反洗錢試題(共6頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上一、 填空題。10分5題1.（ 了解你的客戶 ）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)。2. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是( 中國(guó)人民銀行 )。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確( 專人 )負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。4.反洗錢調(diào)查中臨時(shí)凍結(jié)期限最長(zhǎng)不得超過（ 48 ）小時(shí)。5.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（ 反洗錢信息中心 ），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。二、 單項(xiàng)選擇題。20分10題1按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2我國(guó)規(guī)定的單位帳戶和個(gè)人帳戶之間

2、人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（B ）。 A: 20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（ C ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。 A、2 B、5 C、10 D、154中華人民共和國(guó)反洗錢法自何時(shí)起施行。（ A ） A、2007年1月1日 B、2007年2月1日 C、2007年3月1日 D、2007年4月1日5.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（ B ） A一年以上，3個(gè)工作日 B一年以上，

3、10個(gè)工作日 C三年以上，3個(gè)工作日 D三年以上，10個(gè)工作日6金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ D ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。 A3 B5 C7 D107. 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出C，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施 A反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見談話記錄 B反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書 C反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見

4、書 D反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書8對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（ B ） A 外匯申報(bào)單； B 提取外幣現(xiàn)鈔備案表； C 外匯業(yè)務(wù)審批表； D 涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）9.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（ D ） A構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算 B金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算 C金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算 D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算10.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（

5、C ） A證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符 B長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 C客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由 D客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑三、 多項(xiàng)選擇題。30分10題1反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ ABCD ）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 A黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、 B恐怖活動(dòng)犯罪、 C走私犯罪、 D貪污賄賂犯罪、2.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是

6、什么?ABCA.保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低3.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?ABCDA.全面性原則 B.審慎性原則 C.有效性原則 D.相對(duì)獨(dú)立性原則4.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問題 B.通報(bào)問題 C.跟蹤整改 D.責(zé)任認(rèn)定5.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面?ABCDA.真實(shí)性 B.有效性 C.完整性 D.持續(xù)性6.不得作為實(shí)名證件使用的有（ BCDE ）。 A:臨時(shí)身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件

7、的復(fù)印件 7. 以下說法哪些是正確的?(ABD)A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及 不可更改的介質(zhì)。B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C 檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。 8.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD A現(xiàn)金匯款 B現(xiàn)金存款 C現(xiàn)鈔兌換 D票據(jù)兌付9.某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立的11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10

8、個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計(jì)存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。 請(qǐng)問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？（ CD）A 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) B 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款 C 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 D 自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑10.*商行經(jīng)營(yíng)范

9、圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自*投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給*汽修廠。5月30日該商行收到來自*投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬元。 請(qǐng)問該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（ A、D ）A 短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符 B 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款

10、C 頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法 D 經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為四、 判斷題。20分10題1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（ ） 2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（ ）3、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法下列用語的含義：“短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（× ）4、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（× ） 5、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)

11、告管理辦法下列用語的含義：“長(zhǎng)期”系指3年以上。（ × ） 6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（ ） 7、除金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。（ ） 8、大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（ ）9、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是

12、否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（ ） 10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（ ）五、 簡(jiǎn)答題。20分2題1、大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、解付；之間以及與之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)等交易。2、可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)（列出5條即可）1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。2.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接

13、近大額交易標(biāo)準(zhǔn)3.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。4.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。5.與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。6.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。7.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。8.客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。9.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。10.客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符。11.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。12.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。13.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量