融資融券業(yè)務(wù)知識練習(xí)題含答案

1、、單項(xiàng)選擇題1、以下哪些客戶是可以開展融資融券業(yè)務(wù)的（）A:結(jié)算資金暫未納入第三方存管，托管資產(chǎn)超過人民幣500萬B:大客戶且信譽(yù)良好，在公司開立資金賬戶為 6個月C:符合客戶適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)且等級評定指標(biāo)得分達(dá)到公司規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)以上D:賬戶資產(chǎn)已設(shè)立抵押2、對于客戶的授信額度，以下說法不正確的是（）。A:客戶授信額度有效期為一年，有效期屆滿前不可以申請調(diào)整額度B:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和經(jīng)紀(jì)事業(yè)部按授信調(diào)查的要求對客戶重新提交的金融資產(chǎn)證明進(jìn) 行核查C:客戶在公司托管的賬戶資產(chǎn)或其他金融資產(chǎn)增加，可以申請?jiān)黾邮谛蓬~度 D:在額度有效期內(nèi)，如客戶連續(xù)三個月無任何融資融券交易，額度暫停使用 3、客戶融資買入的證券產(chǎn)生權(quán)

2、益，權(quán)益的處理（）A:投票權(quán)：無需征求客戶的意愿，公司有權(quán)決定如何投票B:現(xiàn)金紅利和利息歸公司所有C:股票紅利和無償派發(fā)權(quán)證歸客戶所有D:股票紅利和無償派發(fā)權(quán)證歸公司所有4、公司對獲得融資融券資格的客戶重檢頻率為（A:每季度一次B:每半年一次C:每年一年D:三年一次）內(nèi)進(jìn)行第一次客戶回訪D: 1個月）,標(biāo)的股票折算率不超過5、對每一位融資融券客戶，在其開立信用賬戶后（A: 2 日B: 1 周C: 10 日6、試點(diǎn)期間，可充抵保證金的股票折算率不超過（A: 70%B: 60%C: 50%D: 30%7、下面關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)隔離的說法，正確的是:A:融資融券業(yè)務(wù)的決策信息全公司共享B:研究人員、營

3、業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投資咨詢?nèi)藛T對融資融券標(biāo)的證券發(fā)表咨詢意見時，可以著重推薦買入或賣出C:禁止公司任何部門、人員為追求融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模、收入誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的融資融券交易D:公司發(fā)布研究報(bào)告優(yōu)先發(fā)送給參與融資融券業(yè)務(wù)的客戶8、某標(biāo)的證券的折算率為60%融資基準(zhǔn)保證金比例為50%則該標(biāo)的證券融資保 證金比例為（）A: 110%B: 90%C: 50%D: 40%9、接上題，如客戶計(jì)劃融資買入市值200萬的該標(biāo)的證券，需存入保證金多少？（）A: 180萬元B: 200萬元C: 222萬元D: 220萬元10、接第8題，如該標(biāo)的證券的調(diào)整倍數(shù)為倍，則該標(biāo)的證券融券保證金比例為（）A: 60%B: %C: 14

4、5%D: 165%11、可充抵保證金證券暫停交易的，折算率為（）A: 30%B: 15%C: 10%D: 0%12、通達(dá)信客戶端可以查詢到的信息不包括（）A:賬戶總資產(chǎn)B:維持擔(dān)保比例C:保證金可用余額D:證券公司授信總額13、某客戶融資余額為200萬元，擔(dān)保物價(jià)值超過（）時，客戶可以提取擔(dān)保物。A: 260萬元B: 280萬元 C: 300萬元D: 600萬元14、某客戶融資余額為105萬元，可充抵保證金證券市值200萬元，折算率為60% 則該客戶需在（）完整交易日內(nèi)追加擔(dān)保物（）萬元A:無需追加擔(dān)保物B: 1;C： 2;D: 3;15、客戶信用交易賬戶中的某擔(dān)保股票被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍后，

5、以下描述正確的是：（）A:計(jì)算維持擔(dān)保比例仍然把該股票的市值計(jì)算在內(nèi)B:客戶可以提取該股票，即使維持擔(dān)保比例未超過 300%C:雖然該股票已經(jīng)不屬于擔(dān)保證券，但強(qiáng)制平倉時該股票仍然是平倉對象D:該股票已經(jīng)不屬于擔(dān)保證券，強(qiáng)制平倉時不平倉該股票16、關(guān)于平倉的發(fā)起，下面說法正確的是（）A:可以由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起B(yǎng):可以由融資融券部發(fā)起C:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要針對客戶的融資融券交易行為及擔(dān)保物情況發(fā)起平倉D:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要針對客戶處于非正常狀態(tài)、嚴(yán)重違反合同等情形發(fā)起平倉二、多項(xiàng)選擇題（每題4分，共10題）1、客戶不可以提交以下資產(chǎn)作為擔(dān)保物（）A：資金B(yǎng)：公司公布的可充抵保證金證券范圍外的證券C已設(shè)為擔(dān)保的銀

6、行存款D已預(yù)受要約的證券2、滿足以下條件時，客戶可以提取擔(dān)保物（）A:融資融券交易全部了結(jié)B：維持擔(dān)保比例超過300%C:客戶計(jì)劃提取的資金大于保證金可用余額中的資金D:客戶計(jì)劃提取的證券大于可充抵保證金的證券余額3、客戶信用賬戶的實(shí)時盯市內(nèi)容包括（）A:維持擔(dān)保比例情況B:授信期到期或單筆融資融券交易到期情況C:標(biāo)的證券發(fā)生被要約收購、暫停交易或終止上市情形D:標(biāo)的證券范圍調(diào)整、折算率調(diào)整4、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)參與融資融券業(yè)務(wù)的主要環(huán)節(jié)包括（）A:負(fù)責(zé)客戶推薦、受理客戶申請、客戶培訓(xùn)B:征信調(diào)查、授信前客戶調(diào)查、授信后跟蹤監(jiān)控C:為客戶提供通知、查詢、對賬服務(wù)D：對客戶進(jìn)行信用等級評定5、客戶在公司托

7、管的資產(chǎn)增加或其他金融資產(chǎn)增加，可以申請?jiān)黾邮谛蓬~度，審批原則是（）A:不超過客戶托管在我公司的賬戶資產(chǎn)總額B：累計(jì)審批額度不超過客戶提交的金融資產(chǎn)的 1/2C:客戶重新提交金融資產(chǎn)證明的，以重新提交的為準(zhǔn)，其中具時效性的證明文件，時效性為一個月D:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和經(jīng)紀(jì)事業(yè)部要按授信調(diào)查的有關(guān)要求對客戶重新提交的金融資產(chǎn) 證明進(jìn)行核查6、融資融券的成本包括（）A:傭金B(yǎng):手續(xù)費(fèi)C:印花稅D:融資利息與融券費(fèi)用E：投資損失7、關(guān)于通達(dá)信客戶端描述正確的包括（）A:可以添加多賬號；B:信用賬戶內(nèi)，客戶可以查詢實(shí)時的資產(chǎn)負(fù)債信息、 個人授信額度及使用信息；C:信用賬戶內(nèi)，客戶可以查詢實(shí)時的維持擔(dān)保比例和保證金可用余額；D:信用賬戶中，客戶可以進(jìn)行普通買入和賣出的操作。8、發(fā)生下列情形之一時，融資融券業(yè)務(wù)合同終止（）A:授信期滿且不再延續(xù)B:客戶了結(jié)全部融資融券交易C:客戶死亡D:公司實(shí)施強(qiáng)制平倉后根據(jù)客戶信用賬戶狀況決定解除融資融券業(yè)務(wù)合同，自公司發(fā)出解除合同的通知之日起，合同解除9、對通過資格審查的客戶進(jìn)行等級評定主要綜合評價(jià)（）指標(biāo)。A:投資穩(wěn)健性B:盈利能力C:金融資產(chǎn)與申請額度的倍數(shù)D:誠信記錄E:業(yè)務(wù)知識測試成績10、關(guān)于自動還款功能，下列說法