基金投資指南ppt課件

1、基金投資指南.買(mǎi)基金賺錢(qián)嗎？.上證綜指2021年以來(lái)走勢(shì)2021年1月4日：2169.392021年12月04日：1949.46下跌10%2021年7月26日：2021.85上漲19%2021年5月29日：2324.02下跌14%.基金的概念1基金的種類(lèi)2投資基金的戰(zhàn)略3基金的配置4課程概要.19世紀(jì)中葉，英國(guó)經(jīng)過(guò)第一次產(chǎn)業(yè)革命后，工商業(yè)開(kāi)展迅速許多商人將私人財(cái)富和資金紛紛投向海外由于缺乏閱歷，地域限制、言語(yǔ)不通，無(wú)力自行管理，投資人損失繁重幾經(jīng)投資失敗等慘痛教訓(xùn)后， 集合資金、專(zhuān)人管理、分散投 資的信托投資基金應(yīng)運(yùn)而生基金的來(lái)源 1-基金的概念團(tuán)結(jié)就是力量！.什么是基金？集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理組

2、合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)嚴(yán)厲監(jiān)管、信息透明獨(dú)立托管、保證平安 1-基金的概念.全球基金開(kāi)展趨勢(shì)2021年全球十大基金市場(chǎng)單位：億美圓美國(guó)主導(dǎo)，其他國(guó)家地域開(kāi)展迅速以個(gè)人投資者為主，越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者參與其中，退休基金成為主要資金來(lái)源.中國(guó)基金開(kāi)展趨勢(shì)中國(guó)基金開(kāi)展進(jìn)入快車(chē)道基金投資仍集中在偏股型基金，投機(jī)心思較為普遍. 2-基金的種類(lèi)基金有哪些種類(lèi)？公募基金股票型基金私募基金開(kāi)放式基金激進(jìn)配置型基金規(guī)范配置型基金ETF基金封鎖式基金QDII基金激進(jìn)債券型基金貨幣基金保守配置型基金分級(jí)基金普通債券型基金保本基金.按能否公開(kāi)發(fā)行分類(lèi)公募基金 國(guó)家法律允許向社會(huì)投資人士公開(kāi)發(fā)行的基金私募基

3、金 投資者和受托人私下構(gòu)成的協(xié)議，不能向社會(huì)公開(kāi)叫賣(mài)的信托私人委托 2-基金的種類(lèi).按份額能否動(dòng)態(tài)變化分類(lèi)開(kāi)放式基金 基金總份額可動(dòng)態(tài)變化，投資者可動(dòng)態(tài)申購(gòu)和贖回封鎖式基金 基金總份額固定，投資者不能申購(gòu)和贖回，只能和股票一樣在股市上轉(zhuǎn)賣(mài)轉(zhuǎn)買(mǎi)給他人 2-基金的種類(lèi)公募基金.根據(jù)投資對(duì)象分類(lèi)分 類(lèi)基金類(lèi)型投資組合股票型股票型股票60%混合型偏股型股票：50%-70%債券：20%-40%偏債型債券比例較高，股票較低股債平衡型股票、債券均在40%-60%債券型債券型債券80%貨幣型貨幣市場(chǎng)型貨幣保本基金保本型提供擔(dān)保，本金或收益保證 2-基金的種類(lèi)公募基金.股票型基金價(jià)值型股票基金：專(zhuān)注于價(jià)值型股票

4、價(jià)值型股票：收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、平安性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低生長(zhǎng)型股票基金：專(zhuān)注于生長(zhǎng)型股票生長(zhǎng)型股票：收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)開(kāi)展?jié)摿Υ螅杏?、市凈率相?duì)較高平衡型股票基金：同時(shí)投資于價(jià)值型股票與生長(zhǎng)型股票 2-基金的種類(lèi)公募基金.價(jià)值型股票基金舉例.生長(zhǎng)型股票基金舉例.價(jià)值型股票基金 VS 生長(zhǎng)型股票基金.債券型基金特點(diǎn)：以債券為主要投資對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，收益不固定沒(méi)有確定的到期日久期：一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均時(shí)間債券基金中久期的運(yùn)用：衡量利率變動(dòng)對(duì)債券基金凈值的影響例如：某債券基金的久期是5年， 市場(chǎng)利率下跌1%時(shí)，基金資產(chǎn)凈值添加5%； 市場(chǎng)利率上升1%時(shí)，基金資產(chǎn)凈

5、值減少5% 厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者應(yīng)選擇久期較短的債券基金， 反之選擇久期較長(zhǎng)的 2-基金的種類(lèi)公募基金.貨幣市場(chǎng)工具：缺乏1年的短期金融工具風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好不順應(yīng)長(zhǎng)期投資貨幣市場(chǎng)基金是普通投資者 進(jìn)入貨幣市場(chǎng)的重要通道貨幣市場(chǎng)基金 2-基金的種類(lèi)公募基金.特殊類(lèi)型基金ETF基金買(mǎi)賣(mài)型開(kāi)放式指數(shù)基金是一種在買(mǎi)賣(mài)所上市買(mǎi)賣(mài)的開(kāi)放式證券投資基金產(chǎn)品，買(mǎi)賣(mài)手續(xù)與股票完全一樣LOF基金本質(zhì)是開(kāi)放式基金可以在一級(jí)市場(chǎng)或二級(jí)市場(chǎng)股市上買(mǎi)賣(mài)QDII投資海外市場(chǎng)的基金留意匯率風(fēng)險(xiǎn) 2-基金的種類(lèi)公募基金.采用指數(shù)化投資方法，收益率和指數(shù)同步動(dòng)搖常見(jiàn)指數(shù)ETF(指數(shù)型基金 2-基金的種類(lèi)公募基金滬深300指數(shù)滬深股市

6、上證180指數(shù)上海股市深證100指數(shù)深圳股市上證50指數(shù)上海股市超大盤(pán)股中證200指數(shù)滬深股市中盤(pán)股中證500指數(shù)滬深股市小盤(pán)股中小板指數(shù)中小板股創(chuàng)業(yè)板指數(shù)創(chuàng)業(yè)板股紅利指數(shù)分紅穩(wěn)定的股票.買(mǎi)賣(mài)本錢(qián)低，管理本錢(qián)低不受基金經(jīng)理變卦的困擾長(zhǎng)期業(yè)績(jī)收益居前列只需20%的自動(dòng)型基金的收益率超越指數(shù)型基金只需10%的自動(dòng)型基金比指數(shù)型基金的收益率多1%，比指數(shù)型基金的投資收益率高3%以上的自動(dòng)型基金 還不到全部股票型基金的0.5%。 ETF特點(diǎn) 2-基金的種類(lèi)公募基金.例：上證180生長(zhǎng)ETF投資目的：嚴(yán)密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化.打造屬于他的基金投資戰(zhàn)略第一步：看對(duì)趨勢(shì)，比選對(duì)基金

7、更重要第二步：中心-衛(wèi)星搭配， 確定本人的產(chǎn) 品組合， 穩(wěn)健投資， 追求生長(zhǎng)第三步：把握投資節(jié)拍， 善用定額定投 3-投資基金的戰(zhàn)略. 3-投資基金的戰(zhàn)略把握經(jīng)濟(jì)周期. 3-投資基金的戰(zhàn)略經(jīng)濟(jì)周期各階段下A股行業(yè)累計(jì)收益率（2002.2-2009.4）復(fù)蘇（18個(gè)月）擴(kuò)張（43個(gè)月）滯漲（10個(gè)月）收縮（16個(gè)月）能源101.2%能源524.1%電信服務(wù)-21.3%醫(yī)療保健-15.2%金融91.0%材料428.9%日常消費(fèi)-21.9%公用事業(yè)-28.7%可選消費(fèi)42.7%金融400.7%醫(yī)療保健-29.1%日常消費(fèi)-32.7%滬深30038.5%醫(yī)療保健385.3%材料-32.5%電信服務(wù)-3

8、9.7%日常消費(fèi)35.5%滬深300356.8%可選消費(fèi)-33.9%信息技術(shù)-41.8%材料30.0%日常消費(fèi)350.4%工業(yè)-34.8%工業(yè)-41.9%工業(yè)27.7%工業(yè)343.0%公用事業(yè)-35.2%滬深300-46.8%電信服務(wù)21.4%可選消費(fèi)330.3%滬深300-36.3%可選消費(fèi)-47.4%公用事業(yè)10.4%電信服務(wù)281.8%金融-36.5%材料-48.6%醫(yī)療保健7.3%公用事業(yè)260.5%能源-38.7%金融-53.0%信息技術(shù)2.4%信息技術(shù)156.2%信息技術(shù)-39.7%能源-55.8%選擇趨勢(shì)行業(yè)中國(guó)經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張期周期行業(yè)獲得超額報(bào)答. 十二五規(guī)劃中對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的表述，從傳

9、統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的存量轉(zhuǎn)型和新興產(chǎn)業(yè)的增量轉(zhuǎn)型兩個(gè)維度進(jìn)展了規(guī)劃和規(guī)劃，全面構(gòu)建了中國(guó)新經(jīng)濟(jì)周期的產(chǎn)業(yè)體系，而無(wú)論是傳統(tǒng)或新興產(chǎn)業(yè)，周期行業(yè)在其中均處于舉足輕重的位置。 3-投資基金的戰(zhàn)略選擇趨勢(shì)行業(yè).中心-衛(wèi)星投資戰(zhàn)略所謂“中心-衛(wèi)星戰(zhàn)略就是將基金的股票資產(chǎn)分成兩部分,每個(gè)部分普通分別由不同的投資組合組成中心部分：在整個(gè)投資組合中所占的權(quán)重更大些,對(duì)整個(gè)投資組合的平安和收益起到“保駕護(hù)航的決議性作用;衛(wèi)星部分：在整個(gè)投資組合中所占的權(quán)重略小,以中心組合為根本依托,但是就像一顆顆衛(wèi)星圍繞著大行星遨游太空一樣,在一定條件的約束下,它可以有更加寬廣的投資空間,投資更加自動(dòng)、更加積極、更加靈敏,是為“衛(wèi)星,它

10、往往能獲得令人驚喜的收獲。 3-投資基金的戰(zhàn)略.中心中心基金： 股票型基金、配置型基金、債券型基金、ETF等衛(wèi)星基金： 能源基金、小盤(pán)基金、積極生長(zhǎng)基金等中心-衛(wèi)星投資戰(zhàn)略 3-投資基金的戰(zhàn)略.購(gòu)買(mǎi)基金的兩種投資節(jié)拍單筆投資定額定投 3-投資基金的戰(zhàn)略.單筆投資.單筆投資基金的2大要點(diǎn)投資時(shí)機(jī)價(jià)值：股市平均市盈率越低越好成長(zhǎng)：未來(lái)宏觀經(jīng)濟(jì)景氣度上升選擇基金過(guò)往業(yè)績(jī)：買(mǎi)基金、看晨星、數(shù)星星投資團(tuán)隊(duì)：投資團(tuán)隊(duì)實(shí)力強(qiáng) 3-投資基金的戰(zhàn)略.定期定額定投.大盤(pán)下跌72%6124.041664.93.某股票型基金定投演示時(shí)點(diǎn)投資金額基金價(jià)格基金份額2007年10月100003.0423287.311200

11、7年11月100002.8213544.8422007年12月100002.5513920.0312008年1月100002.3154319.6542008年2月100002.2654415.0112008年3月100002.0054987.5312008年4月100001.9755063.2912008年5月100001.9535120.3282008年6月100001.6695991.6122008年7月100001.7655665.7222008年8月100001.5686377.5512008年9月100001.4476910.852008年10月100001.2398071.025合

12、76基金價(jià)值總計(jì)：84839.03元僅下跌35%.不同時(shí)機(jī)開(kāi)場(chǎng)定期定額定投5500點(diǎn)開(kāi)場(chǎng)，3120點(diǎn)終了，高位下跌43%2021.12021.3 3-投資基金的戰(zhàn)略.收益23% 3-投資基金的戰(zhàn)略.不同時(shí)機(jī)開(kāi)場(chǎng)定期定額定投開(kāi)場(chǎng)1772點(diǎn)，終了3120點(diǎn)，上漲76%2021.102021.3 3-投資基金的戰(zhàn)略.收益37% 3-投資基金的戰(zhàn)略.實(shí)驗(yàn)闡明大盤(pán)漲，基金比大盤(pán)漲得慢大盤(pán)跌，基金比大盤(pán)跌得慢，甚至漲股市指數(shù)總是長(zhǎng)期向上小跌小買(mǎi)，大跌大買(mǎi)，不跌定投買(mǎi)隨時(shí)買(mǎi)，堅(jiān)持買(mǎi)，不要隨意賣(mài) 3-投資基金的戰(zhàn)略. 4-基金的配置資產(chǎn)配置的中心把資金分散投資于不同的工具中所投資的金

13、融工具不具有相關(guān)性資產(chǎn)配置的比例是動(dòng)態(tài)的基金配置所投資基金覆蓋不同的資產(chǎn)類(lèi)別所投資基金覆蓋不同的區(qū)域根據(jù)投資者的年齡、財(cái)力、投資風(fēng)格設(shè)定不同的基金類(lèi)型比例.年齡35歲以下35-55歲55歲以上核心基金70%80%90%衛(wèi)星基金30%20%10% 4-基金的配置各年齡階段基金配置. 4-基金的配置10萬(wàn)本金，如何進(jìn)展基金配置僅供參考投資組合投資方式初始本金1年后本金2年后本金3年后本金股票基金單筆投資4444債券基金6666成長(zhǎng)型股票基金定額定投02.44.87.2總金額1012.414.817.2組合配比股票型40%52%59%65%債券型60%48%41%35%. 4-基金的配置趨勢(shì)投資法 VS 普通投資法僅供參考收益區(qū)間：2021年1月1日2021年5月24日以某ETF基金為例，假設(shè)投資后不斷持有，收益為 -0.01%根據(jù)趨勢(shì)投資法，短期均線強(qiáng)于長(zhǎng)期均線那么申購(gòu)并持有，長(zhǎng)期均線強(qiáng)于短期均線那么轉(zhuǎn)換或贖回，收益為 19%.投資基金的本卷須知把握趨勢(shì)更重要長(zhǎng)期投資，但是也不要躺著不動(dòng)分不分紅不重要，設(shè)好分紅方式很重要價(jià)錢(qián)高低取決于基金公司的投資才干，價(jià)錢(qián)高低不重要，凈值增長(zhǎng)率才重要買(mǎi)舊不買(mǎi)新基金網(wǎng)站比理財(cái)專(zhuān)員好用，經(jīng)過(guò)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)熟習(xí)基金的各類(lèi)信息(如基金公司、基金經(jīng)理、晨星評(píng)級(jí)、資產(chǎn)規(guī)模).常見(jiàn)網(wǎng)站晨星網(wǎng)國(guó)際權(quán)威基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)