客戶風險評估問卷

1、客戶投資風險偏好評估調查表尊敬的客戶：為了便于您了解自己的投資需求,同時為了我們能更精確地了解您的投資意向和風險承受能力，從而讓理財經理幫助您選擇合適的理財產品，請您認真閱讀下列問題，并按照自己真實的意愿和經歷選擇合適的選項，公司承諾對您的個人資料保密。（以下各題如未特別標注，均為單選題）步驟 1填寫調查問卷1 您的年齡： A、55歲以上 B、45-55歲 C、30-45歲 D、30歲以下2 您接受的最高教育程度是？ A、高中及以下 B、專科 C、本科 D、碩士及以上3 您投資基金的目的是:A、希望長期持有，穩(wěn)定增值，給自己養(yǎng)老B、覺得最近股市行情好，自己不會炒股，委托專家理財C、聽基金公司的

2、宣傳，有很高的收益D、周圍朋友已獲得很好的收益，希望短期內快速增值4您的投資年限： A、1年以內 B、1-5年 C、5-10年 D、10年以上5您的證券投資資金占家庭總金融資產的比例：A、1/3以下； B、1/3至2/3； C、2/3； D、2/3以上；6您的投資經驗可以被概括為： A、有限：有過購買國債，貨幣型基金等保本型金融產品投資經驗 B、一般：具有一定的證券投資經驗，需要進一步的指導 C、豐富：是一位積極和有經驗的證券投資者，并傾向于自己作出投資決定7 您的閑散資金會首先會考慮投資以下哪個品種： A、債券； B、基金； C、股票； D、期貨；8 您愿意選擇投資期限的產品的年限為：A、半

3、年以下B、半年-1年C、1-2年D、2年以上9 您做一項很重要的投資決策需要多長時間:A、幾個月甚至更長； B、幾天； C、幾個小時； D、幾分鐘甚至更短；10 根據(jù)您在金融、證券產品上的投資經驗，請選擇一項您所投資過的最高風險的金融產品：A、購買過保險、銀行存款產品或者債券等低風險產品；B、委托他人或專業(yè)機構投資股票類資產；C、直接投資股票或者通過股票基金方式投資；D、直接投資股指期貨、期權等衍生品；11您是否有過投資失敗的經歷，如有遭受的損失是多少： A、最大本金虧損5%以內 B、能最大本金虧損5%-20% C、最大本金虧損20%-50%D、最大本金虧損50%以上12您對投資風險的適應程度

4、是： A、在本金安全的情況下，投資收益必須達到我的最低要求，如同期定期存款收益B、在本金安全或者本金損失可能性極低的情況下，我愿意接受投資收益適當?shù)牟▌?，以便有可能獲得大于同期存款的收益 C、在本金安全或者有較大保障的情況下，我愿意接受投資收益的波動，以便有可能獲得大于同期存款的收益D、愿意承擔一定風險，以平衡的方式，尋求一定的資金收益和成長性E、為獲得一定的投資回報，愿意承擔投資產品市值較大波動導致本金損失的風險 F、以獲得高投資回報為目的，愿意承擔投資產品市值高波動性而導致本金大比例損失的風險13如果有人給您內幕消息，某股票即將大漲，您會:A、哪有這么好的事情，才不會上當B、找出股票走勢圖

5、，看是否值得買C、用自己手頭的閑錢買入一些，看看是否真的漲 D、趕快湊錢買入，等待股票暴漲14若該股票如預期，買入后大漲，當已經上漲了20%，您會怎么做: A、全部賣掉以取得眼前利潤B、賣掉部分以取得部分眼前利潤C、不賣出，靜等價格的進一步上漲15若與預期相反，買入后一直跌，當價格下跌20%時，您會怎么做？ A、為避免更大的損失，全部賣掉B、再等等看，也許可以收回投資C、再買入，這正是投資的好時機16如果我公司提供下列投資產品咨詢信息服務，您希望得到哪幾類產品信息可多選：A、國債、貨幣型基金B(yǎng)、債券型基金、信托、C、開放式基金（不包括貨幣型基金和債券型基金）D、股票E、股指期貨、權證17 您認

6、為為投資基金有風險嗎，投資基金會虧損嗎:A、有風險，有虧損的可能B、基本沒有風險，即使有風險，虧損不大 C、專家理財，不會虧損18 當您購買的產品價值出現(xiàn)何種程度的波動時，您會出現(xiàn)明顯的焦慮情緒： A、本金無損失，但是收益未達到預期B、出現(xiàn)本金損失C、本金10%以內的虧損19 當您投資的基金凈值下跌的時候，您會采取什么行動:A、贖回，不投資了 B、贖回，改為投資股票 C、繼續(xù)持有，相信會止跌D、堅持長線持有 E、在大勢調整時增加投資20：在人民幣持續(xù)走低的趨勢下，國內資產日趨貶值，您是否有考慮境外投資的意愿？*A是的 *B沒有選B的客戶可填寫海外資產配置市場調研步驟 2檢視您回答的一致性您的風

7、險承受能力是決定資產配置最關鍵的因素，因此在計算得分并選出適合的投資策略之前，請和您的理財顧問一起檢視您回答的一致性，以確保您的投資期望和風險態(tài)度與您的實際情況相一致。評判標準從第四題開始計分計分標準如下：4 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分5 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分6 A：1分 B：2分 C：3分 7 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分8 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分9 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分10 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分11 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分12 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 E：5分 F：6

8、分13 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分14 A：1分 B：2分 C：3分15 A：1分 B：2分 C：3分16 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 E：5分17 A：1分 B：2分 C：3分18 A：1分 B：2分 C：3分調查結果歸納A保守型（0-30分）在投資中，保證本金不受損失和保持資產的流動性是客戶的首要目標?？蛻魧ν顿Y的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿承擔高風險以換取高收益，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩(wěn)定。 風險承受能力：極低 獲利期待：穩(wěn)定收益 對應風險類型：低 對應基金類型：貨幣市場基金 保本基金B(yǎng)安穩(wěn)型（31-61分）在任何投資中，穩(wěn)定是客戶首要考慮的因素

9、?？蛻粝Ｍ诒ＷC本金安全的基礎上能有一些增值收入。追求較低的風險，對投資回報的要求不高 風險承受能力：低 獲利期待：穩(wěn)定收益 對應風險類型：中低及以下 對應基金類型：貨幣市場基金 保本基金 債券基金 信托C穩(wěn)健性（62-92分）任何投資中，在風險較小的情況下獲得一定的收益是客戶主要的投資目的?？蛻敉ǔＴ敢饷媾R一定的風險，但在做投資決定時，會仔細地對將要面臨的風險進行認真的分析。客戶對風險總是客觀存在有清楚的認識。 風險承受能力：中 獲利期待：中等收益 對應風險類型：中等及以下 對應基金類型：貨幣市場基金 保本基金 債券基金 混合基金 信托D成長型（93-123分）在任何投資

10、中，客戶渴望有較高的投資收益，但又不愿承受較大的風險；可以承受一定的投資波動，但是希望自己的投資風險小于市場的整體風險?？蛻粲休^高的收益目標，且對風險有清醒的認識。  風險承受能力：中高 獲利期待：中高收益 對應風險類型：中高及以下 對應基金類型：貨幣市場基金 保本基金 債券基金 混合基金E積極型（124-146分）在任何投資中，客戶通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險。短期的投資波動并不會對客戶造成大的影響，追求超高的回報才是客戶關注的目標。 風險承受能力：高 獲利期待：高收益 對應風險類型：高及以下 對應基金類型：貨幣市場基金 保本基金 債券基金 混合基金 股票基金

11、 根據(jù)您的測評結果評價如下：經測評，您以上問卷的得分是_您的風險承受能力為型。我已經與我的理財顧問共同對問卷和答案進行了檢視。我同意這份理財問卷的結論將用于對我的進一步理財服務。我了解資產配置及風險偏好測評表僅供說明使用?？蛻艉灻碡旑檰柡灻掌趩柧碓O計思路和目的1-6題屬于客戶基本信息調查，可從客戶的年齡，受教育程度和投資金額占家庭收入比例，投資年限和目標等信息等作為背景，對客戶有一個比較全面的了解和分析，并且對客戶的風險偏好有初步的印象評估。 7、8題是客戶對投資品種和期限的心理預期。16.17題目的設計意在考察客戶對公司的信任程度和期待。 9、10、11三道題目是讓客戶對于過去的投資經驗和已經承受的投資風險的回憶總結。 12、18題為顧客自己對自己的風險適應能力的總結。 13、14、15三道題目是遞進的關系，這三道問題同19題目一起，可測試出顧客對道聽途說的金融信息的敏感度和在經歷不確定的風險時的應變能力和心理承受能力。問卷調