基金第一次章節(jié)考試

1、u 單選題 1. 基金與銀行儲蓄存款的差異不包括()。 C A：性質(zhì)不同B：收益與風(fēng)險特性不同C：資金用途不同D：信息披露程度不同2. 基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實收資本不少于()億人民幣。 C A：1億B：2億C：3億D：4億3. 封閉式基金的交易價格主要受（）影響 C A：投資基金規(guī)模大小B：上市公司質(zhì)量C：二級市場供求關(guān)系D：投資時間長短4. 我國第一支貨幣型基金由()發(fā)行。 D A：招商基金管理公司B：銀河基金管理公司C：南方基金管理公司D：華安基金管理公司5. 根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。 B A：基金存續(xù)期B：法律

2、形式C：基金規(guī)模D：投資理念6. 偏股型混合基金中股票的配置比例一般為()。B A：20%-40%B：50%-70% C：40%-60%D：70%-90% 7. 基金托管人的職責(zé)不包括（）。 B A：基金資產(chǎn)保管B：基金信息披露C：基金資金清算D：會計復(fù)核8. 子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。D A：股票基金B(yǎng)：債券基金 C：貨幣市場基金 D： 系列基金9. 以下哪個指標(biāo)不能反映股票基金風(fēng)險的有()。 C A：標(biāo)準(zhǔn)差B：貝塔值C：平均市凈率D：行業(yè)投資集中度10. 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起（）日內(nèi)，想中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。B A：5B：10C：1

3、5 D：20 11. 投資者認(rèn)購開放式基金時，T日提交認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。C A：TB：T+1C：T+2 D：T+3 12. 當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。 B A：11%B：10%C：9% D：8%13. 基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過（）。 A A：3個月B：6個月 C：2個月 D：1個月 14. （）確保了基金募集與交易活動的安全性。 C A：基金募

4、集B：基金交易 C：注冊登記 D：基金變更 15. 封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于()人。 D A：100B：200 C：500 D：1000 16. （）是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。D A：業(yè)績評估B：獨(dú)立研究C：基金銷售D：基金投資17. 資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制不包括( )。 C A: 基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開B: 托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)C: 基金托管人應(yīng)實行嚴(yán)格的崗位分離制度D: 基金托管人應(yīng)安全保管與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同和實物券憑證18. 托管業(yè)務(wù)的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)

5、務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋到所有的部門、崗位和人員。這是指內(nèi)部控制的( )原則。B A: 合法性 B: 完整性 C:及時性 D：有效性19. ( )是指通過建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對托管業(yè)務(wù)內(nèi)、外部風(fēng)險進(jìn)行 識別、評估和分析。 B A：環(huán)境控制 B：風(fēng)險評估 C：控制活動 D：信息溝通20. 我國基金托管人由( )批準(zhǔn)的商業(yè)銀行擔(dān)任。D A：中國證監(jiān)會 B：中國人民銀行 C：中國證監(jiān)會和中國人民銀行 D：中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會21. 基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合?？疾旎甬a(chǎn)品線的內(nèi)涵一般不包括( )。D A：產(chǎn)品線的長度 B：產(chǎn)品線的寬度 C：產(chǎn)品線的深度

6、 D：產(chǎn)品線的高度22. 基金產(chǎn)品的設(shè)計思路與流程：1選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險收益偏好相適應(yīng)的金融 工具及其組合。2確定目標(biāo)客戶，了解他們的風(fēng)險收益偏好。3考慮相關(guān)法 律法規(guī)的約束。4考慮基金管理人自身的管理水平。正確的順序是( )。B A：3124B：2134C：3214D：123423. 我國基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)按()的一定比例逐日計提，按月支付。 B A：當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值B：前一日基金資產(chǎn)凈值 C：上月基金資產(chǎn)平均凈值 D：當(dāng)月基金平均凈值24. 從基金類型看，()管理費(fèi)率最高。 D A：貨幣市場基金B(yǎng)：債券型基金 C：股票型基金 D：證券衍生工具基金 25. 我國目前債券基金的管

7、理費(fèi)費(fèi)率通常都低于()。 B A：0.5%B：1% C：1.5% D：2% 26. 我國開放式基金每（）估值，并于（）公告基金份額凈值。 A A：交易日，次日B：周，次周 C：月，當(dāng)日 D：月，次月 27. 對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收（）。D A：消費(fèi)稅B：房產(chǎn)稅C：增值稅 D：印花稅 28. 封閉式基金的利潤分配，每年不得少于()次。 A A：1B：2 C：3 D：4 29. 對證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個人所得稅時，按()計算應(yīng)納稅所得額。 D A：30% B：40% C：45%D：50%30. 基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()日內(nèi)，在指定報刊上披

8、露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。 C A：30B：60 C：90 D：180 31. 基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。 A A：10B：20 C：5 D：3 32. 信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時報告書。 B A：1B：2 C：3 D：6 33. 管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前()公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等 A A：30日B：60日 C：90日 D：120日 34. 基金募集信息披露可分為首次募集信息披露和（）。 B A：基金監(jiān)管信息披露B：基金存續(xù)期募集信息

9、披露 C：基金運(yùn)作信息披露 D：基金運(yùn)作信息披露 u 多選題1. 基金的運(yùn)作包括（）。 ABCD A：基金的市場營銷B：基金的募集C：基金的投資管理D：基金資金的托管2. 我國基金業(yè)的發(fā)展可分為三個階段，即（）。ABC A：20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日證券投資基金暫行辦法頒布之前的早期探索階段B：暫行辦法頒布實施以后至2004年6月1日基金法實施前的試點(diǎn)發(fā)展階段C：證券投資基金法實施以來的快速發(fā)展階段D：證券法和公司法實施以來的快速發(fā)展階段3. 封閉式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有()。AB A：可進(jìn)行長期投資和全額投資B：可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn) C：更好的激勵約束機(jī)制D：資

10、產(chǎn)流動性好4. 證券投資基金的價格會受（）影響。 BD A：市場利率B：市場供求關(guān)系C：上市公司質(zhì)量D：基金資產(chǎn)凈值5. 下列關(guān)于QDII的說法正確的 ()。 BC A：在境外募集自己可以進(jìn)行境內(nèi)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，簡稱QDIIB：QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換，資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)同音字這投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排C：目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品D：QDII基金只可以人民幣為計價貨幣募集6. 依據(jù)股票基金所持有的全部股票的() 等指標(biāo)可以對股票基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析。 AB

11、C A：平均市值B：平均市盈率C：平均市凈率D：凈值增長率7. 按投資股票的性質(zhì)分類，可將股票基金分為（）。ACD A：平衡型股票基金B(yǎng)：收益型股票基金C：成長型股票基金D：價值型股票基金8. ETF份額的交易要遵循下例交易規(guī)則中，正確的是（）。 ABC A：基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B：基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出C：基金上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值D：基金申報價格的最小變動單位為0.01元9. 基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任（）。 AB A：以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用B：在基金募集期限屆滿后30日

12、內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息C：以基金財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D：在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。10. 投資者參與認(rèn)購開放式基金，分為一下哪些步驟（）。 ABCD A：開立基金賬戶B：開立資金賬戶C：認(rèn)購D：確定11. 關(guān)于基金贖回，下例說法正確的是（） ABD A：贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率B：贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值C：贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額D：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用12. 基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)，不得有下列( )行為。ABCD A：侵害基金份額持有人和其他客戶的合

13、法權(quán)益B：承諾投資收益C：與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失D：通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶13. 對股票投資價值的估值通常有哪些估值方法( )。ABCD A: 市盈率（PE） B: 市凈率(PB) C: 現(xiàn)金流折現(xiàn)（DCF） D: 經(jīng)濟(jì)價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤（EV/EBITDA）14. 從基金資產(chǎn)的安全性和基金托管人的獨(dú)立性出發(fā)，一般規(guī)定基金托管人必須是由獨(dú)立于基金管理人并具有一定實力的( )。ACE A: 信托投資公司 B: 證券公司 C: 保險公司 D: 政策性銀行 E: 商業(yè)銀行15. 基金資產(chǎn)賬戶主要包括( )。BDE A：壞賬準(zhǔn)備金賬戶 B：證券賬戶

14、C：不動產(chǎn)賬戶 D：清算備付金賬戶E：銀行存款賬戶16. 基金的場外資金清算包括( )。 ABCDE A: 支付基金的申購與贖回B: 支付基金的相關(guān)費(fèi)用C：增發(fā)新股D: 基金投資E：申購新股17. 我國基金的銷售渠道包括( )。 ABCD A: 基金管理公司直銷中心 B: 證券公司 C :證券咨詢機(jī)構(gòu) D：商業(yè)銀行18. 以下哪些內(nèi)容是基金宣傳推介材料中禁止的( )。BC A： 經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)定的公司描述性詞語 B： 老客戶的推薦信 C： “安心享受財富增長” D： 基金分紅公告19. 下列可以從基金財產(chǎn)中列支的費(fèi)用有()。 ABD A：基金管理費(fèi)B：基金托管費(fèi)C：基金合同生效前的驗資費(fèi)D：基金

15、合同生效后的信息披露費(fèi)用20. 基金會計的責(zé)任主體是對其進(jìn)行會計核算的()。 BC A：基金持有人B：基金托管人C：基金管理公司D：中國審計署21. 下列關(guān)于基金估值的表述正確的是（）。 ACD A：基金份額凈值是按照基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算B：基金日常估值由基金托管人進(jìn)行C：基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人D：基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序進(jìn)行復(fù)核；基金托管人復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人22. 基金的主要收益來源是( )。 ACD A：證券買賣價差收入B：申購費(fèi)用C：債券利息收入D：股利收入23. 關(guān)于基金管理人和基金

16、托管人從事基金管理活動取得的收入有關(guān)的稅收，以下說法正確的有( )。 BD A：依稅法規(guī)定暫免征收營業(yè)稅B：依稅法規(guī)定征收營業(yè)稅C：依稅法規(guī)定暫免征收企業(yè)所得稅D：依法征收企業(yè)所得稅24. 基金信息披露編報規(guī)則包括()。 ABCD A：主要財務(wù)指標(biāo)的計算及披露B：基金凈值表現(xiàn)的編制及披露C：會計報表附注的編制及披露D：基金投資組合報告的編制及披露25. 基金信息披露的作用在（）。 ABCD A：有利于投資者的價值判斷B：有利于防止利益沖突和利益輸送C：有利于提高證券市場的效率D：有效防止信息濫用u 判斷題1. 公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。 對 2. 開放式基金是指基金份

17、額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。 對 3. 證券投資基金作為一種投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道。 對 4. 日本和中國臺灣將證券投資基金稱為“單位信托基金”，英國和中國香港特別行政區(qū)稱為“證券投資信托基金”。 錯 5. 基金管理人按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，并參與基金收益的分配。 錯 6. LOF獲準(zhǔn)交易后，投資者只能在制定的網(wǎng)點(diǎn)申購和贖回基金份額，不可以在掛牌的交易所買賣該基金。 錯 7. 基金股票周轉(zhuǎn)率等于基金股票交易量與基金平均凈值之比，周轉(zhuǎn)率

18、的倒數(shù)等于基金持股的平均時間。 錯 8. ETF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；而LOF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票。 錯 9. 基金的募集一般要經(jīng)過申請，核準(zhǔn)，發(fā)售，基金合同生效四個步驟。 對 10. ETF份額的認(rèn)購可用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購。 對 11. 封閉式基金交易遵循價格優(yōu)先、時間優(yōu)先。 對 12. LOF采取“金額申購，份額贖回”。 對 13. 基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。錯 14. 投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)。對 15. 交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣、回購交易時所對應(yīng)的資金清算。對16. 基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核指基金托管人對基金份額凈值、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行核對的過程。對17. 基金托管人和基金管理人可以以基金的名義，開立基金賬戶之外的賬戶。錯18. 基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。 對19. 目前我國封閉式基金按照0.5%的比例計提基金托管費(fèi)；開放式基金根據(jù)基金契約的規(guī)定比例計提，計提比例通常低于0.5%。錯 20. 基金資產(chǎn)總值是指基金全