SAP_SD信用管理實(shí)施總結(jié)_S4HANA

1、SAP-SD信用管理實(shí)施總結(jié)文檔信息作者：董晨歡郵箱：日期：2017/12/21版本：m摘要信用管理是 SAP-ERP 系統(tǒng)（以下簡稱 SAP）SD 模塊中的子模塊，主要用于有效平衡賒銷模式和資金回籠這兩個(gè)業(yè)務(wù)層面之間的矛盾。本文檔以信用管理在 SAP 系統(tǒng)中的實(shí)現(xiàn)方法為出發(fā)點(diǎn)，結(jié)合業(yè)務(wù)背景，以 S4HANA1610 版本的系統(tǒng)為操作平臺(tái)，分別介紹其后臺(tái)配置及前臺(tái)業(yè)務(wù)。涉及的內(nèi)容包括：信用控制范圍、自動(dòng)信貸控制、靜態(tài)信用檢查、動(dòng)態(tài)信用檢查等重要配置點(diǎn)及其應(yīng)用分析。希望通過此次學(xué)習(xí)，能讓大家對(duì)于信用管理這一塊的內(nèi)容有所收獲。目錄引言11.業(yè)務(wù)背景 12 .信用管理階段 2第一章后臺(tái)配置31.信貸

2、控制范圍 31.1 信貸控制范圍簡介 31.2 定義信貸控制范圍 61.3 給信貸控制范圍分配公司代碼 111.4 給信貸控制范圍分配銷售范圍 132 .信用段 152.1 信用段簡介 152.2 定義信用段 162.3 關(guān)聯(lián)信用段與信貸控制范圍 183 .風(fēng)險(xiǎn)類別與風(fēng)險(xiǎn)類 203.1 風(fēng)險(xiǎn)類別簡介 203.2 風(fēng)險(xiǎn)類簡介 213.3 定義風(fēng)險(xiǎn)類 223.4 定義風(fēng)險(xiǎn)類別 233.5 定義風(fēng)險(xiǎn)類評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則 253.6 定義計(jì)算公式 294 .信貸組 314.1信貸組簡介 314.2定義信貸組 324.3給信貸組分配銷售憑證和交貨憑證 345 .自動(dòng)信貸控制及檢查規(guī)則 365.1自動(dòng)

3、信貸控制與檢查規(guī)則簡介 365.2定義自動(dòng)信貸控制 375.3定義 S4 信貸檢查規(guī)則 446 .激活信貸更新 476.1信貸激活簡介 476.2給項(xiàng)目類別激活信貸 486.3激活信用參數(shù)文件頁簽 506.4激活信用段 516.5激活信用屏幕順序 52第二章前臺(tái)操作53.信貸控制范圍&信用段 53.銷售訂單 57.交貨單 59引言2 .業(yè)務(wù)背景現(xiàn)金銷售和預(yù)收款銷售一般指發(fā)生在壟斷性行業(yè)，多數(shù)企業(yè)不得不面對(duì)產(chǎn)品賒銷的兩難選擇，賒銷是把雙刃劍，如果不賒銷，不能迅速擴(kuò)大銷量，從而影響企業(yè)的成長速度；如果賒銷，則生意雖然做大，特別國內(nèi)信用制度還未完善情況下，大筆壞帳也跑出來了，嚴(yán)重降低資金周轉(zhuǎn)

4、率和利潤率，甚至導(dǎo)致企業(yè)資金鏈的破裂，企業(yè)的危機(jī)也就跟著出現(xiàn)。處理這個(gè)問題的關(guān)鍵就在于如何處理應(yīng)收賬款管理、進(jìn)行信用管理和風(fēng)險(xiǎn)控制防范，在爭取盡可能擴(kuò)大銷量和應(yīng)收賬款回收之間進(jìn)行平衡，銷售部門的工作是接單，而財(cái)務(wù)部門應(yīng)收賬款的目標(biāo)是收款，中間環(huán)節(jié)是啟用信用控制。有的企業(yè)可能是由銷售業(yè)務(wù)部門進(jìn)行信用額度控制，如果需要，可以單獨(dú)設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門，獨(dú)立于財(cái)務(wù)部門及銷售部門，指導(dǎo)整個(gè)集團(tuán)或公司的信用政策和管理信用。為了加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理，除信用管理外，SASAP P系統(tǒng)還可以利用其他的方式來做付款擔(dān)保，如信用證明和支付卡等來減少應(yīng)收賬款的風(fēng)險(xiǎn)，而這部分擔(dān)保應(yīng)收額也直接影響客戶信用額度。為了更好地研究

5、信用管理功能在 ERPERP 系統(tǒng)中的應(yīng)用，本次在 S4HANAS4HANA16101610 版本的系統(tǒng)做測試。3 .信用管理階段在 SAPSAP 系統(tǒng)中，信用管理可以進(jìn)行三階段控制：事前計(jì)劃、事中控制、事后評(píng)估。事前計(jì)劃主要表現(xiàn)為給客戶授信，確定信用檢查規(guī)則；事中控制主要表現(xiàn)為對(duì)銷售訂單，交貨單，發(fā)票單據(jù)，會(huì)計(jì)憑證等的變更控制；事后評(píng)估主要體現(xiàn)在如果在操作環(huán)節(jié)因?yàn)樾刨J額度不夠等原因，需要對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估，最后再判斷是否需要解除信用凍結(jié)。第一章后臺(tái)配置1.%2.信貸控制范圍信貸控制范圍簡介信貸控制范圍是 SAPSAP 銷售和應(yīng)收模塊中用于控制信用風(fēng)險(xiǎn)的組織機(jī)構(gòu)?？蛻粜庞孟揞~的指定和控制都在這

6、個(gè)組織范圍里進(jìn)行。根據(jù)需求可將一個(gè)或多個(gè)公司代碼分配給同一個(gè)信貸控制范圍，一個(gè)公司代碼只能分配給一個(gè)默認(rèn)的信貸控制范圍，一個(gè)信貸控制范圍只能一種貨幣保存信用數(shù)據(jù)。目前 SAPSAP 對(duì)客戶的信貸管理有三種方式：集團(tuán)式管控、公司管控、具體業(yè)務(wù)管控；集團(tuán)式管控，是對(duì)客戶在集團(tuán)層面集中管控，比如一個(gè)集團(tuán)下面有多個(gè)公司，對(duì)應(yīng)多個(gè)公司代碼，但是只有一個(gè)信貸控制范圍，對(duì)客戶的授信在集團(tuán)層面統(tǒng)一授信；公司管控，在公司代碼層控制授信，一個(gè)公司代碼對(duì)應(yīng)一個(gè)信貸范圍；具體業(yè)務(wù)管控，是在銷售范圍層設(shè)定信貸范圍，按照每個(gè)銷售訂單的銷售范圍，確定不同的信貸范圍；在正常業(yè)務(wù)中，一般會(huì)按公司代碼層設(shè)定信貸控制范圍，對(duì)客戶設(shè)

7、定一個(gè)總的信貸額度，然后在各信貸范圍之間分配。在 ERPERP 集中實(shí)施的零售企業(yè)，比如一個(gè)省級(jí)銷售公司下包含若干個(gè)市級(jí)銷售分公司，假設(shè)只使用了一個(gè)省級(jí)公司公司代碼，市級(jí)分公司被作為利潤中心或業(yè)務(wù)范圍，銷售方式分為零售、直銷或批發(fā)等，那么可以根據(jù)不同的業(yè)務(wù)范圍/ /利潤中心、不同分銷方式或不同的產(chǎn)品類別在同一公司代碼下設(shè)置多個(gè)信用控制范圍，當(dāng)然也可集中設(shè)置一個(gè)信用控制范圍。集中的信用控制提供了更加統(tǒng)一的、穩(wěn)健的銷售風(fēng)險(xiǎn)管理，很顯然，可以防止某客戶在 A A 市欠錢未還后跑到 B B 市分公司繼續(xù)賒購。分散的信用管理可以發(fā)揮地市公司熟悉對(duì)當(dāng)時(shí)當(dāng)?shù)劁N售環(huán)境這一優(yōu)勢，爭取更多良好信用的客戶，擴(kuò)大市場

8、份額，各有利弊，需要權(quán)衡擴(kuò)大銷售規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)控制。信用控制范圍一般來自 SDSD 與 FIFI 兩個(gè)模塊，涉及以下兩個(gè)表（僅 ECCECC 可用）o oKNKAKNKA: :客戶主數(shù)據(jù)信貸管理的通用數(shù)據(jù)表。KNKKKNKK: :客戶主數(shù)據(jù)信貸管理在信用控制范圍維度下的數(shù)據(jù)表。KNKAKNKA 表作為通用數(shù)據(jù)表，為一個(gè)集團(tuán)總的信用控制額度，尤其對(duì)于一個(gè) ERPERP 集中應(yīng)用的跨國集團(tuán)，比如可以定義客戶總的信用額度為 USDUSD 金額，就保留在 KNKAKNKA 表格中。同時(shí)，總的信用額度可被分配到各信用控制區(qū)域，很好理解，同一客戶可能和集團(tuán)中國區(qū)、 日本或歐洲區(qū)的公司發(fā)生業(yè)務(wù)， 假設(shè)該客戶被設(shè)

9、置對(duì)應(yīng)三個(gè)分別使用貨幣類型為 CNYCNY、JPYJPY 或 USDUSD 的信用控制區(qū)域，則 KNKKKNKK 保留的是該客戶在三個(gè)信用控制區(qū)域的信用數(shù)據(jù)。當(dāng)然，集團(tuán)內(nèi)中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)的公司使用了不同本位貨幣會(huì)計(jì)核算雖然分開，但對(duì)于客戶的信用也可以統(tǒng)一管理的，只要將這些不同本位幣的公司代碼納入同一信用控制范圍，信用控制范圍貨幣可以考慮使用總部集團(tuán)的貨幣，各公司代碼的信用發(fā)生額自動(dòng)根據(jù)系統(tǒng)設(shè)定匯率轉(zhuǎn)換為統(tǒng)一的信用控制范圍貨幣?？傊?，信用統(tǒng)一或分散管理視集團(tuán)實(shí)際需求，非常靈活?；驓W洲區(qū)設(shè)置三個(gè) COCO 控制范圍，每個(gè)控制范圍使用各自的貨幣，在整個(gè)集團(tuán)盈利分析時(shí)，將三個(gè)控制范圍再集中分配到一

10、個(gè)經(jīng)營范圍，也可整個(gè)集團(tuán)的中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)所有公司代碼都分配給同一控制范圍，各有利弊，此處不再細(xì)述。信用控制范圍的設(shè)置，類似于成本控制范圍的設(shè)置可以針對(duì)中國區(qū)、日本定義信貸控制范圍TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 企業(yè)結(jié)構(gòu) 定義 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 定義信貸控制范圍配置路徑截圖：I畬企業(yè)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)心局部化來祥組觀單位良定義隰財(cái)籍會(huì)計(jì)1.%2褊”冗文公司.2.%2I一芯1小位控制的割，原編輯.復(fù)制，刪除,檜壹公司代碼3.%2屆定義業(yè)務(wù)范網(wǎng)4.%2編定義堀輻困5.%2京維護(hù)合并業(yè)最葩國6.%2島維護(hù)財(cái)務(wù)管理區(qū)荒定義戰(zhàn)7.%2庇定義利閏中心圖 1-1-1 定義信貸控制范圍的配置路

11、徑配置點(diǎn)詳解更改衩圖“霜貸控制范段年細(xì)信息少號(hào)條目CD晶今4R以信用控制范國魔威國際（香港）有限公司-信貨控制范圍貨幣JHKD更新5D數(shù)據(jù)更新16000121600012FY變式KT電地創(chuàng)建新客戶配置題招風(fēng)險(xiǎn)類別f一信貸眼璇代表組結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)所有公司代碼圖 1-1-2 定義信貸控制范圍的配置點(diǎn)如圖 1-1-21-1-2,現(xiàn)對(duì)圖中相應(yīng)配置字段做解釋。信用控制范圍：設(shè)定一個(gè)信用控制區(qū)域代碼貨幣：信用控制范圍層級(jí)的貨幣類型。更新：一共有四個(gè)值，分別為空、000012000012、000015000015、000018000018。用于定義在哪些環(huán)節(jié)更新客戶的信用數(shù)據(jù)。需要注意對(duì)客戶應(yīng)收清賬與“更新”字段

12、無關(guān)，不管設(shè)置哪個(gè)值，對(duì)客戶應(yīng)收進(jìn)行清賬都會(huì)更新信用數(shù)據(jù)。1 1）空值：表示銷售環(huán)節(jié)的任意操作都不會(huì)更新客戶的信用數(shù)據(jù)。000012000012:表示從銷售訂單創(chuàng)建、交貨創(chuàng)建、開具開票、發(fā)票過賬這幾個(gè)步驟都會(huì)影響客戶的信用。對(duì)于企業(yè)來說，如果他們是常規(guī)銷售業(yè)務(wù)流程（訂單一交貨一開票流）的話，一般都選擇更新字段的值為:“000012000012”。具體影響如下:A A 創(chuàng)建銷售訂單，會(huì)根據(jù)銷售訂單未清交貨計(jì)劃行，增加銷售訂單的未消值（更新后臺(tái)表：S066S066 的數(shù)據(jù)，增加未清訂單字段值）。B B 創(chuàng)建交貨單，會(huì)減少參考銷售訂單的未消值（更新后臺(tái)表：S066S066 的數(shù)據(jù)，減少未清訂單字段值

13、）,增加未清交貨值（指交貨單未開票的值，更新后臺(tái)表：S067S067 的數(shù)據(jù)，增加未清交貨字段值）。C C 開具發(fā)票，會(huì)減少參考交貨單的未清值（指交貨單未開票的值，更新后臺(tái)表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，減少交貨未消值），增加未消發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺(tái)表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，增加未清發(fā)票字段值）。D D 釋放到會(huì)計(jì)憑證，會(huì)減少未滿發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺(tái)表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，減少未滿發(fā)票字段值），增加該客戶的應(yīng)收賬款總額。后續(xù)需要通過 F-28F-28 收款清賬，或者其他方法抵消應(yīng)收，減少客戶的應(yīng)收賬款總額。000015000015:表示系統(tǒng)會(huì)從創(chuàng)建交

14、貨單、開具發(fā)票、發(fā)票過賬這幾個(gè)步驟會(huì)影響客戶的信用，但是創(chuàng)建銷售訂單不影響客戶的更新。如果企業(yè)對(duì)于合同信用管控要求不高，更傾向于對(duì)實(shí)物和資金流管控的話，建議使用“000015000015”的更新策略。具體影響如下：A A 創(chuàng)建交貨單，會(huì)增加未清交貨值（指交貨單未開票的值，更新后臺(tái)表：S067S067 的數(shù)據(jù)，增加未清交貨字段值）o oB B 開具發(fā)票，會(huì)減少參考交貨單的未清值（指交貨單未開票的值，更新后臺(tái)表：S067S067 的數(shù)據(jù)，減少交貨未清值）,增加未消發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺(tái)表：S067S067 的數(shù)據(jù)，增加未清發(fā)票字段值）。C C 釋放到會(huì)計(jì)憑證，會(huì)減少未滿發(fā)票數(shù)量（指

15、已開票未過賬的值，更新后臺(tái)表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，減少未滿發(fā)票字段值），增加該客戶的應(yīng)收賬款總額。后續(xù)需要通過 F-28F-28 收款清賬，或者其他方法抵消應(yīng)收，減少客戶的應(yīng)收賬款總額。000018000018:表示系統(tǒng)會(huì)從創(chuàng)建銷售訂單、開具發(fā)票、發(fā)票過賬這幾個(gè)步驟會(huì)影響客戶的信用，但是創(chuàng)建交貨單不影響客戶的更新。對(duì)于服務(wù)類行業(yè)、或者實(shí)行項(xiàng)目工作制，沒有實(shí)物銷售的企業(yè)， 僅需要對(duì)銷售訂單和發(fā)票層面做嚴(yán)格信用管控的， 建議采用“000018000018”的更新策略。具體影響如下：A A 創(chuàng)建銷售訂單，會(huì)增加未清交貨值（即使沒有生成交貨單，也會(huì)增加交貨未消值。更新后臺(tái)表：S067S067 的

16、數(shù)據(jù)，增加未清交貨字段值）。B B 開具發(fā)票，會(huì)減少參考交貨單的未清值（指交貨單未開票的值，更新后臺(tái)表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，減少交貨未消值），增加未消發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺(tái)表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，增加未清發(fā)票字段值）。C C 釋放到會(huì)計(jì)憑證，會(huì)減少未滿發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺(tái)表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，減少未滿發(fā)票字段值），增加該客戶的應(yīng)收賬款總額。后續(xù)需要通過 F-28F-28 收款清賬，或者其他方法抵消應(yīng)收，減少客戶的應(yīng)收賬款總額。S4S4 的未滿項(xiàng)后臺(tái)表：銷售訂單和交貨單的未滿后臺(tái)表：V_UKM_TOTALSV_UKM_TOTALS（S066S

17、066 和 S06S067 7的匯總），未清銷售訂單的信貸風(fēng)險(xiǎn)類別是 100,100,未清交貨的信貸風(fēng)險(xiǎn)類別是 400,400,未清發(fā)票的信貸風(fēng)險(xiǎn)類別是 500500。未清會(huì)計(jì)憑證的后臺(tái)表是：IFIRECPAYITEMIFIRECPAYITEM（清賬憑證與應(yīng)收憑證的匯總表）總，對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)類別是 200200。FYFY 變式：用于確定信用數(shù)據(jù)的過賬期間，比如決定寫入表 S066S066, ,S067S067 的信用數(shù)據(jù)時(shí)，寫到哪個(gè)會(huì)計(jì)年度和期間中。自動(dòng)創(chuàng)建新客戶配置數(shù)據(jù)：此處配置表示在創(chuàng)建新客戶系統(tǒng)可以自動(dòng)建立信用數(shù)據(jù)，這里的數(shù)據(jù)可作為缺省佰默認(rèn)帶到客戶信用數(shù)據(jù)中。風(fēng)險(xiǎn)類別：維護(hù)在客戶信貸主數(shù)據(jù)

18、中，對(duì)客戶在信用層面進(jìn)行分級(jí)。主要用于信貸檢查控制用。信貸限額：在此信貸控制范圍下，給客戶維護(hù)的默認(rèn)最大信貸額度。代表組：給信用檢測員（例如信用分析師小組或個(gè)人）進(jìn)行分組。所有公司代碼： 勾選表示此信用控制范圍允許在所有公司代碼下過賬； 同時(shí),也意味著如果對(duì)該信用控制范圍進(jìn)行信用評(píng)估，將顯示和評(píng)估所有公司代碼下的數(shù)據(jù)。需要對(duì)所有金額匯TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 企業(yè)結(jié)構(gòu) 分配 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 給信貸控制區(qū)分配公司代碼配置路徑截圖:*良企也結(jié)構(gòu)*荒局部化采樣組蛆單位*廉定義*1分寓瓦財(cái)勞會(huì)計(jì)5w 給公司左卻公司代科.周給信貨棒制!區(qū)分目起司代制6給合并業(yè)舞范困分酉出

19、最范國7畬給給財(cái)巖管理區(qū)分配公司代科8陶哈分次利祠中心到公司代碼圖 1-1-3 給信貸控制范圍分配公司代碼的路徑配置點(diǎn)詳解更改視圖“分塞公司線碼信貸控制范圍梭覽啰今扉坪卬慫司公司名稱城市CCAr覆蓋CC痘闡1050親戚國際1香盤）有眼處司香港1Q50聞圖 1-1-4 給信貸控制范圍分配公司代碼的配置點(diǎn)如圖 1-1-41-1-4,對(duì)應(yīng)的后臺(tái)表是：V_001_XV_001_X。現(xiàn)對(duì)圖中相應(yīng)配置字段做解釋公司：被分配的公司代碼。公司名稱&城市：已在公司代碼數(shù)據(jù)中維護(hù)。CCARCCAR: :分配的信貸控制范圍覆蓋 CCCC 范圍：如勾選，則 CCARCCAR 字段的值在公司代碼過賬的時(shí)候是一個(gè)

20、默認(rèn)的信貸控制范圍，這個(gè)信貸控制范圍在過賬前可以被替換成其他的信貸控制范圍。TCODE:OVFLTCODE:OVFL配置路徑：IMGIMG 財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理 信用管理 與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成有銷售與分銷的集成分配貸款控制范圍的銷售范圍配置路徑截圖:財(cái)勞洪應(yīng)鑄管拽直接開票人開票臺(tái)并頊金和流動(dòng)性管理收款管理信用管理品收藕模塊和精售與用肖融的集成,，有座吹.爭性誕叱二國稿善而先就黃閾儒附加商務(wù):激活SAP信用管理，硝心筋睇信用段，儡笠指定僖用控制區(qū)域及僖用部分,.I雙分自娟空制范圍的俏強(qiáng)范圍1倭電限定信用眼信類別圖 1-1-5 給信貸控制范圍分配銷售范圍的路徑配置點(diǎn)詳解更改視圖”銷售范圍

21、，分配信貸控制范圍 F 彘覺圖 1-1-6 給信貸控制范圍分配銷售范圍的配置點(diǎn)如圖 1-1-61-1-6,對(duì)應(yīng)的后臺(tái)表是：V_TVTA_KKBV_TVTA_KKB, ,現(xiàn)對(duì)圖中相應(yīng)配置字段做解釋。Sorg.Sorg.：銷售組織DchlDchl：分銷渠道組：產(chǎn)品組我們把銷售組織，分銷渠道，產(chǎn)品組這三個(gè)維度的組合，叫做銷售范圍。CCArCCAr：信貸控制范圍，即將信貸控制范圍與銷售范圍做分配2.信用段信用段簡介在 S4S4 版本中，客戶的信用管理數(shù)據(jù)在事務(wù)代碼 BPBP 維護(hù)，業(yè)務(wù)伙伴角色是 UKM000UKM000。在維護(hù)過程中，我們并不能直接輸入信貸控制范圍這個(gè)組織架構(gòu)，而是需要輸入一個(gè)信用段

22、，并且在信用段的維度下去維護(hù)相應(yīng)信用管理數(shù)據(jù)。對(duì)于信用段，可以分為主信用段（信用段是 00000000）和其他次級(jí)信用段，我們可以通過配置把次級(jí)信用段的客戶信貸負(fù)債匯總到主信用段。當(dāng)然，在后臺(tái)也有配置，會(huì)把信用段和信貸控制范圍這兩者進(jìn)行關(guān)聯(lián)，本章會(huì)有介紹。TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理 信用管理 信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視 主數(shù)據(jù)創(chuàng)建信用段配置路徑截圖:財(cái)勞促應(yīng)鏈管理直捶開票人弁票合并現(xiàn)金和流動(dòng)性管理收款管理信用營理信黃風(fēng)臉蓋規(guī).總）槍犍信用福禹野菽分級(jí)褊，總定義客戶信貸期應(yīng)定義公式*總為記分和信鄭滕計(jì)算倉腱規(guī)則忠創(chuàng)建風(fēng)膾壯t癌 2 定義屬性顯示4總等外部信用

23、信息集成圖 1-2-1 定義信用段的配置路徑配置點(diǎn)詳解圖 1-2-2 定義信用段如圖 1-2-21-2-2,為信用段的配置點(diǎn)，現(xiàn)對(duì)相關(guān)字段做介紹。名稱：信用段描述。貨幣：信用段下維護(hù)信用額度之類數(shù)據(jù)的貨幣類型。匯率類型：折算成外幣的匯率類型。對(duì)主信用段的附加繳納：若勾選，表示會(huì)把該信用段的信貸發(fā)生額同步匯總到主信用段00000000。2.3 關(guān)聯(lián)信用段與信貸控制范圍TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理 信用管理 與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成有銷售和分銷的集成指定信用控制區(qū)域及信用部分配置路徑截圖:財(cái)舞供應(yīng)錮管理直稔開萼人開票含并現(xiàn)金和流動(dòng)性管理

24、收煮管理信用管理信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視自應(yīng)收賬嬴提和俏售與分闿縱的也成卜有應(yīng)收帳會(huì)計(jì)的集成有禧雋和分清的集成良冬附情商將：激活狷P信用管理第釋信用俄圖立，定善用后制區(qū)域及信用部彳牖分酬貸需控制於國的錯(cuò)售范圉lea限定信用曝光類別盍畸輸入設(shè)置滴野確定每一嘖目類9的有效的應(yīng)收衰一反喇圖 1-2-3 關(guān)聯(lián)信用段與信貸控制范圍的配置路徑配置點(diǎn)詳解更改程圖“信用控制范固和段:棍莫吵辨目心目吟扉跟朋|信用格制應(yīng)孰同|ccAr弼隨千所有公司代碼信月度更翡E-1*105Q美品國番如都5公司-信貸悌制汽聞1050000012在時(shí)間犯上天確定訂單上如圖 1-2-21-2-2,為信用段和信用控制范圍的分配截圖，配置點(diǎn)不做贅述

25、3.風(fēng)險(xiǎn)類別與風(fēng)險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)類別簡介將客戶風(fēng)險(xiǎn)類別分成 3 3 類，通過對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)類別確定信用等級(jí)和信用額度，比如高風(fēng)險(xiǎn)客戶會(huì)惡意拖欠，只能允許現(xiàn)金銷售，不再允許賒銷業(yè)務(wù)。通常，何評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)是有一套嚴(yán)格的程序和方法，作為客戶信用評(píng)估的基礎(chǔ)依據(jù)，特別是在客戶履約風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方面。比如傳統(tǒng)的“5C5C”要 1 1 質(zhì)( (charactercharacter)、能力(capadty(capadty)、資本(cap(cap 計(jì) alal)、擔(dān)保品(collateral(collateral)和環(huán)境( (conditioncondition),),都是評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)類別我們可以定義高、中、低三個(gè)類別，如

26、 A A、B B、CoCo例如，中國石油 ERPERP 建設(shè)，將客戶信用風(fēng)險(xiǎn)類別分為 A A、B B、C C 三類：A A 類客戶是中石油、中石化、中海油內(nèi)部客戶，不進(jìn)行信用控制，日常發(fā)貨按簽訂的合同執(zhí)行；B B 類客戶是各油田多種經(jīng)營單位，屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，設(shè)信用額度，信用額度按客戶情況進(jìn)行評(píng)定，嚴(yán)格執(zhí)行設(shè)定的信用額度；C C 類客戶是油田外部公司、私營企業(yè)、信用不良的客戶，信用額度為零，不進(jìn)行賒銷業(yè)務(wù)，僅采取現(xiàn)金交易方式。風(fēng)險(xiǎn)類簡介在 S4HANAS4HANA16101610 系統(tǒng)中，在客戶主數(shù)據(jù)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)類這個(gè)概念，這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)類和上面所說的風(fēng)險(xiǎn)類別具有同步關(guān)系。需要做配置：風(fēng)險(xiǎn)類和風(fēng)險(xiǎn)類別的值

27、需要相同，然后風(fēng)險(xiǎn)類會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)類別自動(dòng)同步。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)類，可以在客戶主數(shù)據(jù)手工維護(hù)，也可以通過 S4S4 系統(tǒng)的客戶評(píng)分功能（可配置計(jì)算公式），自動(dòng)給客戶歸入相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)類，不同的分段就代表著不同的風(fēng)險(xiǎn)類（后臺(tái)有配置，下面會(huì)介紹）。定義風(fēng)險(xiǎn)類TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理 信用管理 信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視 主數(shù)據(jù)創(chuàng)建風(fēng)險(xiǎn)類配置路徑截圖:財(cái)勞貝應(yīng)槌宜便直接開票人開罪合并頊金和磕動(dòng)性譽(yù)理收款管理信用管理信貸反陵監(jiān)視，在數(shù)據(jù)扁倉健信和服感.定義淺蟠序總定義客戶信貨組3磅定義公式陶號(hào)為記分和值更齦額計(jì)算創(chuàng)建規(guī)則隔創(chuàng)逑砒類I港埠企文制生顯示私磅外部信仲信息基成圖 1-3-

28、1 定義風(fēng)險(xiǎn)類的配置路徑配置點(diǎn)詳解更康掘強(qiáng)”SAP檜用魯理:分髭艮險(xiǎn)類到得分?jǐn)y整步磨工口口縣61r匚口隹用宜1此分四見同型刑？行甚日計(jì)分從用ra舌皓召M(fèi)JS產(chǎn)10LB低缺首網(wǎng)醫(yī)60?5CH 羊砂皆陽哈珀59D彩舐營只推2C3g奉常昌時(shí)由省明陽Q19如圖 1-3-21-3-2,為風(fēng)險(xiǎn)類的配置點(diǎn)。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)類，采用系統(tǒng)預(yù)設(shè)的 A A、B B、C C、D D、E E 這五種風(fēng)險(xiǎn)類。后面的“計(jì)分從”和“計(jì)分至”就表示各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)類對(duì)應(yīng)的評(píng)分段。3.4 定義風(fēng)險(xiǎn)類別TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理 信用管理 與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成有銷售與分銷的集成定

29、義風(fēng)險(xiǎn)類別配置路徑截圖:財(cái)務(wù)供應(yīng)糙管理直接開票人開票合并現(xiàn)金和流動(dòng)性管慳收款管理信用管理信貸風(fēng)臉監(jiān)視與應(yīng)收賬款欖塊和消售與分輔槿境的其成有應(yīng)收帳會(huì)計(jì)的集成益野附加商勢：濺活骷P信用管理總解釋信用設(shè)儒 g*靛信用控制區(qū)域技信用部分，扇分配貸款控制范圍的徜售范圍，感冷限定信用瞋光類別忠前設(shè)置3瑞定每一項(xiàng)目類別的有效的應(yīng)收款維護(hù)權(quán)限否凈定義信貸組s0分酉群重憑證和交貨憑證嬴勺定義自動(dòng)信到淵隔匠直畫I到客戶增強(qiáng)配置點(diǎn)詳解蠹條目;所添加條目的概覽9昆鼠園國幽院類別_CCAr駕林1050香蜩感吭獻(xiàn)省網(wǎng)除AE1050香港非成也翻窗n粉C1050香叁菜威斗等糠笛磁D1050香港萊嘲去缺肯風(fēng)啜E1050香/菜感

30、-韭常高的缺省R險(xiǎn)圖 1-3-4 定義風(fēng)險(xiǎn)類別的配置路徑如圖 1-3-41-3-4, ,為新建風(fēng)險(xiǎn)類別。風(fēng)險(xiǎn)類別是需要分配信貸控制范圍的，如圖中的 10501050 就是給風(fēng)險(xiǎn)類別（參考風(fēng)險(xiǎn)類的字段值創(chuàng)建）A A、B B、C C、D D、E E 分配的信貸控制范圍。3.5 定義風(fēng)險(xiǎn)類評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理 信用管理 信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視 主數(shù)據(jù)為記分和信貸限額計(jì)算創(chuàng)建規(guī)則配置路徑截圖:財(cái)務(wù)供應(yīng)鉞管理直搐開票人開票臺(tái)并或金和減動(dòng)性管理收急管理信用管理信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視主教據(jù)，益心創(chuàng)建信用段，儡夠定義分殿程序總弓定義客戶信貨組地段部公

31、式，值I令樂云余呆I信語酒海訐稱前藏血焉Q創(chuàng)建風(fēng)喳類539定義屬性顯示碎令外部信用信息重度圖 1-3-5 定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則的配置路徑配置點(diǎn)詳解更羞盤窗退學(xué)邨窘貸計(jì)算的濕退工苑克廨目口品q二UB2B-EXIST3的屈初I-止至的電E-XEM由11若占FWU3琳則H2C-H打SIJQPaiPJH!l!1-&人K2O泥引機(jī)人露麟或力“七立沖方倒出斛曲1蛔I匚二計(jì)計(jì)一匚二扃用市用r萬段序昌擇曲漫用曲”組？岸覺哈邑星扉TSHE豐ffl&電源降扉而於出蛔解部蛔值國岫城也式總K1行整勝除加雕BW礴分盟EE口口國冉客戶羽料則迷居心因SCCWE2法虹gW#丹365/圖 1-3-7

32、定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則-評(píng)分對(duì)比&構(gòu)祠則E2B-2XIST現(xiàn)有客中的揄小業(yè)外事一記粉和/f朗的計(jì)域曲口*1-甘一,百記初夏信麗庖,百麗赤冠林信明段信史但靜心五足立耶HK唯設(shè)也；躥屏晟上信管際穎場蛆目10WLim_E2EM北看J*虛些殿齡305.工圖 1-3-8 定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則-信用額度據(jù)信貸視圖的時(shí)候，會(huì)默認(rèn)指定的一個(gè)評(píng)分計(jì)算規(guī)則。如圖 1-3-71-3-7, ,為計(jì)算規(guī)則“B2B-EXISTB2B-EXIST:現(xiàn)有客戶的規(guī)則- -業(yè)務(wù)范圍”下的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分規(guī)則，設(shè)置的評(píng)分計(jì)算公式為：SCORE_B2BSCORE_B2B。選中該行，點(diǎn)擊按鈕“除顯示公式”即可查看對(duì)應(yīng)

33、公式的計(jì)算規(guī)則。對(duì)于圖 1-3-71-3-7 中其他字段的解釋如下：有效性（天數(shù)）：表示被分配的公式在該規(guī)則中的有效天數(shù)。跟蹤：影響客戶主數(shù)據(jù)中，在列表：“計(jì)分”旁邊的按鈕 T,田卜。如果希望點(diǎn)擊這個(gè)按鈕，可以顯示整個(gè)評(píng)分的計(jì)算過程，就需要把跟蹤這個(gè)鉤打上。BW-BW-得分：應(yīng)該翻譯成 BW-BW-評(píng)分，該字段目前不可編輯。需要與 BWBW 模塊配套才能使用的一到葩惴工_j!，T:，.IhTiim電訊，匚博用蜀者，3 魏用4對(duì)話砧枸W 廿扣貨爐預(yù)：+茸白WQ刻規(guī)則E2E-mST*口計(jì)分匚信用題度,.1 分源程律in=r!分股程序虺攆分領(lǐng)席壽違非語言出天）伴級(jí)洋邦相述有數(shù)性 3 類型舊志DCT1

34、130EXT2180irniiso圖 1-3-9 定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分及信貸限額計(jì)算規(guī)則-分級(jí)程序如圖 1-3-61-3-6,為系統(tǒng)預(yù)設(shè)的計(jì)算規(guī)則。默認(rèn)”字段表示，在新建客戶主數(shù)種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分模式。如圖 1-3-81-3-8,為計(jì)算規(guī)則“B2B-EXISTB2B-EXIST:現(xiàn)有客戶的規(guī)則- -業(yè)務(wù)范圍”下的信貸限額確定規(guī)則，設(shè)置的限額計(jì)算公式為：LIMIT_B2BLIMIT_B2B。選中該行，點(diǎn)擊按鈕“網(wǎng)顯示公式”即可查看對(duì)應(yīng)公式的計(jì)算規(guī)則。有效性（天數(shù)）：表示被分配的公式在該規(guī)則中的有效天數(shù)。跟蹤：影響客戶主數(shù)據(jù)中，在列表：“定義的限額”旁邊的按鈕“I I 兇代。如果希望點(diǎn)擊這個(gè)按鈕，可以顯示整個(gè)信貸

35、限額的計(jì)算過程，就需要把跟蹤這個(gè)鉤打上。最大信貸限額增加：中文翻譯有誤，正確翻譯是最大信貸限額增加的百分比。該字段用于控制可提升信貸限額的幅度，在該最大百分比幅度下可以無需批準(zhǔn)即可調(diào)整信貸限額。對(duì)于提升信貸限額的控制只對(duì)配置點(diǎn)“更改信貸限額請(qǐng)求”中的內(nèi)容起作用（主要用于對(duì)一些 BADIBADI 的控制）。如圖 1-3-91-3-9, ,為計(jì)算規(guī)則“B2B-EXISTB2B-EXIST:現(xiàn)有客戶的規(guī)則- -業(yè)務(wù)范圍”下的分級(jí)程序。定義分級(jí)程序及相關(guān)分析結(jié)果值可在以下路徑做配置：配置路徑：IMGIMG 財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理 信用管理 信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視 主數(shù)據(jù)定義分級(jí)程序。另外，對(duì)于圖 1-3-91-3-9

36、中相關(guān)字段的解釋如下：分級(jí)程序：外部單位提供的信用評(píng)級(jí)方法。有效性（天數(shù)）：表示被分配的評(píng)級(jí)方法在該規(guī)則中的有效天數(shù)。IDID 類型：對(duì)客戶信用評(píng)級(jí)時(shí)，會(huì)給客戶賦予 IDID, ,IDID 有多中分類，需要預(yù)先選定其中一種IDID 類型。默認(rèn)設(shè)置為空，表示 IDID 類型是 BPBP 編號(hào)。日志：表示在評(píng)級(jí)方法運(yùn)行過程中，日志需要記錄的范圍。主要對(duì)應(yīng) BIBI 相關(guān)的日志，待進(jìn)一步研究。3.5 定義計(jì)算公式TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理 信用管理 信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視據(jù)定義公式配置路徑截圖:財(cái)勞供應(yīng)譙管理亙撞開票人開票臺(tái)井期金和流動(dòng)性管理收款管理信用管理

37、信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視主救據(jù)總砂創(chuàng)建信用程*隔定義分級(jí)程序昌里市義客戶冬賃組+隔囹i函i“同隔為記分和信貨限額計(jì)算創(chuàng)建炮則急創(chuàng)建鳳瑜類&6定義屬性顯示施外部信用信息集成圖 1-3-10 定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分和信貸限額確定計(jì)算公式的配置路徑配置點(diǎn)詳解更改視圖信用管理；公式。截黨沙薪輸入舊昆。露玉 3 業(yè)務(wù)前置磨字段值來源|憐?公式編輯器SAP信用管理：公式公式J公式的|結(jié)果類_工工m_E2B加情戶的信貸限繳LIMIT信貸限額的計(jì)算L工MT_E2c耙人客戶的信貸限額LIMIT信貸限額的計(jì)算工SCORE.BZB商北客戶的計(jì)價(jià)SCORING分?jǐn)?shù)計(jì)篁-SC0RE_B2C私人客領(lǐng)計(jì)分SCORING分?jǐn)?shù)計(jì)算,圖 1-

38、3-11 定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分和信貸限額確定計(jì)算公式的配置路徑如圖 1-3-111-3-11,為相關(guān)公式。其中的結(jié)果類型字段就表示公式的類型，如果為 LIMITLIMIT 類型的就表示該公式用于計(jì)算信貸限額；如果為 SCORINGSCORING 類型的就表示該公式用主數(shù)于計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分。如需編輯公式，選中需要編輯的點(diǎn)擊該圖中紅框內(nèi)的按鈕：“奉公鉗扁袁器”即可進(jìn)行編輯。4.信貸組信貸組簡介定義信貸組，可根據(jù)不同業(yè)務(wù)交易定義信貸組，比如定義訂單、交貨和發(fā)貨三個(gè)信貸組，實(shí)現(xiàn)在訂單、交貨和發(fā)貨的自動(dòng)信用控制。在設(shè)置自動(dòng)信貸控制的時(shí)候，是需要考慮信貸組這個(gè)維度的。TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：

39、IMGIMG 財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理 信用管理 與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成有銷售與分銷的集成定義信貸組配置路徑截圖:則獨(dú)盤2郎宜理邕接開里人開票晉升即.金和弟前性菅俾收審自巡情莊笆11信貸翩I與應(yīng)收雕蕓橫沈卦潔店 n 今消枝集的領(lǐng),有應(yīng)肢端會(huì)計(jì)的集扁有禎學(xué)和用自的集卮唐附加商務(wù)；疊活雙信用管理D）令佛信用質(zhì)闔Q麟信酬承制區(qū)t慨信用部升忌Q寤宛尉主制范就同酊囤忠Q同主信用據(jù)在 h 別“得益和V賭星今臉號(hào)一項(xiàng)司支另|的有融位取款,間曰信題I，言色翁浦亞五就交虛還運(yùn)謂令定乂爭Jt信賢控制信Q定義題曲蕖到喜口雜式圖1-4-1定義信貸組的配置路徑配置點(diǎn)詳解更改視圖“信貸組事務(wù)類型。禪呼薪條目心島扉扉國

40、CG憑證信貨組01消雪訂單信貸蛆02交貨信貸組r03發(fā)貨信貸組圖1-4-2定義信貸組如圖 1-4-21-4-2,為系統(tǒng)預(yù)設(shè)的三個(gè)信貸組。分別用于控制創(chuàng)建銷售訂單，創(chuàng)建交貨單，交貨單過賬。4.3 給信貸組分配銷售憑證和交貨憑證TCODE:SPROTCODE:SPRO、OVAKOVAK（分配銷售憑證用卜 OVADOVAD（分配父貨憑證用）配置路徑：IMGIMG 財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理 信用管理 與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成有銷售與分銷的集成分配銷售憑證和交貨憑證配置路徑截圖:K常廣市人科現(xiàn)去知親用性？理.,后忡訊國窗明一與好福堤飾售三討話承司RiE,有三唾味百.樹女成、個(gè)。，它卻 f 用四-潟，唱

41、尋性舊序1泛電三信用控=區(qū)電信用引狂.&曰,理工聯(lián)第里修T調(diào)，白限：tliiN審；也期，心鼻喻又幫胃A鼻日污一子目丈s臚府”引南船和卜堰佛靦，.白“刈圖 1-4-3 給信貸組分配銷售和交貨憑證的配置路徑配置點(diǎn)詳解更改視圖銷售單據(jù)類型-信貸限額拾杳?程熨今十郵冊(cè) 3類型插注信貸觸言費(fèi)蛆201外皆精售合同D01202內(nèi)鈞:岸售合同D01Z8生后徜告合同D01204善后免矍合同D01圖 1-4-4 給信貸組分配銷售憑證SIW-CSM5工 、IMG_C.S-MSf_更改視酊交貨類型信貸限額檢查%趣覺智力露星圮圖 1-4-5 給信貸組分配交貨憑證如圖 1-4-41-4-4,表示給銷售訂單分配相應(yīng)

42、的信貸組。信貸核查表示，信貸檢查的方式。值 D D 就表示進(jìn)行自動(dòng)信貸控制。信貸組的值 0101 就表示之前設(shè)置的銷售訂單信貸組。如圖 1-4-51-4-5, ,表示給交貨憑證分配相應(yīng)的信貸組。交貨信貸組就表示在創(chuàng)建交貨單時(shí)應(yīng)用的信貸組，因此分配 02;02;GIGI 信貸組就表示交貨單發(fā)貨時(shí)應(yīng)用的信貸組，因此分配 0303。DlvTYZLFiS9響發(fā)貨交貨信貸組02GI信貸組035.自動(dòng)信貸控制及檢查規(guī)則自動(dòng)信貸控制與檢查規(guī)則簡介自動(dòng)信用控制將針對(duì)同一信用控制范圍的不同的客戶風(fēng)險(xiǎn)類別和信貸組執(zhí)行不同的信用控制政策。對(duì)于 ECCECC 系統(tǒng)而言，無需單獨(dú)設(shè)置檢查規(guī)則，可在自動(dòng)信貸控制進(jìn)行設(shè)置即

43、可，如圖 1-5-21-5-2。在 S4HANAS4HANA 版本中，自動(dòng)信貸控制和檢查規(guī)則是分離的，如圖 1-5-31-5-3。S4S4 系統(tǒng)需要在定義自動(dòng)信貸控制的時(shí)候，給字段“SAPSAP 信用管理”打鉤，激活檢查規(guī)則，然后需要單獨(dú)在檢查規(guī)則頁簽設(shè)置檢查規(guī)則。接下來，我們分別介紹 ECCECC 和S4HANAS4HANA 系統(tǒng)中兩種不同配置方式。TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈管理 信用管理 與應(yīng)收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成有銷售與分銷的集成定義自動(dòng)信貸控制配置路徑截圖:用弁工|般也白色開言人開票含并強(qiáng)總小片耳睥信三官皆倩箕同能重視寫口收時(shí)上

44、/段和穌與1徜胤現(xiàn)眼質(zhì)，口期幃之計(jì)E譚玉白之雀的譙勒通第二0而號(hào)|國舌MPft同酬飛耳天信用此福毋指忘除劇頸厄域及博用前守焉8分即崎防隹電的晶唱定臺(tái)中凄別M*黎人焰二&4慳時(shí)圓口:皿招購0W若地廣枳【艮M陪定義向笠刑溫哈,用爛旺宜匹出土亨片日勒埠古熨最h除后怯制寶父同en別*喜二仔百圖 1-5-1 定義自動(dòng)信貸控制的配置路徑配置點(diǎn)詳解此事旗翹.就/白中金能忸榭倒圈）陰標(biāo)目?耐u、3G左口.憶TTARkC(fH*l；tJ折If?JHODALmii：耳ETRIXDDL2*UI5*Fif*Ml*ll9rsX 春電Itt.曲卡木于版于在日片斗厄工也要的理宣僵M由rw：i兀皿的用電齒的cB：木立

45、口單E杯戲A*.展登月2 B”闞*AF-wamA*刑A,50枷33知二JJ后領(lǐng) EgAhf恭星方目田Jul.曲事修建AK3M型提1M1所2附廣于圖 1-5-2 定義自動(dòng)信貸控制 ECC如圖 1-5-21-5-2,先對(duì) ECCECC 版本的自動(dòng)信貸控制配置點(diǎn)做介紹無信用檢查：一個(gè)例程，在什么情況下可以不做信用檢查；這里用戶可以自己定義例程項(xiàng)目檢查：是否要在行項(xiàng)目輸入數(shù)據(jù)時(shí)，就做信用檢查，并出具信用超額的信息。下達(dá)的單據(jù)仍然未被處理：是指被信貸凍結(jié)的單據(jù)，當(dāng)凍結(jié)被釋放后，如果后續(xù)對(duì)單據(jù)做一些修改，是否要重新做信貸檢查；具體由以下兩個(gè)字段控制。偏差在%:指單據(jù)的修改金額偏差如果在這個(gè)設(shè)定的百分比內(nèi)，

46、就不會(huì)重新做信貸檢查。天數(shù)：自單據(jù)創(chuàng)建到修改的間隔天數(shù)，如果超過設(shè)定值就要重新做信貸檢查。如果該字段為空白，則默認(rèn)天數(shù)為 1 1 天。即超過 1 1天,就要重新做信貸檢查。信貸限額季節(jié)因子：這個(gè)可以用于短期給客戶增加或者降低信貸額度，比如因?yàn)榧竟?jié)性的促銷，可以在短期內(nèi)增加客戶的信貸額度。以下 4 4 個(gè)參數(shù)。百分比：輸入一個(gè)百分比，代表在原來信貸基礎(chǔ)上，增加或者減少的百分比。減少：如果勾選，那就是降低信貸額度，或者就增加信貸。從：指定一個(gè)有效起始期間。至：指定一個(gè)有效終止期間。付款方：僅僅針對(duì)付款方的未清項(xiàng)目（以及催款層次執(zhí)行根據(jù)未清項(xiàng)、最早未清項(xiàng)和最高催款層次的信用檢查）做核查。允許天數(shù)：允

47、許應(yīng)收賬款的最長天數(shù)。允許小時(shí)：允許應(yīng)收賬款的最長天數(shù)下的小時(shí)數(shù)。靜態(tài)：系統(tǒng)比較客戶信用額度與已分配金額，如果信貸已分配金額超過信用額度，則執(zhí)行響應(yīng)操作。響應(yīng)操作：如果超過某一指標(biāo)，應(yīng)該執(zhí)行什么操作。相應(yīng)的值有：A=A=警告，B=B=報(bào)錯(cuò)，C=A+C=A+超出的值，D=B+D=B+超出的值。凍結(jié)：表示如果超出某一指標(biāo)，是否要凍結(jié)單據(jù)。未清訂單：表示靜態(tài)檢查需要包含未清的銷售訂單。未清交貨：表示靜態(tài)檢查需要包含未清的交貨單。動(dòng)態(tài)：動(dòng)態(tài)檢查和靜態(tài)檢查類似，但會(huì)考慮展望期；而且動(dòng)態(tài)檢查一定會(huì)考慮未清訂單和未清交貨；靜態(tài)檢查和動(dòng)態(tài)檢查只能選擇一個(gè)，如果勾選動(dòng)態(tài)檢查，需要輸入展望期。展望期：是指系統(tǒng)指檢

48、查這個(gè)期間內(nèi)的已分配金額是否超過信貸額度，對(duì)于這個(gè)期間外的單據(jù)，不做檢查；動(dòng)態(tài)檢查必須定期運(yùn)行報(bào)表 RVKRED08RVKRED08,以重新啟用動(dòng)態(tài)信用檢查；單據(jù)值&最大憑證值： 針對(duì)每個(gè)單據(jù)的金額是否做信貸檢查， 這里需要輸入一個(gè)最大憑證值；超過這個(gè)值，就做系統(tǒng)響應(yīng)操作。關(guān)鍵字段：對(duì)銷售憑證中關(guān)鍵字段的檢查,關(guān)鍵字段有支付條款、附加起息日、定期價(jià)值等；如果這些字段做更改，系統(tǒng)會(huì)響應(yīng)信貸檢查操作下一校驗(yàn)日期：指出系統(tǒng)是否在下個(gè)信用評(píng)估日期的基礎(chǔ)上執(zhí)行信用檢查，如果下一個(gè)信用檢查期到了卻未做更改至再下一未來日期，可以決定是否信用先凍結(jié)。天數(shù)：作為緩沖天數(shù)，比如今天是 1212 月 272

49、7 號(hào)，下一個(gè)信用檢查日期是 1212 月 3030 號(hào)。原本下一個(gè)信用檢查日期沒到期，如果加上緩沖天數(shù) 4,4,那么就滿足超過該指標(biāo)了(27+4=313027+4=3130),系統(tǒng)就會(huì)做出響應(yīng)。未清項(xiàng)目：系統(tǒng)對(duì)未清項(xiàng)目做信貸檢查，需要輸入兩個(gè)參數(shù)：最大未清項(xiàng)% %和未清項(xiàng)目天數(shù)。最大未清項(xiàng)：過期未清項(xiàng)目占整個(gè)未清項(xiàng)目的百分比，如果操作這個(gè)百分比，那就執(zhí)行響應(yīng)操作未清項(xiàng)目天數(shù):未清項(xiàng)目過期的天數(shù),這個(gè)是計(jì)算過期未清項(xiàng)目的基準(zhǔn)，如果想對(duì)過期的未清項(xiàng)有個(gè)寬容期，那可用在這里輸入天數(shù)。最大未清項(xiàng)的值雖然已經(jīng)超過 30%30%了，但是沒有超過 1010 天的寬限期。還是可以算滿足條件的，系統(tǒng)不做出響應(yīng)

50、。最早的未清項(xiàng)目&天數(shù)：系統(tǒng)檢查對(duì)未清項(xiàng)目最大的過期天數(shù)，如果超過這個(gè)天數(shù)，那就執(zhí)行響應(yīng)操作。因此，后面要輸入一個(gè)最大過期天數(shù)。最高拖欠級(jí)：這個(gè)和催款程序相關(guān)，在 F150F150 運(yùn)行了對(duì)客戶催款后，系統(tǒng)會(huì)在客戶主記錄中輸入催款等級(jí)：用戶 1 1、2 2、3:3:系統(tǒng)預(yù)留了三個(gè)用戶檢查端口，用于自定義的信貸檢查；分別對(duì)應(yīng)程序LVKMPFZ1LVKMPFZ1、LVKMPFZ2LVKMPFZ2、LVKMPFZ2LVKMPFZ2;用戶可以自己在這里寫入程序，自定義信貸檢查；比如發(fā)票計(jì)劃中的，如果有預(yù)付款，可以檢查預(yù)付款是否收到，以決定是否發(fā)貨。信貸檢查的常用后臺(tái)程序?qū)τ谧鲂刨J檢查來說，幾個(gè)

51、常用的報(bào)表必須定期在后臺(tái)運(yùn)行；以便及時(shí)更新系統(tǒng)單據(jù)的凍結(jié)狀態(tài)。RVKRED06RVKRED06這個(gè)是對(duì)凍結(jié)的單據(jù)，執(zhí)行新的信用檢查；比如客戶前期的訂單由于信用額度的原因而凍結(jié)了，本次客戶及時(shí)支付了貨款，那需要多這些單據(jù)重新做信用檢查；系統(tǒng)會(huì)根據(jù)新的可分配額度，重新設(shè)定單據(jù)的凍結(jié)狀態(tài)RVKRED08RVKRED08對(duì)展望期的信貸檢查；如果設(shè)定為動(dòng)態(tài)展望期，那在展望期之外的單據(jù)是不考慮的；隨著時(shí)間的推移，展望期之外的單據(jù)也會(huì)進(jìn)入展望期內(nèi)，這時(shí)候需要對(duì)這些單據(jù)重新做信貸檢查。RVKRED77RVKRED77更新錯(cuò)誤的信貸數(shù)據(jù)；客戶信貸主數(shù)據(jù)中的信貸值、銷售值可以用來判斷客戶的可用額度，但這個(gè)值有時(shí)候會(huì)更新錯(cuò)誤，運(yùn)行這個(gè)程序，可以重組信貸數(shù)據(jù)。中求現(xiàn)燃維護(hù)白盤信爵控制建尚工詳密信總圖 1-5-3 定義自動(dòng)信貸控制 S4HANA如圖 1-5-31-5-3, ,現(xiàn)對(duì) S4HANAS4HANA 系統(tǒng)的自動(dòng)信貸控制做解釋。圖中單據(jù)控制無信用檢查：一個(gè)例程，在什么情況下可以不做信用檢查；這里用戶可以自己定義例程。項(xiàng)