淺議買賣合同的欺詐及其防范

1、寫作題綱1、 概述 （一）買賣合同的概念 （二）買賣合同欺詐的概念（三）買賣合同欺詐的主要類型二、買賣合同中的欺詐行為(1) 虛假的質(zhì)量欺詐行為(2) 虛假合同主體的欺詐行為(3) 虛假的價格行為 (四)不履行或不完全履行欺詐行為(5) 長線大魚欺詐行為(6) 買賣雙重欺詐行為(7) 廣告宣傳欺詐行為(8) 傳真機欺詐行為三、買賣合同欺詐的法律后果 （一）買賣合同欺詐的刑事后果 （二）買賣合同欺詐的民事后果 （三）買賣合同欺詐的行政后果四、防范買賣合同欺詐行為的措施(一)加強企業(yè)合同管理(二)嚴(yán)格合同簽訂前的審查(三)認(rèn)真審查合同主要條款(四)監(jiān)督合同的履行內(nèi)容摘要買賣合同是商品生產(chǎn)和交換在法

2、律上一典型表現(xiàn)形式，在各種合同中，買賣合同應(yīng)用最普遍最廣泛。合同的簽訂是確立合同關(guān)系的第一步，只有雙方當(dāng)事人協(xié)商一致，并以固定的形式將雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系確定下來，才談得上合同的履行和違反合同的法律責(zé)任，也才能實現(xiàn)當(dāng)事人的經(jīng)濟目的，促進資源的優(yōu)化配置，從而有利于我國社會主義商品經(jīng)濟的發(fā)展。它不但是聯(lián)系各企業(yè)中生產(chǎn)者問的橋粱，而且對滿足人民日益增長的生活消費有巨大作用。關(guān)鍵詞：買賣合同；防范意識；欺詐淺議買賣合同的欺詐及其防范隨著人們經(jīng)濟交往的日益增多，合同的應(yīng)用也日益廣泛與普遍。與此同時，利用合同這種法律形式進行欺詐的案件也大量出現(xiàn)。由于買賣合同適用范圍廣，所以利用買賣合同進行違法活動也時有發(fā)生

3、，影響了企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動和人們的正常經(jīng)濟生活。本文將對買賣合同中欺詐行為進行分析并探討相對的防范措施。一、概述 （一）買賣合同的概念 買賣合同，是指當(dāng)事人一方將財產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給他方，他方支付價款而取得財產(chǎn)所有權(quán)的協(xié)議。在買賣合同中，約定交付財產(chǎn)轉(zhuǎn)移財產(chǎn)所有權(quán)的一方稱為供方或賣方，約定支付款價接受供方財產(chǎn)的一方稱為需方或買方，協(xié)議轉(zhuǎn)移的財產(chǎn)為買賣合同的標(biāo)的。 買賣合同是當(dāng)今社會經(jīng)濟生活和社會經(jīng)濟交往中最常見、最基本、最典型的商品交換形式和法律關(guān)系。它不但在國民經(jīng)濟運作的各個環(huán)節(jié)中起著重要的橋梁和紐帶作用，而且也是公民日常生活活動中最為常見的法律關(guān)系。買賣合同欺詐的主要類型有以下三種： （二）買

4、賣合同欺詐的概念買賣合同欺詐，是指買賣合同當(dāng)事人一方用歪曲或隱瞞事實真相進行虛假陳述，從而使對方陷于錯誤認(rèn)識，以達(dá)到使對方同意訂立買賣合同的目的的行為。（三）買賣合同欺詐的主要類型1、利用合同主體欺詐。買賣合同主體欺詐, 是指合同一方不具有訂立合同的主體資格, 而采取偽造、假冒他人名義或虛構(gòu)假合同主體的國際買賣合同欺詐行為。例如以未注冊或根本不存在的公司名義對外訂立合同, 偽造假證明文件, 騙取對方的信任, 使其與之簽訂欺詐性的合同。2、利用合同條款欺詐。利用合同條款的模糊性、歧義性、不完備進行欺詐。鉆合同條款表達(dá)形式的空子,利用被欺詐方的疏忽進行詐騙,牟取非法利益是欺詐人常用伎倆之一。在日常

5、貿(mào)易操作中, 出口商一般用貨物名稱來籠統(tǒng)的代替這一項,但殊不知貨物的名稱一般只能反映交易商品的一般特征,如某一工藝品、某種電器等,其實產(chǎn)品的具體品質(zhì)則需要用更詳細(xì)的描述加以界定。品質(zhì)條款的內(nèi)容如有疏漏, 一方就很有可能對另一方進行欺詐, 而且很難有辦法處理此種欺詐。3、利用合同履行欺詐。利用合同履行欺詐的法律形態(tài), 主要表現(xiàn)在履行地點、履行標(biāo)的上, 包括以次充好欺詐和假冒欺詐。最常見的是采取偽造、假造、變造其適銷或緊銷的進口貨物合同或其他供貨合同之手段與國內(nèi)多家企業(yè)訂立購銷合同,騙取大量貨款;有的皮包公司以合法的供貨合同為依據(jù), 向供貨方表明其銷售有對象, 貨款有保證, 騙取信用,并以高比例的

6、違約金使對方上當(dāng), 與其簽訂購貨合同。二、買賣合同中的欺詐行為(2) 虛假的質(zhì)量欺詐行為這種欺詐行為一般是在合同中明確規(guī)定了標(biāo)的物的質(zhì)量條款，而履行時卻以次品或殘品代替；還有些欺詐方是出示合同標(biāo)的的質(zhì)量標(biāo)識，使對方相信產(chǎn)品質(zhì)量合格，而與之訂立合同，事后受欺詐方才發(fā)現(xiàn)所謂的質(zhì)量標(biāo)識是偽造的。另外一些行騙者利用對方信任名牌產(chǎn)品或名優(yōu)企業(yè)，而謊稱自己的產(chǎn)品是名牌產(chǎn)品或?qū)＠a(chǎn)品，使對方與之簽訂合同，推銷自己的偽劣產(chǎn)品。(3) 虛假合同主體的欺詐行為這種欺詐行為的主要表現(xiàn)是欺詐方利用有些企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)法制觀念淡薄，不學(xué)法，不懂法，在簽訂合同時不認(rèn)真審查對方身份，而出示的虛假的公章或合同專用章騙取對方與之簽訂合

7、同。虛假單位有的是行騙者通過非法途徑盜取其他單位的公章或合同專用章或空白合同書進行欺詐。有的是根本不存在或未經(jīng)合法注冊的單位，也稱“皮包公司”。這種單位沒有注冊資金，沒有固定的場所，沒有經(jīng)營管理設(shè)施，甚至連從業(yè)人員都是虛假的。(4) 虛假的價格行為這種欺詐行為是欺詐方在價格方面想方設(shè)法使被詐方相信自己的產(chǎn)品價格是優(yōu)惠而與之訂立合同，而被欺詐方在履行時才發(fā)現(xiàn)所謂的優(yōu)惠價格要比同類產(chǎn)品的市場價格要高得多。具體來說：欺詐一方一般是商場、商店中的銷售人員。這些銷售人員本身并不是商場或商店的內(nèi)部人員，他們只是租賃商場或商店的柜臺，定期向商場或商店交付租金。欺詐方往往是通過舉行“大削價”、“大甩賣”、“大

8、清倉”、“大放血”等促銷活動，對每種商品均標(biāo)出兩種價格：原價和現(xiàn)價，而實際上，這兩種價格都是隨意編造的。 (四)不履行或不完全履行欺詐行為這種行為是當(dāng)事人一方在自身元履約能力或雖有一定履約能力的情況下，自訂立合同起。就根本沒有履行合同的誠意，而是想通過欺詐手段使對方履行合同，在騙取對方履行合同之后，非法占有已對方履行的錢或產(chǎn)品，而自己卻不再履行合同，使對方造成重大損失。 (6) 長線大魚欺詐行為 即“放長線釣大魚”。這種欺詐行為具有很強的隱蔽性。欺詐方在實施欺詐行為之前已先與被欺詐方簽訂履行了幾份小額合同，付小額定金，且履約積極、順利、制造本身履行能力強、重合同守信譽的假象，騙取對方的信任。然

9、后謊稱因生產(chǎn)生活需要，簽訂大額買賣合同，騙取大量貨物或大額貨款之后銷聲匿跡。(7) 買賣雙重欺詐行為這種行為欺詐方先后以賣方和買方兩種身份出現(xiàn)。欺詐方先派人以賣方或推銷方的身份出現(xiàn)。意欲出賣某種商品，使受欺詐方產(chǎn)生有多人要買這種商品且價格較高的假象。欺詐方在與受欺詐方簽訂完某種買賣合同后，等受欺詐方付清貨款后就攜款逃走。(8) 廣告宣傳欺詐行為欺詐方首先在大眾傳播媒介上廣告自己的產(chǎn)品的不實品質(zhì)、特性、用途、原產(chǎn)地、價格等事項，使廣大消費者產(chǎn)生對該產(chǎn)品的信任而簽訂買賣合同，待提貨之后，才發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品質(zhì)量有假。(9) 傳真機欺詐行為 欺詐方先電告被欺詐方需要訂購某種貨物，然后利用兩地之問的匯款時間差，

10、先通過當(dāng)?shù)劂y行向被欺詐方匯去少量款項，獲取蓋有銀行公章的匯款單。繼而用涂改液為大額匯款，用傳真發(fā)往欺詐一方。被欺詐方看到匯款單時即發(fā)貨，而知道上當(dāng)受騙后，所發(fā)貨物已被提出。總之，形形色色的合同欺詐行為，不是違反了交貨義務(wù)，就是違反了質(zhì)量保證義務(wù)或者是支付貨款義務(wù)，嚴(yán)重違反了民法通則自愿、公乎、誠實信用的民事活動原則，有的甚至是詐騙犯罪行為，應(yīng)受到刑法制裁。因此，要增強足夠的防范意識，避免造成損失。三、買賣合同欺詐的法律后果 （一）買賣合同欺詐的刑事后果 買賣合同欺詐的刑事后果主要有合同詐騙罪及仿造公文、證件、印章罪。由于買賣合同涉及金額可大可小，在生活實踐中應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分罪與非罪的界限。一般來說，

11、數(shù)額較大或巨大的行為才構(gòu)成合同詐騙罪，應(yīng)承擔(dān)刑事后果，否則只能要求詐騙方承擔(dān)行政的或民事的法律后果。如已認(rèn)定構(gòu)成合同詐騙罪，對其提起刑事訴訟后，受害人可一并提起刑事附帶民事訴訟，對被侵害的權(quán)利進行補救。 在欺詐過程中仿造公文、證件、印章的行為是欺詐人用以達(dá)到欺詐目的的手段行為。如欺詐人的行為已構(gòu)成合同詐騙罪，對其行為不再適用仿造公文、證件、印章罪與詐騙罪數(shù)罪并罰，而僅適用詐騙罪從重處罰。 （二）買賣合同欺詐的民事后果 由于欺詐的行為而訂立的買賣合同屬于無效合同，依我國民法通則的有關(guān)規(guī)定，欺詐人應(yīng)承擔(dān)如下民事后果。 1、返還財產(chǎn)。對以虛假身份等形式進行買賣合同欺詐所得的財產(chǎn)，欺詐人負(fù)有返還給被欺

12、詐人的義務(wù)。例如：欺詐所得的是實物，欺詐人已將實物出賣的，而且該實物已經(jīng)不可能再追回，欺詐人則需要返還相當(dāng)于原物的價款。返還范圍應(yīng)包括原物及其應(yīng)有孳息。應(yīng)當(dāng)注意的是，由于欺詐人對欺詐所得物的占有是非法的，所以不適用善意取得，被欺詐人可基于所有權(quán)要求占有該物的第三人予以返還。 2、賠償損失。欺詐人因欺詐獲得被欺詐人財產(chǎn)，是一種侵權(quán)行為。欺詐人對因其欺詐行為給被欺詐方造成的損失應(yīng)予以賠償。賠償范圍應(yīng)包括直接損失及間接損失。 3、繼續(xù)履行。對于在履行過程中出現(xiàn)的欺詐行為，如以劣質(zhì)產(chǎn)品冒充優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的行為，欺詐人并無 4、支付違約金。對于在合同已經(jīng)成立并生效的情況下，欺詐發(fā)生在合同履行階段的，則被欺詐方

13、可要求欺詐方支付違約金，包括合同約定的具有懲罰性的違約金，不以是否客觀上對被欺詐方造成損失為根據(jù)。 5、沒收財產(chǎn)。對欺詐行為已構(gòu)成欺騙罪的，可沒收其已經(jīng)取得的或約定取得的財產(chǎn)或孳息。 （三）買賣合同欺詐的行政后果 對買賣合同欺詐行為造成的行政后果情況大致如下： 1、對實施了買賣合同欺詐行為的行政法人，可追究主要負(fù)責(zé)人或法定代表人的行政責(zé)任。 2、對企業(yè)法人、事業(yè)法人實施的買賣合同欺詐行為，工商行政管理部門可對行為主體予以警告或責(zé)令停業(yè)整頓、罰款等行政處罰。 3、對其他經(jīng)濟組織或個人實施的買賣合同欺詐行為，當(dāng)不足以構(gòu)成犯罪，無法追究刑事責(zé)任，但不予處理顯然失當(dāng)?shù)那闆r下，可對行為人予以罰款或行政拘

14、留等行政處罰。 此外，對在買賣合同訂立過程中玩忽職守，疏忽大意的工作人員，應(yīng)視情節(jié)輕重由所在單位按內(nèi)部規(guī)章制度追究行政責(zé)任。四、防范買賣合同欺詐行為的措施 預(yù)防買賣合同欺詐，進一步加強和提高企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和經(jīng)營者的法律意識尤為重要。在生產(chǎn)經(jīng)營過程中，建立和健全各項規(guī)章制度，做到依法辦事，依法管理，依法治企。通過規(guī)范企業(yè)自身行為，杜絕和避免在買賣活動中可能出現(xiàn)的疏漏，使得欺詐者沒有可乘之機。(一)加強企業(yè)合同管理首先應(yīng)設(shè)立專門的合同管理機構(gòu)，負(fù)責(zé)檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)、審核企業(yè)的種類合同和簽訂、履行，參與每份重大買賣合同的可行性研究，審批企業(yè)對外簽訂的重大買賣合同：對企業(yè)合同專用章、法定代表人授權(quán)委托書和合

15、同文本進行嚴(yán)格的管理和控制；建立合同檔案，對合同履行情況進行統(tǒng)計分析，其次是建立和完善合同管理制度。合同管理制度是現(xiàn)代企業(yè)制度中的一個重要方面。有了企業(yè)的合同管理制度，才能保證在合同的簽訂和履行過程中的順利進行，才能保證企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動的正常進行。因此合同管理制度主要應(yīng)包括規(guī)范工作人員的工作責(zé)任制度、審查制度、監(jiān)督檢查制度等。第三應(yīng)配備懂經(jīng)濟、會管理、具有企業(yè)法律顧問執(zhí)業(yè)資格的專門人員管理合同，參加本企業(yè)各類買賣合同的談判簽約活動。(二)嚴(yán)格合同簽訂前的審查主要應(yīng)該做好四方面的審查：主體資格審查、信譽審查、履約能力審查以及合同承辦人的資格審查。主體資格審查。主要是簽約方的民事權(quán)利能力和民事行為

16、能力兩方面的審查，只有具備了民事權(quán)利能力和民事行為能力，才具有法律上的主體資格，獨立參加民事法律關(guān)系，以自己的行為取得民事權(quán)利或承擔(dān)民事義務(wù)。不同的主體，對其資格審查時注意點應(yīng)有所不同。首先對企業(yè)法人主體資格的審查要注意企業(yè)雖具有法人資格并領(lǐng)取企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，并不代表該企業(yè)就必然能夠簽訂該合同，還應(yīng)考慮該企業(yè)是否具有與訂立的合同相適應(yīng)的民事行為能力。這個能力，取決于兩個因素：首先是在核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)；其次是已取得相關(guān)的民事權(quán)利，如經(jīng)營特殊項目(行業(yè))的法人必須取得特許權(quán)，持有行政機關(guān)頒發(fā)的許可證。另外，要注意企業(yè)的經(jīng)營范圍，一般地說，超越經(jīng)營范圍或者違反經(jīng)營方式所簽訂的合同應(yīng)是無效合同。其次，對

17、非企業(yè)法人主體資格的審查。這類主體包括機關(guān)法人、社會團體法人和事業(yè)單位法人三類。 機關(guān)法人依法不得從事經(jīng)營活動；社會團體法人如社會公益、文學(xué)藝術(shù)、學(xué)術(shù)研究等法人，不得從事以營利為目的經(jīng)營性活動；事業(yè)單位法人從事經(jīng)營活動必須經(jīng)登記主管機關(guān)核準(zhǔn)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，才具有經(jīng)營資格。再次，對其他經(jīng)濟組織的審查。這類組織不具備法人主體資格，但依法又能從事一定生產(chǎn)經(jīng)營活動，在審查時主要應(yīng)注意是否依法經(jīng)工商行政管理部門登記，是否領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照以及是否在經(jīng)核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式內(nèi)從事經(jīng)營活動。凡未經(jīng)工商行政管理機關(guān)核準(zhǔn)登記并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，或超越經(jīng)營范圍、違反經(jīng)營方式的不能從事經(jīng)營活動，其簽訂合同也是違法的。最后

18、，對個體工商戶的資格審查。主要是審查個體工商戶是否已經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，且該營業(yè)執(zhí)照是否在工商行政管理部門核準(zhǔn)的使用期限內(nèi)以及是否符合其核準(zhǔn)登記的經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式。二是審查對方的信譽。簽約方具有民事行為能力，并不表明他們簽訂買賣合同之后就一定能認(rèn)真地完全履行合同義務(wù)。為減少避免發(fā)生不必要的損失，在簽訂買賣合同之前，調(diào)查對方當(dāng)事人的商業(yè)信譽也是很有必要。三是審查對方的履約能力。對賣方而言，應(yīng)通過審盤對方的經(jīng)營范圍和經(jīng)營能力或進行必要的實地參觀，從而衡量對方交付貨物和保證貨物質(zhì)量的能力。對買方而言主要通過審查其注冊資金和歸其所有的財產(chǎn)以確定能否按時足額支付貨款。四是對合同承

19、辦人的資格審查。主要包括對法定代表人的審查、劃法人工作人員的審杳和對委托代理人的資格審查。重點是對委托代理人簽約資格的審查，即對委托代理人要進行三方面的審查：審查其委托證明、代理權(quán)限及簽約時是否以委托人的名義進行。(三)認(rèn)真審查合同主要條款買賣合同的主要條款是買賣合同的核心部分，是明確買賣雙方當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)和當(dāng)事人履行買賣合同的基本依據(jù)。買賣合同的主要條款，除合同法規(guī)定的臺同主要條款以外，要特別注意審查質(zhì)量條款，除合同法規(guī)定的臺同主要條款之外，要特別注意審查質(zhì)量條款，要看產(chǎn)品的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是否模糊不清，有無缺陷和錯誤。要確定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，注意強制性規(guī)定。如果質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)以樣品為準(zhǔn)，要在合同中，并且把樣品

20、保存好，即可以避免產(chǎn)生欺詐現(xiàn)象，又可以在糾紛發(fā)生時便于解決。審查數(shù)量條款，主要審查數(shù)字是否準(zhǔn)確、計量尊位是否屬于國家法定計量單位、計量方法是否符合規(guī)定。對于成套產(chǎn)品，要明確規(guī)定成套供應(yīng)的范圍，對方是否提供了成套供應(yīng)清單。價格條款中，要審查價格表述是否模糊，注意產(chǎn)品本身的價格之外，是否加上了額外費用如運輸費、保險費、裝卸費以及保管費。要注意審查具體的交貨地點、交貨期限和具體的驗貨地點、檢驗標(biāo)準(zhǔn)。另外對結(jié)算條款和違約責(zé)任條款的審查不能大意。結(jié)算條款要明確恰當(dāng)合理的結(jié)算方式和時間。結(jié)算方式和結(jié)算時間不當(dāng)是不法分子假簽合同進行欺詐而騙取定金或預(yù)付款的主要原因。在違約條款中注意約定不履行義務(wù)條款應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任，同時要嚴(yán)格審查免責(zé)條款，以防不法分子利用欺詐手段逃避違約責(zé)任制裁。(四)監(jiān)督合同的履行能夠完全履行臺同，才是簽訂合同的目的。買賣合同簽訂