貿(mào)金新人培訓(xùn)課件(2017年)

1、目 錄 部門職能 貿(mào)易金融部負責制定全行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營管理。對全轄經(jīng)營機構(gòu)提供貿(mào)易金融產(chǎn)品營銷支持和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，負責分行對公外匯業(yè)務(wù)整體運營、國際結(jié)算、本外幣貿(mào)易融資放款審核及放款操作。3產(chǎn)品中心2統(tǒng)計中心（國際申報、統(tǒng)計分析）1結(jié)算中心分行經(jīng)營管理部門外匯監(jiān)管國際收支簡介 國際收支是一種統(tǒng)計報表，系統(tǒng)的記載了在一定時期內(nèi)經(jīng)濟主體與世界其他地方的交易。大部分交易在居民與非居民之間進行。國際收支簡介國際收支賬戶經(jīng)常賬戶資本與金融賬戶錯誤與遺漏賬戶貨 物服 務(wù)收 入經(jīng) 常 轉(zhuǎn) 移資本賬戶（資本轉(zhuǎn)移及非生產(chǎn)、非金融資產(chǎn)的收買和放棄）金融賬戶（直接投資、證券投資、其他投資、儲備資產(chǎn)）代客外匯

2、業(yè)務(wù)主要構(gòu)成實現(xiàn)人民幣完全可兌換的最后一環(huán)直接投資：登記管理外債：余額管理證券投資和境外上市：逐步開放，嚴格備案總量核查、名錄管理、收結(jié)購匯高度便利交易單證真實性及與外匯收支一致性合理審查，留單備查，及時報告異?？偭亢瞬椤⒚浌芾?、收結(jié)購匯高度便利交易單證真實性及與外匯收支一致性合理審查，留單備查，及時報告異常5萬元美元以下高度便利5萬元美元以上銀行分類審單收支、結(jié)售匯沒限制、收入可有條件存境外代客外匯業(yè)務(wù)主要構(gòu)成實現(xiàn)人民幣完全可兌換的最后一環(huán)直接投資：登記管理外債：余額管理證券投資和境外上市：逐步開放，嚴格備案外管政策外匯監(jiān)管管理方式轉(zhuǎn)變12345歷年有效外匯管理法規(guī)歷年有效外匯管理法規(guī)時間

3、分類件數(shù)201582432011-794662012-0784002013-0783152014-078297大數(shù)據(jù)時代金融機構(gòu)自身數(shù)據(jù)采集報送代客業(yè)務(wù)/間接申報數(shù)據(jù)采集報送外匯監(jiān)管進一步加強對銀行管理的措施考核制度 賬戶開立（境內(nèi)機構(gòu)、境外機構(gòu)） 結(jié)售匯業(yè)務(wù) 國際收支1綜合項目直接投資外債境外市場（股權(quán)投資、返程投資等）跨境擔保2資本項目總量核查名錄制管理應(yīng)急預(yù)案3貨物貿(mào)易一般性服務(wù)貿(mào)易保險業(yè)務(wù)捐贈業(yè)務(wù)4服務(wù)貿(mào)易遠期結(jié)售匯掉期交易套匯期權(quán)交易5衍生交易了解你的客戶、了解你的業(yè)務(wù)、盡職調(diào)查外匯產(chǎn)品國際結(jié)算BADC 為結(jié)清不同國家當事人之間由于貿(mào)易和非貿(mào)易活動形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而發(fā)生的貨幣收付

4、活動。國際結(jié)算定義國際結(jié)算結(jié)算方式 資金在國際間從付款一方轉(zhuǎn)移到收款一方的方式?；痉绞桨ǎ簠R款、托收、信用證。匯款銀行應(yīng)進口商要求，將款項付至出口商：預(yù)付和貨到付款銀行作用：受托劃付款項托收出口商發(fā)貨后交單，委托銀行向進口商收款銀行作用：代理-銀行憑付款或承兌交付單據(jù)信用證銀行開立信用證，出口商發(fā)貨后交單，開證銀行憑單據(jù)付款銀行作用：銀行信用國際結(jié)算常用付款方D.賒賬賒賬/Open AccountA.預(yù)付現(xiàn)金預(yù)付現(xiàn)金/Cash IN AdvanceC.跟單托收跟單托收/ Documentary CollectionB.跟單信用證跟單信用證/Documentary Credit國際結(jié)算常用付

5、款方A.預(yù)付現(xiàn)金/ Cash in Advance 出口商在收到全部貨款后才會向進口商發(fā)貨.這種方式通常適用于小額交易或樣品,或者是賣方比較強勢的交易。進口商/買方出口商/賣方1.進口商先將貨款付給出口商2.出口商收到貨款后發(fā)貨進口商/買方出口商/賣方1.進口商先將貨款付給出口商2.出口商收到貨款后發(fā)貨國際結(jié)算常用付款方B.跟單信用證/Documentary Credit UCP600(國際商會跟單信用證統(tǒng)一慣例）對信用證的定義： Credit means any arrangement,however named or described,that is irrevocable and th

6、ereby constitutes a definite undertaking of the issuing bank to honour a complying presentation. 信用證 指一項不可撤銷的安排，無論其名稱或描述如何，該項安排構(gòu)成開證行對相符交單予以承付的確定承諾。 通俗來講，信用證即開證行對外開出的有條件付款的承諾 是銀行信用 國際結(jié)算常用付款方跟單信用證的處理流程/Processing Flow 進口商進口商/ Importer/ Importer出口商出口商/ Exporter/ Exporter通知行通知行 Advising Bank1) 銷售合同4) 通知

7、 信用證7) 要求結(jié)算2) 申請開立信用證3) 開出信用證出口信用證出口信用證/ Export L/C/ Export L/C進口信用證進口信用證/ Import L/C/ Import L/C5) 提交單據(jù)/議付6) 發(fā)送單據(jù)償付發(fā)送單據(jù)償付 交單交單/議議付行付行信信用用證證開證行/ Issuing Bank01出口商如要在收款前或獲得付款的承諾前保留對貨品的控制權(quán)，可安排跟單托收。出口商向進口商發(fā)貨，然后將所有有關(guān)單據(jù)交給銀行，委托銀行向進口商收取貨款。02對出口方銀行來說稱為出口托收，對進口方銀行來說稱為進口代收。03按交單方式不同分為付款交單和承兌交單。04是商業(yè)信用國際結(jié)算常用付款

8、方C.跟單托收/ Documentary Collection付款交單（D/P) 賣方通過托收銀行，指示代收銀行在收款后向進口商放單。運輸單據(jù)只有在買方支付貨款后才能交給買方。4.通知單據(jù)及付款交單條件出口商/ 賣方進口商/買方進口商銀行/帶收行1) 出口商向進口商發(fā)貨5.付款贖單提貨7.解付款項2.出口商向托收行交單，委托托收行收款3) 托收行向代收行寄單，委托其收款出口商銀行/托收行6) 付款承兌交單(D/A) 出口商通過托收銀行，指示代收銀行在進口商承兌匯票后發(fā)放運輸單據(jù)。此種方式出口商無法控制貨權(quán)，面臨進口商承兌贖單提貨后到期日不付款的風險。4.通知單據(jù)及承兌交單條件出口商/ 賣方進口

9、商/買方進口商銀行/帶收行1) 出口商向進口商發(fā)貨5.承兌贖單、提貨、到期付款7.解付款項2.出口商向托收行交單，委托托收行收款3) 托收行向代收行寄單，委托其收款出口商銀行/托收行6) 付款國際結(jié)算常用付款方D.賒銷/ Open Account進口商/買方出口商/賣方1.出口商在收款前發(fā)貨2.進口商收貨后在協(xié)定日期付款 出口商定期向進口商發(fā)貨，先發(fā)出發(fā)票及其他貨運單據(jù)，進口商根據(jù)事先約定的時間間隔向出口商支付合計貨款。進口商與出口商的賒帳安排并沒有以書面作出付款保證。 在這種付款方式中，出口商手上的欠款憑據(jù)有限，所以風險較大。此種交易方式通常出現(xiàn)在合作多年的老客戶之間或者是進口商/買方占據(jù)強

10、勢地位的交易中。 國際貿(mào)易結(jié)算遵循的國際慣例2401020304 國際結(jié)算貿(mào)易融資是指銀行圍繞著國際結(jié)算的各個環(huán)節(jié)為進出口商提供的資金融通和信用支持。 貿(mào)易融資風險緩釋功能以真實的貿(mào)易背景為前提。 國際貿(mào)易的發(fā)展需要融資的支持，貿(mào)易融資的實現(xiàn)形式多以國際結(jié)算中的單據(jù)為基礎(chǔ)。短期融資貿(mào)易融資國際結(jié)算貿(mào)易融資A匯出匯款押匯、匯入?yún)R款押匯、國際保理匯款（T/T)B進口代收押匯、出口托收押匯托收COLLECTIONC進口開證授信、進口信用證押匯、(打包貸款)、出口信用證押匯、出口信用證貼現(xiàn)、票據(jù)包買（福費廷）信用證(L/C) 分類：按結(jié)算方式分貿(mào)易融資國際結(jié)算貿(mào)易融資貿(mào)易融資國內(nèi)貿(mào)易融資國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)

11、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)國內(nèi)保函業(yè)務(wù)商品融資業(yè)務(wù)國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易融資國內(nèi)貿(mào)易融資國內(nèi)保理業(yè)務(wù)國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易融資國內(nèi)貿(mào)易融資商品融資業(yè)務(wù)國內(nèi)保函業(yè)務(wù) 指光大銀行作為擔保人根據(jù)申請人的需要，向受益人開立承擔一定擔保責任的書面擔保憑證。我行出具的保函基本分為融資類保函、非融資類保函（租賃和補償貿(mào)易保函、付款保函、履約保函）兩類和轉(zhuǎn)開代理行保函業(yè)務(wù)。 購買商或者銷售商以其未來或者已持有的商品權(quán)利為抵（質(zhì)）押，向銀行申請短期融資的業(yè)務(wù)。外匯產(chǎn)品買入美元買入美元賣出美元人民幣近端交易日遠端交易日交易期限外匯產(chǎn)品國內(nèi)銀行面臨的挑戰(zhàn)和思考國內(nèi)銀行面臨的挑戰(zhàn)和思考 金融市場：金融脫媒、利率市場化和金融網(wǎng)絡(luò)金融市場：金

12、融脫媒、利率市場化和金融網(wǎng)絡(luò)化；存款保險制度、銀行混業(yè)經(jīng)營、金融創(chuàng)新化；存款保險制度、銀行混業(yè)經(jīng)營、金融創(chuàng)新自由貿(mào)易區(qū)等，推動傳統(tǒng)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型。招商自由貿(mào)易區(qū)等，推動傳統(tǒng)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型。招商銀行交易銀行、民生銀行事業(yè)部制、光大如何銀行交易銀行、民生銀行事業(yè)部制、光大如何? 江蘇處在絲綢之路經(jīng)濟帶和江蘇處在絲綢之路經(jīng)濟帶和21世紀海上絲綢之世紀海上絲綢之路交匯點，是長江經(jīng)濟帶建設(shè)的重要環(huán)節(jié)和近路交匯點，是長江經(jīng)濟帶建設(shè)的重要環(huán)節(jié)和近代民族工業(yè)的重要發(fā)源地，開放程度高、市場代民族工業(yè)的重要發(fā)源地，開放程度高、市場活力強，科教人才多、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)好，地理條件活力強，科教人才多、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)好，地理條件優(yōu)越，對

13、外交流經(jīng)驗豐富，經(jīng)濟社會發(fā)展走在優(yōu)越，對外交流經(jīng)驗豐富，經(jīng)濟社會發(fā)展走在全國前列。銀行業(yè)為實體經(jīng)濟服務(wù)提供巨大的全國前列。銀行業(yè)為實體經(jīng)濟服務(wù)提供巨大的空間?？臻g。 江蘇省江蘇省20152015年進出口分地市完成情況年進出口分地市完成情況 金額單位：萬美元金額單位：萬美元地市名稱進 出 口出 口進 口1-12月累計12月當月1-12月累計12月當月1-12月累計金額同比%金額同比%金額同比%金額同比%金額同比%總 值54561355 -3.2 30709804.7 33866822-0.9 1799794-4.4 20694533-6.7 南京5324014 -7.0 302916-0.3 3

14、150252-3.5 192499-13.7 2173762-11.6 無錫6846733 -7.7 346319-9.4 4223195-4.5 227026-16.5 2623538-12.4 常州2804122 -2.7 1985785.6 2125624-0.5 53173-18.6 678498-8.9 蘇州30534957 -1.9 15712923.4 181459300.2 1040400-1.9 12389027-4.8 鎮(zhèn)江1006386 -2.4 9348146.5 6873464.1 3753732.8 319040-13.9 南通3157881 -0.2 22294321.2 22825761.5 83279-5.6 875305-4.5 揚州1033825 3.3 58106-9.9 7710760.4 215200.5 26274912.7 泰州1022895 -6.1 57184-7.2 6376823.2 28854-19.1 385212-18.3 徐州541263 -9.6 81647133.2 438935-6.1 6114-31.5 102328-22.0 連云港804485 0.2 37072