ECIF產(chǎn)品設(shè)計(jì)說(shuō)明書-后臺(tái)系統(tǒng)

1、ECIF產(chǎn)品設(shè)計(jì)說(shuō)明書-后臺(tái)系統(tǒng)ECIF產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案-后臺(tái)系統(tǒng)2017年5月12日1.目錄修訂記錄31 .目的與范圍42 .術(shù)語(yǔ)與縮略語(yǔ)53 .概述64 .后臺(tái)系統(tǒng)設(shè)計(jì)方案 74.1 后臺(tái)系統(tǒng)流程圖74.2 客戶模型介紹75 .數(shù)據(jù)邏輯模型 105.1 數(shù)據(jù)邏輯模型介紹 105.2 數(shù)據(jù)邏輯模型關(guān)系 126 .服務(wù)接口設(shè)計(jì)136.1 服務(wù)接口設(shè)計(jì)137 .問(wèn)題探討147.1 運(yùn)行效率14第14頁(yè)修訂記錄版本號(hào)發(fā)布日期擬制人修訂描述1.020170512丁憲描述ECIF系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型和接口模型設(shè)計(jì)2 .目的與范圍本文主要描述ECIFT品的后臺(tái)系統(tǒng)接口和數(shù)據(jù)模型的設(shè)計(jì)方案，供審核人進(jìn)行審核確認(rèn)3 .

2、術(shù)語(yǔ)與縮略語(yǔ)1 -術(shù)語(yǔ)/縮略語(yǔ)描述客戶統(tǒng)一-視圖將客戶信息分模塊建立的視圖模型，用于描述客戶與公司的相關(guān)關(guān)系標(biāo)的庫(kù)將公司對(duì)客戶產(chǎn)生責(zé)任的標(biāo)的物建立統(tǒng)一的庫(kù)， 述標(biāo)的物的詳情與公司具體產(chǎn)品無(wú)關(guān)，僅描4 .概述企業(yè)客戶信息管理體系（ECIF）是打通公司各個(gè)體系的單獨(dú)用戶管理模式，實(shí)現(xiàn)公司客戶 信息的集成和單一識(shí)別，構(gòu)建全局的單一客戶視圖，為其他應(yīng)用系統(tǒng)提供一致的客戶數(shù)據(jù)共享, 以及為業(yè)務(wù)用戶提供客戶信息全方位的展示支持，最終實(shí)現(xiàn)“以客戶為中心”戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。本文主要描述了針對(duì)ECIF模型的后臺(tái)系統(tǒng)建設(shè)，包含接口和數(shù)據(jù)模型兩部分。接口部分主要實(shí)現(xiàn)功能為調(diào)用存儲(chǔ)過(guò)程，封裝報(bào)文數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)模型建設(shè)依據(jù)客戶統(tǒng)一

3、視圖中的模塊劃分進(jìn)行設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)了用戶信息的模塊化，可方 便的進(jìn)行后續(xù)查詢和擴(kuò)展。5 .后臺(tái)系統(tǒng)設(shè)計(jì)方案5.1后臺(tái)系統(tǒng)流程圖ECIF 服務(wù) 接口存儲(chǔ)過(guò)程圖1系統(tǒng)流程圖如圖1所示，ECIF產(chǎn)品采用服務(wù)接口形式對(duì)外提供服務(wù)，外部系統(tǒng)需要傳給ECIF系統(tǒng)接口 ID,系統(tǒng)來(lái)源和需要查詢的參數(shù)信息，ECIF服務(wù)接口依據(jù)傳入的系統(tǒng)來(lái)源判斷該系統(tǒng)是否有 權(quán)限調(diào)用ECIF對(duì)應(yīng)的接口。關(guān)于ECIF服務(wù)接口如何查詢數(shù)據(jù)的問(wèn)題，考慮到后期可擴(kuò)展和查詢數(shù)據(jù)優(yōu)化效率， 采用調(diào) 用存儲(chǔ)過(guò)程的方式，即服務(wù)接口通過(guò)接口 ID查詢到對(duì)應(yīng)的存儲(chǔ)過(guò)程并執(zhí)行，存儲(chǔ)過(guò)程返回?cái)?shù)據(jù) 或者游標(biāo)供服務(wù)接口進(jìn)行報(bào)文的拼裝，然后返回給外部調(diào)用系統(tǒng)。

4、此種設(shè)計(jì)方式，服務(wù)接口僅僅進(jìn)行存儲(chǔ)過(guò)程的調(diào)用和對(duì)應(yīng)報(bào)文的拼裝，客戶僅需要實(shí)現(xiàn)對(duì) 應(yīng)的存儲(chǔ)過(guò)程即可，可以很方便的由客戶進(jìn)行效率優(yōu)化和接口的擴(kuò)展。6 .2客戶模型介紹通過(guò)對(duì)目前各個(gè)公司收集到的客戶信息進(jìn)行分析，可對(duì)客戶的信息劃分出不同的模塊，建 立如圖2所示的客戶統(tǒng)一視圖：圖2客戶統(tǒng)一視圖如圖2所示，客戶統(tǒng)一視圖將客戶信息劃分成如下 9個(gè)模塊：1、客戶基本信息客戶是指客戶的概要信息，比如客戶出生日期、性別、學(xué)歷等，該部分內(nèi)容數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)基本不會(huì)有變動(dòng)?？蛻舭瑐€(gè)人和法人兩部分客戶。2、聯(lián)系信息是指客戶的聯(lián)系方式，包含郵件、電話和網(wǎng)絡(luò)社交等用于與客戶進(jìn)行交流的渠道信息。3、客戶信息該模塊涵蓋內(nèi)容為描述客

5、戶畫像的信息，比如客戶的證件號(hào)、家庭地址和賬戶信息等。4、客戶購(gòu)買產(chǎn)品該模塊是客戶購(gòu)買的公司的產(chǎn)品信息，保險(xiǎn)行業(yè)一般為保單信息或者為理財(cái)產(chǎn)品等。5、事件該模塊是公司與客戶之間產(chǎn)生的責(zé)任行為，比如公司對(duì)客戶進(jìn)行理賠或其他給付行為。6、客戶行為該模塊內(nèi)容是指客戶產(chǎn)生的與公司無(wú)關(guān)的行為， 通過(guò)收集客戶行為方式，可以不斷針對(duì) 客戶進(jìn)行定制化的分析推薦適合于不同客戶的產(chǎn)品。7、客戶評(píng)價(jià)該模塊為公司對(duì)客戶進(jìn)行的風(fēng)評(píng)信息， 可針對(duì)不同類型的客戶進(jìn)行留存率分析， 發(fā)展?jié)?在客戶。8、交互該模塊涵蓋內(nèi)容為客戶與公司的所有渠道的接觸信息，主要用于提升用戶體驗(yàn)。9、營(yíng)銷、銷售、服務(wù)、衍生該模塊主要為公司對(duì)客戶的外圍

6、擴(kuò)展信息，通過(guò)對(duì)交互信息的收集，不斷進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘， 可以更好的為公司產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷，為客戶實(shí)現(xiàn)定制化的服務(wù)，從而進(jìn)入客戶信任公司， 公司更好的服務(wù)客戶的良性循環(huán)。在客戶統(tǒng)一視圖劃分出的9個(gè)模塊中，又可以將客戶信息區(qū)分出如下兩部分：1、與公司緊密相連的客戶信息該部分內(nèi)容在客戶統(tǒng)一視圖中使用粉紅框標(biāo)示， 包含客戶基本信息、聯(lián)系信息、客戶信 息、客戶購(gòu)買產(chǎn)品和事件五個(gè)模塊。這幾個(gè)模塊是與公司緊密相關(guān)的已有信息，較為周 定，變化量不會(huì)很大，數(shù)據(jù)模型基本不會(huì)有很大變化。2 、客戶基本信息衍生或者新生的客戶行為該部分內(nèi)容不與公司產(chǎn)生直接的聯(lián)系， 是由客戶購(gòu)買產(chǎn)品后產(chǎn)生的衍生信息， 或者由于 需要對(duì)客戶新生的

7、社會(huì)行為進(jìn)行挖掘而需要收集的信息， 該部分?jǐn)?shù)據(jù)目前各個(gè)公司相對(duì) 關(guān)注度較少，信息不全，而且變動(dòng)性較大，在數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)時(shí)，需考慮擴(kuò)展性問(wèn)題。6.數(shù)據(jù)邏輯模型6.1 數(shù)據(jù)邏輯模型介紹根據(jù)圖2中客戶統(tǒng)一視圖劃分的模塊，分析目前各個(gè)公司收集到的客戶信息，在物理層面 上可將客戶信息劃分為如下表1所示模塊：表1 ECIF數(shù)據(jù)邏輯模型功能分類基本模塊數(shù)據(jù)邏輯本表名莫型存儲(chǔ)內(nèi)容客戶客戶基本 信息ECIF客戶與源系統(tǒng)客戶映射 關(guān)系保存各個(gè)系統(tǒng)的客戶ID和ECIF系統(tǒng)客戶號(hào)的 對(duì)應(yīng)美系客戶信息主表保存客戶基礎(chǔ)信息，/、同系統(tǒng)客戶號(hào)映射到 cif系統(tǒng)客戶號(hào)，客戶來(lái)源于那個(gè)系統(tǒng)，客戶 ID+系統(tǒng)來(lái)源為主鍵個(gè)人客戶信息

8、表（要素齊全，要 素/、全區(qū)分兩張數(shù)據(jù)表）存儲(chǔ)客戶要素，要素齊全與不齊全客戶進(jìn)入不 同數(shù)據(jù)表法人客戶信息表存儲(chǔ)企業(yè)客戶聯(lián)系信息聯(lián)系信息個(gè)人客戶固定電話信息個(gè)人客戶固定電話信息個(gè)人客戶手機(jī)號(hào)信息表 個(gè)人客戶郵箱信息個(gè)人客戶手機(jī)號(hào)信息，可能有多條數(shù)據(jù) 個(gè)人客戶郵箱信息，可能有多條信息SNS1號(hào)信息存儲(chǔ)個(gè)人網(wǎng)絡(luò)社交賬號(hào)等內(nèi)容法人客戶聯(lián)系人 客戶地址信息法人客戶聯(lián)系人的聯(lián)系方式 存儲(chǔ)個(gè)人或者法人地址信息客戶信息客戶輪廓個(gè)人客戶證件信息存儲(chǔ)客戶證件類型和證件號(hào)碼信息個(gè)人客戶家庭地址信息存儲(chǔ)個(gè)人客戶家庭住址詳細(xì)信息客戶賬戶信息表存儲(chǔ)客戶銀行賬戶等信息客戶相關(guān)文件信息存儲(chǔ)客戶上傳的文件的地址，查詢使用客戶標(biāo)

9、簽存儲(chǔ)用戶標(biāo)簽信息：興趣、愛(ài)好，新老客戶VIP等客戶關(guān)系個(gè)人客戶家庭關(guān)系存儲(chǔ)個(gè)人客戶家庭成員之間的關(guān)系信息車隊(duì)客戶關(guān)系表存儲(chǔ)車隊(duì)間的客戶關(guān)系客戶關(guān)系表團(tuán)單中客戶關(guān)系或者潛在客戶與正式客戶的 社交關(guān)系等客戶購(gòu)買 產(chǎn)品保單信息客戶保單主險(xiǎn)信息 客戶團(tuán)單保單信息保存保單主險(xiǎn)信息，保單僅有一條數(shù)據(jù) 保存團(tuán)單中的保單信息保單險(xiǎn)種信息表保存保單附加險(xiǎn)信息，保單有多條數(shù)據(jù)客戶批單信息表保存保單批改信息保單標(biāo)的 物房屋標(biāo)的信息保存客戶房屋標(biāo)的信息，為建立一標(biāo)的庫(kù)， 標(biāo)的信息僅保留標(biāo)的ID與保單信息表關(guān)聯(lián)。船舶險(xiǎn)標(biāo)的信息保存客戶船舶標(biāo)的信息，為建立毛標(biāo)的庫(kù)， 標(biāo)的信息僅保留標(biāo)的ID與保單信息表關(guān)聯(lián)。車輛標(biāo)的信息

10、保存客戶車輛標(biāo)的信息，為建立毛標(biāo)的庫(kù)， 標(biāo)的信息僅保留標(biāo)的ID與保單信息表關(guān)聯(lián)。設(shè)備標(biāo)的信息農(nóng)險(xiǎn)種植險(xiǎn)標(biāo)的信息保存客戶設(shè)備標(biāo)的信息，為建立升標(biāo)的庫(kù)， 標(biāo)的信息僅保留標(biāo)的ID與保單信息表關(guān)聯(lián)。保存客戶農(nóng)作物標(biāo)的信息，為建立一標(biāo)的 庫(kù)，標(biāo)的信息僅保留標(biāo)的ID與保單信息表關(guān) 聯(lián)。農(nóng)險(xiǎn)養(yǎng)殖險(xiǎn)標(biāo)的信息保存客戶飼養(yǎng)物標(biāo)的信息，為建立一標(biāo)的 庫(kù)，標(biāo)的信息僅保留標(biāo)的ID與保單信息表關(guān) 聯(lián)。事件客尸事件客戶事件主表保存對(duì)公司與客戶之間產(chǎn)生的事件概括信息 客戶賠付信息保存對(duì)客戶的理賠信息財(cái)務(wù)收付信息保存客戶繳費(fèi)等信息交互接觸信息（客戶接 觸信息是 實(shí)時(shí)進(jìn)入）生日/節(jié)日祝福清單表客戶生日信息客戶投訴匯總信息保存客戶

11、投訴總次數(shù)，催辦總次數(shù)，最次 投訴時(shí)間等客戶投訴信息保存客戶年的投訴詳細(xì)信息客戶投訴歷史信息保存客戶一年前投訴詳細(xì)信息客戶接觸信息表保存客戶近期（年）投訴信息（概要信息）、 回訪信息及其他接觸信息客戶接觸信息歷史表保存客戶投訴信息（概要信息）、回訪信息及 其他客戶接觸信息的歷史（一年前）信息登錄官網(wǎng)操作記錄用戶登錄訪問(wèn)某個(gè)系統(tǒng)的操作記錄，比如登錄 官網(wǎng)的操作記錄服務(wù)服務(wù)管理客戶服務(wù)信息表客戶與保險(xiǎn)公司產(chǎn)生的服務(wù)關(guān)系，比如送保單 上門服務(wù)等客戶評(píng)價(jià)客戶評(píng)價(jià)客戶積分表客戶評(píng)價(jià)等級(jí)信息表保存評(píng)測(cè)出的客戶等級(jí)信息客戶評(píng)價(jià)等級(jí)方案表保存客戶等級(jí)計(jì)算規(guī)則1銷售日志信息銷售管理日志信息渠道信息管理表異常數(shù)據(jù)

12、表保存客戶ID,渠道類型和渠道名稱（渠道指 帶來(lái)保單的方式，如業(yè)務(wù)員、代理、4s店等） 存儲(chǔ)接口調(diào)用異常信息ETL日志記錄ETL操作的日志記錄如上表1模型中，提出了建立標(biāo)的庫(kù)的概念，標(biāo)的庫(kù)是僅僅保留與標(biāo)的相關(guān)的標(biāo)的屬性詳情信息，與保單不產(chǎn)生直接的關(guān)聯(lián)關(guān)系。保單表中，僅保留標(biāo)的ID與標(biāo)的庫(kù)中的標(biāo)的進(jìn)行關(guān)聯(lián)標(biāo)的庫(kù)的建立可以使公司對(duì)本司承保的標(biāo)的信息進(jìn)行統(tǒng)一管理維護(hù)，跟蹤標(biāo)的承保情況，以標(biāo)的為中心進(jìn)行分析，從而可實(shí)現(xiàn)客戶定制化服務(wù)或?qū)崿F(xiàn)產(chǎn)品的定價(jià)參考依據(jù)之一。在ECIF中保存的信息，需盡量保證如下原則：1 .盡可能保持ECIF客戶數(shù)據(jù)的完整性2 .盡可能ECIF客戶數(shù)據(jù)在ECIF的數(shù)據(jù)源中是最新的3

13、 .盡可能保持ECIF運(yùn)行的效率，包括存儲(chǔ)空間上的和速度上的4 .2數(shù)據(jù)邏輯模型關(guān)系ECIF服務(wù)接廠")軍貌來(lái)隼京季比害七虧戶息表客信T三CIF玄白詬其人自息 客三人白息法客信戶系包客工-H戶«息客輪信戶系目客關(guān)信標(biāo)的信息事件I 口客二 嗥生 信息戶件表客事主亡觸息客接信務(wù)理息服音信戶價(jià)理息客評(píng)首信戶源道息客戶 事件 信息圖4 ECIF模型邏輯關(guān)系圖4描述了 ECIF邏輯模型間的關(guān)系，圖中每個(gè)模塊相對(duì)獨(dú)立，可根據(jù)客戶號(hào)查詢各個(gè)模塊 的信息，在進(jìn)行信息查詢時(shí)，可在一定程序上避免多表關(guān)聯(lián)查詢。ECIF系統(tǒng)中客戶信息查詢的邏輯處理流程如下：1、服務(wù)接口攜帶外部系統(tǒng)參數(shù)調(diào)用接口 I

14、D對(duì)應(yīng)的存儲(chǔ)過(guò)程2、存儲(chǔ)過(guò)程查詢ECIF客戶與源系統(tǒng)客戶映射關(guān)系表獲得 ECIF系統(tǒng)客戶號(hào)3、ECIF系統(tǒng)即可依據(jù)該客戶號(hào)查詢各個(gè)模塊的相關(guān)信息4、存儲(chǔ)過(guò)程查詢各個(gè)模塊信息后返回服務(wù)接口5、服務(wù)接口拼裝報(bào)文6、返回外部調(diào)用系統(tǒng)7 .服務(wù)接口設(shè)計(jì)7.1 服務(wù)接口設(shè)計(jì)如圖1所示，ECIF系統(tǒng)服務(wù)接口設(shè)計(jì)采用數(shù)據(jù)處理與服務(wù)分離的原則，即服務(wù)接口僅提供 數(shù)據(jù)服務(wù)，不提供數(shù)據(jù)處理功能。數(shù)據(jù)庫(kù)作為數(shù)據(jù)處理的成熟穩(wěn)定的產(chǎn)品，擁有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)處理能力和優(yōu)越的處理性能，遠(yuǎn) 遠(yuǎn)超過(guò)普通程序的處理能力，所以服務(wù)接口可以將數(shù)據(jù)處理放到數(shù)據(jù)庫(kù)層面，服務(wù)接口僅僅是 發(fā)送需要的數(shù)據(jù)給數(shù)據(jù)庫(kù)，然后將數(shù)據(jù)庫(kù)處理完成的數(shù)據(jù)拿回來(lái)再返給調(diào)用端如下圖3為服務(wù)接口處理流程:M外哥系統(tǒng)請(qǐng)用二調(diào)月BCF系統(tǒng)服務(wù)接