展局在收到完整材料之日起15天內(nèi)出具初審意見報(bào)省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)，對申報(bào)材料進(jìn)行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。市金融發(fā)展局根據(jù)批復(fù)意見，通知融資性擔(dān)保公司到市金融發(fā)展局領(lǐng)取批文。2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理變更手續(xù)。3、申請要件（見附件3）：（1）變更申請書（附件3-1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注冊地、注冊資本、變更事項(xiàng)、變更原因等；（2）股東會或董事會決議、公司章程修正案；（3

15、）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（4）變更具體事項(xiàng)要件。變更名稱提供：工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱變更核準(zhǔn)通知書。變更經(jīng)營地（經(jīng)營地與注冊地必須一致，經(jīng)主管部門檢查，達(dá)到對外辦公要求）提供：承租方為出資人的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件和房屋租賃登記備案表。變更注冊資本提供：市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告、增資前實(shí)收資本使用情況說明及相關(guān)證明材料、全體股東簽章的股東出資情況說明（包含機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人、股東間關(guān)聯(lián)關(guān)系，以及不存在代第三方持有股權(quán)的承諾等項(xiàng)內(nèi)容）、自然人出資人應(yīng)提供個(gè)人簡歷（附件1-5）、身份證復(fù)印件、全套戶口簿的復(fù)印件，個(gè)人及配偶信用記錄報(bào)告（最近3個(gè)月打印

16、），企業(yè)出資人應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會計(jì)師事務(wù)所出具的近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用信息報(bào)告。變更股東或股權(quán)（當(dāng)公司控股股東發(fā)生變化時(shí)，新股東必須為企業(yè)法人，對企業(yè)法人的要求同本指引第二條）提供：股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議（包含轉(zhuǎn)讓股權(quán)的數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間及方式等；股東出資款必須是來源合法的自有資金，不得以借貸資金或其他違法資金入股）、機(jī)構(gòu)自有資金使用情況說明并附相關(guān)證明材料、經(jīng)變更后全體股東簽章的股東出資情況說明(包含機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人、股東間關(guān)聯(lián)關(guān)系，以及不存在代第三方持有股權(quán)的承諾等項(xiàng)內(nèi)容)；自然人出資人提供個(gè)人簡歷（附件1-5）、身份證復(fù)印件、全套戶

17、口簿的復(fù)印件，個(gè)人及配偶信用記錄報(bào)告（最近3個(gè)月打?。?，企業(yè)出資人應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會計(jì)師事務(wù)所出具的近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用信息報(bào)告。（5）申請人聯(lián)系方式（附件1-8）。（6）市金融發(fā)展局要求的其他文件。（二）外資融資性擔(dān)保公司變更外資融資性擔(dān)保公司申請變更，其報(bào)送程序和申請要件與內(nèi)資融資性擔(dān)保公司相同；涉及外資融資性擔(dān)保公司合同、章程內(nèi)容變更的，按照以下程序和申請要件報(bào)市外經(jīng)貿(mào)局審核：1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請材料（含省金融辦批復(fù)）之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，涉及批準(zhǔn)證書上所列事項(xiàng)變更的，核發(fā)變更后的外商投資

18、企業(yè)批準(zhǔn)證書。2、外資融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批復(fù)印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理變更手續(xù)。3、申請要件：（1）申請書。（2）公司權(quán)力機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于合同、章程變更事項(xiàng)的決議。（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨(dú)資企業(yè)只報(bào)章程修正案）。（4）與合同、章程變更事項(xiàng)相關(guān)的文件。（5）地方外經(jīng)貿(mào)部門的初審意見及請示文件。（6）省政府金融辦的批復(fù)文件。（7）法律文件送達(dá)委托書。（8）省級外經(jīng)貿(mào)部門要求的其他相關(guān)文件。(三）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員實(shí)行備案制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可自行赴工商部門進(jìn)行董事、監(jiān)事及高級管理人員變更，并向我局備案，需提供：（1）工商部門變更登記核準(zhǔn)通知書；（2）任職資格申請表（附件1-6）（3）擬任人身份證明（外籍人士提交護(hù)照），大專以上學(xué)歷證明，全套戶口簿的