2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：私募股權(quán)投資(備考14)

1、2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：私募股權(quán)投資（備考 14）1 .基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價【答案】B【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的 標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品 和基金投資人的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷 售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。2 .以下屬于基金管理人信息披

2、露義務(wù)的有（）。I .在指定報刊上披露年度報告摘要n .當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生重大影響的 事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書m .將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上IV .每日應(yīng)當(dāng)公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值a. I、nB.n、m、ivC. I、n、m、ivd. I、n、m【答案】D【解析】第iv項，基金管理人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金 的資產(chǎn)凈值和份額凈值。3.作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。A.集中資金、集中投資B.集中投資、控制風(fēng)險C.集中資金、分散投資D.集中投資、分散風(fēng)險【答案】D【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、 分散風(fēng)險的集

3、合投資方式。4 .關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說法錯誤的是 （）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進(jìn)行投資者決策，無法提供決 策的執(zhí)行服務(wù)B.資產(chǎn)管理行業(yè)能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)【答案】A【解析】A項，資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動能夠幫助投資人 搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會， 幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加 便利。5 .我國基金市場的監(jiān)管主體是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.中國銀監(jiān)會【答案】A【解析】

4、依據(jù)證券法和證券投資基金法的規(guī)定，國務(wù) 院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。6 .守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其中 “法”和“規(guī)”包括（）。I .法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章n .基金行業(yè)自律性規(guī)則m .基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度IV.基金合同a. i、nb. i、田C. i、n、m、ivd. i、IV【答案】C【解析】守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、 民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng) 域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基 金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的

5、章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為 規(guī)范。7 .基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的 （）。A.崗位職業(yè)道德教育8 .政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督C.崗前職業(yè)道德教育D.社會各界監(jiān)督【答案】C【解析】崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其 所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過職業(yè) 資格考試來督促完成的。9 .關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是 （）。A.風(fēng)險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對每一個重要的風(fēng)險進(jìn)行評價C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)【答案】C【解析】C項，行

6、為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對 象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動。10 根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，下列說法正確的是 ()。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資后，在 中國證監(jiān)會辦理備案B.由基金管理人聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦 理備案C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資【答案】B【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起 10日內(nèi)聘請 法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起 10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會 提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。11 .關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的

7、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法，下列說法正確的有()。I .基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開n .基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果當(dāng)做歷史記錄保存田.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng) 當(dāng)向監(jiān)督機(jī)構(gòu)備案IV.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，并應(yīng)當(dāng)在15個工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案a. I、n、ivb. I、n、m、ivC. I、nD.m> iv【答案】C【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開?；甬a(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存

8、。11.私募基金管理人在向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記后（）內(nèi)可在協(xié)會網(wǎng)站查詢是否辦結(jié)完畢。A.20個工作日B.30個工作日C.5個工作日D.10個工作日【答案】A【解析】基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的 方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。12.基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止 違法行為B.經(jīng)股東會批準(zhǔn)，董事會可以調(diào)查公司的財務(wù)狀況C.監(jiān)事會有權(quán)委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務(wù)及財務(wù) 狀況進(jìn)行調(diào)查D.可以提議召開臨時股東會【答案】B【解析】監(jiān)事會對經(jīng)營

9、管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：通知 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為：隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文 件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況：審核董事會編制的提供給股 東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告；當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重 大問題時，可以提議召開股東會。在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表 公司的權(quán)利：當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由 監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜：當(dāng)董事自己或他 人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉：當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、 會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。13.發(fā)生下列（）情形時，

10、基金托管人職責(zé)終止。I .私募基金管理人依法解散 n .私募基金管理人下屬基金已全部清點m .私募基金管理人被依法撤銷IV .私募基金管理人被依法宣告破產(chǎn)A. IVb. I、n、ivC. I、n、m、ivD. I、m、IV【答案】D【解析】依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，有下列情形之一的， 基金托管人職責(zé)終止：被依法取消基金托管資格：被基金份額持 有人大會解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金 合同約定的其他情形。14 .關(guān)于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是 （）。A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率B.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C.半年度報告只需要披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)D.半年度報告不要求進(jìn)行審計【答案】B【解析】B項，半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報15 .關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之 外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險防控制度體系，維護(hù)投資人對金融 機(jī)構(gòu)和金融市場的信心【答案