合規(guī)題庫匯總

1、合規(guī)手冊復習題庫*單選題1、建立有效的（D）,嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。A.績效考評制度B.誠信舉報制度C.利益分配制度D.合規(guī)問責制度2、（D）是員工所有職業(yè)行為的前提。A.廉潔自律B.進取創(chuàng)新C.精細認真D.守法合規(guī)3、堅持（B）,要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負責的態(tài)度，做到清正廉潔，堅守底線。A.感恩奉獻B.廉潔自律C.團隊協(xié)作D.精細認真4、堅持（A）,服從領導，聽從指揮。心，對交辦的工作不打折扣、不找借口、A.高效執(zhí)行B.恪盡職守5、員工應當培養(yǎng)正直的品行，將（AA.誠信B.創(chuàng)新C.6、公司授信不良資

2、產(chǎn)責任認定工作遵循的原則。A.逐筆調(diào)查B.實事求是在工作中做到不找任何借口，加強責任不搞變通，千方百計高效高質完成任務。C.認真負責D.謙虛謹慎）的核心價值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。協(xié)作D.卓越“有責必究、盡職免責、客觀公正、（D）C.依法依規(guī)D.認責有據(jù)7、相關人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責，應發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務中存在的風險，導致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（B）A.瀆職B.未盡職8、嚴禁長款隱匿，短款自補不報，或以長補短，屬于（C）十禁行為之一。A.放款操作B.會計經(jīng)理C.柜員D.客戶經(jīng)理9、案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織

3、制定的有關準則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責任人指的是（C）A.作案人員B.管理責任人C.相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人D.監(jiān)督責任人10、與客戶（或他人）申通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當資金交易是公司授信業(yè)務中（A）環(huán)節(jié)相關人員的責任行為。A.授信調(diào)查B.授信審查C.授信審批D.貸后管理11、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，應當給予（B）處理A.從重B.從輕C.免責*多選題1、我行倡導并在全行推行（A）、（C）的行為準則和價值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識，確立及推行合規(guī)理念。A.誠信B.誠實C.正直D.高效2、合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機構日常的工

4、作聯(lián)系，跟蹤和評估（A）和（D）的落實情況。A.監(jiān)管意見B.監(jiān)管措施C.監(jiān)管制度D.監(jiān)管要求3、問責應遵循（ABCD）的原則。A.誰主管誰負責B.誰審批誰負責C.誰簽字誰負責D.誰經(jīng)辦誰負責4、對有關責任人進行問責處理的方式包括：（A）、（B）、（C）。A.經(jīng)濟處罰B.組織處理C.紀律處分D.批評教育5、嚴禁以（ABC）等手段騙取資金設立“小金庫”。A.假發(fā)票B.假合同C.假票據(jù)6、內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）A.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機構允許范圍之外的人員B.在不適當場合談論在行內(nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息C.利用內(nèi)幕信息獲取個人利益D.基于內(nèi)

5、幕信息為他人提供理財或投資方面的建議7、案件問責的程序包括（ABCDE）。A.啟動問責B.實施調(diào)查C.認定責任D.做出處理決定E.執(zhí)行處理決定等8、案件問責范圍包括本行管理權限內(nèi)（A）和（C）。A.直接建立勞動關系的員工B.非全日制員工C.勞務派遣制員工9、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCDA.為達成交易而隱瞞風險或進行虛假、誤導性陳述B.在業(yè)務活動中明示或暗示誘導客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定C.向客戶做出不符合有關政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證D.誘導客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產(chǎn)品10、按照勤儉辦行的原則，嚴格自律，不得申報不實費用，報銷與我行業(yè)務

6、無關的費用，包括但不限于（ABCD）A.用公款支付應當由本人或親友個人支付的費用B.用公款游山玩水或以學習考察等名義出國（境）公款旅游C.上下級機構及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品D.使用錯誤或無關的發(fā)票報銷11、不得收授（ABCD）等違反商業(yè)習慣的禮物。A.現(xiàn)金B(yǎng).貴金屬C.消費卡D.有價證券*判斷題1、全體員工都是合規(guī)經(jīng)營的踐行者和直接責任人。（V）2、禁止以員工親友名義注冊企業(yè)，但實際控制人或經(jīng)營管理人可以為員工本人。（x）3、嚴禁授意請托人以各種形式，將有關財物給予特定關系人。（V）4、上班時間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權證及其他相關行為。（乂）5、經(jīng)客戶允許，

7、可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務。（x）6、合規(guī)是指銀行的業(yè)務經(jīng)營活動應與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（，）7、業(yè)務關聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，可以自己掌握處理。（X）8、不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔保、非法集資活動，不得充當資金據(jù)客。（，）9、嚴禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費、業(yè)務及管理費、賠付退保支出等套取資金設立“小金庫”。（，）10、離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，本行應當對其作出責任認定，并報告監(jiān)管機構，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構任職的，應

8、當將認定結果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（V）11、未經(jīng)授權或批準，不得擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪，或對外發(fā)布信息。（V）*填空題1、公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關制度規(guī)定，經(jīng)相關風險分類程序被認定為次級類、可疑類和損失類的公司類授信資產(chǎn)。2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務，做到人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)。合規(guī)控制成本、降低風險、創(chuàng)造效益。3、會見、邀請客戶應在工作場所或符合商業(yè)習慣的場所。4、堅持客戶至上、客觀公正原則、不輕慢任何投訴和建議。5、遵守反洗錢有關規(guī)定，熟知銀行承擔的反洗錢法定義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照我行要求，報告大額和可疑交易。6、禁止違規(guī)搭售，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務。7、合規(guī)風險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。8、依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責情節(jié)分為重大、嚴重、一般、輕微四個等級。被問責人涉及多項問責事由，同時違反多項管理規(guī)定的，可以依照處理較重的