風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫

1、風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)試題單選題（20題）1. 要深刻理解銀行 的本質(zhì)內(nèi)涵。A. 追求盈利 B. 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) C. 擴(kuò)大規(guī)模 D. 不斷創(chuàng)新答案：B2. 要對利潤的 和風(fēng)險(xiǎn)的 保持清醒認(rèn)識(shí)，保持利潤的可持續(xù)和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。A. 重要性；危害性 B. 重要性；嚴(yán)重性C. 當(dāng)期性；滯后性 D. 當(dāng)期性；隱蔽性答案：C3. 要落實(shí)前中后臺(tái)分離、雙線控制、 、 等內(nèi)控機(jī)制，將風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，體現(xiàn)在每一筆業(yè)務(wù)操作中。A. 自我監(jiān)督；系統(tǒng)約束 B. 換手監(jiān)督；系統(tǒng)約束C. 自我監(jiān)督；人為約束 D. 換手監(jiān)督；人為約束答案：B4. 要把業(yè)務(wù)研究深、理解透，算好 這本賬，切實(shí)把風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)發(fā)展的推動(dòng)力

2、。A. 收入和支出 B. 盈利C. 風(fēng)險(xiǎn)和收益 D. 經(jīng)濟(jì)資本答案：C5. 創(chuàng)新轉(zhuǎn)型必須以 為基礎(chǔ)，絕不能以潛在的巨大風(fēng)險(xiǎn)換取當(dāng)期的一點(diǎn)利潤。A. 規(guī)模增長、兼顧風(fēng)險(xiǎn) B. 穩(wěn)健經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)控C. 規(guī)模增長、風(fēng)險(xiǎn)可控 D. 穩(wěn)健經(jīng)營、杜絕風(fēng)險(xiǎn)答案：B6. 要以 為抓手，以 為核心，推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系在本級機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)扎實(shí)落地，打造不留死角、嚴(yán)防死守的防護(hù)網(wǎng)，全力以赴管好控住風(fēng)險(xiǎn)。A. “1+3+2”委員會(huì)；全覆蓋、全流程、責(zé)任制、風(fēng)險(xiǎn)文化B. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)；全覆蓋、全流程、責(zé)任制、風(fēng)險(xiǎn)文化C. “1+3+2”委員會(huì)；責(zé)任立業(yè)、創(chuàng)新超越D. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)；責(zé)任立業(yè)、創(chuàng)新超越答案：A7

3、. 要進(jìn)一步明確前臺(tái)業(yè)務(wù)部門貸后及存續(xù)期管理的措施和要求，不斷強(qiáng)化 作為貸后管理第一責(zé)任人的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。A. 客戶經(jīng)理 B. 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理 C. 合規(guī)經(jīng)理 D. 授信審查答案：A8. 無論傳統(tǒng)業(yè)務(wù)或新興業(yè)務(wù)都必須堅(jiān)持 ，堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)可控。A. 收益最大化 B. 發(fā)展地方特色C. 真實(shí)貿(mào)易背景 D. 風(fēng)控放在首位答案：C9. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)時(shí)要設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)門檻，明確合作各方收益風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，嚴(yán)禁 。A. 風(fēng)險(xiǎn)參與 B. 風(fēng)險(xiǎn)兜底 C. 承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) D. 發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)答案：B10. 嚴(yán)格執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制，對發(fā)生案件的單位要 ，取消評先評優(yōu)的資格，對有關(guān)責(zé)任人要嚴(yán)肅處理，對有

4、關(guān)領(lǐng)導(dǎo)要嚴(yán)肅問責(zé)。A. 一追到底、嚴(yán)肅處理 B. 上追兩級、嚴(yán)肅處理C. 上追兩級、嚴(yán)肅處理 D. 上追兩級、雙線追究答案：D11. 要將風(fēng)險(xiǎn)管理的重心從增量業(yè)務(wù)擴(kuò)展到 ，穩(wěn)定并提高 的質(zhì)量和收益。A. 存量業(yè)務(wù)；全部業(yè)務(wù) B. 全部業(yè)務(wù)；增量業(yè)務(wù)C. 全部業(yè)務(wù)；存量業(yè)務(wù) D. 增量業(yè)務(wù)；全部業(yè)務(wù)答案：C12. 要將新興表外業(yè)務(wù)和子公司業(yè)務(wù)視為客戶對交銀集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)敞口，視同 實(shí)施存續(xù)期管理，嚴(yán)格執(zhí)行總行規(guī)定的監(jiān)控頻率和質(zhì)量要求。A. 新業(yè)務(wù) B. 表外業(yè)務(wù)C. 自營貸款 D. 表內(nèi)業(yè)務(wù)答案：C13. 必須牢牢樹立 的風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)文化；必須堅(jiān)決守住 的風(fēng)險(xiǎn)底線；必須扎實(shí)貫徹 的全面風(fēng)險(xiǎn)管理要求

5、；必須堅(jiān)決執(zhí)行 的責(zé)任認(rèn)定與追究機(jī)制；必須始終堅(jiān)持 的行為準(zhǔn)則。a. 依法合規(guī)、服務(wù)經(jīng)濟(jì) b. 流程為本、程序至上c. 規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展 d. 失職問責(zé)、違規(guī)必究e. 關(guān)口前移、不留死角A. caedb B.ceadb C.acedb D.abedc答案：A14. 集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)給交行轉(zhuǎn)型發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理帶來嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，以下說法不正確的是 。A.集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警和化解處置難度較大。B.集團(tuán)客戶貸款余額占交銀集團(tuán)貸款總量的約50%。C.當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行期，部分集團(tuán)客戶的風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)對交行資產(chǎn)質(zhì)量的穩(wěn)定形成較大威脅。D.集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理不到位是當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)管理的突出問題。答案：B15. 集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理的目

6、標(biāo)不包括 。A.控制貸款總量，境內(nèi)分行集團(tuán)客戶的貸款余額占境內(nèi)對公貸款的比例應(yīng)控制在45%-50%左右。B.有效控制單一集團(tuán)客戶的行業(yè)占比，單一集團(tuán)客戶主導(dǎo)行業(yè)在交行的貸款余額占比原則上不高于該行業(yè)貸款總量的15%或授信管理部門設(shè)定的比例上限。C.積極管控集團(tuán)客戶信貸資產(chǎn)質(zhì)量，境內(nèi)分行集團(tuán)客戶的不良貸款增幅不高于境內(nèi)對公貸款的平均水平。D.逐步提升集團(tuán)客戶資產(chǎn)覆蓋率，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)覆蓋率每年的提升度應(yīng)不低于全行對公客戶的提升幅度。答案：B16. 在客戶評級上，對與交行有授信關(guān)系的，原則上不得與PD 評級未達(dá)到 及以上的客戶開展類信貸業(yè)務(wù)。A. 8級B. 7級C. 9級D. 6級答案：A17. “嚴(yán)格

7、遵守信貸政策，嚴(yán)禁突破制度開展業(yè)務(wù)”具體要求不包括以下哪一項(xiàng) 。A.不得通過干預(yù)貸前調(diào)查、授信審查影響授信決策。B.不得允許客戶在沒有真實(shí)貿(mào)易背景下將銀行貸款直接或間接挪作銀票保證金。C.不得允許客戶以交行信貸資金作為資金來源發(fā)放委托貸款。D.不得敘做難以掌握客戶資金流與對應(yīng)貨物流的貸款項(xiàng)目。E.不得通過黨委會(huì)、行辦會(huì)所謂“集體決議”否定上級各業(yè)務(wù)審批委員會(huì)批復(fù)意見。答案：E18. 省直分行直管但交行授信敞口超過 的集團(tuán)客戶所暴露的重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號，須向總行風(fēng)險(xiǎn)部（保全部）報(bào)告。A.5億元（含）B.10億元（含）C. 15億元（含）D20億元（含）答案：B19. 總行的各類風(fēng)險(xiǎn)管控名單不包括

8、。A.重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控集團(tuán)客戶名單B.減退加固指令性名單C.重點(diǎn)監(jiān)控名單D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單E.灰名單答案：C20. 對于風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的具有風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號的集團(tuán)客戶，由總行風(fēng)險(xiǎn)部（保全部）列入“灰名單”進(jìn)行管理，分行應(yīng)及時(shí)對“灰名單”客戶進(jìn)行實(shí)地排查，排查工作應(yīng)在名單發(fā)布后 內(nèi)完成。A.1個(gè)月B.15天C.3個(gè)月D.2個(gè)月答案：A判斷題（20題）1.交銀集團(tuán)各成員機(jī)構(gòu)，無論是集團(tuán)客戶的直管機(jī)構(gòu)，還是成員機(jī)構(gòu)，無論是前臺(tái)經(jīng)營單位，還是風(fēng)險(xiǎn)管理部門，無論是銀行內(nèi)部部門，還是各子公司，均應(yīng)高度重視集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（T）2.當(dāng)前我行集團(tuán)客戶資產(chǎn)覆蓋率高于全行平均水平。（F）3.為了提高集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理成

9、效，在集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理中，必須堅(jiān)持“三早、兩集中、兩統(tǒng)一”的原則。（T）4.單一集團(tuán)客戶主導(dǎo)行業(yè)在交行的貸款余額占比原則上不高于該行業(yè)貸款總量的20%或授信管理部門設(shè)定的比例上限。（T）5.可以通過授權(quán)方式將納入本機(jī)構(gòu)管理的集團(tuán)客戶交由下級機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理。（F）6.根據(jù)交通銀行2015年授信與風(fēng)險(xiǎn)政策綱要，交行要科學(xué)進(jìn)退，扎實(shí)推進(jìn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整鼓勵(lì)發(fā)展期限短、業(yè)務(wù)背景好、現(xiàn)金自償性足的短期融資品種，強(qiáng)調(diào)“做流量、做交易”，合理把握中長期貸款比例。 （T）7.類信貸業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)低于信貸業(yè)務(wù)。（F）8.類信貸業(yè)務(wù)交易結(jié)構(gòu)和法律關(guān)系復(fù)雜，業(yè)務(wù)鏈條較長，具有比信貸業(yè)務(wù)更為突出的信用、合規(guī)和操作風(fēng)險(xiǎn)。（T）

10、9.總行對缺乏任何風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，由正常類資產(chǎn)直接下遷為損失的不良資產(chǎn)“零容忍”。（T）10.對于類信貸業(yè)務(wù)要嚴(yán)格按照制度要求進(jìn)行額度審批與生效控制。根據(jù)相關(guān)制度要求，須通過委員會(huì)審議的類信貸業(yè)務(wù)，通過非信貸業(yè)務(wù)評審委員會(huì)審議即可，無須再報(bào)有權(quán)審批人審批。（F）11.融資人在交行有存量信貸業(yè)務(wù)合作的，非信貸業(yè)務(wù)五級分類原則上應(yīng)不優(yōu)于相似擔(dān)保措施的交行存量信貸業(yè)務(wù)分類等級。（T）12. 集團(tuán)客戶總部所在地分行敘做的異地集團(tuán)成員授信業(yè)務(wù)，客戶經(jīng)理應(yīng)每三個(gè)月一次實(shí)地查訪集團(tuán)總部了解異地客戶情況，每三個(gè)月一次實(shí)地查訪異地客戶。（F）13.類信貸業(yè)務(wù)投向執(zhí)行與監(jiān)管部門要求和交行授信及風(fēng)險(xiǎn)政策相一致的標(biāo)準(zhǔn)。

11、（T）14.“新官理舊賬”，但是重組過程盡職和重組結(jié)果有效的也不可以免責(zé)。（F）15.從嚴(yán)控制商業(yè)地產(chǎn)貸款，審批權(quán)限繼續(xù)上收總行。（T）16.積極支持開展風(fēng)險(xiǎn)可控的創(chuàng)新業(yè)務(wù)，無論是信用風(fēng)險(xiǎn)占主導(dǎo)還是非信用風(fēng)險(xiǎn)占主導(dǎo)的業(yè)務(wù)，均需納入統(tǒng)一授信體制管理，但按規(guī)定申報(bào)獲批非信貸業(yè)務(wù)額度后方可開展。（F）17.集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，沒有及時(shí)執(zhí)行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)化解策略而導(dǎo)致交行損失擴(kuò)大或錯(cuò)失減退機(jī)遇的，追究客戶所屬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。（T）18.對非信貸業(yè)務(wù)活躍的創(chuàng)新需求，須深入分析風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，針對性設(shè)計(jì)管理方式，建立基本制度規(guī)范，總行主導(dǎo)依規(guī)程開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)。（T）19.同一集團(tuán)客戶成員可以在公司授信體系和零貸授信

12、體系同時(shí)進(jìn)行授信。（F）20.單一集團(tuán)客戶授信總額超過交行資本凈額15%或超過20億元（含）的，原則上采用銀團(tuán)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散。（F）多選題（10題）1.當(dāng)前，全行經(jīng)營發(fā)展所面臨的風(fēng)險(xiǎn)形勢依然十分嚴(yán)峻，風(fēng)險(xiǎn)的“ ”進(jìn)一步增強(qiáng)。A. 傳染性 B. 隱蔽性 C. 單一性 D. 復(fù)雜性答案：ABD2.嚴(yán)格遵守創(chuàng)新流程，不得開展“ ”的體外創(chuàng)新A. 無授權(quán) B. 無授信 C. 無記賬 D. 無系統(tǒng) E. 無監(jiān)控答案：ABCDE3.要積極提高抵押貸款占比，通過選取 的抵押物來強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和緩釋作用。A. 可交易 B. 可客觀估值 C. 價(jià)值相對穩(wěn)定 D. 流動(dòng)性強(qiáng)答案：ABCD4.全行上下要對類信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)

13、險(xiǎn)有充分的認(rèn)識(shí)，樹立 的類信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理理念。A. 優(yōu)化配置B. 嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)C. 嚴(yán)格準(zhǔn)入D. 結(jié)構(gòu)優(yōu)化E. 強(qiáng)化投后答案：ACE5.與單一客戶比較，集團(tuán)客戶在管理體系、運(yùn)行方式、風(fēng)險(xiǎn)特征等方面具有特殊性，包括以下哪些方面 。A.集團(tuán)客戶股權(quán)關(guān)系、控制體系龐大復(fù)雜，多層級的直接、間接控股以及顯性、隱形關(guān)聯(lián)使銀行難以全面辨識(shí)其整體面貌。B.集團(tuán)客戶在擴(kuò)張沖動(dòng)下多元化投資，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多且隱蔽，資金鏈條極易由于某個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題而斷裂。C.集團(tuán)客戶內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁，內(nèi)部關(guān)聯(lián)擔(dān)?，F(xiàn)象突出，風(fēng)險(xiǎn)易沿著資金關(guān)聯(lián)占用鏈條和擔(dān)保鏈條在集團(tuán)成員間蔓延、傳染。D.民營集團(tuán)客戶法人治理結(jié)構(gòu)不完善，集團(tuán)的命運(yùn)完全依附于集團(tuán)

14、的實(shí)際控制人。E.部分集團(tuán)客戶成員地域分布廣，融資品種多、渠道多、體量大，要求商業(yè)銀行具有較強(qiáng)的授信統(tǒng)籌管理能力。答案：ABCDE6.當(dāng)前本行集團(tuán)客戶管理存在的主要問題包括 。A.部分大型集團(tuán)客戶管理層級過低。B.對同一客戶在交銀集團(tuán)層面進(jìn)行管理的平臺(tái)和手段仍需完善。C.授信管理模式有待完善，監(jiān)控模式下主辦機(jī)構(gòu)作用發(fā)揮不足，集中模式下存在監(jiān)而不控的現(xiàn)象。D.對集團(tuán)客戶的全局性把握和整體風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不足，集團(tuán)主辦機(jī)構(gòu)的責(zé)任意識(shí)與管控水平急需提高。E.交銀集團(tuán)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)化解策略難以在所有機(jī)構(gòu)得到一致認(rèn)識(shí)和執(zhí)行，部分機(jī)構(gòu)因短期、局部利益而錯(cuò)失化解處置風(fēng)險(xiǎn)的良機(jī)。答案：ABDE7.集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理要堅(jiān)持“

15、三早”，具體是指 。A. 早識(shí)別B. 早發(fā)現(xiàn)C. 早預(yù)警D. 早監(jiān)控E. 早化解答案：ACE8.以下符合交通銀行2015年授信與風(fēng)險(xiǎn)政策綱要要求的是 。A.堅(jiān)持將結(jié)構(gòu)優(yōu)化作為各類資產(chǎn)管理的持續(xù)性中心工作；B.要做好信貸業(yè)務(wù)重組工作，提升減退加固工作成效，緩釋業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；C.積極支持房地產(chǎn)、融資平臺(tái)等業(yè)務(wù)；D.抓好集團(tuán)客戶、貿(mào)易融資、流動(dòng)資金貸款、異地客戶、擔(dān)保鏈網(wǎng)絡(luò)等重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管控；E.對已列入“重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控集團(tuán)名單”、“減退加固名單”、“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察名單”等負(fù)面清單的客戶，要執(zhí)行統(tǒng)一的重大風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃。答案：ABCDE9.以下關(guān)于房地產(chǎn)業(yè)的投向政策，正確的是 。A在堅(jiān)持總量控制的前提下，按子行

16、業(yè)、區(qū)域和客戶實(shí)施差異化管理。B對一線城市以及供需相對平衡的二線城市，優(yōu)選位于人口密集城區(qū)、成本優(yōu)勢明顯、總行級客戶或區(qū)域龍頭企業(yè)投資的普通商品房開發(fā)項(xiàng)目適度支持。C.繼續(xù)嚴(yán)控三、四線城市開發(fā)貸款投放，對供需嚴(yán)重失衡地區(qū)要堅(jiān)決實(shí)施壓降。D.支持納入地方政府統(tǒng)籌規(guī)劃，綜合實(shí)力較強(qiáng)、具有政府背景企業(yè)投資開發(fā)的棚戶區(qū)改造等保障性住房項(xiàng)目。答案：ABCD10.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)重組的基本原則是 。A.不影響后續(xù)清收B.不擴(kuò)大最終損失C.不違反合規(guī)要求D.不降低預(yù)期損失答案：ABC序號題目類型試題答案1單選題我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是A:商業(yè)銀行總行, B:公安部, C:中國人民銀行, D:證

17、監(jiān)會(huì)C2單選題反洗錢法確立了哪種交易報(bào)告模式（ ）A:大額交易報(bào)告, B:可疑交易報(bào)告, C:大額和可疑交易報(bào)告, D:大額交易報(bào)告為主，兼之可疑交易報(bào)告C3單選題（ ）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A:客戶身份識(shí)別, B:大額現(xiàn)金交易報(bào)告, C:可疑交易的分析, D:與司法機(jī)關(guān)全面合作A4單選題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過( )進(jìn)行核查。A、咨詢公司；B、中介機(jī)構(gòu)；C、核對戶口簿；D、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)D5單選題如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低

18、保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)（ ）。A、不必繼續(xù)保留；B、只保留身份資料；C、保存至反洗錢調(diào)查結(jié)束；D、只保留交易記錄。C6單選題商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（ ）的規(guī)定，向（ ）交存存款準(zhǔn)備金，留足備付金。A:中國人民銀行、中國銀監(jiān)會(huì)；B:中國人民銀行、中國人民銀行；C:中國銀監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)；D:中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行B7單選題根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定，設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（ ）A:十億元人民幣, B:二十億元人民幣, C:五億元人民幣, D:五十億元人民幣A8單選題根據(jù)合同法的規(guī)定，借款人提前償還貸款的，除當(dāng)事人另有約定外，計(jì)算利息的方法是（）？A. 按照借款合同約定的期間計(jì)算B.

19、 按照借款合同約定的期間計(jì)算，實(shí)際借款期間小于1年的，按1年計(jì)算C. 按照實(shí)際借款的期間計(jì)算D. 按照實(shí)際借款的期間計(jì)算，但是借款人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任C9單選題根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營原則不包括以下哪項(xiàng)（ ）。A:安全性, B:流動(dòng)性, C:獨(dú)立性, D:效益性C10單選題商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之多少（ ）。A:30%, B:20%, C:50%, D:60%D11單選題根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定，對個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃

20、，但（ ）另有規(guī)定的除外。A:法律和行政法規(guī), B:法律, C:行政規(guī)章和規(guī)范性文件, D:法律和規(guī)范性文件B12單選題根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定，自商業(yè)銀行被接管開始之日起，由接管組織行使商業(yè)銀行的經(jīng)營管理權(quán)力。接管期限屆滿，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長不得超過幾年（ ）。A:2年, B:3年, C:1年, D:5年A13單選題商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（ ）個(gè)月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)（ ）個(gè)月以上的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。A:六、十二；B：六、六；C:十二、六；D:十二、十二B14單選題任何單位和個(gè)人購

21、買商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)過以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)（）。A:國務(wù)院；B:中國人民銀行；C:國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；D:中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C15單選題商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（ ）內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告。A:一個(gè)月；B:兩個(gè)月；C:三個(gè)月；D:四個(gè)月C16單選題在保證擔(dān)保方式中，一般保證與連帶責(zé)任保證最主要的區(qū)別是什么? A.一般保證的保證范圍為主債權(quán)，連帶責(zé)任保證的保證范圍為全部債權(quán) b一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，連帶責(zé)任擔(dān)保的保證人不享有先訴抗辯權(quán) c一般保證的保證期間為六個(gè)月，連帶責(zé)任保證的保證期間為兩年

22、D.一般保證可以任意解除，連帶保證不得解除。B17單選題一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為（ ）A.合同簽訂之日起六個(gè)月；B.合同簽訂之日起十二個(gè)月C.主債務(wù)履行期屆滿之日起六個(gè)月；D.主債務(wù)履行期屆滿之日起十二個(gè)月；C18單選題定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定，但不得超過主合同標(biāo)的額的（）A.10% B.20% C.30% D.50%B19單選題甲公司向乙銀行貸款1000萬,約定2005年12月2日一次性還本付息,丙公司以自己的一棟房屋抵押.甲到期未還,乙每月都向其催收均無結(jié)果,最后一次催收是2007年3月6號.乙銀行在下列哪一時(shí)間前行使抵押權(quán),才能得到法院保護(hù)?A.2009年3月6

23、日 B.2011年3月6日C.2007年12月2日 D.2007年12月2日A20單選題根據(jù)物權(quán)法規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中不可以作為抵押權(quán)的客體的是（）A.在建房屋B.某大學(xué)的教學(xué)樓C.企業(yè)的生產(chǎn)設(shè)備、原材料D.法律、行政法規(guī)未禁止抵押的其他財(cái)產(chǎn)B21多選題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（ ）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄？A、安全B、準(zhǔn)確C、保密D、完整ABCD22多選題根據(jù)商業(yè)銀行法第1條規(guī)定，商業(yè)銀行法的立法目的是（ ）。A:保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益；B:規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量；C:加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行；D:維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展ABCD23

24、多選題商業(yè)銀行法規(guī)定的關(guān)系人是指（ ）。A:商業(yè)銀行的董事及其近親屬, B:商業(yè)銀行的管理人員及其近親屬, C:商業(yè)銀行的信貸人員及其近親屬, D:商業(yè)銀行的監(jiān)事及其近親屬, E:ABCD四類人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織ABCDE24多選題商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則（）。A:平等；B:自愿；C:公平；D:誠實(shí)信用ABCD25多選題貸款人在貸款中可以享有（）權(quán)利？A. 要求借款人提供與借款有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況的真實(shí)情況B. 要求借款人按照約定的日期、數(shù)額收取借款C. 檢查、監(jiān)督借款人對借款的使用情況D. 要求借款人定期提供有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表等資料A

25、BCD26多選題根據(jù)商業(yè)銀行法相關(guān)規(guī)定，以下說法錯(cuò)誤的是（ ）。A:設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為二十億元人民幣；B:設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為二億元人民幣；C:設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣；D:設(shè)立銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。分期繳納的，首次出資額不得低于注冊資本的百分之二十，其余部分自銀行成立之日起五年內(nèi)繳足ABD27多選題商業(yè)銀行下列變更事項(xiàng)，哪些應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（）。A:變更名稱和注冊資本；B:變更總行或者分支行所在地；C:修改章程和調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；D:變更持有資本總額或者股份總額百分之三以上的股東ABC28多選題根據(jù)交通銀行股

26、份有限公司合規(guī)政策規(guī)定，合規(guī)管理旨在使我行的經(jīng)營管理活動(dòng)與（）、（）、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、（）和（）相一致，避免本公司因沒有遵循合規(guī)規(guī)則而遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失等風(fēng)險(xiǎn)。A:法律，B:監(jiān)管規(guī)定，C:行為守則，D:職業(yè)操守ABCD29多選題因（）發(fā)生的債權(quán)，債務(wù)人不履行債務(wù)的，債權(quán)人有留置權(quán)。A.保管合同B.運(yùn)輸合同C.加工承攬合同D.居間合同A、B、C30多選題辦理抵押物登記，應(yīng)當(dāng)向登記部門提供下列哪些文件或者其復(fù)印件( )A 主合同B 抵押合同C 抵押物的所有權(quán)或者使用權(quán)證書D 抵押權(quán)人的身份證明A、B、C31是非題反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)應(yīng)出示國

27、務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。是32是非題金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。是33是非題銀行及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密, 非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。是34是非題反洗錢法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。是35是非題在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非

28、金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。是36是非題任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。是37是非題金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。是38是非題客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以只核對被代理人身份證件。否39是非題金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。是40是非題商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。是41是非題商業(yè)銀行

29、應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。是42是非題商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬屬于商業(yè)銀行法所稱關(guān)系人。是43是非題擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無效，擔(dān)保合同無效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。是44是非題抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立抵押合同。是45是非題借款的利息不得預(yù)先在本金中扣除。利息預(yù)先在本金中扣除的，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款數(shù)額返還借款并計(jì)算利息。是46是非題以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押。是47是非題鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設(shè)用地使用權(quán)可以單獨(dú)抵押。否48是非題設(shè)立抵押權(quán)，當(dāng)事人可以采取口頭或書面方式。

30、否49是非題訂立抵押合同時(shí)抵押財(cái)產(chǎn)已出租的，自簽訂抵押合同起原租賃關(guān)系自然終止。否50是非題抵押權(quán)可以與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓，也可以作為其他債權(quán)的擔(dān)保。否交通銀行青年員工風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)知識(shí)競賽題目一、判斷題（20題）1.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，銀行從業(yè)人員應(yīng)依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得從事民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。（對）2.員工在公務(wù)活動(dòng)往來中遇到客戶贈(zèng)送禮品、禮金、購物卡等應(yīng)婉拒。如確實(shí)難以拒絕，應(yīng)及時(shí)上交本部門領(lǐng)導(dǎo)。（錯(cuò)）3.對于公務(wù)活動(dòng)中未能拒收而上交的禮金，不論金額大小，必須繳入“營業(yè)外收入”，或者開立專門的禮金賬戶。（錯(cuò)）4.員工可以不受授權(quán)范圍限制，自由查詢客戶信息，但不得擅自披露客戶信息。（錯(cuò)

31、）5.員工不得利用因工作關(guān)系獲取的交行未披露的信息為本人或他人進(jìn)行股票，基金等投資活動(dòng)，并不得將上述信息透露給其他人。（對）6.為做好服務(wù)工作，員工經(jīng)客戶或上級領(lǐng)導(dǎo)同意，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單、密碼、鑰匙、有價(jià)證券、協(xié)議書、印章等重要物品。（錯(cuò)）7.員工可以向自己的親屬、客戶出借個(gè)人賬戶或者為他人借用賬戶提供方便，或借用客戶賬戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）8.交行嚴(yán)禁員工利用工作便利為本人或特定關(guān)系人謀取不當(dāng)利益。（對）9.交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法適用與交通銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)建立勞動(dòng)關(guān)系的員工。（對）10.交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法中員工因違規(guī)被處理的種類有：通報(bào)批評、經(jīng)濟(jì)處理、組織處理和紀(jì)律處

32、分。（對）11.交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法中紀(jì)律處分包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除。（對）12.當(dāng)客戶要你違規(guī)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，你應(yīng)堅(jiān)持原則，告知不能辦理，同時(shí)，向客戶作耐心細(xì)致的解釋，取得客戶的諒解。（對）13.在任何情況下，員工均不得為本人辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)交由其他員工按規(guī)定辦理。（對）14.員工發(fā)生輕微違規(guī)行為應(yīng)給予記分處理，在一個(gè)年度內(nèi)實(shí)施累計(jì)記分管理，記分管理實(shí)行24分制。（對）15.員工不得為他人在交行貸款提供擔(dān)保，不得為本行客戶融資牽線搭橋，不得與本行客戶發(fā)生資金往來。（對）16.員工經(jīng)上級領(lǐng)導(dǎo)同意，且在雙人操作的前提下，可以預(yù)先在空白紙張和空白憑證、票據(jù)、合同上加蓋本

33、行印章。（錯(cuò)）17.如員工入行前已注冊或參股注冊了企業(yè)，則入行后不需要注銷企業(yè)或轉(zhuǎn)讓股權(quán)。（錯(cuò)）18.交行員工不得注冊或者參股注冊企業(yè)，但可以在外兼職、從事第二職業(yè)。（錯(cuò)）19.員工可以將信貸資金直接進(jìn)入證券市場和期貨市場，或者用于股本權(quán)益性投資。（錯(cuò)）20.員工從事有償中介活動(dòng)或參與合法證券買賣之外的投資入股的，不屬于員工失范行為。（錯(cuò)） 二、單選題（20題）1.交通銀行員工失范行為管理辦法中失范行為是指違反或偏離銀行員工行為規(guī)范或合規(guī)規(guī)則，有可能給銀行經(jīng)營、資產(chǎn)、（ A ）等方面帶來潛在風(fēng)險(xiǎn)或轉(zhuǎn)化為案件的行為。A聲譽(yù) B財(cái)產(chǎn) C信貸 D存款2.員工在公務(wù)活動(dòng)往來中遇到客戶贈(zèng)送禮品、禮金、購

34、物卡等應(yīng)婉拒。如確實(shí)難以拒絕，應(yīng)及時(shí)上交（ C），并履行登記手續(xù)。A本單位工會(huì) B本單位辦公室C本單位紀(jì)檢監(jiān)察部門 D本部門領(lǐng)導(dǎo)3.員工發(fā)生輕微違規(guī)行為應(yīng)給予記分處理，在一個(gè)年度內(nèi)實(shí)施累計(jì)記分管理。記分管理實(shí)行（ C ）。A10分制 B12分制 C24分制 D100分制4.當(dāng)同事要你違規(guī)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，你應(yīng)該（ B ）。A答應(yīng)幫忙 B明確拒絕 C請示上級領(lǐng)導(dǎo) D視情況而定5.交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法中紀(jì)律處分包括：（B ）、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除。A退回勞服公司 B警告 C經(jīng)濟(jì)處理 D通報(bào)批評6.交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法中違規(guī)行為是指違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求及（ B ）的行

35、為，以及其他不履行或不正確履行職責(zé)造成損失或后果的行為。A會(huì)計(jì)準(zhǔn)則 B交行規(guī)章制度 C行政法規(guī)7.在（ D ）下，員工均不得為本人辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)交由其他員工按規(guī)定辦理。A一定場合 B適當(dāng)場合 C一定情況 D任何情況8.交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法第178條規(guī)定，吸食、注射毒品，或者參與販毒、制毒等活動(dòng)的，給予責(zé)任人（ A ）處分，或者解除勞動(dòng)合同。A開除 B留用察看 C警告 D記大過9.交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，組織處理包括：離崗清收、停職、免職、（ D ）和解除勞動(dòng)合同。A警告 B記過 C留用察看 D退回勞務(wù)派遣公司10.對員工違規(guī)行為作出紀(jì)律處分的部門是各行（ A ）。A紀(jì)檢監(jiān)察部門

36、 B人力資源部門 C營業(yè)機(jī)構(gòu) D行長室11. 對于員工失范行為，以下哪種處置方式是錯(cuò)誤的？（ A ）A、對員工一般失范行為，可不予處理B、對員工失范行為可能帶來風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)進(jìn)行誡勉談話，責(zé)成限期糾正，或采取輪崗、調(diào)離等措施C、對涉嫌違紀(jì)違規(guī)的，應(yīng)及時(shí)采取離崗、待崗、停職等措施，查清問題，依紀(jì)依規(guī)處理D、對涉嫌違法犯罪的，應(yīng)立即采取控制措施12. 以下不屬于商業(yè)賄賂的是（ D ）。A、給付回扣、傭金 B、給付或收受會(huì)員卡C、收受煙酒 D、以市場價(jià)格購買房屋、汽車等大宗商品E、免費(fèi)提供或接受就學(xué)、榮譽(yù)等利益13. 關(guān)于對員工違規(guī)行為進(jìn)行處理，以下哪一項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（ D ）A、各行及其職能部門和營

37、業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)對違規(guī)員工進(jìn)行通報(bào)批評B、各行及其職能部門和營業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)對違規(guī)員工進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處理C、對違規(guī)員工的組織處理由各行人力資源部門負(fù)責(zé)辦理D、對違規(guī)員工的組織處理由各行紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)辦理E、對違規(guī)員工的紀(jì)律處分由各行監(jiān)察部門負(fù)責(zé)辦理14. 關(guān)于紀(jì)律處分的期限，以下表述哪一項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（ E ）A、警告處分為6個(gè)月 B、記過處分為12個(gè)月C、記大過處分為18個(gè)月 D、降級處分為24個(gè)月E、撤職處分為30個(gè)月15. 干部員工因違規(guī)行為受到經(jīng)濟(jì)處理、組織處理、紀(jì)律處分，對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（ A ）日內(nèi)向作出處理決定的部門提出申訴。A、30 B、20 C、10 D、716. 員

38、工違規(guī)行為觸犯刑法被依法判處刑法規(guī)定的主刑的，給予（ E ）處分。A、降級 B、撤職 C、留用察看（一年） D、留用察看（兩年）E、開除17. 干部員工因私事出國（境），回國（境）后（ D ）天內(nèi)須將持有的因私護(hù)照、港澳通行證送交所在行人力資源部集中保管。A、30 B、20 C、15 D、1018. 交行商業(yè)秘密的密級分為“核心商密”、“重要商密”、“一般商密”，其中（ A ）參照國家秘密管理。A、核心商密 B、重要商密 C、一般商密 19. 以下辦法中，不屬于交通銀行懲戒規(guī)定的是：（ E ）。A、交通銀行總行管理領(lǐng)導(dǎo)干部問責(zé)辦法B、交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法 C、交通銀行員工輕微違規(guī)行為記

39、分管理辦法（試行）D、交通銀行員工失范行為管理辦法20. 交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法自（ C ）起施行。A、2007年1月 B、2009年1月 C、2011年1月 D、2013年1月三、多選題（10題）1.商業(yè)賄賂的表現(xiàn)形式多種多樣，比較常見的有（ABCD ）。A回扣 B傭金 C禮金 D購物卡2.員工發(fā)生違規(guī)行為，將根據(jù)其違規(guī)行為的（ ABCD ）等，給予相應(yīng)處理。A性質(zhì) B情節(jié) C責(zé)任 D危害程度3.交通銀行員工失范行為管理辦法中，員工失范行為是指違反或偏離銀行員工行為規(guī)范或合規(guī)規(guī)則，有可能對銀行（ABC）等方面帶來潛在風(fēng)險(xiǎn)或轉(zhuǎn)化為案件的行為。A經(jīng)營 B資產(chǎn) C聲譽(yù) D安全4.交通銀行員工

40、違規(guī)行為處理辦法中員工違規(guī)處理的種類有（ ABCD ）。A紀(jì)律處分 B組織處理 C經(jīng)濟(jì)處理 D通報(bào)批評5.紀(jì)律處分包括（ ABCDF ）等形式A、警告 B、記大過 C、降級 D、留用察看E、解除勞動(dòng)合同 F、開除6.員工在經(jīng)營管理和社會(huì)交往活動(dòng)中，應(yīng)樹立廉潔從業(yè)意識(shí)，自覺抵制商業(yè)賄賂，不得接受客戶任何形式的不當(dāng)利益，嚴(yán)禁參與（ ABC ）活動(dòng)。A黃 B賭 C毒 D任何娛樂7.交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法規(guī)定，參與賭博的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至（ D ）處分，或者解除勞動(dòng)合同處理。A、記大過 B、撤職 C、留用察看（一年或兩年） D、開除8. 以下屬于員工失范行為的是（ ABCD ）A、借用客戶

41、資金或出借資金給客戶使用；B、員工與客戶發(fā)生非正常資金往來；C、員工組織、參與民間融資或非法集資；D、員工從事與本行有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職；9. 交通銀行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)規(guī)定明確禁止哪些行為？（ ABCDE ）A、在業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)中為本人或者他人謀取不當(dāng)利益B、利用職權(quán)或職務(wù)上的便利或影響為特定關(guān)系人謀取利益C、參與經(jīng)商辦企業(yè) D、侵犯員工合法權(quán)益 E、獨(dú)斷專行10. 以下哪些行為屬于員工失范行為？（ ABCDEF ）A、連續(xù)出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)或事故B、沉迷網(wǎng)上聊天，影響工作C、經(jīng)常出入高消費(fèi)場所，日常消費(fèi)與個(gè)人及家庭收入明顯不符D、經(jīng)常與社會(huì)閑雜人員、被銀行辭退人員交往E、

42、借用客戶賬戶辦理業(yè)務(wù)F、近親屬參與洗錢、地下錢莊、“黃賭毒”等非法活動(dòng)青年員工風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)知識(shí)競賽題判斷題1.客戶經(jīng)理違反國家法規(guī)及交行規(guī)章制度，或不認(rèn)真履行職責(zé)，給交行造成經(jīng)濟(jì)損失的，根據(jù)情況按交通銀行員工違規(guī)行為處理辦法、關(guān)于做好不良信貸資產(chǎn)責(zé)任追究工作的意見等給予行政處分、經(jīng)濟(jì)處罰及依法追究法律責(zé)任。（ ）答案：正確2.我行在業(yè)務(wù)前臺(tái)建立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)小中臺(tái)，其首要目標(biāo)是：整合風(fēng)險(xiǎn)管理職能，提高業(yè)務(wù)處理效率，更好地適應(yīng)市場需求的變化。（ ）答案：錯(cuò)誤3.我行面向客戶銷售的各類理財(cái)產(chǎn)品，原則上均須由總行統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)定級。（ ）答案：正確4.我行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定級分為1R至6R。其中4R屬于較低風(fēng)險(xiǎn)型

43、。（ ）答案：錯(cuò)誤。5.銀行為了穩(wěn)健經(jīng)營，防控風(fēng)險(xiǎn)，不可允許客戶堅(jiān)持買超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品。（ ）答案：錯(cuò)誤。6.客戶經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格遵守國家保密法規(guī)和交行各項(xiàng)保密制度，為客戶保密，不能將客戶信息帶離銀行，嚴(yán)禁泄露客戶的個(gè)人資料和企業(yè)資料?？蛻艚?jīng)理離職時(shí)，必須保守交通銀行商業(yè)秘密。凡有影響交通銀行客戶關(guān)系及利益的，將按照國家有關(guān)法律法規(guī)和交通銀行相關(guān)制度規(guī)定，承擔(dān)有關(guān)責(zé)任。（ ）答案：正確7.操作風(fēng)險(xiǎn)一般不會(huì)轉(zhuǎn)化為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)。（ ）答案：錯(cuò)誤8.授信等同于貸款，是銀行向借款人所作的借款，須在一定期限內(nèi)歸還，并支付利息的活動(dòng)。答案：錯(cuò)誤9.客戶經(jīng)理小張?jiān)谙蛞粋€(gè)重點(diǎn)對公客戶爭取存款

44、的時(shí)候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請?jiān)摴镜南嚓P(guān)負(fù)責(zé)人參加旅游，最終幫助支行贏得了這筆存款業(yè)務(wù)。這應(yīng)屬于正常的營銷行為。（   ）答案：錯(cuò)誤10.各類貸款發(fā)放時(shí)應(yīng)遵循“先落實(shí)條件，后實(shí)施授信”的原則，授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得發(fā)放授信。答案：正確單選題1.業(yè)務(wù)前臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)小中臺(tái)負(fù)責(zé)落實(shí)業(yè)務(wù)存續(xù)期管理，對管理范圍內(nèi)的所有客戶和業(yè)務(wù)，督促執(zhí)行信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、（ ）、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等的管控要求。A.銷售風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)答案：B2.客戶經(jīng)理離職、換崗或調(diào)整分管客戶時(shí)，要自覺完成各項(xiàng)離崗交接工作，配合有關(guān)部門的離崗檢查，并

45、在（ ）內(nèi)將分管客戶的所有文檔及有關(guān)事項(xiàng)移交繼任者，嚴(yán)格做好離任交接工作，以保證客戶關(guān)系穩(wěn)定及各項(xiàng)工作持續(xù)。A.1周內(nèi)B.2周內(nèi)C.1個(gè)月內(nèi)D.2個(gè)月內(nèi)答案：C3.在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，不愿接受風(fēng)險(xiǎn)，回報(bào)只是相當(dāng)于當(dāng)時(shí)的利率，未必跑贏物價(jià)上升。這種客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力屬于：（ ）A.激進(jìn)型B.保守型C.穩(wěn)健型D.平衡型答案：B4.以下不導(dǎo)致商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）A .不完善的內(nèi)部程序 B .無法滿足客戶流動(dòng)性  C .外部事件  D .人員及系統(tǒng)答案：B5.根據(jù)客戶管理及反洗錢相關(guān)規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)

46、務(wù)的，應(yīng)當(dāng)（ ）進(jìn)行核對并登記。 A.同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件B.僅對代理人的身份證件或者其他身份證明文件 C.僅對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件 D.要求其出具經(jīng)公證的委托授權(quán)書，同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件答案：A6.最可能直接對銀行的無形資產(chǎn)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是：（ ）A .操作風(fēng)險(xiǎn)  B .流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)  C .聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)  D.市場風(fēng)險(xiǎn)答案：C7.經(jīng)濟(jì)資本主要是用于規(guī)避銀行的（ ）。A.預(yù)期損失 B.非預(yù)期損失C.

47、災(zāi)難性損失D.常規(guī)性損失答案：B8.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引，貸款及其它各類信貸資產(chǎn)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度劃分為五類，即正常、關(guān)注、次級、可疑和損失。其中的（ ）兩類稱為正常類貸款（資產(chǎn)）。A.正常、關(guān)注B.正常、次級C.關(guān)注、次級D.可疑、損失答案：A9.（ ）是指商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中，通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其它合法的經(jīng)濟(jì)措施將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。A.轉(zhuǎn)移策略B.分散策略C.補(bǔ)償策略D.預(yù)防策略答案：A10.享有（ ），是銀行消費(fèi)者在消費(fèi)過程中做出自由選擇并實(shí)現(xiàn)公平交易的前提條件。A.選擇權(quán)B.隱私權(quán)C.監(jiān)督權(quán)D.知情權(quán)答案：D多選題1.以下（ ）是銀行從業(yè)人員必須嚴(yán)格遵循的職

48、業(yè)操守。A.知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利。B.規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級報(bào)告或越級報(bào)告。C.遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。D.遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。E.從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。答案

49、：ABCDE2.銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則，須自覺抵制（ ）等不正當(dāng)競爭手段。A.低價(jià)傾銷B.貶低同業(yè)C.客群推廣D.虛假宣傳答案：ABD3.個(gè)人理財(cái)銷售應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括：（ ）A.誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，如實(shí)告知B.堅(jiān)持“4S”（適合的產(chǎn)品、適合的渠道、適合的銷售人員，推薦給適合的客戶）C.公平，公開，公正D.保護(hù)客戶信息答案：ABCD4.信貸業(yè)務(wù)“（ ）”的原則是商業(yè)銀行賴以穩(wěn)健經(jīng)營、高效運(yùn)作和健康發(fā)展的根本所在，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的根本出發(fā)點(diǎn)。A.安全性B.分散性C.流動(dòng)性D.效益性E.穩(wěn)定性答案：ACD5.關(guān)于銀行工作人員投資股票，下列正確的有？（    ） A.銀行從業(yè)人員不可以投資股票B.銀行從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票C.銀行從業(yè)人員不得