安全培訓(xùn)教材-防范詐騙

1、防范詐騙培訓(xùn)資料防詐騙防詐騙知識知識 開 篇 目 錄電話詐騙短信詐騙網(wǎng)絡(luò)詐騙求職詐騙 結(jié) 束 語 123456702030408091011Page電話詐騙短信詐騙網(wǎng)絡(luò)詐騙求職詐騙234目錄頁3 1防詐騙知識防詐騙知識123冒充熟人打電話冒充公檢法進(jìn)行詐騙吸話費類詐騙常見的電話詐騙類型一、電話詐騙一、電話詐騙騙子的號碼多為陌生手機號、外地號騙子常用語：我是誰？連我你都聽不出來了？猜猜？才想起來呀，我以為你忘了我呢！可疑點：有口音，不主動表明身份，借口遭遇意外或疾病要你匯款應(yīng)對：讓對方主動說明身份，確定是騙局后不予理睬或者撥打110報警你遇到過嗎?01冒充熟人打電話0203040605冒充熟人打

2、電話冒充熟人打電話 此方法利用被害人對公檢法的畏懼心理，來一步一步實施詐騙，通過說你欠費，然后說涉及重大經(jīng)濟(jì)詐騙或者犯罪，進(jìn)一步恐嚇被害人，使被害人心理畏懼導(dǎo)致提供個人資料進(jìn)行詐騙。 冒充公檢法進(jìn)行詐騙（冒充公檢法進(jìn)行詐騙（1/21/2）如果真的是經(jīng)濟(jì)如果真的是經(jīng)濟(jì)犯罪，外地公安犯罪，外地公安是是無權(quán)逮捕拘留無權(quán)逮捕拘留你你的，只能通過的，只能通過當(dāng)?shù)毓矊δ氵M(jìn)當(dāng)?shù)毓矊δ氵M(jìn)行刑偵逮捕審查，行刑偵逮捕審查，不可能通過電話不可能通過電話錄音來辦案錄音來辦案冒充公檢法進(jìn)行詐騙（冒充公檢法進(jìn)行詐騙（2/22/2） 常見的情況常見的情況：只響一聲就掛斷；回?fù)苓^去就被掛斷、盲音或沒有任何聲音提示：騙子的

3、電話號碼：陌生的手機或小靈通號碼。 提 示 應(yīng) 對應(yīng)對：對此類號碼不要回?fù)?，更不要多次回?fù)芪捹M類吸話費類詐騙詐騙 每到歲末，騙子們總是顯得比平時更加干勁十足，各式各樣的詐騙電話更加頻繁地騷擾著廣大民眾。為了幫助大家提高警惕，預(yù)防一不小心給騙子們“送了禮”，為大家揭秘幾類常見的電話詐騙騙術(shù)：常見的電話詐騙騙術(shù)（常見的電話詐騙騙術(shù)（1/31/3）騙局一來我辦公室一趟老賈：小明嗎？明天早上來我辦公室一趟！小明：好。您是哪位？老賈：干什么？領(lǐng)導(dǎo)的聲音都聽不出來了嗎？小明(緊張地猜想是哪位領(lǐng)導(dǎo))：嗯，是李總嗎？老賈：對，明天早上9點半來我的辦公室，有重要的事要跟你談。(掛斷電話)第二天早上上班前，老賈

4、再次撥通小明的電話。老賈：小明，我上午有急事外出，你先別去單位，你去某某公司外等著我。小明：好的，李總。過一段時間，小明的電話再次響起。老賈：中午需要給這邊的周總“意思”一下，錢你先墊一下，回去給你報銷。周總不方便帶現(xiàn)金走，你把錢打到這個卡上防騙提示：騙子事先通過不法手段獲得了目標(biāo)機主的真實姓名和電話號碼，并用本地號碼的手機給目標(biāo)打電話，利用目標(biāo)不敢冒犯領(lǐng)導(dǎo)的心態(tài)，讓目標(biāo)將其與真實的領(lǐng)導(dǎo)“掛鉤”，一旦得逞便進(jìn)行下一步的詐騙。電話用戶在接到此類“領(lǐng)導(dǎo)”來電時要保持頭腦清醒，一定要細(xì)心核實對方身份，可故意編造一個名字，如果對方順勢說他就是這個領(lǐng)導(dǎo)，那就一定是騙局。防騙提示：騙子在撥通電話后，通常以

5、“猜猜我是誰”開始聊天，被騙者往往會隨口說出一個老朋友的名字，騙子便謊稱自己就是此人，并要求被騙者存下自己的“新號碼”。幾小時或幾天后，騙子再次聯(lián)系被騙者，以自己遇到車禍、嫖娼被抓、急病進(jìn)了醫(yī)院等理由借錢，要求被騙者匯款到指定賬號。遇到此類情況時，電話用戶不要“臉皮太薄”，可要求對方說出名字，或編造一個假名字讓對方來“對號入座”，從而識破騙局。常見的電話詐騙騙術(shù)（常見的電話詐騙騙術(shù)（2/32/3）騙局二猜猜我是誰老賈(南方口音)：喂，小明嗎？好久不見了，最近怎么樣呀？小明：哦，挺好的。請問您是誰？老賈：老朋友，連我的聲音都聽不出來了嗎？仔細(xì)想想，有哪些南方的朋友呀。小明(趕緊在腦中搜索南方的朋

6、友)：哦，是郝任嗎？老賈：對，是我，我還以為你把我忘了呢。這是我的新號碼，你存起來，以后常聯(lián)系。(掛斷電話)幾天之后，“老朋友”再次來電。老賈：小明呀，我太倒霉了！本來今天想來看你，一出門就遇到了車禍，對方好幾個人，他們說現(xiàn)在不賠錢就要打我。我身上帶的錢不夠，也沒帶卡，兄弟幫幫忙先幫我把錢打到這個卡上吧，回頭還你防騙提示：在此類騙局中，騙子通常事先通過不法渠道獲得了目標(biāo)機主的購車時間、車牌號、購房情況等信息，再假冒國家稅務(wù)機關(guān)或車管所等機構(gòu)的工作人員，通過電話或短信告知機主按照國家規(guī)定要向其退還一筆數(shù)目不小的購房契稅、購車附加稅等稅金，并要求機主提供銀行卡號直接通過ATM機自助領(lǐng)取退款，隨后“

7、遙控”機主在ATM機上進(jìn)入英文界面，以便將卡里的錢順利轉(zhuǎn)走。接到此類電話時，大家切不可因為對方說出了自己準(zhǔn)確的購車時間、車牌號等信息就對其深信不疑，不可隨便向?qū)Ψ酵嘎蹲约旱你y行卡信息。只要對方要求你到ATM機上進(jìn)行相關(guān)操作就極有可能是騙局。常見的電話詐騙騙術(shù)（常見的電話詐騙騙術(shù)（3/33/3）騙局三退還稅金老賈：您好，是小明嗎？我是北京國稅局的，您是否在上個月購買了一輛牌轎車，車牌號為，按照國家規(guī)定應(yīng)該歸還車主3%的車輛購置稅，共計6150元。小明(想了想確實是自己的車)：對對對，我是車主！到哪兒領(lǐng)取呢？老賈：您可以通過ATM機自助領(lǐng)取退稅金，不過操作有些復(fù)雜，您先找到附近銀行的ATM機，再回

8、撥這個電話，我來教您進(jìn)行相關(guān)操作。小明高興地趕到附近的ATM機旁，撥通了剛才那位“國稅局工作人員”的電話。小明：您好，我找到ATM機了。老賈：很好。抱歉，自助退稅系統(tǒng)只支持英文界面，請按我的提示操作詐騙手段 任何時間、任何地點、對任何人都不要同時說出自己的身份證號碼、銀行卡號碼、銀行卡密碼 當(dāng)不能辨別短信的真假時，要在第一時間先撥打銀行的查詢電話。注意：不要先撥打短信中所留的電話！ 如果已經(jīng)上當(dāng)，請立即報案03因某種原因泄漏家庭電話號碼01回電話聽歌可能會造成高額話費 持機人用盜得的手機 發(fā)送短信給手 機通訊錄內(nèi)的聯(lián)系人 0204 利用人們的貪利心理設(shè)計“巨獎陷阱”二、短信詐騙二、短信詐騙常見

9、的短信詐騙騙術(shù)（常見的短信詐騙騙術(shù)（1/21/2）騙局一“刷卡消費”詐騙 不法分子通過手機短信提醒手機用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地（如XX百貨大樓、XX大酒店）刷卡消費若干元等，如用戶有疑問，可致電XXXX號碼咨詢，并提供相關(guān)的電話號碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。在用戶回電后，其同伙即假冒銀行客戶服務(wù)中心及公安局（檢察院）金融犯罪調(diào)查科的名義謊稱該銀行卡可能被復(fù)制盜用，利用受害人的恐慌心理，要求用戶到銀行ATM機上進(jìn)行所謂的更改數(shù)據(jù)信息操作，或是根據(jù)其電話指引進(jìn)行所謂的加密操作，逐步將受害人引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”，將受害者卡內(nèi)的款項轉(zhuǎn)到犯罪分子指定的賬戶。騙局二 “引誘匯款”詐騙。 不法分子以群發(fā)短信的方式，將“請

10、把錢存到*銀行，賬號*”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。有的事主碰巧正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，即可能未經(jīng)仔細(xì)核實，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號上。還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時，自認(rèn)為是催款的，沒有落實真實姓名，便匆匆把錢匯走。常見的短信詐騙騙術(shù)（常見的短信詐騙騙術(shù)（2/22/2）騙局三湯唯遭遇詐騙細(xì)節(jié)分析 知名藝人湯唯2015年1月11日下午在上海松江的車墩影視基地拍戲，收到了一個短信和電話，之后她去某銀行辦理了銀行卡和網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)，事后發(fā)現(xiàn)遭遇了電信詐騙，損失約21萬余元人民幣，湯唯隨即向上海松江警方報案。同時，也有媒體爆出了湯唯上當(dāng)?shù)囊恍┘?xì)節(jié)：湯唯當(dāng)天接到“上海市公安局”

11、發(fā)來的短信和電話，指她的存款有問題，如果想避免刑責(zé)，必須將錢存入警方的戶頭，她絲毫沒有起疑，等到事后才發(fā)現(xiàn)被騙。更有甚者，片場全劇組的人都收過自稱“上海市公安局”發(fā)來的類似短信，但真正受騙上當(dāng)?shù)闹挥兴蝗?，此外，亦有媒體稱，湯唯在受騙當(dāng)日去銀行辦理業(yè)務(wù)，同時辦理了網(wǎng)銀，而被詐騙的錢款正是其后她通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬出去的。從這個細(xì)節(jié)可以分析推斷出騙子的作案手法，做為知名女藝人的湯唯，絕無可能隨便將自己手機號碼公布，因此騙子應(yīng)該沒有可能知道湯唯的手機號碼，如果全劇組的人同時都收過自稱“上海市公安局”發(fā)來的類似短信，這說明騙子極有可能是通過“偽基站”群發(fā)短信，短信里面冒充“公安”并聲稱用戶存款有問題，并留下一個“公安”的聯(lián)系電話，而湯唯看了短信后