SAP_SD信用管理實施總結(jié)_S4HANA

1、SAP-SD信用管理實施總結(jié)文檔信息作者：董晨歡郵箱：日期：2017/12/21版本：m摘要信用管理是 SAP-ERP 系統(tǒng)（以下簡稱 SAP）SD 模塊中的子模塊，主要用于有效平衡賒銷模式和資金回籠這兩個業(yè)務層面之間的矛盾。本文檔以信用管理在 SAP 系統(tǒng)中的實現(xiàn)方法為出發(fā)點，結(jié)合業(yè)務背景，以 S4HANA1610 版本的系統(tǒng)為操作平臺，分別介紹其后臺配置及前臺業(yè)務。涉及的內(nèi)容包括：信用控制范圍、自動信貸控制、靜態(tài)信用檢查、動態(tài)信用檢查等重要配置點及其應用分析。希望通過此次學習，能讓大家對于信用管理這一塊的內(nèi)容有所收獲。目錄引言11.業(yè)務背景 12 .信用管理階段 2第一章后臺配置31.信貸

2、控制范圍 31.1 信貸控制范圍簡介 31.2 定義信貸控制范圍 61.3 給信貸控制范圍分配公司代碼 111.4 給信貸控制范圍分配銷售范圍 132 .信用段 152.1 信用段簡介 152.2 定義信用段 162.3 關(guān)聯(lián)信用段與信貸控制范圍 183 .風險類別與風險類 203.1 風險類別簡介 203.2 風險類簡介 213.3 定義風險類 223.4 定義風險類別 233.5 定義風險類評分及信貸限額計算規(guī)則 253.6 定義計算公式 294 .信貸組 314.1信貸組簡介 314.2定義信貸組 324.3給信貸組分配銷售憑證和交貨憑證 345 .自動信貸控制及檢查規(guī)則 365.1自動

3、信貸控制與檢查規(guī)則簡介 365.2定義自動信貸控制 375.3定義 S4 信貸檢查規(guī)則 446 .激活信貸更新 476.1信貸激活簡介 476.2給項目類別激活信貸 486.3激活信用參數(shù)文件頁簽 506.4激活信用段 516.5激活信用屏幕順序 52第二章前臺操作53.信貸控制范圍&信用段 53.銷售訂單 57.交貨單 59引言2 .業(yè)務背景現(xiàn)金銷售和預收款銷售一般指發(fā)生在壟斷性行業(yè)，多數(shù)企業(yè)不得不面對產(chǎn)品賒銷的兩難選擇，賒銷是把雙刃劍，如果不賒銷，不能迅速擴大銷量，從而影響企業(yè)的成長速度；如果賒銷，則生意雖然做大，特別國內(nèi)信用制度還未完善情況下，大筆壞帳也跑出來了，嚴重降低資金周轉(zhuǎn)

4、率和利潤率，甚至導致企業(yè)資金鏈的破裂，企業(yè)的危機也就跟著出現(xiàn)。處理這個問題的關(guān)鍵就在于如何處理應收賬款管理、進行信用管理和風險控制防范，在爭取盡可能擴大銷量和應收賬款回收之間進行平衡，銷售部門的工作是接單，而財務部門應收賬款的目標是收款，中間環(huán)節(jié)是啟用信用控制。有的企業(yè)可能是由銷售業(yè)務部門進行信用額度控制，如果需要，可以單獨設置信用風險管理部門，獨立于財務部門及銷售部門，指導整個集團或公司的信用政策和管理信用。為了加強應收賬款管理，除信用管理外，SASAP P系統(tǒng)還可以利用其他的方式來做付款擔保，如信用證明和支付卡等來減少應收賬款的風險，而這部分擔保應收額也直接影響客戶信用額度。為了更好地研究

5、信用管理功能在 ERPERP 系統(tǒng)中的應用，本次在 S4HANAS4HANA16101610 版本的系統(tǒng)做測試。3 .信用管理階段在 SAPSAP 系統(tǒng)中，信用管理可以進行三階段控制：事前計劃、事中控制、事后評估。事前計劃主要表現(xiàn)為給客戶授信，確定信用檢查規(guī)則；事中控制主要表現(xiàn)為對銷售訂單，交貨單，發(fā)票單據(jù)，會計憑證等的變更控制；事后評估主要體現(xiàn)在如果在操作環(huán)節(jié)因為信貸額度不夠等原因，需要對客戶進行信用評估，最后再判斷是否需要解除信用凍結(jié)。第一章后臺配置1.%2.信貸控制范圍信貸控制范圍簡介信貸控制范圍是 SAPSAP 銷售和應收模塊中用于控制信用風險的組織機構(gòu)?？蛻粜庞孟揞~的指定和控制都在這

6、個組織范圍里進行。根據(jù)需求可將一個或多個公司代碼分配給同一個信貸控制范圍，一個公司代碼只能分配給一個默認的信貸控制范圍，一個信貸控制范圍只能一種貨幣保存信用數(shù)據(jù)。目前 SAPSAP 對客戶的信貸管理有三種方式：集團式管控、公司管控、具體業(yè)務管控；集團式管控，是對客戶在集團層面集中管控，比如一個集團下面有多個公司，對應多個公司代碼，但是只有一個信貸控制范圍，對客戶的授信在集團層面統(tǒng)一授信；公司管控，在公司代碼層控制授信，一個公司代碼對應一個信貸范圍；具體業(yè)務管控，是在銷售范圍層設定信貸范圍，按照每個銷售訂單的銷售范圍，確定不同的信貸范圍；在正常業(yè)務中，一般會按公司代碼層設定信貸控制范圍，對客戶設

7、定一個總的信貸額度，然后在各信貸范圍之間分配。在 ERPERP 集中實施的零售企業(yè)，比如一個省級銷售公司下包含若干個市級銷售分公司，假設只使用了一個省級公司公司代碼，市級分公司被作為利潤中心或業(yè)務范圍，銷售方式分為零售、直銷或批發(fā)等，那么可以根據(jù)不同的業(yè)務范圍/ /利潤中心、不同分銷方式或不同的產(chǎn)品類別在同一公司代碼下設置多個信用控制范圍，當然也可集中設置一個信用控制范圍。集中的信用控制提供了更加統(tǒng)一的、穩(wěn)健的銷售風險管理，很顯然，可以防止某客戶在 A A 市欠錢未還后跑到 B B 市分公司繼續(xù)賒購。分散的信用管理可以發(fā)揮地市公司熟悉對當時當?shù)劁N售環(huán)境這一優(yōu)勢，爭取更多良好信用的客戶，擴大市場

8、份額，各有利弊，需要權(quán)衡擴大銷售規(guī)模和風險控制。信用控制范圍一般來自 SDSD 與 FIFI 兩個模塊，涉及以下兩個表（僅 ECCECC 可用）o oKNKAKNKA: :客戶主數(shù)據(jù)信貸管理的通用數(shù)據(jù)表。KNKKKNKK: :客戶主數(shù)據(jù)信貸管理在信用控制范圍維度下的數(shù)據(jù)表。KNKAKNKA 表作為通用數(shù)據(jù)表，為一個集團總的信用控制額度，尤其對于一個 ERPERP 集中應用的跨國集團，比如可以定義客戶總的信用額度為 USDUSD 金額，就保留在 KNKAKNKA 表格中。同時，總的信用額度可被分配到各信用控制區(qū)域，很好理解，同一客戶可能和集團中國區(qū)、 日本或歐洲區(qū)的公司發(fā)生業(yè)務， 假設該客戶被設

9、置對應三個分別使用貨幣類型為 CNYCNY、JPYJPY 或 USDUSD 的信用控制區(qū)域，則 KNKKKNKK 保留的是該客戶在三個信用控制區(qū)域的信用數(shù)據(jù)。當然，集團內(nèi)中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)的公司使用了不同本位貨幣會計核算雖然分開，但對于客戶的信用也可以統(tǒng)一管理的，只要將這些不同本位幣的公司代碼納入同一信用控制范圍，信用控制范圍貨幣可以考慮使用總部集團的貨幣，各公司代碼的信用發(fā)生額自動根據(jù)系統(tǒng)設定匯率轉(zhuǎn)換為統(tǒng)一的信用控制范圍貨幣?？傊?，信用統(tǒng)一或分散管理視集團實際需求，非常靈活。或歐洲區(qū)設置三個 COCO 控制范圍，每個控制范圍使用各自的貨幣，在整個集團盈利分析時，將三個控制范圍再集中分配到一

10、個經(jīng)營范圍，也可整個集團的中國區(qū)、日本或歐洲區(qū)所有公司代碼都分配給同一控制范圍，各有利弊，此處不再細述。信用控制范圍的設置，類似于成本控制范圍的設置可以針對中國區(qū)、日本定義信貸控制范圍TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 企業(yè)結(jié)構(gòu) 定義 財務會計 定義信貸控制范圍配置路徑截圖：I畬企業(yè)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)心局部化來祥組觀單位良定義隰財籍會計1.%2褊”冗文公司.2.%2I一芯1小位控制的割，原編輯.復制，刪除,檜壹公司代碼3.%2屆定義業(yè)務范網(wǎng)4.%2編定義堀輻困5.%2京維護合并業(yè)最葩國6.%2島維護財務管理區(qū)荒定義戰(zhàn)7.%2庇定義利閏中心圖 1-1-1 定義信貸控制范圍的配置路

11、徑配置點詳解更改衩圖“霜貸控制范段年細信息少號條目CD晶今4R以信用控制范國魔威國際（香港）有限公司-信貨控制范圍貨幣JHKD更新5D數(shù)據(jù)更新16000121600012FY變式KT電地創(chuàng)建新客戶配置題招風險類別f一信貸眼璇代表組結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)所有公司代碼圖 1-1-2 定義信貸控制范圍的配置點如圖 1-1-21-1-2,現(xiàn)對圖中相應配置字段做解釋。信用控制范圍：設定一個信用控制區(qū)域代碼貨幣：信用控制范圍層級的貨幣類型。更新：一共有四個值，分別為空、000012000012、000015000015、000018000018。用于定義在哪些環(huán)節(jié)更新客戶的信用數(shù)據(jù)。需要注意對客戶應收清賬與“更新”字段

12、無關(guān)，不管設置哪個值，對客戶應收進行清賬都會更新信用數(shù)據(jù)。1 1）空值：表示銷售環(huán)節(jié)的任意操作都不會更新客戶的信用數(shù)據(jù)。000012000012:表示從銷售訂單創(chuàng)建、交貨創(chuàng)建、開具開票、發(fā)票過賬這幾個步驟都會影響客戶的信用。對于企業(yè)來說，如果他們是常規(guī)銷售業(yè)務流程（訂單一交貨一開票流）的話，一般都選擇更新字段的值為:“000012000012”。具體影響如下:A A 創(chuàng)建銷售訂單，會根據(jù)銷售訂單未清交貨計劃行，增加銷售訂單的未消值（更新后臺表：S066S066 的數(shù)據(jù)，增加未清訂單字段值）。B B 創(chuàng)建交貨單，會減少參考銷售訂單的未消值（更新后臺表：S066S066 的數(shù)據(jù)，減少未清訂單字段值

13、）,增加未清交貨值（指交貨單未開票的值，更新后臺表：S067S067 的數(shù)據(jù)，增加未清交貨字段值）。C C 開具發(fā)票，會減少參考交貨單的未清值（指交貨單未開票的值，更新后臺表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，減少交貨未消值），增加未消發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，增加未清發(fā)票字段值）。D D 釋放到會計憑證，會減少未滿發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，減少未滿發(fā)票字段值），增加該客戶的應收賬款總額。后續(xù)需要通過 F-28F-28 收款清賬，或者其他方法抵消應收，減少客戶的應收賬款總額。000015000015:表示系統(tǒng)會從創(chuàng)建交

14、貨單、開具發(fā)票、發(fā)票過賬這幾個步驟會影響客戶的信用，但是創(chuàng)建銷售訂單不影響客戶的更新。如果企業(yè)對于合同信用管控要求不高，更傾向于對實物和資金流管控的話，建議使用“000015000015”的更新策略。具體影響如下：A A 創(chuàng)建交貨單，會增加未清交貨值（指交貨單未開票的值，更新后臺表：S067S067 的數(shù)據(jù)，增加未清交貨字段值）o oB B 開具發(fā)票，會減少參考交貨單的未清值（指交貨單未開票的值，更新后臺表：S067S067 的數(shù)據(jù)，減少交貨未清值）,增加未消發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺表：S067S067 的數(shù)據(jù)，增加未清發(fā)票字段值）。C C 釋放到會計憑證，會減少未滿發(fā)票數(shù)量（指

15、已開票未過賬的值，更新后臺表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，減少未滿發(fā)票字段值），增加該客戶的應收賬款總額。后續(xù)需要通過 F-28F-28 收款清賬，或者其他方法抵消應收，減少客戶的應收賬款總額。000018000018:表示系統(tǒng)會從創(chuàng)建銷售訂單、開具發(fā)票、發(fā)票過賬這幾個步驟會影響客戶的信用，但是創(chuàng)建交貨單不影響客戶的更新。對于服務類行業(yè)、或者實行項目工作制，沒有實物銷售的企業(yè)， 僅需要對銷售訂單和發(fā)票層面做嚴格信用管控的， 建議采用“000018000018”的更新策略。具體影響如下：A A 創(chuàng)建銷售訂單，會增加未清交貨值（即使沒有生成交貨單，也會增加交貨未消值。更新后臺表：S067S067 的

16、數(shù)據(jù)，增加未清交貨字段值）。B B 開具發(fā)票，會減少參考交貨單的未清值（指交貨單未開票的值，更新后臺表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，減少交貨未消值），增加未消發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，增加未清發(fā)票字段值）。C C 釋放到會計憑證，會減少未滿發(fā)票數(shù)量（指已開票未過賬的值，更新后臺表：S06S067 7的數(shù)據(jù)，減少未滿發(fā)票字段值），增加該客戶的應收賬款總額。后續(xù)需要通過 F-28F-28 收款清賬，或者其他方法抵消應收，減少客戶的應收賬款總額。S4S4 的未滿項后臺表：銷售訂單和交貨單的未滿后臺表：V_UKM_TOTALSV_UKM_TOTALS（S066S

17、066 和 S06S067 7的匯總），未清銷售訂單的信貸風險類別是 100,100,未清交貨的信貸風險類別是 400,400,未清發(fā)票的信貸風險類別是 500500。未清會計憑證的后臺表是：IFIRECPAYITEMIFIRECPAYITEM（清賬憑證與應收憑證的匯總表）總，對應的風險類別是 200200。FYFY 變式：用于確定信用數(shù)據(jù)的過賬期間，比如決定寫入表 S066S066, ,S067S067 的信用數(shù)據(jù)時，寫到哪個會計年度和期間中。自動創(chuàng)建新客戶配置數(shù)據(jù)：此處配置表示在創(chuàng)建新客戶系統(tǒng)可以自動建立信用數(shù)據(jù)，這里的數(shù)據(jù)可作為缺省佰默認帶到客戶信用數(shù)據(jù)中。風險類別：維護在客戶信貸主數(shù)據(jù)

18、中，對客戶在信用層面進行分級。主要用于信貸檢查控制用。信貸限額：在此信貸控制范圍下，給客戶維護的默認最大信貸額度。代表組：給信用檢測員（例如信用分析師小組或個人）進行分組。所有公司代碼： 勾選表示此信用控制范圍允許在所有公司代碼下過賬； 同時,也意味著如果對該信用控制范圍進行信用評估，將顯示和評估所有公司代碼下的數(shù)據(jù)。需要對所有金額匯TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 企業(yè)結(jié)構(gòu) 分配 財務會計 給信貸控制區(qū)分配公司代碼配置路徑截圖:*良企也結(jié)構(gòu)*荒局部化采樣組蛆單位*廉定義*1分寓瓦財勞會計5w 給公司左卻公司代科.周給信貨棒制!區(qū)分目起司代制6給合并業(yè)舞范困分酉出

19、最范國7畬給給財巖管理區(qū)分配公司代科8陶哈分次利祠中心到公司代碼圖 1-1-3 給信貸控制范圍分配公司代碼的路徑配置點詳解更改視圖“分塞公司線碼信貸控制范圍梭覽啰今扉坪卬慫司公司名稱城市CCAr覆蓋CC痘闡1050親戚國際1香盤）有眼處司香港1Q50聞圖 1-1-4 給信貸控制范圍分配公司代碼的配置點如圖 1-1-41-1-4,對應的后臺表是：V_001_XV_001_X?，F(xiàn)對圖中相應配置字段做解釋公司：被分配的公司代碼。公司名稱&城市：已在公司代碼數(shù)據(jù)中維護。CCARCCAR: :分配的信貸控制范圍覆蓋 CCCC 范圍：如勾選，則 CCARCCAR 字段的值在公司代碼過賬的時候是一個

20、默認的信貸控制范圍，這個信貸控制范圍在過賬前可以被替換成其他的信貸控制范圍。TCODE:OVFLTCODE:OVFL配置路徑：IMGIMG 財務供應鏈管理 信用管理 與應收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成有銷售與分銷的集成分配貸款控制范圍的銷售范圍配置路徑截圖:財勞洪應鑄管拽直接開票人開票臺并頊金和流動性管理收款管理信用管理品收藕模塊和精售與用肖融的集成,，有座吹.爭性誕叱二國稿善而先就黃閾儒附加商務:激活SAP信用管理，硝心筋睇信用段，儡笠指定僖用控制區(qū)域及僖用部分,.I雙分自娟空制范圍的俏強范圍1倭電限定信用眼信類別圖 1-1-5 給信貸控制范圍分配銷售范圍的路徑配置點詳解更改視圖”銷售范圍

21、，分配信貸控制范圍 F 彘覺圖 1-1-6 給信貸控制范圍分配銷售范圍的配置點如圖 1-1-61-1-6,對應的后臺表是：V_TVTA_KKBV_TVTA_KKB, ,現(xiàn)對圖中相應配置字段做解釋。Sorg.Sorg.：銷售組織DchlDchl：分銷渠道組：產(chǎn)品組我們把銷售組織，分銷渠道，產(chǎn)品組這三個維度的組合，叫做銷售范圍。CCArCCAr：信貸控制范圍，即將信貸控制范圍與銷售范圍做分配2.信用段信用段簡介在 S4S4 版本中，客戶的信用管理數(shù)據(jù)在事務代碼 BPBP 維護，業(yè)務伙伴角色是 UKM000UKM000。在維護過程中，我們并不能直接輸入信貸控制范圍這個組織架構(gòu)，而是需要輸入一個信用段

22、，并且在信用段的維度下去維護相應信用管理數(shù)據(jù)。對于信用段，可以分為主信用段（信用段是 00000000）和其他次級信用段，我們可以通過配置把次級信用段的客戶信貸負債匯總到主信用段。當然，在后臺也有配置，會把信用段和信貸控制范圍這兩者進行關(guān)聯(lián)，本章會有介紹。TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財務供應鏈管理 信用管理 信貸風險監(jiān)視 主數(shù)據(jù)創(chuàng)建信用段配置路徑截圖:財勞促應鏈管理直捶開票人弁票合并現(xiàn)金和流動性管理收款管理信用營理信黃風臉蓋規(guī).總）槍犍信用福禹野菽分級褊，總定義客戶信貸期應定義公式*總為記分和信鄭滕計算倉腱規(guī)則忠創(chuàng)建風膾壯t癌 2 定義屬性顯示4總等外部信用

23、信息集成圖 1-2-1 定義信用段的配置路徑配置點詳解圖 1-2-2 定義信用段如圖 1-2-21-2-2,為信用段的配置點，現(xiàn)對相關(guān)字段做介紹。名稱：信用段描述。貨幣：信用段下維護信用額度之類數(shù)據(jù)的貨幣類型。匯率類型：折算成外幣的匯率類型。對主信用段的附加繳納：若勾選，表示會把該信用段的信貸發(fā)生額同步匯總到主信用段00000000。2.3 關(guān)聯(lián)信用段與信貸控制范圍TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財務供應鏈管理 信用管理 與應收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成有銷售和分銷的集成指定信用控制區(qū)域及信用部分配置路徑截圖:財舞供應錮管理直稔開萼人開票含并現(xiàn)金和流動性管理

24、收煮管理信用管理信貸風險監(jiān)視自應收賬嬴提和俏售與分闿縱的也成卜有應收帳會計的集成有禧雋和分清的集成良冬附情商將：激活狷P信用管理第釋信用俄圖立，定善用后制區(qū)域及信用部彳牖分酬貸需控制於國的錯售范圉lea限定信用曝光類別盍畸輸入設置滴野確定每一嘖目類9的有效的應收衰一反喇圖 1-2-3 關(guān)聯(lián)信用段與信貸控制范圍的配置路徑配置點詳解更改程圖“信用控制范固和段:棍莫吵辨目心目吟扉跟朋|信用格制應孰同|ccAr弼隨千所有公司代碼信月度更翡E-1*105Q美品國番如都5公司-信貸悌制汽聞1050000012在時間犯上天確定訂單上如圖 1-2-21-2-2,為信用段和信用控制范圍的分配截圖，配置點不做贅述

25、3.風險類別與風險類風險類別簡介將客戶風險類別分成 3 3 類，通過對客戶的風險類別確定信用等級和信用額度，比如高風險客戶會惡意拖欠，只能允許現(xiàn)金銷售，不再允許賒銷業(yè)務。通常，何評估客戶風險是有一套嚴格的程序和方法，作為客戶信用評估的基礎(chǔ)依據(jù)，特別是在客戶履約風險評價方面。比如傳統(tǒng)的“5C5C”要 1 1 質(zhì)( (charactercharacter)、能力(capadty(capadty)、資本(cap(cap 計 alal)、擔保品(collateral(collateral)和環(huán)境( (conditioncondition),),都是評價的基礎(chǔ)。風險類別我們可以定義高、中、低三個類別，如

26、 A A、B B、CoCo例如，中國石油 ERPERP 建設，將客戶信用風險類別分為 A A、B B、C C 三類：A A 類客戶是中石油、中石化、中海油內(nèi)部客戶，不進行信用控制，日常發(fā)貨按簽訂的合同執(zhí)行；B B 類客戶是各油田多種經(jīng)營單位，屬于高風險客戶，設信用額度，信用額度按客戶情況進行評定，嚴格執(zhí)行設定的信用額度；C C 類客戶是油田外部公司、私營企業(yè)、信用不良的客戶，信用額度為零，不進行賒銷業(yè)務，僅采取現(xiàn)金交易方式。風險類簡介在 S4HANAS4HANA16101610 系統(tǒng)中，在客戶主數(shù)據(jù)設置風險類這個概念，這個風險類和上面所說的風險類別具有同步關(guān)系。需要做配置：風險類和風險類別的值

27、需要相同，然后風險類會和風險類別自動同步。對于風險類，可以在客戶主數(shù)據(jù)手工維護，也可以通過 S4S4 系統(tǒng)的客戶評分功能（可配置計算公式），自動給客戶歸入相應的風險類，不同的分段就代表著不同的風險類（后臺有配置，下面會介紹）。定義風險類TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財務供應鏈管理 信用管理 信貸風險監(jiān)視 主數(shù)據(jù)創(chuàng)建風險類配置路徑截圖:財勞貝應槌宜便直接開票人開罪合并頊金和磕動性譽理收款管理信用管理信貸反陵監(jiān)視，在數(shù)據(jù)扁倉健信和服感.定義淺蟠序總定義客戶信貨組3磅定義公式陶號為記分和值更齦額計算創(chuàng)建規(guī)則隔創(chuàng)逑砒類I港埠企文制生顯示私磅外部信仲信息基成圖 1-3-

28、1 定義風險類的配置路徑配置點詳解更康掘強”SAP檜用魯理:分髭艮險類到得分攜整步磨工口口縣61r匚口隹用宜1此分四見同型刑？行甚日計分從用ra舌皓召MJS產(chǎn)10LB低缺首網(wǎng)醫(yī)60?5CH 羊砂皆陽哈珀59D彩舐營只推2C3g奉常昌時由省明陽Q19如圖 1-3-21-3-2,為風險類的配置點。關(guān)于風險類，采用系統(tǒng)預設的 A A、B B、C C、D D、E E 這五種風險類。后面的“計分從”和“計分至”就表示各個風險類對應的評分段。3.4 定義風險類別TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財務供應鏈管理 信用管理 與應收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成有銷售與分銷的集成定

29、義風險類別配置路徑截圖:財務供應糙管理直接開票人開票合并現(xiàn)金和流動性管慳收款管理信用管理信貸風臉監(jiān)視與應收賬款欖塊和消售與分輔槿境的其成有應收帳會計的集成益野附加商勢：濺活骷P信用管理總解釋信用設儒 g*靛信用控制區(qū)域技信用部分，扇分配貸款控制范圍的徜售范圍，感冷限定信用瞋光類別忠前設置3瑞定每一項目類別的有效的應收款維護權(quán)限否凈定義信貸組s0分酉群重憑證和交貨憑證嬴勺定義自動信到淵隔匠直畫I到客戶增強配置點詳解蠹條目;所添加條目的概覽9昆鼠園國幽院類別_CCAr駕林1050香蜩感吭獻省網(wǎng)除AE1050香港非成也翻窗n粉C1050香叁菜威斗等糠笛磁D1050香港萊嘲去缺肯風啜E1050香/菜感

30、-韭常高的缺省R險圖 1-3-4 定義風險類別的配置路徑如圖 1-3-41-3-4, ,為新建風險類別。風險類別是需要分配信貸控制范圍的，如圖中的 10501050 就是給風險類別（參考風險類的字段值創(chuàng)建）A A、B B、C C、D D、E E 分配的信貸控制范圍。3.5 定義風險類評分及信貸限額計算規(guī)則TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財務供應鏈管理 信用管理 信貸風險監(jiān)視 主數(shù)據(jù)為記分和信貸限額計算創(chuàng)建規(guī)則配置路徑截圖:財務供應鉞管理直搐開票人開票臺并或金和減動性管理收急管理信用管理信貸風險監(jiān)視主教據(jù)，益心創(chuàng)建信用段，儡夠定義分殿程序總弓定義客戶信貨組地段部公

31、式，值I令樂云余呆I信語酒海訐稱前藏血焉Q創(chuàng)建風喳類539定義屬性顯示碎令外部信用信息重度圖 1-3-5 定義風險評分及信貸限額計算規(guī)則的配置路徑配置點詳解更羞盤窗退學邨窘貸計算的濕退工苑克廨目口品q二UB2B-EXIST3的屈初I-止至的電E-XEM由11若占FWU3琳則H2C-H打SIJQPaiPJH!l!1-&人K2O泥引機人露麟或力“七立沖方倒出斛曲1蛔I匚二計計一匚二扃用市用r萬段序昌擇曲漫用曲”組？岸覺哈邑星扉TSHE豐ffl&電源降扉而於出蛔解部蛔值國岫城也式總K1行整勝除加雕BW礴分盟EE口口國冉客戶羽料則迷居心因SCCWE2法虹gW#丹365/圖 1-3-7

32、定義風險評分及信貸限額計算規(guī)則-評分對比&構(gòu)祠則E2B-2XIST現(xiàn)有客中的揄小業(yè)外事一記粉和/f朗的計域曲口*1-甘一,百記初夏信麗庖,百麗赤冠林信明段信史但靜心五足立耶HK唯設也；躥屏晟上信管際穎場蛆目10WLim_E2EM北看J*虛些殿齡305.工圖 1-3-8 定義風險評分及信貸限額計算規(guī)則-信用額度據(jù)信貸視圖的時候，會默認指定的一個評分計算規(guī)則。如圖 1-3-71-3-7, ,為計算規(guī)則“B2B-EXISTB2B-EXIST:現(xiàn)有客戶的規(guī)則- -業(yè)務范圍”下的風險評分規(guī)則，設置的評分計算公式為：SCORE_B2BSCORE_B2B。選中該行，點擊按鈕“除顯示公式”即可查看對應

33、公式的計算規(guī)則。對于圖 1-3-71-3-7 中其他字段的解釋如下：有效性（天數(shù)）：表示被分配的公式在該規(guī)則中的有效天數(shù)。跟蹤：影響客戶主數(shù)據(jù)中，在列表：“計分”旁邊的按鈕 T,田卜。如果希望點擊這個按鈕，可以顯示整個評分的計算過程，就需要把跟蹤這個鉤打上。BW-BW-得分：應該翻譯成 BW-BW-評分，該字段目前不可編輯。需要與 BWBW 模塊配套才能使用的一到葩惴工_j!，T:，.IhTiim電訊，匚博用蜀者，3 魏用4對話砧枸W 廿扣貨爐預：+茸白WQ刻規(guī)則E2E-mST*口計分匚信用題度,.1 分源程律in=r!分股程序虺攆分領(lǐng)席壽違非語言出天）伴級洋邦相述有數(shù)性 3 類型舊志DCT1

34、130EXT2180irniiso圖 1-3-9 定義風險評分及信貸限額計算規(guī)則-分級程序如圖 1-3-61-3-6,為系統(tǒng)預設的計算規(guī)則。默認”字段表示，在新建客戶主數(shù)種風險評分模式。如圖 1-3-81-3-8,為計算規(guī)則“B2B-EXISTB2B-EXIST:現(xiàn)有客戶的規(guī)則- -業(yè)務范圍”下的信貸限額確定規(guī)則，設置的限額計算公式為：LIMIT_B2BLIMIT_B2B。選中該行，點擊按鈕“網(wǎng)顯示公式”即可查看對應公式的計算規(guī)則。有效性（天數(shù)）：表示被分配的公式在該規(guī)則中的有效天數(shù)。跟蹤：影響客戶主數(shù)據(jù)中，在列表：“定義的限額”旁邊的按鈕“I I 兇代。如果希望點擊這個按鈕，可以顯示整個信貸

35、限額的計算過程，就需要把跟蹤這個鉤打上。最大信貸限額增加：中文翻譯有誤，正確翻譯是最大信貸限額增加的百分比。該字段用于控制可提升信貸限額的幅度，在該最大百分比幅度下可以無需批準即可調(diào)整信貸限額。對于提升信貸限額的控制只對配置點“更改信貸限額請求”中的內(nèi)容起作用（主要用于對一些 BADIBADI 的控制）。如圖 1-3-91-3-9, ,為計算規(guī)則“B2B-EXISTB2B-EXIST:現(xiàn)有客戶的規(guī)則- -業(yè)務范圍”下的分級程序。定義分級程序及相關(guān)分析結(jié)果值可在以下路徑做配置：配置路徑：IMGIMG 財務供應鏈管理 信用管理 信貸風險監(jiān)視 主數(shù)據(jù)定義分級程序。另外，對于圖 1-3-91-3-9

36、中相關(guān)字段的解釋如下：分級程序：外部單位提供的信用評級方法。有效性（天數(shù)）：表示被分配的評級方法在該規(guī)則中的有效天數(shù)。IDID 類型：對客戶信用評級時，會給客戶賦予 IDID, ,IDID 有多中分類，需要預先選定其中一種IDID 類型。默認設置為空，表示 IDID 類型是 BPBP 編號。日志：表示在評級方法運行過程中，日志需要記錄的范圍。主要對應 BIBI 相關(guān)的日志，待進一步研究。3.5 定義計算公式TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財務供應鏈管理 信用管理 信貸風險監(jiān)視據(jù)定義公式配置路徑截圖:財勞供應譙管理亙撞開票人開票臺井期金和流動性管理收款管理信用管理

37、信貸風險監(jiān)視主救據(jù)總砂創(chuàng)建信用程*隔定義分級程序昌里市義客戶冬賃組+隔囹i函i“同隔為記分和信貨限額計算創(chuàng)建炮則急創(chuàng)建鳳瑜類&6定義屬性顯示施外部信用信息集成圖 1-3-10 定義風險評分和信貸限額確定計算公式的配置路徑配置點詳解更改視圖信用管理；公式。截黨沙薪輸入舊昆。露玉 3 業(yè)務前置磨字段值來源|憐?公式編輯器SAP信用管理：公式公式J公式的|結(jié)果類_工工m_E2B加情戶的信貸限繳LIMIT信貸限額的計算L工MT_E2c耙人客戶的信貸限額LIMIT信貸限額的計算工SCORE.BZB商北客戶的計價SCORING分數(shù)計篁-SC0RE_B2C私人客領(lǐng)計分SCORING分數(shù)計算,圖 1-

38、3-11 定義風險評分和信貸限額確定計算公式的配置路徑如圖 1-3-111-3-11,為相關(guān)公式。其中的結(jié)果類型字段就表示公式的類型，如果為 LIMITLIMIT 類型的就表示該公式用于計算信貸限額；如果為 SCORINGSCORING 類型的就表示該公式用主數(shù)于計算風險評分。如需編輯公式，選中需要編輯的點擊該圖中紅框內(nèi)的按鈕：“奉公鉗扁袁器”即可進行編輯。4.信貸組信貸組簡介定義信貸組，可根據(jù)不同業(yè)務交易定義信貸組，比如定義訂單、交貨和發(fā)貨三個信貸組，實現(xiàn)在訂單、交貨和發(fā)貨的自動信用控制。在設置自動信貸控制的時候，是需要考慮信貸組這個維度的。TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：

39、IMGIMG 財務供應鏈管理 信用管理 與應收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成有銷售與分銷的集成定義信貸組配置路徑截圖:則獨盤2郎宜理邕接開里人開票晉升即.金和弟前性菅俾收審自巡情莊笆11信貸翩I與應收雕蕓橫沈卦潔店 n 今消枝集的領(lǐng),有應肢端會計的集扁有禎學和用自的集卮唐附加商務；疊活雙信用管理D）令佛信用質(zhì)闔Q麟信酬承制區(qū)t慨信用部升忌Q寤宛尉主制范就同酊囤忠Q同主信用據(jù)在 h 別“得益和V賭星今臉號一項司支另|的有融位取款,間曰信題I，言色翁浦亞五就交虛還運謂令定乂爭Jt信賢控制信Q定義題曲蕖到喜口雜式圖1-4-1定義信貸組的配置路徑配置點詳解更改視圖“信貸組事務類型。禪呼薪條目心島扉扉國

40、CG憑證信貨組01消雪訂單信貸蛆02交貨信貸組r03發(fā)貨信貸組圖1-4-2定義信貸組如圖 1-4-21-4-2,為系統(tǒng)預設的三個信貸組。分別用于控制創(chuàng)建銷售訂單，創(chuàng)建交貨單，交貨單過賬。4.3 給信貸組分配銷售憑證和交貨憑證TCODE:SPROTCODE:SPRO、OVAKOVAK（分配銷售憑證用卜 OVADOVAD（分配父貨憑證用）配置路徑：IMGIMG 財務供應鏈管理 信用管理 與應收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成有銷售與分銷的集成分配銷售憑證和交貨憑證配置路徑截圖:K常廣市人科現(xiàn)去知親用性？理.,后忡訊國窗明一與好福堤飾售三討話承司RiE,有三唾味百.樹女成、個。，它卻 f 用四-潟，唱

41、尋性舊序1泛電三信用控=區(qū)電信用引狂.&曰,理工聯(lián)第里修T調(diào)，白限：tliiN審；也期，心鼻喻又幫胃A鼻日污一子目丈s臚府”引南船和卜堰佛靦，.白“刈圖 1-4-3 給信貸組分配銷售和交貨憑證的配置路徑配置點詳解更改視圖銷售單據(jù)類型-信貸限額拾杳?程熨今十郵冊 3類型插注信貸觸言費蛆201外皆精售合同D01202內(nèi)鈞:岸售合同D01Z8生后徜告合同D01204善后免矍合同D01圖 1-4-4 給信貸組分配銷售憑證SIW-CSM5工 、IMG_C.S-MSf_更改視酊交貨類型信貸限額檢查%趣覺智力露星圮圖 1-4-5 給信貸組分配交貨憑證如圖 1-4-41-4-4,表示給銷售訂單分配相應

42、的信貸組。信貸核查表示，信貸檢查的方式。值 D D 就表示進行自動信貸控制。信貸組的值 0101 就表示之前設置的銷售訂單信貸組。如圖 1-4-51-4-5, ,表示給交貨憑證分配相應的信貸組。交貨信貸組就表示在創(chuàng)建交貨單時應用的信貸組，因此分配 02;02;GIGI 信貸組就表示交貨單發(fā)貨時應用的信貸組，因此分配 0303。DlvTYZLFiS9響發(fā)貨交貨信貸組02GI信貸組035.自動信貸控制及檢查規(guī)則自動信貸控制與檢查規(guī)則簡介自動信用控制將針對同一信用控制范圍的不同的客戶風險類別和信貸組執(zhí)行不同的信用控制政策。對于 ECCECC 系統(tǒng)而言，無需單獨設置檢查規(guī)則，可在自動信貸控制進行設置即

43、可，如圖 1-5-21-5-2。在 S4HANAS4HANA 版本中，自動信貸控制和檢查規(guī)則是分離的，如圖 1-5-31-5-3。S4S4 系統(tǒng)需要在定義自動信貸控制的時候，給字段“SAPSAP 信用管理”打鉤，激活檢查規(guī)則，然后需要單獨在檢查規(guī)則頁簽設置檢查規(guī)則。接下來，我們分別介紹 ECCECC 和S4HANAS4HANA 系統(tǒng)中兩種不同配置方式。TCODE:SPROTCODE:SPRO配置路徑：IMGIMG 財務供應鏈管理 信用管理 與應收賬款模塊和銷售與分銷模塊的集成有銷售與分銷的集成定義自動信貸控制配置路徑截圖:用弁工|般也白色開言人開票含并強總小片耳睥信三官皆倩箕同能重視寫口收時上

44、/段和穌與1徜胤現(xiàn)眼質(zhì)，口期幃之計E譚玉白之雀的譙勒通第二0而號|國舌MPft同酬飛耳天信用此福毋指忘除劇頸厄域及博用前守焉8分即崎防隹電的晶唱定臺中凄別M*黎人焰二&4慳時圓口:皿招購0W若地廣枳【艮M陪定義向笠刑溫哈,用爛旺宜匹出土亨片日勒埠古熨最h除后怯制寶父同en別*喜二仔百圖 1-5-1 定義自動信貸控制的配置路徑配置點詳解此事旗翹.就/白中金能忸榭倒圈）陰標目?耐u、3G左口.憶TTARkC(fH*l；tJ折If?JHODALmii：耳ETRIXDDL2*UI5*Fif*Ml*ll9rsX 春電Itt.曲卡木于版于在日片斗厄工也要的理宣僵M由rw：i兀皿的用電齒的cB：木立

45、口單E杯戲A*.展登月2 B”闞*AF-wamA*刑A,50枷33知二JJ后領(lǐng) EgAhf恭星方目田Jul.曲事修建AK3M型提1M1所2附廣于圖 1-5-2 定義自動信貸控制 ECC如圖 1-5-21-5-2,先對 ECCECC 版本的自動信貸控制配置點做介紹無信用檢查：一個例程，在什么情況下可以不做信用檢查；這里用戶可以自己定義例程項目檢查：是否要在行項目輸入數(shù)據(jù)時，就做信用檢查，并出具信用超額的信息。下達的單據(jù)仍然未被處理：是指被信貸凍結(jié)的單據(jù)，當凍結(jié)被釋放后，如果后續(xù)對單據(jù)做一些修改，是否要重新做信貸檢查；具體由以下兩個字段控制。偏差在%:指單據(jù)的修改金額偏差如果在這個設定的百分比內(nèi)，

46、就不會重新做信貸檢查。天數(shù)：自單據(jù)創(chuàng)建到修改的間隔天數(shù)，如果超過設定值就要重新做信貸檢查。如果該字段為空白，則默認天數(shù)為 1 1 天。即超過 1 1天,就要重新做信貸檢查。信貸限額季節(jié)因子：這個可以用于短期給客戶增加或者降低信貸額度，比如因為季節(jié)性的促銷，可以在短期內(nèi)增加客戶的信貸額度。以下 4 4 個參數(shù)。百分比：輸入一個百分比，代表在原來信貸基礎(chǔ)上，增加或者減少的百分比。減少：如果勾選，那就是降低信貸額度，或者就增加信貸。從：指定一個有效起始期間。至：指定一個有效終止期間。付款方：僅僅針對付款方的未清項目（以及催款層次執(zhí)行根據(jù)未清項、最早未清項和最高催款層次的信用檢查）做核查。允許天數(shù)：允

47、許應收賬款的最長天數(shù)。允許小時：允許應收賬款的最長天數(shù)下的小時數(shù)。靜態(tài)：系統(tǒng)比較客戶信用額度與已分配金額，如果信貸已分配金額超過信用額度，則執(zhí)行響應操作。響應操作：如果超過某一指標，應該執(zhí)行什么操作。相應的值有：A=A=警告，B=B=報錯，C=A+C=A+超出的值，D=B+D=B+超出的值。凍結(jié)：表示如果超出某一指標，是否要凍結(jié)單據(jù)。未清訂單：表示靜態(tài)檢查需要包含未清的銷售訂單。未清交貨：表示靜態(tài)檢查需要包含未清的交貨單。動態(tài)：動態(tài)檢查和靜態(tài)檢查類似，但會考慮展望期；而且動態(tài)檢查一定會考慮未清訂單和未清交貨；靜態(tài)檢查和動態(tài)檢查只能選擇一個，如果勾選動態(tài)檢查，需要輸入展望期。展望期：是指系統(tǒng)指檢

48、查這個期間內(nèi)的已分配金額是否超過信貸額度，對于這個期間外的單據(jù)，不做檢查；動態(tài)檢查必須定期運行報表 RVKRED08RVKRED08,以重新啟用動態(tài)信用檢查；單據(jù)值&最大憑證值： 針對每個單據(jù)的金額是否做信貸檢查， 這里需要輸入一個最大憑證值；超過這個值，就做系統(tǒng)響應操作。關(guān)鍵字段：對銷售憑證中關(guān)鍵字段的檢查,關(guān)鍵字段有支付條款、附加起息日、定期價值等；如果這些字段做更改，系統(tǒng)會響應信貸檢查操作下一校驗日期：指出系統(tǒng)是否在下個信用評估日期的基礎(chǔ)上執(zhí)行信用檢查，如果下一個信用檢查期到了卻未做更改至再下一未來日期，可以決定是否信用先凍結(jié)。天數(shù)：作為緩沖天數(shù)，比如今天是 1212 月 272

49、7 號，下一個信用檢查日期是 1212 月 3030 號。原本下一個信用檢查日期沒到期，如果加上緩沖天數(shù) 4,4,那么就滿足超過該指標了(27+4=313027+4=3130),系統(tǒng)就會做出響應。未清項目：系統(tǒng)對未清項目做信貸檢查，需要輸入兩個參數(shù)：最大未清項% %和未清項目天數(shù)。最大未清項：過期未清項目占整個未清項目的百分比，如果操作這個百分比，那就執(zhí)行響應操作未清項目天數(shù):未清項目過期的天數(shù),這個是計算過期未清項目的基準，如果想對過期的未清項有個寬容期，那可用在這里輸入天數(shù)。最大未清項的值雖然已經(jīng)超過 30%30%了，但是沒有超過 1010 天的寬限期。還是可以算滿足條件的，系統(tǒng)不做出響應

50、。最早的未清項目&天數(shù)：系統(tǒng)檢查對未清項目最大的過期天數(shù)，如果超過這個天數(shù)，那就執(zhí)行響應操作。因此，后面要輸入一個最大過期天數(shù)。最高拖欠級：這個和催款程序相關(guān)，在 F150F150 運行了對客戶催款后，系統(tǒng)會在客戶主記錄中輸入催款等級：用戶 1 1、2 2、3:3:系統(tǒng)預留了三個用戶檢查端口，用于自定義的信貸檢查；分別對應程序LVKMPFZ1LVKMPFZ1、LVKMPFZ2LVKMPFZ2、LVKMPFZ2LVKMPFZ2;用戶可以自己在這里寫入程序，自定義信貸檢查；比如發(fā)票計劃中的，如果有預付款，可以檢查預付款是否收到，以決定是否發(fā)貨。信貸檢查的常用后臺程序?qū)τ谧鲂刨J檢查來說，幾個

51、常用的報表必須定期在后臺運行；以便及時更新系統(tǒng)單據(jù)的凍結(jié)狀態(tài)。RVKRED06RVKRED06這個是對凍結(jié)的單據(jù)，執(zhí)行新的信用檢查；比如客戶前期的訂單由于信用額度的原因而凍結(jié)了，本次客戶及時支付了貨款，那需要多這些單據(jù)重新做信用檢查；系統(tǒng)會根據(jù)新的可分配額度，重新設定單據(jù)的凍結(jié)狀態(tài)RVKRED08RVKRED08對展望期的信貸檢查；如果設定為動態(tài)展望期，那在展望期之外的單據(jù)是不考慮的；隨著時間的推移，展望期之外的單據(jù)也會進入展望期內(nèi)，這時候需要對這些單據(jù)重新做信貸檢查。RVKRED77RVKRED77更新錯誤的信貸數(shù)據(jù)；客戶信貸主數(shù)據(jù)中的信貸值、銷售值可以用來判斷客戶的可用額度，但這個值有時候會更新錯誤，運行這個程序，可以重組信貸數(shù)據(jù)。中求現(xiàn)燃維護白盤信爵控制建尚工詳密信總圖 1-5-3 定義自動信貸控制 S4HANA如圖 1-5-31-5-3, ,現(xiàn)對 S4HANAS4HANA 系統(tǒng)的自動信貸控制做解釋。圖中單據(jù)控制無信用檢查：一個例程，在什么情況下可以不做信用檢查；這里用戶可以自己定義例程。項