外匯業(yè)務(wù)持證上崗考試資料

1、公共基礎(chǔ)一、單選題1. 營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備工作主要包括開機(jī)簽到、（ ）、請(qǐng)領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金、公布利率等。A. 打印臨時(shí)軋賬單 B. 請(qǐng)領(lǐng)尾箱C. 核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證賬 D. 請(qǐng)領(lǐng)綜合柜員尾箱2. 開啟業(yè)務(wù)終端后，柜員輸入本人柜員號(hào)和密碼，登陸外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成簽到。簽到后才能依次進(jìn)行（ ）、請(qǐng)領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金的操作。A. 打印臨時(shí)軋賬單 B. 請(qǐng)領(lǐng)尾箱C. 核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證賬 D. 請(qǐng)領(lǐng)業(yè)務(wù)單據(jù)3. （）指外匯業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中用來(lái)記錄柜員日?，F(xiàn)金收付、重要空白憑證使用情況的虛擬錢箱。A. 系統(tǒng)尾箱 B. 普通柜員尾箱 C. 實(shí)物尾箱 D. 綜合柜員尾箱4. ( )中記錄的現(xiàn)金及重要空白憑證

2、變動(dòng)情況應(yīng)與柜員管理的現(xiàn)金及重要空白憑證實(shí)物保持一致，做到賬實(shí)相符。A. 系統(tǒng)尾箱 B. 普通柜員尾箱 C. 實(shí)物尾箱 D. 綜合柜員尾箱5. 普通柜員每日營(yíng)業(yè)簽到并請(qǐng)領(lǐng)（）后，打印臨時(shí)軋賬，與綜合柜員眼同核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證賬實(shí)相符。A. 系統(tǒng)尾箱 B. 普通柜員尾箱 C. 實(shí)物尾箱 D. 綜合柜員尾箱6. 一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)只能設(shè)置一個(gè)（ ），按一個(gè)臺(tái)席一個(gè)尾箱的原則設(shè)置普通柜員尾箱并與實(shí)物尾箱相對(duì)應(yīng)。A. 系統(tǒng)尾箱 B. 普通柜員尾箱 C. 實(shí)物尾箱 D. 綜合柜員尾箱7. 普通柜員尾箱由綜合柜員創(chuàng)建，一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)可以有（ ）個(gè)普通柜員尾箱。A 0 B. 1 C. 2 D.多8. 營(yíng)業(yè)日間，柜員臨時(shí)

3、離開柜臺(tái)時(shí)，應(yīng)做柜員( )，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。A.臨時(shí)簽退 B.正式簽退C.無(wú)需簽退 D.以上說(shuō)法均不正確9. 以下憑證中哪種不是重要空白憑證（ ）。A.活期外幣一本通 B.定期外幣一本通C.外幣個(gè)人存款證明 D.通用憑證10. 以下業(yè)務(wù)憑證中，哪種是重要空白憑證？（ ）A.境外匯款申請(qǐng)書 B.定期外幣一本通C.結(jié)匯申請(qǐng)書 D.通用憑證11. 業(yè)務(wù)單據(jù)主要包括開戶專用憑單、存款憑單、取款憑單、利息清單、( )等。A.活期外幣一本通 B.定期外幣一本通C.綠卡通卡 D.通用憑證12. 營(yíng)業(yè)日終的處理工作主要包括( )、柜員上交現(xiàn)金、重要空白憑證和業(yè)務(wù)檔案，柜員上繳尾箱，柜員簽退，機(jī)構(gòu)軋賬及機(jī)構(gòu)簽

4、退。A.臨時(shí)簽退 B.柜員軋帳C.盤點(diǎn)現(xiàn)金 D.核對(duì)重空13. 營(yíng)業(yè)日終，柜員應(yīng)核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證，并根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行( )。A.臨時(shí)簽退 B.正式簽退C.上繳尾箱 D.正式軋賬14. 營(yíng)業(yè)日終，柜員進(jìn)行軋帳，有關(guān)柜員軋帳的說(shuō)法正確的一項(xiàng)是（ ）。A.營(yíng)業(yè)日終，柜員進(jìn)行強(qiáng)行軋賬。B.現(xiàn)金、重要空白憑證實(shí)物與尾箱數(shù)據(jù)核對(duì)不符的，要及時(shí)查證，實(shí)在無(wú)法查證的，為不耽誤日終，只能做尾箱上繳處理。C.應(yīng)收款掛帳使用現(xiàn)金短款交易，由普通柜員操作，無(wú)需綜合柜員授權(quán)。D.軋賬時(shí)，按幣種輸入現(xiàn)金結(jié)存金額和當(dāng)天結(jié)存的各種重要空白憑證起止號(hào)碼，系統(tǒng)將柜員尾箱中現(xiàn)金和重要空白憑證的結(jié)存數(shù)據(jù)與柜員輸

5、入的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)正確后軋賬成功，打印柜員軋賬單。15. 下列關(guān)于簽退的說(shuō)法不正確的是（ ）A.柜員簽退分為日間臨時(shí)簽退和日終正式簽退B.營(yíng)業(yè)日間，柜員臨時(shí)離開柜臺(tái)時(shí)，應(yīng)做柜員臨時(shí)簽退，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。C.營(yíng)業(yè)終了，柜員上繳尾箱后才能進(jìn)行正式簽退。D.網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由普通柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。16. 下列關(guān)于營(yíng)業(yè)日終，相關(guān)處理事項(xiàng)的說(shuō)法不正確的是（）A.柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行上繳操作。B.柜員應(yīng)同步將結(jié)存的各幣種現(xiàn)金、重要空白憑證實(shí)物，以及業(yè)務(wù)檔案等上繳綜合柜員。C.業(yè)務(wù)檔案由支行長(zhǎng)（局長(zhǎng)）整理收妥后，在本網(wǎng)點(diǎn)保存

6、?，F(xiàn)金和重要空白憑證上繳的實(shí)物數(shù)應(yīng)與系統(tǒng)上繳數(shù)相符。D.營(yíng)業(yè)終了，柜員上繳尾箱后可通過(guò)柜員簽退交易進(jìn)行柜員正式簽退。17. 營(yíng)業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)所有柜員全部完成柜員正式軋賬工作后，由（ ）進(jìn)行機(jī)構(gòu)軋賬工作。A.其他普通柜員 B. 綜合柜員C.支行長(zhǎng)或支局長(zhǎng) D.上述人員均可以18. 完成機(jī)構(gòu)軋賬工作后，打印機(jī)構(gòu)軋賬單。( )應(yīng)將網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日各柜員軋賬單上的現(xiàn)金與重要空白憑證數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總，并與機(jī)構(gòu)軋賬單上的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)。A.其他普通柜員 B. 綜合柜員C.支行長(zhǎng)或支局長(zhǎng) D.上述人員均可以19. 網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由( )辦理機(jī)構(gòu)簽退。A.其他普通柜員 B.

7、綜合柜員C.支行長(zhǎng)或支局長(zhǎng) D.上述人員均可以20. 營(yíng)業(yè)日終，需要綜合柜員處理的事項(xiàng)不正確的是（ ）。A.應(yīng)收款掛帳使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。B.重要空白憑證確認(rèn)丟失的應(yīng)做丟失處理，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。C.應(yīng)付款掛賬使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。D.網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。21. 以下不屬于有效身份證件的是（ ）A.居住在中國(guó)境內(nèi)中國(guó)公民的居民身份證。B.臺(tái)灣居民的護(hù)照。C.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國(guó)護(hù)照及其外國(guó)永久居留證明。D.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證。22. 以下不屬于境外個(gè)

8、人的有效實(shí)名證件的是（ ）A.臺(tái)灣居民的護(hù)照。B.外國(guó)公民的護(hù)照或外國(guó)人永久居留證；外國(guó)邊民的護(hù)照或所在國(guó)制發(fā)的邊民出入境通行證。C.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國(guó)護(hù)照及其外國(guó)永久居留證明。D.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證。23. 根據(jù)反洗錢法規(guī)的規(guī)定，客戶持中華人民共和國(guó)居民身份證件辦理( )業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)同時(shí)通過(guò)人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗(yàn)身份證信息的真?zhèn)?，并在相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。A.900美元的賬戶發(fā)匯業(yè)務(wù)。B.單筆金額在50美元的現(xiàn)金結(jié)匯業(yè)務(wù)。C.單筆6000美元的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)。D.單筆5000美元的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。24. 客戶向外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，

9、當(dāng)日累計(jì)等值（ ）美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存客戶外幣現(xiàn)鈔來(lái)源憑證，并在相關(guān)憑證上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。A.1000 B.5000 C.10000 D.5000025. 個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日結(jié)匯累計(jì)金額在等值（ ）美元以上（不含）的，除分別按照年度限額內(nèi)或超年度限額的要求審核材料外，還需審核現(xiàn)鈔來(lái)源證明材料。A.1000 B.5000 C.10000 D.5000026. 客戶從外幣賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值( )美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表。A.1000 B.5000 C.10000 D.5000027. 現(xiàn)金發(fā)匯、收匯的各類國(guó)際匯款，客

10、戶發(fā)匯和收匯的日累計(jì)最高限額均為等值( )美元（含），超過(guò)日累計(jì)最高限額的不予辦理。A.1000 B.5000 C.10000 D.5000028. 個(gè)人購(gòu)匯提鈔，當(dāng)日累計(jì)金額在等值( )美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表.A.1000 B.5000 C.10000 D.50000二、多選題1. 營(yíng)業(yè)開始前，柜員需做好（ ）等相關(guān)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作。A開機(jī)簽到 B.請(qǐng)領(lǐng)尾箱C.請(qǐng)領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金 D.公布利率2. 尾箱按使用人不同分為（ ）。A.普通柜員尾箱 B.現(xiàn)金尾箱C.綜合柜員尾箱 D.實(shí)物尾箱3. 目前，我行開辦的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)中，以下憑證中哪些是重要空白憑證?

11、（ ）。A.外幣理財(cái)開戶協(xié)議書 B.外幣定期一本通C.外幣個(gè)人存款證明 D.外幣活期一本通4. 目前，我行開辦的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)中，不屬于重要空白憑證的業(yè)務(wù)單據(jù)主要包括以下哪些（ ）？A.開戶專用憑單 B.存款憑單C.外幣個(gè)人存款證明書 D.通用憑證5. 營(yíng)業(yè)日終的處理工作主要包括:（ ）A.柜員軋賬 B.柜員上交現(xiàn)金、重要空白憑證和業(yè)務(wù)檔案C.柜員上繳尾箱D.柜員臨時(shí)簽退6. 下列關(guān)于營(yíng)業(yè)日終，柜員軋帳的說(shuō)法正確的是（ ）A.營(yíng)業(yè)日終，柜員應(yīng)核點(diǎn)現(xiàn)金和重要空白憑證，并根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行正式軋賬。B.軋賬時(shí)，按幣種輸入現(xiàn)金結(jié)存金額和當(dāng)天結(jié)存的各種重要空白憑證起止號(hào)碼，系統(tǒng)將柜員尾箱中

12、現(xiàn)金和重要空白憑證的結(jié)存數(shù)據(jù)與柜員輸入的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)正確后軋賬成功，打印柜員軋賬單。C.現(xiàn)金、重要空白憑證實(shí)物與尾箱數(shù)據(jù)核對(duì)不符的，要及時(shí)查證。當(dāng)天未能查明原因的，現(xiàn)金做應(yīng)收或應(yīng)付掛賬處理。D.以上說(shuō)法均正確7. 下列關(guān)于營(yíng)業(yè)日終，柜員相關(guān)處理事項(xiàng)的說(shuō)法正確的是（ ）A.柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行上繳操作。B.柜員應(yīng)同步將結(jié)存的各幣種現(xiàn)金、重要空白憑證實(shí)物，以及業(yè)務(wù)檔案等上繳綜合柜員。C.業(yè)務(wù)檔案由綜合柜員整理收妥后，上交一級(jí)支行事后監(jiān)督?，F(xiàn)金和重要空白憑證上繳的實(shí)物數(shù)應(yīng)與系統(tǒng)上繳數(shù)相符。D.營(yíng)業(yè)終了，柜員上繳尾箱后，柜員應(yīng)通過(guò)柜員簽退交易進(jìn)行柜員正式簽退。8

13、. 下列關(guān)于簽退的說(shuō)法正確的有（ ）A.柜員簽退分為日間臨時(shí)簽退和日終正式簽退B.營(yíng)業(yè)日間，柜員臨時(shí)離開柜臺(tái)時(shí)，應(yīng)做柜員臨時(shí)簽退，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。C.營(yíng)業(yè)終了，柜員上繳尾箱賬后，柜員應(yīng)通過(guò)柜員簽退交易進(jìn)行柜員正式簽退。D.網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員（普通柜員和綜合柜員）全部正式簽退后，由普通柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。9. 營(yíng)業(yè)日終，需要綜合柜員處理的事項(xiàng)有（ ）A.應(yīng)收款掛帳使用現(xiàn)金短款交易，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。B.重要空白憑證確認(rèn)丟失的應(yīng)做丟失處理，普通柜員操作，由綜合柜員授權(quán)。C.業(yè)務(wù)檔案由綜合柜員整理收妥后，上交一級(jí)支行事后監(jiān)督。D.網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機(jī)

14、構(gòu)簽退。10. 下列關(guān)于有效實(shí)名證件說(shuō)法正確的是（ ）A.居住在中國(guó)境內(nèi)16周歲以上（含）中國(guó)公民的居民身份證或臨時(shí)身份證B.居住在中國(guó)境內(nèi)的16周歲以下中國(guó)公民的居民身份證或戶口簿。C.居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國(guó)護(hù)照及外國(guó)永久居留證明。D.香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民的臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件。11. 有效證件一般應(yīng)具有( )等信息。A.姓名 B.號(hào)碼 C.發(fā)證機(jī)關(guān) D.發(fā)證日期12. 下列關(guān)于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中涉及反洗錢方面的管理規(guī)定說(shuō)法正確的是（）A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上（含）的現(xiàn)金匯款、存取款和現(xiàn)金結(jié)售匯交易，單筆或者當(dāng)日

15、累計(jì)等值10萬(wàn)美元以上（含）的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)等視為大額交易。B.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)涉嫌可疑的交易進(jìn)行人工識(shí)別和分析，發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、上一級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，并將可疑交易進(jìn)行反洗錢黑名單維護(hù)。C.辦理外匯業(yè)務(wù)的各類網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)，應(yīng)按規(guī)定識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。D.除法定有效證件外，為進(jìn)一步確認(rèn)身份，還可根據(jù)需要，要求客戶出具戶口簿、護(hù)照、工作證、機(jī)動(dòng)車駕駛證、社會(huì)保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信、戶籍證明等其他能證明身份的本人有效證件

16、或證明文件。13. 客戶持中華人民共和國(guó)居民身份證件辦理以下（ ）業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)同時(shí)通過(guò)人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗(yàn)身份證信息的真?zhèn)?，并在相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。A.開立外幣賬戶。B.5000美元的賬戶發(fā)匯業(yè)務(wù)。C.單筆金額在等值1000美元以上（含）的現(xiàn)金結(jié)售匯業(yè)務(wù)。D.單筆等值1萬(wàn)美元以上（含）的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)。14. 下列關(guān)于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)現(xiàn)鈔類業(yè)務(wù)管理規(guī)定說(shuō)法正確的有（ ）A.西聯(lián)、銀郵匯款現(xiàn)金收匯、發(fā)匯的單筆最高限額均為等值10000美元（含）。B.客戶向外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存客戶外幣現(xiàn)鈔來(lái)源憑證，并在相關(guān)憑證上標(biāo)注存款銀行名

17、稱、存款金額及存款日期。C.個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日結(jié)匯累計(jì)金額在等值5000美元以上（不含）的，除分別按照年度限額內(nèi)或超年度限額的要求審核材料外，還需審核現(xiàn)鈔來(lái)源證明材料。D.個(gè)人購(gòu)匯提鈔，當(dāng)日累計(jì)金額在等值1萬(wàn)美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表。15. 下列業(yè)務(wù)的辦理過(guò)程中超過(guò)等值1萬(wàn)美元需要提供相關(guān)的證明材料的是（ ）A.個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日結(jié)匯累計(jì)金額。B.客戶從外幣賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值。C.客戶向外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)限額。D.個(gè)人購(gòu)匯提鈔，當(dāng)日累計(jì)金額。三、 判斷題1. 營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備工作主要包括開機(jī)簽到、請(qǐng)領(lǐng)尾箱、請(qǐng)領(lǐng)重要空白憑證和現(xiàn)金

18、、公布利率等。（）2. 系統(tǒng)尾箱是指系統(tǒng)中的“虛擬錢箱”，用于記錄業(yè)務(wù)辦理中現(xiàn)金及業(yè)務(wù)空白憑證的領(lǐng)用、上繳及使用等情況。（ ）3. 一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)只能設(shè)置一個(gè)綜合柜員尾箱，按一個(gè)臺(tái)席一個(gè)尾箱的原則設(shè)置普通柜員尾箱。（）4. 普通柜員尾箱具有向上級(jí)請(qǐng)領(lǐng)憑證、上繳憑證和繳撥款的管理功能，但不能辦理現(xiàn)金收付和涉及憑證交易的業(yè)務(wù)。（ ）5. 普通柜員尾箱現(xiàn)金不足或超限時(shí)，應(yīng)向支行長(zhǎng)（局長(zhǎng)）領(lǐng)款。（ ）6. 為加強(qiáng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的管理，辦理個(gè)人外匯外匯業(yè)務(wù)中所涉及的憑證均作為重要空白憑證來(lái)管理。（ ）7. 業(yè)務(wù)單據(jù)主要包括開戶專用憑單、存款憑單、取款憑單、利息清單、通用憑證等。（）8. 營(yíng)業(yè)日終，柜員應(yīng)核點(diǎn)現(xiàn)金

19、和重要空白憑證，并根據(jù)結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行臨時(shí)軋賬，打印柜員軋賬單。（ ）9. 營(yíng)業(yè)日間，柜員臨時(shí)離開柜臺(tái)時(shí)，應(yīng)做柜員正式簽退，退出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。（ ）10. 營(yíng)業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)所有柜員全部完成柜員正式軋賬工作后，由綜合柜員進(jìn)行機(jī)構(gòu)軋賬工作。（）11. 營(yíng)業(yè)日終，支行長(zhǎng)應(yīng)將網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日各柜員軋賬單上的現(xiàn)金與重要空白憑證數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總，并與機(jī)構(gòu)軋賬單上的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)。（ ）12. 營(yíng)業(yè)日終，網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的所有普通柜員和綜合柜員全部正式簽退后，由綜合柜員辦理機(jī)構(gòu)簽退。（ ）13. 營(yíng)業(yè)日終，業(yè)務(wù)檔案由支行長(zhǎng)整理收妥后，上交一級(jí)支行事后監(jiān)督。（ ）14. 營(yíng)業(yè)日終，柜員正式軋賬后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)

20、現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行上繳操作。（）15. 營(yíng)業(yè)日終，現(xiàn)金及重要空白憑證上繳完成后，普通柜員應(yīng)在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行上繳尾箱的操作。（）16. 居住在中國(guó)境內(nèi)中國(guó)公民僅憑護(hù)照就可辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。（ ）17. 根據(jù)我行的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)制度規(guī)定：居住在境內(nèi)或境外的華僑憑中國(guó)護(hù)照及外國(guó)永久居留證明方可辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。（）18. 法定有效證件外，為進(jìn)一步確認(rèn)客戶身份，還可根據(jù)需要，要求客戶出具戶口簿、護(hù)照、工作證、機(jī)動(dòng)車駕駛證、社會(huì)保障卡、公用事業(yè)賬單、學(xué)生證、介紹信、戶籍證明等其他能證明身份的本人有效證件或證明文件。（）19. 客戶辦理業(yè)務(wù)的有效證件一般應(yīng)具有姓名、號(hào)碼、發(fā)證機(jī)關(guān)、發(fā)證日期、有效期、照

21、片等信息。（ ）20. 香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證可以作為有效證件在我行辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。（ ）21. 辦理外匯業(yè)務(wù)的各類網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)在辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（ ）22. 客戶持中華人民共和國(guó)居民身份證件辦理單筆等值1萬(wàn)美元（不含）以上的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗(yàn)身份證信息的真?zhèn)?，并在相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。（ ）23. 客戶持中華人民共和國(guó)居民身份證件辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的現(xiàn)金結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)同時(shí)通過(guò)人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核驗(yàn)身份證信息的真?zhèn)?，?/p>

22、在相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上打印核查記錄。（）24. 客戶持中華人民共和國(guó)居民身份證件辦理收匯業(yè)務(wù)無(wú)需進(jìn)行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查。（ ）25. 現(xiàn)金發(fā)匯、收匯的各類國(guó)際匯款，客戶發(fā)匯和收匯的日累計(jì)最高限額均為等值10000美元（含），超過(guò)日累計(jì)最高限額的不予辦理。（ ）26. 客戶向外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存客戶外幣現(xiàn)鈔來(lái)源憑證，并在相關(guān)憑證上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。（ ）27. 客戶從外幣賬戶提取外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表。（ ）28. 個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日結(jié)匯累計(jì)金額在等值500

23、0美元以上（不含）的，除分別按照年度限額內(nèi)或超年度限額的要求審核材料外，還需審核現(xiàn)鈔來(lái)源證明材料。（ ）29. 個(gè)人購(gòu)匯提鈔，當(dāng)日累計(jì)金額在等值1萬(wàn)美元以上（不含）時(shí)，應(yīng)留存經(jīng)屬地外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表。（ ）答案：一、 單選題1.B、 2.B、 3.A、 4.A、 5.B、6.D、7.D、8.A、9.D、10.B； 11.D、12.B、13.D、14.D、15.D、16.C、17.B、18.B、19.B、20.C21.B、22.A、23.A、24.B、25.B、26.C、27.C、28.C 二、 多選題1.ABCD、2.AC、3.BCD、4.ABD、5.ABC、6.ABCD、7.AB

24、CD、8.ABC、9.ABCD、10.ABCD、11.ABCD、12.ABCD、13.ACD、14.ABCD、15.ABCD。三、 判斷題1. 對(duì)、2. 對(duì)、3. 對(duì)、4. 錯(cuò)、5. 錯(cuò)、6. 錯(cuò)、7. 對(duì)、8. 錯(cuò)、9. 錯(cuò)、10. 對(duì)、11. 錯(cuò)、12. 對(duì)、13. 錯(cuò)、14. 對(duì)、15. 對(duì)、16.錯(cuò)、17. 對(duì)、18. 對(duì)、19. 對(duì)、20. 對(duì)、21. 對(duì)、22. 對(duì)、23. 對(duì)、24. 錯(cuò)、25. 對(duì)、26. 對(duì)、27. 錯(cuò)、28. 對(duì)、29. 對(duì)。國(guó)際匯款業(yè)務(wù)一、 單選題1. 我行目前可以向客戶提供的國(guó)際匯款業(yè)務(wù)種類不包括 。A.西聯(lián)匯款 B.銀郵匯款C.郵政實(shí)物匯款 D.速匯金

25、2. 我行目前可以向客戶提供的國(guó)際匯款業(yè)務(wù)種類有 。A.VISA全球轉(zhuǎn)賬 B.銀星速匯C.銀郵匯款 D.速匯金3. 我行國(guó)際匯款業(yè)務(wù)品種主要有代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)、銀郵匯款業(yè)務(wù)、郵政國(guó)際匯款業(yè)務(wù)，整體品牌為 。A.VISA全球轉(zhuǎn)賬 B. 一匯通C.儲(chǔ)匯聚財(cái) D.速匯金4. 我行受理西聯(lián)匯款發(fā)匯業(yè)務(wù)的幣種為 。A.美元 B.歐元C.日元 D.英鎊5. 客戶擬在我行辦理西聯(lián)匯款收匯業(yè)務(wù)，收匯幣種可為 。A.港幣 B.歐元C.日元 D.英鎊6. 客戶在我行辦理銀郵匯款發(fā)匯業(yè)務(wù)，可供客戶選擇的幣種不包括 。A.美元 B.歐元C.盧布 D.日元7. 客戶在我行辦理銀郵匯款發(fā)匯業(yè)務(wù)，可供客戶選擇的幣種有 。A

26、.法郎 B.歐元C.盧布 D.泰銖8. 銀郵發(fā)匯自柜臺(tái)受理業(yè)務(wù)起一般 內(nèi)可到達(dá)收款人銀行帳戶。A.十幾分鐘 B.半個(gè)月C.12個(gè)工作日 D.一周9. 客戶擬在我行辦理郵政實(shí)物匯款發(fā)匯，下列選項(xiàng)中必須要客戶提供的匯款信息有 。A.收匯人賬號(hào) B.收匯人地址C.收匯銀行分行號(hào) D.BIC碼10. 客戶擬在我行辦理郵政實(shí)物匯款發(fā)匯，下列選項(xiàng)中必須要客戶提供的匯款信息有 。A.BIC碼 B.收匯人賬號(hào)C.收匯銀行分行號(hào) D.收匯人姓名11. 客戶采用西聯(lián)匯款方式發(fā)匯后，收匯方于 可收到此筆匯款。A.1天 B.2個(gè)工作日C.西聯(lián)發(fā)匯后15-20分鐘 D.不確定，根據(jù)當(dāng)?shù)匚髀?lián)收匯時(shí)間而定12. 西聯(lián)匯款發(fā)

27、匯、收匯的單筆最高限額 ；銀郵匯款現(xiàn)金發(fā)匯的單筆最高限額 ；銀郵匯款賬戶發(fā)匯的日累計(jì)最高限額為 。A.10000美元（含）；10000美元（含）；50000美元（不含） B.10000美元（含）；10000美元（含）；50000美元（含）C.10000美元（不含）；10000美元（含）；50000美元（含）D.10000美元（含）；10000美元（不含）；50000美元（含）13. 下列哪種外匯業(yè)務(wù)不得代辦 。A.結(jié)售匯 B.國(guó)際匯款C.外幣取款 D.外幣存款14. 以下哪種外匯業(yè)務(wù)不得代辦 。A.協(xié)議儲(chǔ)蓄 B.外幣存款C.結(jié)售匯 D.國(guó)際匯款15. 某客戶（23歲）在我行進(jìn)行西聯(lián)匯款收匯時(shí)，

28、可憑 辦理。A.有效身份證件 B.駕駛證C.社?？?D.戶口本16. 某客戶（境外個(gè)人）在我行進(jìn)行西聯(lián)匯款收匯時(shí)，可憑 辦理。A.戶口本 B.駕駛證C.他國(guó)護(hù)照 D.有效身份證17. 境內(nèi)個(gè)人客戶在我行做收匯業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于匯入?yún)R款 的對(duì)私涉外收入款項(xiàng)，實(shí)行限額申報(bào)，即收款人可免填涉外收入申報(bào)單。A.等值2000美元以下（不含） B.等值3000美元以下（不含）C.等值2000美元以下（含） D.等值3000美元以下（含）18. 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)實(shí)行交易主體申報(bào)的原則，客戶在我行辦理國(guó)際收支申報(bào)屬于 。A.直接申報(bào) B.逐筆申報(bào) C.間接申報(bào) D.定期申報(bào)19. 西聯(lián)匯款收匯時(shí)需提供由 位監(jiān)控號(hào)碼

29、。A.8 B.10 C.12 D.2220. 國(guó)際匯款收匯按資金解付方式分為外幣現(xiàn)鈔收匯、匯入外幣賬戶收匯或 。A.結(jié)匯人民幣收匯 B.結(jié)匯轉(zhuǎn)存外幣賬戶C.人民幣收匯 D.結(jié)匯美元收匯21. 收匯結(jié)匯轉(zhuǎn)存賬戶系統(tǒng)提示交易未成功的處理處理方式為 。A.查詢?nèi)嗣駧刨~戶余額，確認(rèn)是否轉(zhuǎn)存成功。B.查詢?cè)摴P匯票是否兌付。C.進(jìn)入收匯結(jié)匯交易，再次兌付該筆匯票。D. 查詢外幣賬戶余額，確認(rèn)是否轉(zhuǎn)存成功。22. 西聯(lián)匯款現(xiàn)金收匯的交易代碼為 。A.720161 B.720131 C.720101 D.72012123. 西聯(lián)匯款收匯結(jié)匯的交易代碼為 。A.720161 B.720131 C.720101

30、D.72012124. 收匯業(yè)務(wù)可以持外匯卡收匯。A.VISA全球轉(zhuǎn)賬 B.花旗現(xiàn)金C.西聯(lián)匯款 D.速匯金25. 持外匯卡收匯需填寫 。A.國(guó)際匯款快速服務(wù)信息確認(rèn)單B.收匯申請(qǐng)書C.涉外收入申報(bào)單D.境外收入申請(qǐng)書26. 單一客戶西聯(lián)匯款收匯單筆限額是等值 。A.1萬(wàn)英鎊 B.5萬(wàn)美元C.2萬(wàn)美元 D.1萬(wàn)美元27. 單一客戶西聯(lián)匯款收匯日累計(jì)限額是等值 。A.1萬(wàn)英鎊 B.5萬(wàn)美元C.2萬(wàn)美元 D.1萬(wàn)美元28. 西聯(lián)匯款收匯業(yè)務(wù)的辦理流程中錯(cuò)誤的有 。A.接收客戶提交的證件、單據(jù)及相關(guān)材料。B.登錄外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，現(xiàn)金收匯和賬戶收匯選擇進(jìn)入“收匯”交易界面，根據(jù)客戶填寫的收匯單據(jù)錄入?yún)R票

31、號(hào)碼后，系統(tǒng)調(diào)出收匯人姓名、收匯金額等信息，確認(rèn)無(wú)誤后再錄入收匯人信息和國(guó)際收支申報(bào)信息，審核無(wú)誤發(fā)送交易。C.打印“收匯申請(qǐng)書”，交客戶簽字確認(rèn)。對(duì)于符合國(guó)際收支申報(bào)條件的匯款，柜員應(yīng)將打印在“收匯申請(qǐng)書”上的國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼填入“涉外收入申報(bào)單”的申報(bào)號(hào)碼欄。D.業(yè)務(wù)單據(jù)應(yīng)加蓋業(yè)務(wù)戳記和柜員名章。將單據(jù)客戶留存聯(lián)交客戶，返還客戶有效身份證件、存折/卡或現(xiàn)鈔。29. 西聯(lián)匯款收匯業(yè)務(wù)的辦理流程中錯(cuò)誤的有 。A.接收客戶提交的證件、單據(jù)及相關(guān)材料。B.登錄外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，現(xiàn)金收匯和賬戶收匯選擇進(jìn)入“收匯”交易界面，結(jié)匯收匯選擇進(jìn)入“收匯結(jié)匯”交易界面，根據(jù)客戶填寫的收匯單據(jù)錄入監(jiān)控號(hào)碼后，系統(tǒng)調(diào)

32、出收匯人姓名、收匯金額等信息，確認(rèn)無(wú)誤后再錄入收匯人信息和國(guó)際收支申報(bào)信息，審核無(wú)誤發(fā)送交易。C.所有西聯(lián)匯款收匯都要打印“收匯申請(qǐng)書”，并且柜員要將打印在“收匯申請(qǐng)書”上的國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼填入“涉外收入申報(bào)單”的申報(bào)號(hào)碼欄。D.業(yè)務(wù)單據(jù)應(yīng)加蓋業(yè)務(wù)戳記和柜員名章。將單據(jù)客戶留存聯(lián)交客戶，返還客戶有效身份證件、存折/卡或現(xiàn)鈔。30. 西聯(lián)匯款收匯結(jié)匯業(yè)務(wù)中不需要填寫是 。A.收匯申請(qǐng)書 B.涉外收入申報(bào)單C.西聯(lián)匯款申請(qǐng)書31. 西聯(lián)匯款收匯結(jié)匯業(yè)務(wù)中不需要填寫是 。A.收匯申請(qǐng)書 B.境外收入申報(bào)單D.涉外收入申報(bào)單32. 客戶辦理西聯(lián)收匯業(yè)務(wù)需填寫收匯申請(qǐng)書， 為非必填項(xiàng)。A.監(jiān)控號(hào)碼 B.

33、收匯人姓名C.發(fā)匯人姓名 D.發(fā)匯人愛(ài)好33. 客戶辦理收匯業(yè)務(wù)需填寫收匯申請(qǐng)書， 為必填項(xiàng)。A.發(fā)匯金額 B.發(fā)匯人愛(ài)好C.發(fā)匯人職業(yè) D.發(fā)匯人年齡34. 客戶辦理銀郵匯入?yún)R款申報(bào)，填寫國(guó)際收支申報(bào)單據(jù)時(shí)，對(duì)單據(jù)中的“結(jié)算方式”項(xiàng)存在疑問(wèn)，下列結(jié)算方式中正確的是 。A.信用證 B.票匯 C.信匯 D.電匯35. 某持他國(guó)護(hù)照的外籍客戶辦理西聯(lián)匯款收匯業(yè)務(wù)，其涉外收入申辦單上的交易編碼及交易附言應(yīng)為 。A.401000 家人贈(zèng)款B.401000 非居民從境外收款C.802031 家人贍養(yǎng)費(fèi)D.802031 非居民從境外收款36. 涉外收入申報(bào)單中需由柜員填寫的項(xiàng)目有 。A.申報(bào)號(hào)碼 B.收入

34、款幣種及金額C.交易編碼 D.交易附言37. 某客戶辦理西聯(lián)收匯結(jié)匯業(yè)務(wù)，柜員了解到客戶該筆匯款的來(lái)源為境外親屬匯來(lái)的贍家款，親屬在國(guó)外務(wù)工，則該筆匯款的國(guó)際收支申報(bào)交易附言應(yīng)為 。A.網(wǎng)上購(gòu)物款 B.留學(xué)學(xué)費(fèi)C.贍家款 D.在外工作一年以下人員報(bào)酬38. 某客戶辦理西聯(lián)收匯結(jié)匯業(yè)務(wù)，柜員了解到客戶該筆匯款的來(lái)源為境外親屬匯來(lái)的贍家款，親屬在國(guó)外務(wù)工，則該筆匯款的結(jié)匯資金屬性應(yīng)為 。A.網(wǎng)上購(gòu)物款 B.留學(xué)學(xué)費(fèi)C.其他服務(wù) D.職工報(bào)酬和贍家款39. 西聯(lián)匯款收匯業(yè)務(wù)中，收款人不能確認(rèn)收匯幣種時(shí)，柜員應(yīng)首先選擇使用 兌付該筆匯款。A.美元 B.歐元C.日元 D.英鎊40. 西聯(lián)匯款收匯業(yè)務(wù)中，

35、柜員應(yīng)重點(diǎn)核對(duì)的收匯人信息有 。A.收匯人賬號(hào) B.收匯人姓名C.收匯人性別 D.收匯人年齡41. 西聯(lián)匯款收匯業(yè)務(wù)中，柜員應(yīng)重點(diǎn)核對(duì)的收匯信息有 。A.收匯人賬號(hào) B.收匯金額C.收匯人性別 D.收匯人年齡42. 西聯(lián)匯款收匯業(yè)務(wù)中，需要打印的單據(jù)包括 。A.西聯(lián)匯款申請(qǐng)書 B.個(gè)人購(gòu)匯書C.個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)書 D.收匯申請(qǐng)書43. 西聯(lián)匯款收匯業(yè)務(wù)中，不需要填寫或打印的單據(jù)有 。A.收匯申請(qǐng)書 B.個(gè)人結(jié)匯申請(qǐng)書（收匯結(jié)匯）C.結(jié)匯水單（收匯結(jié)匯） D.涉外收入申報(bào)單44. 西聯(lián)匯款收匯業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)提示“money transfer available in xx hours sender

36、”柜員應(yīng)如何處理 。A.告知客戶還有多少小時(shí)才能辦理兌付。B.告知客戶該筆匯款不能兌付。C.告知客戶該筆匯款已退匯。D.告知客戶該筆匯款已兌付。45. 西聯(lián)匯款收匯業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)提示“money transfer available in xx hours sender”則該筆匯款屬于 。A.匯票延緩兌付B.匯票不存在C.匯票已退匯D.匯票已兌付46. 錄入監(jiān)控號(hào)碼后查不到匯款信息，在監(jiān)控號(hào)碼正確時(shí)，可能是匯款人在辦理匯出業(yè)務(wù)時(shí)選擇了固定匯率業(yè)務(wù)，應(yīng)如何處理 。A.告知客戶還有多少小時(shí)才能辦理兌付。B.告知客戶該筆匯款不能兌付。C.告知客戶應(yīng)聯(lián)系西聯(lián)客服，取消固定匯率設(shè)置。D.告知客戶應(yīng)聯(lián)系德意

37、志銀行客服，取消固定匯率設(shè)置。47. 錄入監(jiān)控號(hào)碼后查不到匯款信息，在監(jiān)控號(hào)碼正確時(shí)，可能是匯款人在辦理匯出業(yè)務(wù)時(shí)選擇了固定匯率業(yè)務(wù)，應(yīng)如何處理 。A.告知客戶應(yīng)聯(lián)系西聯(lián)客服，取消固定匯率設(shè)置。B.告知客戶該筆匯款不能兌付。C. 告知客戶還有多少小時(shí)才能辦理兌付。D.告知客戶應(yīng)聯(lián)系德意志銀行客服，取消固定匯率設(shè)置。48. 我行銀郵匯款賬戶收匯的限額為 。A.等值5萬(wàn)歐元 B.等值1萬(wàn)美元C.無(wú)限額 D.等值3萬(wàn)英鎊49. 我行銀郵匯款收匯的日累計(jì)限額為 。A.等值5萬(wàn)歐元 B.等值1萬(wàn)美元C.無(wú)限額 D.等值3萬(wàn)英鎊50. 為確保匯入?yún)R款及時(shí)入賬，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)指導(dǎo)收款人使用我行接收境外匯款路徑指

38、引卡，將我行的 碼和客戶接收匯款的賬戶信息準(zhǔn)確通知境外匯款人。A.MTCN B.SWIFT BICC.IBAN D.SORT CODE51. 對(duì)于符合申報(bào)條件的入賬匯款，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在匯款入賬當(dāng)日，指定專人以電話或短信方式通知符合條件的收款人在 內(nèi)，到通知網(wǎng)點(diǎn)或通過(guò)我行網(wǎng)銀等電子渠道進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。A.T+1日 B.T日C.T+5日 D.T+3日52. 對(duì)于符合申報(bào)條件的入賬匯款，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在匯款入賬 ，指定專人以電話或短信方式通知收款人進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。A.次日 B.當(dāng)日C.三個(gè)工作日 D.五個(gè)工作日53. 境外匯款人可以將匯款直接匯入我行的 。A.綠卡通卡人民幣賬戶 B.信用卡C.綠卡通卡外幣賬戶

39、 D.外匯卡54. 境外匯款人可以將匯款直接匯入我行的 。A.綠卡通卡外幣賬戶 B.信用卡C.綠卡通卡人民幣賬戶 D.外匯卡55. 我行銀郵匯款港幣收匯的賬戶行為 。A.香港花旗銀行 B.香港匯豐銀行C.中國(guó)銀行 D.德意志銀行56. 我行銀郵匯款日元收匯的賬戶行為 。A.花旗銀行 B.三井住友銀行C.中國(guó)銀行 D.德意志銀行57. 我行銀郵匯款歐元收匯的賬戶行為 。A.花旗銀行 B.匯豐銀行C.中國(guó)銀行 D.德意志銀行58. 我行銀郵匯款英鎊收匯的賬戶行為 。A.花旗銀行 B.匯豐銀行C.中國(guó)銀行 D.德意志銀行59. 客戶應(yīng)憑本人有效身份證件及 辦理郵政實(shí)物匯款收匯業(yè)務(wù)。A.監(jiān)控號(hào)碼 B.

40、匯票號(hào)碼C.國(guó)際匯款取款通知單 D.收匯申請(qǐng)書60. 客戶應(yīng)憑本人有效身份證件及 辦理郵政實(shí)物匯款收匯業(yè)務(wù)。A.監(jiān)控號(hào)碼 B.匯票號(hào)碼C.郵聯(lián)監(jiān)控號(hào)碼 D.國(guó)際匯款取款通知單61. 客戶辦理國(guó)際匯款發(fā)匯業(yè)務(wù)必須持本人有效身份證件辦理 。A.不得委托他人代辦 B.可以請(qǐng)親屬代領(lǐng)C.親屬代領(lǐng)時(shí)需帶本人代領(lǐng)人身份證 D.代領(lǐng)時(shí)需帶代領(lǐng)人和發(fā)匯人身份證62. 下列哪種發(fā)匯業(yè)務(wù)可以委托他人代辦 。A.西聯(lián) B.銀郵C.郵政匯款 D.以上都不能代辦63. 客戶辦理國(guó)際匯款現(xiàn)金發(fā)匯，當(dāng)匯款金額在 時(shí)，柜員必須通過(guò)人民銀行核查公民身份信息系統(tǒng)，對(duì)境內(nèi)個(gè)人居民身份證信息的真?zhèn)芜M(jìn)行核驗(yàn)，并留存有效身份證件的復(fù)印件

41、。A.等值3000美元以上（不含） B.等值1000美元以上（含）C.等值100美元以上（不含） D.等值500美元以上（含）64. 客戶辦理等值1000美元以上（含）的現(xiàn)金發(fā)匯，柜員必須通過(guò) ，對(duì)境內(nèi)個(gè)人居民身份證信息的真?zhèn)芜M(jìn)行核驗(yàn)，并留存有效身份證件的復(fù)印件。A.個(gè)人結(jié)售匯信息管理系統(tǒng)B.郵政金融國(guó)際業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)C.國(guó)家外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)D.人民銀行核查公民身份信息系統(tǒng)65. 在我行經(jīng)營(yíng)的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)中，無(wú)需進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)的是 。A.西聯(lián)匯款業(yè)務(wù) B.境內(nèi)個(gè)人向境外個(gè)人轉(zhuǎn)賬C.境外個(gè)人購(gòu)匯并存入境內(nèi)賬戶 D.銀郵匯出匯款66. 客戶辦理西聯(lián)匯出匯款，應(yīng)填寫 進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。A.西聯(lián)

42、匯款申請(qǐng)書 B.涉外收入申報(bào)單C.境外匯款申請(qǐng)書 D.收匯申請(qǐng)書67. 西聯(lián)匯款、銀郵匯款和郵政匯款的發(fā)匯，根據(jù)發(fā)匯 的不同，可分為現(xiàn)金發(fā)匯、賬戶發(fā)匯和售匯發(fā)匯。A.資金性質(zhì) B.資金來(lái)源C.資金用途 D.資金幣別68. 下列國(guó)際匯款業(yè)務(wù)中屬于銀行電匯產(chǎn)品的有 。A.銀郵匯款 B.內(nèi)部匯款C.郵政實(shí)物匯款 D.花旗現(xiàn)金69. 客戶辦理國(guó)際匯款現(xiàn)金發(fā)匯業(yè)務(wù)，柜員應(yīng)通過(guò)我行系統(tǒng)中 交易 為其辦理業(yè)務(wù)。A.720101 B.720161C.200471 D.72030470. 客戶辦理國(guó)際匯款售匯發(fā)匯業(yè)務(wù)，柜員應(yīng)通過(guò)我行系統(tǒng)中 交易為其辦理業(yè)務(wù)。A.720131 B.720103C.200471 D

43、.72030471. 客戶辦理國(guó)際匯款賬戶發(fā)匯業(yè)務(wù)，柜員應(yīng)通過(guò)我行系統(tǒng)中 交易為其辦理業(yè)務(wù)。A.720131 B.720102C.200471 D.72030472. 客戶辦理國(guó)際匯款快速發(fā)匯業(yè)務(wù)，柜員應(yīng)通過(guò)我行系統(tǒng)中 交易為其辦理業(yè)務(wù)。A.720131 B.720161C.720138 D.72030473. 柜員辦理國(guó)際匯款發(fā)匯業(yè)務(wù)時(shí)，我行系統(tǒng)打印兩次“外幣通用憑證”，其中首次打印的為 信息。A.資費(fèi) B.客戶交易C.客戶 D.基礎(chǔ)74. 柜員辦理國(guó)際匯款發(fā)匯業(yè)務(wù)時(shí)，我行系統(tǒng)打印兩次“外幣通用憑證”，其中第二次打印的為 信息。A.資費(fèi) B.匯款C.客戶 D. 銀行交易記錄75. 境外匯款申請(qǐng)書的申報(bào)號(hào)碼欄應(yīng)與“外幣通用憑證”上的 相一致。A.收電行/付款行 B.匯出幣種及金額C.國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼 D.銀行業(yè)務(wù)編號(hào)76. 境外匯款申請(qǐng)書的申報(bào)號(hào)碼欄應(yīng)與“外幣通用憑證”上的 相一致。A.收電行/付款行 B.10位匯票號(hào)碼C.銀行業(yè)務(wù)編號(hào) D.國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼77. 人民幣賬戶售匯發(fā)匯時(shí)，系統(tǒng)提示“交易未成功如何處理”,柜員應(yīng)如何處理 。A.查詢?nèi)嗣駧刨~戶余額，確認(rèn)人民幣賬戶扣款情況。B.