反洗錢考試題庫

1、反洗錢考試題庫1、判斷題（江南博哥）金融機構應當保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。答案：對2、多選為對公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)（）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外金融機構補充。A、匯款人姓名或名稱B、匯款用途C、匯款人賬號D、匯款人住所答案：A,C,D3、問答題金融機構應當履行哪些反洗錢義務？答案：金融機構應當履行以下反洗錢義務：建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作，建立客戶身份識別制度，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，建立大額交易和可疑交易報告制度，開展反

2、洗錢培訓和宣傳工作等。4、單選金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易中，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）以上的跨境交易。A、1萬美元B、2萬美元C、5萬美元D、10萬美元答案：A5、多選中國人民銀行實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被查對象的下列資料:（）A、帳戶信息B、交易記錄C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D、與可疑交易活動有關的音像、電子形式的資料答案：A,B,C,D6、單選對公客戶按照洗錢和恐怖融資風險度劃分的風險類別中，白名單客戶為（）。A、一類客戶B、二類客戶C、三類客戶D、五類客戶答案：D7、判斷題銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括

3、貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。答案：錯8、單選各級行應通過多種形式組織開展反洗錢宣傳和培訓工作。要對（）進行反洗錢培訓，使其掌握有關反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制度，知曉我行應承擔的反洗錢法律義務、責任和權利，提高反洗錢意識和工作能力。A、各級管理人員B、業(yè)務人員C、業(yè)務人員和一線操作人員D、各級管理人員、業(yè)務人員和一線操作人員答案：D9、單選銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所答案：B10、多選金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（）A、客戶身份資

4、料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。B、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。C、如涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結束。D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。答案：A,B,C,D11、判斷題金融機構應當按照中國反洗錢監(jiān)測分析中心的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容。答案：錯解析：錯誤，應為中國人民銀行12、判斷題大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。答案：對

5、13、判斷題反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事調(diào)查。答案：錯解析：錯誤，應為行政調(diào)查14、問答題金融機構應當按照規(guī)定建立什么保存制度？答案：客戶身份資料和交易記錄15、單選夫婦同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者屬于（）A.人工授精B.原發(fā)性不孕C.繼發(fā)性不孕D.不孕癥E.誘發(fā)排卵答案：C16、單選根據(jù)個人存款賬戶實名制規(guī)定，下列表述錯誤的是()。A.外國公民可將護照作為實名證件B.臨時身份證也是有效的實名證件C.國家公務員的工作證.司機的駕駛證可作實名證件D.軍人身份證件.武警身

6、份證件可作為實名證件答案：C17、問答題客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由什么機構報告？答案：辦理業(yè)務的金融機構18、單選對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（）A，外匯申報單；B，提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C，外匯業(yè)務審批表；D，涉外收入申報單（對私）答案：B19、單選金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（）報告。A、中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)貦z察院B、中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓簿諧、不論那個人民銀行和不論那個檢察院都可以D、不論那個人民銀行和不論那個

7、公安局都可以答案：B20、問答題中國人民銀行或者其省一級分支機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向金融機構調(diào)查可疑交易活動涉及的什么內(nèi)容？答案：金融機構及其工作人員應當予以配合?？蛻糍~戶信息、交易記錄和其他有關資料21、判斷題金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份的，其中一項要求是“符合能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施”。答案：對22、問答題金融機構應當根據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法制定什么，并向中國人民銀行報備？答案：大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程23、多選申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶

8、性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本B非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書答案：B,C,D24、判斷題對于按照風險等級系統(tǒng)模型產(chǎn)生的預分類結果，不能完全依賴，應根據(jù)客戶的實際情況，參考預分類結果進行分析判斷，認真劃分客戶的風險等級。（）答案：對25、判斷題在開展客戶風險等級分類時，要充分考慮客戶是否存在風險決定性要素。一旦客戶出現(xiàn)風

9、險決定要素，則應不論其他要素的風險高低，均應將該客戶納入高風險等級。答案：對26、問答題對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的什么信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供？答案：客戶身份資料和交易27、單選金融機構對發(fā)審議通過的重大可疑交易線索，應在（）工作日內(nèi)，向人民銀行報送。A.3個工作日內(nèi)B.當日C.2個工作日內(nèi)D.10個工作日內(nèi)答案：D28、判斷題金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。答案：錯解析：錯誤，應該向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告29、判斷題發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量

10、和業(yè)務狀況答案：錯30、單選銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（）的批準。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會答案：A31、問答題金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向什么部門報告？答案：反洗錢信息中心32、多選對關注類客戶，應在標準型盡職調(diào)查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施（）A在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動B定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份

11、信心資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級C定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易答案：A,B,D33、判斷題大額交易和可疑交易報告實施細則中“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。答案：錯34、判斷題金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，對有疑問的，可以采取措施識別或者重新識別客戶身份：其中一項措施是：要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。答

12、案：對35、問答題金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以什么形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告？答案：書面形式36、問答題反洗錢法自什么時間起施行?答案：2007年1月1日37、多選關于代理業(yè)務客戶身份識別。根據(jù)金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十條，對代理業(yè)務，金融機構應當核對.登記代理人信息。代理人身份信息包括：（）A.姓名B.聯(lián)系方式C.證件種類D.號碼答案：A,B,C,D38、多選交易記錄保存中的交易記錄是指包括賬戶持有人通過該賬戶存入或提取的（）等。A、金額B、資金來源和去向C、交易時間D、資金受益人E、提取資金方式答案：A,B

13、,C39、問答題金融機構應當按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，提供真實、完整、準確的交易信息，制作什么文件？答案：大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。40、判斷題在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別答案：對41、判斷題金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任答案：錯42、多選從賬戶開立和使用的特征來看?以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)

14、金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動答案：A,B,C43、單選()是我國國務院反洗錢行政主管部門。A.國務院金融辦公室B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.公安部答案：B44、問答題調(diào)查可疑交易活動，制作的詢問筆錄，應由誰簽名？答案：被詢問人和調(diào)查人員。45、多選根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權的有（）。A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行省一級分支機

15、構C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣（市）支行答案：A,B46、判斷題委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不須承擔未履行客戶身份識別義務的責任。答案：錯47、單選根據(jù)金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法第八條，金融機構為自然人辦理單筆人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務，應當核對客戶身份證明文件。核對是指：（）A.只核對B.只登記C.登記不留存D.復印留存答案：D48、判斷題中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的主要業(yè)務應用系統(tǒng)是大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、清算賬戶管理系統(tǒng)、支付管理信息系統(tǒng)。答案：對49、判斷題人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)

16、查、貸后定期識別及貸后檢查等。答案：對50、單選對于一、二類高風險客戶，要確保在分類結果確認或審批后（）工作日內(nèi)填妥相應盡職調(diào)查表完成增強盡職調(diào)查工作。A、2個B、5個C、10個D、30個答案：C51、多選下列屬于通過非金融機構進行洗錢的類型有（）。A、成立空殼公司B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C、走私D、利用“地下錢莊”轉移犯罪收益答案：A,B,C,D52、判斷題中國人民銀行調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時，通過詢問金融機構有關人員，制作了五頁詢問筆錄，讓被詢問人核對簽字后等待歸檔。答案：錯解析：錯誤，調(diào)查人員也應當在筆錄上簽名。53、判斷題對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，可只報告可疑交易報告。答

17、案：錯解析：對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交什么報告？答：大額交易報告和可疑交易報告。54、判斷題中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、監(jiān)事、股東或其他負責人談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。答案：錯解析：國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明55、問答題金融機構應當設立什么機構負責反洗錢工作？答案：反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構56、多選根據(jù)金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法自然人基本信息包括：（）A.姓

18、名.性別.國籍B.職業(yè).住所C.工作單位地址D.聯(lián)系方式E.證件種類.號碼及有效期限答案：A,B,C,D,E57、判斷題對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。答案：錯58、單選大額支付交易，是指規(guī)定（）以上的人民幣支付交易。A.用途B.金額C.頻率D.流向答案：B59、多選銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單,但不能確認的,應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）A、不予開立金融賬戶B、停止使用金融賬戶C、暫停金融交易D、拒

19、絕轉移或轉換金融資產(chǎn)答案：A,B,C,D60、多選金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯泤R款人的（）等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號C、收款人的姓名D、住所E、身份證號碼答案：A,B,C,D61、多選金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法中所稱的恐怖融資是指下列行為：（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者

20、其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。答案：A,B,C,D62、多選單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易的規(guī)定，適用于（）之間的款項劃轉。A、個體工商戶銀行賬戶B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶答案：B,D63、判斷題當大額交易的糾錯.刪除操作和可疑交易的糾錯操作時間距報送時間超過56天時，各行自行修改維護。答案：錯64、判斷題反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。答案：對

21、65、單選我國金融業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是（）。A、商業(yè)銀行總行B、公安部C、中國人民銀行D、銀監(jiān)會答案：C66、單選反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機構B、財政部門C、檢察機關D、中國人民銀行及公安機關答案：D67、問答題什么機構應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況？答案：國務院反洗錢行政主管部門68、多選金融機構應當履行的反洗錢義務包括:（）A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度；B、設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作；C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和

22、可疑交易報告制度；D、開展反洗錢培訓和宣傳工作等。答案：A,B,C,D69、多選一次性金融服務識別要點包括哪些？（）A了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C登記客戶身份基本信息D留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件答案：A,B,C,D70、判斷題反洗錢工作人員已經(jīng)或者可能接觸國家秘密信息的，應簽訂反洗錢保密工作承諾書（適用在崗人員）。答案：對71、問答題臨時凍結不得超過多長時間？答案：四十八小時。72、判斷題金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份的，其中一項要求是“符合第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方

23、面的障礙。答案：對73、問答題客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存多少年？答案：五年。74、單選負責記錄、處理并報告組織中重復性的日?；顒?，記錄和更新企業(yè)業(yè)務數(shù)據(jù)的信息系統(tǒng)是（）。A.決策支持系統(tǒng)B.經(jīng)理信息系統(tǒng)C.管理信息系統(tǒng)D.業(yè)務處理系統(tǒng)答案：D解析：本題考核基層的信息系統(tǒng)應用。業(yè)務處理系統(tǒng)是負責記錄、處理并報告組織中重復性的日?；顒樱涗浐透缕髽I(yè)業(yè)務數(shù)據(jù)的信息系統(tǒng)75、多選為確?？蛻粝村X風險分類東風客觀性和準確性，銀行應采?。ǎ〢、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類

24、D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類答案：B,D76、多選對于客戶洗錢風險分類標準的描述,正確的是()A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關系到客戶風險分類C、需要對客戶嚴格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施答案：A,B,C,D77、問答題中國人民銀行法規(guī)定中國人民銀行履行指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的什么？答案：資金監(jiān)測78、判斷題客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。答案：錯79、多選銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？（）A、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性答案：B,C80、多選關于反洗錢調(diào)查中

25、的封存措施，以下說法錯誤的是（）A、調(diào)查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、封存期間，金融機構可以根據(jù)需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚、當場開列反洗錢調(diào)查封存清單D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。答案：B,D81、判斷題根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構應當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關文件和資料答案：對82、多選銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于以下哪些因素（）A自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務B現(xiàn)金業(yè)務C代理業(yè)務或無記名業(yè)務D匯兌業(yè)務答案：A,B,C,D83、判

26、斷題客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。答案：對84、問答題洗錢的過程一般有哪四個特征？答案：第一，洗錢者首先考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。第二，改變有關金錢的形式，例如，將現(xiàn)金變成金融票據(jù)。第三，洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。第四，洗錢者能夠控制洗錢的全過程。85、多選根據(jù)個人存款賬戶實名制規(guī)定，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具（）等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認存款人身份。A、戶口簿B、工作證C、機動車

27、駕駛證D、結婚證答案：A,B,C86、判斷題發(fā)現(xiàn)多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數(shù)人操作時，必須報告可疑支付交易。答案：對87、不定項選擇根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，金融機構有（）行為，情節(jié)嚴重的，由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的答案：B,C,D88、多選甲、乙兩國都是維也納外交關系公約的締約國。趙某為甲國派駐乙國

28、的商務參贊。在乙國任職期間，趙某遇到的下列哪些爭議可以由乙國法院管轄？（）A.趙某以使館的名義，向乙國某公司購買一棟房屋，因欠款而被售房公司起訴B.趙某在乙國的叔叔去世，其遺囑言明將一棟位于乙國的樓房由趙某繼承，但其叔叔之子對此持有異議，而訴諸法院C.趙某工作之余，為乙國一學生教授外語并收取酬金，但其未能如約按時輔導該學生，該學生訴諸法院，要求其承擔違約責任D.趙某與使館的另一位參贊李某，因國內(nèi)債務問題發(fā)生糾紛，李某試圖將此糾紛訴諸乙國法院解決答案：B,C解析：本題考查外交關系法-外交特權與豁免。根據(jù)維也納外交關系公約，參贊同使館館長、武官、秘書、隨員都屬于外交人員范疇，在接受國享有民事管轄豁

29、免，但也有例外：（1）外交人員在接受國境內(nèi)私有不動產(chǎn)物權的訴訟，但其代表派遣國為使館用途置有的不動產(chǎn)不在此列；（2）外交人員以私人身份并不代表派遣國而作為遺囑執(zhí)行人、遺產(chǎn)管理人、繼承人或受贈人之繼承事項的訴訟；（3）外交人員在接受國內(nèi)在公務范圍以外所從事的專業(yè)或商務活動的訴訟；（4）外交人員主動起訴而引起的與該訴訟直接有關的反訴。BC正確。89、單選中華人民共和國反洗錢法在法律位階上屬于（）。A、法律B、行政法規(guī)C、規(guī)章D、規(guī)范性文件答案：A90、判斷題對于非實名制賬戶，不能進入風險等級系統(tǒng)實施分類，可以不進行分類。（）答案：錯91、判斷題中國人民銀行在派出三名調(diào)查人員對某金融機構涉及可疑交易

30、活動進行調(diào)查時，在調(diào)查現(xiàn)場，調(diào)查人員出示合法證件后，金融機構給予了積極配合。答案：錯解析：錯誤，調(diào)查人員沒有出具調(diào)查通知書。92、不定項選擇中華人民共和國外匯管理條例是由（）頒布的。A、國家外匯管理局B、國務院C、中國人民銀行D、全國人民代表大會答案：B93、單選對公客戶或賬戶應根據(jù)風險等級，按不同的頻率進行審核，對風險等級最高的客戶或者賬戶至少每（）進行一次審核。A、2年B、1年C、半年D、3個月答案：C94、判斷題根據(jù)反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。答案：對95、單選中國人民銀行設立（），負責接收人民幣、外幣大額

31、交易和可疑交易報告？A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機構答案：B96、問答題調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時，什么情況下？答案：金融機構有權拒絕調(diào)查。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書。97、判斷題中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。答案：對98、判斷題營銷部門負責結算賬戶市場營銷，組織開展結算賬戶盡職調(diào)查。答案：對99、判斷題金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性.有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。答案：對100、單選對公客戶按照洗錢和恐怖融資風險度從高到低依次劃分為（）個風險類別。A、二B、三C、四D、五答案：

32、D101、單選金融機構未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，監(jiān)管機構有權進行處罰，處罰金額為（）萬元A.10-20B.20-50C.30-50D.50-100答案：B102、問答題金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中的“短期”的含義是什么？答案：10個工作日以內(nèi)，含10個工作日。103、判斷題發(fā)現(xiàn)與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付應立即報告可疑交易。答案：對104、多選對公反洗錢監(jiān)督檢查責任人包括：（）A、各對公反洗錢監(jiān)督檢查部門負責人及反洗錢崗位人員、B、支行行長、C、支行主管行長D、總會計、E、營業(yè)

33、經(jīng)理、F、運行督導員、監(jiān)督員答案：A,B,C,D,E,F105、多選反洗錢法主要規(guī)定了（）等方面的法律規(guī)定。A、反洗錢監(jiān)督管理B、金融機構反洗錢義務C、反洗錢調(diào)查D、反洗錢國際合作E、法律責任答案：A,B,C,D,E106、多選出現(xiàn)哪些情況，金融機構應當重新識別客戶身份（）A.客戶要求變更姓名.名稱.身份證明文件.經(jīng)營范圍.注冊資本.法定代表人的B.客戶行為或交易出現(xiàn)異常的C.客戶有洗錢.恐怖融資嫌疑的D.先前獲得的客戶身份資料真實性.完整性.有效性存在疑點的答案：A,B,C,D107、問答題金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時

34、，應當要求客戶出示什么？答案：進行核對并登記。真實有效的身份證件或者其他身份證明文件108、判斷題金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，對有疑問的，可以采取措施識別或者重新識別客戶身份：其中一項措施是：回訪客戶。答案：對109、單選金融機構反洗錢規(guī)定在（）正式實施A.2007年1月1日B.2003年7月1日C.2007年3月1日D.2004年4月1日答案：A110、問答題國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構什么方案？答案：對于不符合反洗錢法規(guī)定的設立申請，不予批準。反洗錢內(nèi)部控制制度111、多選為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶

35、等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（）A客戶的名稱B客戶的住所C客戶的經(jīng)營范圍D客戶的組織機構代碼答案：A,B,C,D112、問答題經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構負責人批準后實施現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應出示什么？答案：執(zhí)法證和檢查通知書。113、單選中華人民共和國反洗錢法依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護對象有（）A、所有履行反洗錢義務的機構B、只有銀行機構C、只有證券機構D、只有保險機構答案：A114、判斷題反洗錢工作機構和崗位設立情況、反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機構于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行。答案：對115、填空題國

36、務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得_，且須出示_和_，否則，金融機構有權拒絕。答案：少于二人；中國人民銀行執(zhí)法證；反洗錢調(diào)查通知書116、多選金融機構應當保存的交易記錄包括：關于每筆交易的（）A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務憑證C、賬簿D、有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。答案：A,B,C,D117、問答題違反反洗錢規(guī)定，構成犯罪的，依法追究什么責任？答案：刑事118、多選根據(jù)關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知（銀發(fā)2011116號），單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶轉賬單筆超過5萬元，且有下

37、列那種可疑交易特征的，開戶網(wǎng)點應關閉其結算賬戶的網(wǎng)上轉賬功能（）A.賬戶資金集中轉入.分散轉出，跨區(qū)域交易B.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉出，過渡性質明顯C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額D.賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符答案：A,B,C,D119、判斷題客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。按照規(guī)定屬于可疑資金交易。對不對？答案：對120、判斷題反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身份資料，自業(yè)務關系開始當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。答案：錯121、多選目前反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)無法自動采集、需要人工新增的可疑交易報告標

38、準包括：（）等8種。A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉入。B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑。C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。E、外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。F、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數(shù)人操作。答案：A,B,D,E,F122、單選司

39、法機關依照中華人民共和國反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、刑事訴訟B、民事訴訟C、信息披露答案：A123、判斷題反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。答案：對124、判斷題金融機構應當在可疑交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。答案：錯解析：錯誤，應為金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構；10個工作日125、多選以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（）A其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B長期存在大額交易的客戶C與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D股權結構過于復雜，使實際

40、受益人難于辨認的客戶答案：A,C,D126、單選患者女，50歲，因“產(chǎn)后逐漸出現(xiàn)咳嗽、噴嚏、活動后漏尿20年”來診。不伴尿頻、尿急等癥狀；無排尿困難、尿不盡感等；無盆腔手術、放療等病史。曾行婦科查體：陰道前壁輕微膨出，其他無明顯異常。病史中強調(diào)“不伴尿頻、尿急等癥狀；無排尿困難、尿不盡感等；無盆腔手術、放療等病史”的意義在于（）。A.確定診斷B.程度診斷C.分型診斷D.排除其他一些與壓力性尿失禁相鑒別的疾病E.無意義答案：D127、不定項選擇按照反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施有（）。A、客戶身份識別B、報告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記答案：

41、A,B,C,D128、問答題某市政府向建筑公司支付建設大樓款項438萬元，是否申報大額交易？為什么？答案：不。因為交易一方為各級黨的機關、國家權力機關129、判斷題司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。答案：對130、問答題金融行動特別工作組是一個政府間的國際組織，中國已應邀成為該組織的什么？答案：觀察員。131、填空題我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構是_。答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。132、問答題金融機構總部或者由總部指定的一個機構將發(fā)生的可疑交易報送到什么機構？答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。133、多選FATF的主要職責是（）。A、負責

42、監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況B、研究和總結洗錢和恐怖融資的趨勢方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪答案：A,B,C134、問答題典型的洗錢過程通常被分那幾個階段？答案：三個階段：即處置階段、離析階段和融合階段135、判斷題中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構建立合作機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。答案：對136、多選下面說法正確的有（）A金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶C金融機構違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關信息，

43、致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D金融機構違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款答案：A,C,D137、多選應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務（）A交易金額單筆人民幣1萬元以上B交易金額單筆人民幣10萬元以上C交易金額單筆外匯等值1000美元以上D交易金額單筆外匯等值10000美元以上答案：A,C138、多選接收境外匯入款的銀行機構，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應要求境外機構補充。A、匯款人姓

44、名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人身份證D、匯款人住所答案：A,B,D139、多選刑法修正案（六）第一百九十一條規(guī)定，以下行為是洗錢罪的具體行為。（）A、協(xié)助將資金匯往境外的B、提供資金賬戶的C、提供藏匿場所或運輸服務的D、提供虛假票證的答案：A,B140、多選根據(jù)關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立.轉賬.現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知（銀發(fā)2011116號），哪種情況下，應將相關賬戶作為重點監(jiān)測對象（）A.同一個人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個單位的銀行結算賬戶開立業(yè)務的B.同一個人為多個單位的法定代表人（或負責人）的C.多個單位的聯(lián)系電話.地址等信息相同的答案：A,B,C141、單選為不在我行開立賬戶

45、的對公客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（）以上的、外幣等值（）以上的，應按照人民銀行的規(guī)定核查相關證件，并留存有效身份證或其他身份證明文件的復印件或影印件。A、1萬元、1000美元B、5萬元1萬美元C、10萬元5萬美元D、5千元1千美元答案：A142、判斷題客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程答案：對143、多選在開展客戶風險等級分類時，哪些屬于風險較高的業(yè)務（）A.現(xiàn)金業(yè)務；B.金融票據(jù)業(yè)務；C.非面對面業(yè)務，如電子銀

46、行業(yè)務等；D.與其他金融機構或非金融機構合作代理業(yè)務。答案：A,B,C144、問答題反洗錢法對反洗錢國際合作是如何規(guī)定的？答案：反洗錢法對反洗錢國際合作進行了原則性的規(guī)定：一是明確國家根據(jù)締結或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。二是明確中國人民銀行根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。三是規(guī)定涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由司法機關依照有關法律的規(guī)定辦理。145、多選申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

47、B基本存款賬戶開戶登記證C基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文D財政預算外資金，應出具財政部門的證明答案：A,B,C,D146、多選調(diào)查措施有（）。A、“兩規(guī)”和“兩指”；B、要求有關部門、組織和人員提供相關情況；C、對相關人員和事項進行錄音、拍照、攝像；D、查閱、復制相關資料；E、暫予扣留、封存物品和非法所得；F、查詢、提請人民法院凍結銀行存款；G、責令停止侵害行為；H、提請鑒定。答案：A,B,C,D,E,F,G,H147、單選按照金融機構大額可疑交易報告管理辦法，單筆人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務，應作為大額交易報告。A.20萬

48、B.50萬C.100萬D.500萬答案：A148、問答題金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展什么工作？答案：反洗錢培訓和宣傳149、多選當客戶委托他人代理業(yè)務時，除應按照“金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法”核對、登記、留存委托人（被代理人）身份信息外，還應當核對代理人的有效身份證件，登記代理人的（）A、姓名或者名稱B、聯(lián)系方式C、身份證件種類、號碼，D、聯(lián)機打印代理人身份證核查記錄。答案：A,B,C,D150、填空題行內(nèi)黑名單由各級反洗錢系統(tǒng)中_進行維護，由_進行審批。答案：部門管理員、各級對應部門主管151、判斷題可疑交易報告按照客戶生成，每個報告含有該客

49、戶的若干筆交易信息，報告展現(xiàn)在交易首發(fā)網(wǎng)點。答案：對152、判斷題有針對性地開展貸前調(diào)查,應了解客戶的真實交易目的和性質。答案：對153、判斷題反洗錢調(diào)查中的臨時凍結，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施答案：對154、多選開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員（）A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理C經(jīng)營部門負責人D其他相關業(yè)務人員答案：A,B,C,D155、問答題短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉尩?，按照有關規(guī)定是否應屬可疑資金交易？答案：是156、問答題

50、金融機構對先前獲得的客戶身份資料有什么疑問時？答案：應當重新識別客戶身份。對資料的真實性、有效性或者完整性有疑問時157、單選營業(yè)網(wǎng)點為對公客戶提供保管箱服務時，應了解保管箱的（）。A、經(jīng)辦人B、法人C、實際使用人D、財務人員答案：C158、判斷題反洗錢內(nèi)部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。答案：對159、問答題李某100萬元定期存款到期后，利息提取后，本金轉存入該機構開立的同一戶名下活期賬戶，是否申報大額交易？答案：不。160、問答題任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供什么文件？答案：真實

51、有效的身份證件或者其他身份證明161、問答題金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交給誰？答案：國務院有關部門指定的機構。162、問答題金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法自什么時間起施行？答案：2007年3月1日163、多選金融機構配合反洗錢調(diào)查的義務包括哪些（）A、配合調(diào)查義務B、如實提供信息義務C、保密義務D、拒絕調(diào)查義務答案：A,B,C164、多選以下說法哪些是正確的？（）A按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。B紙質檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。D

52、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：A,B,D165、多選申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明B外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證C個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明答案：A,B,C,D166、填空題根據(jù)人民銀行報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶配合完成補正的標準，將補正數(shù)據(jù)分成_和_兩類。答案：關鍵字段補正和非關鍵字段補正167、單選交易發(fā)生網(wǎng)點應在交易發(fā)生后的（）工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、

53、補錄工作。A、3個B、4個C、5個D、6個答案：C168、判斷題反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。答案：對169、單選以下不正確的說法是（）。A.編制建筑安裝工程費用定額應貫徹簡明適用原則B.建筑安裝工程費用定額應實行同一工程，同一費率C.編制建筑安裝工程費用定額可以采取工人座談會方法D.建筑安裝工程費用定額一般是以某個或多個自變量為計算基礎，反映專項費用社會必要勞動量的標準答案：C170、多選反洗錢對公客戶白名單，是指與我行建立業(yè)務關系的（）A、各級黨的機關、國家權力機關、B、各級行政機關C、司法機關、軍事機關D、人民政協(xié)機關E、人民解放軍、武警部隊答案：A,B,C,D,E171、單選下列屬于大額交易的是（）A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬答案：A172、單選中華人民共和國反洗錢法于（）通過。A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日答案：B173、判斷題反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門答案：錯174、多選通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌