基金基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)材料1

1、基金基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)材料目錄一、基金基礎(chǔ)知識(shí)二、公募基金三、專戶、私募、集合四、銷售方法一、基金基礎(chǔ)知識(shí)-基礎(chǔ)基金定義 基金投資是一種間接的證券投資方式?；鸸芾砉就ㄟ^(guò)發(fā)行基金份額，集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益?；痤愋?公司型、契約型 開(kāi)放式、封閉式 可交易、不可交易 公募、私募、券商集合、基金專戶一對(duì)多 股票型、混合型、債券型、貨幣型、QDII 主動(dòng)型、被動(dòng)型優(yōu)勢(shì) 具有專家理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)（投資技術(shù)、信息靈通、國(guó)家政策領(lǐng)悟等） 具有積少成多的優(yōu)勢(shì) 注重投資組合，分散基金投資風(fēng)險(xiǎn) 費(fèi)用相對(duì)

2、低廉（有稅收優(yōu)惠） 透明度相對(duì)較高（開(kāi)放式基金）一、基金基礎(chǔ)知識(shí)-交易類型交易類型認(rèn)購(gòu)申購(gòu)定投贖回轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)托管一、基金基礎(chǔ)知識(shí)-收費(fèi)類型收費(fèi)類型認(rèn)購(gòu)費(fèi)申購(gòu)費(fèi)贖回費(fèi)銷售服務(wù)費(fèi)管理費(fèi)托管費(fèi)轉(zhuǎn)換費(fèi)一、基金基礎(chǔ)知識(shí)-交易時(shí)間交易時(shí)間正常交易時(shí)間預(yù)受理交易時(shí)間其他：非交易過(guò)戶、快速贖回一、基金基礎(chǔ)知識(shí)-共性要點(diǎn)收益性風(fēng)險(xiǎn)性費(fèi)率規(guī)模流動(dòng)性二、公募基金-一級(jí)分類產(chǎn)品類型股票型混合型債券型貨幣型QDII其他二、公募基金-二級(jí)分類股票型主動(dòng)管理型指數(shù)型二、公募基金-二級(jí)分類混合型型激進(jìn)配置型平衡配置型打新股基金偏債配置型保本型黃金ETF二、公募基金-二級(jí)分類債券型一級(jí)（純）債基金二級(jí)債基債券指數(shù)二、公募基金-二級(jí)

3、分類貨幣型理財(cái)債券型貨幣型各類寶寶普通貨幣基金二、公募基金-二級(jí)分類QDII海外股票市場(chǎng)指數(shù)型主動(dòng)管理型大宗商品二、公募基金-二級(jí)分類其他ETFLOF分級(jí)基金老封閉基金二、專戶、私募、集合基金專戶一對(duì)多融資類投資類一對(duì)一二、專戶、私募、集合券商集合理財(cái)大集合小集合二、專戶、私募、集合私募基金股票多頭量化對(duì)沖債券及其他四、銷售方法 客戶對(duì)于權(quán)益類產(chǎn)品（股票型、混合型基金等）最大、最直接的顧慮就是虧損，如何打消客戶對(duì)虧損的恐懼？其實(shí)我們可以借鑒保本型基金的CPPI保本策略來(lái)實(shí)現(xiàn)。 下面根據(jù)信鑫B款25期、東方紅穩(wěn)健成長(zhǎng)來(lái)舉例子： 信鑫B款25期：融資類資產(chǎn)管理計(jì)劃，100萬(wàn)起，7個(gè)月 滾動(dòng)，6.2

4、5%固定收益； 東方紅穩(wěn)健成長(zhǎng)（以下簡(jiǎn)稱東方紅）：投資類資產(chǎn)管理計(jì)劃，偏股型主動(dòng)管理，10萬(wàn)起，隨時(shí)贖回，無(wú)固定收益。 假設(shè)客戶購(gòu)買信鑫B款25期100萬(wàn)，存續(xù)時(shí)間為7個(gè)月；購(gòu)買東方紅10萬(wàn)，存續(xù)期同樣7個(gè)月：安全墊支撐大法！安全墊支撐大法！四、銷售方法100萬(wàn)3.65萬(wàn)信鑫B6.35萬(wàn)情景1：最大虧損3.65萬(wàn)100萬(wàn)10萬(wàn)總投資東方紅案例分析： 7個(gè)月的信鑫可確定收益3.65萬(wàn)元，假設(shè)東方紅虧損3.65萬(wàn)，即7個(gè)月內(nèi)東方紅即使虧損36.5%，都能實(shí)現(xiàn)110萬(wàn)的總投資，本金不會(huì)受到影響。 個(gè)人遇到過(guò)業(yè)績(jī)最差的齊魯金泰山，也就5年虧50%的能力。 7個(gè)月虧35%，這放到國(guó)內(nèi)最差的基金也是個(gè)比登

5、天還難的工作呢。注：上述基金收益均為根據(jù)歷史投資情況做的假設(shè)，不作為未來(lái)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)?；鹜顿Y有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。四、銷售方法100萬(wàn)3.65萬(wàn)信鑫B10萬(wàn)情景2：小幅盈利1萬(wàn)100萬(wàn)10萬(wàn)總投資東方紅案例分析： 7個(gè)月的信鑫可確定收益3.65萬(wàn)元，假設(shè)東方紅盈利1萬(wàn)，即7個(gè)月內(nèi)東方紅即盈利10%，則110萬(wàn)資產(chǎn)在7個(gè)月內(nèi)可實(shí)現(xiàn)收益4.23%，折合年化收益達(dá)7.25%。這收益是不是比買個(gè)一年期的資管還給力呢？ 東方紅自2013年4月3日成立以來(lái)累計(jì)實(shí)現(xiàn)收益超16%，如僅僅根據(jù)歷史業(yè)績(jī)粗略計(jì)算上述假設(shè)就成立了。3.65萬(wàn)1萬(wàn)注：上述基金收益均為根據(jù)歷史投資情況做的假設(shè)，不作為未來(lái)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)。基金投資有

6、風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。四、銷售方法100萬(wàn)3.65萬(wàn)信鑫B10萬(wàn)情景3：大幅盈利2萬(wàn)100萬(wàn)10萬(wàn)總投資東方紅案例分析： 7個(gè)月的信鑫可確定收益3.65萬(wàn)元，假設(shè)東方紅盈利2萬(wàn)，即7個(gè)月內(nèi)東方紅即盈利20%，則110萬(wàn)資產(chǎn)在7個(gè)月內(nèi)可實(shí)現(xiàn)收益5.14%，折合年化收益達(dá)8.81%。這收益是不是讓一年期的信托都羞愧呢？ 東方紅4號(hào)、5號(hào)成立時(shí)間較久，如下半年股市行情開(kāi)展，實(shí)現(xiàn)上述業(yè)績(jī)也是可以期待的。3.65萬(wàn)2萬(wàn)在有固定收益做安全墊的情況，投入小額的資金投資權(quán)益類產(chǎn)品進(jìn)行資產(chǎn)配置，可有效得提升收益的進(jìn)攻性，獲取一個(gè)超額的收益，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。注：上述基金收益均為根據(jù)歷史投資情況做的假設(shè)，不作為未來(lái)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)。基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。五、課后實(shí)踐基金代碼：基金名稱：基金類型：基金投資范圍及比例： 投資標(biāo)的、范圍、比例、策略、主題？ 歷史波動(dòng)率、夏