工程建設(shè)項目經(jīng)理培訓(xùn)-工程項目風(fēng)險與保險管理

1、http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 工程建設(shè)項目經(jīng)理培訓(xùn)工程建設(shè)項目經(jīng)理培訓(xùn)（補充教材）（補充教材）工程項目風(fēng)險與保險管理工程項目風(fēng)險與保險管理中國勘察設(shè)計協(xié)會建設(shè)項目管理和總承包工作委員會中國勘察設(shè)計協(xié)會建設(shè)項目管理和總承包工作委員會全國化工設(shè)計現(xiàn)代化管理中心站全國化工設(shè)計現(xiàn)代化管理中心站20032003年年1http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 為什么要研究風(fēng)險與風(fēng)險管理？為什么要研究風(fēng)險與風(fēng)險管理？ 一一. 風(fēng)險的存在風(fēng)險的存在 二二. 形勢的需要形勢的需要2http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 目目 錄錄一、風(fēng)險與風(fēng)險管理概述一、風(fēng)險與風(fēng)險管理概述二、工

2、程項目風(fēng)險二、工程項目風(fēng)險三、項目風(fēng)險管理計劃和風(fēng)險管理工作程三、項目風(fēng)險管理計劃和風(fēng)險管理工作程序序四、風(fēng)險的識別與分析四、風(fēng)險的識別與分析五、風(fēng)險的應(yīng)對五、風(fēng)險的應(yīng)對六、風(fēng)險的監(jiān)督和控制六、風(fēng)險的監(jiān)督和控制七、風(fēng)險的利用七、風(fēng)險的利用八、工程保險八、工程保險九、工程項目保險管理九、工程項目保險管理3http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 一、風(fēng)險與風(fēng)險管理概述一、風(fēng)險與風(fēng)險管理概述（一）風(fēng)險概念的演變過程（一）風(fēng)險概念的演變過程（二）風(fēng)險的定義（二）風(fēng)險的定義（三）項目風(fēng)險管理（三）項目風(fēng)險管理 1 1、定義、定義 2 2、目標(biāo)、目標(biāo) 3 3、組織、組織 4 4、崗位職責(zé)、崗位職責(zé)

3、 5 5、程序與內(nèi)容、程序與內(nèi)容4http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （一）風(fēng)險概念的演變過程時時 間間學(xué)學(xué) 者者論論 點點19 C19 C西方古典西方古典ECOECO收益與風(fēng)險并存，風(fēng)險是代價，收益是回報收益與風(fēng)險并存，風(fēng)險是代價，收益是回報20C20C初初美美H.A.WereteH.A.Werete是客觀存在是客觀存在 具有不確定性具有不確定性20C2020C20美美F.H.NetF.H.Net是可測定的不確定性是可測定的不確定性 存在統(tǒng)計規(guī)律存在統(tǒng)計規(guī)律20C6020C60美美C.A.WillamsC.A.Willams不確定性是風(fēng)險分析者主觀的判斷不確定性是風(fēng)險分析者主觀的

4、判斷20C8020C80日、武井勛日、武井勛不確定性不確定性 客觀存在客觀存在 可以被測量可以被測量綜合八九十年代：綜合八九十年代：是一種可測定的有威脅的不確定性；是一種可測定的有威脅的不確定性； 是實際后果偏離預(yù)想有利結(jié)果的可能性；是實際后果偏離預(yù)想有利結(jié)果的可能性； 是一種不確定性，既是威脅也可能帶來機(jī)會。是一種不確定性，既是威脅也可能帶來機(jī)會。5http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （二）風(fēng)險的定義、主要特征與分類（二）風(fēng)險的定義、主要特征與分類 一一. . 定義定義 現(xiàn)代漢語詞典：可能發(fā)生的危險 朗文詞典：RiskThe possibility that something

5、bad unpleasant or dangerous may happen. （PMI）（PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā)生會對項目目標(biāo)產(chǎn)生積極的或消極的影響。6http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 二二. 主要特征主要特征 1. 客觀性；客觀性； 2. 普遍性；普遍性； 3. 某一具體風(fēng)險（事件）發(fā)生的偶然性；某一具體風(fēng)險（事件）發(fā)生的偶然性； 4. 大量風(fēng)險（事件）發(fā)生的規(guī)律性；大量風(fēng)險（事件）發(fā)生的規(guī)律性； 5. 可變性；可變性； 6. 相對性相對性 。7http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 三三. 分類分類 1. 按后果劃分：純粹風(fēng)險；投機(jī)風(fēng)險。按后果劃分

6、：純粹風(fēng)險；投機(jī)風(fēng)險。 2. 按來源劃分：自然風(fēng)險；人為風(fēng)險。按來源劃分：自然風(fēng)險；人為風(fēng)險。 3. 按后果的承擔(dān)者劃分：項目業(yè)主風(fēng)險；承包商風(fēng)險；按后果的承擔(dān)者劃分：項目業(yè)主風(fēng)險；承包商風(fēng)險； 供應(yīng)商風(fēng)險；擔(dān)保方風(fēng)險；保險公司風(fēng)險等。供應(yīng)商風(fēng)險；擔(dān)保方風(fēng)險；保險公司風(fēng)險等。 4. 按可否管理劃分：可管理風(fēng)險；不可管理風(fēng)險。按可否管理劃分：可管理風(fēng)險；不可管理風(fēng)險。 5. 按影響范圍劃分：局部風(fēng)險；總體風(fēng)險。按影響范圍劃分：局部風(fēng)險；總體風(fēng)險。 8http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （三）項目風(fēng)險管理 1、（PMI）定義：是項目管理的一個子集，包括用以識別、分析和應(yīng)對項目風(fēng)險所需要

7、的過程。由風(fēng)險識別、風(fēng)險量化，風(fēng)險應(yīng)對措施開發(fā)和風(fēng)險應(yīng)對措施控制構(gòu)成。 2、目標(biāo)：通過風(fēng)險識別、風(fēng)險量化，并以此為基礎(chǔ)，合理使用多種方法和手段，對項目活動涉及的風(fēng)險進(jìn)行有效的防范與控制，采取主動行動，創(chuàng)造條件，盡量擴(kuò)大有利結(jié)果（機(jī)會），妥善處理不利后果（威脅），以最少的成本，保證安全，可靠地實現(xiàn)項目的總目標(biāo)。9http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 3 3、組織：、組織： 國外企業(yè)（工程公司）風(fēng)險管理組織國外企業(yè)（工程公司）風(fēng)險管理組織建議的國內(nèi)風(fēng)險管理組織建議的國內(nèi)風(fēng)險管理組織風(fēng)險經(jīng)理風(fēng)險經(jīng)理保險負(fù)責(zé)人保險負(fù)責(zé)人安全、損失預(yù)防安全、損失預(yù)防負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)人索賠負(fù)責(zé)人索賠負(fù)責(zé)人保險專職人員

8、保險專職人員安全工程師安全工程師職業(yè)衛(wèi)生工程師職業(yè)衛(wèi)生工程師損失預(yù)防工程師損失預(yù)防工程師索賠專職人員索賠專職人員風(fēng)險管理工程師風(fēng)險管理工程師風(fēng)險管理風(fēng)險管理保險管理保險管理索賠管理索賠管理風(fēng)風(fēng)險險分分析析師師10http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 4、崗位職責(zé)風(fēng)險管理工程師職責(zé)協(xié)助報價經(jīng)理和銷售代表，對項目投標(biāo)（報價）風(fēng)險進(jìn)行分析，組織編制部門風(fēng)險備忘錄。協(xié)助銷售代表和財務(wù)負(fù)責(zé)人對項目的融資風(fēng)險進(jìn)行分析與評估。協(xié)助項目經(jīng)理，建立項目風(fēng)險管理機(jī)制，提出規(guī)劃與要求，并對項目可能存在的各種風(fēng)險進(jìn)行評估。負(fù)責(zé)制訂項目風(fēng)險管理計劃，并組織實施。11http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻

9、道 在項目實施階段，協(xié)助項目經(jīng)理，組織并協(xié)調(diào) 項目內(nèi)各方、對各方可能存在的風(fēng)險進(jìn)行識別、量化、制定對策并進(jìn)行監(jiān)控。負(fù)責(zé)項目保險管理，辦理工程投保事宜，簽訂 保險合同并指導(dǎo)與督促有關(guān)方正常履約。負(fù)責(zé)制訂事故預(yù)防措施，防止事故發(fā)生。當(dāng)事 故發(fā)生時，及時與保險公司聯(lián)系并同時采取必要措施，防止事故擴(kuò)大，確保獲得保險賠付。負(fù)責(zé)項目索賠事宜，制訂索賠策略，收集并保存證據(jù)，編寫索賠報告，參加索賠談判，爭取索賠反索賠）成功。12http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 5、程序與內(nèi)容 11.6風(fēng)險監(jiān)控.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出11.1風(fēng)險管理計劃編制.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出11.2風(fēng)險識別.1

10、輸入.2工具和技術(shù).3輸出11.3定性風(fēng)險分析.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出11.4定量風(fēng)險分析.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出11.5風(fēng)險應(yīng)對計劃編制.1輸入.2工具和技術(shù).3輸出13http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 二、工程項目風(fēng)險二、工程項目風(fēng)險（一）項目啟動與策劃過程中的風(fēng)險 1、項目投標(biāo)（報價）風(fēng)險 2、項目融資風(fēng)險 3、項目環(huán)境風(fēng)險 4、合同風(fēng)險14http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （二）項目實施與收尾過程中的風(fēng)險 1、設(shè)計風(fēng)險 2、采購風(fēng)險 3、施工風(fēng)險 4、試運行（開車）風(fēng)險 5、項目管理風(fēng)險 6、項目收尾風(fēng)險15http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房

11、地產(chǎn)頻道 （一）項目啟動與策劃過程中的風(fēng)險 1、項目投標(biāo)（報價）風(fēng)險 工程公司（承包商）通過投標(biāo)（報價）、競標(biāo)，取得工程項目的承包權(quán)。 工程項目投標(biāo)程序大致有：投標(biāo)決策、參加資格預(yù)審、辦理投標(biāo)保函、進(jìn)行投標(biāo)報價前的準(zhǔn)備，進(jìn)行估算和報價、參加開標(biāo)、洽談和簽訂合同等階段。16http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 投標(biāo)是實力、能力、技術(shù)、信譽和策略的競爭。要想中標(biāo)并保證中標(biāo)后能獲得預(yù)期的利潤，必須進(jìn)行投標(biāo)風(fēng)險分析，制訂項目投標(biāo)（報價）階段風(fēng)險管理工作程序，并進(jìn)行初步投標(biāo)風(fēng)險備忘錄，報價部門風(fēng)險備忘錄、報價經(jīng)理風(fēng)險備忘錄和綜合風(fēng)險備忘錄的編制。17http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻

12、道 應(yīng)考慮的應(yīng)考慮的其他風(fēng)險其他風(fēng)險因素報告因素報告詢價書詢價書項目信息及項目信息及背景材料背景材料銷售代表銷售代表風(fēng)險管理風(fēng)險管理工工 程程 師師初步投標(biāo)初步投標(biāo)風(fēng)險備忘風(fēng)險備忘錄（草案錄（草案）初步投標(biāo)風(fēng)險初步投標(biāo)風(fēng)險備忘錄及備忘錄及推薦意見推薦意見公司決定公司決定是否投標(biāo)是否投標(biāo)不投標(biāo)不投標(biāo)不進(jìn)行不進(jìn)行審議審議主管部門主管部門審審 批批決定投標(biāo)決定投標(biāo)進(jìn)行進(jìn)行審議審議詢價文件評審詢價文件評審委員會評審委員會評審任命報價經(jīng)理任命報價經(jīng)理編制報價計劃編制報價計劃及估算及估算工藝工藝設(shè)計設(shè)計采購采購施工施工開車服務(wù)開車服務(wù)進(jìn)度計劃進(jìn)度計劃費用估算費用估算財務(wù)財務(wù)編 制 各 自編 制 各 自的

13、風(fēng) 險 備的 風(fēng) 險 備忘錄忘錄部門審查部門審查后提出后提出部 門 風(fēng) 險部 門 風(fēng) 險備忘錄備忘錄報價經(jīng)理報價經(jīng)理風(fēng)險備忘錄風(fēng)險備忘錄綜合風(fēng)險綜合風(fēng)險備忘錄備忘錄報價部報價部會同銷會同銷售部審售部審核核公司公司主管主管批準(zhǔn)批準(zhǔn)將 風(fēng) 險 量將 風(fēng) 險 量化 數(shù) 據(jù) （化 數(shù) 據(jù) （未 可 預(yù) 見未 可 預(yù) 見費 ） 提 交費 ） 提 交報 價 估 算報 價 估 算部門部門協(xié)助組織協(xié)助組織協(xié)調(diào)協(xié)調(diào)公司公司價格價格委員會委員會審審 查查 項目投標(biāo)（報價）風(fēng)險管理工作程序 銷售部審核銷售部審核決定是否提交審議決定是否提交審議18http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 2、項目融資風(fēng)險 為項

14、目籌措資金，進(jìn)行融資是項目業(yè)主在項目啟動與策劃過程中的主要任務(wù)之一，也是其主要風(fēng)險之一。但越來越多的項目，特別是國外項目，要求投標(biāo)者具有融資能力，能提供融資服務(wù)并作為評標(biāo)、定標(biāo)的主要條件。有的項目要求承包商帶資承包工程，即要求承包商具有墊付資金的能力，包括建設(shè)資金與流動資金。因此融資風(fēng)險也成了承包商的主要風(fēng)險之一了。 項目資金的籌措，通常采用貸款和項目融資兩種方式。（其它還有：發(fā)行債券、租賃籌資、利用投資基金籌措等方式）。19http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 普通貸款與項目融資的區(qū)別（具有完全（具有完全追索權(quán)）追索權(quán)）（僅有有限（僅有有限追索權(quán)）追索權(quán)）有限擔(dān)保有限擔(dān)保 還款還款

15、貸款貸款項目項目A A項目項目B B項目項目C C（已有）（已有）（已有）（已有） （新建）（新建）項目主辦人項目主辦人銀行銀行項目項目A A項目項目B B項目項目C C貸款貸款還款還款（已有）（已有）（已有）（已有）（新建）（新建）項目主辦人項目主辦人項目項目公司公司 有限投資有限投資資金資金收益收益普通貸款方式項目融資方式銀行銀行20http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 注冊資金注冊資金28.8%28.8%US$3.55US$3.55億億 購電合同購電合同政府支持信政府支持信承諾：承諾：支持該項目支持該項目督督促省電力集團(tuán)履行合同促省電力集團(tuán)履行合同（分擔(dān)獲準(zhǔn)風(fēng)險）（分擔(dān)獲準(zhǔn)風(fēng)險

16、）融資結(jié)構(gòu)及風(fēng)險分擔(dān)示意圖中方中方（兩家）（兩家）外方外方（兩家）（兩家）人民幣貸款人民幣貸款US$0.7US$0.7億億借款人借款人P3P3電廠電廠項目公司項目公司省電力集團(tuán)公司省電力集團(tuán)公司各各 股股 東東保險公司保險公司日本通產(chǎn)省日本通產(chǎn)省日本銀行日本銀行US$6.78US$6.78億，億，日本輸出入日本輸出入銀行銀行60%60%日日本商業(yè)銀行本商業(yè)銀行40%40%政治政治擔(dān)保擔(dān)保（分擔(dān)政治風(fēng)險）（分擔(dān)政治風(fēng)險）國際銀團(tuán)國際銀團(tuán)US$1.2577US$1.2577億億抵押代理行抵押代理行D D財務(wù)公司財務(wù)公司（匯豐銀行）（匯豐銀行）經(jīng)營合同經(jīng)營合同（分擔(dān)市場風(fēng)險（分擔(dān)市場風(fēng)險與經(jīng)營風(fēng)險）

17、與經(jīng)營風(fēng)險）承建合同承建合同設(shè)備供應(yīng)合同設(shè)備供應(yīng)合同（分擔(dān)違約風(fēng)險）（分擔(dān)違約風(fēng)險）（分擔(dān)完工風(fēng)險）（分擔(dān)完工風(fēng)險）（分擔(dān)建設(shè)與經(jīng)營風(fēng)險）（分擔(dān)建設(shè)與經(jīng)營風(fēng)險）超支承諾超支承諾購買建設(shè)期購買建設(shè)期和營運期保險和營運期保險銀團(tuán)銀團(tuán)銀團(tuán)銀團(tuán) 項目公司將其資產(chǎn)抵押給銀團(tuán)項目公司將其資產(chǎn)抵押給銀團(tuán)（由抵押代理行代銀團(tuán)持有）（由抵押代理行代銀團(tuán)持有）商業(yè)貸款商業(yè)貸款US$1.2577US$1.2577億億出口信貸出口信貸US$6.781US$6.781億億由此案例可知項目融資的一般結(jié)構(gòu)，操作方式，風(fēng)險分配與管理方式。由此案例可知項目融資的一般結(jié)構(gòu)，操作方式，風(fēng)險分配與管理方式。日本三菱公司日本三菱公司項

18、目公司的資產(chǎn)項目公司的資產(chǎn)P3P3電廠設(shè)施電廠設(shè)施電費收益電費收益項目公司其他資產(chǎn)項目公司其他資產(chǎn)21http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 3、項目環(huán)境風(fēng)險 選擇與考察項目投資環(huán)境是項目業(yè)主的主要任務(wù)之一，也是其主要風(fēng)險之一，特別在國際工程項目中。承包商（工程公司）在投標(biāo)和中標(biāo)后執(zhí)行合同期間，項目環(huán)境同樣為承包商所關(guān)注，并成為其主要風(fēng)險之一。構(gòu)成項目環(huán)境風(fēng)險，可概括為七大因素：（1）社會政治因素 （2）法律因素 （3）經(jīng)濟(jì)因素（4）文化因素 （5）自然地理因素（6）基礎(chǔ)設(shè)施因素 （7）社會服務(wù)因素22http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 4 4、合同風(fēng)險、合同風(fēng)險 合同是規(guī)

19、定項目業(yè)主和承包商之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，它由包括從工程發(fā)包到最后簽署合同協(xié)議書為止整個期間雙方確認(rèn)的所有有關(guān)文件組成。對于合同文本要注意規(guī)避或轉(zhuǎn)移以下風(fēng)險：（1）合同條款由于合同條款一般是由業(yè)主或由業(yè)主委托的咨詢公司擬定并體現(xiàn)在其招標(biāo)文件之中。雖然一般是參照國際通用條款（FIDIC合同條件），但業(yè)主往往通過“專用條款”，使合同條款有利于已方。另外，對于國際工程，還在很大程度上要受工程所在國立法的約束和影響。因此，承包商應(yīng)努力爭取利于已方的合同條款而回避不利于已方的合同條款。23http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 例如：有關(guān)項目外部條件不完備的責(zé)任條款；有關(guān)業(yè)主指定分包商的價格

20、確定及違約責(zé)任的條款； 有關(guān)支付條款必須十分明確地規(guī)定支付時間、幣種和支付辦法；有關(guān)延期付款，應(yīng)明確延期的期限及逾期利息；有關(guān)發(fā)生人力不可抗拒因素時雙方的責(zé)任義務(wù)；有關(guān)合同爭端，應(yīng)爭取雙方均可接受的仲裁機(jī)構(gòu)及仲裁程序；有關(guān)索賠條款；在合同條款中不恰當(dāng)?shù)厥褂昧艘恍O端的、多義性的或許諾性的、對承包商十分不利的詞語。等等。24http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 對于固定價合同，可根據(jù)價格變動趨勢，工期、預(yù)付款數(shù)量及采購分批時間等，在合同條款中加列“增價條款”或“工程價格調(diào)整條款”，在規(guī)定的特殊情況下，允許對合同價格進(jìn)行自動調(diào)整。將全部或部分成本增高的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給業(yè)主承擔(dān)。 對于分包合同，

21、要求分包合同接受主承包合同中各個相關(guān)條款。比如：如果主合同文本中要求承包商提供履約保函，預(yù)付款保函，或其它保函、保證，工程保單及扣除部分保留金等要求，則在分包合同文本中予以列明。這樣可以使由主承包商承擔(dān)的風(fēng)險，隨著工程的分包而相應(yīng)地轉(zhuǎn)移給分包商承擔(dān)。對于國際承包工程，如果合同規(guī)定合同價款用當(dāng)?shù)刎泿胖Ц?，而?dāng)?shù)刎泿艦檐泿牛ㄜ浲ㄘ洠r，應(yīng)考慮在合同中增列貨幣保值條款。25http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （2）合同談判 合同談判不僅要進(jìn)一步明確雙方的權(quán)利義務(wù)和合同價格，而且要通過談判確定一些技術(shù)性或商務(wù)性的問題。 對于上述合同文本中存在不利于承包商的合同條款，要在合同談判中努力爭取規(guī)

22、避、修改或轉(zhuǎn)移。如果爭取不到或部分仍存在時，則要權(quán)衡利弊得失，及時對合同價格進(jìn)行調(diào)整。26http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （二）項目實施與收尾過程中的風(fēng)險1、設(shè)計風(fēng)險設(shè)計風(fēng)險主要由承擔(dān)工程設(shè)計任務(wù)的設(shè)計單位承擔(dān)。對于總承包項目，一般是由承包商（以設(shè)計為主體的工程公司）承擔(dān)設(shè)計。當(dāng)設(shè)計存在以下問題時，將嚴(yán)重影響項目目標(biāo)的實現(xiàn)。設(shè)計風(fēng)險主要在于：（1）工藝技術(shù)選用不當(dāng)/不成熟。包括工藝流程、方案、關(guān)鍵設(shè)備選型，特殊技術(shù)要求及保護(hù)等方面。（2）專利/專有技術(shù)選用不當(dāng)/不成熟（3）設(shè)計產(chǎn)品不合格。如：設(shè)計錯誤/疏漏/不充分/不完善/估算不準(zhǔn)等。（4）設(shè)計管理不善27http:/ 中管網(wǎng)

23、房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 設(shè)計經(jīng)理沒有做好設(shè)計開工前的以下準(zhǔn)備工作：按照項目工作分解結(jié)構(gòu)（WBS），提出設(shè)計工作分解結(jié)構(gòu)和設(shè)計工作任務(wù)清單；編制項目設(shè)計協(xié)調(diào)程序；編制設(shè)計計劃與設(shè)計進(jìn)度計劃；組織估算設(shè)計人工時與進(jìn)行負(fù)荷分配；制訂設(shè)計統(tǒng)一規(guī)定。28http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 在進(jìn)行過程中沒有認(rèn)真做好以下事項：編制設(shè)計工作執(zhí)行效果測量基準(zhǔn)（BCWS）；測定贏得值（BCWP）與記錄實耗值（ACWP）；對費用/進(jìn)度趨勢進(jìn)行預(yù)測與調(diào)整；對設(shè)計費用/進(jìn)度進(jìn)行綜合控制；協(xié)調(diào)好各專業(yè)之間的關(guān)系；督促檢查各專業(yè)嚴(yán)格執(zhí)行設(shè)計質(zhì)量保證程序；進(jìn)行設(shè)計變更管理與數(shù)據(jù)文件資料管理。29http:/

24、中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 2、采購風(fēng)險采購風(fēng)險主要由承擔(dān)采購任務(wù)的單位承擔(dān)。對于總承包項目，一般是由承包商承擔(dān)采購。由于工程項目的設(shè)備、材料采購的費用占項目總投資相當(dāng)大的比例（比如：石油化工項目的設(shè)備、材料采購費用約占總投資的5060%），因此搞好采購工作對節(jié)約項目投資，保證建設(shè)進(jìn)度有著重要的作用。由于以下問題，出現(xiàn)采購風(fēng)險，致使采購工作影響了項目目標(biāo)的實現(xiàn)，拖了項目的后腿。30http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （ 1）沒有處理好經(jīng)濟(jì)原則與質(zhì)量保證原則、安全保證原則、進(jìn)度保證原則的關(guān)系。只重視價格，忽視質(zhì)量、安全及對進(jìn)度的影響。（2）采購計劃與采購進(jìn)度計劃不完善。采購任務(wù)

25、范圍不清，與業(yè)主及施工單位在項目采購任務(wù)方面的分工及責(zé)任關(guān)系不清；無法對采購進(jìn)度進(jìn)行有效的控制。（3）對供貨廠商的評審及定標(biāo)失誤，供貨質(zhì)量不符合項目要求。（4）在簽訂采買定單（即采購合同）時，費用的支付方式、支付條件、支付手續(xù)等條款內(nèi)容，沒有征得項目財務(wù)經(jīng)理或項目會計的認(rèn)可，沒有以對公司最有利的，風(fēng)險最小的原則進(jìn)行。31http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （ 5）沒有對采購費用/進(jìn)度進(jìn)行分析、趨勢預(yù)測與監(jiān)控，當(dāng)出現(xiàn)實際進(jìn)度或費用與計劃要求不相符合、或?qū)嶋H進(jìn)度和費用的偏差區(qū)域超過了容許的臨界曲線范圍時，沒有對引起偏差的原因進(jìn)行檢查、分析并采取糾正或補救措施。（6）項目采購經(jīng)理及采購專

26、業(yè)人員（采買、催交、檢驗、運輸?shù)裙こ處煟┑墓ぷ魑窗匆?guī)定程序，工作不力，致使采購的進(jìn)度拖期，質(zhì)量不符合要求，費用超計劃。（7）對國際承包工程，采購人員不熟悉海關(guān)業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)法規(guī)，不熟悉各種清關(guān)手續(xù)（如：進(jìn)出口許可證、發(fā)票、提單、保險單、產(chǎn)地證、裝箱單、海關(guān)納稅證等入關(guān)文件和單據(jù)），稍有失誤，就可能造成損失。32http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 3、施工風(fēng)險施工是工程項目建設(shè)全過程中的重要階段。一般是指從現(xiàn)場施工開工到機(jī)械竣工這一段周期。所謂“機(jī)械竣工”，有兩個標(biāo)志：已按設(shè)計的內(nèi)容全部建成；已經(jīng)完成設(shè)備、管道的內(nèi)部處理以及電氣、儀表的調(diào)試工作。施工風(fēng)險主要由承擔(dān)施工任務(wù)的單位承擔(dān)。

27、對于總承包項目，一般是由承包商對分包后的施工管理。由于以下問題，出現(xiàn)施工風(fēng)險，致使施工進(jìn)度、施工質(zhì)量、施工安全都存在許多問題，施工費用嚴(yán)重超計劃。33http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （1）對施工分包的評審與定標(biāo)失誤，施工單位素質(zhì)差，管理不善，施工質(zhì)量不符項目要求。（2）施工計劃與施工進(jìn)度計劃不完善，沒有建立現(xiàn)場施工進(jìn)度報告系統(tǒng)，沒有做好施工開工前的準(zhǔn)備工作。（3）沒有做好施工質(zhì)量的管理與控制。對現(xiàn)場施工質(zhì)量的監(jiān)督不力，施工質(zhì)量控制的內(nèi)容與辦法不具體，施工質(zhì)量記錄不完整。（4）施工安全管理不善。沒有制定完備的施工安全手冊和安全管理計劃。沒有監(jiān)督施工單位認(rèn)真執(zhí)行施工安全手冊和安全操

28、作規(guī)程。34http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （5）施工現(xiàn)場沒有制訂必要的管理文件（包括：各種管理規(guī)定。如：人員調(diào)配；圖紙及工程資料管理；庫房、設(shè)備材料管理等管理規(guī)定；施工協(xié)調(diào)程序；質(zhì)量檢查程序與辦法；施工預(yù)算和費用控制辦法等）致使施工管理混亂，施工質(zhì)量存在隱患。（6）沒有定期召開施工計劃執(zhí)行情況檢查會和現(xiàn)場施工調(diào)度會，對施工計劃執(zhí)行中發(fā)生的偏差和施工中存在的問題，沒有得到及時的糾正和處理。（7）項目施工經(jīng)理及施工管理人員（進(jìn)度、費用、技術(shù)、質(zhì)量、材料、分包合同等管理工程師）的工作未按規(guī)定程序，工作不力，致使施工管理不善、窩工、停工頻繁，引起工期的延長與費用的增加。35http:

29、/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 4、試運行（開車）風(fēng)險試運行（開車）是項目實施的最后一個階段。包括：試車、考核和驗收的管理與服務(wù)工作。這一階段涉及專利商、供貨商、工程公司、施工單位和用戶（項目業(yè)主）等諸多方面，責(zé)任和協(xié)調(diào)關(guān)系比較復(fù)雜。由于以下問題，出現(xiàn)開車風(fēng)險，致使不能正常開車，開車存在安全隱患，甚至無法完成開車任務(wù)，不能通過考核驗收，面臨延期考核或罰款的風(fēng)險。（1）項目開車經(jīng)理和開車、培訓(xùn)工程師及開車安全工程師工作未按規(guī)定程序，沒有做好開車服務(wù)工作。36http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （2）開車計劃、培訓(xùn)計劃及開車安全計劃編制不完整，致使開車目標(biāo)、步驟、要求等不明確；物

30、資、技術(shù)、人員的準(zhǔn)備不足；三廢處理，防火與安全防護(hù)措施不力，各方責(zé)任不清。（3）沒有指導(dǎo)用戶做好開車準(zhǔn)備及開車前檢查工作。包括必要的吹掃、耐壓、檢漏、清洗、調(diào)試、充填等開車準(zhǔn)備工作和施工安裝完工檢查；安全及防護(hù)檢查；原材料和燃料貯備檢查；分析、化驗條件檢查；產(chǎn)品貯存、運輸條件檢查；開車指揮系統(tǒng)和操作人員培訓(xùn)質(zhì)量方面的檢查等等。（4）在考核驗收過程中，沒有盡到技術(shù)指導(dǎo)的責(zé)任；考核的內(nèi)容、方法、標(biāo)準(zhǔn)、時間等不符合同規(guī)定的要求；考核的結(jié)果（由于承包商的原因）未達(dá)到合同規(guī)定的保證值。37http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 5、項目管理風(fēng)險由于以下在項目管理和項目控制方面出現(xiàn)的問題，將可能在

31、更大的程度上影響項目目標(biāo)的實現(xiàn)；（1）項目經(jīng)理不稱職，在項目管理中沒有全面做好項目實施的組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)與管理工作。沒有盡到項目經(jīng)理的職責(zé)。（2）項目控制不力。項目控制經(jīng)理和/或項目控制人員（進(jìn)度計劃工程師、費用估算師、費用控制工程師、材料控制工程師等）在項目實施過程中沒有進(jìn)行有效的費用/進(jìn)度綜合控制和材料的控制。38http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （3）項目質(zhì)量缺乏有力的監(jiān)控。項目質(zhì)量經(jīng)理/質(zhì)量工程師沒有認(rèn)真制定與實施項目質(zhì)量計劃，沒有著重抓好工程各階段的質(zhì)量監(jiān)控。（4）項目財務(wù)管理混亂。項目財務(wù)經(jīng)理沒有制訂詳細(xì)的項目財務(wù)管理計劃和項目資金管理計劃并組織實施。在項目實施期間，

32、沒有檢查、督促項目會計與財務(wù)管理人員及時、準(zhǔn)確地提供財務(wù)報表與付款申請，協(xié)助項目經(jīng)理向有關(guān)方面收取工程款或進(jìn)行財務(wù)結(jié)算。項目驗收后，沒有與有關(guān)方面做好竣工決算。項目財務(wù)報告不能全面反映整個項目的財務(wù)情況。39http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 6、項目收尾風(fēng)險 項目收尾過程包括管理收尾與合同收尾。其主要內(nèi)容是進(jìn)行項目交接和進(jìn)行項目后評價。 項目收尾工作草率、交接不清，文件、圖紙、資料不全，將會給項目造成以后的營運和維護(hù)、保養(yǎng)、修理乃至于擴(kuò)建改造都帶來后患的風(fēng)險。 項目后評價的主要目的是對已經(jīng)完成的項目的目標(biāo)、執(zhí)行過程、效益、作用和影響進(jìn)行系統(tǒng)的客觀的分析、評價；通過實踐的檢驗、總結(jié)

33、，以確定項目預(yù)期的目標(biāo)是否達(dá)到，項目的主要效益指標(biāo)是否實現(xiàn)。并通過分析、40http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 評價，找出成敗的原因，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，為未來新項目的決策和實施提出改進(jìn)建議，從而達(dá)到提高投資效益的目的。 “項目后評價”與“項目立項評估”一樣要堅持公平、公正、公開的原則。 項目收尾風(fēng)險主要承擔(dān)人是項目業(yè)主。業(yè)主會要求承包商給以配合。承包商從有利于自身的提升和發(fā)展考慮，也應(yīng)給以積極的、充分的配合。41http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 三、項目風(fēng)險管理計劃和工作程序三、項目風(fēng)險管理計劃和工作程序（一）風(fēng)險管理計劃（一）風(fēng)險管理計劃 1、風(fēng)險管理計劃的作用 2、風(fēng)

34、險管理計劃的內(nèi)容（二）風(fēng)險管理工作程序（二）風(fēng)險管理工作程序42http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （一）風(fēng)險管理計劃1、風(fēng)險管理計劃的作用（PMI）對風(fēng)險管理計劃和風(fēng)險管理計劃編制所做的定義是：風(fēng)險管理計劃編制：決定如何著手與計劃項目的風(fēng)險管理活動。風(fēng)險管理計劃：在項目進(jìn)行期間記錄如何實施風(fēng)險管理過程的計劃。它是風(fēng)險管理計劃編制的輸出。對項目風(fēng)險進(jìn)行分析與控制，首先要對項目的風(fēng)險管理活動做出全面的計劃。從風(fēng)險管理的角度審視項目所43http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 面臨的風(fēng)險，并對項目風(fēng)險管理的內(nèi)容、職責(zé)、費用、時間、方法、要求等做出安排與說明。 風(fēng)險管理計劃不闡述

35、單個風(fēng)險的應(yīng)對。單個風(fēng)險應(yīng)對由風(fēng)險應(yīng)對計劃來完成。11.1風(fēng)險管理計劃編制 .1.1輸入輸入 1項目章程 2組織單位的風(fēng)險管理政策 3明確的崗位和職責(zé) 4項目干系人風(fēng)險承受限度 5組織的風(fēng)險管理計劃模板 6工作分解結(jié)構(gòu)（WBS）.2.2工具和技術(shù)工具和技術(shù) 1計劃會議.3.3輸出輸出 1風(fēng)險管理計劃44http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 2、風(fēng)險管理計劃的內(nèi)容（1）確定本項目風(fēng)險管理的目標(biāo)，組織和崗位職責(zé)。（2）確定采用的風(fēng)險分析/評估的方法。（3）建立風(fēng)險管理的費用預(yù)算。（4）擬定在整個項目生命周期中實施風(fēng)險管理過程的頻率和時間安排。（5）風(fēng)險管理的評分標(biāo)準(zhǔn)和解釋。即何時何種情況

36、可以認(rèn)為風(fēng)險管理是成功的標(biāo)準(zhǔn)及其解釋和說明。（6）風(fēng)險承受度。即以誰的風(fēng)險承受度為標(biāo)準(zhǔn)。（7）單個風(fēng)險應(yīng)對的“風(fēng)險應(yīng)對計劃”的內(nèi)容與格式。（8）有關(guān)風(fēng)險追蹤記錄的說明。45http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 每 月 編 制每 月 編 制“項目風(fēng)險項目風(fēng)險排序表排序表”項目經(jīng)理項目經(jīng)理將項目風(fēng)險管理目標(biāo)將項目風(fēng)險管理目標(biāo)組織、內(nèi)容、要求等組織、內(nèi)容、要求等內(nèi)容納入內(nèi)容納入“項目管理項目管理計劃計劃”之中之中在項目開工會議在項目開工會議上明確風(fēng)險管理上明確風(fēng)險管理的組織機(jī)構(gòu)及人的組織機(jī)構(gòu)及人員員批批 準(zhǔn)準(zhǔn)項目風(fēng)險項目風(fēng)險管理計劃管理計劃批準(zhǔn)風(fēng)批準(zhǔn)風(fēng)險控制險控制建議建議風(fēng)險管理風(fēng)險管理工

37、程師工程師提出項目風(fēng)險管理計劃提出項目風(fēng)險管理計劃編制大綱，協(xié)助項目經(jīng)編制大綱，協(xié)助項目經(jīng)理召開風(fēng)險管理計劃編理召開風(fēng)險管理計劃編制會議制會議編制項目風(fēng)編制項目風(fēng)險管理計劃險管理計劃報風(fēng)險管理報風(fēng)險管理主管部門審主管部門審查風(fēng)險管理查風(fēng)險管理計劃計劃組 織 實 施組 織 實 施項 目 風(fēng) 險項 目 風(fēng) 險管理計劃管理計劃提出項目風(fēng)提出項目風(fēng)險管理計劃險管理計劃階段執(zhí)行情階段執(zhí)行情況報告況報告向項目內(nèi)向項目內(nèi)各方提出各方提出風(fēng)險控制風(fēng)險控制建議建議項 目 內(nèi) 部項 目 內(nèi) 部各 方 風(fēng) 險各 方 風(fēng) 險管 理 負(fù) 責(zé)管 理 負(fù) 責(zé)人 （ 各 經(jīng)人 （ 各 經(jīng)理 或 管 理理 或 管 理人員）人員

38、）參加風(fēng)險管理參加風(fēng)險管理計劃編制會議計劃編制會議實施風(fēng)險實施風(fēng)險管理計劃管理計劃實施風(fēng)險實施風(fēng)險控制措施控制措施 （二）項目風(fēng)險管理工作程序（二）項目風(fēng)險管理工作程序46http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 四、風(fēng)險的識別與分析（一）風(fēng)險的識別（二）定性風(fēng)險分析（三）定量風(fēng)險分析47http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （一）風(fēng)險的識別Risk Identification對風(fēng)險進(jìn)行管理必須先識別風(fēng)險。1、（PMI）對風(fēng)險識別所下的定義是：確定有可能影響項目的風(fēng)險事件。而風(fēng)險事件是：給項目帶來積極或消極影響的隨機(jī)發(fā)生的事件。48http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻

39、道 .1輸入 1風(fēng)險管理計劃 2項目計劃的輸出 3風(fēng)險分類 4歷史信息.2工具和技術(shù) 1文件審核 2信息收集技術(shù) 3檢查表 4假設(shè)分析 5圖解技術(shù).3輸出 1風(fēng)險 2觸發(fā)器 3對其它過程的輸入11.2風(fēng)險識別 49http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 2、工程項目常用的方法是：核對表、專家評定法，風(fēng)險識別流程圖 （1）風(fēng)險識別核對表checklist 通常根據(jù)過去已有經(jīng)驗，對照目前情況進(jìn)行邏輯聯(lián)系，將項目中可能存在的問題、需要鑒別的內(nèi)容、或需要注意的事項，列成表格。以便在實施過程中進(jìn)行對照檢查，對風(fēng)險進(jìn)行識別。核對表是風(fēng)險識別最常用的方法。 核對表的編制可有多種形式，主要有以下4種：

40、50http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 列出過去項目管理過程中諸多成功與失敗的原因，以供借鑒；列出過去在項目實施過程中種種風(fēng)險出現(xiàn)的原因與經(jīng)驗教訓(xùn)，以作前車之鑒；列出可能出現(xiàn)的差錯、遺漏、缺陷、問題，以供檢查對照；（比如設(shè)計風(fēng)險）列出需要達(dá)到的要求或注意事項，以供核查。（比如在選擇或評價設(shè)計分包單位時，判斷是否符合要求，選擇它是否有風(fēng)險。）風(fēng)險的識別越早越好。因此，核對表應(yīng)在項目早期編制并隨著項目的進(jìn)展進(jìn)行調(diào)整與完善。51http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （2）風(fēng)險識別專家評定法Expert judgment專家評定法又稱德爾菲法（Delpi），是50年代由美國著名的

41、咨詢機(jī)構(gòu)，藍(lán)德公司（Rand Corporation）提出并使用的。德爾菲法，實質(zhì)上是一種專家預(yù)測意見分析法。它通過選定與預(yù)測分析課題有關(guān)的領(lǐng)域的專家。與專家建立直接信函聯(lián)系。通過信函（通常設(shè)計成調(diào)查表格或問卷）收集專家的意見，然后加以綜合、整理，再反饋給各位專家，再次征求意見。這樣反復(fù)45輪，逐步使專家的意見趨于一致，最后經(jīng)過評定（打分與統(tǒng)計）獲得結(jié)論性的意見。藍(lán)德公司的做法是：所選專家一般為20人左右，專家之間不認(rèn)識也互不通氣，以保證專家意見的獨立性和預(yù)測的有效性。52http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （3 3）風(fēng)險識別流程圖）風(fēng)險識別流程圖信息信息中間人不可靠中間人不可靠代

42、理人不可靠代理人不可靠業(yè)主資信差業(yè)主資信差項目不落實項目不落實項目資金無保證項目資金無保證市場市場工程所在地風(fēng)險工程所在地風(fēng)險市場競爭異常激烈市場競爭異常激烈報價決策報價決策市場物價不穩(wěn)市場物價不穩(wěn)工程技術(shù)難度大工程技術(shù)難度大很可能沒有后續(xù)項目很可能沒有后續(xù)項目合同中無保值條款合同中無保值條款投標(biāo)受制約投標(biāo)受制約無匯率調(diào)整條款無匯率調(diào)整條款履約履約業(yè)主變更多業(yè)主變更多業(yè)主代表素質(zhì)差業(yè)主代表素質(zhì)差業(yè)主國際慣例意識差業(yè)主國際慣例意識差水文地質(zhì)條件與實際不符水文地質(zhì)條件與實際不符業(yè)主的商譽不好業(yè)主的商譽不好管理管理融資風(fēng)險融資風(fēng)險合同管理能力差合同管理能力差施工管理落后施工管理落后物資管理混亂物資管

43、理混亂財務(wù)管理不好財務(wù)管理不好經(jīng)濟(jì)效益經(jīng)濟(jì)效益報價過低報價過低索賠很難索賠很難合理避稅可能性不大合理避稅可能性不大利潤難以轉(zhuǎn)移利潤難以轉(zhuǎn)移信息來源不準(zhǔn)信息來源不準(zhǔn)人事管理困難人事管理困難稅收繁重稅收繁重政治風(fēng)險政治風(fēng)險經(jīng)濟(jì)風(fēng)險經(jīng)濟(jì)風(fēng)險社會風(fēng)險社會風(fēng)險自然風(fēng)險自然風(fēng)險承包商自身實力弱承包商自身實力弱競爭對手太強(qiáng)競爭對手太強(qiáng)業(yè)主判斷有傾向性業(yè)主判斷有傾向性合同條款合同條款支付條件苛刻支付條件苛刻承包商合理權(quán)益得不到保護(hù)承包商合理權(quán)益得不到保護(hù)罰則苛刻罰則苛刻工期過短工期過短保護(hù)主義條款太多保護(hù)主義條款太多業(yè)主付款能力差業(yè)主付款能力差業(yè)主工作效率低下業(yè)主工作效率低下業(yè)主付款意識不強(qiáng)業(yè)主付款意識不強(qiáng)業(yè)

44、主缺乏履約誠意業(yè)主缺乏履約誠意系統(tǒng)風(fēng)險系統(tǒng)風(fēng)險非系統(tǒng)風(fēng)險非系統(tǒng)風(fēng)險法律風(fēng)險與違約風(fēng)險法律風(fēng)險與違約風(fēng)險市場風(fēng)險市場風(fēng)險政治風(fēng)險與獲準(zhǔn)風(fēng)險政治風(fēng)險與獲準(zhǔn)風(fēng)險外匯風(fēng)險與利率風(fēng)險外匯風(fēng)險與利率風(fēng)險完工風(fēng)險完工風(fēng)險經(jīng)營與維護(hù)風(fēng)險經(jīng)營與維護(hù)風(fēng)險技術(shù)與環(huán)保風(fēng)險技術(shù)與環(huán)保風(fēng)險53http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （二）定性風(fēng)險分析Qualitative Risk Analysis （PMI）對定性風(fēng)險分析所下的定義是：評估已識別風(fēng)險的影響和可能性的過程。 按風(fēng)險對項目目標(biāo)可能的影響，對風(fēng)險影響進(jìn)行分級排序。利用“概率/影響（后果）評分矩陣”方法，對風(fēng)險影響進(jìn)行評分，以利風(fēng)險應(yīng)對計劃的編制和對風(fēng)

45、險加以控制與監(jiān)視。54http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 定性風(fēng)險分析的兩個關(guān)鍵維度：定性風(fēng)險分析的兩個關(guān)鍵維度：（1）風(fēng)險的概率）風(fēng)險的概率 某一風(fēng)險發(fā)生的可能性。某一風(fēng)險發(fā)生的可能性。（2）風(fēng)險的影響（后果）風(fēng)險的影響（后果） 某一事件對項目某一事件對項目 目標(biāo)產(chǎn)生的影響（后果）目標(biāo)產(chǎn)生的影響（后果） 。 從定性上衡量風(fēng)險的大小，必須綜合考慮從定性上衡量風(fēng)險的大小，必須綜合考慮概率與后果這兩個維度。概率與后果這兩個維度。55http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 .1輸入 1風(fēng)險管理計劃； 2已識別的風(fēng)險； 3項目狀態(tài)； 4項目類型； 5數(shù)據(jù)精確度； 6概率和影響的范圍

46、； 7假設(shè)。.2工具和技術(shù) 1風(fēng)險概率和影響； 2風(fēng)險概率/影響等級評定矩陣； 3項目假設(shè)檢驗； 4數(shù)據(jù)精確度分級。 .3輸出 1項目總體風(fēng)險分級； 2風(fēng)險順序清單； 3需進(jìn)一步分析和控制的風(fēng)險清單； 4定性風(fēng)險分析結(jié)果所反映的趨勢。11.3定性風(fēng)險分析 56http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （三）定量風(fēng)險分析Quantitative Risk Anatysis （PMI）對定量風(fēng)險分析所下的定義是：測量風(fēng)險的概率及后果，并估計他們對項目目標(biāo)影響的大小。 定量風(fēng)險分析過程的目標(biāo)是量化分析每一風(fēng)險的概率及其對項目目標(biāo)造成的后果，也分析項目總體風(fēng)險的程度。這一過程使用諸如蒙特卡洛模擬

47、、決策樹分析這一類的定量分析技術(shù)手段，測定風(fēng)險的概率，量化項目的風(fēng)險，確定可能需要的處理風(fēng)險的成本大小和進(jìn)度計劃、應(yīng)急準(zhǔn)備金，從而甄別出最需要關(guān)注的風(fēng)險，找出理想的和可實現(xiàn)的成本、進(jìn)度計劃及工作范圍目標(biāo)。57http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 .1輸入 1風(fēng)險管理計劃； 2已識別的風(fēng)險； 3風(fēng)險優(yōu)先次序清單； 4需進(jìn)一步分析和控制的風(fēng)險清單； 5歷史信息； 6專家判斷； 7其它計劃的輸出。.2工具和技術(shù) 1訪談； 2敏感性分析； 3決策性分析； 4模擬。.3輸出 1經(jīng)量化的風(fēng)險優(yōu)先次序清單； 2項目的概率分析； 3達(dá)到成本和時間目標(biāo)的概率； 4定量風(fēng)險分析結(jié)果所反映的趨勢。11.

48、4定量風(fēng)險分析“定量風(fēng)險分析定量風(fēng)險分析”一般又稱為一般又稱為“風(fēng)險量化風(fēng)險量化”58http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 五五. 風(fēng)險的應(yīng)對風(fēng)險的應(yīng)對 （一）風(fēng)險的應(yīng)對手段（一）風(fēng)險的應(yīng)對手段風(fēng)險應(yīng)對（威脅防范）的手段有多種多樣。歸納起來不外乎兩種最基本的手段。一種是采取規(guī)避手段。包括：風(fēng)險回避、風(fēng)險緩解（風(fēng)險減輕、風(fēng)險隔離、風(fēng)險分散）、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留。 另一種是采取財務(wù)手段。包括：擔(dān)保與保險。59http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 1、擔(dān)保擔(dān)保在民法上是指，以確保債務(wù)或其他經(jīng)濟(jì)合同項下義務(wù)的履行或清償為目的的保證行為。它是債務(wù)人對債權(quán)人提供履行債務(wù)的特殊保證，是保

49、證債權(quán)實現(xiàn)的一種法律手段。通過擔(dān)保，債權(quán)人將債務(wù)人違約的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保證人（擔(dān)保人）。擔(dān)?？煞謨深悾活愂俏锏膿?dān)保。債務(wù)人或擔(dān)保人以自己的有形資產(chǎn)或權(quán)益，作為擔(dān)保。如抵押、質(zhì)押、留置等等。（二）擔(dān)保與保險（二）擔(dān)保與保險60http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 另一類，是人的信用擔(dān)保。擔(dān)保人以自己的資信向債權(quán)人保證，提出保證書、保函等。對于工程項目，根據(jù)我國民法通則、經(jīng)濟(jì)合同法、擔(dān)保法，合同的擔(dān)保一般有以下五種形式，即：保證、定金、抵押、質(zhì)押和留置。對于工程項目，特別是國際承包工程項目，常用的是通過銀行或保險公司作為保證人開具信用保證書或保函，即所謂L.G（Letter of guar

50、antee）進(jìn)行擔(dān)保。61http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 2 2、保險、保險 保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人（保險公司）支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失或人身傷亡、致殘、疾病等，承擔(dān)賠償或付給保險金責(zé)任的一種經(jīng)濟(jì)補償制度，一種合同行為。 保險是一種風(fēng)險轉(zhuǎn)移機(jī)制，它是將投保者個人（或小群體）所遭受的損失，在面臨同樣風(fēng)險威脅的大群體（眾多投保人）中進(jìn)行分?jǐn)?，從而使個人（或小群體）不致因風(fēng)險損失而陷于困境，即轉(zhuǎn)移了風(fēng)險。62http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 3、擔(dān)保與保險的區(qū)別從風(fēng)險防范財務(wù)手段，也即從提供經(jīng)濟(jì)保障角度，保險和

51、擔(dān)保都具有保障作用，但二者性質(zhì)完全不同，其主要區(qū)別如下：（1）契約當(dāng)事人不同；（2）費用承擔(dān)不同；（3）損失產(chǎn)生的根源不同；（4）損失承受不同；（5）損失發(fā)生的概率不同。63http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （三）風(fēng)險應(yīng)對措施的選擇（三）風(fēng)險應(yīng)對措施的選擇工程一切險工程一切險第三者責(zé)任險第三者責(zé)任險雇主責(zé)任險及人身意外傷害險雇主責(zé)任險及人身意外傷害險機(jī)動車輛險機(jī)動車輛險十年責(zé)任險（必要時）十年責(zé)任險（必要時）付費（保險費）付費（保險費）取得保障取得保障取得保障取得保障并有利可圖并有利可圖1、必須的保障、必須的保障辦理強(qiáng)制保險辦理強(qiáng)制保險2、有利可圖的保障、有利可圖的保障采用各種風(fēng)

52、險利用措施采用各種風(fēng)險利用措施64http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （保險性轉(zhuǎn)移）（保險性轉(zhuǎn)移）轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移移費用較大（大于風(fēng)險自身可能造成的損失）費用較大（大于風(fēng)險自身可能造成的損失）成功成功以部分代價以部分代價取得保障取得保障不成功不成功費用費用采取措施采取措施如果：如果：較小較小可能可能可以回避而又不損害根本利益可以回避而又不損害根本利益回避回避不可能不可能預(yù)防預(yù)防減輕減輕自留自留分散分散保險保險工程分包工程分包租賃租賃（* *）（* *）注：也有可能采取預(yù)防、減輕與分散、）注：也有可能采取預(yù)防、減輕與分散、轉(zhuǎn)移所花的費用差不多此時即可直接采用分散轉(zhuǎn)移所花的費用差不多此時即可直接

53、采用分散或轉(zhuǎn)移?；蜣D(zhuǎn)移。（非保險性轉(zhuǎn)移）（非保險性轉(zhuǎn)移）3 3、最好取得的、最好取得的“保障保障”65http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 六. 風(fēng)險監(jiān)督和控制（一）風(fēng)險監(jiān)控的對象：1、風(fēng)險管理計劃與風(fēng)險應(yīng)對措施是否已經(jīng)按計劃得到實施；2、風(fēng)險應(yīng)對措施是否象期望的那樣有效，或是否需要制定新的應(yīng)對方案；3、項目假設(shè)是否仍然成立；4、風(fēng)險是否發(fā)生了變化，并作出“趨勢”分析；5、某一風(fēng)險征兆（觸發(fā)器）是否已經(jīng)發(fā)生；6、適當(dāng)?shù)膶Σ吆统绦蚴欠竦玫阶駨模?、先前未曾識別出來的風(fēng)險是否已經(jīng)發(fā)生或出現(xiàn)。66http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （二）風(fēng)險監(jiān)控的內(nèi)容 風(fēng)險監(jiān)控就是對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)

54、視，在風(fēng)險事件發(fā)生時，實施風(fēng)險應(yīng)對計劃中預(yù)定的風(fēng)險應(yīng)對措施、應(yīng)急計劃、替代方案、后備措施等計劃、應(yīng)對與糾正的過程。 除此之外，還應(yīng)根據(jù)情況確定權(quán)變措施（Workaround），即對事先未對其做出相應(yīng)的應(yīng)對措施計劃的不利風(fēng)險事件的處理措施。如果實際發(fā)生的風(fēng)險事件，事先未曾預(yù)料到其后果比預(yù)期的嚴(yán)重，風(fēng)險應(yīng)對計劃中預(yù)定的應(yīng)對措施也不足以解決時，必須重新對風(fēng)險進(jìn)行分析評估并制定附加風(fēng)險應(yīng)對計劃。67http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 七、風(fēng)險的利用（一）風(fēng)險利用的可能性1、風(fēng)險的兩重性；2、風(fēng)險的可變性；3、風(fēng)險可能成為索賠的合法動因。（二）如何利用風(fēng)險1、首先要分析風(fēng)險利用的可能性及其價

55、值；2、其次，要計算利用風(fēng)險的代價，并評估自己的承受能力；3、然后，制訂策略和實施步驟。4、密切關(guān)注風(fēng)險因素的變化，及時因勢利導(dǎo)。68http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 八、工程保險（一）保險的概念（二）投保條件（三）工程保險的特點（四）工程保險的種類69http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （一）保險的概念 從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度，保險是以概率論和“大數(shù)法則”為依據(jù)，集中有同一想要避免危險造成損失的多數(shù)個人或團(tuán)體的資金（保險費），建立保險基金，利用“分散危險，分?jǐn)倱p失”的辦法，對被保險人由于特定的災(zāi)害事故所造成的損失進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補償或?qū)θ松韨鼋o付保險金。 從法學(xué)的角度，保險是一種

56、補償性的契約行為。一方面，被保險人須向保險人（保險公司，下同）支付保險費。另方面，保險人應(yīng)對被保險人在將來一定的時間內(nèi)（承保期內(nèi)）所遭受的合同約定的某些損失時，承擔(dān)賠償?shù)呢?zé)任。70http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 保險與風(fēng)險有著密切的聯(lián)系。保險是風(fēng)險應(yīng)對（對策）中的經(jīng)濟(jì)（財務(wù)）手段之一（即風(fēng)險轉(zhuǎn)移），但它又是一個涵蓋內(nèi)容廣泛的專門學(xué)科。 隨著社會生產(chǎn)力的提高和社會分工的深入、細(xì)化，隨著風(fēng)險的不斷增多和人們風(fēng)險意識的提高，保險已深入到各行各業(yè)，工程項目的保險也日益受到重視，成為項目管理的重要組成部分。71http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （二）投保條件投保必須具備特定

57、的條件，即哪些情況可以投保？哪些情況不能投保？1、危險的發(fā)生（時間、地點）須具有不確定性，肯定要發(fā)生的危險和發(fā)生時間確定的危險，不能投保。2、危險的發(fā)生須具有偶然性。應(yīng)是人們意料之外的事故。如果危險的發(fā)生系由于被保險人的故意所為，不能投保。3、危險的發(fā)生須具有可能性。不可能發(fā)生的危險（由于投保人不了解“保險標(biāo)的”情況）投保人有權(quán)收回已支付的保險費。72http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 4、危險的程度須具有可確定性，否則無法確定保險費。 5、危險的發(fā)生須具有未來性。已經(jīng)發(fā)生的危險（由于投保人不知道“保險標(biāo)的”已有損失或者惡意諞保）保險人不負(fù)賠償責(zé)任，但有權(quán)收取保險費。 6、危險的發(fā)生須具有適法性，違反法律的危險，不能投保。比如販運毒品、軍火的運輸險；地下黑工廠的財產(chǎn)險；非法工程的工程險；雇用非法移民的人身險等均不能投保，既使投了保，出了問題，保險人也不負(fù)任何責(zé)任，可拒絕賠付。 7、危險的范圍須具有約定性。危險范圍不約定，保險人的責(zé)任就無法界定。73http:/ 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 （三）工程