風險評估方法及技巧

1、風險評估方法及技巧本專題將從風險的定義、風險的分類、風險評估的發(fā)展歷史、風險評估的分類、風險評估的常用方法、風險的處理、整改措施的分類、措施的執(zhí)行。舉例電力行業(yè)的常見風險及改進措施。一、風險的定義風險是人們對未來行為的決策及客觀條件的不確定性而導致的實際結(jié)果與預期結(jié)果之間偏離的程度。二、風險的三要素風險因素、風險事故、損失1、風險因素是指引起或增加風險事故發(fā)生的機會或影響損失程度的條件。風險因素越多，風險事故發(fā)生的機會就越大。（1）物質(zhì)風險因素（2）道德風險因素（3）心理風險因素。2、風險事故是指直接或間接造成損失發(fā)生的偶發(fā)事件，又稱風險事件。是造成損失的直接原因或間接原因。3、損失是指由于風

2、險事故的發(fā)生或風險因素的存在所導致的經(jīng)濟價值的意外喪失或減少。（1）損失是意外發(fā)生的，排除故意的、有計劃的、預期的情況；（2）損失是經(jīng)濟價值的喪失或減少。三、風險的分類1、按損失對象分類人身風險、財產(chǎn)風險、責任風險2、 按風險性質(zhì)分類純粹風險、投機風險3、按風險的來源分類基本風險、特定風險a) 按生產(chǎn)風險的原因分類靜態(tài)風險、動態(tài)風險b) 按損失產(chǎn)生的原因自然風險、人為風險（行為風險、經(jīng)濟風險、政治風險、技術(shù)風險）c) 按風險控制的程度分類可控風險、不可控風險。四、風險管理的發(fā)展歷史國際風險管理的發(fā)展德國在20世紀初第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束后，就為重建提出了風險管理。其強調(diào)風險的控制、分散、補償、轉(zhuǎn)嫁

3、、防止、回避、抵消、比較完善。美國開始對風險管理理解比較狹窄，他們是從費用管理為出發(fā)點，把風險管理作為經(jīng)營合理化的手段提出。二戰(zhàn)后，才過度到全面的風險管理。法國和一些歐洲國家直到70年代中期才接受這一概念發(fā)展較晚。日本的風險管理雖然起步較晚，但其研究的比較透徹和深入，基本繼承了德國風險管理理論和觀念。五、風險評估的概念風險評估也稱危險度評價或安全評價，它以實際系統(tǒng)安全為目的，應用安全系統(tǒng)工程和工程技術(shù)方法，對系統(tǒng)中固有的或潛在的危險源進行定性和定量分析，掌握系統(tǒng)發(fā)生危險的可能性及其危害程度，從而制定出防災措施和管理決策的一項工程。風險評估概念包含了三層意義：1、對系統(tǒng)中固有的或潛在的危險性進行

4、定性和定量分析，這是風險評估的核心。系統(tǒng)分析是以預測和防止事故為前提，全面地對評估對象的功能及潛在危險進行分析、測定，是評估工作必不可少的手段；2、掌握企業(yè)發(fā)生危險的可能性及其危害程度之后，就要用指標來衡量企業(yè)安全程度。即從數(shù)量上說明分析對象安全性的程度。為了達到準確評估的目的，要說明情況的可靠數(shù)據(jù)、資料和評價指標。評價指標可以是指數(shù)、概率值或等級。3、風險評估的目的是尋求企業(yè)發(fā)生的事故率最低，損失最小，安全投資效益最優(yōu)。是以提高生產(chǎn)安全管理的效率和經(jīng)濟效益為目的的。即確保安全生產(chǎn)，盡可能少受損失。欲達到此目的，必須采取預防和控制危險的措施，優(yōu)選措施方案，提高安全水平，確保系統(tǒng)安全。六、風險評

5、估的目的風險評估對于各行業(yè)、系統(tǒng)內(nèi)部的評定的作用非常多，如評優(yōu)、決定項目的可行性、為了制訂規(guī)章制度以供參考等。對于保險業(yè)的風險評估，通常有以下3種情況：1、為是否承保提供決策，并厘定費率；2、控制保險標的的賠付率；3、體現(xiàn)服務質(zhì)量。七、風險評估的分類1、評估對象的不同階段分類（1）預評估：是指建設項目（工程）在規(guī)劃、設計階段或施工之前進行的評估。主要是為規(guī)劃者或設計者提供安全設計的依據(jù)和可靠性資料。（2）中間評估：是在建設項目（工程）研制或安裝過程中，用來判斷是否有必要變更目標和為及時采取措施而進行管理的有效手段。（3）現(xiàn)狀評估：對現(xiàn)有的工藝過程、設備、環(huán)境、人員素質(zhì)和管理水平等情況進行系統(tǒng)的

6、安全評估。以確定安全措施，做好安全生產(chǎn)，降低事故率。2、根據(jù)評估方法的特征分類（1）定性評估：不對危險性進行量化處理，只做定性的比較。定性評估使用系統(tǒng)工程方法，將系統(tǒng)進行分解，依靠人的觀察分析能力，借助有關法規(guī)、標準、規(guī)范、經(jīng)驗和判斷能力進行評估。（2）定量評估：是在危險性量化的基礎上進行評估，主要依靠歷史統(tǒng)計數(shù)據(jù)，運用數(shù)學方法構(gòu)造數(shù)學模型進行評估。定量評估法分為：概率評估法數(shù)學模型計算評估相對評估法（即指數(shù)法）。概率評估法：是以某事故發(fā)生概率計算為基礎的方法。如事故數(shù)和事件數(shù)的評估方法。數(shù)學模型計算評估：主要是應用軟件來實現(xiàn)。相對評估法：也稱平分法，是評估者根據(jù)經(jīng)驗和個人見解制定一系列評分標

7、準，然后按危險性分數(shù)值評估危險性。3、根據(jù)評估的內(nèi)容分類（1）人：管理人員、生產(chǎn)技術(shù)人員、工人的綜合素質(zhì)，以及其經(jīng)驗和接受培訓的時間等因素。（2）機：生產(chǎn)用建筑物、設備及系統(tǒng)，涉及到設計、制造、安裝、調(diào)試、試運行、運行維護等因素。（3）料：企業(yè)的流動資產(chǎn)，如原材料、半成品、產(chǎn)成品的危險因素。（4）法：企業(yè)的文化、規(guī)章、制度、生產(chǎn)流程等因素。（5）環(huán)：環(huán)境，如地質(zhì)水文、廠區(qū)的規(guī)劃布置、周圍危險源的情況、自然災害的程度等因素。八、風險評估的指標評估標的的衡量尺度指標。1、風險率危險源在一定的條件下發(fā)展成為事故，所造成的后果受兩個因素的影響。一是發(fā)生事故的概率，另一是發(fā)生事故造成后果的嚴重程度。如果

8、事故發(fā)生的概率很小，即使后果十分嚴重，風險也不會很大。反之，若事故發(fā)生概率很大，雖然每次后果不嚴重，但風險也是很大。（1）嚴重程度：表示發(fā)生一起事故（災害造成的損失金額。這里所指，僅是進接損失金額。（2）頻率：表示在一定的時間或生產(chǎn)周期內(nèi)事故（災害）發(fā)生次數(shù)。有了風險率的概念，就把風險從抽象的概念轉(zhuǎn)化為一個數(shù)量指標。安全系統(tǒng)工程的任務，就是設法減少或預防事故（災害）的嚴重度，是風險率達到安全指標。風險率=嚴重度×頻率=損失金額/單位時間2、人員傷亡指標（1）平均死亡率是美國原子能委員會于1974年提出，其概念是：事故可能造成人以每年平均死亡人數(shù)的不同比較不同系統(tǒng)的安全性。10-3（死

9、亡/年.人）的作業(yè)危險特別高，是不允許的；10-4的作業(yè)是中等程度的危險；10-5的危險率，如游泳溺水死亡，危險率較低；10-6的危險率，如地震等天災，幾率極低。（2）FAFR值英國帝國化學公司的克雷茨于1971年提出，一般稱為事故死亡率指標（Fatal Accident Frequency Rale縮寫為：FAFR），即在10-3h(1億h)內(nèi)，直接工作于一定的業(yè)務或行業(yè)的死亡概率。若每人一生工作40年，每年工作2500h，沒1000個人這樣工作一生時有一人發(fā)生死亡。就相當于1FAFR。用FAFR的大小比較不同系統(tǒng)的安全性就是克雷茨法。見下頁表：英國各類工廠的FAFR值。英國各類工廠的FAF

10、R值表工業(yè)類型FAFR值制衣合制鞋業(yè)0.15汽車工業(yè)1.3化工3.5全英工業(yè)平均4.0鋼鐵8.0農(nóng)業(yè)10漁業(yè)35煤礦40鐵路45建筑業(yè)67飛機乘務員2503、經(jīng)濟損失指標本處僅指利潤除承保的利潤損失。企業(yè)發(fā)生保險責任事故或災害時，根據(jù)其設備或系統(tǒng)的不同特點，其恢復的時間是大不相同的。而通常在風險率中，很少將營業(yè)中斷的因素考慮進去，因此，我們將營業(yè)中斷的因素用經(jīng)濟損失指標來衡量。假如委托人要求或已經(jīng)承保了利損險，那我們在風險評估中，將根據(jù)每個主險種的事故造成營業(yè)中斷需要恢復的時間，評估出一個量化的金額。九、風險評估的原則1、政策性國家和有關部委頒布了多項標準、法規(guī)、規(guī)程和規(guī)范，以及國家公布的個行

11、業(yè)事故率、職工作傷亡率、財產(chǎn)損失率、和車間空氣中害氣體、蒸汽及粉塵的最高允許濃度、勞動條件分級標準等。都可以作為風險評價尺度。2002年6月29日，第九屆全國人民代表大會常務委員會第二十八次會議通過了中華人民共和國安全生產(chǎn)法該法將于2002年11月1日起施行。2、科學性（1）科學的制定系統(tǒng)評價目標安全系統(tǒng)是由若干要素集合在一起，目的是為實現(xiàn)一定的目標，沒有目標就沒有要素。（2）評價方法的運用現(xiàn)有的評估方法都有其局限性，一般限于某人或某些行業(yè)。為此，評估人員必須對現(xiàn)有的評估方法有一個全面的了解，科學地分析各自的原理方法、特點、適用范圍和適用條件。（3）科學地識別潛在危險和安全防范措施事物的發(fā)展有

12、其客觀規(guī)律，事故也是如此。根據(jù)事故發(fā)展的客觀規(guī)律來識別系統(tǒng)中的危險和潛在危險。即找出然危險的存在條件、觸發(fā)因素、發(fā)展趨勢，然后預測其后果，并據(jù)此制定合理、可靠的防范措施。（4）科學的安全管理制度在安全生產(chǎn)中，人的因素是最主要的。因此，沒有健全、嚴格、科學的管理制度來約束人的行為，那企業(yè)的風險將無法評價。3、公正性（1）合理分配危險要素值 在安全系統(tǒng)中，其危險程序是不一樣的，有的比較好判斷，有的則不易判斷。（2）客觀地、事實求是地做出評估結(jié)論 有時評估活動會涉及到有關部門、集團甚至個人的某種利益。在承保后的風險檢驗中，這樣的利益沖突情況較低。4、針對性 從當前我國經(jīng)濟條件和科學技術(shù)水平出發(fā)，在評

13、價過程中既不要提出無針對性的泛泛的結(jié)論與建議，也不要脫離現(xiàn)實條件的許可，提出不切合實際的過高過急的安全技術(shù)和勞動衛(wèi)生的要求。十、風險評估方法1、定性評估法主要是根據(jù)經(jīng)驗和判斷能力對生產(chǎn)系統(tǒng)的工藝、設備、環(huán)境、人員、管理等方面的狀況進行定性的評價。屬于這類評估方法的有：安全檢查表、預先危險性分析、故障型和影響分析以及危險可操作性研究等方法。這類方法的特點是簡單、便于操作，評估過程及結(jié)果直觀。2、指數(shù)評估法如美國道（DOW）化學公司的火災、爆炸指數(shù)法，英國帝國化學公司蒙德工廠的蒙德評估法，日本的六階段危險評估法和我國化工廠危險程度分級方法、電力安全評價標準等，均指數(shù)評估法。其優(yōu)點是：避免了事故概率

14、及其后果難以確定的困難，評價指數(shù)值同時含有事故頻率和事故后果兩個方面的因素。其缺點是：危險物質(zhì)和安全保障體系間的相互作用關系未予考慮，忽視了各因素之間重要性的差別。指標值的確定只和指標的設置與否有關，而與指標因素的客觀狀態(tài)無關。使實際安全水平相差較遠的系統(tǒng)，其評估結(jié)果相近。3、概率風險評估法是根據(jù)零部件或子系統(tǒng)的事故發(fā)生概率，求取整個系統(tǒng)的事故發(fā)生概率。本方法以1974年美國接姆遜教授評價民用核電站的安全性開始，繼而1977年的英國坎威島石油化工聯(lián)合企業(yè)的危險評估，1979年德國對19座大型核電站的危險評估，1979年荷蘭六項大型石油化工裝置的危險評估等都是使用概率法。其優(yōu)點是：系統(tǒng)結(jié)構(gòu)簡單、

15、清晰，相同元件的基礎數(shù)據(jù)相互借鑒性強，要求數(shù)據(jù)準確、充分，分析過程完整，判斷和假設合理。其缺點是：耗費大量的人力、物力，且要求該行業(yè)的零部件或子系統(tǒng)的事故發(fā)生概率的數(shù)據(jù)要有一個長久的精細的積累過程。4、危險評估軟件英國、荷蘭、美國等工業(yè)發(fā)達國家從20世紀70年代就開始研究，目前已有幾十種危險評估軟件包得到應用。軟件包可以幫助人們找出導致事故發(fā)生的主要原因，認識潛在事故的嚴重程度，并確定減緩危險的方法。目前，主要有四種類型：（1）危險識別軟件（2）事故后果模型軟件（3）事故頻率分析軟件（4）綜合危險定量分析軟件5、我國危險評估方法研究與應用現(xiàn)狀 20世紀80年代初期，安全系統(tǒng)工程引入我國。受到許

16、多大中型企業(yè)和行業(yè)管理部門的高度重視。通過翻譯、消化和吸收國外的評估方法。機械、冶金、化工、航空、航天等行業(yè)開始應用簡單的安全分析評估方法。如：1.危險性預先分析；2.安全檢查表；3.故障模式及影響分析；4.致使度分析；5.事故樹分析；6.事件數(shù)分析；7.可靠性工程；8.可操作性研究；9.因果分析；10.共同原因分析等。 1991年國家“八五”科技攻關課題中，危險評估方法研究被列為重點攻關項目。完成的“易燃、易爆、有毒重大危險源辯識評估方法”填補了我國跨待業(yè)重大危險源評估方法的空白。盡管國內(nèi)外已研究開發(fā)出幾十種危險評估方法和商業(yè)化軟件包，但由于風險評估不僅涉及技術(shù)科學，而且涉及管理科學、心理學

17、、法學等社會科學的相關知識，另外，危險評估指標及其權(quán)值的選取與生產(chǎn)技術(shù)水平、安全管理水平、生產(chǎn)者和管理者的素質(zhì)以及當?shù)厣鐣幕尘暗纫蛩孛芮邢嚓P。因此，每種評估方法都有一定的使用國內(nèi)研究開發(fā)的機械工廠安全性評估標準、化工廠危險程度分級、冶金工廠危險程度分級等方法主要用于同行業(yè)企業(yè)的安全管理評價或評比。不同類型評估對象的評估結(jié)果沒有可比性。十一 風 險 評 估 程 序評估準備風險識別風險程序確定風險控制跟蹤監(jiān)督服務收集資料監(jiān) 測 審 查制定計劃事故類型影響因素及機制事故發(fā)生的可能性事故的嚴重程度風險值確定風險分級制定方案落實風險防范措施定期查勘提出整改方案十二、風險的處理1、回避2、損失控制3、

18、分離4、分散5、轉(zhuǎn)移6、自留十三、整改決策分類1、決定性決策2、非決定性決策十四、行業(yè)常見風險列舉1、 電力行業(yè)1）、發(fā)電及供熱設備制粉系統(tǒng)火災、鍋爐暴燃、鍋爐干鍋、汽輪發(fā)電機組飛車、汽缸進水水沖擊、發(fā)電機短路、發(fā)電機氫氣爆炸、潤滑油系統(tǒng)斷油等；2）、輸電線路臺風、塔基滑坡、線路污閃、線路雷擊等；3）、變電設備變壓器短路、開關短路、設備短路爆炸引發(fā)的火災等；4）、配電線路及設備雷擊、短路爆炸引發(fā)的火災、低壓線路被盜等；5）、用電計量設備雷擊、短路、火災、被盜等。十五、常規(guī)企業(yè)安全評價介紹機械工廠安全性評價標準機械工廠安全性評價標準采用千分制分級法，按設備設施安全狀態(tài)和管理效果分為：特級安全級950分以上（含95