反洗錢終結(jié)性考試—單選與多選

1、二、單選 (共20題，40分)1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。A. 匯款人姓名或者名稱 B. 資金匯出地名稱 C. 匯款人身份證 D. 匯款人住所2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進(jìn)行一次審核。A. 一月 B. 三月 C. 半年 D. 一年3、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報告。A. 客戶身份識別 B. 交易記錄保存 C. 大額交易 D. 可疑交易4、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信

2、用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。A. 13 B. 17 C. 18 D. 205、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法于（ ）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第3號）同時廢止。A. 2006年11月14日 B. 2006年12月1日 C. 2007年1月1日 D. 2007年3月1日6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人

3、均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（ ）A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 B. 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。 C. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 D. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟

4、用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報備。A. 公安部 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C. 中國人民銀行 D. 國務(wù)院8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（ ）A. 大額交易 B. 現(xiàn)金交易 C. 可疑交易 D. 轉(zhuǎn)賬交易9、反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交 （ ），受法律保護(hù)。A. 大額交易和可疑交易報告 B. 現(xiàn)金交易報告 C. 財務(wù)報表 D. 業(yè)務(wù)報告10、反洗錢法規(guī)定，

5、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（ ）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。 A. 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B. 財政部門 C. 檢察機(jī)關(guān) D. 中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)11、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1012、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A. 匯款人工作單位 B. 匯款人住所 C. 匯款行地址

6、 D. 匯款人身份證明文件13、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1014、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（ ）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A. 外匯業(yè)務(wù)審批表 B. 提取外幣現(xiàn)鈔備案表 C. 外匯申報單 D. 涉外收入申報單（對私）

7、15、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項(xiàng)中的說法正確的是（ ）A. 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 B. 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 C. 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 D. 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告16、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)

8、構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1017、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（ ）A. 外匯申報單 B. 提取外幣現(xiàn)鈔備案表 C. 外匯業(yè)務(wù)審批表 D. 涉外收入申報單（對私）18、下列屬于大額交易的是( )A. 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B. 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元 C. 自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D. 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。A. 董事會或

9、者其他高級管理層 B. 中國人民銀行 C. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D. 中國證券監(jiān)督管理委員會20、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（ ）。A. 接受人姓名或者名稱 B. 接受人賬號 C. 接受人身份證 D. 境外機(jī)構(gòu)所在地名稱E.F.G.三、多選 (共20題，40分)1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（ ）A. 內(nèi)容的廣泛性 B. 對象的特定性 C. 形式的完整性 D. 執(zhí)行的強(qiáng)制性2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（ ）A. 提供必要的工作條件 B. 配合進(jìn)行現(xiàn)場會談 C. 及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱

10、的資料和數(shù)據(jù) D. 做好檢查保密工作3、根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（ ）A. 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 B. 故意提供虛假材料的 C. 拒絕、阻礙反洗錢檢查的 D. 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的4、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）A. 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B. 基本存款賬戶開戶許可證 C. 存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D. 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明5、

11、以下說法正確的有（ ）A. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。 B. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。 C. 金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。 D. 金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。6、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）A. 向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B. 基本存款賬戶開戶許可證

12、 C. 基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文 D. 財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明7、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（ ）A. 賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料 B. 交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證 C. 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 D. 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料8、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）A. 糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批

13、文 B. 單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 C. 證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D. 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明9、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（ ）A. 調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。 B. 封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。 C. 調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列反洗錢調(diào)查封存清單。 D. 調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。10、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)

14、按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）A. 金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明 B. 收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明 C. 黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明 D. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（ ）A. 臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文 B. 異地建筑施工及安裝單位

15、，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 C. 異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文 D. 注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有 （ ）A. 經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 B. 擬開立賬戶的對公客戶 C. 法定代表人 D. 開戶經(jīng)辦人13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（ ）A. 配合調(diào)查義務(wù)。 B. 如實(shí)提供信息義務(wù)。 C. 保密義務(wù)。 D. 拒絕調(diào)查義務(wù)。14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外

16、匯賬戶，銀行應(yīng)（ ）A. 登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 B. 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證 C. 審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 D. 審核國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件15、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（ ）A. 提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。 B. 通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。 C. 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。 D. 配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封

17、存有關(guān)資料。16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（ ）A. 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記證 B. 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 C. 公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等 D. 工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（ ）A. 建立反洗錢檢查檔案庫 B. 建立案件線索檔案庫 C. 客戶身份的重新識別 D. 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險18、開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時應(yīng)注意（ ）A. 留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 B. 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人 C. 通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記 D. 外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理