融資融券交易(的培訓(xùn)材料)

1、融資融券交易(的培訓(xùn)材料)主 要 內(nèi) 容 交易準(zhǔn)備 工 作第二局部 主要交易 環(huán) 節(jié)第一局部 第三局部 疑難問題 交 易 準(zhǔn) 備 軟 件 下 載 交 易 準(zhǔn) 備 軟 件 下 載 交 易 準(zhǔn) 備 進(jìn) 入 賬 戶進(jìn)入普通賬戶后，點(diǎn)擊此處可登陸信用賬戶。 交 易 準(zhǔn) 備 進(jìn) 入 賬 戶此處輸入以“9開頭的信用資產(chǎn)賬戶號及交易密碼。現(xiàn)在的系統(tǒng)會直接跳出，客戶只需輸入交易密碼即可 交 易 準(zhǔn) 備 進(jìn) 入 賬 戶交 易 主 要 環(huán) 節(jié) 查 詢劃 入 擔(dān) 保 品交 易償 還 債 務(wù) 劃 出 擔(dān) 保 品12345 交易主要環(huán)節(jié) 劃入擔(dān)保品 信用三方存管賬戶可與普通三方存管賬戶為同一銀行賬戶。擔(dān)保品 現(xiàn) 金 證

2、 券信用賬戶三方存管 銀行賬戶客戶信用資產(chǎn) 賬 戶 普通證券賬戶客戶信用證券 賬 戶: 劃 入 劃 入普通資產(chǎn)賬戶 三方存管 銀行賬戶信用資產(chǎn)賬戶客戶賬戶維持擔(dān)保比例300% 交易主要環(huán)節(jié) 劃入擔(dān)保品:劃入資金客戶從普通資產(chǎn)賬戶劃款到銀行賬戶, 再從銀行賬戶劃款到信用資產(chǎn)賬戶,可即時完成。 交易主要環(huán)節(jié) 劃入擔(dān)保品:劃入證券 交易主要環(huán)節(jié) 劃入擔(dān)保品:劃入流水查詢 選擇 查詢-查詢劃轉(zhuǎn)流水 交易主要環(huán)節(jié) 劃入擔(dān)保品:撤單選擇滬、深信用證券賬戶 交易主要環(huán)節(jié) 劃入擔(dān)保品:撤單撤單后, 相應(yīng)股份當(dāng)日為凍結(jié)狀態(tài), 客戶如當(dāng)日需用, 可以向營業(yè)部申請解凍, 否那么,相應(yīng)股份將于T+1日回到客戶普通證券

3、賬戶。 撤 單 小 貼 示 交易主要環(huán)節(jié) 交易:確定可用保證金保證金可用余額 現(xiàn)金充抵保證金的證券市值折算率融資買入證券市值融資買入金額折算率融券賣出金額融券賣出證券市值折算率融券賣出金額融資買入證券金額融資保證金比例融券賣出證券市值融券保證金比例利息及費(fèi)用保證金可用余額是融資融券交易控制的重要指標(biāo)之一，保證金可用余額小于或等于零, 將導(dǎo)致客戶不能繼續(xù)融資買入或融券賣出。 交易主要環(huán)節(jié) 交易:確定可用保證金此處查詢可用保證金余額 交易主要環(huán)節(jié) 交易:融資買入此處可查融資標(biāo)的券 顯示當(dāng)前的維保比例 交易主要環(huán)節(jié) 交易:融券賣出此處可查公司提供融券標(biāo)的券及可融數(shù)量 融券賣出價格不得低于市場最新成交

4、價, 否那么視為無效委托。 交易主要環(huán)節(jié) 交易:賣券還款顯示當(dāng)前負(fù)債總金額點(diǎn)擊此處可直接還款 交易主要環(huán)節(jié) 交易:賣券還款小貼示 賣 券 還 款賣 融資買入的證券賣 其他擔(dān)保證券 第一筆 負(fù) 債 第二筆 負(fù) 債 第三筆 負(fù) 債 最后一筆 負(fù) 債按負(fù)債產(chǎn)生的時間順序逐筆歸還同一日內(nèi),按負(fù)債金額先小后大逐筆歸還 交易主要環(huán)節(jié) 交易:買券還券輸入證券代碼后,會在此處顯示負(fù)債數(shù)量。點(diǎn)擊此處可直接還券 交易主要環(huán)節(jié) 歸還債務(wù)融資負(fù)債直接還款: 以信用賬戶內(nèi)可取資金歸還(T+0)償還賣券還款賣融資標(biāo)的券(T+0)賣自有擔(dān)保證券(T+0)普通賣出直接還券: 以賬戶內(nèi)已持有券歸還(T+0)補(bǔ)充：。融券負(fù)債償還

5、買券還券: 以融券賣出資金買券歸還(T+0)賣同一融資標(biāo)的券(T+0日系統(tǒng)自動還款)賣其他擔(dān)保證券(T+1日, 客戶再以直接還款形式歸還) 交易主要環(huán)節(jié) 歸還債務(wù):直接還款客戶可選擇要?dú)w還的單筆或多筆負(fù)債。也可以點(diǎn)這里歸還全部融資負(fù)債。 交易主要環(huán)節(jié) 歸還債務(wù):直接還券此處輸入證券代碼適用于同一個標(biāo)的券,多筆負(fù)債的情況 交易主要環(huán)節(jié) 查詢 交易主要環(huán)節(jié) 查詢解釋擔(dān) 保資 產(chǎn) 現(xiàn)金資產(chǎn) + 市值負(fù) 債總 額 融資負(fù)債 + 融券負(fù)債 + 負(fù)債利息 + 其他負(fù)債 + 負(fù)債費(fèi)用可用保證金 可用金額 保證金可用余額現(xiàn)金資產(chǎn)融資保證金 當(dāng)前全部融資負(fù)債所占用的保證金余額 融券保證金 當(dāng)前全部融券負(fù)債所占用

6、的保證金余額 交易主要環(huán)節(jié) 查詢?nèi)谫Y負(fù)債 交易主要環(huán)節(jié) 查詢?nèi)谌?fù)債 交易主要環(huán)節(jié) 查詢已歸還融資負(fù)債明細(xì)此處選擇查詢起止日期 交易主要環(huán)節(jié) 查詢已歸還融券負(fù)債明細(xì)此處選擇查詢起止日期 交易主要環(huán)節(jié) 查詢資金流水 交易主要環(huán)節(jié) 查詢負(fù)債變動流水 疑難問題解答 關(guān)于交易費(fèi)用計(jì)算問題 關(guān)于普通賣出償還問題 關(guān)于交易盈虧計(jì)算問題 其他問題解答 疑難問題解答 關(guān)于交易費(fèi)用計(jì)算問題融資買入融券賣出=交易傭金+融資利息+過戶費(fèi)=交易傭金+融券利息+過戶費(fèi)+印花稅賣券還款=交易傭金+過戶費(fèi)+印花稅買券還券=交易傭金+過戶費(fèi)融資買入、融券賣出時,系統(tǒng)自動將交易費(fèi)用計(jì)入負(fù)債, 并產(chǎn)生負(fù)債利息 客戶普通賬戶傭金擔(dān)

7、保品交易傭金=融資融券交易傭金 0.1% 疑難問題解答 關(guān)于普通賣出歸還問題如客戶信用賬戶持有與融資買入相同證券，在該融資負(fù)債未了結(jié)前，只要客戶賣出與融資買入相同證券，無論采用何種賣出方式，均視為賣出信用賬戶內(nèi)融資買入的證券，所得價款優(yōu)先歸還客戶的融資欠款。交易所規(guī)定 解 讀 1、如客戶自有擔(dān)保證券A, 再融資買入A, 這時, 普通賣出自有擔(dān)保證券A, 系統(tǒng)將自動還款2、普通賣出A后,按A證券融資負(fù)債的時間先后順序逐筆歸還3、通過普通賣出A,只能歸還A證券融資負(fù)債,不能歸還B證券負(fù)債 疑難問題解答 關(guān)于交易盈虧計(jì)算問題融資盈利= 單只證券盈利金額該證券折算率融券盈利= 單只證券盈利金額該證券折

8、算率賬戶盈利= 期末賬戶資產(chǎn)總值期初賬戶資產(chǎn)值(期初劃 入擔(dān)保品值)期中劃入擔(dān)保品值+期中劃出 擔(dān)保品值 疑難問題解答 其他問題解答為什么查詢界面中的融資盈利與持股列表中單個股票的盈利金額相差很大? 為什么客戶以賣券還款方式賣完了融資標(biāo)的A股票后,查詢中仍有A股票的融資負(fù)債存在?因?yàn)?查詢界面中的融資盈利是按不同的股票折算率匯總后的值因?yàn)橐惚ＷC金可用余額，而單個持股的盈利并不按折算率計(jì)算,因此單個持股的盈利數(shù)據(jù)更為直觀。查詢中看到的負(fù)債盈虧指尚未了結(jié)的負(fù)債所產(chǎn)生的盈虧情況 因?yàn)?賣券還款方式是按負(fù)債發(fā)生的時間先后順序來歸還融資負(fù)債的，客戶賣A股票時,系統(tǒng)會歸還客戶先融資買入的B股票的負(fù)債,系

9、統(tǒng)會相應(yīng)減少客戶的融資負(fù)債總額,而不對應(yīng)相應(yīng)的股票。 疑難問題解答 其他問題解答 交易系統(tǒng)中,信用買入、賣出是否等同于普通買入、賣出? 擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)股數(shù)有無限制?劃轉(zhuǎn)時間為? 是, 信用買入、賣出等同于普通買入、賣出。劃轉(zhuǎn)下限要求是1000股目前系統(tǒng)已放開; 劃轉(zhuǎn)時間為9:30-15:00 。 融資借款本金如何計(jì)算? 借款本金 = 融資買入股票數(shù)量*買入價格+傭金+過戶費(fèi)上海 融券的利息、費(fèi)用等如何收取? 在客戶買券還券時, 系統(tǒng)會自動在客戶現(xiàn)金余額中扣除利息和費(fèi)用,如果客戶賬戶內(nèi)現(xiàn)金缺乏, 系統(tǒng)將上述金額轉(zhuǎn)為其它負(fù)債。 疑難問題解答 其他問題解答 融資買入當(dāng)時, 發(fā)現(xiàn)傭金多扣了,是怎么回事?

10、 轉(zhuǎn)入ST股作為擔(dān)保品, 卻發(fā)現(xiàn)無法進(jìn)行融資融券交易? 因?yàn)镾T股票折算率為零，剛摘帽的非ST股票短期內(nèi)折算率也為零,因此擔(dān)保物價值為零, 無法進(jìn)行融資融券交易。 轉(zhuǎn)入足夠擔(dān)保物后仍無法進(jìn)行兩融交易的幾種情況分析？1、專員沒有及時錄入合同或合約。2、轉(zhuǎn)入的股票以前是ST股票，公司系統(tǒng)還沒將其折算率進(jìn)行調(diào)整，此時需要聯(lián)系總部進(jìn)行系統(tǒng)操作。3、客戶融資融券已用額度已到達(dá)授信額度4、公司兩融額度已用光。 因?yàn)橄到y(tǒng)在盤中按千分之三的傭金預(yù)扣, 清算后會將多扣局部返回。 疑難問題解答 其他問題解答 為何無法轉(zhuǎn)入創(chuàng)業(yè)板股票? 客戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保物后，發(fā)現(xiàn)原有股票的本錢價發(fā)生改變? 因?yàn)檗D(zhuǎn)入擔(dān)保物后，目前系統(tǒng)默認(rèn)

11、其轉(zhuǎn)入當(dāng)天的收盤價為其本錢價?？蛻羧谫Y買入的股票，是否可以歸還融券負(fù)債？買入后第二天可以進(jìn)行直接還券操作。 信用賬戶必須開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限，才能正常轉(zhuǎn)入創(chuàng)業(yè)板股票。當(dāng)天開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限，當(dāng)天客戶即可進(jìn)行創(chuàng)業(yè)板相應(yīng)操作。 疑難問題解答 其他問題解答直接還款中的兩種模式? 客戶買券還券多還余券后，為何第二天沒有返回到賬上? 因?yàn)槎噙€余券后，總部在第二天才能進(jìn)行余券返回操作，故第三天股份才會返回到客戶賬上?？蛻羝胀ㄙu出股票后，發(fā)現(xiàn)可用資金余額并沒有增加？唯一的可能就是客戶普通賣出的股票和前面融資買入的股票是同一個股票。并且其對應(yīng)的該筆負(fù)債還在延伸。 目前系統(tǒng)中點(diǎn)擊直接還款會有按金額還款和按筆還款的選項(xiàng)，但

12、無論進(jìn)行哪種選擇，最終系統(tǒng)都默認(rèn)以時間順序進(jìn)行還款操作。 疑難問題解答 其他問題解答客戶賣出股票后，第二天發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)不出股票，取不出現(xiàn)金? 客戶信用賬戶內(nèi)能進(jìn)行申購新股操作么? 目前交易所已放開信用賬戶內(nèi)的新股申購?？蛻裟苋谫Y進(jìn)行配股操作么？不能，客戶持有股票發(fā)生配股的，客戶必須用自有資金進(jìn)行配股的相應(yīng)操作。賣券還款方式和普通賣出還款兩種還款方式的區(qū)別？延伸：普通賣出兩種情況：普通賣出融資買入相同股票 普通賣出非融資買入股票，第二天進(jìn)行直接還款萬8及以上手續(xù)費(fèi)客戶的話不合算 主要區(qū)別：手續(xù)費(fèi) 因?yàn)樾庞觅~戶內(nèi)轉(zhuǎn)出股票和資金有個維持擔(dān)保比例的限制，只有該比例高于百分之300以上局部才能轉(zhuǎn)出。當(dāng)天如果客

13、戶要取錢或者轉(zhuǎn)出擔(dān)保物，可以歸還局部債務(wù)提交維持擔(dān)保比例，即可立即進(jìn)行轉(zhuǎn)出操作。 疑難問題解答 其他問題解答客戶融資買入的股票連續(xù)停牌超過一個月后的處理？客戶融券賣出當(dāng)天可以買券還券么? 可以的，當(dāng)天在公司融券券源充足的情況下，客戶可以做N個T+0，并且不收任何利息補(bǔ)充：1、客戶先后融資買入相同金額的A和B，第二天先進(jìn)行賣券還款B，系統(tǒng)會將A所對應(yīng)的負(fù)債進(jìn)行了結(jié)。之后再普通賣出A，因?yàn)榇藭rA所對應(yīng)的負(fù)債已經(jīng)了結(jié)，故賣出A的資金不會歸還任何負(fù)債，該筆資金客戶可以用來買入任何可充抵保證金的證券。 目前公司規(guī)定是必須了結(jié)該筆對應(yīng)合約，目前系統(tǒng)中的還款如前所說都是按時間順序的，假設(shè)該筆對應(yīng)合約前還有另外負(fù)債的話，營業(yè)部柜臺在融資融券業(yè)務(wù)管理平臺做下直接還款中的按筆還款操作。 疑難問題解答 其他問題解答客戶通過熱自助能否進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬？客戶能通過熱自助進(jìn)行擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)么? 不能。注：