金融機(jī)構(gòu)反洗錢考試題

1、薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃

2、螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈

3、蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂

4、袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆

5、螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀

6、羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇

7、螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂

8、蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆

9、袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀

10、蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄

11、羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿

12、螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆

13、薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕

14、袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄

15、蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈

16、羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃

17、螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇

18、蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁

19、袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈

20、蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂

21、羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇

22、蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁

23、薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞

24、襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀

25、蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆

26、衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻

27、螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅蒃螈膅膅蚈蚄螂芇蒁薀袁荿蚆衿袀聿葿螅衿芁蚅螁袈莄薈蚇袇蒆莀羅袇膅薆袁袆羋荿螇羅莀薄蚃羄肀莇蕿羃膂薂羈羂莄蒞襖羈蕆蟻螀羈膆蒄蚆羀艿蠆薂罿莁蒂袁肈肁蚇螇肇膃蒀蚃肆芅蚆薈肅蒈蒈羇肅膇莁袃肄芀薇蝿肅莂莀蚅肂肁薅薁膁膄莈袀膀芆薃螆腿莈莆螞腿膈薂蚈膈芀蒄羆膇莃蝕袂膆蒅 2011年度金融業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽試卷（反洗錢部分）單位名稱：.姓名：.考試成績(jī)考考試成績(jī)：.試卷說(shuō)明：1、本次考試為開(kāi)卷考試；2、本試卷共120道試題，總分為100分；3、本試卷共六種題型，分別是填空題、

28、判斷題、單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、案例分析題、問(wèn)答題；4、本試卷共19頁(yè)；5、請(qǐng)用黑色或者藍(lán)黑色鋼筆填寫(xiě)；6、考試時(shí)間為150分鐘；7、本試卷考試內(nèi)容重點(diǎn)集中于以下方面：反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法、中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理辦法(試行)和反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)EXCEL文件接口規(guī)范，以及相關(guān)法規(guī)制度。得分一、填空題（共20道題，每題0.5分，共10分）1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工

29、作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是 。2. 的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢工作中客戶身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。3.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法自 年 月 日起施行。4.負(fù)責(zé)全國(guó)反洗錢資金監(jiān)測(cè)工作的部門是 。5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。6.居民身份證識(shí)別可采用視讀和 兩種識(shí)別方法。7.金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。8.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受. .保護(hù)。 9各金融機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的

30、EXCEL文件的文件名稱只能由組成。10.成立于1989年的 的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，這個(gè)組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織。11. 我國(guó)于2004年建立了 ，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。 12. 作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場(chǎng)。13.具備聯(lián)網(wǎng)核查條件的銀行機(jī)構(gòu)在辦理人民幣銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，如果相關(guān)個(gè)人出具的證明文件為居民身份證，則應(yīng)當(dāng) 。14. 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。15金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告

31、 ，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。16.人民幣銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、 及其他違法犯罪活動(dòng)。17.聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約的宗旨是 ，以便更有效地預(yù)防和打擊跨國(guó)有組織犯罪。18.嚴(yán)格控制 是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。19.存款人開(kāi)立基本存款賬戶、 賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后核發(fā)開(kāi)戶許可證。20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季結(jié)束后 個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。得分二、判斷題（共30道題，每題0.5分，共15分）21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆

32、交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（ ）22.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中對(duì)于“短期”含義定義為20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（ ）23.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（ ）24.司法機(jī)關(guān)依照反冼錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢的民事訴訟。（ ）25.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其他交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)告。（ ）26.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（ ）27

33、.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（ ）28.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存三年。（ ）29.被檢查的金融機(jī)構(gòu)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)所述事實(shí)沒(méi)有異議的，在每一頁(yè)上加蓋業(yè)務(wù)公章，并由該單位業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。( )30.大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（ ）31.客戶要求基金份額非交易過(guò)戶且不能提供合法證明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（ ）32.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的申請(qǐng)人。（ ）33.金融

34、機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（ ）34.各金融機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息數(shù)據(jù)可以使用磁盤(pán)、磁帶、光盤(pán)等存儲(chǔ)介質(zhì)方式上報(bào)。（ ）35.金融機(jī)構(gòu)在審核客戶身份資料信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，應(yīng)登記客戶住所地。（ ）36.中國(guó)人民銀行縣支行為最低的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息收集單位和使用單位。（ ）37.反洗錢調(diào)查期間，調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機(jī)構(gòu)因工作需要，經(jīng)向上級(jí)行請(qǐng)示后，可以暫時(shí)轉(zhuǎn)移被封存的文件、資料。（ ）38.對(duì)公客戶的身份證件或者身份證明文件包含營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼和稅務(wù)登記證。（ ）

35、39.如果對(duì)公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，且沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（ ）40.保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，履行客戶身份識(shí)別時(shí)，同樣適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。（ ）41.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（ ）42. 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為有必要時(shí)，可以向公安、工商行政管

36、理部門核實(shí)客戶的有關(guān)信息。（ ）43.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者金額的，不屬于可疑交易的范疇。（ ）44.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（ ）45.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，并對(duì)與此相關(guān)的信息予以保密。（ ）46.中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照互通有無(wú)的原則，開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作。（ ）47.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易一方為自然人、單筆金額超過(guò)1萬(wàn)美元以上的跨境交易，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（ ）48.從事基金銷售業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義

37、務(wù)，不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。（ ）49.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給中國(guó)人民銀行或者其指定的機(jī)構(gòu)。（ ）50.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最先發(fā)生的一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算。（ ）得分三、單項(xiàng)選擇題(共20道題，每題0.5分，共10分)51.根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（ ）。A國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室 B中國(guó)人民銀行 C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D中華人民共和國(guó)公安部52.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的（

38、）。A只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B只能是金融機(jī)構(gòu)C只能是金融機(jī)構(gòu)或其工作人員 D可以是任何單位和個(gè)人53.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢（ ）和宣傳工作。 A組織 B培訓(xùn) C業(yè)務(wù)檢查 D工作調(diào)研54.世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（ ）。A 英國(guó) B法國(guó)   C澳大利亞   D美國(guó)55.我國(guó)規(guī)定的單位賬戶和個(gè)人賬戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。A 20萬(wàn) B 50萬(wàn)  C 100萬(wàn)   D 500萬(wàn)56.中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果

39、發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（ ）罰款。A 20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B 50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下C 50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D 50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下57.反洗錢臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（ ）。A12小時(shí) B24小時(shí) C48小時(shí) D72小時(shí)58. 下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（ ）。A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，以及客戶身份資料和交易記錄保存制度B金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，

40、否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施 59.中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)處罰外，對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（ ）罰款。A1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 C1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 D5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下60.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

41、A1 B3 C5 D761. 我國(guó)（ ）最先明確了洗錢屬于犯罪。A 修訂后的新憲法 B 修訂后的新刑法C 修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定62.新金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定的正式實(shí)施日期是（ ）。A 2003年1月1日   B 2005年7月1日 C 2007年1月1日 D 2008年7月1日63.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（ ）。A介紹信 B辦案協(xié)查函 C協(xié)助查詢存款通知書(shū) D查詢令64.銀行機(jī)構(gòu)在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時(shí)，如對(duì)核查結(jié)果存在疑義，可將進(jìn)一步核查信息反

42、饋給( )。A公安部全國(guó)公民身份號(hào)碼查詢服務(wù)中心B中國(guó)人民銀行總行C當(dāng)?shù)毓膊块TD中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) 65. 金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立個(gè)人賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守（ ）規(guī)定。 A境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定 B境外外匯賬戶管理規(guī)定C個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定 D個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定66. 中華人民共和國(guó)反洗錢法自（ ）起施行。A 2007年1月1日 B 2007年2月1日 C 2007年3月1日 D 2007年4月1日67.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，下列不屬于被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)的是（ ）。 A參與調(diào)查義務(wù) B配合調(diào)查義務(wù) C如實(shí)提供信息義務(wù) D不得拒絕和阻礙義務(wù)68.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額和可

43、疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，下列支付交易中不屬于可疑交易的是（ ）。A提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符B資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符C相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符69.我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。A 50萬(wàn) B 1000萬(wàn) C 200萬(wàn) D 500萬(wàn)70.對(duì)于人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)轄內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人，其反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)（）。A應(yīng)采取單獨(dú)報(bào)送方式B應(yīng)采取合并報(bào)送方式C單獨(dú)或者合并報(bào)送方式均可D不用報(bào)送得分四、多項(xiàng)選擇題(下列選擇題中，至少有2個(gè)是正確選項(xiàng)，多選、少選、選錯(cuò)均不得分。共40

44、道題，每題1分，共40分)71.我國(guó)法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對(duì)以下哪些違法所得？（ ）A毒品犯罪 B走私犯罪C黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪 D盜竊犯罪72.“010131101029535F20111F000”為我市某金融機(jī)構(gòu)2011年第一季度報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表EXCEL文件的文件名稱，下列關(guān)于文件名稱的組成結(jié)構(gòu)正確的說(shuō)法有（）。A第115位：010131101029535，表示報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼(反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼)B第16位：F，表示數(shù)據(jù)類別為“識(shí)別客戶”C第22位：F，表示數(shù)據(jù)來(lái)源D第23位：0，表示報(bào)文類型為“正常報(bào)文”73.根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)

45、構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易？（ ）A個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里B個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款C個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款D金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金74.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（ ）。A客戶身份識(shí)別制度 B大額交易和可疑交易報(bào)告制度 C客戶身份資料和交易記錄保存制度 D保密制度75.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦

46、法所稱的恐怖融資是指下哪些行為？（ ） A恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) B以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 C為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)76.以下屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所規(guī)定的大額交易的是（ ）。 A法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) B法人銀行賬戶之間外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) C自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D自然人與法人銀行

47、賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 77.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（ ）A未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的D 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的78.根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ ）。A中國(guó)人民銀行總行 B中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C中國(guó)人

48、民銀行地市中心支行 D中國(guó)人民銀行縣（市）支行 79.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（ ）。 A記載客戶身份信息的記錄和資料 B每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿 C反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份工作情況的各種記錄和資料 D反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件80.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表中，客戶身份識(shí)別（涉及可疑交易識(shí)別）報(bào)文體數(shù)據(jù)項(xiàng)，報(bào)文頭校驗(yàn)要求有（）。A“數(shù)據(jù)類別”必須為“H”B“數(shù)據(jù)來(lái)源”必須與報(bào)文文件名中的第22位一致C“填報(bào)單位類別代碼”與報(bào)文名第115位一致C“填報(bào)單位名稱”不能為空D“聯(lián)系電話”可以為空81.

49、在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份？（ ） A客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí) B對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的 C客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的 D辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象82.根據(jù)人民銀行有關(guān)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（ ）A外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶B 在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶C不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶D軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶83.洗錢對(duì)金融系統(tǒng)的危害有（ ）。A洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)

50、營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)C洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)84.屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有（ ）。 A 現(xiàn)金管理?xiàng)l例 B人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法 C個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定 D金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定85.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取以下措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ ） A進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 B詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作

51、人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說(shuō)明 C查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存 D檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) 86.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ ）。 A交易性質(zhì) B交易目的 C交易的受益人 D交易的資金風(fēng)險(xiǎn) 87.根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（ ）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。 A兩人的代理協(xié)議 B代理人的身份證件 C被代理人的委托書(shū) D被代理人的身份證件 88.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。（ ） A要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B回訪客戶 C實(shí)地查訪 D向公安、工商行政管理等