單位活期存款業(yè)務介紹

1、2業(yè)務概述主要變化點交易說明注意事項3申領申領睡眠 撤銷 待轉(zhuǎn)睡眠戶 一、業(yè)務概述睡眠戶交易單位睡眠戶業(yè)務包括單位睡眠戶查詢、待轉(zhuǎn)睡眠戶撤銷、單位睡眠戶激活、單位 睡眠戶資金申領四個部分。轉(zhuǎn)營業(yè)外收入 零金額銷戶 申領激活新核心睡眠戶交易流程：新核心睡眠戶交易流程：4待轉(zhuǎn)睡眠期間發(fā)生收付后系統(tǒng)自動修改賬戶狀態(tài)。新增“單位待轉(zhuǎn)睡眠戶撤銷”、“單位睡眠戶查詢”交易。自動更新印鑒卡系統(tǒng)的賬戶標志。二、主要變化點5三、交易說明（）（）（一）交易清單新核心交易碼新核心交易名稱舊核心交易碼舊核心交易名稱20310單位待轉(zhuǎn)睡眠戶撤銷無無20315單位睡眠戶查詢無無20318單位睡眠戶激活1350單位睡眠戶激

2、活20319單位睡眠戶資金申領1351單位睡眠戶資金申領6三、交易說明 20310單位待轉(zhuǎn)睡眠戶撤銷 本交易用于對處在“待確認單位睡眠戶清單”中的睡眠戶進行進一步確認。對我行重 點客戶及尚欠我行債務等賬戶或根據(jù)客戶的反饋，將其從待轉(zhuǎn)清單中提出。本交易為 單節(jié)點交易，由綜合受理員辦理。7三、交易說明僅限于本機構(gòu)8三、交易說明l 交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）。憑證打印及會計核算9三、交易說明 20318單位睡眠戶激活 單位睡眠戶激活交易用于將賬戶狀態(tài)為“睡眠戶”的賬戶轉(zhuǎn)為“正常戶”。此交易可 以由“睡眠戶查詢”交易聯(lián)動，也可由“單位睡眠戶激活”交易直接激活。本交易為 簡單流程類

3、業(yè)務，由綜合受理員辦理。10三、交易說明若是核準類賬戶，選擇“1-核準”。若是備案類賬戶，選擇“2-備案”。僅限于本機構(gòu)11。三、交易說明 中心綜合業(yè)務復核員12l 交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號），若收取了管理費，還需打印睡眠戶管理收費清單。l 激活會計核算 借：27310睡眠戶款項 貸：客戶賬l 收費會計核算 借：27310睡眠戶款項 貸：4100600賬戶管理費收入三、交易說明憑證打印及會計核算13睡眠戶激活交易，若賬戶為核準類賬戶。激活后，其狀態(tài)變?yōu)榇藴?，需單獨使用核準類單位賬戶激活交易進行處理。注意事項14三、交易說明 20319單位睡眠戶資金申領 單位睡眠戶資金申

4、領交易用于申領處在睡眠戶狀態(tài)及營業(yè)外收入狀態(tài)的賬戶資金，將 其劃入客戶指定賬戶。本交易為簡單流程類業(yè)務，由網(wǎng)點綜合受理員處理。15三、交易說明僅限于本機構(gòu)可錄入內(nèi)部賬號，也可錄入客戶指定的同客戶號下的其他賬號16三、交易說明中心綜合業(yè)務復核員17l交易成功后，系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號），若收取了管理費，還需打印 睡眠戶管理收費清單。l申領會計核算 借：46905營業(yè)外支出-久懸未取款項支出 貸：內(nèi)部賬/同客戶號下的其他單位賬戶l收費會計核算 借：42304營業(yè)外收入-久懸未取款項收入 貸：4100600賬戶管理費收入三、交易說明憑證打印及會計核算18睡眠戶資金申領時，系統(tǒng)會自動檢查賬戶是否有

5、未收回重空，需重空全部收回才能操作此交易。注意事項19三、交易說明 20315單位睡眠戶查詢 本交易用于查詢睡眠戶處理登記簿信息。包括睡眠戶查詢和睡眠戶處理明細查詢兩個 功能。本交易為單節(jié)點交易，由綜合受理員、網(wǎng)點授權(quán)員、交換業(yè)務錄入員、匯劃業(yè) 務錄入員 、綜合業(yè)務錄入員、資產(chǎn)業(yè)務復核員、交換業(yè)務復核員、匯劃業(yè)務復核員、 綜合業(yè)務復核員、中心前臺授權(quán)員、中心后臺授權(quán)員、中心前臺交換業(yè)務受理員、中 心前臺匯劃業(yè)務受理員、中心前臺綜合業(yè)務受理員辦理。20三、交易說明可查詢?nèi)爢挝毁~戶睡眠戶狀態(tài)有別于賬戶狀態(tài)，專指賬戶在睡眠戶登記簿里的狀態(tài)。包括撤銷、待轉(zhuǎn)睡眠戶、睡眠、轉(zhuǎn)營業(yè)外收入、零金額銷戶、激活

6、、申領睡眠戶登記簿里的信息，待賬戶轉(zhuǎn)出后即停止更新。例如：賬戶激活后，賬戶余額將保持激活時候的金額，若賬戶再發(fā)生收付業(yè)務，此字段不再更新。21三、交易說明單位賬戶在睡眠戶登記簿里的狀態(tài)與系統(tǒng)賬戶狀態(tài)對應單位賬戶在睡眠戶登記簿里的狀態(tài)與系統(tǒng)賬戶狀態(tài)對應關系分別為：關系分別為：撤銷撤銷 在用在用待轉(zhuǎn)睡眠戶待轉(zhuǎn)睡眠戶 在用在用睡眠睡眠 睡眠睡眠零余額銷戶零余額銷戶 睡眠睡眠轉(zhuǎn)營業(yè)外收入轉(zhuǎn)營業(yè)外收入 睡眠睡眠激活激活 在用在用申領申領 銷戶銷戶22三、交易說明系統(tǒng)自動返顯交易日期、交易柜員號、交易碼、借方賬號、貸方賬號、交易金額、交易機構(gòu)、睡眠戶狀態(tài)、處理類型說明、備注、交易流水號等信息。23三、交易

7、說明l 系統(tǒng)顯示睡眠戶信息后，柜員可點擊打印按鈕，根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中 號）。憑證打印及會計核算2425一、業(yè)務概述出售重空業(yè)務包括重要空白憑證出售、售出憑證查詢、售出憑證處理三部分。2627重要空白憑證出售、售出憑證查詢與老核心功能一致。售出憑證處理交易合并收回（撤銷）、銷記功能。二、主要變化點28三、交易說明（）（）（一）交易清單新核心交易碼 新核心交易名稱舊核心交易碼舊核心交易名稱20320重要空白憑證出售 0605重要空白憑證出售20325售出憑證處理 0635重要空白憑證撤銷20328售出憑證查詢 0666查詢賬戶所有支票29三、交易說明（）（） 20320重要空白憑證出售

8、本交易用于向客戶出售現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、 清分機支票、外幣支票、個人 支票、商 業(yè)承兌匯票、貸記憑證、普通支票。本交易為單節(jié)點業(yè)務，由網(wǎng)點綜合受理員、零售受理員辦理。 30三、交易說明（）（） 1、憑印鑒2、憑印鑒+支付密碼。（選憑印鑒+支付密碼時，交易金額、憑證簽發(fā)日期為必輸。每售出一類憑證數(shù)量不超過75張。1、僅限本網(wǎng)點賬戶售出。2、系統(tǒng)自動校驗賬戶“是否為支票戶“，如果不是支票戶，需要改為支票戶時可以通過20240修改。3、錄入賬號系統(tǒng)自動返顯客戶名稱、支付方式。60704現(xiàn)金支票60705轉(zhuǎn)賬支票60710個人支票60728普通支票（地區(qū)）60729外幣支票60737清分機支票6073

9、8商業(yè)銀行匯票60746貸記憑證（上海）31三、交易說明l交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印票據(jù)和結(jié)算憑證申購單、收費憑證。l出售支票時： 借：單位賬戶/現(xiàn)金 貸：41001 銀行結(jié)算業(yè)務收入-銀行基本票據(jù)業(yè)務收入 貸：41009 銀行結(jié)算業(yè)務收入-柜面工本費收入l貸記憑證（上海）時： 借：單位賬戶/現(xiàn)金 貸：41001 銀行結(jié)算業(yè)務收入-銀行基本票據(jù)業(yè)務收入憑證打印及會計核算32三、交易說明（）（） 20325售出憑證處理 本交易用于柜面完成支票的收回(支票撤銷交易）、銷記業(yè)務操作。本交易為單節(jié)點業(yè)務，由網(wǎng)點綜合受理崗、零售受理員辦理。 331、僅限本網(wǎng)點賬戶。2、系統(tǒng)自動校驗賬號是否存在，賬

10、號狀態(tài)是否正常(睡眠戶除外）3、系統(tǒng)自動返顯冠字號，賬戶名稱。 三、交易說明1、收回時。a.除“業(yè)務憑證種類”“憑證起始號碼”“憑證終止號碼”之外，其他“支付方式”等字段全部灰顯，不校驗支付方式。b.憑證起始號碼和憑證終止號碼兩字段或者全部輸入、或者全部不輸入。兩字段均不輸入時默認為該賬戶下該類憑證全部未收回的號碼。c.本交易支持睡眠戶的憑證收回。2、銷記時，“憑證終止號碼”字段灰顯，不可輸入。其他所有字段必輸。根據(jù)該賬戶的支付方式進行驗印或驗密。60704現(xiàn)金支票60705轉(zhuǎn)賬支票60710個人支票60728普通支票（地區(qū)）60729外幣支票60737清分機支票60738商業(yè)銀行匯票6074

11、6貸記憑證（上海）34三、交易說明l交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印通用憑證（中號）。憑證打印及會計核算憑證打印及會計核算35三、交易說明（）（） 20328售出憑證查詢 本交易用于查詢客戶賬號下現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、清分機支票、外幣支票、個人支票、商業(yè)承兌匯票、貸記憑證、普通支票的詳細信息。本交易為單節(jié)點業(yè)務，由網(wǎng)點綜合受理員、網(wǎng)點授權(quán)員、中心前臺授權(quán)員、中心前臺交換業(yè)務受理員、中心前臺匯劃業(yè)務受理員、中心前臺綜合業(yè)務受理員辦理。 36三、交易說明1、僅限本網(wǎng)點賬戶查詢。2、系統(tǒng)自動返顯賬戶名稱，冠字號碼。60704現(xiàn)金支票60705轉(zhuǎn)賬支票60710個人支票60728普通支票（地區(qū)）6072

12、9外幣支票60737清分機支票60738商業(yè)銀行匯票60746貸記憑證（上海）37三、交易說明38l交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)選擇打印通用憑證（大號）。三、交易說明憑證打印及會計核算39 賬戶提醒信息維護及賬戶優(yōu)先級賬戶提醒信息維護及賬戶優(yōu)先級設置業(yè)務介紹設置業(yè)務介紹20152015年年1 1月月新核心建設項目組新核心建設項目組40一、業(yè)務概述賬戶提醒信息維護交易用于指定賬戶進行信息提醒。包括新建、查詢、刪除功能。賬戶優(yōu)先級設置交易用于對賬戶設定特別優(yōu)先處理。包括新建、查詢、刪除功能。41二、主要變化點賬戶提醒信息維護交易與現(xiàn)有功能保持一致。賬戶優(yōu)先級設置交易與現(xiàn)有功能保持一致。42三、交易說明（）（一）交易清單新核心交易碼新核心交易名稱舊核心交易碼舊核心交易名稱00842賬戶提醒信息維護9940提醒信息維護01416賬戶優(yōu)先級設置9942重點賬戶維護43三、交易說明 00842賬戶提醒信息維護 交易用于指定賬戶進行信息提醒。包括新建、查詢、刪除功能。本交易為單節(jié)點業(yè) 務，由中心前臺授權(quán)員辦理。44三、交易說明錄入后系統(tǒng)自動返顯賬戶名稱涉及崗位包括網(wǎng)點綜合受理員、中心前臺綜合業(yè)務受理員、綜合業(yè)務錄入員、綜合業(yè)務復核員、中心前臺資產(chǎn)業(yè)務受理員45三、交易說明46三、交易說明l賬戶提醒信息維護交易不打印憑證、無會計分錄。憑證打印與會計分錄47三、