2023年證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)精選真題（附帶答案）

1、2023年證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)精選真題（附帶答案）1.優(yōu)先股根據(jù)不同的附加條件，可以分為（ ）。2013年12月真題股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:優(yōu)先股票根據(jù)不同的附加條件，大致可以分成以下幾類：可累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票；參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票；可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票；可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票；股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。2.在我國(guó)，證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以對(duì)（ ）開(kāi)展資信評(píng)級(jí)服務(wù)。2018年5月真題

2、證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券在證券交易所上市交易的債券證券投資基金管理公司A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:按照證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法的規(guī)定，證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)是指對(duì)下列評(píng)級(jí)對(duì)象開(kāi)展資信評(píng)級(jí)服務(wù)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券；在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國(guó)債除外；上述第、項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他評(píng)級(jí)對(duì)象。3.保本基金的特點(diǎn)包括（ ）?？梢垣@得一定的投資本金保證、收益保

3、證內(nèi)含衍生工具與杠桿的特征極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:2017年1月24日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的指導(dǎo)意見(jiàn)，將“保本基金”正式更名為“避險(xiǎn)策略基金”。避險(xiǎn)策略基金是指通過(guò)一定的避險(xiǎn)投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入相關(guān)保障機(jī)制，以便在避險(xiǎn)策略周期到期時(shí)，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開(kāi)募集證券投資基金。避險(xiǎn)策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)屬于分級(jí)基金的特點(diǎn)，項(xiàng)屬于“基金中的基金”的特點(diǎn)。4.關(guān)于委托指令及其有效期，以下說(shuō)法正確的有（ ）。委托指令有效期可以分為當(dāng)日有效與約定日有效

4、委托指令部分成交后，委托指令失效委托有效期滿，委托指令自然失效我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項(xiàng)，客戶的委托如果未能全部成交，證券經(jīng)紀(jì)商在委托有效期內(nèi)可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。5.可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（ ）。2014年11月真題基金國(guó)債公司債權(quán)證A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、證券投資基金、債券、權(quán)證和在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品、股指期貨以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他交易品種。6.下列關(guān)于計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)的說(shuō)法，正確的有（ ）。它又稱為派許加權(quán)指數(shù)它采用計(jì)算期發(fā)行

5、量或成交量作為權(quán)數(shù)道瓊斯股價(jià)平均數(shù)采用這一方法它采用計(jì)算期成交額作為權(quán)數(shù)A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)又稱派許加權(quán)指數(shù)，采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，適用性較強(qiáng)，適用廣泛，很多著名的指數(shù)，如道瓊斯股價(jià)平均數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)等都采用這一方法。7.能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（ ）。2014年3月真題A.ETFB.傘型基金C.LOFD.保本基金【答案】:A【解析】:ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。8.可以參與發(fā)行人的經(jīng)濟(jì)決策的是（ ）。2016

6、年10月真題A.期權(quán)持有者B.股票所有者C.證券投資基金持有者D.債券持有者【答案】:B【解析】:股票是一種所有權(quán)憑證，實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)，股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，同時(shí)也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。9.證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券（ ）等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供法律服務(wù)。發(fā)行上市交易估值A(chǔ).、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見(jiàn)書(shū)等文件的法律服務(wù)。10.證券投資基金法規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金

7、托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在（ ）等方面。資產(chǎn)保管基金估值會(huì)計(jì)復(fù)核資金清算A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面?；鸸芾砣瞬粌H負(fù)責(zé)基金的投貸管理，而且還承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé)。11.通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行的債券交易，包括（ ）?，F(xiàn)券買賣質(zhì)押式回購(gòu)買斷式回購(gòu)債券借貸債券期貨A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:市場(chǎng)參與者之間的債券交易應(yīng)當(dāng)通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)達(dá)成，債券交易一旦達(dá)成，不可撤銷和變更

8、。中央國(guó)債登記托管結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司不得為未通過(guò)同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)達(dá)成的債券交易辦理結(jié)算。通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行的債券交易包括現(xiàn)券買賣、債券質(zhì)押式回購(gòu)、債券買斷式回購(gòu)、債券遠(yuǎn)期、債券借貸等。12.劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計(jì)算，應(yīng)符合下列哪些規(guī)定？（ ）銀行存款的投資比例不得低于10%在一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的40%企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10%證券投資基金、股票投資的比例不得高于40%A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計(jì)算，應(yīng)符合下列規(guī)定：銀行存款和國(guó)債投資的比

9、例不得低于50%。其中，銀行存款的比例不得低于10%。在一家銀行的存款不得高于社保基金銀行存款總額的50%。企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10%。證券投資基金、股票投資的比例不得高于40%。13.（ ）是個(gè)人利用企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費(fèi)為目的而進(jìn)行的資金融通。A.消費(fèi)信用融資B.銀行信用融資C.商業(yè)信用融資D.租賃融資【答案】:A【解析】:常見(jiàn)的間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。銀行信用融資是銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向客戶提供的資金融通形式。消費(fèi)信用融資是個(gè)人利用企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費(fèi)為目的而進(jìn)行的

10、資金融通。例如，消費(fèi)者以分期付款的方式購(gòu)買房屋、汽車、申請(qǐng)助學(xué)貸款等。租賃融資是企業(yè)利用設(shè)備提供商或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以支付租金的方式取得貴重機(jī)器設(shè)備的使用權(quán)，以減少設(shè)備購(gòu)置資金占用的一種資金融通方式。商業(yè)信用融資是直接融資方式，是企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。這類融資是企業(yè)在商品交易過(guò)程中貨物與資金交付在時(shí)間、空間上分離而產(chǎn)生的，是企業(yè)界普遍采用的短期融資手段，常見(jiàn)的如企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。14.（ ），財(cái)政部研究推出一種新的儲(chǔ)蓄債券品種儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）。A.2004年B.2006年C.2005年D.2007年【答案】:B【解析】:儲(chǔ)

11、蓄國(guó)債（電子式）是2006年推出的國(guó)債新品種，具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；采用電子方式記錄債權(quán)；收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；鼓勵(lì)持有到期；手續(xù)簡(jiǎn)化；付息方式較為多樣。15.以下債券信用風(fēng)險(xiǎn)最小的是（ ）。2015年3月真題A.長(zhǎng)期金融債券B.短期公司債券C.短期金融債券D.國(guó)庫(kù)券【答案】:D【解析】:政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國(guó)庫(kù)券屬于政府債券的一種。16.2016年6月，（ ）獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建，2016年9月正式開(kāi)

12、業(yè)，成為內(nèi)地第一家港資控股的公募基金管理公司。A.深圳市投資基金管理公司B.國(guó)泰基金管理公司C.南方基金管理公司D.恒生前?；鸸芾砉尽敬鸢浮?D【解析】:2016年6月，恒生前?；鸸芾砉精@得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建，2016年9月正式開(kāi)業(yè)，成為內(nèi)地第一家港資控股的公募基金管理公司。2017年11月10日國(guó)務(wù)院宣布，基金管理公司的外資所有權(quán)比例上限增至51%，并將在三年內(nèi)達(dá)到100%。17.通過(guò)為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)（ ）。保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展壯大貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大增強(qiáng)證券市場(chǎng)與保險(xiǎn)市場(chǎng)之間的協(xié)同增強(qiáng)證券市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)同A.、B.、C

13、.、D.、【答案】:D【解析】:通過(guò)為保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)，證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)展壯大，增強(qiáng)證券市場(chǎng)與保險(xiǎn)市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)之間的協(xié)同，改善宏觀經(jīng)濟(jì)政策和金融政策的傳導(dǎo)機(jī)制，完善金融體系。18.證券公司不得以（ ）向他人提供融資或者擔(dān)保。證券經(jīng)紀(jì)客戶的資產(chǎn)證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)公司自有資產(chǎn)公司轉(zhuǎn)融通資產(chǎn)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第六十一條規(guī)定，證券公司不得以證券經(jīng)紀(jì)客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保。任何單位或者個(gè)人不得強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以其證券經(jīng)紀(jì)客戶或者證券資產(chǎn)管理客

14、戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。19.投資者認(rèn)購(gòu)記名股票時(shí)可以（ ）繳納出資。2014年9月真題A.二次B.一次C.三次D.一次或分次【答案】:D【解析】:記名股票有如下特點(diǎn)：股東權(quán)利歸屬于記名股東；可以一次或分次繳納出資；轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制；便于掛失，相對(duì)安全。而無(wú)記名股票認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求投資者一次繳納出資。20.關(guān)于銀行間市場(chǎng)交易方式，下列說(shuō)法正確的有（ ）。詢價(jià)交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價(jià)格以及其他交易要素的交易方式，包括報(bào)價(jià)、格式化詢價(jià)和確認(rèn)成交三個(gè)步驟詢價(jià)交易方式下，報(bào)價(jià)包括公開(kāi)報(bào)價(jià)和對(duì)話報(bào)價(jià)兩種報(bào)價(jià)方式詢價(jià)交易方式下，報(bào)價(jià)方式包括做市報(bào)價(jià)（雙邊報(bào)價(jià)）和點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)（單邊報(bào)價(jià)）點(diǎn)

15、擊成交報(bào)價(jià)是指報(bào)價(jià)方就某一券種報(bào)出買入或賣出價(jià)格及數(shù)量的報(bào)價(jià)A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:項(xiàng)，在點(diǎn)擊成交交易方式下，報(bào)價(jià)方式包括做市報(bào)價(jià)（雙邊報(bào)價(jià)）和小額報(bào)價(jià)。21.首次公開(kāi)發(fā)行股票并且申請(qǐng)?jiān)趧?chuàng)業(yè)板上市的發(fā)行人，其在股票首次公開(kāi)發(fā)行后的股本總額應(yīng)當(dāng)不少于（ ）萬(wàn)元。2014年11月真題A.5000B.2000C.1000D.3000【答案】:D【解析】:首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)滿足以下條件：發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折般整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算；最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈

16、利潤(rùn)累計(jì)不少于1000萬(wàn)元；或者最近一年盈利，最近一年?duì)I業(yè)收入不少于5000元。凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計(jì)算依據(jù)；最近一期末凈資產(chǎn)不少于2000萬(wàn)元，且不存在未彌補(bǔ)虧損；發(fā)行后股本總額不少于3000萬(wàn)元；發(fā)行人應(yīng)當(dāng)主要經(jīng)營(yíng)一種業(yè)務(wù)；發(fā)行人最近兩年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員均沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更；發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行。22.中央銀行的選擇性政策工具包括（ ）。2015年3月真題公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)間接信用控制法定存款準(zhǔn)備金率直接信用控制A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央銀行的選擇性貨幣政策工具主要包括消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制、直接信用

17、控制和間接信用控制等；一般性貨幣政策工具包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。23.上市公司申請(qǐng)發(fā)行證券，需由（ ）負(fù)責(zé)向中國(guó)證券協(xié)會(huì)推薦。2014年6月真題A.保薦機(jī)構(gòu)B.省級(jí)人民政府C.律師事務(wù)所D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所【答案】:A【解析】:保薦制度是指有資格的保薦人推薦符合條件的公司公開(kāi)發(fā)行股票和上市，并對(duì)所推薦的發(fā)行人的信息披露質(zhì)量和所作承諾提供持續(xù)訓(xùn)示、督促、輔導(dǎo)、指導(dǎo)和信用擔(dān)保的制度。其中保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，負(fù)有對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)，對(duì)公開(kāi)發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具保薦意見(jiàn)，并根據(jù)市場(chǎng)情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。24.傳統(tǒng)

18、的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的（ ）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。2014年3月真題A.資產(chǎn)池B.投資組合C.償債資產(chǎn)D.債務(wù)池【答案】:A【解析】:資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。25.對(duì)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督、監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)涉及（ ）。證券交易所中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)中央結(jié)算公司全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)管理規(guī)定第十七條，同業(yè)中心負(fù)責(zé)買斷式回購(gòu)交易的日常監(jiān)測(cè)工作，中央

19、結(jié)算公司負(fù)責(zé)買斷式回購(gòu)結(jié)算的日常監(jiān)測(cè)工作；發(fā)現(xiàn)異常交易、結(jié)算情況應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。根據(jù)第十九條，中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)市場(chǎng)參與者的買斷式回購(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)督。26.有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（ ）。公司名稱公司的經(jīng)營(yíng)范圍各股東出資額法定代表人姓名A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根據(jù)公司法第七條，依法設(shè)立的公司，由公司登記機(jī)關(guān)發(fā)給公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照。公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成立日期。公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照應(yīng)當(dāng)載明公司的名稱、住所、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人姓名等事項(xiàng)。27.證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有（ ）?？梢栽谧C券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用

20、于保護(hù)投資者權(quán)益有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:國(guó)家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個(gè)重要組成部分。其意義在于：可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益；有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中

21、介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充；為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)。28.下列關(guān)于全球金融市場(chǎng)歷史的相關(guān)說(shuō)法，正確的有（ ）。大約公元前2000年，古巴比倫烏爾就已經(jīng)出現(xiàn)了明顯的金融區(qū)，烏爾就出現(xiàn)的金融活動(dòng)不僅包括借貸，還包括股權(quán)投資甚至風(fēng)險(xiǎn)投資一般認(rèn)為，有形的，有組織的金融市場(chǎng)首先形成于17世紀(jì)的歐洲大陸1790年，美國(guó)成立了第一個(gè)證券交易所紐約證券交易所1957年簽署的羅馬條約建立了歐洲經(jīng)濟(jì)共同體，從最初6個(gè)成員國(guó)發(fā)展成為包括25個(gè)成員國(guó)的聯(lián)盟A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:1790年，美

22、國(guó)成立了第一個(gè)證券交易所費(fèi)城證券交易所。29.投資者在辦理開(kāi)放式基金贖回時(shí)，一般需要繳納贖回費(fèi)，（ ）除外。股票基金債券基金貨幣基金中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:投資者在辦理開(kāi)放式基金贖回時(shí)，一般需要繳納贖回費(fèi)，貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種除外。基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通常，持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低。30.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具（ ）時(shí)，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。審計(jì)報(bào)告資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告資信評(píng)級(jí)

23、報(bào)告A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:根據(jù)證券法第一百六十三條，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。31.以下關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法，正確的是（ ）。2017年6月真題A.索償權(quán)在存款之前B.索償權(quán)在其他負(fù)債之前C.募集方式為向目標(biāo)債權(quán)人定向募集D.固定期限不低于10年（含10年）【答案】:C【解析】:商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是指由商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)

24、營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集。32.19291933年，資本主義國(guó)家爆發(fā)了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，導(dǎo)致美國(guó)證券業(yè)和銀行業(yè)走向（ ）。2018年5月真題A.同業(yè)經(jīng)營(yíng)B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)C.分業(yè)經(jīng)營(yíng)D.交叉經(jīng)營(yíng)【答案】:C【解析】:19291933年大危機(jī)之后，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了格拉斯斯蒂格爾法案，確立了商業(yè)銀行與投資銀行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的格局。隨之而來(lái)的，是針對(duì)行業(yè)或功能設(shè)置的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。1993年開(kāi)始全面整頓金融秩序，規(guī)定銀行不得從事證券業(yè)經(jīng)營(yíng)。1998年頒布了證券法，進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則。33.關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)，下列說(shuō)法正

25、確的是（ ）。與成熟市場(chǎng)相比，我國(guó)證券市場(chǎng)上機(jī)構(gòu)投資者整體規(guī)模偏小經(jīng)過(guò)十幾年的發(fā)展，我國(guó)初步形成了包括證券投資基金、保險(xiǎn)基金、QFII、匯票基金等多元化的專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者持股市值占比近年來(lái)有所提高，但截止2016年底，其還落后于個(gè)人投資者的占比由于專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍的大力發(fā)展，近幾年機(jī)構(gòu)投資者的交易總額占比遠(yuǎn)超個(gè)人投資者A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:從交易金額占比來(lái)看，個(gè)人投資者的成交占比明顯更為活躍，近幾年自然人投資者交易額占比均在80%以上。近年來(lái)，雖然機(jī)構(gòu)交易占比呈現(xiàn)上升態(tài)勢(shì)，但從總量上看，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者力量仍然較小。34.下列關(guān)于股指期貨、國(guó)債期貨的論述

26、正確的有（ ）。對(duì)已進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的20%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的5%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備股指期貨、國(guó)債期貨等的合計(jì)金額不得超過(guò)凈資本的100%股指期貨以股指期貨合約價(jià)值總額的15%計(jì)算A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:對(duì)已進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的5%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備；對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的20%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備（其中，股指期貨、國(guó)債期貨交易滿足企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)套期保值有關(guān)套期保值高度有效要求的，可認(rèn)為已進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖）；自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品（包括股

27、指期貨、國(guó)債期貨等）的合計(jì)金額不得超過(guò)凈資本的100%，其中，股指期貨以股指期貨合約價(jià)值總額的15%計(jì)算，國(guó)債期貨以國(guó)債期貨合約價(jià)值總額的5%計(jì)算。35.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，（ ）企業(yè)所得稅。2018年12月真題A.征收B.暫不征收C.減免D.第一年免征【答案】:B【解析】:對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。36.自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比較，

28、根本區(qū)別是自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司（ ）。2014年11月真題A.代理客戶買賣證券B.為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)C.為盈利而自己買賣證券D.可以向客戶出借資金或證券【答案】:C【解析】:與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比較，自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司為盈利而自己買賣證券，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司代理客戶買賣證券。37.我國(guó)目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（ ）開(kāi)發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化；理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.基金公司【答案】:B【解析】:目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票

29、據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。目前，我國(guó)內(nèi)地尚無(wú)交易所交易的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，但是，很多商業(yè)銀行均通過(guò)柜臺(tái)銷售各類“掛鉤理財(cái)產(chǎn)品”，具有業(yè)務(wù)資格的證券公司通過(guò)柜臺(tái)及機(jī)構(gòu)間市場(chǎng)發(fā)行掛鉤收益憑證。38.在證券市場(chǎng)監(jiān)管中，證券管理機(jī)關(guān)將對(duì)（ ）運(yùn)用相應(yīng)手段進(jìn)行監(jiān)督管理。2017年6月真題證券募集行為證券發(fā)行行為證券交易行為證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:證券市場(chǎng)監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。39.利率期限結(jié)構(gòu)理論是基于（ ）建立起來(lái)的。

30、市場(chǎng)預(yù)期理論流動(dòng)性偏好理論市場(chǎng)分割理論理性預(yù)期理論A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:在任一時(shí)點(diǎn)上，都有以下三種因素影響期限結(jié)構(gòu)的形狀：對(duì)未來(lái)利率變動(dòng)方向的預(yù)期、債券預(yù)期收益中可能存在的流動(dòng)性溢價(jià)、市場(chǎng)效率低下或者資金從長(zhǎng)期（或短期）市場(chǎng)向短期（或長(zhǎng)期）市場(chǎng)流動(dòng)可能存在的障礙。利率期限結(jié)構(gòu)理論就是基于這三種因素分別建立起來(lái)的。40.在無(wú)紙化發(fā)行條件下，權(quán)利人只能通過(guò)（ ）來(lái)實(shí)現(xiàn)占有無(wú)紙化證券。2018年10月真題A.證券賬戶的控制B.實(shí)物的控制C.資金賬戶的控制D.公司的控制【答案】:A【解析】:在賬戶記錄上，由于實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記

31、載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對(duì)股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過(guò)賬面予以劃轉(zhuǎn)。41.下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是（ ）。它是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具實(shí)施對(duì)象是局部的經(jīng)濟(jì)和某一領(lǐng)域的金融活動(dòng)可供選擇的工具包括三大工具側(cè)重于對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。一般性貨幣政策工具側(cè)重于貨幣總量的調(diào)節(jié)，選擇性貨幣政策工具側(cè)重于對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生

32、影響。42.財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行（ ）管理。A.注冊(cè)制B.審批制C.許可證D.審核制【答案】:C【解析】:財(cái)政部和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行許可證管理。注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)，必須取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證。43.下列有關(guān)記賬式國(guó)債的說(shuō)法，正確的有（ ）。2018年5月真題記賬式國(guó)債是一種無(wú)紙化國(guó)債記賬式國(guó)債主要通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)承購(gòu)包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)

33、資格的證券公司，保險(xiǎn)公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行對(duì)于交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債的分銷，承銷商可以選擇場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷或場(chǎng)外分銷兩種方法國(guó)債承銷團(tuán)成員間不得分銷A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:記賬式國(guó)債是一種無(wú)紙化國(guó)債，通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國(guó)債承購(gòu)包銷團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行，對(duì)于交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債的分銷。在實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷或場(chǎng)外分銷兩種方法。國(guó)債承銷團(tuán)成員間不得分銷，非國(guó)債承銷團(tuán)成員通過(guò)分銷獲得的國(guó)債債

34、權(quán)額度，在分銷期內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。44.以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（ ）。2018年5月真題A.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B.主要依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金C.投資者享有直接管理基金的權(quán)利D.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些【答案】:A【解析】:B項(xiàng)，契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金；C項(xiàng)，基金管理人直接管理基金；D項(xiàng)，與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。45.以下關(guān)于混合型基金表述正確的有（ ）。2014年6月真題偏股型基金一般投資股票的比例比股債平衡型基金低混合型基金通常同時(shí)投資于股票和債券，并將基金資產(chǎn)在股

35、票和債券之間進(jìn)行配比靈活配置型基金也是一種混合型基金混合型基金一旦設(shè)立便不可根據(jù)市場(chǎng)狀況調(diào)節(jié)資產(chǎn)配置A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:混合型基金通常同時(shí)投資于股票和債券，但依投資目標(biāo)不同，將基金資產(chǎn)在股票和債券之間進(jìn)行配比；偏股型基金對(duì)股票的配置比例較高，對(duì)債券的配置比例比較低；偏債型基金對(duì)債券的配置比例較高，對(duì)股票的配置比例相對(duì)較低；股債平衡型基金對(duì)股票和債券的配置較為均衡；靈活配置型基金對(duì)股票和債券的配置比例會(huì)依市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)節(jié)。46.我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)（ ）年代初期。2018年9月真題A.70B.80C.60D.90【答案】:B【解析】:國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際

36、證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。對(duì)外發(fā)行債券是我國(guó)吸引國(guó)外資金的一個(gè)重要渠道，我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代初期。47.系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要著手進(jìn)行的步驟包括（ ）。計(jì)算絕對(duì)收益計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益計(jì)算相對(duì)收益進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別，因此，基金的表現(xiàn)不能僅僅看回報(bào)率。系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從四個(gè)方面入手：計(jì)算絕對(duì)收益；計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益；計(jì)算相對(duì)收益；進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因。48.下列對(duì)普通股股東義務(wù)的敘述中正確的有（ ）。2015年9月真題公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依

37、法承擔(dān)賠償責(zé)任公司股東濫用法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任、逃避責(zé)任、嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)賠償責(zé)任公司的控股股東、實(shí)際控制人、監(jiān)事、董事、高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項(xiàng)，公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。49.目前，我國(guó)對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采用（ ）。2017年6月真題A.雙邊凈額結(jié)算B.余額結(jié)算C.統(tǒng)一結(jié)算D.多邊凈額結(jié)算【答案】:D【解析】:證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)

38、算。全額結(jié)算是指交易雙方對(duì)所達(dá)成的交易實(shí)行逐筆清算，并逐筆轉(zhuǎn)移證券和資金；凈額結(jié)算是指交易雙方對(duì)所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對(duì)軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。目前，我國(guó)對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式。50.根據(jù)投資者身份，證券投資者可分為（ ）兩大類。A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)B.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者D.企事業(yè)法人和各類基金【答案】:B【解析】:根據(jù)投資者身份，證券投資者主要分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。51.以下不屬于我國(guó)場(chǎng)外市場(chǎng)的

39、是（ ）。A.中小企業(yè)板B.券商柜臺(tái)市場(chǎng)C.新三版D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)【答案】:A【解析】:我國(guó)的場(chǎng)外交易市場(chǎng)主要由銀行間交易市場(chǎng)、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱“新三板”）、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、私募基金市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)等幾個(gè)部分構(gòu)成。52.關(guān)于證券投資者，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A.投資者買賣證券的基本途徑之一是直接進(jìn)入交易場(chǎng)所自行買賣證券B.投資者買賣證券的基本途徑之一是委托經(jīng)紀(jì)商代理買賣證券C.投資者可以是自然人，也可以是法人D.投資者是買賣證券的客體【答案】:D【解析】:投資者是買賣證券的主體，既可以直接進(jìn)入交易場(chǎng)所自行買賣證券，也可以委托經(jīng)紀(jì)商代理買

40、賣證券。買賣證券的客體是各種有價(jià)證券。53.關(guān)于通過(guò)銀行系統(tǒng)發(fā)行的憑證式國(guó)債，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。2018年3月真題A.可以到原購(gòu)買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取B.可以掛失C.可以記名D.可以上市流通【答案】:D【解析】:我國(guó)的憑證式國(guó)債通過(guò)各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國(guó)債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國(guó)債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買之日起計(jì)息。在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到原購(gòu)買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取。54.下列各項(xiàng)屬于創(chuàng)業(yè)板發(fā)行人盈利能力指標(biāo)要求的有（ ）。發(fā)行人最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于1000萬(wàn)元，且持續(xù)增長(zhǎng)發(fā)行人最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于2000萬(wàn)元最近1年盈利，且凈利潤(rùn)不少于500萬(wàn)元最近2年?duì)I業(yè)收入增長(zhǎng)率均不低于20%A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板