福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、附件:銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章 總 則 第一條 為促進(jìn)我行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，根據(jù)總行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的有關(guān)國(guó)際慣例，結(jié)合福費(fèi)廷業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制要求，特制定本操作規(guī)程。 第二條 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是指包買銀行無(wú)追索權(quán)地買入或賣出因真實(shí)貿(mào)易背景而產(chǎn)生的遠(yuǎn)期票據(jù)和應(yīng)收賬款的行為。本操作規(guī)程系指農(nóng)業(yè)銀行無(wú)追索權(quán)地買入或賣出跟單信用證、跟單托收（以下統(tǒng)稱信用證、托收）項(xiàng)下經(jīng)承兌行/承諾付款行/保兌行/保付加簽行（以下統(tǒng)稱承兌行）承兌/承諾付款/保兌/保付加簽的款項(xiàng)（以下統(tǒng)稱承兌的款項(xiàng)），包括福費(fèi)廷一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)和福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，其中買入我行承兌的信用證項(xiàng)下款項(xiàng)又稱為進(jìn)口票據(jù)包

2、買業(yè)務(wù)。第三條 本操作規(guī)程所指經(jīng)辦行系指經(jīng)總行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯業(yè)務(wù)管理部門批準(zhǔn)具有辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)資格的各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。第四條 代理福費(fèi)廷和福費(fèi)廷賣出業(yè)務(wù)由國(guó)際業(yè)務(wù)部門直接辦理。自營(yíng)福費(fèi)廷、福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)買入、進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)按照總行低信用風(fēng)險(xiǎn)信貸業(yè)務(wù)流程辦理。第二章 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)第五條 本操作規(guī)程中主要涉及的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)及釋義如下：（一）福費(fèi)廷一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)：指我行從客戶處買入或代理他行買入信用證或托收項(xiàng)下經(jīng)承兌行承兌的款項(xiàng)，包括自營(yíng)福費(fèi)廷和代理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。1、自營(yíng)福費(fèi)廷。指我行承擔(dān)承兌行付款風(fēng)險(xiǎn)，使用自有資金買入客戶信用證或托收項(xiàng)下經(jīng)承兌行承兌的款項(xiàng)。2、代理福費(fèi)廷。指我行

3、不承擔(dān)承兌行付款風(fēng)險(xiǎn)，代理其他銀行買入客戶信用證或托收項(xiàng)下經(jīng)承兌行承兌的款項(xiàng)。（二）福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。指我行作為買入行從他行買入或作為賣出行向他行賣出的業(yè)已辦理的自營(yíng)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，包括買入和賣出兩個(gè)方向。（三）進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)。指我行作為包買銀行買入我行開出并已承兌的信用證項(xiàng)下款項(xiàng)。我行仍承擔(dān)開證申請(qǐng)人的信用風(fēng)險(xiǎn)。（四）承諾費(fèi)。指出口商承諾賣出票據(jù)至實(shí)際融資日超過(guò)14天所應(yīng)支付的費(fèi)用。承諾費(fèi)一次性支付，并依據(jù)貼現(xiàn)總額而定。（五）寬限期。指從付款到期日至實(shí)際收款日的估計(jì)延期天數(shù)，在計(jì)算貼現(xiàn)利息時(shí)將寬限期計(jì)入實(shí)際融資期。第三章 辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的條件 第六條 辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)應(yīng)滿足以下條件：（一）信用

4、證項(xiàng)下遠(yuǎn)期匯票銀行已承兌，延期付款信用證項(xiàng)下銀行已承諾付款，托收項(xiàng)下遠(yuǎn)期票據(jù)銀行已保付加簽；（二）匯票或應(yīng)收賬款計(jì)價(jià)幣種應(yīng)為我行可接受的貨幣；（三）福費(fèi)廷業(yè)務(wù)項(xiàng)下的基礎(chǔ)交易無(wú)瑕疵；（四）辦理福費(fèi)廷一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，出口商應(yīng)具有良好的商業(yè)信譽(yù)，出口的貨物和出口手續(xù)符合國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)；出口商須為信用證和托收項(xiàng)下遠(yuǎn)期票據(jù)的善意持票人，延期付款信用證項(xiàng)下應(yīng)收賬款的所有人。（五）辦理自營(yíng)福費(fèi)廷、福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)買入，應(yīng)占用承兌行在我行的單證額度以及承兌行所在國(guó)的國(guó)家授信額度。承兌行與我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來(lái)記錄良好。（六）辦理進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)，信用證應(yīng)已經(jīng)我行承兌或承諾付款；交單行有明確的貼現(xiàn)要求。第四章 福費(fèi)廷

5、業(yè)務(wù)的融資報(bào)價(jià)第七條 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)區(qū)分以下兩種情況對(duì)外詢報(bào)價(jià)：（一）若承兌行為境內(nèi)中資代理行，由一級(jí)分行或一級(jí)分行授權(quán)的二級(jí)分行統(tǒng)一對(duì)外詢報(bào)價(jià)（以下簡(jiǎn)稱有權(quán)詢/報(bào)價(jià)行）；（二）若承兌行為外資代理行，由一級(jí)分行統(tǒng)一對(duì)外詢報(bào)價(jià)。第八條 自營(yíng)福費(fèi)廷和福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)買入（一）經(jīng)辦行應(yīng)根據(jù)承兌行資信狀況、所在國(guó)的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、融資金額、期限等確定自營(yíng)福費(fèi)廷和福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)買入業(yè)務(wù)的綜合報(bào)價(jià)。（二）計(jì)算自營(yíng)福費(fèi)廷或福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)買入業(yè)務(wù)的實(shí)際融資期限時(shí)，應(yīng)根據(jù)對(duì)承兌行的收匯考核記錄，在貼現(xiàn)期限上適當(dāng)增加寬限期，寬限期一般為3-5天。（三）對(duì)從客戶確認(rèn)我行報(bào)價(jià)日到實(shí)際融資日超過(guò)14天的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，我行可按中間業(yè)務(wù)

6、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取承諾費(fèi)。承諾期限為自營(yíng)福費(fèi)廷項(xiàng)下客戶或二級(jí)市場(chǎng)福費(fèi)廷賣出行確認(rèn)我行報(bào)價(jià)日到實(shí)際融資日的期限。第九條 代理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)包買銀行的報(bào)價(jià)確定，一般在包買銀行報(bào)價(jià)的基礎(chǔ)上增加一定的代理手續(xù)費(fèi)。第五章 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)流程第一節(jié) 福費(fèi)廷一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)流程 第十條 業(yè)務(wù)申請(qǐng)辦理福費(fèi)廷一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)向經(jīng)辦行提交福費(fèi)廷融資申請(qǐng)書，向經(jīng)辦行咨詢福費(fèi)廷價(jià)格，提供相關(guān)的業(yè)務(wù)資料，包括但不限于：（一）信用證正本及修改復(fù)印件、信用證或托收項(xiàng)下全套單據(jù)的復(fù)印件；（二）承兌行的正本承兌/承諾付款/保兌/保付加簽電文或已經(jīng)承兌/保付加簽的匯票正本；（三）我行或包買銀行要求的其他材料。第十一條 辦理自營(yíng)福

7、費(fèi)廷，經(jīng)辦行客戶部門應(yīng)按上述第三章規(guī)定的條件對(duì)出口商的申請(qǐng)進(jìn)行審核，主要審核該筆業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的真實(shí)性及客戶資信情況等。第十二條 業(yè)務(wù)詢報(bào)價(jià)。辦理福費(fèi)廷一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行應(yīng)按第七條的規(guī)定將相關(guān)業(yè)務(wù)資料提交有權(quán)詢價(jià)行國(guó)際業(yè)務(wù)部門進(jìn)行詢價(jià)。我行報(bào)價(jià)確定后，經(jīng)辦行應(yīng)通知客戶。第十三條 簽訂合同辦理福費(fèi)廷一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行應(yīng)與出口商簽定福費(fèi)廷融資合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。第十四條 款項(xiàng)發(fā)放（一）辦理自營(yíng)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，我行收到承兌行的加押承兌報(bào)文并經(jīng)有權(quán)審批人審批同意后，將扣除了貼現(xiàn)利息和相關(guān)手續(xù)費(fèi)及其它費(fèi)用的款項(xiàng)支付給出口商，并向出口商出具福費(fèi)廷融資確認(rèn)書。同時(shí)通知承兌行我行已買斷款項(xiàng)（參考報(bào)文格式

8、見附件1），到期向我行付款。（二）辦理代理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，我行應(yīng)根據(jù)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)協(xié)議向包買銀行提交相關(guān)單據(jù)，并通知承兌行我行已將款項(xiàng)讓渡給包買銀行。經(jīng)辦行在收到包買銀行的款項(xiàng)后，將扣除我行應(yīng)得的代理費(fèi)收入、相關(guān)手續(xù)費(fèi)收入及其它費(fèi)用后的金額支付給出口商，并向出口商出具福費(fèi)廷融資確認(rèn)書。第十五條 款項(xiàng)收回（一）辦理自營(yíng)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，在款項(xiàng)到期日前，經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)提示承兌行付款。（二）辦理代理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，如到期日承兌行向我行付款，經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)將款項(xiàng)付給包買銀行。第二節(jié) 福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)流程第十六條 福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)買入業(yè)務(wù)（一）業(yè)務(wù)詢報(bào)價(jià)。有權(quán)報(bào)價(jià)行國(guó)際業(yè)務(wù)部門收到賣出銀行詢價(jià)及其提供的包括承兌行、單據(jù)幣種和

9、金額、款項(xiàng)到期日、交易貨物品名等相關(guān)業(yè)務(wù)信息后，根據(jù)承兌行資信狀況、所在國(guó)的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、融資金額、期限等確定報(bào)價(jià)并回復(fù)賣出銀行。賣出行如同意我行報(bào)價(jià)，應(yīng)向我行發(fā)送SWIFT報(bào)文（或有簽字或蓋章的傳真）確認(rèn)。（二）款項(xiàng)發(fā)放。福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)買入業(yè)務(wù)經(jīng)審批后，經(jīng)辦行應(yīng)審查賣出銀行給我行的款項(xiàng)讓渡加押報(bào)文（參考報(bào)文格式見附件2）及其向承兌行發(fā)送的告知其款項(xiàng)讓渡事項(xiàng)的SWIFT報(bào)文（參考報(bào)文格式見附件3，應(yīng)有簽字或蓋章），按照約定的日期在扣除有關(guān)費(fèi)用后向賣出銀行付款，同時(shí)向其發(fā)送SWIFT報(bào)文（參考報(bào)文格式見附件4）確認(rèn)已付款，并說(shuō)明如承兌行到期日直接向賣出行付款，賣出行應(yīng)將款項(xiàng)及時(shí)歸還我行。第十七條 福

10、費(fèi)廷賣出業(yè)務(wù)（一）業(yè)務(wù)詢報(bào)價(jià)。經(jīng)辦行應(yīng)按第七條的規(guī)定向有權(quán)詢價(jià)行國(guó)際業(yè)務(wù)部門詢價(jià)，并提供承兌行、單據(jù)幣種和金額、款項(xiàng)到期日、交易貨物品名等相關(guān)業(yè)務(wù)信息。有權(quán)詢價(jià)行國(guó)際業(yè)務(wù)部門根據(jù)經(jīng)辦行提供的有關(guān)業(yè)務(wù)信息向買入行詢價(jià)，確定報(bào)價(jià)后回復(fù)經(jīng)辦行。（二）經(jīng)辦行應(yīng)按照買入銀行的要求提交相關(guān)的業(yè)務(wù)材料，并以SWIFT報(bào)文通知承兌行款項(xiàng)讓渡事項(xiàng)，到期款項(xiàng)直接付給買入行。（三）收到福費(fèi)廷賣出款項(xiàng)后，經(jīng)辦行應(yīng)歸還我行已辦理的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)款項(xiàng)。第十八條 款項(xiàng)收回（一）福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)買入業(yè)務(wù)情況下，如信用證中有索償條款，在到期日前三個(gè)銀行工作日內(nèi)，經(jīng)辦行應(yīng)通知賣出銀行及時(shí)向償付行索償；如信用證中無(wú)索償條款，經(jīng)辦行在業(yè)務(wù)

11、到期日沒(méi)有收到款項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)要求賣出銀行協(xié)助我行向承兌行催收。如我行在業(yè)務(wù)到期日直接收到承兌行的付款，經(jīng)辦行應(yīng)于收到款項(xiàng)當(dāng)日以SWIFT報(bào)文通知賣出行。（二）福費(fèi)廷賣出業(yè)務(wù)項(xiàng)下，如到期日承兌行向我行付款，經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)將款項(xiàng)付給買入行。第三節(jié) 進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)流程第十九條 進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)項(xiàng)下，我行既是開證行，又是票據(jù)或應(yīng)收賬款的包買行。我行買入自己承兌的款項(xiàng)后，開證申請(qǐng)人到期仍應(yīng)向我行償還信用證項(xiàng)下款項(xiàng)。如開證行和包買行分別為我行不同分行，包買行應(yīng)在向開證行了解相關(guān)交易情況后再辦理票據(jù)包買手續(xù)。一旦開證申請(qǐng)人違約遲付，開證行應(yīng)承擔(dān)信用證項(xiàng)下到期付款責(zé)任。第二十條 進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)的申請(qǐng)人應(yīng)為信用

12、證項(xiàng)下交單行，申請(qǐng)形式以信用證交單面函或SWIFT加押報(bào)文為準(zhǔn)。第二十一條 進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)可與開證業(yè)務(wù)一并審批，也可在信用證開出后審批。（一）與開證業(yè)務(wù)一并審批的，經(jīng)辦行在開證前提出擬辦理進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)意向，按照相關(guān)進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)的審批流程辦理審批手續(xù)。進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)不重復(fù)占用相應(yīng)的開證額度，辦理進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)的同時(shí)釋放開證額度。1、審批同意后，信用證報(bào)文中應(yīng)加入辦理進(jìn)口票據(jù)包買意向的類似語(yǔ)句和匯票繕制要求（也可在開證后另行繕制報(bào)文）：We are prepared to discount the due amount less our interest and charges bef

13、ore maturity once the documents have been accepted by us without recourse except for any kind of fraud or fraudulent activities of the beneficiary and court injunction, upon the specific instructions ofthe presenting bank. All discount charges are for the account of thepresenting bank/beneficiary.Dr

14、afts should be made "Pay to order of XX (beneficiary)", if any.2、我行收到交單行書面（交單面函或SWIFT報(bào)文）貼現(xiàn)要求后，我行在向交單行發(fā)送承兌電文同時(shí)進(jìn)行報(bào)價(jià)。報(bào)文應(yīng)明確要求交單行以SWIFT加押報(bào)文方式確認(rèn)其信用證項(xiàng)下的權(quán)利全部轉(zhuǎn)讓給我行以及我行在欺詐或法院止付令情況下的追索權(quán)（參考報(bào)文格式見附件5）。3、如交單銀行接受我行報(bào)價(jià)，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)以SWIFT加押報(bào)文確認(rèn)，經(jīng)辦行按實(shí)際貼現(xiàn)天數(shù)在扣收貼現(xiàn)利息及信用證業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用后向交單行付款。（二）信用證開出后申請(qǐng)的，按照低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程審批。1、交單行提

15、交的遠(yuǎn)期匯票收款人為受益人的，經(jīng)辦行應(yīng)審核交單行在交單面函或SWIFT報(bào)文中是否指示我行包買票據(jù)。后續(xù)操作流程參照本條第（一）23款有關(guān)規(guī)定辦理。2、交單行提交的遠(yuǎn)期匯票收款人為其自己的，經(jīng)辦行應(yīng)向開證申請(qǐng)人提示，在其書面確認(rèn)放棄在任何情況下申請(qǐng)法院止付令權(quán)利的前提下，方可參照本條第（一）23款有關(guān)規(guī)定辦理。第二十二條 經(jīng)辦行應(yīng)做好相應(yīng)的登記工作，在信用證項(xiàng)下款項(xiàng)到期前，應(yīng)及時(shí)提醒進(jìn)口商按期償付我行相應(yīng)款項(xiàng)。第六章 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)管理第二十三條 協(xié)議管理辦理代理福費(fèi)廷和福費(fèi)廷二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，應(yīng)由總行或經(jīng)總行批準(zhǔn)的一級(jí)分行與代理行簽訂福費(fèi)廷協(xié)議。如遇代理行不愿簽訂福費(fèi)廷協(xié)議等特殊情況，單筆福費(fèi)廷業(yè)務(wù)也

16、可以SWIFT加押報(bào)文方式（或有簽字或蓋章的傳真）確認(rèn)辦理。SWIFT加押報(bào)文中應(yīng)除單筆福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的相關(guān)信息外，還應(yīng)包括明確有關(guān)當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的文字內(nèi)容。辦理業(yè)務(wù)后一級(jí)分行應(yīng)就業(yè)務(wù)情況向總行備案。第二十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)辦行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)所辦福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的跟蹤，如果出現(xiàn)承兌行或開證申請(qǐng)人遲付，應(yīng)按實(shí)際遲付的天數(shù)向其索要遲付利息；如果承兌行或開證申請(qǐng)人出現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)或發(fā)生貿(mào)易欺詐風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)采取補(bǔ)救措施并向上級(jí)行報(bào)告。第二十五條 檔案管理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易單據(jù)各行應(yīng)專卷保管，妥善保存。已結(jié)清的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)檔案應(yīng)保存5年。第七章 附 則第二十六條 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算執(zhí)行XX銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法的有

17、關(guān)規(guī)定。第二十七條 本操作規(guī)程由XX銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。各行可根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)及管理要求對(duì)本操作規(guī)程進(jìn)行細(xì)化，制定轄內(nèi)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的實(shí)施細(xì)則。 第二十八條 本操作規(guī)程所涉及的國(guó)際收支申報(bào)、出口收匯核銷、進(jìn)口付匯核銷等外匯管理政策，各行應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局的最新規(guī)定辦理。第二十九條 本操作規(guī)程自下發(fā)之日起執(zhí)行。原XX銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作暫行規(guī)程和XX銀行進(jìn)口信用證項(xiàng)下包買票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程同時(shí)廢止。附件：1.給開證行、保兌行或其它指定銀行的款項(xiàng)讓渡通知函參考格式2.賣出銀行款項(xiàng)讓渡報(bào)文參考格式（給我行）3.賣出銀行款項(xiàng)讓渡報(bào)文參考格式（給承兌行）4.我行付款確認(rèn)報(bào)文參考格式5.進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)

18、務(wù)報(bào)價(jià)報(bào)文參考格式 附件1： 給開證行、保兌行或其它指定銀行的款項(xiàng)讓渡通知函參考格式一、通知開證行我行已買入其承兌的匯票/債務(wù)Letter of Assignment (to be sent by tested telex or swift)To: LC issuing bank or confirming bankFrom：Your L/C No. Dated Our BP No. For Amount of Bill of Exchange for duly accepted by your bank to mature on We hereby give notice to you th

19、at after receipt of your acceptance notice, we have purchased the subject Bill of Exchange/deferred payment debt. The right of the subject Bill of Exchange/deferred payment debt has been assigned to us.Please pay on maturity date the full face value of the draft amount in effective currency without

20、any deductions of any nature, counterclaims or set-offs to the following account:Account Bank:Account No.Quoting the reference No.Please confirm that the original drafts are retained in your possession and being held to our order.二、通知開證行已將款項(xiàng)讓渡給我行代理的包買銀行Letter of Assignment (to be sent by tested tele

21、x or swift)To: LC issuing bank or confirming bankFrom:Your L/C No. Dated Our BP No. For Amount of Bill of Exchange for duly accepted by your bank to mature on We hereby give notice to you that the drawer/beneficiary under the captioned LC, has by letter of Assignment irrevocably and unconditionally

22、assigned all his rights, title, interest and benefit in the Draft drawn on and accepted by you, to 包買銀行We have sent the original of your acceptance dated to 包買銀行Please pay 包買銀行 account no. or to their order on the maturity date.附件2：賣出銀行款項(xiàng)讓渡報(bào)文參考格式（給我行）:20 : Transaction Related Number:21 : Related Ref

23、erence:79 : Narratives ATTN: TRADE FINANCE DEPT. OUR DOCS REF. FOR USDXXXXXX ACCEPTED BY XXXXXXX BANK TO MATURE ON XXXXXX UNDER L/C NO. XXXXXXXXXX. 1. WE HEREBY CONFIRM THAT WE HAVE UNCONDITIONALLY AND IRREVOCABLY TRANSFERRED ALL RIGHTS，TITLE，INTEREST AND CLAIMS ACCRUING FROM THE ABOVE L/C，TOGETHER

24、WITH THE RELATIVE BILLS OF EXHANGE，TO YOU BY ACCEPTING YOUR FACILITY LETTER OF OFFER DATED XXXX. WE UNDERTAKE THAT THE RELATED L/C AMOUNT AND TENOR WILL REMAIN UNCHANGED WHEN THE PROCEEDS UNDER SUBJECT HAS BEEN ASSIGNED TO AGRICULTURAL BANK OF CHINA, BRANCH. 2. IF THE ISSUING BANK PAYS THE PROCEEDS

25、TO OUR ACCOUNT DIRECTLY ON THE MATURITY DATE, WE WILL IMMEDIATELY REMIT THE AMOUNT TO AGRICULTURAL BANK OF CHINA, BRANCH. 3. IF THE ISSUING BANK AUTHORIZES US TO CLAIM REIMBURSEMENT AT MATURITY, WE UNDERTAKE TO IMMEDIATELY CLAIM REIMBURSEMENT ON YOUR BEHALF AND REMIT THE AMOUNT TO AGRICULTURAL BANK

26、OF CHINA, BRANCH.4. WE HAVE RECEIVED THE AUTHENTICATED SWIFT NOTIFICATION FROM THE ISSUING BANK CONFIRMING THAT THEY WILL REMIT PROCEEDS ON THE MATURITY DATE. 5. WE HAVE SENT OUR ASSIGNMENT AUTHORIZATION BY AUTHENTICATED SWIFT TO ISSUING/PAYING BANK TO REQUEST THEM TO PAY AGRICULTURALBANK OF CHINA,

27、_BRANCH DIRECTLY ON MATURITY DATE. 6. YOU HAVE THE RIGHT TO RECOURSE FOR THIS TRANSACTION IF A COURT INJUNCTION IS ISSUED OR PAYMENT IS REFUSED DUE TO ANY FRAUD OR ILLEGALITY ISSUES. （PLEASE ENCLOSE YOUR PAYMENT ROUTE） QUOTING OUR REF NO. BEST REGARDS EXPORT BILLS DEPT.附件3：賣出銀行款項(xiàng)讓渡報(bào)文參考格式（給承兌行）:20 :

28、Transaction Related Number:21 : Related Reference:79 : Narratives ATTN: LC DEPT. OUR DOCS REF.XXXXXXXX FOR USDXXXXXXX UNDER YOUR L/C NO.XXXXXXXXXX MATURIY DATE: We hereby confirm that we have assigned all the rights and benefits accruing from your letter of credit No.XXXXXXXXXXXXX to Agricultural Ba

29、nk of China, Branch. Please confirm your acknowledgement of the assignment directly to them (their SWIFT Code:ABOCCNBJ100) and to confirm your undertaking to pay them by remitting USDXXXXXXXXX less your charges to ABOCCNBJ held with CHASUS33 For further credit to ABOCCNBJXXX at maturity date XXXXX b

30、y authenticated SWIFT. BEST REGARDSEXPORT BILLS DEPT.附件4：我行付款確認(rèn)報(bào)文參考格式:20 : Transaction Reference Number:21 : Related Reference:79 : Narrative ATTN: EXPORT BILLS DEPT. RE YOUR BILL AMOUNT: USDXXXXXX UNDER LC NO.XXXXXX ISSUED BY XXXXXX BANK MATURITY DATE: OUR REF:XXXXXXX RE YR SWIFT MSG OF DD, WE HAVE

31、 TODAY DISCOUNTED THE ABOVE BILL AND TT REMITTED USDXXXXXX TO YOU AS INSTRUCTED. DETAILS OF CALCULATION ARE AS FOLLOWS: LESS: XX DAYS INTEREST AT PCT P.A. PLUS PCT P.A. ( WORKING DAYS GRACE PERIOD INCLUDED) USDXXX CABLE COST USDXXX PRE-DEDUCTION USDXXX THANK YOU FOR YR KIND ATTENTION. REGARDS. ABC BRANCHTRADE FINANCE DEPT.附件5：進(jìn)口票據(jù)包買業(yè)務(wù)