金融法律知識競賽測考試題

1、金融法律知識競賽測試題考試時間：90分鐘一、判斷題25個（25分，每題1分，正確的請?jiān)诶ㄌ杻?nèi)打，錯誤的打“X”）1 .我國憲法規(guī)定，全國人大及其常委會是我國憲法解釋的主體。（，）2 .中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。（ X）3 .商業(yè)銀行解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃 及時償還存款本金和利息等債務(wù)。中國人民銀行監(jiān)督清算過程。（X ）4 .銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度中應(yīng)當(dāng)制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序。（V ）5 .保險(xiǎn)合同必須遵循自愿訂立原則。（X）6 .違反保險(xiǎn)法規(guī)定，給他人造成損害的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依

2、法追究刑事責(zé)任。（，）7 .上市公司發(fā)行新股，無論公開與否，均應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。（，）8 .只有依法公開發(fā)行的證券才能買賣，并且只能在依法設(shè)立的證券交 易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。（X）9 .制作、仿制、買賣縮小的人民幣圖樣行為是中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例所禁止的。（V ）10 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分（V ）11 .征信機(jī)構(gòu)對不良信息的保存期限，自不良行為或者事件終止之日起，超過保持期限的，應(yīng)當(dāng)予以刪除。（x ）12 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育

3、和培訓(xùn)I,培訓(xùn)對象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋中高級管理人員及基層業(yè)務(wù)人員。（，） 13.隨著利率市場化，商業(yè)銀行可以自行確定存、貸款利率，不受中國人民銀行規(guī)定的存、貸款利率上下限限制。（X）14 .中華人民共和國的法定貨幣是人民幣、港幣和澳門元。（X）15 .銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和競爭的原則。（x）16 .財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司可以經(jīng)營人壽保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)務(wù)。（x）17 .金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（V）18 .中華人民共和國公民對于任何國家機(jī)關(guān)和國家機(jī)關(guān)的工作人員， 有提出批評和建議的權(quán)利。（ V ）19 .人民銀

4、行縣支行無權(quán)對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的 情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（X）20 .政府債券、證券投資基金份額的交易優(yōu)先適用其他法律、行政法 規(guī)的特別規(guī)定，其他法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，適用證券法。（V ）21 .金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營銷活動時，不得對未按要求經(jīng)金融管理部門核 準(zhǔn)或者備案的金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行預(yù)先宣傳或者促銷。（ V ）22 .中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。（X）23 .印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場流通的，中國人民銀 行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處10.兒）九款.X ;24 .證券公司不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件，屬于 欺詐客戶行為。（，）25 .

5、根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，中國人民銀行可以直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券。（X） 二、單項(xiàng)選擇題（共30題，每題1.5分，共45分。以下各小題所給 出的四個選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、 錯選均不得分）1.一切國家機(jī)關(guān)和武裝力量、各政黨和各社會團(tuán)體、各企業(yè)事業(yè)組織, 都必須以（A ）為根本的活動準(zhǔn)則。A.憲法和法律B.黨章C.章程D.法規(guī)2.我國憲法規(guī)定，（C）是我國的根本制度。A.人民民主專政C.社會主義制度B.生產(chǎn)資料公有制D.人民代表大會制度3 .人民幣的輔幣單位為（d ）A:元； B:元、角、分； C:角 D:角、分4 .商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項(xiàng)

6、條件（D ）A.不得低于25%B.不得低于10%C.不得超過50%D.不得超過75%5 .商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動 產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（C）內(nèi)予以處分。A. 半年；B.一年；C. 二年；D. 三年；6.商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營原則：（A）A.安全性、流動性、效益性；B.效益性、安全性、流動性；C.流動性、安全性、效益性；D.安全性、效益性、流動性7、對投保人未履行如實(shí)告知義務(wù)時，保險(xiǎn)人的解除權(quán)做出了限制， 規(guī)定保險(xiǎn)人自知道解除事由之日起，超過（）不行使解除權(quán)消滅;）的，保尤其引入不可抗辯條款，規(guī)定自合同成立之日起超過（ 險(xiǎn)人不得解除合同。（C）A.

7、三十日三年B.六十日三年C.三十日二年D.六十日二年8、投保人為具有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險(xiǎn)，不能指定以下何 人為受益人（B）。A.被保險(xiǎn)人B.被保險(xiǎn)人所在單位的主要負(fù)責(zé)人C.被保險(xiǎn)人的配偶 D.被保險(xiǎn)人的子女9、保險(xiǎn)活動當(dāng)事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（ A ）。A.誠實(shí)信用原則B.安全性原則C.完全自愿原則D.高效快速原則10 .依照證券法，以下對證券公開發(fā)行的敘述中，哪項(xiàng)是錯誤的? （0A向不特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行B向累計(jì)超過二百人的特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行C發(fā)行人公開發(fā)行的證券，必須由證券公司承銷D未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券11 .依照證券法，以下關(guān)

8、于公司公開發(fā)行公司債券的條件的敘述，哪項(xiàng)是正確的？ （ B）A有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元B累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十C最近三年連續(xù)盈利D公開發(fā)行公司債券籌集的資金，用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出12 .依照證券法，下列哪項(xiàng)屬于上市公司臨時報(bào)告中應(yīng)披露的“重大事件” （A）A.公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化B.公司發(fā)生輕微虧損或者損失C.公司四分之一以上的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動D.持有公司百分之三以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化13 .投保人為與具有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險(xiǎn)，不得指定（A）為受益人。A.被保險(xiǎn)人及其近親屬以

9、外的人B .被保險(xiǎn)人及其近親屬C.被保險(xiǎn)人D.被保險(xiǎn)人的近親屬14 .對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取 （A）A.現(xiàn)場檢查B.行政調(diào)查C.案件協(xié)查D.信息分析15 .以下說法錯誤的是：（A ）A.反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B.宣傳方式可靈活多樣C.對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。D.對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊， 利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部 辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。16 .下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？（C）A.破壞金融管理秩序犯罪B.金融詐騙犯罪C.職務(wù)侵占罪D.貪污賄賂犯罪1

10、7 .征信系統(tǒng)個人數(shù)據(jù)庫信息每（）更新1次，企業(yè)數(shù)據(jù)庫信息每（D） 更新1次。A.天，月 B. 天，天 C. 月，月 D. 月，天18 .我國擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式有（B）A.買賣 B .留置 C .借貸 D .出典19、金融機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時， 應(yīng)當(dāng)依照相 關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關(guān)資料，留存時間不少于（ C）年，法 律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A.一年 B. 二年 C. 三年 D. 四年20 .除貸后管理外，金融機(jī)構(gòu)查看您的信用報(bào)告，必須首先獲得您的 （A）,否則，征信機(jī)構(gòu)不能將您的信用報(bào)告提供給任何機(jī)構(gòu)和個人。A.書面授權(quán)B. 口頭同意C.有效證件D.身

11、份證復(fù)印件21 .商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī) 構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，沒有違法所得或者違法 所得不足五十萬元的，處（B）罰款。A.五十萬元以上一百萬元以下；B.五十萬元以上二百萬元以下；C.一百萬元以上二百萬元以下 ；D.二百萬元；22 .根據(jù)證券法的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費(fèi)用、會員費(fèi)、席位費(fèi)中提取一定比例的金額設(shè)立（ D ）。A.補(bǔ)償基金 B.投資基金 C.保證基金 D.風(fēng)險(xiǎn)基金23 .下列不屬于人民銀行職責(zé)的是（A ）。A.審批商業(yè)銀行的設(shè)立B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策C.監(jiān)督管理黃金市場D.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通24 .根據(jù)金融

12、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法的規(guī)定，金融消費(fèi)者是指 購買、使用金融機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)的（A ）A.自然人B.法人C.自然人及法人 D.居民25 .中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于（）所有。A.國資委 B. 財(cái)政部 C. 國家 D. 政府26 .反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部 門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向（C）報(bào)告。A.司法機(jī)關(guān)B.公安機(jī)關(guān)C.偵查機(jī)關(guān)D.中國人民銀行27 .自然人在擔(dān)?；顒又袘?yīng)遵循相關(guān)的基本原則，下列哪一個是當(dāng)事 人不應(yīng)遵循的原則？ （ QA.平等原則B.自愿原則C.最大利益原則D.誠實(shí)信用原則28 .根據(jù)憲法和法律規(guī)定，關(guān)于人民

13、代表大會制度，下列哪一選項(xiàng)是不正確的？ （ D ）A.人民代表大會制度體現(xiàn)了一切權(quán)力屬于人民的原則B.地方各級人民代表大會是地方各級國家權(quán)力機(jī)關(guān)C.全國人民代表大會是最高國家權(quán)力機(jī)關(guān)D.全國人大和地方各級人大是領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)和相互監(jiān)督的關(guān)系29 .金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取 符合中華人民共和國反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方 未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門或者是工商行政管理部門30 .金融機(jī)構(gòu)的工作人員發(fā)生違法行為給予紀(jì)律處分，應(yīng)由什么機(jī)構(gòu)做出

14、決定：（D ）A.國務(wù)院B.證監(jiān)會C .中國人民銀行D.金融機(jī)構(gòu)或上級金融機(jī)構(gòu)三、多項(xiàng)選擇題（共15題，每題2分，共30分。以下各小題所給出 的多個選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或者兩項(xiàng)以上符合題目的要求， 請選擇相應(yīng)選 項(xiàng)，多選、少選、錯選均不得分）1 .憲法之所以是國家根本大法，是因?yàn)槠洌?ABC ）。A.規(guī)定社會制度和國家制度的最基本問題B.法律效力最高C.是制定一切法律的根據(jù)D.制定得最早2 .下列機(jī)構(gòu)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有（abcdef ）:A.信托投資公司 B.小額貸款公司 C.農(nóng)村信用合作社D.村鎮(zhèn)銀行E.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 F.金融資產(chǎn)管理公司3 .金融機(jī)構(gòu)有違反人民幣管理規(guī)定的行為，人民銀行可依法

15、（ abcd）A.按照有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定給予處罰；B.對違法行為當(dāng)事機(jī)構(gòu)給予警告，沒收違法所得；C.對負(fù)有直接責(zé)任的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款；D.構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。4.下列選項(xiàng)中的哪些選項(xiàng)符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？ （ABD ）A.商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B.商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C.商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款D.商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款5、故意毀損人民幣的行為有（BCDE ）。A.裝幀人民幣的 B.將完整的人民幣紙幣故意用煙火部分或全部燒 毀的C.在人民幣上亂寫亂畫的D.用人民幣制作工藝品

16、E.熔煉硬幣6、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么 ？（ABCD）A.外部監(jiān)管的要求B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件7、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ACDA.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B.長期存在大額交易的客戶C.與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶8.國家機(jī)關(guān)以及法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織依照 法律、行政法規(guī)和國務(wù)院的規(guī)定，為履行職責(zé)而進(jìn)行的企業(yè)和個人信 息的采集、整理、保存、加工和公布等，如（ABD ）不適用條例 A.稅務(wù)機(jī)關(guān)依照稅

17、收征收管理法公布納稅人的欠稅信息B.有關(guān)政府部門依法公布對違法行為人給予行政處罰的信息C.行業(yè)協(xié)會提供信息D.人民法院依照民事訴訟法公布被執(zhí)行人不執(zhí)行生效法律文書的 信息E.政府有關(guān)部門依法已公開的信息9、金融機(jī)構(gòu)有侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益的違規(guī)行為的，中國人民銀 行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取以下措施：（ABC ）A.約談其董（理）事會或者高級管理層；B.責(zé)令其限期整改；C.向其上級機(jī)構(gòu)、行業(yè)監(jiān)管部門、行業(yè)內(nèi)部、社會通報(bào)相關(guān)信息；D.依照中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法 以及相關(guān)法律、 行政法規(guī)、規(guī)章進(jìn)行處罰；10 .下列說法正確的是（abe ）A.中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策

18、，防范和化解 金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。B.中國人民銀行的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)本轄區(qū)的金融穩(wěn)定。C.中國人民銀行可以根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立賬戶，特殊情 況下可對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支。D.中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機(jī)構(gòu)和其他單位提供貸款；E.中央銀行應(yīng)對政府保持相對的獨(dú)立性。11 .洗錢犯罪的特征包括（abcde ）A.缺乏可識別的受害者；B.復(fù)雜性；C.專業(yè)性；D.國際性；E.資金的密集性。12 .中華人民共和國公民的人格尊嚴(yán)不受侵犯，禁止用任何方法對公 民進(jìn)行（ABD ）。A.侮辱 B.誹謗 C.傷害 D.誣告陷害13 .根據(jù)證券法的規(guī)定，某上市公司的下列人員中，不得將其持 有的該公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又 買入的有（ABCD。A.董事會秘書B.監(jiān)事會主席C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人D.副總經(jīng)理14 .中華人民共和國反洗錢法中提到的國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指（BCD。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會15 .擔(dān)保法規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)可以作為抵押合同的抵押物 （ABC ）A.抵押人所有的機(jī)器.交通運(yùn)輸工具和其他財(cái)產(chǎn)B.抵