投資理財課程標準.

1、投資理財課程教學大綱課程代碼 : 0505038B課程名稱：投資理財課程類型 :職業(yè)拓展課參考學時： 64參考學分： 4適用對象 :高職專三年級市場營銷第一部分前言一、課程性質與地位從專業(yè)角度講：理財?shù)暮诵闹饕歉鶕?jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風險偏好來實現(xiàn)客戶的需求與目標；個人理財是制定合理利用財務資源、實現(xiàn)客戶個人人生目標的程序。這里的個人理財實際上就是金融機構為個人提供的一種服務。從個人角度講：理財就是善用錢財，使個人以及家庭的財務狀況處于最佳狀態(tài)。 這里所指的個人理財就是如何及時把握每一個投資機會，開源節(jié)流，爭取資金收入，改善個人或家庭的生活水平。由此可見，個人理財?shù)母灸康氖菍崿F(xiàn)人生目標中的經(jīng)濟

2、目標， 同時降低人們對于未來財務狀況的焦慮。 個人理財?shù)姆秶謴V泛， 包括傳統(tǒng)的銀行服務、 投資、保險、信托、退休計劃、子女教育計劃、1稅務計劃、遺產(chǎn)安排等各個方面。目前我國個人理財?shù)钠贩N不斷推陳出新，人們投資理財?shù)臒崆槿缁鹑巛?，但是理財知識和技能的匱乏嚴重制約著個人理財?shù)陌l(fā)展進程，影響著人們對個人財富保值增值的愿望。本課程是借鑒國際注冊理財規(guī)劃師( 簡稱 CFP)考試體系所要求掌握的核心內(nèi)容，結合國內(nèi)具體情況，本著面向普通家庭和工薪階層的個人理財需求， 兼顧理財專業(yè)人員的原則，原創(chuàng)性精心開發(fā)出來的課程，具有普及個人理財基礎知識，訓練個人理財基本技能，介紹個人理財基本產(chǎn)品的功能。是面向各類學

3、生、各界人士的通識課程。二、課程任務通過個人理財課程的教學， 使學生較全面地了解個人理財?shù)幕A理論和基本知識； 熟悉我國現(xiàn)行的各類個人理財產(chǎn)品，掌握各類理財產(chǎn)品的內(nèi)容、性質、風險和贏利狀況；明確個人理財過程中應當承擔的義務、 應當享有的法定權利以及應當承擔的法律責任。 理論聯(lián)系實際，提高學生理解、運用或設計、操作個人理財工具的水平以及分析、解決個人理財中出現(xiàn)實際問題的能力。 為學生將來從事或者參與、 規(guī)劃個人理財活動打下堅實的基礎。第二部分課程目標（一）總體目標著重培養(yǎng)學生理解運用能力，通過教學，使學生對“投資理財”有個初步的認識，并盡可能掌握理解投資的一般知識。（二）具體目標1、情感、態(tài)度、

4、價值觀或專業(yè)能力通過本課程的學習，樹立誠實守信、求真務實的職業(yè)道德觀念，養(yǎng)成嚴謹、踏實、認真負責的工作作風，培養(yǎng)創(chuàng)新意識。2、方法能力培養(yǎng)學生必須掌握投資理財?shù)幕驹?、基本知識和基本技能及方法，而且應學會分析和解決實際業(yè)務問題的能力。具體要求是：熟悉理財工具；具有投資理財理論與實務一般認識能力；具有對投資理財工具的具體操作能力。3、知識社會能力具有投資理財基礎知識，掌握投資理財實務應用的基本理論和基本方法，理解投資理財各環(huán)節(jié)操作應用的實現(xiàn)過程。第三部分課程教學內(nèi)容教學學習（任務）課時目標（任務）描述內(nèi)容拓展單元（作業(yè)）1.投資理財?shù)某醪绞?讓學生掌握1.1 投資理財?shù)某醪教轿鯬13 復習探析

5、投資理財?shù)模?1）穩(wěn)健優(yōu)化型投資理財思考題1.1為什么要提倡投理論和必要的好處資理財性（ 2）風險與平均收益11.2投資大師的投資1.2 投資大師的投資理財秘理財秘訣訣1.3我國投資理財高（ 1）李嘉誠的理財三秘訣手實例（ 2）巴菲特的投資秘訣1.4我國投資者的特1.3 我國投資理財高手實例點與投資工具（ 1）三桶金（ 2）投資理念1.4我國投資者的特點與投資工具（ 1）我國投資者的特點（ 2）我國投資理財產(chǎn)品的類別及其相應市場的特點2. 投資理財收益與風6讓學生理解2.1投資理財收益與風險概P25案例險投資理財收述分析題2.1投資理財收益與益與風險的（ 1）投資組合與風險關系風險概述關系，以

6、及收（ 2）各個理財品種的收益2.2投資理財收益的益與風險的與風險2度量度量計算方2.2投資理財收益的度量2.3投資理財風險的法（ 1）投資收益的含義度量（ 2）投資收益的度量2.3投資理財風險的度量（ 1）風險的概念與分類（ 2）風險的度量33. 債券5重點掌握債3.1債券及其特征P52案例3.1債券及其特征券投資的投3.2債券的分類分析3.2債券的分類資原則、 方法3.3債券的價格及決定因素3.3債券的價格及決以及債券的3.4債券收益度量定因素價格決定因3.5債券投資的投資原則、素方法和操作要點（ 1）投資原則(2)投資方法(3)操作要點44. 股票5掌握股票的4.1投票概述4.1投票概述

7、投資價值分（ 1）股票的定義P75案例4.2股票的投資價值析及股票投（ 2）股票的基本特征思考題分析資的策略和（ 3）股票的種類4.3股票投資的策略技巧4.2股票的投資價值分析和技巧（ 1）股票內(nèi)在價值的幾種主流評估模型（ 2）股票收益的計算方法4.3股票投資的策略和技巧（ 1）股票投資的基本原則（ 2）股票投資時機的選擇（ 3）股票對象的選擇（ 4）股票投資的操作策略55. 投資基金5掌握基金投5.1投資基金概述P88案例5.1投資基金概述資的價值分（ 1）投資基金的定義分析5.2證券投資基金的析與策略（ 2）投資基金的產(chǎn)生和發(fā)投資價值分析與策略展（ 3）證券投資基金的基本特征（ 4）證券投

8、資基金的類型5.2證券投資基金的投資價值分析與策略（ 1）投資基金的凈值決定（ 2）封閉式基金的價格決定（ 3）開放式基金的申購與贖回（ 4）證券投資基金的投資策略66. 金融衍生工具5重點掌握金6.1金融衍生工具概述P110案6.1金融衍生工具概融衍生工具（ 1）定義及基本特征例思考題述的概念及種（ 2）主要類別6.2期貨類金融衍生類（ 3）金融衍生產(chǎn)品的作用工具6.2期貨類金融衍生工具6.3期權類金融衍生（ 1）概述工具（ 2）股票指數(shù)期貨（ 3）其他類型的金融期貨6.3期權類金融衍生工具（ 1）概述（ 2）認股權證（ 3）可轉換證券77. 保險5重點掌握保7.1保險與保險合同P136復7

9、.1保險與保險合同險產(chǎn)品的種(1)保險的概念習思考題7.2保險產(chǎn)品簡介類及保險產(chǎn)（ 2）保險的作用7.3保險產(chǎn)品的理財品的理財功（ 3）保險合同功能能7.2保險產(chǎn)品簡介（ 1）人身保險（ 2）財產(chǎn)保險7.3保險產(chǎn)品的理財功能（ 1）購買保險的原則（ 2）制定保險理財計劃的步驟88. 黃金5掌握黃金投8.1黃金投資概述P162案8.1黃金投資概述資的種類及（ 1）黃金概述例思考題8.2黃金投資分析優(yōu)缺點（ 2）國際黃金市場概述8.3我國的黃金交易（ 3）國際黃金市場的發(fā)展市場與個人黃金投資8.2 黃金投資分析（ 1）黃金的主要用途、流量供需與存量供需（ 2）黃金投資的優(yōu)缺點（ 3）黃金投資的方式

10、（ 4）黃金投資的分類（ 5）影響黃金價格變動的因素8.3 我國的黃金交易市場與個人黃金投資（ 1）我國黃金市場的發(fā)展（ 2）我國黃金投資市場的現(xiàn)狀（ 3）我國主要的黃金投資品種及其比較（ 4）我國黃金市場前景展望99. 外匯5掌握外匯投9.1 外匯投資概述P182 復9.1外匯投資概述資的基本知（ 1）外匯與匯率習思考題9.2匯率的分析方法識（ 2）外匯交易的原因、特9.3我國的個人外匯點與形式投資9.2 匯率的分析方法（ 1）基本理論分析（ 2）技術分析9.3 我國的個人外匯投資（ 1）期權類產(chǎn)品介紹與分析（ 2）信息獲取的渠道1010. 房地產(chǎn)5掌握房地產(chǎn)10.1 房地產(chǎn)概述P201 案

11、10.1房地產(chǎn)概述投資的基本（ 1）房地產(chǎn)的特性和種類例思考題10.2房地產(chǎn)投資分析知識和策略（ 2）房地產(chǎn)投資的優(yōu)缺點10.3房地產(chǎn)投資策略（ 3）房地產(chǎn)的投資方式10.4房地產(chǎn)投資的風（ 4）我國房地產(chǎn)投資的交險管理易成本10.2 房地產(chǎn)投資分析（ 1）選擇房地產(chǎn)投資的城市（ 2）對房地產(chǎn)進行估價（ 3）如何確定具體的投資目標（ 4）房地產(chǎn)投資時機的把握10.3房地產(chǎn)投資策略（ 1）期房投資策略（ 2）二手房投資策略（ 3）拍賣會上淘房策略10.4房地產(chǎn)投資的風險管理（ 1）房地產(chǎn)投資風險的特性（ 2）房地產(chǎn)投資風險的決策（ 3）房地產(chǎn)投資風險的防范與策略1111. 古玩投資的初探5掌握古

12、玩投11.1古玩投資概述P214 復11.1古玩投資概述資的種類、 特11.2古玩投資的種類和特習思考題11.2古玩投資的種類點及原則點和特點（ 1）古玩投資的種類11.3古玩投資的戰(zhàn)略（ 2）古玩投資的特點11.3古玩投資的戰(zhàn)術（ 1）識破古玩市場中常見的騙術（ 2）古玩投資的原則（ 3）古玩投資把握先機最重要11.4古玩投資的戰(zhàn)略（ 1）古玩投資的方法（ 2）古玩投資戰(zhàn)略1212. 投資理財設計與6掌握個人與12.1個人與家庭的生命周P237 復資產(chǎn)組合策略分析家庭理財?shù)钠诹曀伎碱}12.1個人與家庭的生生命周期以（ 1）個人理財者的生命周命周期及理財?shù)馁Y期12.2投資理財?shù)囊蛩禺a(chǎn)配置（ 2

13、）家庭理財?shù)纳芷诜治?2.2投資理財?shù)囊蛩胤治?2.3個人或家庭理財（ 1）財務的資產(chǎn)配置（ 2）稅收（ 3）時間（ 4）投資態(tài)度和其他投資特點（ 5）我國的具體經(jīng)濟環(huán)境與理財者的投資態(tài)度12.3個人或家庭理財?shù)馁Y產(chǎn)配置（ 1）資產(chǎn)配置前要考慮的因素（ 2）資產(chǎn)配置的含義（ 3）資產(chǎn)配置的重要性（ 4）資產(chǎn)配置與文化差異（ 5）各種資產(chǎn)的收益和風險的特性（ 6）對于不同風險偏好的資產(chǎn)配置（ 7）資產(chǎn)配置的策略合計64第四部分課程實施建議一、課程教學建議1、板書與教學課件相結合，幫助學生對抽象、難懂問題的理解2、重要章節(jié)安排案例分析課，訓練學生運用基本理論。3、靈活運用多種教學方法，除案例分析外，還有小組討論、學生角色扮演投資者進行模擬投資等等。二、課程教學評價過程考核和結果考核相結合的評價方式。其中，過程考核為50%，結果考核為70%。過程考核主要包括：課堂到課（ 5%）；課堂表現(xiàn)（ 25%）；作業(yè)（ 20%）結果考核為期末考試。三、推薦教材和教學參考資料1顧曉安個人理財原理、應用、案例上海財經(jīng)大學出版社2007 年 6月2吳曉求 證券投資學 中國人民大學出版社 2009年 2 月第三版3克尼厄姆向格雷厄姆學思考，向巴菲特學投資中國財政經(jīng)濟出版社2005 年4王光韓婧個人金融投資全攻略人民郵電出版社2008年 1 月5趙德武 財務管理高等教育出版社