U9-SCM-銷售-Unit08-銷售中信用控制-V21資料

1、U9-SCM-銷售-Unit08-銷售中信用控制-V21資料目錄目錄 Unit 8 銷售中的信用控制u 名詞解釋名詞解釋 u 信用的設(shè)置信用的設(shè)置u 信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用u 多組織環(huán)境的多組織環(huán)境的信用控制信用控制u 客戶設(shè)信模式客戶設(shè)信模式u V2.1-V2.1-改進(jìn)問(wèn)題清單改進(jìn)問(wèn)題清單Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制名詞解釋名詞解釋l信用額度信用額度:是指為交易對(duì)象設(shè)置的，可賒欠的應(yīng)收賬款金額。可針對(duì)具體客戶位置設(shè)定信用額度,也可以針對(duì)客戶/客戶集團(tuán)、產(chǎn)品線、業(yè)務(wù)員/業(yè)務(wù)部門設(shè)置信用額度.l信用控制對(duì)象信用控制對(duì)象:是指對(duì)誰(shuí)進(jìn)行信用額

2、度的控制。包括內(nèi)部控制對(duì)象(業(yè)務(wù)員/業(yè)務(wù)部門)和外部控制對(duì)象(客戶/客戶集團(tuán))。l信用控制點(diǎn)信用控制點(diǎn): :指從接單到出貨、立賬的整個(gè)業(yè)務(wù)過(guò)程中，需要進(jìn)行信用檢查，決定業(yè)務(wù)是否能繼續(xù)進(jìn)行下去的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。l臨時(shí)額度臨時(shí)額度: : 客戶因信用余額不足而無(wú)法正常下單、出貨。為保證業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行,可為信用控制對(duì)象申請(qǐng)臨時(shí)額度(期間額度)。l專項(xiàng)額度：專項(xiàng)額度：對(duì)某些項(xiàng)目，具有特殊的業(yè)務(wù)背景，可以超出客戶正常的額度，可以為這些項(xiàng)目訂單制定專項(xiàng)額度。l信用控制維度信用控制維度：是指將信用控制對(duì)象的信用額度按照不同的角度進(jìn)行細(xì)分和控制。l信用政策：信用政策：就是用來(lái)設(shè)置信用檢查中信用控制對(duì)象的流程控制、關(guān)鍵

3、信用控制點(diǎn)、信用控制內(nèi)容、信用控制緯度等信息的單據(jù)；l信用等級(jí)：信用等級(jí)：按照一定的分類標(biāo)準(zhǔn)，在每個(gè)信用政策下將不同檔次的信用額度分為不同的等級(jí)，并將這些等級(jí)分配給各個(gè)需要控制信用的客戶。Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制應(yīng)用概述應(yīng)用概述 U9信用政策的特點(diǎn)1特點(diǎn)特點(diǎn)描述描述多控管范圍可單組織范圍內(nèi)進(jìn)行信用控管可在多組織鏈（核算組織鏈）上進(jìn)行多層復(fù)合控管多控管對(duì)象既支持外部控制對(duì)象；也支持內(nèi)部控制對(duì)象人員、部門?？砂纯蛻艨刂菩庞每砂纯蛻粑恢每刂菩庞每砂纯蛻艏瘓F(tuán)控制信用可按內(nèi)部部門控制信用(部門放款額度)可按銷售業(yè)務(wù)員控制信用（個(gè)人放款額度）多控管內(nèi)容信用控制內(nèi)容包括信用額

4、度、最大賬期、最大逾期天數(shù)、逾期賬款、呆票、壞賬、單筆交易額等，可由用戶自選控制內(nèi)容。多控管緯度按客戶控制信用額度按客戶+產(chǎn)品控制信用額度按客戶+產(chǎn)品線控制信用額度Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制應(yīng)用概述應(yīng)用概述 U9信用政策的特點(diǎn)2 2特點(diǎn)特點(diǎn)描述描述多控制點(diǎn)下訂單：訂單保存、審核或者下達(dá)出貨計(jì)劃：出貨計(jì)劃保存或?qū)徍顺鲐泦危罕４婊驅(qū)徍俗ⅲ合掠唵螘r(shí)享受額度與出貨時(shí)享受額度可以不一致。如下SO時(shí)可執(zhí)行較寬松的信用政策、享有100萬(wàn)的欠款額度；出貨時(shí)按較嚴(yán)格的信用政策執(zhí)行、只享有5萬(wàn)的欠款額度可配置的信用額度可按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分別設(shè)置權(quán)重，包括：應(yīng)收賬款、壞賬、預(yù)收/暫收(反沖)

5、、即將出貨額/未出貨訂單、未立帳出貨、未立帳訂單、未立帳退貨(反沖)可定期評(píng)估可人工進(jìn)行評(píng)估多信用幣種不同的客戶可按照不同幣種設(shè)定信用額度核算組織控管信用Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置參數(shù)設(shè)置參數(shù)設(shè)置1 1 第一步：進(jìn)入【應(yīng)收管理】【基礎(chǔ)設(shè)置】【參數(shù)設(shè)置】設(shè)置信用相關(guān)參數(shù)參數(shù)名稱參數(shù)名稱參數(shù)描述參數(shù)描述啟用信用控制 表示當(dāng)前核算組織啟用信用管理：可以設(shè)置信用額度、當(dāng)前組織及其對(duì)應(yīng)的營(yíng)運(yùn)組織下錄訂單時(shí)會(huì)進(jìn)行信用檢查、當(dāng)前組織及相應(yīng)的營(yíng)運(yùn)/物流/工廠組織出貨時(shí)會(huì)檢查信用。信用控制在客戶層 表示允許按客戶設(shè)置額度。即在客戶層設(shè)置一個(gè)共享額度，客戶下的所有

6、位置共享此額度，按一個(gè)額度控制信用。對(duì)1個(gè)組織來(lái)說(shuō)，可以同時(shí)啟用客戶層和客戶位置層的信用控管。但對(duì)1個(gè)客戶來(lái)說(shuō)，要么按客戶層控管信用、要么按位置層控管信用，兩者互斥。信用控制在立賬位置層 表示允許按客戶立賬位置設(shè)置額度。即不在客戶層設(shè)置共享額度，而是對(duì)客戶下的各個(gè)立賬位置分別設(shè)置額度；一個(gè)客戶下的不同位置，采用不同的規(guī)則和額度進(jìn)行信用管控，互不影響。信用控制在客戶集團(tuán)層 表示允許按客戶集團(tuán)設(shè)置額度。即針對(duì)客戶集團(tuán)設(shè)置一個(gè)共享額度，該客戶集團(tuán)下的所有客戶均共享此額度，按一個(gè)額度控制信用。 信用里的“客戶集團(tuán)”，是由客戶關(guān)系中互為“垂直”關(guān)系的一組客戶組成的集合。雖然U9的客戶關(guān)系支持多層嵌套，但

7、U9信用控制只能支持一層客戶集團(tuán)。注意：若客戶采用下發(fā)模式，在V2里必須將所有設(shè)信客戶集團(tuán)（客戶檔及客戶關(guān)系）下發(fā)到當(dāng)前組織的所有相關(guān)組織里，才能正常進(jìn)行信用控管和信用查詢。信用控制在業(yè)務(wù)部門層 表示允許按業(yè)務(wù)部門設(shè)置額度。即針對(duì)訂單和出貨單上的銷售部門進(jìn)行信用管控。對(duì)業(yè)務(wù)部門設(shè)置的額度相當(dāng)于該部門允許發(fā)生的“放賬額度”Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置參數(shù)設(shè)置參數(shù)設(shè)置2 2參數(shù)名稱參數(shù)名稱參數(shù)描述參數(shù)描述信用控制在業(yè)務(wù)員層 表示允許按銷售業(yè)務(wù)員設(shè)置額度。即針對(duì)訂單和出貨單上的業(yè)務(wù)員進(jìn)行信用管控。對(duì)業(yè)務(wù)員設(shè)置的額度相當(dāng)于該業(yè)務(wù)員允許發(fā)生的“放賬額度”啟

8、用產(chǎn)品/產(chǎn)品線緯度 表示允許對(duì)客戶同時(shí)按料品或料品(信用)分類進(jìn)行復(fù)合信用控管。如客戶A享有10萬(wàn)的總賒賬額度,同時(shí)對(duì)于某緊俏商品X要求必須先全款預(yù)付才能訂貨/出貨.此時(shí)給客戶分配10萬(wàn)的總信用額度,同時(shí)對(duì)該客戶設(shè)置一個(gè)額度的X料品額度。客戶下訂單時(shí),若不含X料品,則只要滿足10萬(wàn)的總額度即可；若訂單中含X料品,則要求兩個(gè)條件都滿足。允許在線新增臨時(shí)額度 表示在錄入銷售訂單時(shí)，可以在線創(chuàng)建專項(xiàng)額度或臨時(shí)額度。注意：若訂單已保存，則默認(rèn)創(chuàng)建專項(xiàng)額度；若訂單未保存，則默認(rèn)創(chuàng)建臨時(shí)額度自動(dòng)釋放信用暫掛的單據(jù) 表示若某客戶訂單因信用額度不足而被掛起，此后增加客戶的臨時(shí)額度、或?qū)蛻暨M(jìn)行收款等行為時(shí)，系

9、統(tǒng)會(huì)自動(dòng)按時(shí)間先后順序重新檢查此客戶被信用掛起的訂單，對(duì)于其中額度足夠的訂單進(jìn)行自動(dòng)釋放。額度包含已暫掛單據(jù) 表示雖然客戶訂單因額度不足而被自動(dòng)掛起，但是該訂單仍然會(huì)消耗客戶的額度，該訂單會(huì)影響客戶的信用狀況。如客戶額度為10萬(wàn)，錄入一張11萬(wàn)的訂單，該訂單因信用額度不夠被自動(dòng)掛起，此時(shí)再錄入該客戶的任何其他金額的訂單，都會(huì)因信用額度不足而被掛起。因?yàn)榇藭r(shí)客戶的授信額度是10萬(wàn)，但已耗用額度是11萬(wàn)?？蛻粜庞眯柙u(píng)審 表示給客戶分配信用等級(jí)、或變更客戶的信用等級(jí)、修改客戶的信用額度時(shí)，都必須通過(guò)信用等級(jí)評(píng)定表來(lái)完成，不允許人工直接修改客戶的信用等級(jí)。信用等級(jí)評(píng)定表支持審批流。Unit8-Unit

10、8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置l第二步：根據(jù)不同的目的預(yù)設(shè)信用額度占用規(guī)則，可設(shè)置多套規(guī)則Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置l第三步：按控制對(duì)象特性設(shè)置信用政策。如為客戶、銷售部門和業(yè)務(wù)員分別設(shè)定一套有差異的信用控制策略。Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置l第四步：按不同的信用控制策略（控制對(duì)象類型）分別設(shè)定信用等級(jí)。如按業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)情況分A1、A2、A3三個(gè)信用等級(jí)，按客戶的特性分為B1、B2、B3三個(gè)信用等級(jí)?？稍O(shè)定浮動(dòng)范圍Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用

11、的設(shè)置信用的設(shè)置l第五步：將信用政策/等級(jí)(批量)分配給對(duì)應(yīng)的目標(biāo)。并可進(jìn)行針對(duì)性地修改，形成對(duì)象信用政策和對(duì)象信用等級(jí)檔案?？赏瑫r(shí)或分別分配。Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用的設(shè)置信用的設(shè)置l第六步：手工觸發(fā)客戶的“信用重算”，計(jì)算客戶信用余額。信用額度計(jì)算公式可由用戶自定義信用額度計(jì)算可手工觸發(fā)，也可以由程序定時(shí)定期執(zhí)行。l第七步：其他日常操作信用狀態(tài)調(diào)整：已定義信用政策的對(duì)象，用戶可通過(guò)本功能的將客戶信用狀態(tài)在“正常校驗(yàn)”、“信用免檢”、“信用暫掛”之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換臨時(shí)額度變更：臨時(shí)增加或減少信用控制對(duì)象(包括客戶、業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)部門)的信用額度。信用評(píng)估：批量核定

12、對(duì)象的信用等級(jí)；單獨(dú)修改某對(duì)象的信用等級(jí)信用等級(jí)評(píng)定：提交對(duì)客戶信用等級(jí)、信用額度的變更申請(qǐng)，或?yàn)檫€未分配額度的客戶分配信用等級(jí)；Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用l客戶檔設(shè)置若信用控制在客戶層，在財(cái)務(wù)頁(yè)簽設(shè)置客戶信用控制政策若信用控制在客戶位置層，則在位置屬性頁(yè)簽設(shè)置l單據(jù)類型設(shè)置在銷售單據(jù)類型中設(shè)置檢查信用的時(shí)點(diǎn)銷售單據(jù)包括訂單與出貨單欄目欄目描述描述信用檢查 標(biāo)識(shí)與某客戶交易時(shí)，是否需要進(jìn)行客戶信用檢查。信用控管范圍 本地控管：客戶信用變動(dòng)時(shí)，只更新本組織發(fā)生的信息；多層控管：客戶信用變動(dòng)時(shí)，更新本組織及上級(jí)組織的

13、相關(guān)信用數(shù)據(jù)。信用政策 參照錄入客戶的信用政策。信用等級(jí)1 與客戶簽單時(shí)的信用等級(jí)。若信用政策中的信用控制點(diǎn)為“開(kāi)單”或“開(kāi)單+出貨”，則錄入信用等級(jí)1。信用等級(jí)2 對(duì)客戶出貨時(shí)的信用等級(jí)。若信用政策中的信用控制點(diǎn)為“出貨”或“開(kāi)單+出貨”且開(kāi)單與出貨使用不同的信用等級(jí)，則錄入信用等級(jí)2。Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用SOSO中信用檢查中信用檢查只有SO和客戶檔都要求檢查，才會(huì)檢查信用支持多種額度消耗模式:1.信用檢查，消耗額度2.信用免檢，但消耗額度3.信用免檢，不消耗額度支持額度轉(zhuǎn)移：即開(kāi)票給A，信用算B的Uni

14、t8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用信用控管在銷售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用l可按客戶申請(qǐng)臨時(shí)額度、或按訂單申請(qǐng)專項(xiàng)額度Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制多組織環(huán)境的多組織環(huán)境的信用控制信用控制場(chǎng)景一場(chǎng)景一: :單公司單公司( (單組織單組織) )應(yīng)用應(yīng)用當(dāng)前組織設(shè)信、當(dāng)前組織消耗當(dāng)前組織設(shè)信、當(dāng)前組織消耗場(chǎng)景二：場(chǎng)景二：?jiǎn)喂締喂? (多組織多組織) )應(yīng)用應(yīng)用核算組織設(shè)信、營(yíng)運(yùn)組織下受核算組織設(shè)信、營(yíng)運(yùn)組織下受控、各組織均可消耗控、各組織均可消耗場(chǎng)景三：場(chǎng)景三：多公司多公司( (多組織多組織) )分別控管分別控管各核算組織分別設(shè)信各核算組織

15、分別設(shè)信( (互不相互不相干干) )、分別控制對(duì)應(yīng)的營(yíng)運(yùn)組織、分別控制對(duì)應(yīng)的營(yíng)運(yùn)組織場(chǎng)景三：場(chǎng)景三：多公司多公司( (多組織多組織) )多層控管多層控管多組織多層次控制、多組織多多組織多層次控制、多組織多層次消耗層次消耗Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制多組織環(huán)境的多組織環(huán)境的信用控制信用控制l多組織復(fù)合控管銷售-核算控信銷售-核算授信SD Org12SD Org11AR Org3(G)AR Org1(G)核算組織鏈CustAAR Org2(L)AR Org4(G)AR Org5(G)AR Org6(無(wú))AR Org7(G)Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制

16、信用控制多組織環(huán)境的多組織環(huán)境的信用控制信用控制l多組織復(fù)合控管如下表，客戶國(guó)美與上海分公司發(fā)生交易，需同時(shí)滿足上海分公司、彩電事業(yè)部、集團(tuán) 這三層的額度控管要求組織組織客戶客戶授信額度授信額度集團(tuán)集團(tuán)國(guó)美國(guó)美10001000萬(wàn)萬(wàn)- -彩電事業(yè)部彩電事業(yè)部國(guó)美國(guó)美200200萬(wàn)萬(wàn)-北京分公司北京分公司國(guó)美國(guó)美5050萬(wàn)萬(wàn)-上海分公司上海分公司國(guó)美國(guó)美3030萬(wàn)萬(wàn)-國(guó)美國(guó)美- -洗衣機(jī)事業(yè)部洗衣機(jī)事業(yè)部國(guó)美國(guó)美300300萬(wàn)萬(wàn)- -冰箱事業(yè)部冰箱事業(yè)部國(guó)美國(guó)美250250萬(wàn)萬(wàn)Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制多組織環(huán)境的多組織環(huán)境的信用控制信用控制l單組織控管如下表，客戶蘇

17、寧與上海分公司或其下任何一辦事處(銷售組織)發(fā)生交易，只需要滿足上海分公司100萬(wàn)的額度即可，與上級(jí)彩電事業(yè)部給蘇寧設(shè)定的額度無(wú)關(guān)組織組織客戶客戶授信額度授信額度彩電事業(yè)部彩電事業(yè)部( (核算組織核算組織) )蘇寧蘇寧200200萬(wàn)萬(wàn)- -北京分公司北京分公司蘇寧蘇寧150150萬(wàn)萬(wàn)- -上海分公司上海分公司( (核算組織核算組織) )蘇寧蘇寧100100萬(wàn)萬(wàn)-昆山辦事處昆山辦事處( (銷售組織銷售組織) )蘇寧蘇寧- -蘇州辦事處蘇州辦事處( (銷售組織銷售組織) )蘇寧蘇寧- -洗衣機(jī)事業(yè)部洗衣機(jī)事業(yè)部蘇寧蘇寧300300萬(wàn)萬(wàn)冰箱事業(yè)部冰箱事業(yè)部蘇寧蘇寧250250萬(wàn)萬(wàn)Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制客戶設(shè)信模式客戶設(shè)信模式客戶客戶客戶位置客戶位置客戶集團(tuán)客戶集團(tuán)客戶客戶 X X 客戶位置客戶位置X X 客戶集團(tuán)客戶集團(tuán) Unit8-Unit8-銷售中的銷售中的信用控制信用控制客戶設(shè)信模式客戶設(shè)信模式組織1組織n客戶分散控