川大《金融法實務(wù)》第二次作業(yè)答案

1、本次作業(yè)得分：100.0分窗體頂端川大金融法實務(wù)第二次作業(yè)一、單項選擇題。本大題共20個小題，每小題 2.0 分，共40.0分。在每小題給出的選項中，只有一項是符合題目要求的。1.存款準(zhǔn)備金的作用是：2.1. 中央行通過存款準(zhǔn)備金，以防止商業(yè)銀行破產(chǎn)2.3. 央行通過存款準(zhǔn)備金，以保護儲戶的利益4.5. 央行通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，達到控制貨幣信用總量的目的6.7. 央行通過存款準(zhǔn)備金，以防止商業(yè)銀行貸款風(fēng)險擴大8.3.我國商業(yè)銀行法規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣：4.1. 3000萬元2.3. 5000萬元4.5. 1億元6.7. 10億元8.1.下列屬于擔(dān)保中的金錢擔(dān)保

2、的是：2.1. 抵押2.3. 質(zhì)押4.5. 保證6.7. 定金8.9. 10.1.票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為：2.1. 債權(quán)證券2.3. 文義證券4.5. 流通證券6.7. 無因證券8.1.見票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限是：2.1. 在匯票到期日前2.3. 出票日起1個月內(nèi)4.5. 出票后6個月內(nèi)6.7. 出票后3個月內(nèi)8.1.根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，不享有票據(jù)權(quán)利的是：2.1. 因發(fā)行而取得票據(jù)者2.3. 因背書轉(zhuǎn)讓而取得票據(jù)者4.5. 因拾得而取得票據(jù)者6.7. 因清償債務(wù)而取得票據(jù)者8.1.負(fù)責(zé)殘損人民幣

3、回收和銷毀的機構(gòu)是：2.1. 中國人民銀行2.3. 中國銀監(jiān)會4.5. 受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行6.7. 各級工商行政管理局8.1.甲居于某城市，因業(yè)務(wù)需要，以其坐落在市中心的一處公寓(價值210萬元)作抵押，分別從乙銀行和丙銀行各貸款100萬元。甲與乙銀行于6月5日簽訂了抵押合同，6月10日辦理了抵押登記；甲與丙銀行于6月8日簽訂了抵押合同，同日辦理了抵押登記。后因甲無力還款，乙銀行、丙銀行行使抵押權(quán)，對甲的公寓依法拍賣，只得價款150萬元。乙銀行、丙銀行對拍賣款應(yīng)如何分配？2.1. 乙、丙各75萬2.3. 乙100萬、丙50萬4.5. 丙100萬、乙50萬6.7. 丙90萬、乙70

4、萬8.1.張某向王某借款1萬元，約定年息為15，并由李某提供了保證?，F(xiàn)王某欲將該債權(quán)移轉(zhuǎn)給宋某，在原保證合同對債權(quán)轉(zhuǎn)移并無任何約定的情況下，下列哪一選項所述的內(nèi)容是正確的？2.1. 如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某即免除了保證責(zé)任2.3. 如果該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，李某應(yīng)在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任4.5. 該債權(quán)的移轉(zhuǎn)必須得到李某的同意，李某才在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任6.7. 該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)并由王某通知了李某后，李某即在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任8.1.甲將所持有的A公司債券交付乙，作為向乙借款的質(zhì)押物。雙防簽訂了書面質(zhì)押合同，但未在債券上背書“質(zhì)押”字樣。借款到期后甲未還款。

5、甲的另一債權(quán)人丙向法院申請執(zhí)行上述債券。下列說法哪一個是正確的：2.1. 質(zhì)押合同無效2.3. 質(zhì)押合同自簽訂書面質(zhì)押合同之日生效4.5. 乙對該債券不享有質(zhì)權(quán)6.7. 乙以債券已出質(zhì)對抗丙的執(zhí)行申請，不能得到法院的支持8.1.匯票未記載付款地，該匯票的付款地是：2.1. 出票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地2.3. 持票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地4.5. 付款人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地6.7. 出票行為發(fā)生地8.1.背書人金中公司依法向追索權(quán)人高橋公司清償后，可以向其前手行使：2.1. 付款請求權(quán)2.3. 代位求償權(quán)4.5. 基礎(chǔ)關(guān)系中的債權(quán)6.7. 再追索權(quán)8.1.付款人承兌時

6、在匯票上記載“收款人交貨并驗收合格后付款”。依我國票據(jù)法，此記載的后果是：2.1. 視為拒絕承兌，承兌人不負(fù)付款責(zé)任2.3. 持票人只能在滿足上述條件的情況下才可以請求付款4.5. 該記載只約束收款人，經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓取得匯票者，其票據(jù)權(quán)利不受該記載影響6.7. 視為沒有記載，票據(jù)到期日付款人仍應(yīng)無條件付款8.1.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這里的關(guān)系人是指：2.1. 商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員2.3. 商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬4.5. 商業(yè)銀行的股東6.7. 商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企

7、業(yè)和其他經(jīng)濟組織8.1.中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運用的貨幣政策工具：2.1. 存款準(zhǔn)備金2.3. 再貼現(xiàn)政策4.5. 公開市場業(yè)務(wù)6.7. 基準(zhǔn)利率8.1.商業(yè)銀行的設(shè)立應(yīng)依據(jù)：2.1. 商業(yè)銀行法2.3. 公司法4.5. 銀行業(yè)監(jiān)督管法6.7. 人民銀行法8.1.下列（ ）行為屬于內(nèi)幕交易行為。2.1. 內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券2.3. 內(nèi)幕人員根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券4.5. 內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易6.7. 非內(nèi)幕人員根據(jù)其獲得的內(nèi)幕信息買賣證券或建議他人買賣證券8.1.下列關(guān)于上市公司收購的說法正確的有：2.1. 上市公司收購可以采取要約收購

8、或者協(xié)議收購的方式2.3. 投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的5%時，應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起3日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所做出書面報告，通知該上市公司，并予以公告4.5. 收購要約的期限不得少于20日，并不得超過1年6.7. 在收購要約的有效期限內(nèi)，收購人不得撤回其收購要約8.1.世界第一部規(guī)范普通銀行的法是：2.1. 英國的英格蘭銀行特許條例2.3. 美國的自由銀行條例4.5. 法國的法國銀行特許條例6.7. 德國的自由銀行條例8.1.背書人甲將一張100萬元的匯票分別背書轉(zhuǎn)讓給乙和丙各50萬元，下列有關(guān)該背書效力的表述中，正確的是：2.1. 背書無效2.3. 背書有效4.5

9、. 背書轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效，轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效6.7. 背書轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效，轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效8.二、多項選擇題。本大題共10個小題，每小題 3.0 分，共30.0分。在每小題給出的選項中，有一項或多項是符合題目要求的。1.甲因個人購房而向乙借款15萬元。甲將自己使用了一年的桑塔納轎車進行抵押，雙方簽了抵押合同且辦理了抵押登記。后甲酒后開車與他人相撞，該車受損，乙向甲提出了下述請求，其中哪些請求可以成立？2.1. 請求甲恢復(fù)抵押物的價值2.3. 請求甲將抵押物價值未減少的部分，仍作為債權(quán)的擔(dān)保4.5. 請求甲提前還款6.7. 請求甲提供補充擔(dān)保8.1.和興公司從銀行貸款1000萬美

10、元，由中實公司向銀行提供了連帶保證擔(dān)保。然后，應(yīng)中實公司的要求，興發(fā)公司又向中實公司提供了再保證，約定在中實公司因承擔(dān)保證責(zé)任代和興公司清償債務(wù)之后，有權(quán)要求興發(fā)公司償還其代為清償?shù)膫鶆?wù)。合同簽訂后，由于和興公司不能還款，銀行遂向法院提起訴訟，法院強制執(zhí)行從中實公司的賬戶上劃走300萬美元。下列表述中哪些是正確的？2.1. 銀行可以向中實公司請求償還全部貸款2.3. 銀行可以向興發(fā)公司請求償還全部貸款4.5. 中實公司可以請求和興公司償還300萬美元6.7. 中實公司可以請求興發(fā)公司償還300萬美元8.1.按照我國票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)行為主要指：2.1. 出票2.3. 背書4.5. 承兌6.7.

11、 保證8.1.屬于匯票絕對必要記載事項的有：2.1. 無條件支付的委托2.3. 付款人名稱4.5. 收款人名稱6.7. 付款日期8.1.金融監(jiān)督管理機構(gòu)包括：2.1. 中國人民銀行2.3. 銀監(jiān)會4.5. 證監(jiān)會6.7. 國家外匯管理局8.1.金融法律關(guān)系的主體包括：2.1. 中央銀行2.3. 商業(yè)銀行4.5. 金融監(jiān)管機構(gòu)6.7. 個人8.1.拆出資金限于（）之后的閑置資金。2.1. 償還到期債務(wù)2.3. 交足存款準(zhǔn)備金4.5. 留足備付金6.7. 歸還人民銀行到期貸款8.1.關(guān)于保險格式合同的描述，下列哪些描述是正確的？2.1. 采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中，免除保險人依法應(yīng)承

12、擔(dān)的義務(wù)或者加重投保人、被保險人責(zé)任的條款無效2.3. 采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中，排除投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的條款無效4.5. 采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同，保險人與投保人、被保險人或者受益人對合同條款有爭議的，人民法院或者仲裁機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出有利于被保險人和受益人的解釋6.7. 訂立保險合同，采用保險人提供的格式條款的，保險人向投保人提供的投保單應(yīng)當(dāng)附格式條款，保險人應(yīng)當(dāng)向投保人說明合同的內(nèi)容8.1.商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)做到（）內(nèi)容。2.1. 借款人應(yīng)提供擔(dān)保2.3. 應(yīng)訂立書面借款合同4.5. 應(yīng)在中國人民銀行規(guī)定的利率幅度內(nèi)確定貸款利率6.7. 自營貸款期限一般不超過10年8.1.證券公司不得：2.1. 向客戶融資融券2.3. 自己買賣股票4.5. 利用其優(yōu)勢操縱股價6.7. 以不正當(dāng)競爭手段招攬證券承銷業(yè)務(wù)8.三、判斷題。本大題共10個小題，每小題 3.0 分，共30.0分。1.商業(yè)銀行只接受中國人民銀行和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督，不接受其他任何國家行政機關(guān)的監(jiān)督。2.正確錯誤3.4.動產(chǎn)質(zhì)押合同是實踐性合同。5.正確錯誤6.7.國家機關(guān)在任何情況下都不能充當(dāng)保證人。8.正確錯誤9.10.正在建造、依法獲準(zhǔn)建造尚未建造的建筑物都可充當(dāng)?shù)盅何铩?1.正確錯誤12.13.普通支票既可以支取現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬。14.正確錯誤15