遼寧省企業(yè)信用風(fēng)險分類管理實施辦法

1、遼寧省企業(yè)信用風(fēng)險分類管理實施辦法（征求意見稿） 第一條為了加快構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機制，支撐對企業(yè)的精準(zhǔn)化、差異化管理，優(yōu)化資源配置，提升監(jiān)管效能，強化信用導(dǎo)向的營商環(huán)境，依據(jù)有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱企業(yè)信用風(fēng)險，是對企業(yè)自我合規(guī)守信經(jīng)營方面存在問題可能性的描述，風(fēng)險越高，存在問題的可能性越大。本辦法所稱企業(yè)信用風(fēng)險分類,是基于已知企業(yè)信息，對其未知信用風(fēng)險進(jìn)行分級歸類預(yù)判的一種方法。本辦法所稱企業(yè)信用風(fēng)險分類管理，是指政府部門歸集整合企業(yè)信息、構(gòu)建指標(biāo)體系和數(shù)據(jù)模型、對企業(yè)進(jìn)行動態(tài)分類和風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警、運用分類結(jié)果實施差異化監(jiān)管的各類活動。第三條本辦法所稱企業(yè)，

2、包括在市場監(jiān)管部門登記注冊的各類企業(yè)、個體工商戶、農(nóng)民專業(yè)合作社等市場主體。在推行企業(yè)信用風(fēng)險分類管理基礎(chǔ)上，鼓勵各地區(qū)各部門探索將信用風(fēng)險分類管理拓展到市場主體以外的其他組織，以及參與市場交易活動的特定自然人監(jiān)管對象。第四條省市場監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全省企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作，依據(jù)國家統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)有關(guān)管理系統(tǒng)，歸集整合企業(yè)信息進(jìn)行自動分類，為其他部門提供分類結(jié)果查詢和運用支持。其他省級政府部門負(fù)責(zé)指導(dǎo)和規(guī)范本系統(tǒng)企業(yè)信用風(fēng)險分類管理，統(tǒng)籌本系統(tǒng)企業(yè)信息歸集工作?？h以上負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的部門，負(fù)責(zé)綜合運用分類結(jié)果對本轄區(qū)、本領(lǐng)域企業(yè)開展差異化監(jiān)管，歸集履職過程中產(chǎn)生的各類企業(yè)信息。第五條企業(yè)信

3、用風(fēng)險分類結(jié)果，僅作為政府部門內(nèi)部配置監(jiān)管資源、實施差異化監(jiān)管的依據(jù)，不向社會公開。企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果可以作為信用體系平臺組織開展信用評價時的參考，但不直接用作評價結(jié)論，不提供給被評價對象。第六條各級政府部門以及相關(guān)工作人員應(yīng)加強對涉及國家利益、公共安全、商業(yè)秘密和個人隱私等信用風(fēng)險分類管理信息的保護(hù)，防止發(fā)生失密泄密和侵犯個人隱私問題，確保數(shù)據(jù)安全和信息安全。第七條企業(yè)信用風(fēng)險分類，采用通用+專業(yè)的分類模式。通用分類是基于共性指標(biāo)，對全量企業(yè)進(jìn)行的統(tǒng)一分類；專業(yè)分類是在通用分類基礎(chǔ)上，增加個性指標(biāo)或納入自建指標(biāo)體系，對特定類型、行業(yè)企業(yè)進(jìn)行的分類。食品、藥品、安全生產(chǎn)等直接關(guān)系人民群眾生命

4、財產(chǎn)安全、公共安全，以及潛在風(fēng)險大、社會風(fēng)險高的重點領(lǐng)域，應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌行業(yè)風(fēng)險防控和通用企業(yè)信用風(fēng)險分類管理，構(gòu)建本領(lǐng)域?qū)I(yè)的分級分類監(jiān)管機制。第八條通用分類結(jié)果，是對影響企業(yè)信用風(fēng)險狀況的各類要素，運用層次分析法進(jìn)行遞階結(jié)構(gòu)設(shè)計，賦予不同權(quán)重，形成企業(yè)信用風(fēng)險分類基本指標(biāo)體系，通過模型計算得出的動態(tài)信息。第九條通用分類根據(jù)企業(yè)信用風(fēng)險狀況由低到高，包括信用風(fēng)險低（A）、信用風(fēng)險一般（B）、信用風(fēng)險較高（C）、信用風(fēng)險高（D）四類。專業(yè)分類可在通用分類基礎(chǔ)上進(jìn)行細(xì)化分類。第十條依托“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)，建設(shè)全省統(tǒng)一的企業(yè)信用風(fēng)險分類管理子系統(tǒng)，提供通用分類管理、分類結(jié)果查詢、企業(yè)信息歸集整合、監(jiān)管

5、應(yīng)用系統(tǒng)無縫對接等，并與國家“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、一體化政務(wù)服務(wù)平臺、信用信息共享交換平臺等聯(lián)通。第十一條各級政府部門應(yīng)當(dāng)按照誰產(chǎn)生、誰歸集的原則，全面、及時歸集履職過程中產(chǎn)生的行政許可、行政備案、行政確認(rèn)、行政征收、行政裁決、抽查檢查、行政強制、行政處罰、違法失信名單認(rèn)定、失信懲戒等各類企業(yè)信息，為企業(yè)信用風(fēng)險分類夯實數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。省市場監(jiān)督管理局統(tǒng)籌組織全省企業(yè)信息歸集整合工作，打通“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)與各部門自建系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)自動交換通道，不斷降低企業(yè)信息手動歸集比例，并探索運用公用企事業(yè)單位、行業(yè)協(xié)會商會、大型平臺企業(yè)等有關(guān)方面掌握的涉企信息，不斷豐富企業(yè)信用風(fēng)險分

6、類數(shù)據(jù)源。第十二條各級政府部門應(yīng)當(dāng)建立健全企業(yè)信用風(fēng)險分類監(jiān)管機制，根據(jù)企業(yè)不同信用風(fēng)險等級，合理確定抽查檢查比例和頻次，科學(xué)分配監(jiān)管資源，實施差異化監(jiān)管。（一）對A類企業(yè)，可合理降低抽查檢查比例和頻次，除投訴舉報、大數(shù)據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題、轉(zhuǎn)辦交辦案件線索及法律法規(guī)另有規(guī)定外，根據(jù)實際情況可不主動實施現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)“無事不擾”；（二）對B類企業(yè)，按常規(guī)比例和頻次開展抽查檢查；（三）對C類企業(yè)，予以行重點關(guān)注，適當(dāng)提高抽查檢查比例和頻次；（四）對D類企業(yè)，實行嚴(yán)格監(jiān)管，有針對性地大幅提高抽查檢查比例和頻次，必要時主動實施現(xiàn)場檢查。第十三條省級政府部門應(yīng)當(dāng)認(rèn)真總結(jié)和把握本行業(yè)、本系統(tǒng)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶

7、有普遍性、規(guī)律性的高風(fēng)險行為特征，在企業(yè)信用風(fēng)險分類管理系統(tǒng)中選取若干與企業(yè)信用風(fēng)險關(guān)聯(lián)度高的重點指標(biāo)項，設(shè)定閾值和判斷規(guī)則，實現(xiàn)對風(fēng)險隱患的動態(tài)監(jiān)管和及時預(yù)警，推動監(jiān)管關(guān)口前移。第十四條完善包容審慎監(jiān)管，對新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式企業(yè)，應(yīng)當(dāng)參考信用風(fēng)險分類結(jié)果，探索更加科學(xué)有效的監(jiān)管方式，對信用風(fēng)險低和信用風(fēng)險一般的企業(yè)，給予一定時間的“觀察期”，探索推行觸發(fā)式監(jiān)管，在嚴(yán)守安全底線前提下，給予企業(yè)充足的發(fā)展空間；對信用風(fēng)險高的企業(yè)，要有針對性地采取嚴(yán)格監(jiān)管措施，防止風(fēng)險隱患演變?yōu)閰^(qū)域性、行業(yè)性突出問題。第十五條各級政府部門應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌監(jiān)管與服務(wù)，參考企業(yè)信用風(fēng)險分類結(jié)果，加強與企業(yè)溝通，適時進(jìn)行風(fēng)險提醒，引導(dǎo)企業(yè)加強自我管理、自我約束，合規(guī)守信經(jīng)營。第十六條依托省深化商事制度改革領(lǐng)導(dǎo)小組，建立推行企業(yè)信用風(fēng)險分類管理工作協(xié)調(diào)機